Como investir em criptomoedas em Portugal em 2024

Atualizado: Fevereiro 14, 2024

O mundo das criptomoedas atrai cada vez mais investidores por todo o mundo, e Portugal não é exceção. Caso não seja um dos 300 mil portugueses que já entrou neste mercado, este guia sobre como investir em criptomoedas é para si.

Neste guia, abordamos os essenciais para poder entrar no mundo das criptomoedas com confiança e segurança.

Comecemos pelos básicos.

Neste Guia

O que são criptomoedas e como funcionam

As criptomoedas são uma forma de dinheiro digital que utiliza a encriptação para garantir transações seguras e controlar a criação de novas moedas. Estas moedas, também conhecidas como tokens, operam numa tecnologia descentralizada – independente de qualquer identidade – chamada blockchain.

Cada criptomoeda é única e possui características específicas, mas muitas partilham alguns princípios fundamentais. A maioria das criptomoedas utiliza a tecnologia blockchain para manter um registo distribuído e seguro de todas as transações. Este registo é acessível através de uma rede de computadores, proporcionando transparência e segurança.

Apesar de todas as transações serem registadas na blockchain, as criptomoedas também oferecem a possibilidade de realizar transações de forma anónima, protegendo assim a identidade dos investidores. Além disso, pode realizar transações a nível global com taxas normalmente mais baixas do que obteria com as instituições financeiras tradicionais.

Tal como nas moedas normais, estas moedas digitais podem também ser adquiridas com o objetivo de obter retorno financeiro. De notar, no entanto, que os cripto ativos são um dos ativos mais voláteis, o que significa que têm grandes oscilações de preço.

Investir em Criptomoedas

Todo o investimento em mercados financeiros corresponde a um risco que deverá conhecer em antemão.

Tipos de criptomoedas

Desde a criação da primeira criptomoeda em 2009 – a Bitcoin – surgiram milhares de criptomoedas no mercado. Existem diversos tipos de criptomoedas e estas variam nas suas características e propósitos. Abaixo, apresentamos os tipos de criptomoedas mais comuns.

Moedas principais ou criptomoedas de primeira linha

Estas são as moedas digitais mais estabelecidas e reconhecidas no mercado. Inclui as primeiras moedas do mercado e as que têm uma capitalização de mercado mais significativa. As duas principais moedas são a Bitcoin e a Ethereum – juntas representam mais de 72% do mercado.

Moedas alternativas ou altcoins

O termo altcoin provém do inglês “alternative coin” e inclui todas as criptomoedas com a exceção da Bitcoin e da Ethereum que são consideradas as moedas originais por muitos. Existe uma enorme variedade de altcoins com diferentes tecnologias e propósitos.

Muitas destas altcoins são “forks” de blockchains existentes – usam o código da Bitcoin e da Ethereum como base e oferecem novas funcionalidades ou propósitos adicionais e tentam competir com as moedas principais. Por exemplo, a Bitcoin Cash surgiu em 2017 devido a divergências na comunidade Bitcoin em relação às melhorias na rede e no tamanho dos blocos. A Bitcoin Cash permite mais transações num bloco singular e, por consequente, taxas mais baixas.

Outras altcoins são construídas de raiz, tentando criar uma blockchain e token para atrair determinada indústria ou grupo. Por exemplo, a Ripple que tentou atrair a indústria bancária com um sistema de pagamentos mais rápido.

Plataformas de contratos inteligentes

As plataformas de contratos inteligentes são sistemas baseados na blockchain que possibilitam a criação, execução e gestão de contratos inteligentes. Estes programas de computador facilitam a execução de contratos sem a necessidade de intermediários.

O Ethereum, Binance Smart Chain, Cardano e Polkadot, são exemplos de algumas plataformas que oferecem a possibilidade de fazer contratos inteligentes, desde acordos simples a contratos complexos e aplicações descentralizadas (dApps).

