Srovnání brokerů: Nejlepší akcioví brokeři v ČR pro rok 2024
Sdílet tuto stránku
Jste českým investorem a hledáte akcie či jiná aktiva, do kterých byste mohli investovat? Česká investiční online scéna nám nabízí desítky regulovaných akciových brokerů, kteří vám umožňují nakupovat a prodávat akcie společností na základě pouhého kliknutí. Tento proces zřídka trvá déle než několik minut – stačí si jednoduše otevřít účet, vložit na něj finanční prostředky a poté si už jen zvolit, jaké akcie koupit.
V tomto průvodci si přiblížíme a srovnáme nejlepší brokery akcií v Česku pro rok 2024. Zaměříme se na klíčové faktory, jako jsou poplatky, provize za obchodování, obchodovatelné akcie, zákaznická podpora, uživatelská přívětivost a regulace.
Nejlepší akcioví brokeři v ČR – Top 6
Nemáte-li čas k přečtení celého průvodce, zde je náš výběr a přehled nejlepších akciových brokerů v Česku.
- eToro – Akciový broker s 0% provizí, který umožňuje “social” a “copy trading”
- XTB – Spolehlivý akciový broker s kvalitními službami a obchodními podmínkami
- Pepperstone – Bezpečný a regulovaný CFD a forex broker s velkým výběrem nejen akcií
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
3 Platební metody Funkce Služby zákazníkům Klasifikace Mobilní aplikace Pevné provize za operaci Poplatek za účet Hodnocení Informace o účtu Poplatky za operaci Hodnocení Informace o účtu Poplatky za operaci Hodnocení Informace o účtu Poplatky za operaci
Srovnání nejlepších akciových brokerů v ČR pro rok 2024
Na českém trhu působí stovky akciových brokerů, ze kterých může být více než složité si vybrat toho správného. Někteří čeští brokeři vám například nabídnou velmi nízké poplatky, nicméně už nemusí poskytovat přístup k mezinárodním společnostem. Právě proto jsme si pro vás připravili seznam šesti nejlépe hodnocených brokerů akcií v Česku pro rok 2024.
A to nejlepší?
Všichni brokeři z našeho výběru jsou přísně regulovaní, umožňují snadné vložení finančních prostředků na účet, dále u nich můžete využít jednu z běžně dostupných platebních metod, a navíc vám v případě potřeby poskytnou špičkovou zákaznickou podporu.
1. eToro
- Celkově nejlepší akciový broker v Česku a zároveň i nejlepší broker pro začátečníky
Hledáte-li pro obchodování akcií v Česku takového brokera, který by splňoval všechny vaše požadavky, pak jste ho právě našli – je jím totiž eToro. Tento akciový online broker vám v první řadě umožní investovat do tradičních akcií bez placení provizí nebo poplatků za obchodování.
Jediným “poplatkem”, který platíte, jsou spready. Navíc v případě, že neuplatníte pákový efekt nebo neprovedete krátký prodej (short-selling) akcií vybrané společnosti, budete mít nárok na dividendy společnosti – a to vždy v momentě, kdy jsou vypláceny. Co se trhů týče, eToro jich zprostředkovává více než 2 000. Nechybí tak významné společnosti, jako Facebook nebo Alibaba, z USA, Evropy i Asie.
S eToro tak budete moci nakupovat akcie společností, jako je Apple, Facebook či Microsoft, aniž byste museli platit jakékoli poplatky. Na eToro lze obchodovat velké množství dalších akciových trhů (celkem 17), které mimo jiné zahrnují Austrálii, Kanadu, Švédsko a Německo. V případě, že se zajímáte i o jiné možnosti investování, eToro vám umožní přístup k fondům a ETF (Exchange Traded Fund = veřejně obchodovaný fond). Na eToro také oceňujeme, že nabízí funkci “copy trading”. Díky této funkci můžete kopírovat obchody zkušených investorů, což vám následně umožní získat pasivní příjem.
Copy trading není spojený s žádnými dalšími poplatky. Samotné založení účtu na eToro trvá jen několik minut a finanční prostředky na něj můžete vložit zcela bezplatně prostřednictvím debetní/kreditní karty, elektronické peněženky nebo převodem z bankovního účtu. Minimální vklad činí 100 USD. Jelikož jsou všechny zůstatky účtu eToro zobrazeny v amerických dolarech, bude k vašemu vkladu připočítán malý 0,5% poplatek za převod.
Nicméně oplátkou získáte snadný přístup k akciím z celého světa. Měli bychom také poznamenat, že můžete vložit až 2 000 EUR, aniž byste rovnou museli nahrávat váš doklad totožnosti, a tudíž si můžete vybrané akcie koupit okamžitě. Navíc je eToro regulován orgánem FCA (Financial Conduct Authority), což zaručuje, že jsou vaše finanční prostředky v bezpečí.
