Ha sok pénze van és égeti a zsebét, munkába kell állítania. Bizonyára felmerült már Önben a kérdés, hogy “mibe fektessem a pénzem?” Már rég elmúlt az az idő, amikor betehette a pénzét egy megtakarítási számlára, és ott 4%-ot kamatozott. Elmondjuk, hogy miért érdemes a magasabb hozam érdekében vállalati részvényekbe befektetni, és a kapcsolódó kockázatok hogyan kontrollálhatók. Olvasson tovább a pénzbefektetés legjobb módjairól Magyarországon 2023, a részvényektől és árucikkektől a kriptogvalutákig.
A lakossági befektetői számlák 79%-a veszít pénzt, amikor CFD-ket kereskedik ezzel a szolgáltatóval.
Ebben az útmutatóban
Segítségre van szüksége a pénzbefektetés legjobb módjainak megtalálásához Magyarországon? Az alábbiakban felsoroljuk azokat a pénz befektetés tippeket és a különböző eszközöket, amelyeket be lehet állítani úgy, hogy az elkövetkező évben és utána is nagy hozamot érjenek el. Görgessen lejjebb az egyes eszközök teljes áttekintéséhez.
Bizonyára felmerült már Önben a kérdés: Mibe fektessek pénzt? Amikor a pénzbefektetés legjobb módjait próbálja számba venni Magyarországon, a fő kérdések, hogy mennyi pénze van, hogy mikor kell hozzáférnie a pénzeszközeihez, vagy másképpen megfogalmazva, mennyi ideig szándékozik a befektetést tartani, illetve, hogy hogyan viszonyul a kockázatokhoz. Befektetési céljaival kapcsolatos megközelítése attól függően is változik, hogy 100 ezer vagy 2 millió forintot kíván befektetni.
Ha kisebb összege van a befektetésre, lehet, hogy kockázatkerülőbb álláspontot képvisel, amikor a tőkemegőrzés a fontosabb szempont. Az is előfordulhat, hogy Ön fiatalabb, és ezért valószínűbb, hogy hosszabb időre fektet be egy eszközbe, és így hajlandóbb nagyobb kockázatot vállalni.
Kockázattűrési pénz befektetés kalkulátorok széles köre áll rendelkezésre, amelyek egy sor kérdésére választ adnak a kockázati profil meghatározásával kapcsolatban – ezek olyan kérdéseket tesznek fel, hogy például mennyit kell befektetnie, mennyi veszteséget viselne el, milyen típusú befektetéseket fontol meg az egyes kockázatokhoz kapcsolódóan, és milyen befektetési célokkal rendelkezik – gyermeke iskoláztatására gyűjt, házat vagy mást kíván vásárolni, nyugdíjas éveire, vagy rosszabb időszakokra tartalékol, vagy esetleg rövid távon tervez nagyobb kiadást, például egy új autó megvásárlását.
Végső soron az Ön számára legjobb befektetés egyéni követelményei függvénye, ugyanakkor a legtöbb befektetőnek valamilyen mértékben köze lesz a részvényekhez. Vegyünk egy „mag és műholdas” megközelítést, ahol valószínűleg a közepes kockázatú eszközt helyezzük a magba, körülvéve kisebb „műholdas” befektetésekkel, amelyek kiegészítik a magot, és nagyobb kockázatú értékpapírokat tartalmazhatnak.
Végezetül soha ne feledkezzen meg a kockázat-nyereség viszonyról: minél magasabb a megcélzott nyereség, annál több kockázatot kell vállalnia, és fordítva.
A részvények könnyen érthető befektetési koncepciót jelentenek, de az a tudás, hogy melyikbe fektesse be nehezen megkeresett pénzét, teljesen más kérdés. A választási lehetőségek leszűkítésének egyik módja, ha először a részvények különböző tulajdonságaira fókuszálunk, például a magas és az alacsony kockázat, a nagy- és kisvállalkozások, a különböző iparágak stb.
A nagyobb vállalatok általában biztonságosabbak, mint a kisebb cégek, pusztán azért, mert jobban megalapozták tevékenységüket piacaikon, és mivel érett piaci szereplőként valószínűleg már tartósan nyereségesek.
Másrészt a kisebb vállalatok általában kockázatosabbak, pontosan azért, mert most igyekeznek megvetni lábukat a célpiacaikon, és lehet, hogy még nem érték el a jövedelmezőség biztosításához szükséges bevételt, mert növekedésük kezdeti szakaszában vannak.
