Ha Ön kezdő befektető, és egyszerűen fogalma sincs a részvények és osztalékok világának működéséről, akkor fontolóra veheti az ETF-et vagy a befektetési alapot. Ennek oka, hogy az adott szolgáltató részvényeket vásárol és ad el az Ön nevében. A közelmúltban azonban egy kissé új jelenség bukkant fel, amely vonzó lehet – a copy trading, azaz a számlamásolás.
Szeretne többet megtudni dióhéjban arról, hogy mi a kereskedés másolás? A számlamásolás lehetővé teszi az Ön által használt platformon lévő más befektetők kereskedelmeinek ”másolását”. Így megvan az esélye, hogy pénzt keressen a tőzsdéken anélkül, hogy meg kellene vizsgálnia, mely vállalatokba fektessen be. Ehelyett az egész folyamat passzív.
Ebben az útmutatóban elmagyarázzuk a copy trading csínját-bínját, hogyan működik, és hogy alkalmas-e a hosszú távú befektetési céljaira.
Ebben az útmutatóban
Ahogy manapság a legtöbb online befektetési megoldás esetében, a copy trade folyamata valójában viszonylag egyszerű. Lehet az kripto számlamásolás vagy bitcoin számlamásolás vagy bármi egyéb, a lényeg ugyanaz:
A lakossági befektetői számlák 79%-a veszít pénzt, amikor CFD-ket kereskedik ezzel a szolgáltatóval.
Legegyszerűbb formájában a copy trading, magyarul számla másolás pontosan azt teszi, amit a név mond. Vagyis egy másik befektető kereskedését fogja másolni. Ez lehetővé teszi, hogy aktívan kereskedjen a tőzsdéken anélkül, hogy tudnia kellene a dolgok működését.
Ez azt is jelenti, hogy hasznát veszi az adott kereskedő szakértelmének, mivel minden egyes döntést az Ön nevében hoznak meg. A legjobb az egészben, hogy a másolt kereskedő a saját tőkéjével fog befektetni – így kevésbé lesz meggondolatlan.
Fontos megjegyezni, hogy az adat számlamásolás módszerét általában korlátozott számú tőzsdebróker kínálja. Például széles körben elfogadott, hogy az FCA által szabályozott eToro platform piacvezető ebben a szegmensben.
Vannak azonban olyan brókerek, amelyek szintén vezetők a számlamásolásban, például az AvaSocial és partnere az FCA által szabályozott Pelican Trading, valamint a Libertex a MetaTrader 4 ajánlatával.
Melyik a legjobb számla másoló platform? Tudja meg! A kereskedők más kereskedőkről történő másolásakor meg kell győződnie arról, hogy van-e egy kiváló brókere, aki segít megtalálni a legjobbakat! A teljesítményelemzés szintje elengedhetetlen a helyes döntés meghozatalához, hogy kit másol.
Arról is meg kell győződnie, hogy maga a számlamásoló platform használata egyszerű, és a díjak átláthatók. Hogy megtakarítson egy kis időt, itt van az első három copy trading platform, amellyel kezdhet:
Az alábbiakban mindegyiket részletesen megvitatjuk.
Az eToro copy trading a legjobb számlamásoló platformok egyike. Végülis, a példánykereskedelmi platformjuk több mint 20 millió felhasználóval büszkélkedhet, így lennie kell köztük néhány tisztességes embernek, akit lemásolhat. Maga a platform rendkívül egyszerűen használható és webalapú, ezért nincs szükség letöltésre!
Az elemzések részletességének szintje valóban lenyűgöző. Megtekintheti az összes számlamásoló részletes statisztikáit, elemezheti azok korábbi teljesítményét, általános nyereségeit és veszteségeit, és ami még fontosabb – a visszajelzéseket más emberektől, akik ezeket másolják.
Az eToro copy trader legjobb tulajdonsága, hogy 100% jutalékmentességgel másolhatja a kereskedőket! A vételért és az eladásért sem számítanak fel díjat, mivel a brókert kompenzálja az árrés és az egyes termékek esetleges egynapos díjai. Fantasztikus!
A befizetések szintén ingyenesek, és többféle eszközön keresztül érheti el a másolással kapcsolatos kereskedési szolgáltatásokat, beleértve a devizákat, a kriptovalutákat, a részvényeket, az árukat és egyebeket. Ha komolyan gondolja a számlamásolást, akkor az eToro oldalán a helye.
Előnyök:
Hátrányok:
Az AvaSocial számlamásoló alkalmazás a globálisan szabályozott AvaTrade bróker és az FCA által szabályozott Pelican Trading közötti partnerség. Együtt biztosítanak egy számlamásoló alkalmazást, amely elérhető Android és iOS eszközökön.
