Ha a pénzügyi piacokon kíván befektetni, de nem rendelkezik a kereskedés lebonyolításához szükséges ismeretekkel – érdemes megfontolnia, hogy befektetési alapokba tegye a pénzét.

Ha ezt teszi, a kiválasztott befektetési alap határozza meg, hogy mely eszközöket kell megvásárolnia és eladnia, ami azt jelenti, hogy passzív bevételi forráshoz juthat. A befektetési alapoknak különböző formáik vannak – az ETF-ektől és a befektetési alapoktól a befektetői társaságokig és az indexalapokig.

Ebben az útmutatóban a magyarországi lakosok számára2022-ben elérhető legjobb befektetési alapok bemutatása található. Számos alaptípust említünk – és végigvezetjük az otthona kényelméből történő befektetés folyamatán.

A 8 legjobb befektetési alap Magyarországon

Az alábbiakban egy gyors betekintést talál a legjobb befektetési alapokról – a mi szempontjaink szerint. Az egyes alapokról további információkat talál, ha lejjebb görget.

1. iShares Russell 1000 ETF – fektessen be több mint 800 alulértékelt amerikai részvénybe – Fektessen be most
2. SPDR Gold ETF – fektessen be jutalékmentesen aranyba anélkül, hogy aggódnia kellene a tárolás miatt – Fektessen be most
3. MI Chelverton UK Equity Growth Fund – a legjobb befektetési alap a kis brit részvényekbe történő befektetéshez – Fektessen be most
4. S&P 500 Index – a ténylegesen legjobb befektetési alap a hosszú távú vagyonépítéshez – Fektessen be most
5. iShares MSCI Hong Kong ETF – fektessen be hongkongi vállalatok kosarába – Fektessen be most
6. iShares FTSE China 25 Index ETF – fektessen be a legjobb kínai részvényekbe – Fektessen be most
7. BMO Responsible UK Income 2 Inc – a legjobb etikus alap brit vállalatokba történő befektetéshez – Fektessen be most
8. Vanguard Pension Investment Fund – válassza ki a dátumot, amikor nyugdíjba menne – Fektessen be most

A lakossági befektetői számlák 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-ket kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

Legjobb befektetési alapok – Magyarország

Egyrészt nagyszerű, hogy a magyar befektetők több ezer jól teljesítő befektetési alap közül választhatnak. Végül is ez biztosítja, hogy minden típusú befektető találjon magának megfelelőt. Ez azonban rendkívül nagy kihívást jelenthet, ha a búzát és a pelyvát kell szétválasztanunk.

Ezt szem előtt tartva az alábbiakban a Magyarországon elérhető legjobb befektetési alapok listája található.

iShares Russell 1000 ETF – fektessen be több mint 800 alulértékelt amerikai részvénybe

Az iShares Russell 1000 ETF nagyszerű választás, ha az amerikai gazdasággal szemben tenne szert kitettségre. Pontosabban ez a befektetési alap 843 külön részvényhez biztosít azonnali hozzáférést. Ez azt jelenti, hogy egyetlen befektetésért cserébe hatalmas részvényportfóliója lesz.

Az iShares befektetési alapkezelő olyan egyesült államokbeli cégeket keres és választ ki, amelyek megítélése szerint alulértékeltek. Ez kiterjed mind a nagy, mind a közepes kapitalizációjú részvényekre, minden működő ágazatból. Ami a főbb szereplőket illeti, a befektetési alap jelenleg 2,76%-ot birtokol Berkshire Hathaway és 2,27%-ot Johnson and Johnson vállalatban. Aztán ott vannak a Walt Disney, az Intel, a Verizon és a JPMorgan Chase & Co.

Bár ez az amerikai befektetési alapok közé tartozik, és teljes egészében amerikai vállalatokra összpontosít – a Magyarországról történő befektetés nem is lehetne egyszerűbb. Tény, hogy az FCA által szabályozott eToro bróker használatakor jutalék, kezelési költség vagy folyamatos díj megfizetése nélkül fektethet be. Emellett a fent említett platform mindössze 50 dolláros minimális befektetést igényel, ami körülbelül 40 font.

A lakossági befektetői számlák 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-ket kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

SPDR Gold ETF – fektessen be jutalékmentesen aranyba anélkül, hogy aggódnia kellene a tárolás miatt

Ahogy a nevéből is érzékelhető, ez a befektetési alap kizárólag az aranyra összpontosít (arany befektetési alap). Ezt az értékmegőrzőt érdemes lehet megfontolni, ha nehéz gazdasági feltételekre számít a jövőben. A befektetők gyakran folyamodnak olyan eszközökhöz, mint az arany, amikor a piaci bizonytalanság felerősödik. Az nyilvánvaló, hogy az arany milyen jól teljesített idén.

