Nejlepší broker s vysokou pákou – Srovnání nejlevnějších brokerů

Vítejte v naši brožuře – nejlepší broker s vysokou pákou. Chcete obchodovat online, ale nemáte přístup k velkému kapitálu, aby se vám obchodování vyplatilo? Pak byste měli zvážit brokera s vysokou pákou. Výše pákového efektu, kterou mají čeští obchodníci k dispozici, je obvykle omezena na 1:30. Ačkoliv jste-li profesionální klient nebo používáte-li zahraniční platformu – pak máte možnost využít vyšší pákový efekt. V této příručce uvádíme přehled nejlepších brokerů s vysokou pákou, které mají čeští obchodníci v roce 2024 k dispozici.

Otevřete si účet na eToro ve 4 jednoduchých krocích

Začněte obchodovat s pákovým efektem na eToro, který je po všech stránkách nejlepší broker s vysokou pákou, a to ve 4 jednoduchých krocích.

{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Recenze: Nejlepší broker s vysokou pákou

Ačkoliv chcete primárně nalézt nejlepší obchodní platformy, které nabízejí vysokou páku, při výběru musíte vzít v úvahu i další klíčové faktory.

Během výběru nejlepšího brokera byste se měli soustředit zejména na aktiva a trhy, které broker podporuje. Jaké poplatky a provize si účtuje a zda platforma nabízí přívětivé uživatelské prostředí.

Prozkoumali jsme za vás současnou nabídku a vybrali pět nejlepších brokerů s vysokou pákou.

1. eToro – Obecně nejlepší broker s vysokou pákou v ČR

eToro je uživatelsky přívětivá online brokerská obchodní platforma, jejíž stránky nyní aktivně využívá více než 17 milionů investorů. Tento oblíbený broker vám umožňuje obchodovat vše od akcií, ETF a kryptoměn po forex, indexy a drahé kovy.

Ačkoli s tímto brokerem s nízkými spready můžete provádět tradiční investice, každý finanční trh na platformě lze obchodovat prostřednictvím CFD. Tím také získáte přístup k obchodování s pákovým efektem.

Horní strop možného pákového efektu odpovídá předpisům FCA. To znamená, že pokud nejste profesionálním klientem, můžete obchodovat s pákou maximálně 1:30. Tu můžete využít při obchodování s hlavními forexovými páry, jako je GBP/USD a EUR/USD. Na jiné třídy aktiv vám eToro nabídne nižší pákový efekt.

Například jestliže chcete obchodovat s vedlejšími/exotickými forexovými páry nebo zlatem, získáte páku 1:20. Vyhledáváte-li spíše komodity, jako je stříbro, měď, pšenice, kukuřice nebo cukr, můžete tyto nástroje obchodovat na eToro s pákou 1:10. S tímto nejlépe hodnoceným brokerem s vysokou pákou můžete také obchodovat více než 2 400 akcií ze 17 světových trhů.

eToro vám u akcií nabídne páku 1:5, což znamená, že můžete obchodovat s akciemi s pětinásobkem částky, kterou máte na vašem účtu. Pokud však splníte kritéria jako profesionální klient, eToro odpovídajícím způsobem upgraduje váš účet. Tím pádem vám bude nabídnut mnohem vyšší pákový efekt.

eToro skutečně vyniká v oblasti poplatků a obchodních provizí. Broker si totiž neúčtuje žádné provize za váš nákup a prodej aktiv. Na eToro nenajdete ani žádné pravidelné měsíční poplatky za užívání platformy.

Jestliže se vám tento nejlepší broker s vysokou pákou zamlouvá, pak si na eToto můžete během několika málo minut otevřít účet. Musíte pouze učinit malý minimální vklad ve výši 200 USD. Nicméně minimální velikost obchodu na platformě začíná již na 25 USD u kryptoměn, 50 USD u akcií a 200 USD u ETF.

