Melhores plataformas para staking DeFi 2022 – Como fazer staking de Criptos DeFi

Neste artigo vamos contar-lhe todos os segredos sobre o que é o staking DeFi e como pode fazer staking das criptomoedas mais importantes do momento.

Existem inúmeros criptoativos atualmente em circulação no mercado da finança descentralizada, e a maioria dos novos utilizadores costuma optar por estratégias de hodling ou day trading. Mas sabia que pode recorrer a formas mais seguras de melhorar rendimentos com o staking DeFi? É sobre isso que lhe vamos falar no artigo que se segue…

Lista das melhores plataformas de staking DeFi para 2022

Começamos por lhe indicar quais as melhores plataformas para staking DeFi este ano em Portugal. Escolhemos aquelas que oferecem melhores oportunidades de ganhos em renda anual (o chamado APR e APY), mas também as que cumprem com alguns critérios importantes. Ou seja, as que estão devidamente reguladas e legalizadas, que oferecem mais diversidade de criptomoedas por onde escolher, e as que oferecem flexibilidade no bloqueio de fundos.

Veja então qual o top 5 de melhores plataformas de staking DeFi em Portugal:

Revisão das melhores plataformas de staking DeFi

Sabia que a melhor plataforma de trading Portugal 2024 tem habitualmente opção de staking DeFi? Na nossa lista encontra várias das melhores e das mais recomendáveis, pelo que lhe apresentamos em detalhe quais as suas características para que possa escolher qual a que melhor se adapta aos seus objetivos e expectativas.

Considere ainda que as recompensas recebidas em cada uma destas plataformas podem ser atribuídas com tokens distintos, e não em moeda fiduciária como o euro. Assim, é importante ter em mente que habitualmente as plataformas entregam recompensas no token de governança da própria plataforma, e que estará também sujeito às variações habituais do mercado.

1. DeFi Swap – A melhor plataforma de staking DeFi em 2022

A DeFi Swap surgiu recentemente no ecossistema cripto como uma nova Exchange de criptomoedas e uma das melhores plataformas de staking DeFi que pode usar hoje mesmo. A Defi Swap, que opera com o apoio do seu token de governança, o DEFC, quer ser um centro para a finança descentralizada e para todas as operações financeiras que pode hoje realizar como alternativa à banca clássica.

Quem quiser fazer staking nesta plataforma, pode ganhar até 75% de APY no token DEFC, o que é um estímulo grande e dos mais elevados que vai encontrar entre plataformas de negociação famosas do DeFi. Além disso, é possível com DEFC comprar centenas de criptomoedas populares, pelo que as recompensas podem sempre ser trocadas pelos tokens que quiser realmente acumular em carteira.

Existem 4 períodos de bloqueio de fundos na DeFi Swap. A 30 dias, se quiser ganhar até 30% de APY, 90 dias para ganhar 45% de APY, 180 dias se quiser ganhar 60% de APY, e 360 dias se quiser ganhar 75% de APY. Estes períodos de bloqueio são o que permite manter as taxas de juro e rendas elevadas, e são uma forma de manter a estabilidade e a liquidez da plataforma.

A acrescentar a isso, devemos dizer que o token de DeFi Swap tem grande potencial de crescimento, e até já pudemos observar em tempos recentes valorizações de até 500%. Pode por isso ganhar não só com as rendas mas também com a valorização do próprio token se esperar um pouco antes de o vender.

A terceira fonte importante que melhora a renda com o staking nesta plataforma, tem a ver com as taxas que ganha por transações na DeFi Swap. De cada vez que um investidor a utiliza, são aplicadas taxas de transação de 10%, que são utilizadas para a tesouraria e como dividendo para utilizadores que fazem staking.

2. Aqru – Até 12% de renda APY em stablecoins

A plataforma de investimentos Aqru destaca-se também como uma das plataformas de staking DeFi mais importantes para 2022, com um ambiente de investimentos tão fácil e intuitivo que qualquer um pode fazer staking facilmente aqui em poucos passos.