Esta tecnologia tem o potencial de transformar diversas indústrias oferecendo eficiência, transparência e automatização dos processos contratuais.

Stablecoins

As stablecoins são criptomoedas projetas para manter um valor estável, muitas vezes vinculadas a ativos tradicionais como moedas fiduciárias, commodities ou outros ativos financeiros. A estabilidade do valor destas criptomoedas é alcançada mantendo uma reserva desses ativos.

Meme coins

As moedas meme ou “meme coins” são moedas inspiradas em memes, piadas ou paródia e muitas não têm um uso sério ou propósito técnico substancial. As moedas meme muitas vezes utilizam outras blockchains – uma das moedas meme mais populares, a Shiba Inu, é um token ERC-20 que é executado na blockchain Ethereum.

Embora estas criptomoedas possam ganhar popularidade devido à cultura de memes e à especulação no mercado, investir nelas pode ser arriscado, especialmente devido à falta de casos de uso prático.

Investir em Criptomoedas

Todo o investimento em mercados financeiros corresponde a um risco que deverá conhecer em antemão.

O que considerar antes de investir em criptomoedas

Investir em criptomoedas envolve riscos e requer uma abordagem cuidadosa. Abaixo, apresentamos os pontos que deve considerar antes de fazer o seu primeiro investimento:

Pesquisa exaustiva – antes de investir, é importante fazer uma pesquisa detalhada das criptomoedas nas quais pretende investir. Fatores como utilidade, tecnologia utilizada, equipa de desenvolvimento e comunidade envolvente, são importantes. Leia o roadmap e o whitepaper para entender os objetivos a que a criptomoeda se propõe.
Riscos e volatilidade – as criptomoedas são conhecidas pela sua volatilidade. Esteja preparado para flutuações significativas dos preços. Não invista mais do que pode perder.
Segurança das carteiras de criptomoedas – escolha uma carteira segura para armazenar as suas criptomoedas. Existe uma grande variedade de carteiras no mercado. Caso esteja a começar, recomendamos o uso de uma carteira como a Best Wallet.
Corretora de criptomoedas – é importante escolher uma corretora de confiança e segura para negociar as suas criptomoedas. Cada corretora tem características específicas e deve escolher uma plataforma que corresponda às suas necessidades. A escolher a sua corretora de criptomoedas deve ter em conta as criptomoedas disponíveis, câmbios fiat-cripto, segurança, taxas cobradas, entre outras funcionalidades e recursos disponíveis.
Regulações locais – familiarize-se com as regulamentações locais para criptomoedas. As leis e impostos variam dependendo do seu país e muitos paises ainda não apresentam regulamentações específicas para este mercado.

Investir em Criptomoedas

Todo o investimento em mercados financeiros corresponde a um risco que deverá conhecer em antemão.

Prós e contras de investir em criptomoedas

Investir em criptomoedas oferece vantagens notáveis, mas não está isento de desafios. O potencial de retorno elevado é um atrativo significativo, com históricos de valorização expressiva que têm proporcionado lucros substanciais a alguns investidores. Além disso, as criptomoedas possibilitam o acesso global a transações financeiras de maneira eficiente, superando as barreiras tradicionais do sistema financeiro.

A inovação tecnológica é também uma característica marcante, com a tecnologia blochain subjacente às criptomoedas proporcioando eficiência, transparência e segurança para as transações, o que permite que os investidores tenham um maior controlo sobre os seus ativos sem depender dos intermediários financeiros convencionais.

Contudo, é crucial considerar os desafios associados ao investimento em criptomoedas. A enorme volatilidade é uma característica das criptomoedas, o que pode representar um risco substancial para investidores não preparados para enfrentar variações significativas nos valores.

Outro desafio é a falta de regulamentação abranente em muitos países. A ausência de um quadro regulatório sólido deixa os investidores sucetíveis a riscos como fraudes e manipulação do mercado.

