Análise DeFi Swap 2024 – O Guia Completo Para a DeFi Swap

Uma das grandes vantagens do mundo das criptomoedas e finanças descentralizadas (DeFi) é o surgimento de novas tecnologias que revolucionam a forma como interagimos com estes ativos. Nos últimos anos, tem havido um lançamento de novas tecnologias e serviços que trazem benefícios à sociedade crypto. Um destes exemplos é a DeFi Swap.

Na DeFi Swap review iremos avaliar os serviços desta nova corretora, incluindo as suas funcionalidades, segurança, e compatibilidade com o mercado. Iremos também analisar algumas DeFi Swap opiniões. Fique connosco para saber o que a torna uma das melhores corretoras descentralizadas de 2022.

O que é a DeFi Swap?

Alguns projetos populares têm-se focado em lançar as suas plataformas de finanças descentralizadas, como é o caso da CRO DeFi Swap (DeFi Swap Crypto.com), Sushi Swap DeFi, Pancake Swap DeFi e CAKE DeFi Swap. No entanto, muitas destas não são verdadeiramente descentralizadas.

As DeFi Swap opiniões indicam que esta é uma novidade que promete revolucionar estes serviços como os conhecemos. É uma corretora descentralizada especializada no câmbio de tokens instantâneo e com taxas mínimas, mas que também oferece serviços de staking e mineração de liquidez.

O principal objetivo desta plataforma é facilitar os processos de câmbio de tokens. Para tal, basta apenas conectar uma carteira, selecionar os tokens a converter e confirmar. Em apenas alguns segundos a troca será processada e os seus novos tokens estarão na sua carteira.

Todos os serviços desta plataforma baseiam-se na tecnologia de contratos inteligentes integrados na Binance Smart Chain. Os mais entendidos em crypto saberão que os contratos inteligentes não podem ser manipulados ou alterados de qualquer forma.

Como referido anteriormente, a plataforma oferece ainda ferramentas de investimento, nomeadamente o staking e a mineração de liquidez. Em baixo explicamos de forma simples como funcionam estes processos:

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Essencialmente, o staking consiste em utilizar as suas criptomoedas ou ativos crypto para ajudar a validar transações e manter o caráter descentralizado da blockchain. Como recompensa, receberá uma percentagem anual consoante o número de tokens em staking. No fundo, funciona de forma semelhante à mineração de criptomoedas, mas sem a necessidade de poder computacional.

Para começar a fazer staking na DeFi Swap, basta aceder ao site e clicar na aba “Staking”. Após conectar a sua carteira, deverá escolher o token que pretende utilizar e o termo do contrato – 30, 90, 180 ou 365 dias. Quanto mais longo o contrato, maior o rendimento anual.

Imagine que quer começar a fazer staking da DeFi Coin, o token base desta plataforma, Este investimento possui um rendimento anual de aproximadamente 75%. Recorde-se que durante o período de staking não é possível aceder aos seus tokens.

Contrariamente ao staking, a mineração de liquidez funciona como uma espécie de empréstimo. Neste caso, os utilizadores que pretendam rentabilizar os seus tokens estarão a fornecer liquidez a um determinado par de câmbio disponível na plataforma.

Por exemplo, imagine que o seu objetivo é fornecer liquidez ao par BUSD/DEFC. Para tal, deverá possuir Binance USD e DeFi Coin na sua carteira. Sempre que outro utilizador da plataforma realizar uma troca entre estes dois tokens, os investidores receberão uma percentagem das taxas da rede. No final do período do contrato, as taxas coletadas são divididas proporcionalmente por todos os membros da pool de liquidez.

Sumário DeFi Swap

Abaixo encontrará as características e funcionalidades mais importantes da DeFi Swap:

Como Usar a DeFi Swap

Uma das vantagens das corretoras descentralizadas é a facilidade de utilização. Uma vez que não é necessário criar uma conta, fornecer detalhes privados ou completar processos de KYC, a plataforma está sempre pronta a utilizar. Os seguintes passos mostram-lhe como funcionam os processos de troca, staking e mineração de liquidez:

Trocar com a DeFi Swap

1. Aceda ao site da DeFi Swap.
2. Conecte a sua carteira via Metamask ou com o WalletConnect.
3. Escolha o token que pretende trocar.
4. Selecione o token que pretende receber
5. Defina a quantidade da troca.
6. Clique para confirmar.