A nagyobb vállalatok sokkal nagyobb valószínűséggel fognak osztalékot fizetni. A kisebb vállalatok azonban gyorsabbak, mint nagyobb társaik, és nagyobb lendülettel reagálhatnak, hogy megragadják a nyereséges lehetőségeket. Alapvetően jobb növekedési potenciállal rendelkeznek a kisebb vállalatok, mint az érett, nagyobb vállalatok.
A kisebb vállalatok inkább a belföldi piacra összpontosítanak, míg a nagyobb vállalatok nagyobb valószínűséggel nemzetközi üzlettel is rendelkeznek.
Mindezeket a piaci kapitalizációra vonatkozó szempontokat is figyelembe kell venni a pénzbefektetés során, és ezek a vállalt kockázatra és a várható hozamra jelentős hatással lehetnek.
A növekvő részvényeknek általában az olyan értékpapírokat tekintik, amelyek a teljes piac átlagos növekedését jelentősen meghaladó mértékben növekednek. Általában ezek az új technológiákra és/vagy az új és bővülő piacokra összpontosítanak. A növekvő vállalatok önmagukban is zavaró tényezők lehetnek más, a technológiától eltérő ágazatokban, és ehelyett olyan új termékük is lehet, amely történetesen sokkal jobb, mint a versenytársak által kínált termék, de nem tudják megvédeni ezt a többiekétől eltérő értéket a másolóktól.
Az alulértékelt vállalatok – tevékenykedhetnek bármilyen ágazatban – azok, amelyeket belső értékük alatt értékelnek, és esetleg kívül esnek a divatos ágazatokon. Amellett, hogy alacsony értékelésük van, inkább a pénztermelő szektorokban, például a fogyasztási cikkek között fordulnak elő, és nagyobb valószínűséggel fizetnek osztalékot a részvényeseknek. Az alulértékelt vállalatok más területeken is megtalálhatók, például az energia, a fémek, a közművek és más ipari ágazatokban.
Az alulértékelt és a növekvő részvények értékének összehasonlításáról soha véget nem érő vita folyik, de az elmúlt 10 évben vagy ennél is hosszabb időszakban a növekvő részvények, mint például az amerikai technológiai részvényóriások váltak a tőzsdei átlag felett teljesítő vállalatokká.
A ciklikus részvények azok, amelyek a gazdasági tevékenység bővülésére és zsugorodására a legérzékenyebbek, ami állítólag ismétlődő ciklusokban történik. Ezek a gazdasági és üzleti ciklusok országonként és iparáganként eltérők, de egymással összefüggésben állnak. A ciklikus részvények általában az új gazdasági ciklus kezdetén előnyösek, mivel a gazdaság a visszaesés után fellendül. Ezek a részvények azokon a területeken fordulnak elő, ahol a tevékenység a leggyorsabban bővül, és olyan diszkrecionális kiadásokat foglalnak magukban, amelyek egy megszorításokkal teli időszakban esetleg korlátozásra kerültek, mint például a légitársaságok, a ruházati cikkek, a szórakoztatás és az utazási részvények.
A nem ciklikus, néha megkülönböztetés mentesnek is nevezett részvények olyan ágazatokban tevékenykedő vállalatok részvényei, ahol a kiadások minden gazdasági ciklusban fennmaradnak, mivel az áruk és a szolgáltatások fogyasztóinak és ipari vásárlóinak nincs más választásuk, mint folytatni ezeket a vásárlásokat. A közművek például ilyenek. Még akkor is, ha a kereslet bizonyos mértékben csökkenhet, a lakások fűtése vagy a gyárak árammal való ellátása továbbra is kiemelt prioritás marad, ezek lesznek az utolsók, amelyek esetében csökkentik a kiadásokat.
Egyes kommentátorok szerint az alulértékelt részvények újra előtérbe kerülnek majd a következő néhány évben, amint a gazdaságok kilábalnak a Covid-világjárványból, és a befektetők a nagyértékű (túlértékelt?) technológiai részvényeket a fogyasztói ciklikus részvényekre cserélik majd.
Volt idő, amikor a befektetők túlnyomórészt a hazai piacra koncentráltak. Napjainkban azonban már mindennél egyszerűbb a pénzt bárhol a világon befektetni, a legtöbb befektetési platform a világ minden tájáról származó részvényekhez hozzáférést biztosít.
