A legjobb ETF Magyarországon – Top ETF-ek összehasonlítása 2024-ben

Bár az egyéni részvények kiválasztása izgalmas, néha a legjobb, ha egy ETF-et is figyelembe veszünk. Ennek során gyakran több száz különböző részvénybe fektet be a legkülönbözőbb piacokról és ágazatokból.

Tehát könnyedén diverzifikálhat, és a befektetéssel kapcsolatban nem kell aggódnia. A tágabb értelemben vett részvénypiacokon kívül az ETF-ek más eszközöket – például kötvényeket, árukat és ingatlanbefektetési alapokat – is követhetnek.
Ebben az útmutatóban a 2024-ben megfontolandó legjobb ETF befektetéseket tárgyaljuk meg.

Hogyan vásárolja meg a legjobb ETF-eket

A 2024-es év legjobb ETF-jeiről szóló útmutatónk lezárásaként végig vezetjük Önt az első befektetésének folyamatán:

1. Fiók megnyitása és az azonosító feltöltése (eToro)
2. Befizetés
3. ETF keresés
4. Fektessen be egy ETF-be
5. Osztalékok és készpénzfelvétel

A lakossági befektetői számlák {etoroCFDrisk} %-a pénzt veszít, amikor CFD-kel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

A legjobb ETF-ek listája 2024-ben

Mielőtt elolvasná elemzésünket a befektetésekről teljes egészében – nézze meg, melyik a szerintünk a legjobb ETF és tekintsen meg kilenc másik ETF-et, amelyek tetszenek nekünk.

• SPDR S&P 500 ETF – Összességében a legjobb ETF – Fektessen be most
• iShares Core FTSE 100 UCITS ETF – A legjobb ETF az LSE-be való befektetéshez – Fektessen be most
• SDPR Gold ETF – A legjobb ETF az aranyba való befektetéshez – Fektessen be most
• iShares Core U.S. REIT ETF – A legjobb ETF magyar ingatlanbefektetéshez
• SPDR Dow Jones Industrial Average ETF – A legjobb ETF Magyarországon a Dow Jones indexhez
• Vanguard Short-Term Bond ETF – A legjobb ETF a bizonytalan részvénypiacok elleni fedezetnek
• Vanguard Growth Index Fund ETF – A legjobb ETF a növekedési részvények számára
• FTSE All-World UCITS ETF – A legjobb ETF globális részvényportfólióhoz
• United States Oil Fund ETF – A legjobb ETF az olaj árába való befektetéshez
• iShares Core High Dividend ETF – A legjobb ETF a szilárd osztalék részvények számára

A legjobb ETF-ek felülvizsgálata

Mindent egybevetve, Magyarország piacán több száz ETF érhető el, amelyek többségébe akár otthonról is befektethet.

Ez gyakorlatilag minden lehetséges piacot lefed – többek között, de nem kizárólagosan az osztalékrészvényeket, az aranyat, a vállalati kötvényeket, az amerikai állampapírokat és az ingatlanokat. Mint ilyen, rengeteg kutatást kell végezni, mielőtt fejest ugrana bele.
Hogy adjunk egy kis inspirációt, az alábbiakban a piacon jelenleg elérhető legjobb ETF befektetéseket tárgyaljuk!

1. SPDR S&P 500 ETF – Összességében a legjobb ETF

Függetlenül attól, hogy Ön tapasztalt befektető vagy teljesen kezdő – azt állítjuk, hogy az SPDR S&P 500 ETF minden más piaci eszköz felett áll. Ahogy a neve is mutatja, ez az ETF az S&P 500 indexet követi. Ha nem ismeri ezt az indexet, akkor ez a legtöbbet forgalmazott részvény benchmark világszerte.

Egyszerűbben fogalmazva, az S&P 500 az Egyesült Államokban jegyzett 500 legnagyobb részvényt követi. Ez a NYSE-t és a NASDAQ-ot is magában foglalja – így Ön a legnagyobb és legelismertebb vállalatokba fog befektetni. Ide tartozik az Amazon, a Visa, a Nike, az Apple, a Johnson & Johnson, a MasterCard, a Facebook, a Microsoft és újabban a Tesla is.