Tény, hogy az SPDR Gold ETF 25,99%-kal nőtt a cikk írását megelőző 12 hónaphoz képest. Ebbe a befektetési alapba is rendkívül könnyű befektetni – egyszerűen csak el kell érnie az 50 dolláros minimumot az eToro-nál. Ha ezt teszi, az arany jövőbeli értékébe fektet be, anékül, hogy a tárolás vagy szállítás miatt aggódnia kellene.

Ehelyett az ETF-szolgáltató – az SPDR – fizikailag rendelkezik az eszközzel – így könnyedén fektethet be. Az ETF befektetési mód választása rendkívül költséghatékony díjakat is eredményez. Még egyszer, az eToróhoz hasonló brókerek használata esetén nem kell jutalékot vagy folyamatos díjakat fizetnie, és pozíciójából is bármikor kiléphet.

A lakossági befektetői számlák 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-ket kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

A legjobb befektetési alapok – Magyarország

A fent felsorolt, általunk kiválasztott legjobb két termék ETF befektetési alapok formájában érhető el. Ez azt jelenti, hogy a szolgáltató feladata egy adott piac – például a Russell 1000 vagy az arany – nyomon követése. Másrészt a kölcsönös befektetési alapok kismértékben eltérők. Ennek oka, hogy az alapkezelő személyesen dönti el, hogy mely eszközöket kell megvásárolni és eladni – és mikor.

Szóval elképzelhető, hogy az FTSE 100 részvényekre összpontosít, dönthet úgy, hogy néhány elemet eltávolít, ha úgy látja, hogy a társaság nem teremt hozzáadott értéket a befektetők számára. Ez olyasmi, amit az ETF-ek nem tehetnek meg. Az alábbiakban az általunk legjobbnak értékelt Magyarországon is elérhető kölcsönös befektetési alapokat találja.

MI Chelverton UK Equity Growth Fund – a legjobb befektetési alap a kis brit részvényekbe történő befektetéshez

Míg a legtöbb befektető a Londoni Tőzsdén jegyzett nagy kapitalizációjú részvényekre összpontosít, vannak olyanok, amelyek a feltörekvő cégekkel szembeni kitettségre törekszenek. Az ilyen társaságok jellemzően az alternatív befektetési piacon (AIM) találhatók meg, amely az Egyesült Királyság másodlagos tőzsdéje.

Ezen a konkrét piacon sokkal magasabb a kockázat-nyereség arány, mint a már bevezetett blue-chip részvények esetében, mivel sok az AIM-tőzsdén jegyzett vállalat még nem bizonyította igazán üzleti modelljét. Az is lehet, hogy már megalapozták azt, de alacsony piaci értékeléssel rendelkeznek. Akárhogy is, ha tőkéjének egy részét a kis brit vállalatoknak kívánja juttatni – ezt a legjobb egy olyan kölcsönös befektetési alapra hagyni, mint a MI Chelverton UK Equity Growth Fund.

Így a szóban forgó befektetési alap személyesen fogja meghatározni, hogy mely brit részvények érdemesek a támogatásra, és melyek nem. A tapasztalt alapkezelő azt is eldönti, hogy mikor jön el a vétel vagy az eladás megfelelő ideje. A MI Chelverton UK Equity Growth Fund 2014-ben indult, és 2020 augusztusban valamivel több, mint 722 millió font értékű eszközzel rendelkezett.

A James Baker és Edward Booth vezette portfólió 127 egyedi részvényt tartalmaz. Ezek számos ágazatból származnak – nagy hangsúlyt fektetve a technológiára, az egészségügyre, a támogató szolgáltatásokra és a fogyasztási cikkekre. Legfontosabb részesedései közé tartozik a Future, a Clingen, az SDL, a Premier Foods, a Gamesys és a dotDigital.

Egyéb vezető brit kölcsönös befektetési alapok, amelyeket érdemes lehet megfontolnia:

• Blackrock UK Fund: Ez a kölcsönös befektetési alap az Egyesült Királyság nagy piaci kapitalizációval rendelkező részvényeire összpontosít. Ez megfelelőbb lehet, ha kevesebb kockázatot vállalna – az alap magasabb piaci értékeléssel rendelkező, már működő cégekből áll.
• ASI Global Smaller Companies: Ez egy másik kölcsönös befektetési alap, amely brit jövőbeli részvényeket céloz meg. Az alap létrehozása óta jól teljesített, ezért a kockázati szintjének kiegyenlítése céljából érdemes lehet diverzifikálni az alap és az MI Chelverton UK Equity Growth alapja között.

A lakossági befektetői számlák 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-ket kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

Legjobb befektetési alapok kezdőknek

Vitathatatlanul minden Magyarországon elérhető befektetési alap alkalmas a kezdőknek is, mivel nem Önnek kell elvégeznie a valódi munkát. Ehelyett az eszközök vételét és eladását az alap szolgáltatójára bízza.