Poplatky na eToro:
| Provize | 0 % |
| Poplatek za vklad | Zdarma |
| Poplatek za výběr | 5 $ |
| Poplatky za nečinnost | 10 $ měsíčně po 12 měsících nečinnosti |
Výhody
- Super uživatelsky přívětivý online stock broker
- Nákup akcií bez placení provize nebo poplatků za obchodování akcií
- Přístup na více než 2 000 trhů ze 17 různých akciových trhů
- Vložení prostředků pomocí debetní/kreditní karty, skrz elektronickou peněženku nebo prostřednictvím bankovního účtu
- Možnost kopírovat obchody jiných uživatelů
- Regulováno orgánem FCA
Nevýhody
- Nevhodné pro pokročilé obchodníky, kteří rádi provádějí technickou analýzu
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
2. XTB
Polská společnost XTB založená v roce 2002, která je veřejně kotovaná na varšavské burze cenných papírů, vyrostla v jednoho z nejspolehlivějších brokerů s více aktivy. XTB je bezpečný a dobře regulovaný několika vládními subjekty, včetně FCA.
Broker XTB nabízí několik typů účtů. Účet Standard je vhodnější pro začínající obchodníky, zatímco účty Pro a Swap-Free jsou určeny pro profesionály. Hlavní rozdíly mezi účty jsou: minimální velikost spreadu, dodatečné provize za kontrakty na kryptoměny, akcie a indexy, stejně jako existence swapů.
Standard je účet s vkladem 1 USD. Minimální spread je 0,5 pipu. Pákový efekt je až 1:500. Minimální velikost lotu je 0,01. Za kontrakty na kryptoměny, akcie a indexy se neúčtuje žádná další provize. Toto je nejlepší volba pro začátečníky. Pro je účet pro zkušené obchodníky, kteří splňují určitá kritéria.
Swap-Free je účet s vkladem 1 USD. Spread plovoucí a minimální spread pro měnové páry je 0,7 pipu. Minimální velikost lotu je 0,01. Pákový efekt je až 1:30. Dodatečná provize za kontrakty na kryptoměny, akcie a indexy je od 10 USD. Charakteristickým rysem tohoto typu účtu je, že není účtován žádný swap. Broker má také možnost založit si demo účet, ale pouze na čtyři týdny. Poté je demo účet zablokován.
Poplatky jsou zabudovány do spreadů, které jsou velmi nízké – od 0,1 pipu. Obchodní platforma XTB je dobře postavená, hladká, rychlá a vizuálně přitažlivá. Ke všem aktivům je přiřazena ikona, která je činí vizuálně atraktivní a správné možnosti jsou dostupné na 1 kliknutí. XTB se odlišuje od ostatních brokerů díky své široké škále nabízených aktiv, kterými jsou 2000+ akcií, 57 forexových párů, 48 kryptoměnových párů, 30 Indexů a více než 350 ETF jako iShares MSCI World SRI UCITS nebo Deutsche Boerse Commodities GmbH Xetra-Gold® Bearer Notes ETC.
Poplatky na XTB:
| Provize | 0 % |
| Poplatek za vklad | Zdarma |
| Poplatek za výběr | Zdarma |
| Poplatky za nečinnost | 10 USD měsíčně po 12 měsících nečinnosti |
Výhody
- Žádné provize
- Zabezpečení finančních prostředků zákazníků
- Pokročilé funkce platformy xStation 5
- Pohodlná a efektivní mobilní aplikace
- Profesionální a citlivý zákaznický servis
- Široká škála dostupných nástrojů a aktiv
- Kompletní a 100% bezplatná vzdělávací nabídka s XTB Academy
Nevýhody
- Poměrně vysoké spready u kryptoměn
- Demo účet omezen na 4 týdny
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
3. Pepperstone
Jedním v Evropě prozatím méně známým brokerem, který nabízí obchodníků služby přímo spojené s obchodováním na finančních trzích je australský forex a CFD broker Pepperstone. Broker působí na trhu už od roku 2010, přičemž neustále rozšiřuje nejen své služby, ale také i pole působnosti. V současné době se totiž zaměřil i na Evropu a Asii, kde si chce začít budovat obšírnou základnu spokojených obchodníků a investorů. Na zahraniční trhy se začal zaměřovat poté, co v domovské Austrálii se stal jedním z nejvyhledávanějších a nejoblíbenějších brokerů. Jeho komunita více než 400 tisíc uživatelů na něm oceňuje hlavně jeho plnou regulaci, důraz na bezpečnost a transparentnost. Pepperstone je plně regulovaný u regulačních orgánů jako například ASIC či FSA a v České republice u České národní banky.