Az alkalmazáson keresztül kölcsönhatásba léphet, követhet és másolhat más kereskedőket egy gombnyomásra. A teljesítmények statisztikái is nagyszerűek, segítenek megtalálni a megfelelő kereskedőt a másoláshoz. Részletezi a havi teljesítményt, a kereskedési tevékenységet, az általános nyereséget és a meglátogatott piacokat.
A lakossági befektetői számlák 71% -a pénzt veszít az ezen az oldalon végzett CFD-kereskedés során.
A Libertex hozzáférést biztosít a felhasználóinak a MetaTrader adataihoz, amelyet a MetaTrader 4 kereskedési platformon keresztül kínálnak. A platformon a felhasználók megtekinthetik más kereskedők teljesítményét, és dönthetnek azok másolásáról – bár a legtöbb szolgáltató lemásolásáért az eToró-tól eltérően fizetni kell.
A platform nem annyira felhasználóbarát, mint az eToro vagy az AvaSocial, de lehetővé teszi az algoritmikus kereskedést. Szerencsére jó minőségű teljesítményadatok állnak rendelkezésre a kereskedők áttekintésére és elemzésére, mielőtt kiválasztaná, hogy kit másol.
Ugrás a Libertex oldalára
A lakossági befektetői számlák 70.8%-a pénzt veszít az ezen az oldalon végzett CFD-kereskedés során.
Ahogy manapság a legtöbb online befektetési megoldás esetében, a számlamásolás folyamata valójában viszonylag egyszerű. Lehet az kripto számlamásolás vagy Bitcoin számlamásolás vagy bármi egyéb, a lényeg ugyanaz.
Az alábbiakban felsoroljuk az általános folyamatot, amelyet követnie kell – néhány segítő képernyőképpel a piacvezető eToro számlamásoló platformról. A folyamat azonban nagyrészt ugyanaz marad, függetlenül attól, hogy milyen platformot választ.
A számlamásolás folyamatának első és talán legfontosabb része a befektető kiválasztása akit “követni” akar. Vagyis gondosan ki kell választania egy tapasztalt befektetőt, akit teljesen le szeretne másolni. Végülis a nyereségét és veszteségét 100%-ban a befektető kereskedési eredményei diktálják majd.
Ha az eToro-t használná a számlamásoláshoz, akkor több mint 12 millió befektetőhöz férhet hozzá. Ez az egyik oka annak, hogy az eToro copy trader vélemények szerte a világban ilyen pozitívak. Magától értetődik, hogy e kereskedők túlnyomó többségének nem lesz olyan készsége vagy bizonyított tapasztalata, hogy méltó legyen másolásra. Ennek eredményeként elengedhetetlen, hogy teljes mértékben kihasználja a szűrő lehetőségeit.
Különféle szűrőket használhat, mint például a hely, a másolni kívánt piac, az az összeg, amelyet a másolni kívánt kereskedő megszerzett az elmúlt tizenkét hónapban, és még sok más. Miután beállította a szűrőket, és megnyomta a “GO!” gombot, a potenciális másolandó kereskedők átfogó listája jelenik meg!
Az AvaTrade egyedülálló kereskedés másoló ajánlattal rendelkezik az FCA által szabályozott Pelican Trading céggel való együttműködésből. Az AvaSocial alkalmazással kölcsönhatásba léphet, követheti és lemásolhatja más kereskedők tranzakcióit, akiket adatszolgáltatókként ismerünk.
Az egyes szolgáltatók részletes statisztikáit megtekintheti a profiljukra kattintva. Ott részletesen láthatja majd a teljesítményük előzményeit, a kereskedési tevékenység gyakoriságát és azt, hogy hány követőjük és másolójuk van.
A Libertex segítségével a népszerű MetaTrader 4 kereskedési platformon és a MetaTrader adatok szekción keresztül érheti el a másolási funkciókat. Ez lehetővé teszi a MetaTrader platform használatával más kereskedők teljesítményének megtekintését.
A platform használata kissé bonyolultabb, mint az eToro, ami nagyon egyszerű. Előfordulhat, hogy fizetnie kell azért, hogy az adatok némelyikét a kereskedési számlájára másolja, míg az eToro ingyenes!
Itt válnak a dolgok érdekessé, nem utolsósorban azért, mert jelentős mennyiségű információ lesz prezentálva, ha rákattint egy adott kereskedői profilra.