A legtöbb tőzsdeindexhez hasonlóan az S&P 500 indexet is a piaci kapitalizáció alapján súlyozzák. Más szóval a nagyobb vállalatok, mint az Amazon és az Apple, sokkal nagyobb beleszólást kapnak az index árfolyamának alakulásába. Lényeges, hogy az SPDR S&P 500 ETF-be történő befektetéssel mind az 500 részvényben részesedést vásárol.

Tegyük fel például, hogy a Facebook súlya 2%, míg az IBM súlya 1%. Ha Ön 1.000.000 forintot fektetne az SPDR S&P 500 ETF-be, akkor lényegében 20.000 forint értékű Facebook részvényt és 10.000 forint értékű IBM részvényt birtokolna. Ha viszont az ETF-jében lévő egyik részvény osztalékot fizet, akkor jogosult a részére.

Ez azt jelenti, hogy két fronton is pénzt kereshet. Ami a múltbeli teljesítményt illeti, az S&P 500 átlagosan 10%-os éves hozamot ért el, amióta csaknem 100 évvel ezelőtt elindították. Természetesen minden ETF befektetés, amelyet Ön megkezd ehhez hasonló.

A lakossági befektetői számlák {etoroCFDrisk} %-a pénzt veszít, amikor CFD-kel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

2.iShares Core FTSE 100 Index ETF – A legjobb ETF a budapesti tőzsdén való befektetéshez

Befektetési szempontból a magyar gazdaságban sok izgalmas dolog van. Nemcsak, hogy Magyarországon van az egyik leggyorsabb oltóanyag bevezetés világszerte, de a Forint is rendkívül bikaerős. Ezzel együtt jelenleg még mindig rengeteg olcsó részvény van a piacon – főként azért, mert a szélesebb COVID zárlat miatt sok ágazat még mindig szörnyű helyzetben van.

Ezt szem előtt tartva, most remek alkalom van az FTSE 100-ba való befektetésre. Ez az elsődleges magyar részvénypiaci index, amely a budapesti tőzsde 100 legnagyobb vállalatát követi nyomon. Az FTSE 100-at legegyszerűbben egy ETF-en keresztül lehet megközelíteni. A piacon a legnépszerűbb lehetőség az iShares Core FTSE 100 UCITS.

Ez az ETF a 100 vállalat megfelelő súlyú befektetésével igyekszik követni az FTSE hasonló értékét. Ezt háromhavonta újra kiegyensúlyozzák, hogy az ETF az indexhez hasonlóan jól reprezentált legyen.

Hogy képet kapjon arról, hogy hova kerül a pénze, közvetve 5%-os részesedést vásárol az Unilever és az AstraZeneca részvényeiből, 4%-ot a HSBC-ben, és 3%-ot a Rio Tintóban, a Diageóban, a Royal Dutch Shellben, a GlaxoSmithKline-ban, a BP-ben és a British American Tobacco-ban. Amint az nyilvánvaló, Ön jól diverzifikált lesz a szélesebb gazdaságban.

A korábban tárgyalt SPDR S&P 500 ETF-hez hasonlóan az iShares háromhavonta osztja ki az Ön részesedését az osztalékfizetésekből. A múltbeli teljesítményt tekintve az FTSE 100 még mindig kevesebbet ér, mint a járvány előtti szintek. Ez azonban jó lehetőséget kínál a kedvezményes befektetéshez. Az indexnek további 16%-ra van szüksége ahhoz, hogy visszatérjen a 7600 pontos szintre – amelyet utoljára 2020 februárjában ért el.

A lakossági befektetői számlák {etoroCFDrisk} %-a pénzt veszít, amikor CFD-kel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

3. SDPR Gold ETF – A legjobb ETF az aranyba való befektetéshez

Egy pillanatra eltávolodva a részvényektől, a következő a listánkon a legjobb ETF-ek közül az SDPR Gold, amely az ajánlott legjobb arany ETF-ünk. Ahogy a neve is mutatja, ez az ETF közvetlen hozzáférést biztosít az aranypiacokhoz anélkül, hogy aggódnia kellene a fizikai tárolás miatt. Ehelyett egyetlen ETF befektetésen keresztül profitálhat a globális aranyárak emelkedéséből.