Vložení a výběr finančních prostředků jsou na eToro také velmi jednoduché. Vložit finanční prostředky totiž můžete pomocí české debetní karty, kreditní karty, elektronické peněženky nebo bankovního převodu. Navíc je eToro silně regulován. To znamená, že broker vlastní licenci udělenou úřadem FCA a na vaše prostředky se vztahuje obvyklá ochrana FSCS (Financial Services Compensation Scheme).

Výhody:

Nevýhody:

{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

3. Libertex – Broker s nulovými spready a pákou 1:600 pro profesionální klienty

Libertex je další nejlepší broker s vysokou pákou, který stojí za zvážení. Mezi jeho hlavní lákadla patří nulové spready. Na Libertexu tak nenaleznete rozdíl mezi kupní a prodejní cenou aktiv, a to na žádném z podporovaných trhů.

To znamená, že se Libertex v některých ohledech velmi podobá ECN brokerovi. Libertex se specializuje výhradně na nástroje CFD, jejichž prostřednictvím můžete obchodovat vše od drahých kovů, energií, akcií, indexů a forexu.

Libertex představuje jednoho z nejlépe hodnocených CFD brokerů, se kterým můžete získat pákový efekt. Páka je omezena v závislosti na tom, zda jste drobný obchodník nebo profesionální klient. Obchodujete-li jako profesionální investor, získáte přístup k páce až 1:600.

To znamená, že zůstatek na účtu ve výši 30 000 CZK vám umožní otevřít obchod v hodnotě 18 000 000 CZK. Pokud však nejste registrováni jako profesionální klient, budete vázáni stejnými limity, které jsme popsali v části věnované recenzi eToro. To znamená, že nejvyšší páka, kterou můžete získat, činí 1:30 a vztahuje se na hlavní forexové páry. Další finanční nástroje jsou obchodovatelné s menší pákou.

Co se poplatků týče, již jsme zmínili, že je Libertex broker s nulovými spready. Při otevírání a zavírání pozic však budete muset zaplatit obchodní provizi. Nicméně často se jedná jen o něco málo nad 0%, takže obecně vzato jsou poplatky za obchodování u tohoto brokera skutečně konkurenceschopné.

Jestli chcete s Libertexem začít obchodovat ještě dnes, budete muset učinit počáteční vklad v přepočtu ve výši 3 000 CZK. Nicméně váš účet si již při druhém vkladu můžete dobít částkou od 300 CZK. Vklad lze provést debetní/kreditní kartou, bankovním převodem a několika typy elektronických peněženek. Kromě toho je tento nejlepší broker, který na trhu působí již dvacet let, licencován orgánem CySEC.

Výhody:

Nevýhody:

73,77 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

4. Avatrade – Využijte pákový efekt až 1:400 na MetaTrader4 a MetaTrader5

Avatrade je CFD platforma regulovaná orgány CBoI, ASIC a FSB. Navíc je Avatrade jedním z nejstarších hráčů na trhu, vybudoval si dobrou pověst a je v tomto odvětví vysoce respektovaný. S Avatrade můžete obchodovat forexové páry, kryptoměny, indexy, akcie a ETF.

Jelikož se jedná o CFD platformu, můžete obchodovat bez provize a spready jsou velmi nízké, počínaje méně než 1 pipem například u hlavních forexových párů. Při obchodování s finančním nástrojem CFD můžete využít pákový efekt, který se pohybuje od 2:1 po 30:1.

Tento nejlepší broker také nabízí MetaTrader4 a MetaTrader5, na kterých můžete obchodovat s vyšší pákou, a to až 1:400. MT5 je moderní multifunkční platforma s pokročilými technickými nástroji. Je tedy ideální pro pokročilé obchodování. Ve srovnání s platformou MT4 nabízí MetaTrader5 širší výběr tříd aktiv.

S Avatrade můžete snadno začít obchodovat už dnes, bude vám k tomu stačit minimální vklad ve výši 100 USD. Pokud máte dotaz nebo potřebujete s něčím pomoci, zákaznická podpora Avatrade je vám k dispozici 24 hodin denně, 7 dní v týdnu.

Výhody:

Nevýhody:

71 % účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.