Nutno však říci, že tento broker se primárně zaměřuje především na forex a CFD obchodování. Obchodníci si zde ovšem přijdou na své, jelikož pestrá nabídka čítající přes 1 200 těch nejvyhledávanějších a nejobchodovanějších finančních nástrojů jistě uspokojí i toho nejnáročnějšího obchodníka. Například u akciových CFD s pákovým efektem lze obchodovat širokou škálu australských, německých, amerických nebo anglických akcií. Nabídka akcií společnosti Pepperstone umožňuje obchodníkům jít jak do short, tak i do long pozice s akciovými CFD, což poskytuje příležitosti k obchodování s pákovým efektem při klesajících cenách akcií. Zajímavostí je i to, že umožňuje obchodování mimo pracovní dobu s významnými americkými akciemi, aby obchodníci mohli maximálně využít všech obchodních příležitostí, které se jim během obchodování naskytnou. Nespornou výhodou u tohoto brokera je i absence požadovaného minimálního vkladu. Díky tomu si tak obchodník sám určí, kolik peněz si chce na svůj obchodní účet vložit.
Poplatky na Pepperstone:
| Provize | 0 % |
| Poplatek za vklad | Zdarma |
| Poplatek za výběr | Zdarma |
| Poplatky za nečinnost | Není |
Výhody
- Oblíbený a vyhledávaný CFD akciový broker
- Na výběr přes 1 200 finančních nástrojů
- Komunita čítající více než 400 tisíc obchodníků
- Nízké spready
- Demo účet
- Regulovaný a bezpečný broker
- Není určen žádný minimální vklad
Nevýhody
- Zákaznická podpora nedisponuje češtinou
- Demo účet na 30 dní
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Akciový online broker - Přehled
Rozhodli jste se-li k nákupu či prodeji akcií, můžete k tomu využít služeb online akciových brokerů.
Online akciový broker – tedy platforma pro obchodování s akciemi, vám poskytne možnost investovat do stovek českých i mezinárodních společností z pohodlí vašeho domova.
V momentě, kdy narazíte na akcie, jejichž nákup vás láká, stačí si jednoduše určit, jaké množství chcete koupit. Následně jsou na jejich nákup využity prostředky z vašeho zůstatku na obchodním účtu. Poté držíte akcie ve vlastnictví až do doby, kdy se je nerozhodnete prodat. Nejlepší ze všeho je, že jakékoli dividendy, které vámi vybraná společnost vyplácí, budou přidány na váš obchodní účet. To vám umožní reinvestovat dividendy do jiných společností nebo si peníze přeposlat na váš běžný bankovní účet. Odpadá tak veškerá komunikace s akciovým brokerem po telefonu – vše probíhá jednoduše online.
Jak fungují online obchodní platformy pro investování do akcií?
Není nic jednoduššího než investovat prostřednictvím českého online akciového brokera. Začnete tím, že si u vybraného brokera založíte účet. Založení účtu je důležité pro zajištění toho, aby platforma splnila místní předpisy. Samotné založení účtu obvykle netrvá déle než pár minut a nevyžaduje dlouhé vyplňování. Postačí zadat vaše celé jméno, adresu bydliště, datum narození a kontaktní údaje.
Dále budete vyzváni k nahrání několika ověřovacích dokumentů, aby jste potvrdili vaši totožnost. Jakmile dojde k ověření vašeho účtu, můžete na něj vložit finanční prostředky. Většina námi doporučených platforem pro obchodování s akciemi vám vklad na účet umožní pomocí české debetní/kreditní karty nebo prostřednictvím běžného bankovního účtu. Další možností vkladu je elektronická peněženka – například Paypal. Jakmile bude váš účet u českého akciového brokera financován, už vám nic nebrání v investování.
V případě, že nepoužíváte podílový fond, budete si muset vybrat vlastní společnosti, do kterých investovat. V momentě kdy víte, které akcie chcete koupit, vám pouze zbývá se rozhodnout o jejich množství. Dobrou zprávou je, že již nemusíte kupovat “celé akcie”, takže můžete investovat přesně tolik, kolik chcete, pokud investovaná částka odpovídá minimální hodnotě obchodu na platformě, na které s akciemi obchodujete.
Poplatky u akciových brokerů
Vzhledem k tomu, že české platformy pro obchodování s akciemi nějak musí vydělávat peníze, určitému druhu poplatku se nevyhnete.
Jednotliví brokeři disponují různými cenovými modely, vaše volba jednoho z nich by se měla odvíjet od toho, jak často plánujete obchodovat. V případě, že chcete jednorázově investovat do akcií a ponechat si je třeba několik let, vaše nejlepší možnost je eToro – neboť si tato platforma neúčtuje žádné provize. Pokud chcete obchodovat s akciemi v krátkodobém horizontu, pak je pravděpodobně nejlepší volbou Libertex protože s touto platformou můžete obchodovat prostřednictvím CFD za využití marže.