Vannak azonban fontos különbségek a különböző országok és régiók gazdaságai, valamint a devizaárfolyam-kockázatok között is.
Minden tőzsdének megvannak a maga domináns szektorok és iparágak szerinti leosztása. Például az brit gazdaságot nagymértékben uralják a szolgáltatások, míg a német gazdaságnak sokkal több gyártó exportőre van. Más helyek, mint például az Egyesült Államok, a világ számos legnagyobb technológiai vállalatának adnak otthont, és ez így van Kínában is.
Ezenkívül, ha devizában denominált részvényekbe fektet be, fennáll annak a veszélye, hogy az árfolyam Önnel szemben mozdul el, amit szintén figyelembe kell vennie. Tehát, ha a font a dollárral szemben esik, és amerikai részvényekbe fektet be az Egyesült Királyságban, elveszíti a részvények értékének egy részét, amikor realizálja befektetési nyereséget, és a dollárban lévő részesedését fontra váltja át.
Meg kell próbálnia egyensúlyt teremteni az ipari ágazatok között a befektetéseiben, és/vagy azokra kell összpontosítania, amelyek a legjobban megfelelnek befektetési céljainak. A növekedési lehetőségek például valószínűleg a technológiai ETF-ek terén jobbak, mint a bankszektorban, de a kockázatok is magasabbak lehetnek. Ha a jövedelmet (osztalékfizetés) kívánja megcélozni, akkor a banki tevékenység előnyösebb lehet a technológiánál. Az alábbiakban néhány fő ágazatot talál, ezeket érdemes figyelembe venni, bár a felsorolás nem teljes körű:
Ez csak néhány a főbb ipari ágazatok közül – és ezek mind tovább bonthatók. Alaposan gondolja át, hogy a várható hozam és az ezzel járó kockázat szempontjából milyen ágazatokba kívánja befektetni pénzét. Előfordulhat, hogy azokban az ágazatokba fektetne be inkább, amelyekről többet tud. Ez helyes megközelítés, de mindig szem tartsa szem előtt, hogy teljes portfóliója értékének védelmében diverzifikálni kell befektetéseit.
Az úgynevezett kollektív befektetési eszközök, mint a tőzsdén kereskedett alapok, indexalapok és befektetési alapok a befektetési univerzum fontos részeit alkotják. Ezek az eszközök lehetővé teszik, hogy a befektetők összevonják pénzeszközeiket és így kollektív módon fektessenek be vagy egy mögöttes eszközkosárba azzal a céllal, hogy egy eszközosztályt képviselő indexet követhessenek, vagy egy eszközosztályon belül egy értékpapír-gyűjteménybe, vagy akár egy eszközosztály keverékébe tegyék a pénzüket. A különböző típusú alapok a pénzügyi univerzum szinte minden részébe befektethetnek.
Az ETF-ek az elmúlt néhány évben rugalmasságuk és olcsóságuk miatt nagy népszerűségre tettek szert. Az ETF-ek a mögöttes eszköz árát fizikai (eszköz tartása) vagy szintetikus (származékos termékek felhasználásával történő) többszörözés útján követik nyomon, és ezeket a közönséges részvényekhez hasonlóan vásárolják és értékesítik a tőzsdén. Az ETF iparág 2020-ban mintegy 7,7 billió dollár értékű eszközt kezelt.
Az indexalapok az ETF-ek alcsoportjai, de befektetési alapokként is létrehozhatók. Előfordul, hogy egyszerűen követő alapoknak nevezik ezeket, amelyek egy index, például az FTSE 100 vagy az S&P 500 hozamait követik nyomon. Ezt úgy érik el, hogy a mögöttes eszközosztályt a korábban leírtak szerint tartják, vagy származékos eszközökön keresztül szereznek kitettséget. Az indexalapok és ETF-ek rendkívül olcsó módot biztosítanak arra, hogy diverzifikálja portfólióját, mivel egyetlen vásárlással számos mögöttes értékpapírhoz férhet hozzá.
A kölcsönös befektetési alapok kívülről annyiban hasonlítanak az ETF-ekre, hogy befektetési kosárral rendelkezhetnek, de felépítésük és kereskedésük módja nagyon eltér. Alapvetően egy kölcsönös befektetési alappal nem percről percre kereskednek a tőzsdén folyamatosan változó árfolyamon, hanem naponta egyszer – általában a nap végén – állapítják meg az árát.