Ezzel együtt bizonyos befektetési alapok alkalmasabbak a kezdőknek, mivel könnyen érthető eszközökkel rendelkeznek. Ez jellemzően azokra a nagy részvényekre fókuszál, amelyek hosszú múlttal rendelkeznek, és amelyek olyan márkákat támogatnak, amelyeket valószínűleg jól ismer.

S&P 500 Index – a ténylegesen legjobb befektetési alap a hosszú távú vagyonépítéshez

Még akkor is, ha eddig sohasem kereskedett, jó esély van arra, hogy hallott az S&P 500-ról. Akik nem ismerik, az S&P 500 az USA piacára összpontosító tőzsdeindex. 500 nagy egyesült államokbeli vállalat teljesítményét követi nyomon – mind az NYSE, mind a NASDAQ tőzsdékről. Ilyen például az IBM, a Google, a Twitter, a Disney, a Berkshire Haway, a Verizon, az Apple, az Amazon stb.

1926-os bevezetése óta az S&P 500 index átlagosan valamivel több mint 10%-os hozamot ért el minden évben – súlyozva az idők folyamán. Így ami a kezdőknek szóló legjobb befektetéseket illeti, érdemes lehet megvizsgálni, hogyan fektessünk be S&P 500-ba Magyarországon. A lényeg az, hogy az indexet rendszeresen kiegyensúlyozzák annak biztosítására, hogy a szélesebb amerikai tőzsdéket tükrözze. Ennek érdekében az S&P 500 a piaci kapitalizációra összpontosít.

Ez azt jelenti, hogy a piaci értéket tekintve a legnagyobb amerikai részvények nagyobb százalékban járulnak hozzá az indexhez. Kitettség szempontjából, rengeteg befektetési alap van Magyarországon, amely az S&P 500-at követi nyomon. Véleményünk szerint ennek legegyszerűbb és legköltséghatékonyabb módja egy ETF-en keresztül lehetséges.  Ezen a területen a Vanguard a vezető – amelynek S&P 500 ETF-je az eToro oldalán megtalálható.

Ez azt jelenti, hogy már 50 dollártól befektethet, és nem kell semmilyen díjat vagy jutalékot fizetnie. Azt is meg kell jegyeznünk, hogy a legtöbb ETF-hez hasonlóan a Vanguard opció lehetővé teszi az osztalékjövedelmet is. Ezt háromhavonta írják jóvá brókerszámláján. Ha ezeket az osztalékokat visszaforgatja az S&P 500 indexbe, gyorsabban gyarapíthatja pénzét.

Az alábbiakban néhány egyéb lehetőséget sorolunk fel, hogy megtalálhassa az igényeinek megfelelő S&P 500 befektetési alapot:

• iShares Core S&P 500 ETF
• SPDY S&P 500 ETF
• Portfolio Plus S&P 500 ETF

A lakossági befektetői számlák 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-ket kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

A legjobb ETF befektetési alapok

Már számos olyan legjobb befektetési alap megvitatásra került, amelyek ETF formájában állnak rendelkezésre. Összefoglalva: ide tartozik a Vanguard S&P 500 Index, az SPDR Gold ETF és az iShares Russell 1000 ETF. Ugyanakkor sok más ETF-befektetési alapot is érdemes figyelembe venni.

Ezek többek között az alábbiak:

iShares MSCI Hong Kong ETF – fektessen be hongkongi vállalatok kosarába

Ha Ön olyan befektető, aki szeretne hozzáférni az egyre növekvő ázsiai gazdaságokhoz is, érdemes lehet megfontolnia az iShares MSCI Hong Kong ETF-be történő befektetést. Ahogy a neve is mutatja, ez a befektetési alap a hongkongi piacokra összpontosít. Az alap 41, a hongkongi tőzsdén jegyzett egyedi részvényt tartalmaz.

Bár a portfólió megfelelően súlyozott, van benne két olyan vállalat, amelyek együttesen valamivel több mint 36%-ot tesznek ki. Ezek az AIA-Group (23,95%) és a Hong Kong Exchanges and Clearing (12,4%).

Ezután ott vannak az olyan cégek, mint a Sun Hung Kai Properties, a Techtronic Industries és a CK Hutchinson. Fontos, hogy ez az alap ismét azt mutatja, hogy otthona kényelméből milyen könnyen fektethet be nemzetközi vállalatokba. Csak el kell érnie az 50 dolláros minimumot, és kész – 41 hongkongi cégből álló kosara lesz!

A lakossági befektetői számlák 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-ket kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

iShares FTSE China 25 Index ETF – fektessen be a legjobb kínai részvényekbe

Egy másik tengerentúli ETF, amelyet figyelembe kell venni, a China 25 Index. A nagy súlyú iShares alapszolgáltató támogatásával 25 kínai nagyvállalathoz férhet hozzá.