Például ezeket tekintheti meg:
Néhányan azt állítják, hogy ez a legfontosabb elemzendő mutató. Fontos, hogy ez teljes részletességgel ad információt arról, hogy a kereskedő hogyan teljesített a platformon amióta rajta van. Itt óvatosan kell eljárnia, különösen ami az időkeretet illeti.
Például, bár egy kereskedő 40%-ban zöld lehet, megeshet, hogy ez csak a 3 hónapos kereskedésén alapul. Ez azt jelezi, hogy a kereskedő jelentős kockázatokat vállal. Ehelyett azt javasoljuk, hogy ragaszkodjon azokhoz a kereskedőkhöz, akik legalább 12 hónapos tapasztalattal rendelkeznek.
Megnézheti, hány ember másolja jelenleg a befektetőt. Ha egy befektető követőinek nagy a száma az általában jó jel.
Megtekintheti a befektető AUM-ját (Eszközök Kezelés Alatt). Ez a szám nem játszik nagy szerepet a kiválasztási folyamatban, de ennek ellenére érdekes.
Ez a statisztikai készlet hasznos, mivel megtekintheti a befektető mentalitását. Például egy teljes lebontást kap arról, hogy a kereskedő milyen eszközöket szeret vásárolni és eladni. Ha kizárólag részvényekre és osztalékokra kíván specializálódni, akkor ki kell értékelnie ezt a statisztikát, mielőtt befektetné a pénzét.
Megtekintheti az egyes ügyletek átlagos profitját és veszteségét is. Ez a szám szintén hasznos, mivel képet ad arról, hogy a kereskedő milye profitot céloz meg általában. Rávilágít arra is, hogy a kereskedő mennyire hajlandó mínuszban maradni, mielőtt kilép a pozíciójából.
A kereskedő profiljának alján érdekes átlagokat tekinthet meg. Például megnézheti, hogy a befektető általában hány kereskedést hajt végre hetente. Minél nagyobb a szám, annál aktívabb a kereskedő. Hasonlóképpen, ha ez a szám alacsony, akkor a befektető valószínűleg egy hosszú távú ”vétel és tartás” stratégiát támogat.
Ezen felül megtekintheti azt az átlagos napszámot is, amikor a befektető nyitott pozíciót tart. Ez ismét egyértelműbb jelzést ad arról, hogy a befektető inkább a rövid, vagy a hosszú távú stratégiát választja-e.
Az eToro kockázati besorolást is rendel a befektetőhöz, amelyet gyakran frissítenek. A kockázatmérő 1-10 között lehet. Minél alacsonyabb a szám, annál kisebb kockázatot vállal a kereskedő. Az a kockázati szint, amivel Ön még rendben van végső soron személyes dolog.
Miután kiválasztott egy kereskedőt, akinek tetszik a profilja, meg kell határoznia, hogy mennyit szeretne befektetni. Mindig lesz egy minimális befektetési küszöb, amely a választott platformtól függően változik. Az eToro esetében ez minimum 200 dollár (60.000 Forint körülbelül) kereskedői portfóliónként.
Amint megerősíti a befektetést – az összeget a közvetítői számla egyenlegéből veszik el, és a kereskedő portfóliójába helyezik el.
Miután befektetett, a személyes részvények és osztalékok portfóliója ennek megfelelően frissül. Ennek a lehető legegyszerűbb módon történő bemutatásához valószínűleg a legjobb, ha egy alapvető példát mutatunk.
Tegyük fel az egyszerűség kedvéért, hogy a befektető portfóliója így néz ki:
Bár egyértelműen látható, hogy a portfólió összértéke 1.000.000 Forint – ez a szám valójában nem releváns. Ehelyett a számlamásolás céljából inkább a portfólió ”súlyozásával” foglalkozunk. Layman szerint ez azt jelenti, hogy az egyes részvények mennyivel járulnak hozzá a szélesebb portfólióhoz. Ez azért van, mert a személyes részvényportfólió tükrözi ezt a hasonló súlyt.
Például:
Amint a fentiekből látható, portfóliója most tükrözi a választott befektetőét – de a befektetett összeggel arányos összeggel!
Miután a személyes részvényportfóliója másolja a választott kereskedőét, akkor már nem kell semmi mást tennie. Fontos azonban megjegyezni, hogy a befektető addig aktívan vásárol és ad el részvényeket, amíg a kereskedési platformon maradnak.
Más szóval, ha a befektető úgy dönt, hogy az összes BP részvényét eladja, akkor az Ön BP részvényeit is eladják. Hasonlóképpen, ha a befektetők úgy döntenek, hogy Facebook részvényeket adnak a portfóliójukhoz, akkor az Ön portfóliója is tartalmazni fog Facebook részvényeket.