A kölcsönös befektetési alapokat nyílt végű eszközként ismerik, mivel kereslet alapján adnak el befektetési jegyeket a befektetőknek, és ezért „nyílt végű” tőkeszerkezettel rendelkeznek. A részesedés megszüntetéséhez vissza kell adnia a befektetési jegyet az alap kibocsátóinak, szemben az ETF-ekkel, ahol egyszerűen csak eladná a részvényeket.
A befektetési alapok a kollektív befektetési eszközök kevésbé népszerű formái. Úgy kereskednek ezekkel a tőzsdén, mint a közönséges részvényekkel, de a kölcsönös befektetési alapokkal ellentétben a tőkeszerkezet szempontjából ezek zárt végű eszközök. Ez azt jelenti, hogy viszonylag rögzített tőkeszerkezettel rendelkeznek, és nem nettó eszközértékükön kereskednek, mint a kölcsönös befektetési alapok és (általában) ETF-ek esetében.
A befektetési alapok vagy diszkonttal kereskednek, vagy a mögöttes eszközeik értékének prémiumával. A diszkonttal történő kereskedés azt jelenti, hogy az alapot az eszközei nettó értékénél kevesebbre értékelik, míg a prémiummal történő kereskedés azt jelenti, hogy a tulajdonukban lévő eszközöknél magasabbra értékelik. Az alapoknak vannak bizonyos előnyei a kölcsönös befektetési alapokkal szemben, mivel kölcsönt vehetnek fel (eladósodhatnak) a hozamuk növelése érdekében, bár ez nagyobb veszteségekhez vezethet. A diszkont szabályozása érdekében vissza is vásárolhatják részvényeiket. Ez a rugalmasság azt jelenti, hogy az alapok például néhány éven keresztül visszatarthatják az osztalékfizetést és adósságuk összegének módosításával egyenlíthetik ki hozamukat. Független igazgatótanáccsal rendelkeznek, amely az alapkezelés felügyeletének egyik elemét biztosítja.
Egyes befektetők még csak nem is tekintik a kriptovalutákat szabályszerű eszközosztálynak, így nyilvánvaló, hogy az ebben az ágazatban eszközölt befektetések rendkívül kockázatosnak minősülnek. Azonban most, hogy az intézményi befektetők friss szemmel nézik az ágazatot, és az olyan fedezeti alapkezelők, mint Paul Tudor Jones fektetnek be és lépnek be, a Tesla Bitcoint vásárol vállalati kincstárába, a PayPal számos digitális eszközt listáz, és az olyan óriás alapok és bankok, mint például a Fidelity és a Morgan Stanley is részt vesznek az eszközosztályban, gyorsan változnak a vélemények. Sokan egyenesen biztos pénz befektetésnek tartják a kriptovalutákat.
A kriptovalutákkal kapcsolatos nézetek változása mögött az áll, hogy a kormányok világszerte pénzt nyomtatnak a Covid-világjárvány és az ezzel járó pénzhiány, valamint az infláció visszatérésétől való növekvő félelem nyomán. Bárki számára, akinek van pénze befektetni, az infláció hatalmas potenciális fenyegetést jelent, mivel rontja a vásárlóerőt. Az adósoknak azonban kedvező az infláció, mivel ez azt jelenti, hogy kevesebbet kell majd visszafizetniük, és legalábbis néhány befektetőben felmerül az a gyanú is, hogy egyes kormányok és központi bankok ezért nem aggódnak az infláció miatt, sőt valójában üdvözölik azt, feltéve, hogy nem csúszik ki a kezükből. Legyen bármi is a véleménye, vezető kripto, a Bitcoin hírneve „digitális aranyként” épül, tehát olyan eszközként, amely a leértékelés és az infláció ellen fedezetként szolgál.
Ha a Bitcoin befektetést választja, ez egy nagymértékben volatilis eszköz, de ha hosszabb távon megtartja, akkor a felfelé és lefelé irányuló tendenciák általában magasabb árfolyamot eredményeznek, így a nettó vagyona egy kis részének (akár 5%-ának) Bitcoinba vagy a legjobb bitcoin részvényekbe való befektetése is lehet egy lehetőség. Vannak más, megfontolásra érdemes kripto eszközök is, mint például az Ethereum, amely decentralizált világméretű számítógépként használható, amelyen bárki végrehajthat alkalmazásokat, olyan területeken, mint például a gyűjthető tokenek (nem-helyettesíthető tokenek (NFT-k)), amelyek egyre inkább elterjednek, és a decentralizált finanszírozási (DeFi) alkalmazások, ahol intelligens szerződéseket használnak teljes mértékben programozható hiteltermékek tervezésére és még sok másra is.