Nejlepší broker s vysokou pákou: Poplatky & srovnání pákového efektu

Jestliže hledáte přehled limitů, které nabízejí nejlepší forexoví brokeři s vysokou pákou, o kterých jsme diskutovali na této stránce, pak se podívejte na níže uvedenou tabulku.

Všechno co potřebujete vědět o vysoké páce

Online obchodování je v ČR velmi silně regulované. Právě proto jsou ohledně pákového efektu orgánem FCA zavedeny určité ochrany pro drobné klienty.

V této části vám vysvětlíme vše, co byste měli vědět o vysoké páce, abychom se tak ujistili, že znáte pravidla a předpisy, které musí online brokeři v ČR dodržovat.

Co je to pákový efekt?

Zatímco většina z vás zřejmě ví, co je to páka a jak funguje, přeci jen někteří mohou být v této oblasti úplní nováčci. Jednoduše řečeno vám pákový efekt umožňuje obchodovat s více penězi, než kolik máte na vašem brokerském účtu. Ve skutečnosti si půjčujete dodatečný kapitál od vámi zvolené obchodní platformy.

Pákový efekt lze vyjádřit jako násobek (například x2, x3), nebo jako poměr (například 1:2, 1:3), nicméně většina brokerů jej uvádí spíše druhým způsobem. Předpokládejme například, že investujete 3 000 CZK do obchodu na forexu s pákou 1:10. To znamená, že obchodujete s 10násobkem vašeho vkladu. V tomto případě jste tedy vaši investici v hodnotě 3 000 CZK zvýšili na 30 000 CZK.

Zde je názorný příklad toho, jak by tento obchod vypadal při obchodování s nejlepším brokerem s vysokou pákou.

• Investujete 3 000 CZK do obchodu forexového páru GBP/USD – rozhodnete se pro nákupní příkaz, protože si myslíte, že směnný kurz poroste
• Použijete pákový efekt 1:10
• O několik hodin později má vaše pozice v GBP/USD o 4 % vyšší hodnotu
• Jste spokojeni s vašimi zisky a uzavřete obchod prodejním příkazem
• Bez pákového efektu by vám 4% zisk z obchodu ve výši 3 000 CZK vydělal pouhých 120 CZK
• Vy jste však použili páku 1:10, tento zisk ve výši 120 CZK se tak zvyšuje na 1 200 CZK

Jak můžete vidět z výše uvedeného příkladu, nejlepší broker s vysokou pákou vám umožní zvýšit vaše potenciální zisky, což oceníte, když nemáte k dispozici velké množství obchodního kapitálu.

Limity pákového efektu v ČR

Jak jsme již v této příručce zmínili, regulační orgán FCA je v otázce limitů pákového efektu dostupného pro drobné klienty velmi přísný. Status drobného klienta znamená, že nejste profesionální obchodník. Namísto toho působíte jako drobný investor, který obchoduje malé ​​částky z pohodlí svého domova.

Patříte-li právě do kategorie drobných obchodníků, pak budete moci získat u vybraného brokera regulovaného orgánem FCA následující maximální výši páky:

• 1:30 na hlavní měnové páry
• 1:20 na jiné než hlavní měnové páry, zlato a hlavní indexy
• 1:10 na komodity jiné než zlato a jiné než hlavní akciové indexy
• 1:5 na jednotlivé akcie a další cenné papíry

Jak jste si možná všimli, ve výše uvedeném seznamu chybí kryptoměny, jako je bitcoin. Před lednem 2024 mohli čeští drobní klienti obchodovat s digitálními aktivy s pákou 1: 2. FCA však od té doby zakázala krypto-deriváty pro drobné klienty.

Opět platí, že pokud jste drobným klientem a chcete získat vyšší páku, pak máte pouze dvě možnosti, o kterých si můžete přečíst v následujících částech.

Možnost 1: Otevřít si profesionální obchodní účet

Nejlepší způsob, jak zvýšit váš přístup k nejlepším brokerům s vysokou pákou, je otevřít si účet jako profesionální klient. Požadavky jsou stejné bez ohledu na to, kterého brokera se v ČR rozhodnete použít.