Ezek között megtalálható például a Tencent Holdings, a Meituan Dianping, a China Construction Bank, az Alibaba és a China Mobile. A világ egyik leggyorsabban fejlődő és legerősebb gazdaságaként ezt a befektetési alapot érdemes szemmel tartani.

A lakossági befektetői számlák 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-ket kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

A legjobb etikus befektetési alapok Magyarországon

Az etikus befektetési alapokba történő befektetéssel bizonyos etikai kódexek kerülnek érvényesítésre. Az egyik véglet az, hogy elkerülnek bizonyos iparágakat és ágazatokat – például a szerencsejátékot, az alkoholt, a dohányt vagy a védelemmel kapcsolatos tevékenységeket.

Néhány esetben az etikus befektetési alap kizárólag a társadalmilag előnyös területeken tevékenykedő vállalatokra fog összpontosítani. Például lehet benne egy olyan cég, amely tiszta energia fejlesztésével foglalkozik.

Az alábbiakban a tőlünk legjobb értékelést kapott Magyarországon is elérhető, etikus befektetési alapok listája található.

BMO Responsible UK Income 2 Inc – a legjobb etikus befektetési alap brit vállalatokba történő befektetéshez

Ez az etikus befektetési alap brit székhelyű lehetőség, amely a brit részvényekre összpontosít. Az alapnak az a lényege, hogy minden egyes részvénynek nemcsak etikai megfontolásoknak kell megfelelnie, hanem kis- és közepes piaci kapitalizációval is kell rendelkeznie. Teljesítmény tekintetében, az alap az elmúlt 5 évből 4-ben a szélesebb körű FTSE összrészvény-indexet meghaladó mértékben teljesített.

Ha közvetlenül ezzel az alapkezelővel lép kapcsolatba, legalább 500 000 fontot kell befektetnie. Ezért azt tanácsoljuk, hogy forduljon egy harmadik fél brókerhez. Például a Hargreaves Lansdown mindössze 100 fontot vagy havi 25 fontos minimális közvetlen beszedési díjat igényel. Ami a díjakat illeti, ez az alap évi 0,91%-ba kerül.

Jupiter Responsible Income – fektessen be olyan nagy egyesült királyságbeli részvényekbe, amelyek aktívan kezelik a társadalmi felelősségvállalást

Ez a befektetési alap olyan vállalatokra összpontosít, amelyek aktívan kezelik szociális és környezetvédelmi problémáikat. A portfólió összesen 45 részvényt tartalmaz – olyan vállalatokét, mint a GlaxoSmithKline, a RELX, a Vodaphone, a Tesco és az Aviva.

Még egyszer, a Hargreaves Lansdown befektetőn keresztül szükséges minimális átalányösszeg mindössze 100 font vagy 25 font havonta. A folyamatos díj 0,93%, előzetes díj nélkül.

Mik a befektetési alapok Magyarországon?

A befektetési alapok lehetővé teszik, hogy passzív módon helyezzen el pénzt a pénzügyi piacokon. Nem kell tapasztalattal vagy tudással rendelkeznie a piacok működésével kapcsolatban – mivel minden befektetéssel kapcsolatos döntésről az alapkezelő gondoskodik. Ez azt jelenti, hogy a kiválasztott befektetési alap részvényeket, kötvényeket és egyéb eszközöket vásárol és ad el az Ön nevében.

Ez a konkrét befektetési színtér valójában számos eszközosztályt lefed. Például a befektetési alapok hivatkozhatnak ETF-ekre, mint például a REIT-ekre (ingatlan befektetési alapok), kölcsönös befektetési alapokra, beleértve az ingatlanalapokat, a befektetési társaságokat, a pénzügyi befektetési alapokat vagy az indexalapokat. A lényeg az, hogy a fent említett alaptípusok mindegyike lehetővé teszi, hogy egyetlen ügylet révén szerezzen kitettséget egy teljes eszközkosárral szemben.

Tegyük fel például, hogy olyan jövedelemalapba fektet be, amely az Egyesült Királyság kis vállalataira összpontosít. Azzal, hogy mindössze néhány száz fontot fektet be, a portfóliója több mint 200, az AIM-on jegyzett alacsony kapitalizációjú cég kerül. Hasonlóképpen, ha egy FTSE 100 indexet nyomon követő alapba fektet be, 100 nagy piaci kapitalizációval rendelkező brit részvényt vásárol.

Ami a legfontosabb feltételeket illeti, a befektetési alapokat nagy pénzügyi intézmények működtetik és kezelik. A legnagyobb szereplők az iShares, az SDPR és a Vanguard. Pénzét több ezer más befektető pénzével vonják össze – ez azt jelenti, hogy az alap gyakran több milliárd fontot kezel.

A befektetési alapok működése

Függetlenül attól, hogy egy ETF-et, egy kölcsönös befektetési alapot vagy egy befektetési társaságot választ – a befektetési folyamat nagyjából azonos. Az egyértelműség érdekében nézzünk meg egy gyors példát a befektetési alapok működésére.