Az árucikkek közé a természetben előforduló termékek, például az olaj és a réz, a gyapot és a búza tartozik.
Az ezekre a területekre irányuló befektetések az ETF-ek és a befektetési alapok segítségével olcsón megvalósíthatók, és a diverzifikáció értékes elemei lehetnek egy olyan portfólióban, amelyek részvény és egyéb eszközosztály súlyozásúak. Ennek az az oka, hogy a nyersanyagárak általában nem ugyanabba az irányba mozognak, mint a részvények árai, és a pozitív korreláció hiánya hasznos diverzifikáló tényezővé válik.
Az eToro befektetési platform vezető szerepet tölt be az automatizált kereskedési rendszerek terén, innovatív kereskedés másoló rendszere segítségével a befektetők lemásolhatják a platformon található más befektetők ügyleteit. A vállalat ezt a szolgáltatást a Copy Portfolios bevezetésével még magasabb szintre emelte. Ezek hasonlóak azokhoz a kollektív befektetési alapokhoz, amelyekről korábban már beszéltünk, bizonyos iparági tematika köré épülnek, és az adott területnek való kitettség elérése érdekében részvénykosárral rendelkeznek. Az ETF-ektől és a befektetési alapoktól eltérően azonban nem járnak kezelési díjakkal és költségekkel sem. Az egyetlen kapcsolódó költség az ár-spread, amely akkor merül fel, amikor a CopyPortfolio eszközben, amelybe befektetett, a másolt kereskedő ügyleteket hajt végre.
Magyarországon több tucat befektetési alkalmazás és tőzsdei bróker közül választhat. Leszűkítettük a kört a legjobbakra. Bár az eToro az ár-érték arány miatt az első helyen áll, de az egyes befektetők igényei eltérőek lehetnek, így ők is találhatnak befektetési céljaiknak megfelelőt.
Azért választottuk az eToro brókert, mert jutalékmentesen lehet platformján kereskedni, és az eToro díjai a brókerpiac legalacsonyabb díjai közé tartoznak. Valószínűleg ugyanilyen fontos a könnyen kezelhető felület, amely az átláthatóságra, és nem pedig az elrettentésre helyezi a hangsúlyt. Az eToro az Ön nevében megfizeti a részvényügyletekre vonatkozó bélyegilletéket, ami jelentős megtakarítást jelent.
Az FCA által szabályozott bróker – amely ma már világszerte 20 millió ügyféllel rendelkezik – a világ minden tájáról származó részvények széles körébe és a legnépszerűbb ETF-ekbe való befektetést teszi lehetővé. Saját szabadalmaztatott CopyPortfolios eszközében is kínál piacokat. Emellett számos piaca CFD-kereskedés révén is elérhető, és akik eggyel tovább lépnének, kihasználhatják a tőkeáttétel előnyeit is.
Különösen kedveljük a platform legjobb ETF-ekből álló választékát, mint például a Powershares QQQ ETF, amely a számos vezető amerikai technológiai vállalatból álló Nasdaq 100 indexet követi nyomon. Mivel a piac zárva van, az alábbi példa az ETF CFD verzióját mutatja.
Az eToro platformon az ETF-ek mögöttes termékként vagy különbözeti szerződések (CFD-k) révén is hozzáférhetők. A fenti képernyőkép a CFD verziót mutatja.
Ha úgy dönt, hogy nem alkalmaz tőkeáttételt, akkor a tényleges ETF-et vásárolhatja meg.
A CopyPortfolio-k mellett, a Copy Trader funkció használatával passzívan követhet egyes kereskedőket is. A kereskedés másolás funkció lehetővé teszi, hogy nyomon kövessen egy tapasztalt, bizonyítottan ellenőrizhető, az eToro platformon valós időben látható hozamokkal rendelkező kereskedőt. Az alábbiakban a SharpTraders CopyPortfolio adatlapja látható, amely 20 egyéni eToro kereskedőt másol.