Não é sequer preciso ter cripto em carteira para fazer staking, já que Aqru aceita pagamentos com cartões de débito ou crédito e transferência bancária para fazer as suas aplicações financeiras num só movimento em cripto. Isto é, ao depositar por exemplo reais, a Aqru converte-os automaticamente na criptomoeda em que deseje fazer staking.

O top 5 das criptomoedas com maior capitalização de mercado são atualmente aceites nesta plataforma, ou seja: Bitcoin, Ethereum, USD Coin, Tether e DAI. Sendo que nas várias altcoins a renda annual APY é de 12%, e na Bitcoin e Ethereum a renda passa a 7%.

É importante referir que a renda ganha com Aqru não tem períodos de bloqueio aplicáveis, pelo que pode sempre depositar ou retirar criptos de nós de staking quando quiser. Além disso, uma comodidade interessante é que são dadas recompensas todos os dias, aumentando o ritmo a que pode ir acrescentando capital à sua carteira de investimentos.

A Aqru não cobra taxas para levantar fundos em moeda fiduciária (euro), mas aplica uma pequena taxa disponível sob consulta para levantamentos de cripto. Os levantamentos são bastante rápidos, sendo processados em 24 horas.

3. Crypto.com – Staking de mais de 40 criptomoedas diferentes

A Crypto.com é uma das casas Exchange já clássicas, tendo surgido em 2016 e sendo hoje uma das que reúne maior base de utilizadores em todo o mundo. Atualmente é possível fazer staking de mais de 40 criptomoedas diferentes através da sua plataforma, sendo das melhor opções para diversificar e também para ganhar bons juros no staking de diferentes criptos famosas e confiáveis. Elas incluem Bitcoin e Ethereum, mas também USD Coin, Avalanche, Solana, Tezos, DAI, Terra, Algorand e Pax Gold.

O staking em Crypto.com tem algumas configurações que lhe permitem criar estratégias de investimento distintas. Cada cripto tem taxas de staking distintas, mas o máximo que temos visto em criptos de alta capitalização (como Polygon MATIC) é de 14.5%. Além disso, o grau das recompensas depende dos períodos de bloqueio definidos, que podem ir de 1 a 3 meses.

Finalmente, as recompensas que consegue extrair vão depender também da aplicação que faz do token nativo de Crypto.com, o CRO. As melhores taxas são conseguidas quando deposita a partir de 40.000 CRO nas piscinas de liquidez, por exemplo.

Veja como investir em criptomoedas 2024 se quiser começar hoje a fazer staking de cripto.

4. Nexo – 2% de renda de bônus em cripto NEXO

A Nexo é outra das plataformas Exchange totalmente dedicadas a cripto que tem vindo a ganhar quota de mercado à medida que mais e mais novos investidores entram no mercado. Com uma plataforma altamente profissional e intuitiva, é muito fácil iniciar-se no staking e ganhar recompensas no token crypto nativo desta plataforma, o NEXO.

Para perceber o modo de funcionamento da plataforma, devemos primeiro explicar como funciona o seu sistema de lealdade. Há quatro patamares que os utilizadores podem ocupar em função da subscrição que solicitem, sendo que o patamar máximo, o Platinum, implica ter 10% dos fundos de conta aplicados em NEXO.

Nesse patamar máximo de Platinum, os investidores conseguem obter até 10% de renda APY em stablecoins, e 7% em muitas das criptomoedas mais populares. Além destas rendas, ainda é possível ganhar juros bonificados de 2% se optar por fazer staking de NEXO.

Outra das vantagens desta plataforma é que os períodos de bloqueio são flexíveis e as recompensas são pagas diariamente. Por isso a Nexo permite movimentos como venda diária de recompensas para melhorar a sua posição nas piscinas de liquidez e assim potenciar ainda mais os ganhos que pode obter.

A Nexo aceita uma variedade das criptos mais famosas, por exemplo Bitcoin e Ethereum, mas também ADA, XRP, Solana, BNB e mais. E se quiser aplicar estratégias mais avançadas de investimento, pode inclusive pedir emprestadas criptomoedas em proporção da quantidade depositada em staking para dinamizar ainda mais os seus movimentos financeiros nesta plataforma.