• 10 000 fontot fektet be egy kölcsönös befektetési alapba
• Az alapkezelő a nagy brit részvényekre összpontosít
• A befektetési alap összesen 150 Londoni Tőzsdén jegyzett társaság részvényeit vásárolja meg
• Elméletileg az alap által megvásárolt részvények egy kis hányada az Ön tulajdonába kerül – a befektetett összeg alapján
• Például, ha az alap portfóliójának 4%-a HSBC részvényekben van, 10 000 fontos befektetése 400 font értékű HSBC-részvényt tartalmaz

Ha pénzkeresésről van szó, a brit befektetési alap osztalékot fizet. Ez minden olyan részvényosztalékból vagy kötvényszelvény-kifizetésből részesedést jelent, amelyet az alap a befektetői nevében kap. Részesedését jellemzően 3 havonta osztják ki, bár vannak 6 vagy 12 havonta történő kifizetések is.

A rendszeres osztalékokon felül akkor is növelheti a pénzét, ha a befektetési alap nettó eszközértéke (NAV) emelkedik. Ez akkor történik, ha az alap eszközei a nyílt piacon növekednek. Például, ha az FTSE 100 fektet be, és az index értéke 10%-kal növekszik, akkor az alapbefektetése hasonló mértékben növekszik.

A befektetési alapok típusai

Amint fentebb már említettük, a befektetési alapok fajtái széles skálán mozognak. A legtöbb ugyanúgy működik, passzív módon egy eszközkosárba fektethet be. Az alap a befektetői nevében hajt végre eszközvásárlást, és meghatározza az eladás megfelelő idejét.

Ezzel együtt van némi különbség az egyes befektetési alapok típusai között, amelyeket az alábbiakban sorolunk fel:

• Kölcsönös alapok: Az ilyen típusú befektetési alap meghatározza, hogy mely eszközöket kell megvásárolni és mikor. Az alapkezelő rugalmasan választhatja meg, hogy mely eszközökbe fektessen be, mivel azok nem kapcsolódnak egy adott piachoz. Mivel az alapok ezen típusa aktív kezelés alatt áll, a díjak valamivel magasabbak, mint az ETF-ek esetében.
• ETF-ek: Ez a befektetési alap egy adott piacot követ nyomon. Például, ha az ETF célja a NASDAQ 100 nyomon követése, a NASDAQ tőzsdét másolja le. Az ETF-ek gyakran a leginkább költséghatékony alternatívát jelentik, mivel passzív kezelésük van.
• Befektetési társaságok: A társaságok a befektetési alapokhoz hasonlóak. Ez azért van, mert tőkéjét az alap aktívan kezeli – amennyiben ők hozzák meg az összes befektetési döntést. A társaság nem kapcsolódik egy adott piachoz, ami nagyobb rugalmassággal jár.
• Indexalap: Ahogy a neve is utal rá, az indexalapok egy adott tőzsdeindexet követnek nyomon, például az FTSE 100 vagy a Doe Jones indexet. Az alap az indexet alkotó valamennyi társaságban azonos súlyozási rendszer szerint vásárol részvényeket.

Az alábbiakban a magyar befektetők számára legjobb befektetési alapok néhány típusát tekinthetjük meg:

• Indexalapok
• Kölcsönös alapok
• Indexkövető alapok
• Vanguard alapok
• Pénzpiaci alapok
• Jövedelemalapok
• Etikus befektetési alapok
• Befektetési társaságok
• Ingatlanalapok
• REIT-ek
• Aranyalapok
• Technológiai alapok
• Abszolút hozamú alapok

Befektetési társaságok kontra alapok

A befektetési társaságok a befektetési alapok szélesebb spektrumának egyik ága. Népszerűek Magyarországon, mivel az elmúlt évtizedben a befektetési társaságok jövedelmezősége általában felülmúlta a kölcsönös befektetési alapokét.

A befektetési társaság és alap közötti egyik fő különbség az, hogy az előbbi pénzt vehet kölcsön. Ez az úgynevezett „eladósodás” vásárlóerő tekintetében a befektetési társaságnak nagyobb lehetőségeket biztosít. Cserébe sokkal többel kereskedhetnek, mint amennyi működő tőkéjük van.

A legjobb befektetési alapok előnyei

Ha a hagyományos részvényekkel vagy kötvényekkel szemben a befektetési alapokat választja, az számos előnnyel jár.