{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

To znamená, že musíte splnit alespoň dvě z následujících tří podmínek:

• Máte minimálně 1 rok zkušeností v sektoru finančních služeb. To je docela široký požadavek. V tomto případě byste pravděpodobně museli brokerovi s vysokou pákou doložit, že jste pracovali v obchodní/investiční sféře a zastávali profesionální roli.
• Za poslední čtyři roky jste zadali alespoň 10 obchodních transakcí za čtvrtletí. Transakce nemusí být provedeny u brokera, u kterého si chcete otevřít účet. Například pokud jste dříve obchodovali s IG, ale nyní si chcete otevřít profesionální účet u eToro, je to možné. Rozhodující je splnit tuto nejjednodušší podmínku, protože 10 transakcí za čtvrtletí není mnoho. Ve skutečnosti je to v podstatě jen 5 dokončených obchodů, neboť každý obchod vyžaduje pro otevření a uzavření pozice jak nákupní, tak prodejní příkaz.
• V současné době držíte portfolio aktiv v hodnotě nejméně 500 000 EUR (přibližně 12 500 000 CZK). To může zahrnovat investice, úspory a další finanční nástroje, nikoliv však nemovitosti.

Jak vidíte z výše uvedeného, stát se profesionálním klientem může být náročné. Když nemáte 500 000 EUR v aktivech, budete muset prokázat, že jste v sektoru finančních služeb profesionálně pracovali a za poslední 4 roky jste pravidelně obchodovali.

Splňujete-li kritéria, pak vás nejlepší broker s vysokou pákou požádá o předložení dokumentace, aby mohli vaši žádosti vyhovět.

Možnost 2: Použijte zahraničního brokera

Nejste-li schopni splnit požadavky profesionálního klienta a stále hledáte vyšší páku, než povolují předpisy FCA, pak je vaší jedinou další možností využít zahraničního brokera bez regulace.

Jednoduše to znamená, že platforma nebude autorizována nebo regulována orgánem FCA a nebude se na vás vztahovat systém ochrany FSCS. Ten vás chrání v případě, že broker zkrachuje – a to až do výše v přepočtu 2 550 000 CZK.

Financování pákového efektu přes noc

Než se pustíte do strategie obchodování s pákovým efektem, je důležité si uvědomit, že s pákou se pojí určité poplatky. Přesněji řečeno, budete muset zaplatit „poplatek za financování přes noc“ za každé přenesení pozice na další obchodní den, po dobu kdy držíte vaši pozici s pákou otevřenou.

Koneckonců, obchodujete s více penězi, než kolik máte na vašem účtu – to znamená, že si zbytek půjčíte od daného brokera. Broker bude zase chtít finanční návratnost kapitálu, který půjčuje, a to ve formě úroku.

U finančních produktů využívajících pákový efekt neexistuje standardizovaná úroková sazba, protože ta se může u jednotlivých brokerů a v závislosti na obchodovaném aktivu lišit. Zásadní je informace, že pákový efekt není vhodný pro dlouhodobé investice. Poplatek za financování přes noc bude totiž neustále snižovat vaše potenciální zisky.

Moment, kdy se začíná účtovat poplatek za financování přes noc, se liší opět v závislosti na obchodní platformě.

• Například na eToro si za všechny pozice využívající pákový efekt účtuje denní poplatek v 17:00 newyorského času, což odpovídá 23:00 v ČR.
• Pokud byste tedy otevřeli pozici s pákovým efektem v pondělí po 23:00, první poplatek by vznikl v úterý ve 23:00h.

Měli byste vědět, jak a kolik si váš zvolený broker účtuje při financování přes noc. I když jste obchodník uzavírající krátkodobé obchody, příliš vysoká úroková sazba může způsobit, že váš obchod nebude ziskový.