Valójában az SDPR Gold ETF a legnagyobb tőzsdén kereskedett alapok egyike a fizikailag fedezett aranyra. Laikus nyelven ez azt jelenti, hogy az ETF szolgáltatója – az SDPR – fizikailag vásárolja és tárolja az aranyat a befektetők nevében. Ez azt jelenti, hogy amikor az arany ára emelkedik, az ETF értéke is emelkedni fog.

Amint azt az aranyba való befektetésről szóló cikkünkben is kifejtettük, ez az értékmérő már évek óta hatalmas felfutásban van. Csak az elmúlt öt évben az arany értéke több mint 45%-kal, a 20 évvel korábbi értékhez képest pedig 580%-kal nőtt. Ráadásul az arany remek fedezeti lehetőség az emelkedő infláció és a csökkenő részvénypiacok ellen – ezért is olyan népszerű az SDPR Gold ETF.

Ennek az ETF-nek talán az a legfőbb hátránya, hogy nem részesül a negyedéves osztalékból. Végtére is, az arany egy árucikk, és így az egyetlen módja annak, hogy pénzt keressen vele, ha az eszköz ára emelkedik. Amikor ez megtörténik, ez tükröződik az SDPR Gold ETF befektetésében – amelyet bármikor készpénzre válthat a szokásos piaci órákban.

A lakossági befektetői számlák {etoroCFDrisk} %-a pénzt veszít, amikor CFD-kel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

4. iShares Core U.S. REIT ETF – A legjobb ETF ingatlan befektetéshez

Magyarországon van egy félreértés, hogy az ingatlanpiacon való befektetés egyetlen módja a házvásárlás. Ami több mint 35 éves jelzáloghitel kötelezettséget vagy jelentős egyösszegű befektetést jelent. A jó hír az, hogy az ingatlanpiacra még mindig be lehet fektetni egy kis összeggel, egy IBT ETF formájában.

Azok számára, akik nem tudják: egy ingatlanbefektetési társaság – vagy egyszerűen csak IBT – ingatlanok portfólióját takarja. Ez összpontosíthat egy adott ágazatra – például kereskedelmi ingatlanokra, lakóegységekre vagy kiskereskedelmi parkokra. Akárhogy is, IBT befektetőként ugyanúgy gyarapíthatja a pénzét, mintha házat vásárolna.

Ez azt jelenti, hogy Ön jogosult lesz a havi bérleti díjfizetésekből való részesedésre. Ön akkor is jól jár, ha az IBT értéke emelkedik – ami akkor fog megtörténni, ha a tulajdonában lévő ingatlanok felértékelődnek. Szerintünk ez érdekesen hangzik az Ön hosszú távú befektetési céljai szempontjából. Nekünk tetszik az iShares Core U.S. IBT ETF.

Egyszerűen fogalmazva, az  eToro esetében mindössze 10.000 forintos minimális befizetéssel befektethet a szélesebb amerikai ingatlanszektorba. Valójában ez az ETF több mint 151 egyedi IBT-hez biztosít hozzáférést – ami azt jelenti, hogy több ezer ingatlanba fektet be az Egyesült Államokban.

Ez gyakorlatilag minden elképzelhető ágazatra kiterjed – például egészségügyi központokra és kórházakra, több komplex családi egységre, egyéni otthonokra, bevásárlóközpontokra és irodaházakra. A legjobb az egészben, hogy ez az ETF mindössze 0,08%-os kezelési díjat számít fel évente – így egy 10.000 forintos befektetés mindössze 8 forintba kerül évente!

A lakossági befektetői számlák {etoroCFDrisk} %-a pénzt veszít, amikor CFD-kel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

5. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF – A legjobb ETF a Dow Jones indexhez

Ez az ETF a legjobb lehetőség azok számára, akik a Dow Jones indexbe kívánnak befektetni. Aki nem tudná, a Dow Jones egy tőzsdeindex, amely 30 nagy amerikai vállalatból áll. Ezek a legkülönbözőbb szektorokból származnak, és ez az index az egyik legjobb módja annak, hogy felmérje a szélesebb amerikai gazdaság erejét.

Ezek közé tartozik például a Microsoft, a SalesForce, a Visa, a Goldman Sachs, a Home Depot és a United Health Group. A legjobb az egészben, hogy a Dow Jonesban szereplő 30 vállalat nem csak jövedelmező, de még osztalékot is fizet. Ismétlem, ebbe az ETF-be jutalékmentesen fektethet be az eTorónál mindössze 10.000 forinttól.