Irá receber os seus tokens imediatamente na sua carteira.

Staking na DeFi Swap

1. Entre no site da DeFi Swap.
2. Clique no menu “Staking”.
3. Conecte a sua carteira.
4. Selecione a pool de staking em que deseja participar.
5. Introduza o termo do contrato – 30, 90, 180 ou 365 dias.
6. Confirme.

Agora só lhe resta aguardar até ao fim do contrato.

Entrar numa Pool de liquidez na DeFi Swap

1. Dirija-se ao site da DeFi Swap.
2. No menu de troca, clique em “Liquidity”.
3. Escolha o par desejado.
4. Conecte a sua carteira.
5. Confirme.

Após a confirmação, poderá confirmar as suas pools atuais no menu “Pool”.

Criptomoedas Compatíveis Com a DeFi Swap

A DeFi Swap é compatível com uma grande variedade de tokens da rede Binance Smart Chain (BSC). Para já, a plataforma aceita 11 opções de tokens desta rede, mas existem planos para potenciar a utilização de outros projetos. Acreditamos que é apenas uma questão de tempo até que a plataforma permita a troca com outros tokens BSC.

Após a análise de DeFi Swap opiniões, observámos que os desenvolvedores da plataforma estão a estudar a criação de um projecto de compatibilidade entre redes. Ou seja, futuramente será possível trocar ativos da rede BSC com outras redes, como Ethereum.

De momento, as DeFi Swap opiniões dizem que a plataforma é compatível com versões wrapped (compatíveis com a rede BSC) de criptomoedas populares como BNB, ETH e BTC (WBNB, WETH e BTCB).

Ferramentas e Funcionalidades da DeFi Swap

Ao contrário de outras corretoras que possuem diferentes sites para diferentes serviços, as DeFi Swap opiniões alegam que pode realizar vários investimentos crypto numa única plataforma. Vamos analisar ao detalhe as funcionalidades desta corretora e as ferramentas que oferece:

Troca instantânea de tokens na DeFi Swap

Uma das funcionalidades mais simples e mais utilizadas nesta plataforma é o serviço de câmbio de tokens. Basicamente, este serviço permite-lhe trocar tokens crypto por outros ativos da mesma rede (BSC) sem necessidade de intermediários, ou seja, corretoras centralizadas.

Porém, muitos desconhecem os principais benefícios de utilizar estes serviços numa plataforma descentralizada – privacidade e velocidade. As transações realizadas em corretoras descentralizadas são 100% privadas, já que não é necessário criar uma conta ou completar um processo de KYC para utilizá-la. Além disso, a ausência destes métodos torna a plataforma mais intuitiva e rápida.

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Para começar a trocar tokens na DeFi Swap, basta aceder ao site e ligar a sua carteira. Graças à sua tecnologia de contratos inteligentes, todas as trocas são concluídas automaticamente, ao contrário de algumas corretoras centralizadas. Ou seja, é possível realizar levantamentos e trocas sem a influência de um intermediário ao qual geralmente cabem estas decisões.

Ao mesmo tempo, os contratos inteligentes por detrás da plataforma tornam-a muito intuitiva e fácil de utilizar. Não levará mais do que alguns segundos para selecionar os tokens que pretende trocar.

Infelizmente, uma das desvantagens da DeFi Swap é o facto de estar limitada a apenas alguns tokens da rede BSC. No entanto, os desenvolvedores já afirmam em múltiplas ocasiões que estão a adicionar mais tokens e a criar uma ferramenta de interligação entre redes.

Staking DeFi Swap

Como explicado acima, o staking é uma ferramenta de investimento que permite gerar rendimentos passivos a longo prazo que é particularmente benéfica no mundo das criptomoedas. Em vez de manter os seus tokens numa carteira crypto tradicional (muitas vezes a perder o seu valor), pode usá-lo para gerar rendimentos adicionais ao utilizá-los para suportar a rede subjacente.