Dobrou zprávou je, že eToro před uzavřením obchodu jasně zobrazuje částku vašeho poplatku za financování přes noc. Konkrétní denní poplatek, který se zobrazuje v dolarech a centech, se ve skutečnosti aktualizuje při změně parametrů příkazového pole.

Například:

• Pokud jste na eToro obchodovali s akciemi Royal Mail v hodnotě 50 USD s pákovým efektem 1:5, denní poplatek za financování přes noc činí 0,04 USD. Jestliže pozice zůstane otevřená přes víkend, zaplatíte dalších 0,13 USD.
• Pokud zvýšíme výše uvedený vklad z 50 na 500 USD, denní a víkendový poplatek nyní činí 0,44 USD a 1,32 USD.

Vyberete-li si transparentního brokera regulovaného orgánem FCA, jako je eToro, pak při obchodování s pákovým efektem získáte úplný přehled o poplatcích za financování přes noc, které budete muset zaplatit.

Rozdíl mezi marží a pákou

Při hledání nejlepších brokerů s vysokou pákou v ČR si můžete být jisti, že narazíte na pojem „marže“. Pákový efekt i marže jsou často zaměňovány, nicméně se od sebe mírně liší.

Zjednodušeně řečeno:

• Pákový efekt označuje částku, o kterou chcete zvýšit váš vklad. Například páka 1:5 změní výši obchodované částky z 3 000 CZK na 15 000 CZK.
• Marže však odkazuje na částku kapitálu, kterou musíte dát, abyste získali požadovanou částku pákového efektu – je to vlastně vámi poskytnutá záloha. Ve výše uvedeném příkladu činí vaše marže 3 000 CZK, protože to je nutná částka k získání 15 000 CZK z obchodního kapitálu v poměru 1:5

Při použití forex brokerů s vysokou pákou je požadavek na marži opravdu důležitý, neboť určuje váš „likvidační“ bod.

Být „zlikvidován“ vaším brokerem znamená, že platforma automaticky uzavře váš obchod, když jeho hodnota poklesne o určitou částku.

• Pokud se budeme držet stejného příkladu jako výše, váš obchod s pákovým efektem 1:5 vyžadoval marži 3 000 CZK, což je 20 % z pozice ve výši 15 000 CZK.
• Když tedy vaše pozice půjde špatným směrem o více než 20 %, budete „zlikvidováni“.
• Nicméně vámi zvolený broker si ponechá marži 3 000 CZK, což znamená, že ztratíte celý váš vklad.

To je důvod, proč při obchodování s vysokou pákou musíte postupovat opatrně. Právě proto zavedl orgán FCA přísné limity omezující páku pro drobné klienty.

Další kritéria, která je třeba zvážit při výběru brokera s vysokou pákou

Nikdy byste se neměli registrovat u online brokera jen proto, že nabízí vysoký pákový efekt. Naopak, existuje mnoho dalších klíčových kritérií, která musíte při výběru vzít v úvahu, například:

• Jaká aktiva broker s vysokou pákou podporuje?
• Kolik si broker účtuje na poplatcích a provizích?
• Je broker s vysokou pákou regulován orgánem FCA nebo jiným uznávaným finančním orgánem?
• Jaké platební metody přijímá?
• Je broker s vysokou pákou vhodný pro začínající obchodníky?

Jak si už asi dokážete představit, při hledání nejlepších brokerů s vysokou pákou přesně pro vaše potřeby je třeba hodně zvážit. Pokud tedy nemáte čas sami prozkoumat desítky brokerů, zjistili jsme pro vás, že eToro splňuje všechna základní kritéria. Jako je uživatelská přívětivost, nulové provize, šíře podporovaných trhů i regulace.

Nejlepší broker s vysokou pákou

Pokud již jste připraveni začít obchodovat s brokerem s vysokou pákou a plně chápete související rizika, provedeme vás nyní celým procesem obchodování s eToro. Tento nejlepší broker regulovaný orgánem FCA vám nabídne pákový efekt až do výše 1:30 v okamžiku, kdy si otevřete účet – což trvá méně než 10 minut.

Často kladené otázky