A lakossági befektetői számlák {etoroCFDrisk} %-a pénzt veszít, amikor CFD-kel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

6.Vanguard Short-Term Bond ETF – A legjobb ETF a bizonytalan részvénypiacok elleni fedezetnek

A szélesebb értelemben vett részvénypiacok 2009 óta emelkedő tendenciát mutatnak, ami azt jelenti, hogy közel fél évszázad óta a leghosszabb “bikafutáson” vagyunk túl. Ezért sokan úgy vélik, hogy csak idő kérdése, hogy mikor következik be a következő piaci korrekció. Laikus nyelven ez azt jelenti, hogy a részvénypiacok több hónapig vagy akár évekig is csökkenő trendben maradnak.

Bizonytalan időkben ezért bölcs dolog megfontolni a fedezeti befektetési stratégiát. Ennek egyik legjobb módja a Vanguard Short-Term Bond ETF. Ez az ETF rövid lejáratba fektet – amelynek nagy része 1-5 éves lejáratú amerikai államkötvényekre koncentrál. Az ETF egy része emellett magas besorolású vállalati kötvényekből áll.

Mindazonáltal a Vanguard Short-Term Bond ETF által birtokolt kötvények hozama igen csekély – ami azt jelenti, hogy szerencsés esetben az inflációt is megelőzheti. Viszont egy olyan befektetési eszközbe teheti a pénzét, amely a lehető legbiztonságosabb. Döntő fontosságú, hogy ez nem egy hosszú távú ETF.

Ez inkább egy módja annak, hogy a befektetési tőkét kivonja a részvénypiacokról, amíg úgy tűnik, hogy egy új bika piac teljes lendületben van. Amikor ez megtörténik, akkor csak ki kell venni a pénzét a Vanguard Short-Term Bond ETF-ből, és újra a részvénypiacra kell helyezni.

Csakhogy ezúttal nem magas áron fogja megvásárolni a kiválasztott részvényeket. Ehelyett akkor lép be újra a piacra, amikor sok részvény valószínűleg alulértékelt.

A lakossági befektetői számlák {etoroCFDrisk} %-a pénzt veszít, amikor CFD-kel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

7. Vanguard Growth Index Fund ETF – A legjobb ETF a növekedési részvények számára

A növekedési részvények nagyon keresettek Magyarországon azon befektetők körében, akik átlagon felüli nyereséget szeretnének elérni – és hajlandóak valamivel nagyobb kockázatot vállalni ennek érdekében. Azonban jelentősen csökkentheti az ezzel a szektorral szembeni kitettségét, ha olyan ETF-be fektet, amely kizárólag a piac legjobb növekedési részvényeire összpontosít.

Ennek éllovasa a Vanguard Growth Index Fund ETF. Ezzel az ETF-fel több mint 250 egyedi növekedési részvényhez juthat hozzá a legkülönbözőbb szektorokból. Ezzel együtt az ETF nagy súlyt képvisel a top 10 részvényével, 47%-os allokációval. Ide tartozik az Apple, a Microsoft, az Amazon, a Google, a Facebook, a Tesla, a Visa, az NVIDIA, a Home Depot és a MasterCard.

Mint azt Ön is tudhatja, a fent említett részvények közül sokan rendkívül jól teljesítettek az elmúlt években. Sőt, sokuk 2020-ban kétszeres vagy akár háromszoros növekedést ért el. Ami ennek a konkrét ETF-nek a teljesítményét illeti, az elmúlt öt év hozamai fenomenálisak voltak.

Például a cikk megírását megelőző öt évben a Vanguard Growth Index Fund ETF ára mindössze 102 dollár volt részvényenként. Ugorjunk előre 2022 elejére, és ugyanez az ETF részvényenként 256 dollárt ér. Ez több mint 150%-os ötéves hozamot jelent. A legjobb az egészben: ennek a legjobb minősítésű ETF-nek a költséghányada mindössze 0,04% évente.

A lakossági befektetői számlák {etoroCFDrisk} %-a pénzt veszít, amikor CFD-kel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

8. FTSE All-World UCITS ETF – A legjobb ETF globális részvény portfólióhoz

Míg az ezen az oldalon tárgyalt ETF-ek közül sokan a Magyarországon és az Egyesült Államokban jegyzett részvényekre összpontosítottak, néhányan talán a globálisabb piacra szeretnének érintettséget szerezni. Ha ez a helyzet, akkor az FTSE All-World UCITS ETF-nél sokkal jobbat nem lehet találni. Dióhéjban, ez az ETF több mint 3500 egyedi részvényhez biztosít hozzáférést a legkülönbözőbb gazdaságokból.