5. Binance – Rendas muito altas e períodos de staking flexíveis

A Binance é seguramente uma das melhores crypto Exchange em Portugal para 2024. A sua popularidade a nível mundial deve muito às suas taxas de negociação muito baixas de 0.1%, mas também aos altos juros pagos a todos os que desejem fazer staking na sua plataforma. A título de exemplo, o famoso token AXS de Axie Infinity chegou a pagar 120% de renda em APY anual com período de bloqueio a 90 dias. Mas existem outras criptos com APY de 50% e até mais, desde que defina períodos de bloqueio a 90 dias ou 120 dias.

A variedade de criptomoedas disponíveis para staking é outro dos pontos impressionantes, dada a flexibilidade e a possibilidade de diversificação de criptoativos que permite. Ao todo são mais de 120 criptoativos disponíveis no Binance, e eles estão sempre a crescer, muito graças aos projetos DeFi que vão brotando da sua Binance Smart Chain.

Também a Bitcoin está entre os criptoativos mais interessantes para staking. Um período de bloqueio flexível só oferece 1.2% de APY, mas se escolher bloquear por 60 dias as recompensas já sobem para 8.19%, o que é uma taxa superior a quase todos os produtos financeiros da banca tradicional. Por isso, além do hodling, pode também ganhar juros passivamente e fazer crescer o seu portfólio sem ter de mexer um dedo.

Todas as recompensas do staking são pagas diariamente. Porém há mínimos de staking dependendo da moeda, pelo que essa é uma informação a ter em conta no que respeita ao Binance (pode consultar essa informação na lista de moedas permitidas para staking na sua plataforma).

Comparação das melhores plataformas de staking DeFi

Deixamos-lhe de seguida uma tabela onde pode comparar de forma mais fácil as condições oferecidas entre as várias plataformas de Staking DeFi. Refira-se para as informações em baixo e veja que condições existem em cada uma delas…

Como funciona o staking DeFi?

O staking é uma forma de governança de protocolos e plataformas de negociação, permitindo reunir liquidez para as várias operações de verificação da blockchain e também de empréstimos necessários. É uma forma inteligente de ter ser criptomoedas disponíveis em tesouraria (via piscinas de liquidez) para surprir as várias necessidades de movimentação de criptoativos necessárias para uma plataforma funcionar.

Os investidores que emprestam dinheiro na modalidade de staking, costumam fazer depósitos em piscinas de liquidez sem períodos de bloqueio, ou com períodos de bloqueio definidos. Assim, juntam liquidez de criptoativos a uma plataforma, que depois serve para apoiar as validações na blockchain, pagar operações financeiras de tokens, ou outros movimentos.

Quanto mais tempo de bloqueio for definido, também mais recompensas são atribuídas. Além disso, os utilizadores podem ganhar recompensas sob a forma dos tokens da plataforma de negociação onde fazem staking. Assim podem ter a possibilidade de ganhar juros bonificados.

Que plataformas oferecem as melhores taxas de staking DeFi?

Para conseguir obter as taxas mais elevadas vai querer escolher períodos de bloqueio elevados, tokens voláteis e também receber recompensas no token da plataforma onde investe.

A Defi Swap está entre o nosso top de escolhas porque as recompensas no seu token de governança, o DEFC, variam entre os 30% APY e os 75% de APY, fazendo dela uma das mais estáveis em recompensas elevadas. Porém, no Binance, e devido à maior oferta de criptos para staking, consegue ultrapassar os 100% de recompensa em criptoativos altamente especulativos como o AXS.

As taxas variam de acordo com os períodos de bloqueio, como referimos, mas por vezes pode ser beneficiado se subscrever programas de lealdade ou cumprir com alguns pré-requisitos de exposição de capital. Por exemplo, em NEXO, há um bônus suplementar de 2% de renda para quem pertencer à subscrição Platinum e tiver pelo menos 10% do seu portfólio exposto ao token de governança da plataforma, o NEXO.