Ezek többek között az alábbiak:

• Nincs szükség tapasztalatra: A részvények vagy kötvények kiválasztása kihívást jelenthet. Ehhez mélyrehatóan értenie kell a technikai és fundamentális elemzéseket, el kell tudnia olvasni és értelmezni a vállalati jelentéseket. Ezért választja olyan sok újonc a befektetési alapokat, mivel így nem kell ismernie a pénzügyi piacok működését.
• Passzív jövedelem: Miután pénzt fektet be egy befektetési alapba, hátradőlhet, és hagyhatja, hogy a szolgáltató az Ön nevében vásároljon és adjon el eszközöket. Ez a passzív jövedelemszerzés szempontjából jó, mivel így valószínűleg háromhavonta osztalékot kap.
• Alacsony befektetési összeg: Ma már kis összegű tőkével is fektethet be alapokba. A legtöbb esetben mindössze néhány száz fonttal kezdhet. Az eToro egy lépéssel tovább megy, mert már 50 dollártól (körülbelül 40 font) lehetővé teszi az ETF-ekbe való befektetést, míg a Hargreaves Lansdown esetében a minimális összeg 100 font. Ha a kiválasztott befektetési alap nagy mennyiségű tőkét igényel, ezt egyszerűen megkerülheti egy bróker segítségével.
• Alacsony díjak: 2022-ben a legjobb befektetési alapok többsége évente kevesebb mint 1%-os folyamatos díjat számít fel. Némelyikük sokkal közelebb van a 0%-hoz – különösen az ETF-ek és az indexalapok. Ez még a skála felső végén is jó értékű ajánlatokat talál, mivel passzív befektetésről van szó.
• Diverzifikáció: A diverzifikáció lehetővé teszi, hogy egy több iparágra és piacra kiterjedő eszközhalmazba történő befektetés révén csökkentse teljes kockázati kitettségét. Ha ezt önállóan próbálja megvalósítani, az költséges és időigényes lehet. A befektetési alapok esetében nem ez a helyzet, mivel egyetlen beruházással gyakran több száz (ha nem több ezer) eszközzel szemben tehet szert kitettségre.
• Nehezen hozzáférhető piacok: Egyes pénzügyi piacokhoz egy átlagos magyarországi befektető nehezen férhet hozzá. Ilyenek például a feltörekvő piacokon jegyzett részvények. A befektetési alapok azonban gyakran több milliárd fontot kezelnek. Ez azt jelenti, hogy számukra nincs elérhetetlen piac. Ilyen eszközként a befektetési alapok kiskaput jelentenek egy adott eszközhöz vagy ágazathoz, amellyel szemben kitettséget próbál szerezni.

A legjobb befektetési alapok kiválasztása 2022

Annyi vezető befektetési alap közül választhatunk, hogy a megfelelő kiválasztása kihívást jelenthet. A legfontosabb, hogy az alap az Ön hosszú távú befektetési céljainak megfelelő legyen. Például több évtized alatt szeretné gyarapítani a pénzét, hogy nyugdíjas éveire spóroljon, vagy egy adott piachoz szeretne hozzáférni, mint például a külföldi kötvények vagy az amerikai értékpapírok?

Bármi is legyen a célja, az alábbiakban felsoroljuk azokat a mutatókat, amelyekre ügyelnie kell az igényeinek megfelelő befektetési alap keresésekor.

• Az alap típusa: Először meg kell néznie, hogy a szolgáltató milyen típusú befektetési alapot kínál. Ez állhat egy ETF-ből, kölcsönös befektetési alapból, vagyonkezelői alapból vagy indexalapból.
• Célkitűzések: Milyen eszközre vagy piacra összpontosít az alap? Ez lehet bármi a nagy amerikai részvényektől a feltörekvő piacokon kibocsátott kötvényekig.
• Korábbi hozamok: Nézze meg, hogy a befektetési alap milyen hozamokat generált az elmúlt néhány évben. A befektetési alapok hozamait ne csupán az iparágban dolgozó hasonló cégek hozamaival, hanem a szélesebb piaccal is hasonlítsa össze.
• Folyamatos díjak: A legtöbb alap folyamatos díjat számít fel – amelyet százalékban adnak meg. Míg a legtöbb pénzeszköz kevesebb, mint 1%-kot kér évente, néhány sokkal drágább is lehet. Emellett ügyeljen a teljesítményre és az előzetes díjakra is.
• Minimum befektetés: Ellenőrizze, hogy a befektetési alap szolgáltatója mennyi minimális átalányösszeget igényel. Ha az összeg túl magas, valószínűleg alacsonyabb minimum összeget is találhat egy harmadik fél brókernél.
• Kockázat: Az olyan vezető befektetési alap szolgáltatók, mint a Vanguard, minden egyes termékükhöz adnak kockázati besorolást. Így felmérheti, hogy mekkora a befektetési alapok kockázata, és milyen kockázatot vállal az alapba történő befektetéssel.
• Osztalék gyakorisága: Ellenőrizze, hogy a befektetési alap milyen gyakran fizet részvényei után osztalékot. Ez általában háromhavonta történik, de évente kétszer vagy akár évente is lehet.