Míg Magyarországon és az Egyesült Államokban székhellyel rendelkező vállalatokra is kiterjed a szolgáltatás, de Japánban, Kínában, Franciaországban, Svájcban, Ausztráliában, Kanadában, Németországban, Tajvanon és más országokban működő cégekbe is befektethet. Így az iparágak jól súlyozott egyensúlyát fedi le – az energiától és az alapanyagoktól és az egészségügytől kezdve a pénzügyi, technológiai és távközlési ágazatokig mindent lefed.

A lakossági befektetői számlák {etoroCFDrisk} %-a pénzt veszít, amikor CFD-kel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

9. United States Oil Fund ETF – A legjobb ETF 2024 során az olaj árába való befektetéshez

Ha olyan alternatív eszközt keres, amely jelenleg nagyszerű formában van – miért ne fontolná meg az olajat? Nem kell aggódnia a nagy hordók tárolása vagy szállítása miatt, hogy hozzáférjen ehhez a piachoz. Éppen ellenkezőleg, közvetett módon, egy ETF-en keresztül befektethet az olajba.

A legjobb választás ebben a tekintetben a United States Oil Fund ETF – amely a West Texas Intermediate (WTI) benchmarkot próbálja követni. Azok számára, akik nem tudják, ez a fő olaj benchmark az Egyesült Államokban. Egyszerűen fogalmazva, ha a kőolaj világpiaci ára emelkedik, az Egyesült Államok Olajalap ETF-nek is követnie kell ezt a folyamatot.

Mint azt talán tudja, az olaj értéke 2020 elején, a koronavírus világjárvány kezdete idején mélypontra zuhant. Az elmúlt 11 hónap során azonban az olaj ára felfelé ívelő pályára állt. Ez teljesen nyilvánvaló az Egyesült Államok Olaj Alap ETF-jének árfolyamában.

Például 2020 április végén 17 dollárt fizetett volna. A cikk írásakor, 2022 márciusában ugyanez az ETF a 40 dolláros szint felett kereskedik. Ez azt jelenti, hogy alig egy év alatt az Egyesült Államok Olajalap ETF több mint 135%-os nyereséget hozott. Ha ez az ETF elnyerte a tetszését – a szokásos piaci órák alatt bármikor beléphet és kiléphet a pozíciójából.

A lakossági befektetői számlák {etoroCFDrisk} %-a pénzt veszít, amikor CFD-kel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

10. iShares Core High Dividend ETF – A legjobb ETF a szilárd osztalék részvények számára

Magyarországon a kockázatkerülő befektetők gyakran magas minőségű osztalékrészvényekből álló, változatos portfóliót építenek. Ez a rendszeres osztalékfizetés mellett lassú és egyenletes tőkenyereséget tesz lehetővé. De miért állna meg néhány osztalékrészvény megvásárlásánál, amikor egy ETF-en keresztül több mint 75 részvénybe fektethet?

Az iShares Core High Dividend ETF nem csak az osztalékfizető vállalatokra összpontosít – hanem azokra, amelyek hosszú távú tőzsdei múlttal rendelkeznek. Ez lehetővé teszi, hogy kiszámíthatóbb módon fektessen be – hiszen olyan cégek mögé állhat, mint a Johnson & Johnson, a Procter & Gamble, az Exxon Mobile, a Chevron és a Cisco.

Mint azt Ön is tudja, a fent említett vállalatok közül néhány már évtizedek óta fizet osztalékot. Mint mindig, az ETF a hónap folyamán osztalékot gyűjt, és negyedévente egyszeri osztalékot fizet. Akkor is van esélye pénzt keresni, ha az ETF által tartott 75 részvény értéke nem együttesen emelkedik.

A lakossági befektetői számlák {etoroCFDrisk} %-a pénzt veszít, amikor CFD-kel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

Hogyan választhatók ki a legjobb ETF-eket a befektetéshez?