As DeFi Swap opiniões são claras: o processo de staking nesta plataforma é muito simples. Após aceder ao menu correspondente, encontrará quatro possíveis períodos do contrato – 30, 90, 180 ou 365 dias. Quanto maior o tempo de bloqueio dos tokens, maior será a taxa de juro, o que se traduz em maiores rendimentos.

Após a conclusão do período, os tokens originalmente investidos serão transferidos para a sua carteira acrescidos dos juros e fundos adicionais gerados. Isto é particularmente útil caso o token tenha aumentado de valor nesse período.

Exemplo de um investimento de staking

Considere o seguinte exemplo de um investimento de staking:

Começa por investir 10.000 DeFi Coin durante um período de 365 dias, com uma taxa APY de 75%. Imagine que a DeFi Coin está cotada a €0.15 à data do seu investimento, o que significa que investiu €1.500.

Após os 365 dias, receberá os seus 10.000 tokens e 7.500 tokens em juros. Agora suponhamos que após um ano a DeFi Coin tem um valor de mercado de €0.50 – neste caso os seus tokens valerão um total de €8.750. Lucrou €6.250 a partir de um investimento inicial de €1.500.

Por outro lado, é também possível que o valor da moeda baixe durante o período de staking, pelo que deve investir por sua conta e risco. Os investimentos crypto possuem risco elevado.

Mineração de liquidez DeFi Swap

A mineração de liquidez é outro tipo de investimento potenciado pela tecnologia de contratos inteligentes. Através de plataformas descentralizadas, é possível começar a investir desta forma ao mesmo tempo que minimiza os riscos associados às corretoras centralizadas.

Este processo funciona de forma diferente do staking. Em vez de utilizar um token para manutenção de uma rede, a mineração de liquidez utiliza pares de tokens para ajudar a suportar trocas. Como recompensa, irá receber uma parte das taxas coletadas, de acordo com a sua percentagem de participação.

Para entrar numa pool de liquidez, é necessário investir com um par de troca. Mas para isso, deve garantir que ambas os tokens têm um valor proporcional. O que é que isso significa? Basicamente, ambos os “lados” do par deverão ter o mesmo valor.

Exemplo de um investimento de mineração de liquidez

Considere o seguinte exemplo de um investimento em mineração de liquidez:

Imagine que quer investir 100 BNB num par BNB/BUSD. Para tal, terá que colocar um valor de BUSD equivalente ao valor atual do BNB (cerca de €22.174). Ou seja, o seu par precisará de 100 BNB e 23.340 BUSD, num valor total de €44.348.

Agora consideremos que o valor do seu par corresponde a 50% da pool de mineração da qual faz parte. Ao mesmo tempo, imagine que as transações entre BNB e BUSD na DeFi Swap têm uma taxa de 0,25%.

Digamos que após um ano foram trocados 10 milhões de euros neste par, ou seja, foram coletados €25.000 em taxas. Uma vez que detém 50% da pool, receberá metade desse valor em comissão.

NFTs DeFi Swap

Se é um entusiasta do mundo crypto, provavelmente sabe o que são NFTs. Estes artigos digitais fazem parte da rede blockchain e funcionam através de um mecanismo POS (Proof of Stake) que determina quem é o seu legítimo dono.

Os programadores da DeFi Swap têm planos para integrar NFTs na sua plataforma. Esta adição irá potenciar a troca e investimentos à base de NFTs.

DeFi Swap – Depósito Mínimo e Pagamentos

Nas corretoras descentralizadas, o poder é transmitido aos utilizadores, sendo que estes podem fazer transações sem valores mínimos e completamente de acordo com as suas necessidades. Estas corretoras não têm qualquer ligação a moedas fiduciárias, o que significa que todas as transações são privadas, isentas de confirmação de identidade e sem valores mínimos associados.

Além disso, uma das grandes desvantagens da DeFi Swap é que utilizar a plataforma não requer um depósito. Os seus ativos crypto nunca são enviados para o site. Os contratos inteligentes subjacentes executam o câmbio de forma automática. São ainda altamente transparentes pois o seu código pode ser visualizado em qualquer momento através da blockchain.

A plataforma é compatível com carteiras Metamask. Para outras opções, terá que utilizar o WalletConnect para efetuar a ligação. No que toca à velocidade das transações na DeFi Swap, esta depende da rede que a suporta, a Binance Smart Chain (BSC). Mas, na grande maioria dos casos, terá a troca realizada em apenas alguns segundos.