Tenha em mente os riscos das criptos quando fizer staking DeFi. A volatilidade alta pode significar que elas perdem valor no mercado enquanto ainda tem de cumprir períodos de bloqueio, impedindo-o de as vender. E por vezes também pode haver o risco de perdas impermanentes, se tiver depois criptoativos aplicados em staking com comportamento muito divergente na ação de preços no mercado.

Com que criptomoedas posso fazer staking DeFi?

Todas as casas Exchange e os maiores protocolos cripto têm os seus próprios tokens de governança e interagem com outros tokens da sua rede. O que significa que atualmente há várias centenas de criptomoedas disponíveis para staking, tanto as da rede da Binance Smart Chain, como de Ethereum, Terra, Polygon, Solana, e muito mais.

Só em Binance encontra por exemplo mais de 120 criptomoedas disponíveis, já em Crypto.com mais de 40 criptomoedas, e a DeFi Coins tem a sua própria plataforma baseada na BSC onde promove a DEFC somente.

A sua estratégia de investimentos em staking DeFi  pode ser decisiva para saber como aplicar o seu dinheiro. Se acreditar numa plataforma DeFi recente, e no potencial de valorização explosivo do seu token no mercado, pode ser inteligente investir em staking de DEFC na DeFi Swap com taxas fantásticas de até 75%. Por outro lado, privilegia Bitcoin como motor de todo o mercado, então as taxas mais conservadoras à volta de 3% em Binance podem ser o que procura.

Como fazer staking DeFi de criptomoedas?

Damos-lhe agora um guia passo a passo com tudo o que precisa de fazer para aplicar investimentos de criptoativos em Staking DeFi. Desde a configuração de uma wallet de criptomoedas, ao registo numa das melhores corretoras de criptomoedas Portugal 2024 para comprar os seus primeiros tokens. E, finalmente, até à aplicação desses ativos em piscinas de staking. Poderá ler tudo já de seguida.

Exemplificamos o processo através da DeFi Swap, que consideramos um dos protocolos de finança descentralizada mais interessantes e que tem um dos tokens com maior potencial de crescimento. Veja como tudo se processa em três passos simples…

Passo 1: Configure a sua wallet crypto e compre BNB em Binance

Em primeiro lugar deve garantir que tem uma wallet cripto configurada. A mais popular, simples e segura é a Metamask, que funciona como um addon no seu browser.

Depois de instalar a Metamask, é-lhe dada apenas uma seed phrase que servirá para aceder à sua wallet sem restrições. Deverá apontar essa seed phrase num papel longe do computador, já que quem a tiver na sua posse poderá aceder aos seus fundos. No final de configurar a wallet, poderá também reparar no endereço público que é gerado. Esse endereço é o que deverá fornecer para integrar a wallet ou fazer operações financeiras.

Depois de ter a wallet configurada, proceda a um registo na Exchange Binance e deposite fundos. Com esse dinheiro compre BNB, que irá mais tarde trocar por DEFC para fazer staking.

Assim que concluir a compra de BNB, transfira-os para a sua wallet Metamask.

Passo 2: Troque BNB por DEFC no DeFi Swap

Agora que tem BNB disponível na sua wallet pessoal da Metamask, deverá dirigir-se ao site de DeFi Swap, onde poderá trocá-lo por DEFC. BNB deverá estar selecionado por definição, bastando inserir a quantidade de BNB a trocar pelo token nativo desta DEX (Exchange Descentralizada).

Confirme então a operação de troca, para verificar se os seus BNB foram corretamente trocados por DEFC.

Passo 3: Aplique DEFC em staking

Finalmente, identifique a área de staking em DeFi swap e carregue nela. Aí poderá carregar em stake e escolher a quantidade de DEFC em carteira que quer aplicar numa piscina de liquidez.

Terá ainda de escolher o período de bloqueio pretendido, sabendo que quanto maior for o período, também maiores serão os ganhos que poderá obter.

As operações de staking DeFi são taxadas?

Todos os ganhos de capital e rendimentos são por princípio taxados, contudo a lei ainda não é clara acerca dos ganhos efetuados com criptomoedas.