Összesen 40 CopyPortfolio közül választhat, ezek három csoportba vannak sorolva: piac, legjobb kereskedő és partner CopyPortfolio-k.
További előny, ha az eToro platformot választja, hogy a bróker az új befektetők számára nagyon megfelel. Mind a weboldal, mind a mobilalkalmazás könnyen használható, és nincs zavarbaejtő befektetési zsargon, lehetőség szerint minden egyszerű „köznapi” szavakkal szerepel.
Az eToro használatának megkezdéséhez szó szerint csak néhány perc kell, és magyar bank/hitelkártyával vagy e-pénztárcával azonnal helyezhet el letétet. Minden kifizetésre 5 dolláros pénzfelvételi díj vonatkozik. A társaság teljes mértékben a Pénzügyi Felügyeleti Hatóság (Financial Conduct Authority, FCA) szabályozása alatt áll és a Pénzügyi szolgáltatások kompenzációs rendszere a 85 000 fontig terjedő letéteket biztosít.
Előnyök
Hátrányok
A Libertex a befektetőknek érdekes ajánlatot nyújtó bróker. Nem számít fel spreadet. A spread a vételi és az eladási ár közötti különbség, ebből keresik pénzük egy részét a brókerek.
Míg a Libertex nem számít fel spreadeket, jutalékot azonban kell fizetni a vétel és az eladás után, amelyet több mint 213 CFD-eszközzel tehet meg. Ezek az eszközosztályok – részvények, devizák, árucikkek és kriptovaluták – széles skáláját lefedik.
A Libertex magas szintű biztonságot is nyújt, mivel a CySEC engedélyezi és szabályozza a vállalatot. A minimum befizetés a számlanyitáshoz csak 100 euró, és banki átutalással, hitel/bankkártyával és e-pénztárcával, például Neteller és Skrill használatával végrehajtható.
Előnyök:
Hátrányok:
A lakossági befektetői számlák 70.8%-a pénzt veszít az ezen az oldalon végzett CFD-kereskedés során.
Ha pénzbefektetésről van szó, a befektetéshez különböző típusú termékek állnak rendelkezésre. Ide tartoznak a fizikai tranzakciók vagy a származékos termékek, például CFD-k vagy opciók vétele és eladása is.
Az AvaTrade platformján számos különböző számlatípus áll rendelkezésre, beleértve a CFD-kereskedési számlát, a spread betting számlát, az opciós kereskedési számlát és az iszlám swapmentes kereskedési számlát is.
Ezenfelül több mint 1250 részvényt, kötvényt, indexet, árucikket, ETF-et, devizát és kriptovalutát lefedő globális piacon kereskedhet 100%-ban jutalékmentesen. A bróker számos különböző kereskedési platformot is kínál.
Természetes, hogy amennyiben pénzbefektetésről van szó, biztos szeretne lenni abban, hogy szabályozott, biztonságos brókert használ. Szerencsére AvaTrade hat különböző joghatóságban szabályozott, az Ír Központi Bank, az Ausztrál Értékpapír- és Befektetési Bizottság, a japán Pénzügyi Szolgáltatási Ügynökség és sok más szervezet is felügyeli tevékenységét.
A lakossági befektetői számlák 71% -a pénzt veszít az ezen az oldalon végzett CFD-kereskedés során.
Az eToro számla meg megnyitása gyerekjáték. Ahhoz, hogy adatai teljes mértékben hitelesítésre kerüljenek, be kell nyújtania egy hivatalos személyazonosító okmányt, például útlevelet vagy jogosítványt, és közüzemi vagy egyéb számlával kell igazolnia lakcímét. Ezen adatok megadása nélkül is elkezdheti a kereskedést, de a platform teljes kihasználásához el kell végeznie a hitelesítést.
A minimum összeg, amit befektethet 200 dollár. Az oldal alappénzneme az amerikai dollár. További letételhelyezés 50 dollártól lehetséges.
Miután befizette a letétet, készen áll a kereskedésre.
Ahhoz, hogy portfóliója diverzifikált legyen ebben az eToro kereskedés bemutató során, azt javasoljuk, hogy Apple, Berkshire Hathaway és az arany pozíciókat vásároljon, valamint egy kis mennyiségű Ethereum-ot is veszünk, és megnyitunk nyitunk egy pozíciót a CopyPortfolio eszközben. Az alábbi példákban bemutatjuk, hogyan vásárolhat Apple részvényt, és hogyan fektessen be CopyPortfolio-ban.