Taxas de utilização da DeFi Swap

A DeFi Swap utiliza um algoritmo para o cálculo das taxas de transação – Automated Market Maker (AMM). Contrariamente às plataformas centralizadas que geralmente possuem taxas fixas, o algoritmo AMM por detrás desta corretora descentralizada é responsável por todos os cálculos associados ao valor e taxas dos tokens disponíveis.

O AMM é uma das principais ferramentas utilizadas pelas corretoras descentralizadas. O software calcula o preço dos tokens e as taxas de transação com base numa série de critérios – volume, profundidade, capitalização de mercado e rede subjacente (neste caso BSC).

Para garantir transparência, a DeFi Swap apresenta sempre uma janela de confirmação antes do fim de cada transação onde estão discriminadas as taxas. A janela contém ainda o número mínimo de tokens que irá receber e o slippage. Este último termo é especialmente importante em transações crypto e diz respeito às diferenças entre o preço de execução e o preço de envio.

Somando todas as variáveis, conseguimos observar que as taxas associadas à utilização da DeFi Swap mantêm-se sempre baixas, independentemente do valor das transações. É também importante salientar que os serviços de staking e mineração de liquidez estão isentos de taxas.

Apoio ao Cliente DeFi Swap

O facto de ser uma plataforma descentralizada traz algumas vantagens mas também algumas desvantagens no que toca ao apoio ao cliente. Por um lado, a sua autonomia evita a influência humana ao máximo, ou seja, é o mais descentralizada possível.

Por outro lado, os utilizadores que precisem de contactar a equipa de apoio ao cliente terão dificuldades em fazê-lo. O site não possui informações de contacto ou formulários de apoio ao cliente. A única forma de contactar a equipa da DeFi Swap é através da página do seu token digital, o DeFi Coin.

Regulação e Segurança da DeFi Swap

Como seria de esperar, as corretoras descentralizadas dispensam regulações uma vez que não trabalham com moedas fiduciarias. Estas plataformas não precisam de ser suportadas por governos, autoridades locais, ou órgãos regulatórios.

Mas como é garantida a segurança se não há regulação? A resposta é simples: contratos inteligentes. Uma particularidade desta tecnologia blockchain é a sua imutabilidade e transparência. Depois de lançados, os contratos inteligentes não podem ser alterados.

Os utilizadores podem conferir todos os detalhes e analisar o código-fonte e transações diretamente na blockchain. Assim, a DeFi Swap assegura a máxima segurança dos seus utilizadores. Basta pesquisar por “DeFi Swap opiniões” e verá que a segurança é um dos principais aspetos mencionados.

DeFi Swap – Conclusão

Após a nossa análise, os membros da nossa equipa chegaram todos à mesma conclusão: a DeFi Swap é uma plataforma legítima, fácil de utilizar e que pode ser usada para investir em ativos crypto. É evidente o quanto a corretora foca-se na descentralização, oferecendo aos seus utilizadores a capacidade de trocar tokens, investir em staking, ou participar em pools de liquidação sem a necessidade de criar uma conta e fornecer dados sensíveis.

O facto de não ser regulada por entidades governamentais, ao contrário das plataformas centralizadas, transmite uma sensação de segurança e transparência ao mesmo tempo que evita diversas taxas associadas às corretas crypto tradicionais. Na DeFi Swap, somente as trocas têm uma taxa, cujo valor varia de acordo com os critérios escolhidos pelo AMM. Utilizar esta plataforma para investir em stake ou participar em mineração de liquidez é totalmente isento de taxas.

A equipa por detrás da corretora trabalha constantemente para melhorá-la. Atualmente, o plano é adicionar novos tokens e construir uma ferramenta de integração, tornando-a compatível com outras redes. A integração de um mercado de NFTs na plataforma é também um dos passos seguintes.

Concluindo, a DeFi aparenta ser uma plataforma vantajosa que traz diversos benefícios ao que decidam utilizá-la. Contudo, recorde-se que os ativos crypto são altamente voláteis e não é garantido que tenha lucro. Deve sempre agir por sua conta e risco.

DeFi Swap – Perguntas Frequentes

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