Amint a fentiekből látható, sok mutatót kell figyelembe venni befektetési alap kiválasztása előtt. Ezért érdemes megvizsgálni az ebben a cikkben vizsgálat legjobb minősítésű alapok némelyikét – ezek mindegyike elérhető a magyarországi befektetők számára.

A legjobb befektetési alap brókerek Magyarországon

Ha befektetési alapba kíván befektetni, megbízható online brókert kell találnia, amely az FCA szabályozása alatt áll. Bár egyes alapszolgáltatók lehetővé teszik, hogy közvetlenül a weboldalukon keresztül fektessen be, sok esetben azt tapasztalhatja, hogy a díjak és a számlavezetési minimumok magasabbak. Ezért azt javasoljuk, hogy maradjon egy harmadik fél platformnál.

Itt találja a legjobb befektetési alap brókereket, akik a magyarországi lakosok számára elérhetők.

1. Capital.com

A Capital.com brit székhelyű bróker, amely a brit FCA és CySEC engedélyezése és szabályozása alatt áll. Jelenleg csak az Egyesült Királyságban több mint 360 000, világszerte pedig több mint 780 000 ügyfél kereskedik ezzel a brókerrel.

A Capital.com felhasználói több mint 3000 globális piachoz férhetnek hozzá, beleértve a világ minden tájáról, így az Egyesült Államokból, Európából, Ázsiából és az Egyesült Királyságból származó különböző befektetéseket is.

A befektetési alapokkal CFD-ken keresztül kereskedhet, ami lehetővé teszi, hogy marginnal kereskedjen. Ez azt jelenti, hogy nagy pozíciók felett kis összegű letéttel gyakorolhat ellenőrzést, amely kis összeg az ügylet megnyitásához fedezetként szolgál.

Sőt, a Capital.com nulla jutalékot számít fel az ügyletek megnyitásáért és lezárásáért, valamint ugyancsak nulla jutalékot kér a befizetésért és a kifizetésért is.

A bróker a korszerű, egyszerűen használható webalapú kereskedési platformmal rendelkezik. Az oldal elrendezése átlátható és felhasználóbarát, valamint a kereskedők más platformokhoz is hozzáférhetnek, mint például a MetaTrader 4 vagy a TradingView platformokhoz.

Szerencsére néhány perc alatt nyithat számlát, és ehhez csak 20 font minimum letétre van szükség!

A lakossági befektetői számlák 83.45%-a pénzt veszít az ezen az oldalon végzett CFD-kereskedés során.

2. eToro – Összességében a legjobb befektetési alap bróker Magyarországon

Ha ETF-ekbe kíván befektetni, az eToro a legjobb lehetőség. A platform nem számít fel jutalékokat vagy kezelési díjakat – és nincsenek éves költségek sem. Ehelyett az egyetlen díj, amelyet figyelembe kell vennie, alacsony, 0,5%-os devizaátváltási swap, amikor a letételhelyezéskor kell megfizetni.

A platform összesen több mint 150 alaphoz biztosít hozzáférést. Ez a piacok széles körét fedi le – például brit és amerikai részvényeket, kötvényeket, aranyat stb. Ezenfelül az eToro 17 tőzsdéről több mint 1700 részvénybe való befektetést tesz lehetővé. Ez akkor lehet jó, ha olyan részvényeket szeretne hozzáadni portfóliójához, amelyeket az alap nem fedez. Még egyszer hangsúlyozzuk, ez jutalékmentes.

Ha fizetésről van szó, az eToro lehetővé teszi, hogy bank- vagy hitelkártyával, valamint e-pénztárcákkal (Paypal, Skrill és Neteller) azonnal elhelyezze letétjét. A banki átutalás is rendelkezésre áll, de ezt mi elkerülnénk, mivel a pénz megérkezése több napot is igénybe vehet. A minimális letét az eToro-nál 200 dollár, bár egy kiválasztott alapba már 50 dollártól befektethet. A bróker az FCA engedélyével rendelkezik, és pénzeszközei az FSCS védelme alatt állnak (az első 85 000 fontig).

Az eToro kiváló befektetési alkalmazást is kínál, amely tökéletes módot nyújt arra, hogy mobiltelefonján intézze a befektetési alapokba történő befektetéseit.

Az eToro díjai:

A lakossági befektetői számlák 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-ket kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

3. Plus500 – jutalékmentes CFD kereskedési platform

Ez a kereskedési platform CFD-kre specializálódott – ami azt jelenti, hogy vételi és eladási megbízásokat adhat a kiválasztott alapra. Mivel abból profitálhat, hogy merre mozdulnak el a piacok, ez sokkal nagyobb rugalmasságot biztosít. A Plus500-at akkor érdemes megfontolni, ha tőkeáttétellel kíván kereskedni. Ez a pénzügyi eszközöktől függően 1:2 és 1:30 között változik.

