Jak koupit akcie – Návod pro začínající investory 2024
Sdílet tuto stránku
Zajímá vás, jak koupit akcie jakožto začínající investor? V rámci této příručky se podíváme na všechno, co nákupu akcií předchází. Ukážeme si, jak vybrat vhodného autorizovaného a regulovaného brokera, jaké poplatky očekávat, jak zadat první obchodní příkaz, a samozřejmě poskytneme i tipy na výběr těch správných akcií.
Jak koupit akcie v roce 2024 – Rychlý návod
Tento podrobný návod “Jak koupit akcie” je založený na námi doporučeném regulovaném brokerovi eToro, ačkoli proces je obdobný u většiny ostatních brokerů.
Pakliže jste dali na naši radu a rozhodli se pro obchod skrze eToro, můžete se zaregistrovat pomocí níže uvedeného formuláře:
- 1 – Otevřete si účet u eToro, kde platíte 0% provizi z nákupu akcií
- 2 – Nahrajte svůj průkaz totožnosti
- 3 – Proveďte vklad
- 4 – Nakupte vámi zvolené akcie
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Výběr brokera
Jedním z nejdůležitějších a nejzásadnějších úkolů, který musí investor ještě před nákupem akcií udělat, je si zvolit kvalitního a vhodného brokera. Abychom vám s výběrem pomohli, níže uvádíme seznam těch nejlepších českých brokerů s detailním přehledem jejich poplatků a funkcí.
3
Platební metody
Funkce
Služby zákazníkům
Klasifikace
Mobilní aplikace
Pevné provize za operaci
Poplatek za účet
Hodnocení
- Nakupujte akcie a ETF s komisí 0 %
- Síť sociálního obchodovaní
- Kopírujte přes 12 milionů obchodníku a investorů
Informace o účtu
Poplatky za operaci
Hodnocení
- Nakupování akcií a ETF bez jakýchkoliv poplatků
- Ohromné množství obchodovatlených aktiv
- Denní tržní analýzy, vzdělávání, zpravodajství a kalendář na platformě XTB
Informace o účtu
Poplatky za operaci
Hodnocení
- Edukativní materiály zdarma
- Integrace platforem Tradingview, cTrader, MT4 a MT5
- Tržní analýza od vlastních analytiků platformy zdarma
Informace o účtu
Poplatky za operaci
Jak koupit akcie v roce 2024 – Návod
Tento postup nákupu akcií je založený na námi doporučeném regulovaném brokerovi eToro, ačkoli proces je vesměs všude stejný.
1: Otevření účtu
Pro vytvoření účtu vás eToro požádá o zadání osobních údajů jako například:
- Celé jméno
- Adresa bydliště
- Datum narození
- Rodné číslo
- Kontaktní údaje
Budete si také muset zvolit uživatelské jméno a silné heslo.
2: Nahrání průkazu totožnosti
Bez nahrání svého průkazu totožnosti na eToro můžete provést vklad ve výši až 2 000 USD. Pokud budete ale chtít vložit větší částku, tak budete muset svůj účet ověřit, protože je regulován úřadem Financial Conduct Authority. eToro má mimo jiné na území ČR licenci i od tuzemské centrální banky.
A jak nahrání průkazu totožnosti probíhá? Jednoduše nahrajete snímek pasu nebo občanského průkazu a doklad o adrese, na které máte trvalé bydliště. Může to být buď nedávný výpis z bankovního účtu, nebo účet za energie. Jakmile dokumenty nahrajete, eToro by je měl být schopno ověřit během několika minut.
3: Vklad
Na eToro budete muset splnit minimální částku vkladu, která činí 100 USD. Podporované způsoby platby zahrnují debetní/kreditní karty, bankovní převody a elektronické peněženky, jako jsou PayPal, Neteller a Skrill.
Jak jsme se již dříve krátce zmínili, všechny vklady na eToro budou převedeny na americké dolary za poplatek 0,5 %. Díky tomu získáte okamžitý přístup na více než tucet finančních trhů, a to jak v České republice, tak i v zahraničí.
4: Nákup akcií
Poté, co na svůj obchodní účet eToro vložíte prostředky, můžete si koupit svou první akcii. Na našem příkladu si ukážeme nákup akcie společnosti BP. Do vyhledávače v horní části obrazovky tedy zadáte „BP“ a poté kliknete na OBCHODOVAT.