Megvitattuk a 10 legjobb ETF befektetést, amelyet 2024-ben érdemes megfontolni. Azonban több ezer ETF-be fektethet be Magyarországon – vagyis a legjobb, ha elvégzi a házifeladatát. Melyik a legjobb ETF?

Az Ön pénzügyi céljainak megfelelő ETF megtalálása során számos kulcsfontosságú mérőszámot vizsgálhat – ezeket az alábbiakban részletesebben is kifejtjük.

Melyik ETF-be fektessek? – Eszközök

Mindenekelőtt lépjen egyet hátra, és gondolja át, milyen típusú eszközökben szeretne érintettséget szerezni. A korábban tárgyalt 10 ETF-ben különböző befektetési osztályokat fedtünk le.

Ezzel azt akartam szemléltetni, hogy az ETF piac mennyire sokszínű. Ha például egy adott tőzsdei index alapba szeretne befektetni, mint például az FTSE 100, FTSE 250, Dow Jones, S&P 500 vagy a NASDAQ Composite – rengeteg ETF szolgáltató közül választhat. Ezek közé tartoznak a Vanguard ETF-ek, az iShares, az Invesco, a BlackRock, az SDPR és még sokan mások.

Vagy a részvénypiac egy bizonyos szegmensét is figyelembe veheti – például a növekedési részvények, az osztalékrészvények vagy a kis kapitalizációjú részvények. A részvényeseken kívül léteznek olyan ETF-ek is, amelyek árucikkeket, például aranyat, ezüst ETF-eket, lítium ETF-eket és olajat követhetnek – valamint vállalati és államkötvényeket is.

Melyik ETF-be fektessek? – Potenciális hozamok

Ha már van elképzelése arról, hogy milyen eszközök tetszenek Önnek, akkor el kell gondolkodnia a hosszú távú céljain. Ha például átlagon felüli piaci hozamokat szeretne hajszolni, akkor inkább a növekedési részvényeket, a magas hozamú vállalati kötvényeket vagy a volatilis részvénypiacokat követő ETF-ek lesznek a megfelelők.

Ha pedig a kockázatot és a hozamokat szerényebben szeretné megközelíteni, akkor érdemes olyan ETF-ekre koncentrálnia, amelyek biztonságos eszközökbe fektetnek. Ilyen lehet egy olyan ETF, amely amerikai és magyar ingatlanokat követ, vagy egy olyan ETF, amely amerikai állampapírokra összpontosít. A potenciális hozamok felmérésének módja, ha megnézi a szóban forgó ETF múltbeli teljesítményét – esetleg az elmúlt 10-20 évet.

Melyik ETF-be fektessek? – Kockázat

Egyszerűen fogalmazva, minél magasabb pénzügyi hozamot szeretne elérni egy ETF befektetéssel, annál nagyobb kockázatot kell vállalnia. Ez a klasszikus kockázat per jutalom probléma.

Az Ön által vállalt kockázat mértéke végső soron attól függ, hogy az Ön által választott ETF milyen típusú pénzügyi eszközöket és piacokat kíván követni. Például egy olyan ETF, amely a növekedési részvényeket követi, sokkal kedvezőbb lesz erre, mint egy olyan, amely amerikai állampapírokba fektet. Ugyanakkor a növekedési részvényekbe való befektetés kockázatai is sokkal magasabbak.

A legfontosabb, hogy bár az ETF-ek lehetővé teszik, hogy diverzifikált eszközcsoportba fektessen, még mindig fennáll annak az esélye, hogy pénzügyi veszteséget szenvedjen el. Ezért győződjön meg arról, hogy pontosan tudja, mekkora kockázatot vállal.

Melyik ETF-be fektessek? – Gazdaságok

Azt is érdemes átgondolni, hogy mely gazdaságokba és piacokra szeretne befektetni. Például, ha a szélesebb értelemben vett magyar gazdaságba, akkor az FTSE 100-at követő ETF a legmegfelelőbb. Ha az amerikai piac érdekli, akkor a legjobb S&P 500 ETF lenne ideális.

Ezzel együtt, ha valamivel nagyobb a kockázatvállalási hajlandósága, akkor a feltörekvő piacokon is lehet befektetni. Az FTSE All-World UCITS ETF például hozzáférést biztosít az elmúlt évtized leggyorsabban növekvő globális gazdaságaihoz. Ide tartozik minden Dél-Afrikától, Brazíliától és Indiától kezdve Kínáig, Thaiföldig és Tajvanig.