Poplatek za převod měny
Většina českých stock brokerů si bude účtovat poplatek za “převod měny”. Povětšinou se s tímto poplatkem setkáte, když se pokoušíte o přístup k mezinárodním akciím. V případě, že je váš účet veden v amerických dolarech, ale kupujete akcie z Evropy za ceny v eurech, dojde k převodu měny. Broker vám tedy naúčtuje poplatek za převod měny, který se vynásobí hodnotou vaší investice. Někteří akciov brokeři, jako je eToro, vám budou účtovat 0,5% poplatek za převod měny v případě provedení vkladu a nikoliv při samotném nákupu.
eToro poskytuje přístup na více než 17 burz, a proto vede všechny zůstatky účtů v amerických dolarech, díky čemuž vy získáte neomezený přístup k velmi širokému spektru akcií, nicméně musíte počítat s poplatkem za převod měny.
Obchodování s akciemi vs. obchodování s akciovými CFD
Je důležité, abyste byli schopni rozlišit tradiční “obchodní platformu pro investování do akcií” a “obchodování s akciovými CFD”, neboť se tyto dvě třídy aktiv poněkud liší.
Obchodování s akciemi
Obchodní platformy pro investování do akcií jsou online brokeři, kteří vám umožňují investovat do společností v tradičním slova smyslu.
Koupíte-li si tedy například 10 akcií v BP, ve skutečnosti vlastníte tzv. podkladové akcie.
Jakmile BP rozdělí dividendy, budete mít jako akcionář nárok na váš podíl. Vlastnictví akcií prostřednictvím obchodní platformy pro investování do akcií vám také uděluje právo účasti na výročních valných hromadách a dalších důležitých událostech společnosti.
Obchodování s akciovými CFD
Akciové obchodování ve formě CFD (contract-for-differences neboli kontrakty pro vyrovnání rozdílu) vám umožňuje spekulovat o budoucí hodnotě vybrané společnosti bez převzetí vlastnictví.
Tento způsob obchodování bude vyhovovat těm z vás, kteří mají zájem o investice v krátkodobém časovém horizontu. Tímto způsobem budete mít například možnost uplatnit na vaše obchody pákový efekt, což znamená, že můžete zvýšit zůstatek na vašem účtu až v poměru 5:1.
Můžete také učinit tzv. “krátký prodej” (short-sell) společností – to znamená, že budete generovat zisk, pokud hodnota akcií klesne.
Obchodování s akciových CFD také přispívá k zisku z velmi malých cenových pohybů, protože poplatky a provize jsou obvykle hodně nízké. Na druhou stranu, při obchodování s akciovými CFD nebudete mít nárok na dividendy, protože dané aktivum nevlastníte.
Jsou moje peníze u českých akciových brokerů v bezpečí?
Jestliže ve světě online investic teprve začínáte, možná vás zajímá, zda jsou vaše peníze v bezpečí. Stručně řečeno, všichni regulovaní brokeři musí dodržovat určitá pravidla a podmínky. To znamená, že platformy musí splňovat řadu předpisů, které jsou nastaveny tak, aby byly vaše finance v bezpečí.
Například mnoho stock brokerů, kteří jsou regulovaní v Evropě a Asii, musí mít klientské prostředky uloženy na oddělených bankovních účtech, což znamená, že nemohou peníze použít jako svůj provozní kapitál. Vzhledem k tomu, že jsou vaše peníze účelově vázány, měly by být v bezpečí i v případě, že broker finančně zkrachuje. Garantujeme vám, že naše srovnání a přehled nejlepších akciových brokerů, uvedených výše, je regulován jedněmi z nejdůležitějších finančních regulačních orgánů na světě. Zajištění bezpečí vašich peněz je totiž zásadní!
Závěr
Nikdy předtím nebylo v Česku tak snadné kupovat a prodávat akcie jako je tomu právě teď – a to díky stovkám akciových online brokerů. Vy si tak můžete jednoduše otevřít účet, vložit na něj finanční prostředky a poté si už jen zvolit, do kterých společností chcete investovat. Navíc v důsledku přesycení trhu nabízejí čeští akcioví brokeři pro investování do akcií nabízí stále konkurenceschopnější poplatky. Například námi nejlépe hodnocený akciový broker eToro vám umožňuje nakupovat a prodávat akcie bez nutnosti platit provize. Výhodou je snadné vložení finančních prostředků pomocí debetní/kreditní karty nebo prostřednictvím elektronické peněženky, takže si ve výsledku můžete váš první podíl koupit během několika minut.
eToro – Nejlepší akciový broker v ČR s 0% provizí
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Vladimír Pospíšil