V případě, že jste se ještě nerozhodli, které akcie chcete koupit, klikněte na tlačítko VYHLEDAT a projděte si knihovnu akcií eToro. Než budete moci provést nákup akcií naší vybrané společnosti, musíte zadat příkaz k nákupu.
Jak můžete vidět na obrázku níže, aktuální tržní cena BP je 302.40 GBX, a to se bude měnit téměř každou sekundu. Nicméně vy musíme částku, kterou chcete investovat, zadat v amerických dolarech. V našem případě kupujeme akcie BP v hodnotě 1 000 USD.
Pro dokončení investičního procesu, jednoduše kliknete na OTEVŘÍT OBCHOD. Během několika sekund bude váš příkaz proveden, což znamená, že jste právě koupili akcie společnosti BP, a to bez provize.
Jak nakupovat akcie
V současné době už není žádný velký problém obstarat si tisíce akcií globálních společností prostřednictvím pár kliknutí myši. Jediné, co k tomu potřebujete, je účet u spolehlivého a regulovaného online brokera. Nejlepší na tom všem je, že na trhu existují již stovky brokerů, kteří se snaží získat co nejvíce začínajících obchodníků na svou stranu, a tak poplatky a provize nikdy nebyly výhodnější.
Ve skutečnosti existují i platformy pro nákup akcií, které vám umožní nakupovat akcie bez jakýchkoliv transakčních nákladů. Důležité je naučit se nejen nakupovat akcie v České republice, ale také si osvojit základy toho, jak akcie skutečně fungují a jaká je ta nejlepší investiční strategie. Když se seznámíte se základy, máte nejlepší šanci vyhnout se nákladným chybám.
Co je to akcie?
Akcie je cenný papír, který představuje podíl na základním kapitálu dané společnosti. Již několik desítek let se jedná o velmi využívaný a oblíbený investiční nástroj, jehož kouzlo v posledních letech objevuje i široká veřejnost.
V prvé řadě jde ovšem o obchodovatelný cenný papír, který dává právo majiteli tzv. akcionáři podílet se jak na řízení dané společnosti, například formou hlasování na valné hromadě, tak i na podílu na zisku či v případě zániku dané společnosti na jejím majetkovém zůstatku. Zároveň jde o způsob, jakým společnost získává potřebné finanční prostředky ke svému dalšímu podnikání.
Pokud se společnost rozhodne začít veřejně obchodovat své akcie, znamená to, že bude uvedena na burze cenných papírů. Díky tomu se tak investorům otevírá možnost nakupovat akcie v dané společnosti. Koupí akcie se stává kupující vlastníkem podílu dané společnosti. Přičemž do společnosti investuje v poměru k počtu akcií, které drží. Hodnotu akcií určují tržní síly. Jinými slovy, pokud je více kupujících než prodávajících, cena akcií se zvyšuje. Jestliže je však více prodejců než kupujících, má to opačný účinek, hodnota akcií klesá.
Akcie získávají na stále větší popularitě hlavně proto, že svým držitelům kromě kapitálového výnosu přinášejí i výnos v podobě dividendy. Dividendy však vyplácí jen některé společnosti, proto je nutné, aby si investor vždy udělal důkladný průzkum o dané společnosti. Většina společností vyplácí dividendy akcionářům čtvrtletně.
Právo akcionářů a prodej
Jako akcionář společnosti budete mít nárok na řadu výhod. V první řadě budete mít právo na dividendy a hlasovací právo na valných hromadách.
Akcie může akcionář prodávat kdykoli během standardních obchodních hodin. Částka, kterou obdrží zpět v hotovosti, se bude odvíjet od počtu držených akcií a aktuální ceny akcií společnosti.
Jaký je rozdíl mezi prioritními a kmenovými akciemi?
Jak jsme si již uvedli v úvodu, akcie představují dokument, který dokládá, že akcionář do dané společnosti vložil určitý finanční obnos, na základě kterého v ní tak má majetkový podíl s určitými právy. Co si ale konkrétně představit pod pojmy prioritní a kmenová akcie? Na to se podíváme právě teď.
Prioritní akcie obecně dávají jejím majitelům přednostní právo na výplatu dividendy nebo na podílu na likvidačním zůstatku. Na druhou stranu se však musejí vzdát svého hlasovacího práva, respektive podílení se na řízení dané společnosti. To je hlavně u velkých společností velmi malá “oběť”.