Lényeges, hogy lakossági befektetőként nagy kihívást jelent, ha valaki amatőr módon próbál befektetni ezeken a különböző piacokon. Ezért az ETF-ek a legjobb lehetőség – mivel egyetlen kereskedéssel több száz feltörekvő részvénybe fektethet be!

Melyik ETF-be fektessek? – Jövedelem vagy növekedés

Azt is fontos, hogy megértse, hogyan tervez pénzt keresni egy ETF befektetéssel. Például minden ETF-et nyilvános tőzsdén jegyez – ami azt jelenti, hogy az értékük a nap folyamán felfelé és lefelé mozog. Ez az Ön javára válik, ha az ETF nettó eszközértéke emelkedik.

Más szóval, ha az ETF által tartott eszközök értéke együttesen jól teljesít, akkor a szóban forgó ETF részvényárfolyama is jól fog teljesíteni. Ha ez így van, akkor tőkenyereséget érhet el, amikor végül eljut a készpénzkifizetésig. Ezzel együtt egyes ETF-ek rendszeres jövedelemszerzésre is kiválóan alkalmasak.

Ide tartoznak a REIT-eket, osztalékos részvényeket és kötvényeket követő ETF-ek. A legtöbb esetben az osztalékfizetés háromhavonta kerül kiosztásra. Egyes ETF-ek azonban – például az olyan nyersanyagokat, mint az arany és az olaj, követő ETF-ek – nem hoznak jövedelmet. Ehelyett csak akkor fog pénzt keresni, ha a mögöttes eszköz értéke növekszik.

ETF típusok

Íme a legnépszerűbb ETF-ek listája, amelyekbe Magyarországon érdemes lehet befektetni:

• Arany ETF-ek
• Ezüst ETF-ek
• Vanguard ETF-ek
• iShares ETF-ek
• Olaj ETF-ek
• Magyak kötvény ETF-ek
• Lithium ETF-ek
• Technológia ETF-ek
• SPDR ETF-ek

2024 legjobb ETF befektetési platformjai

Most, hogy elmagyaráztuk, mire kell odafigyelnie ahhoz, hogy olyan ETF-et válasszon, amely megfelel az Ön pénzügyi céljainak, beszélnünk kell a kereskedési platformokról. Vagyis ahhoz, hogy ETF-be fektessen először is találnia kell egy megfelelő brókeroldalt. A bróker kiválasztásakor nem csak arra kell összpontosítania, hogy kínálja-e az Ön által kiválasztott ETF-eket, hanem arra is, hogy milyen díjakat és jutalékokat számít fel.

Hogy segítsünk a helyes irányba terelni a figyelmét – az alábbiakban a legjobb magyar ETF brókereket mutatjuk be a befektetéshez.

1. eToro – Vásároljon ETF-eket 0% jutalékkal

Az eToro ma már az egyik legnépszerűbb brókercég Magyarországon – globális ügyfélbázisával, amely ma már meghaladja a 17 millió kereskedőt. Az eToro-n nem csak részvényekkel, kriptovalutákkal, devizákkal és árucikkekkel – de rengeteg ETF-fel is kereskedhet.

Valójában az összes ma tárgyalt ETF megvásárolható az eTorónál egy gombnyomással. Ennek során egyetlen fillért sem kell fizetnie kereskedési díjként.

Ezenkívül minden egyes ETF esetében csak 10.000 forint minimális befektetésnek kell meglennie – ami lényegesen kevesebb, mintha közvetlenül a szolgáltatóhoz fordulna. Ez lehetővé teszi, hogy különböző ETF csomagokba fektessen be anélkül, hogy nagy tőkére lenne szüksége.  Az eToro-t azért is kedveljük, mert számos passzív kereskedési eszközt kínál, amelyeket a klasszikus ETF befektetéssel kombinálhat.

Ez a részvénybróker például több tucat CopyPortfóliót kínál különböző stratégiákból és célkitűzésekből. Ezek közé tartozik egy olyan portfólió, amely a legjobb megújuló energiaforrások részvényeit célozza meg, és egy olyan, amely digitális valutákat követ, mint a Bitcoin és az Ethereum. Mivel egy kriptóspecifikus ETF még nem jelent meg a magyar lakossági ügyfelek piacán, ez egy nagyszerű helyettesítő.