A complexidade técnica também é um obstáculo, com a necessidade de compreender conceitos como blockchain, segurança digital e funcionamento de criptomoedas, o que pode ser desafiador para iniciantes.

Prós:

Potencial de retorno elevado
Acesso global
Inovação tecnológica
Autonomia financeira

Contras:

Volatilidade elevada
Falta de regulamentação
Complexidade técnica

Investir em Criptomoedas

Todo o investimento em mercados financeiros corresponde a um risco que deverá conhecer em antemão.

Como investir em criptomoedas e manter as suas moedas seguras

Investir em moedas digitais e garantir a segurança dos seus ativos digitais evolve uma abordagem cuidadosa e a adoção de práticas seguras. Práticas de segurança comuns como 2FA e palavras-passe fortes são importantes. Optar por uma corretora regulada pela CMVM ou outra instituição de regulação oferece uma camada extra de proteção.

Além da segurança, é importante ter conhecimento sobre os ativos nos quais pretende investir e delinear uma estratégia de investimento que se adeque às suas necessidades.

Estratégias de investimento

Dependendo do seu perfil como investidor, pode obter por diferentes estratégias de investimento. Algumas das estratégias mais comuns são:

HODL – evolver comprar criptomoedas e mantê-las a longo prazo, independentemente da volatilidade do mercado. Os adeptos desta estratégia confiam na valorização a longo prazo.

Day trading – esta estratégia envolve aproveitar as flutuações de curto prazo nos preços das criptomoedas. Os "day traders" realizam várias negociações num único dia para lucrar com as mudanças de preço.

Negociações de swing – os adeptos desta estratégia procuram capturar as oscilações nos preços das criptomoedas, geralmente mantendo posições por vários dias ou semanas e lucrar com movimentos de preços mais amplos.

Diversificação de portfólio – os investidores podem optar por diversificar os seus investimentos em várias criptomoedas para reduzir o risco associado a uma única moeda. Isto pode incluir criptomoedas principais e altcoins.

Investimento em ICOs – nesta estratégia, os investidores participam nas ofertas de novas criptomoedas em fases iniciais. Esta é uma estratégia arriscada, pois muitas ICOs não têm um histórico comprovado. No entanto, pode também obter retornos elevados com a posta certa.

Negociação de margem – os investidores obtêm empréstimos da corretora para aumentar o poder de compra. Apesar de isto aumentar significativamente os possíveis lucros, também amplia as perdas potenciais. Esta é uma estratégia avançada para traders experientes.

Staking e delegação – resumidamente, o staking é o forma de obter uma renda passiva com as suas criptomoedas. O staking implica a participação ativa na validação de transações numa blockchain. Os investidores podem ainda ganhar recompensas adicionais por manter as suas moedas numa carteira específica.

Participação em DeFi – o termo DeFi provém do inglês "descentralized finance". Este termo abrange todo o conjunto de produtos e serviços financeiros à volta da blockchain. Os investidores podem fazer empréstimos ou fornecer liquidez em troca de recompensas. Isto requer compreender o mercado e fazer uma gestão cuidadosa dos riscos.

Investimento de longo prazo – alguns investidores preferem pesquisar e investir em projetos de criptomoedas com fundamentos sólidos e casos de uso práticos, mantendo os seus ativos a longo prazo.

Regulamentação e impostos em Portugal

Em Portugal, existem duas instituições ligadas à regulação do mercado dos criptoativos: a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) e o Banco de Portugal. De notar que estas instituições exercem funções diferentes neste sector. O Banco de Portugal é o responsável por conceder e recusar autorização para exercer atividade, enquanto o CMVM faz a regulação das sociedades que trabalham com a bolsa de valores.

Impostos sobre as criptomoedas em Portugal

Desde o início de 2023 que existe um regime de tributação para os criptoativos em Portugal. No entanto, o imposto sobre estes ativos digitais é apenas para mais-valias detidas a menos de 1 ano a uma taxa de 28%. Para mais-valias detidas a mais de 1 ano, não há qualquer imposto.