Assim, independentemente de fazer trading ou staking de criptoativos, aconselhamos a que consulte um contabilidades certificado de modo a esclarecer todas as dúvidas sobre rendimentos obtidos com cripto.

O staking DeFi é seguro?

O staking DeFi é uma das formas de investimento mais interessantes para investidores que não estão confortáveis com day trading, mas querem potenciar os seus rendimentos além do mero holding.

O holding é simplesmente comprar uma vez criptomoedas e esperar alguns meses ou anos até as vender com lucro, esperando pacientemente a sua valorização orgânica nos mercados. Contudo, os ganhos podem ser majorados se quiser deixar as suas criptomoedas depositadas em piscinas de liquidez de staking para ficar a ganhar juros, sendo que não corre mais riscos do que fazendo holding.

O problema maior são os períodos de bloqueio prolongados que o impedem de reagir aos movimentos de mercado. Por exemplo, se enfrentarmos um período de bear market ou correção profunda na ação de preços de criptomoedas, e caso ainda esteja em período de bloqueio, não poderá nesse caso vender para proteger o valor dos seus fundos.

Outro dos riscos a apontar é fazer staking sobre tokens com baixa capitalização de mercado, recentes e altamente voláteis. Isto porque, no caso de vendas massivas e descapitalização rápida (em momentos de pânico nos mercados), os seus investidores poderão perder grande parte do valor que têm em carteira. Isso é menos provável em ativos com alta capitalização de mercado, como é o caso de Bitcoin e Ethereum (que ainda assim pagam juros mais baixos).

Numa altura em que até é possível fazer troca de imóveis por criptomoedas em Portugal, muitos procuram alternativas ao holding, e o staking é certamente uma forma inteligente de investir em cripto!

Conclusão

Neste artigo abordámos as melhores Exchange e DEX onde fazer staking DeFi das melhores criptomoedas do momento. Também indicamos em guia como pode tirar o máximo partido do staking DeFi para melhorar os lucros obtidos simplesmente do holding, recorrendo a diferentes períodos de bloqueio de fundos e a diferentes modalidades de depósito.

Opte por fazer staking DeFi se acredita no futuro de uma criptoativo, mas não quer expor-se aos riscos do day trading, que é uma atividade altamente arriscada, volátil e com um certo grau de complexidade. Se for um novato, poderá fazer staking com facilidade e sem os riscos do day trading, melhorando assim os seus rendimentos de dia para dia.

FAQs

Apresentamos-lhe de seguida algumas das questões mais frequentes acerca do staking DeFi.

O staking DeFi é seguro?

No staking Defi está só a emprestar liquidez e poderá retirar os seus fundos no fim do período de bloqueio (se definir período de bloqueio). O risco maior é caso esses tokens desvalorizem nos mercados e permanecer em período de bloqueio, ficando impedido de os vender para minimizar perdas.

É possível fazer staking de criptomoedas DeFi?

Sim! Tanto a DEFC (token de DeFi Swap), como BNB (token de Binance Smart Chain) e outras são tokens DeFi em que pode fazer DeFi. Existem atualmente centenas disponíveis entre os vários protocolos cripto ativos.

O que é uma piscina de liquidez do staking DeFi?

As piscinas de liquidez são nós na blockchain que reúnem criptoativos emprestados pelos utilizadores sempre que fazem staking. Essa liquidez pode ser usada para validar transações na blockchain, para satisfazer pedidos de operações financeiras ou outras.

O que é o staking de BNB?

BNB é o token de governança da rede de Binance Smart Chain. Ele serve para manter todas as atividades financeiras deste protocolo e as recompensas dadas aos investidores que façam staking de BNB são habitualmente muito boas nas piscinas de liquidez da Binance. Contudo esses valores dependem sempre do momento atual do mercado e podem ser variáveis.

Qual é a melhor DeFi para staking?

Gostámos particularmente do protocolo de DeFi Swap, que nos pareceu ser um projeto sólido, auditado e recente, o que significa que ainda tem muita margem para crescer e valorizar nos mercados. O staking do seu token de governança, o DEFC, está nos 75%, pelo que é um valor muito interessante com que se iniciar agora nestas operações cripto.