Kattintson a „Trade markets” (Piaci kereskedés) gombra, vagy írja be az „Apple” szót a nézet felső részén található keresősávba:
Ha valamilyen módon megtalálta az értékpapírt, kattintson az eredmények között az Apple logóra. Ezután az Apple részvények vételi oldalára kerül, ahol olyan dolgok találhatók, mint a hírcsatorna, valamint statisztikák, diagramok és elemzések is. Ha még nem finanszírozta számláját, az elemzésekhez nem férhet hozzá. Az Apple profiloldalon kattintson a „Trade” (Kereskedés) gombra.
A vásárlásra szánt összeg megadása. Mi létrehoztunk egy 1000 dolláros ügyletet:
A stop loss (veszteségstop) érték megadása. Létrehoztunk egy stop loss (veszteségstop) megbízást, amelyen a pozíció bezárul, ha elveszítjük a kiadásaink több mint 10%-át, ami ebben az esetben 100 dollár (lásd fent).
A take profit (profitkivét) megbízást a rendszer alapértelmezése szerint 10 000 dolláron hagytuk. Most kattintson az „open trade” (ügylet megnyitása) lehetőségre (kék gomb a fenti képernyőképen).
Előfordulhat, hogy az ügylet nem kerül azonnal végrehajtásra, ez attól függ, hogy mennyi ideig tart megfeleltetni a vételi kérést egy eladóval. Néhány másodperc múlva megjelenik egy üzenet a képernyőn:
Lépjen a portfólió nézetre az új Apple pozíció megtekintéséhez.
Berkshire Hathaway, Gold és Ethereum pozíciók vásárlásához ismételje meg a fenti lépéseket. Az eToro arany- és egyéb árupiaci szerződései a különbözeti termékekre vonatkoznak, ami azt jelenti, hogy nem vásárolja meg a mögöttes eszközöket. Ehelyett olyan szerződést vásárol, amely esetében a befektetésen keletkezett megtérülést a szerződés lezárásakor érvényes vételi és eladási ár közötti különbség határozza meg.
A TravelKit-et választjuk a Market portfólio kategóriából. A CopyPortfolio esetében a minimum befektethető összeg 2000 dollár.
TravelKit profiloldalán ellenőrizhetjük befektetésünk részleteit, például a teljesítményt és a részesedéseket:
Megadjuk a befektetni kívánt összeget (5000 dollár):
Úgy állítjuk be a stop-loss (veszteségstop) opciót, hogy befektetésünk 85%-ánál többet ne veszítsünk (lásd fent), ami azt jelenti, hogy ha befektetésünk értéke 4250 dollár alá csökken, nem másoljuk tovább a CopyPortfolio-t.
Az ügylet végrehajtásához kattintson a kék „invest” (befektetés) gombra. Megjelenik a képernyőn egy üzenet, amely megerősíti a megbízás sikeres végrehajtását:
Az eToro a piacok széles skáláját kínálja, összesen 3000 értékpapírral kereskedhet. Ennek elegendőnek kell lennie ahhoz, hogy a legválogatósabb befektető igényeit is kielégítse. Amit különösen nagyra értékelünk, az eToro 0%-os kereskedési jutaléka. Ehelyett az egyes kereskedések után csak a spread egy kis részét kell megfizetnie.
Emellett az eToro egyedülálló a kereskedés másoló és CopyPortfolio lehetőségeket is kínál. Ez megkönnyíti az újoncok indulását, ugyanakkor a tapasztaltabb kereskedők számára kifinomultságot is biztosít.
Például az eToro lehetővé teszi, hogy a befektetők tőkeáttételes pozíciókat foglaljanak el. Ez az, amikor a kialakítás is elrendezés is számít, minden világosan látszik van a platformon, például, hogy mennyi a kitettsége a különböző összegű tőkeáttétel, vagy akkor, ha a mögöttes eszközt vásárolja meg szemben azzal, amikor CFD-t vásárol.
A megtakarítási számlák és kötvények a legalacsonyabb kockázatú befektetésnek számítanak. A megtakarítási számlák hozama azonban jelenleg nagyon alacsony, bár pénze elvesztésének kockázata is kivételesen az.