Onde comprar criptomoedas em Portugal

Se quiser comprar criptomoedas em Portugal, primeiro terá de localizar uma boa corretora.

Para ajudá-lo a indicar a direção certa sobre como comprar e vender criptomoedas, abaixo você encontrará uma seleção das melhores bolsas e seu site para comprar criptomoedas, atualmente atendendo clientes em Portugal.

Guia passo a passo sobre como comprar criptomoedas rapidamente

Neste guia passo a passo, apresentamos 5 passos para poder começar a investir em criptomoedas rapidamente:

Educação e pesquisa – dedique algum tempo para entender o básico sobre as criptomoedas, como funcionam as blockchains e os diferentes tipos de criptomordas disponíveis. Esta é a base para tomar decisões informadas.
Registe-se na corretora XTB – esta é uma corretora de confiança e segura e o registe leva apenas alguns minutos.
Crie uma carteira digital – escolha a carteira onde pretende guardar as suas criptomoedas.
Decida quanto quer investir – comece com uma quantia que não comprometa a sua situação financeira. A volatilidade do mercado das criptomoedas faz com que seja importante definir limites claros.
Compre as suas criptomoedas – escolha as criptomoedas nas quais pretende investir. Considere diversificar os seus investimentos para reduzir o risco e obter uma exposição mais equilibrada ao mercado.

Conclusão

O investimento em criptomoedas oferece oportunidades fascinantes, mas não está isento de desafios. Os potenciais retornos elevados, o acesso global e a inovação tecnológica atraem millhões de investidores. No entanto, a volatilidade significativa, a falta de uma regulamentação abrangente e a complexidade técnica deste mercado podem apresentar desafios que exigem uma abordagem cautelosa.

Ao considerar em investir, é importante adotar uma estratégia alinhada com o seu perfil de investidor, seja esta optando por uma estratégia HODL a longo prazo ou através do day trading.

Investir em criptomoedas requer uma compreensão abrangente, uma avaliação realista dos riscos e uma abordagem estratégica. Com uma abordagem informada e cautelosa, os investidores podem potencialmente aproveitar os benefícios do mercado das criptomoedas, obtendo uma diversificação eficar do seu portfólio e, possivelmente, alcançar as suas metas financeiras.

Investir em Criptomoedas

Todo o investimento em mercados financeiros corresponde a um risco que deverá conhecer em antemão.

Perguntas frequentes sobre como investir em criptomoedas

É seguro investir em criptomoedas?

É demasiado tarde para investir em criptomoedas?

Qual é a melhor forma de investir em criptomoedas?

É difícil começar a investir em criptomoedas?

Como comprar e vender criptomoedas em Portugal?

Como posso comprar criptomoeda anonimamente?

Quais são as melhores criptomoedas para comprar em 2024?

Referências

Ricardo Cunha

Ricardo Cunha é um Jornalista da Área Económica que obteve uma Licenciatura em Economia na Universidade de Coimbra, em 2014.

Com quase 10 anos de experiência na redação de conteúdo económico online relevante e premiado, Ricardo Cunha já trabalhou para websites financeiros conceituados como: CryptoNews; Trading Plataforms; TradedWell - www.tradedwell.com/pt e RoiInvesting - www.roinvesting.com/pt.

Apresentando mais de 500 conteúdos diversos sobre a área económica, trata-se também de um profissional interessado em trading e apaixonado pelo futuro da rede blockchain e das novas criptomoedas.

Sempre com uma visão crítica e aberta para novos projetos, tem como missão oferecer o maior conhecimento para os interessados nos mercados financeiros. Desde análises a corretoras, comparação de criptomoedas e ainda revisão aos diferentes indicadores que os setores económicos disponibilizam.

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