A Plus500-nál minden CFD-vel jutalék nélkül lehet kereskedni – és úgy találjuk, hogy a spreadek jellemzően nagyon szűkek. Az elfogadott fizetési módok közé a bank/hitelkártya, a Paypal és a banki átutalás tartozik. A minimális letéti összeg 100 font és tranzakciós díjak nem merülnek fel. Ezt a CFD-platformot az FCA engedélyezi, anyavállalatát pedig a Londoni Tőzsdén jegyzik.

A Plus500 díjai:

A lakossági befektetői számlák 72% -a pénzt veszít az ezen az oldalon végzett CFD-kereskedés során.

4. Libertex

A Libertex a világ egyik vezető CFD-brókere, amely 23 éves múlttal és a világ 120 országában több mint 2,9 millió ügyféllel rendelkezik. A brókert a Ciprusi Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet engedélyezi és szabályozza, így kereskedői nyugodtan alhatnak.

A Libertex kereskedési platformja egyedülálló, mivel több mint 213 devizát, részvényt, árucikket, indexet és kriptovalutát lefedő CFD-eszközzel várja a kereskedőket.

A bróker számos különböző platformot is biztosít, beleértve a világ legnépszerűbb platformját, a MetaTrader 4-et is. Ezenkívül kereskedhet a bróker saját fejlesztésű kereskedési platformján is, amely hasznos kereskedési funkciókkal rendelkezik, vannak rajta hangulatjelzők, valamint élő befektetési alapokhoz kapcsolódó hírek és elemzések is.

A Libertext-nél a számlanyitás egyszerű és pár perc alatt elkészül. A minimum befizetés csak 100 euró, és banki átutalással, hitel/bankkártyával, illetve e-pénztárcával, például Neteller és Skrill használatával lehetséges.

A lakossági befektetői számlák 70.8%-a pénzt veszít az ezen az oldalon végzett CFD-kereskedés során.

5. AvaTrade

Az AvaTrade globális szabályozás alatt álló bróker, szigorú szabályozási felügyeletét az Ír Központi Bank, az Ausztrál Értékpapír- és Befektetési Bizottság, a japán Pénzügyi Szolgáltatási Ügynökség és sok más szervezet is biztosítja.

A bróker több mint 1250 forexet, részvényt, kötvényt, indexet, ETF-et, árucikket és kriptovalutát lefedő globális piacon kínál kereskedési lehetőségeket. Ezek tartalmaznak a világ különböző régióiból származó befektetési alapokat is.

Az AvaTrade oldalán a felhasználók különböző kereskedési számlákat használhatnak. Spread betting, CFD-kereskedési, opciós kereskedési és az iszlám swapmentes számla is rendelkezésre áll. A bróker szakmai kereskedési számlákhoz is biztosít hozzáférést a komoly kereskedők számára.

A bróker a Trading Central szolgáltatásait is elérhetővé teszi, amelyek végrehajtható, valós idejű kereskedési ötletekkel és elemzésekkel szolgálnak. Ez nagy segítséget nyújthat az igazán jó befektetési ötletek megtalálásában.

A lakossági befektetői számlák 71% -a pénzt veszít az ezen az oldalon végzett CFD-kereskedés során.

Befektetés – A legjobban teljesítő befektetési alapok otthonából

Már ma szeretné egy befektetési alapba fektetni pénzét, de nem tudja, hol kezdje el? Kövesse lépésről lépésre az alábbiakban ismertetett utasításokat, így otthona kényelméből vásárolhat alapokat.

Az alábbi útmutatás az általunk legjobbnak minősített eToro befektetési alap bróker folyamatain alapulnak – ez a bróker lehetővé teszi, hogy jutalékmentesen, folyamatos költségek nélkül fektessen be. Természetesen bármelyik Ön által választott bróker szolgáltatásait igénybe veheti.

Befektetési alapok összehasonlítása – Következtetések

A befektetési alapok egyre népszerűbbé válnak a magyarországi kereskedők körében, mivel a végpontok közötti a folyamat passzív. Mindössze annyit kell tennie, hogy kiválaszt egy alapot, teljesíti a minimális befektetési összeget, és kész – nincs további teendője.

Azon felül, hogy az alap nettó eszközértékének növekedésével növeli tőkéjét, osztalékot is kereshet. Az osztalék a részesedése a részvényosztalékból vagy kötvényszelvény-kifizetésből – és jellemzően háromhavonta kerül felosztásra.

Ha már ma meg akarja kezdeni a befektetési alapba való befektetést, a folyamat az eToro használatával ritkán vesz 10 percnél többet igénybe. Az FCA brókerrel azonnal letétbe helyezhet pénzeszközöket, és egy alapba már 50 dollártól befektethet. Az eToro használatában az a legjobb, hogy nem kell jutalékot vagy folyamatos díjakat fizetnie.

eToro – a legjobb befektetési alapok – befektetés 0%-os jutalékkal

A lakossági befektetői számlák 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-ket kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

GYIK