Naproti tomu majitel kmenových akcií má pouze několik základních práv, mezi které patří právo podílet se na řízení společnosti (hlasování na valné hromadě), na rozdělení zisku ve formě dividend, na likvidačním zůstatku a v neposlední řadě má také přednostní právo na úpis nových akcií.
Hlavním rozdílem mezi těmito dvěma typy akcií je hlavně ten, že prioritní akcie mají na rozdíl od kmenových akcií obvykle předností práva.
Co jsou dividendové akcie?
Dividendové akcie jsou takové akcie, díky kterým má jejich majitel právo na vyplacení určitého zisku, tzv. dividendy za dané období. Dividenda tedy představuje výnos z držby dané dividendové akcie. Většina společností vyplácí dividendy jednou za tři měsíce, přičemž ale existují i společnosti, které dividendy vyplácejí jednou či maximálně dvakrát za rok.
Výše vyplacené dividendy, kterou akcionář obdrží, se většinou odvíjí od dvou základních faktorů:
- Výše dividendy na akcii, kterou určí daná společnost
- Počet drženích akcií akcionářem
Dividendové akcie jsou u investorů velmi oblíbené, protože jsou především méně volatilní než například akcie růstové a také mají v čase stabilní či rostoucí dividendové výnosy, což je pro investory alfou a omegou, jelikož nedochází k velkým kapitálovým propadům jejich investičního portfolia.
Dividendové akcie můžeme dále rozdělit na dividendové aristokraty a dividendové krále. Rozdíl mezi nimi spočívá v délce vyplácení dividendy, přičemž výše vyplácené dividendy v čase roste nebo je alespoň stabilní. Aby mohla být společnost nazývaná dividendovým aristokratem, tak musí tuto podmínku splňovat minimálně 25 let v řadě. U dividendového krále je tento časový horizont ještě delší, a to minimálně 50 let. Mezi nejznámější zástupce dividendových aristokratů patří společnost Chubb, Chevron či Target. Co se týče dividendových králů, tak sem se jednoznačně řadí Coca-Cola, Procter & Gamble nebo Johnson & Johnson.
Co jsou růstové akcie?
Dalším druhem akcií, do kterých mohou investoři investovat své finanční prostředky s vidinou zhodnocení, jsou růstové akcie. Jedná se o akcie, které jsou investory oceňovány více než jejich konkurence. Ve většině případů jde o velké společnosti, které v daném odvětví drží monopol. Název růstové akcie, je odvozen od toho, že díky lepšímu ocenění od investorů jejich hodnota roste, díky čemuž investoři poté generují zisk.
Jednou z hlavních výhod růstových akcií je ta, že ve velmi krátkém čase dokážou generovat vysoké zhodnocení. Na druhou stranu zase nevyplácí dividendy, jako je tomu v případě dividendových akcií, nejsou také dost odolné vůči negativním fundamentům či možné recesi. Vše se tak odvíjí od jejich nacenění. Jestliže je nacenění od investorů pozitivní, jejich hodnota roste. Pokud však je nacenění negativní, tj. neodpovídá aktuálním earnings, tak jejich hodnota klesá.
Nejznámější a jedny z nejoblíbenějších růstových akcií jsou například akcie společnosti Apple, Microsoft, Amazon nebo v poslední době extrémně vyhledávané akcie společnosti Nvidia.
Jaký je rozdíl mezi akciemi a dluhopisy?
Akcie se řadí mezi klasické investiční cenné papíry stejně jako dluhopisy. Jedním z hlavních rozdílů mezi nimi je to, že v případě dluhopisů je výnos předem daný. Za to v případě akcií se výnos mění podle obchodních úspěchů dané společnosti.
Dalším rozdílem je i to, že společnost nemusí finanční prostředky získané jejich prodejem vracet. Zároveň však také nemůže akcie emitovat, tak jak sama uzná za vhodné. Pokud totiž společnost začne na trh uvádět další a další novou emisi, snižuje tím kapitálový výnos akcií, což ve výsledku nikdo ze stávajících akcionářů nechce.
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Jak funguje emise akcií?
Emise akcií je proces, kdy daná společnost vydá své akcie za podmínek, které jsou jasně stanovené zákonem (Občanský zákoník). Cílem tohoto procesu je získání finančních prostředků na další činnost společnosti. Pokud se investor rozhodne tyto emitované (vydané) akcie koupit, tak se rázem stává akcionářem dané akciové společnosti.