Ami az eTorónál történő aktív alapbefektetések megkezdését illeti, a számlanyitás perceket vesz igénybe.  Egyszerűen fizethet be pénzt egy magyar bankkártyával, vagy átutalással – ezek mindegyike azonnal feldolgozásra kerül. Ha banki átutalást szeretne végrehajtani, kissé hosszabb időt vehet igénybe. Végül, az eToro a Pénzügyi Magatartás Hatóság által engedélyezett és szabályozott, a kereskedési tőkéjét pedig az FSCS védi.

A lakossági befektetői számlák {etoroCFDrisk} %-a pénzt veszít, amikor CFD-kel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

2. Libertex – ETF CFD szolgáltató zéró spreaddel

A Libertex egyedülálló ajánlatot kínál az ETF CFD-kkel való kereskedéshez. Ahelyett, hogy spreadet (a vételi és eladási árfolyam közötti különbséget) számítanának fel, csak egy kis jutalékot számítanak fel a vételért és az eladásért!

Ez azt jelenti, hogy több mint 200+ globális piacon kereskedhet ETF-ekkel, részvényekkel, árucikkekkel, indexekkel, kriptovalutákkal és még sok mással, nulla spreaddel! A jutalékra is 50%-os kedvezményt adnak, ami már most is nagyon versenyképes.

A bróker saját webes kereskedési platformja egyszerűen használható, és számos extra funkcióval rendelkezik. Még jobb, hogy a brókert a CySEC szabályozza.

A lakossági befektetői számlák 73.77%-a pénzt veszít az ezen az oldalon végzett CFD-kereskedés során.

3. AvaTrade – ETF kereskedési platformok nagy választéka

Az AvaTrade egy olyan bróker, amelyet a világ hat különböző joghatósága szabályoz. Náluk különböző ETF kereskedési platformok és számlatípusok széles választékához férhet hozzá. Ezek közé tartozik a Spread Betting, a CFD kereskedés, az opciós kereskedés és az iszlám cserementes kereskedési számlák.

A bróker a népszerű MetaTrader 4 és MetaTrader 5 kereskedési platformokat is kínálja, amelyek egyszerűen használhatók, és lehetővé teszik a technikai elemzés elvégzését számos különböző ETF-en.

A platformon azonban több mint 1250+ globális piacon kereskedhet ETF-ekkel, devizákkal, indexekkel, részvényekkel, árucikkekkel és kriptovalutákkal 100%-ban jutalékmentesen!

A számlanyitás egyszerű, és nulla levonás mellett befizethet és kivehet pénzt.

A lakossági befektetői számlák 71% -a pénzt veszít az ezen az oldalon végzett CFD-kereskedés során.

Hogyan vásárolja meg a legjobb magyar ETF-eket

A 2024-es év legjobb ETF-jeiről szóló útmutatónk lezárásaként végig vezetjük Önt az első befektetésének folyamatán.

Az alábbi lépések az eToro brókercégen alapulnak amely lehetővé teszi, hogy a legjobb magyar ETF-ekbe fektessen be jutalékmentesen, mindössze 10.000 forintos minimális befizetéstől.

A legjobb ETF-ek – Konklúzió

Összefoglalva, ez az írás a 10 legjobb 2024-es ETF-et tárgyalja. A piacok széles skáláját érintettük – az FTSE 100-tól, az S&P 500-tól és az aranytól kezdve a növekedési részvényekig, az olajig és az osztalékrészvényekig. Végső soron nincs két egyforma ETF, ezért elengedhetetlen, hogy elvégezze a házi feladatát.

Ha készen áll arra, hogy már most elkezdje az ETF befektetést, akkor az eToro egy nagyszerű bróker, amelyet érdemes megfontolni. Az FCA szabályozott bróker a legjobban teljesítő ETF-ek sorát kínálja a befektetésekhez. A legjobb az egészben, hogy a minimális befektetés mindössze 10.000 forint ETF-enként – így kis tőkével is könnyedén diverzifikálhat.

eToro – Vásárolja meg a legjobb ETF-eket Magyarországon 

A lakossági befektetői számlák {etoroCFDrisk} %-a pénzt veszít, amikor CFD-kel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

GYIK