Itt kezdenek a dolgok kissé zavarosak lenni, mivel az eToro copy kereskedők gyakran további forrásokat használnak fel, hogy további részvényeket adhassanak portfoliójukhoz. Ebben az esetben két lehetősége van:
Amikor a befektető további pénzt fizet be Ön értesítést kap. A legtöbb esetben a befektető nyilvánosan bejelenti, hogy további forrásokat kíván hozzáadni, ami időt ad a felkészülésre. Akárhogy is, ha valóban másolni akarja a befektetőt, akkor több pénzt kell befizetnie – arányosan.
Ha úgy dönt, hogy nem ad hozzá több pénzt a másolt kereskedő portfóliójához, akkor a pozíciója automatikusan kiigazításra kerül. Más szavakkal, az eToro-nak el kell adnia a jelenleg meglévő részvények egy részét, hogy helyet biztosítson az új vásárlásnak. Ebben az értelemben is másolni fogja a befektetőt, de az arány nem lesz 100%-osan pontos.
Ha elolvasta az ETF-ekről és a befektetési alapokról szóló részletes útmutatónkat, akkor már alaposan tudnia kell hogyan kell számlamásolni és hogyan kereshet pénzt egy számlamásolásos portfólióval. Ha nem, akkor ugyanúgy fog keresni pénzt – ha a részvényeket DIY alapon vásárolta meg. Mint ilyen, pénzt lehet keresni tőkenyereség és osztalék formájában.
Legjobb tipp: Annak érdekében, hogy enyhítse annak kockázatát, hogy túllicitálja magát egy példányos kereskedőnél, érdemes lehet diverzifikálni több különböző befektetőt. Biztosítania kell azonban, hogy minden példánykereskedőnél eléri a 60.000 Forintos minimális befektetést – ha eToro-t használ.
A számlamásolás használatakor fizetendő díjak a választott platformtól függenek. Az eToro használata esetén semmilyen díj nincsen – így Ön továbbra is profitálhat a jutalék nélküli tőzsdei kereskedésből.
Összességében a számlamásoló portfóliók érdekes alternatívát jelentenek más passzív jövedelem források mellet, mint például az ETF-ek és a befektetési alapok. Ennek oka az, hogy személyesen kell kiválasztania egy tapasztalt kereskedőt, akinek tetszik a munkássága és elemeznie a profilját. Sőt, és ami talán a legfontosabb – sokkal jobban kontrollálhatja a számlamásoló portfóliót.
Ennek oka az, hogy a portfólióját tetszés szerint módosíthatja. Például, ha egyetért a kereskedő részvény vásárlásának 90%-ával, attól nem biztos, hogy szeretné kitenni magát a technológiai szektornak. Ebben az esetben manuálisan kiléphet ezekből a pozíciókból, és aktív maradhat a portfólió többi része! Hasonlóképpen vásárolhat részvényeket bármelyik választott társaságban.
Csak győződjön meg arról, hogy megérti a számlamásolás kockázatait. Végső soron, csak azért, mert a választott befektetőnek kifogástalan tapasztalatai vannak a részvényekben és az osztalékok területen, ez nem azt jelenti, hogy ez a végtelenségig így lesz.
Jövedelmező a számlamásolás? Igen és nem - ugyanúgy, ahogy pénzt kereshet a hagyományos értelemben vett részvényekbe és osztalékokba történő befektetéssel. De soha nincs garancia. Végülis annak esélye, hogy pénzt szerezzen a számlamásolással 100%-ban függ a választott befektető kereskedési eredményeitől.
Nem, a másolt kereskedőnek teljes ellenőrzése lesz a részvények felett, amelyeket megvásárol és elad. Ne felejtse el, még mindig a saját pénzükkel kereskednek. A jó hír az, hogy manuálisan bezárhat egy pozíciót, ha nem érzi jövedelmezőnek az adott részvényt. Hasonlóképpen saját részvényeit is felveheti portfóliójába, amikor csak jónak látja.
Ez attól függ, hogy milyen kereskedési platformot választ. Az eToro használata esetén nincs további díj a szolgáltatás használatáért.
Legyen szó a forex számlamásolás esetéről vagy bármelyik másikról, általában bármikor kiléphet a másolt kereskedési pozíció egy részéből vagy egészéből, amikor csak akarja.
Péter Varga író, elemző és befektető, Győrben, Magyarországon él. Tapasztalt piaci elemző, aki aktívan kereskedik, több mint 10 éves tapasztalattal rendelkezik a pénzügyi piacokon. Szakterülete a napi kereskedés, valamint a különböző eszköz osztályokba történő hosszú távú befektetés.