A vállalati kötvények pénzügyi instrumentumok, tulajdonképpen vállalatoknak nyújtott kölcsöncsomagok, és akkor vásárol ilyet, ha kölcsönt szeretne nyújtani egy vállalatnak a megszerzett kamathozamból származó rendszeres jövedelemért cserébe. Ahogy feltételezheti, a kockázatosabb vállalatoknak történő hitelezés magasabb kamatfizetést kíván, így egyes befektetők magas hozamú kötvényeket keresnek, amelyeket néha „bóvlikötvényeknek” is neveznek, mivel azokat a hitelminősítő intézetek a befektetési minősítésűnél alacsonyabb besorolással látják el. A kockázatok azonban így magasabbak. A stabil és biztonságos befektetést keresünk, a nagy blue chip vállalatok kötvényeibe történő befektetés a legbiztonságosabb megoldás.
Minden befektetésnek van kockázata, azonban a részvényeknél valóban mindig fennáll annak kockázata, hogy a vállalat csődbe megy, és Ön a teljes tőkéjét elveszítheti.
A hagyományos optimálisan kiegyensúlyozott portfóliónak az tekinthető, amelyben 60%-os részvények, és 40%-os a kötvények aránya. Ez egy befektetési portfólió kialakítása során és a tartott részvények arányának meghatározásához még mindig jó kiindulópont lehet. Ne feledje azonban, hogy különösen az államkötvények hozama a cikk írásának időpontjában alacsony, ami arra kényszerítette a befektetőket, hogy pénzük nagyobb részét fektessék be részvényekbe. A részvényekbe befektetett pontos összeg végső soron az Ön kockázattűrő képességétől függ. Amennyiben ismerkedik a befektetéssel, fontolja meg a pénzbefektetést kis pénzzel. A kötvények mellett vagy azok helyett más eszközosztályokat is be lehetne vonni a portfólióba, például árucikkeket és ingatlanokat, és a kevésbé kockázatkerülő befektetők körében még talán a kriptovalutákat is.
A „biztonságos, mint a házak” kifejezés azt sugallhatja, hogy az ingatlan a befektetések egyik legkevésbé kockázatos típusa, de nem feltétlenül ez a helyzet. Ha elsődlegesen azért vásárol ingatlant, hogy ott éljen, akkor az, hogy annak ára emelkedik vagy csökken, nem igazán szempont. Sok egyénnek és családnak azonban a lakóingatlan a legnagyobb vagyona, és a vagyonuk őrzőjének tekintik, így elképzelhető, hogy a jövőben valamikor el kívánják adni. Ezért az árak negatív irányú ingadozása jelentős kockázatot jelenthet, különösen, ha sajáttőkéje negatívvá válik, amikor a jelzáloghitel értéke nagyobb, mint a megvásárolni kívánt ingatlan értéke. Azok, akik ingatlanba kívánnak befektetni, ingatlanbefektetési alapban (Reit) vagy ingatlanba befektető kölcsönös befektetési alapban vásárolhatnak részvényeket. Mindkét módszer nagyobb likviditást biztosít, ami azt jelenti, hogy – rendes körülmények között - az alap befektetési jegyei vagy a vagyonkezelői alap részvényei könnyen megvásárolhatók és eladhatók a nyílt piacon.
Az arany hagyományosan biztonságos menedéket jelentő eszköz, évezredek alatt alapozta meg hírnevét, és mint ilyennek, pénze biztonságos menedék listájának élén vagy annak közelében kell lennie. Az arany hátránya azonban az, hogy sem osztalék, sem kamat formájában nem termel jövedelmet.
Azok a növekvő részvények, amelyek a tőkeemelés lehetőségét hordozzák magukban – azaz a vállalati részvények áremelkedését –, általában olyan ágazatokban találhatók, mint a technológia. Befektetésként a technológiai változások és a megjelenő új területek, mint például a megújuló energia és a népesség elöregedése olyanok, amelyek az elkövetkező évekre növekedési potenciállal rendelkezhetnek. A trükk azonban az, hogy a győzteseket válasszuk, ne a veszteseket. Az új technológia nem feltétlenül garantálja a nyereséget, és a mai vezetők nem feltétlenül a végső nagy nyertesek.
Péter Varga író, elemző és befektető, Győrben, Magyarországon él. Tapasztalt piaci elemző, aki aktívan kereskedik, több mint 10 éves tapasztalattal rendelkezik a pénzügyi piacokon. Szakterülete a napi kereskedés, valamint a különböző eszköz osztályokba történő hosszú távú befektetés.