Některé společnosti, které chtějí získat více finančních prostředků například na nový projekt, se snaží najít jinou cestu, než je forma financování dluhem. A právě jednou z možných cest, jak toho dosáhnout, je prostřednictvím emise akcií. Akciové společnosti proto začnou vydávat akcie na veřejném trhu cenných papírů (na burze či na mimoburzovním trhu).
Emise akcií se dále dělí na emisi vlastní a cizí a soukromou a veřejnou. Rozdělení emise na emisi vlastní a cizí poukazuje na to, jaké subjekty jsou do tohoto procesu zapojeny. Během vlastní emise si celý proces zajišťuje sám emitent. Jde povětšinou o velké společnosti, které mají dostatečný kapitál na tento proces. V případě cizí emise probíhá tento proces přes zprostředkovatele. Zprostředkovatelem je finanční instituce jako například investiční banka.
Co se týče emise soukromé a veřejné, tak zde je hlavní rozdíl v tom, komu emitent své akcie nabízí. Při soukromé emisi jsou akcie nabídnuty pouze vybraných investorům, kteří mají například k dané společnosti nějaký vztah. Zároveň se jedná o méně nákladný proces, jelikož prospekt k emisi není schválený ČNB a volí ho hlavně malé či začínající společnosti. Naproti tomu při veřejné emisi jsou akcie společnosti nabídnuty široké veřejnosti a prospekt k emisi musí být schválený ČNB. Tyto akcie jsou tak obchodovány na burzách. V České republice je možné veřejnou nabídku akcií provádět prostřednictvím Burzy cenných papírů Praha, a.s.
Co je to IPO?
IPO (Initial Public Offering) je pojem, který označuje prvotní emisi akcií dané společnosti. Jinými slovy společnost své akcie vydává na veřejném trhu poprvé. Pokud se společnost k IPO rozhodne, změní se z uzavřené a v soukromých rukách drženou společnost na společnost přístupnou široké veřejnosti.
Proč investovat do akcií?
Investování do akcií je v posledních několika letech čím dál více oblíbenější, a to především mezi drobnými investory. Jedná se totiž o jeden z nejjednodušších obchodních instrumentů, který lze obchodovat. Díky tomu není na investora vytvářen tlak ze strany například chybějících zkušeností. Stačí si totiž jen vybrat preferovanou akcii, následně ji koupit a už jen čekat, než akcie dosáhne požadované ceny a prodat ji. Každopádně je nutné, také mít na paměti, že ne každá investice bude vždy na 100 % zisková. Ovšem s akciemi je pravděpodobnost ztráty oproti jinými finančním instrumentům velmi nízká.
Zároveň akcie poskytují i snadnou možnost diverzifikace investorova portfolia. Akcie se totiž rozdělují i do jednotlivých sektorů a odvětví, díky čemuž si může investor zařadit do svého portfolia z každého sektoru a odvětví vybranou akcii. To mu ve výsledku pomůže vytvořit si takovou investici, která bude jak méně náchylná k neočekávaným změnám, tak i dobře vybalancovaná.
Výhody akcií
Mezi hlavní výhody akcií patří především jejich vysoká likvidita. Jinými slovy, o akcie je vždy zájem a tak zde nepanuje strach, že by prodejce nenašel kupce. Například akcie velkých společností jsou obchodovány denně, a to ve velkém. Za zmínku stojí třeba akcie společnosti Apple, která má průměrný denní objem obchodů zhruba 32 milionů akcií za den.
Mezi další výhody patří generování pravidelného příjmu, což je doména hlavně dividendových akcií, které vyplácejí svým držitelům ve většině případů čtvrtletně dividendu, tj. část ze zisku. Poté i ochrana bohatství před inflací, což bylo dobře vidět v ČR v roce 2022, kdy inflace dosahovala až 17 %. Pro investory tak bylo daleko lepší investovat peníze například do index S&P 500, který průměrně vzrůstá od roku 1926 o 10 % p. a. Opomenout bychom také neměli ani výhody v podobě nízkých poplatků či možnost samostatného řízení portfolia.
Rizikovost investic do akcií
Ať už chceme nebo ne, tak každá investice s sebou nese určité riziko. Toto riziko se bohužel nevyhýbá ani investici do akcií. V případě, že investor investuje do společnosti, které se dlouhodobě daří a poptávka po jejích akcií stále stoupá, lze předpokládat, že hodnota investice vzroste. Ovšem v opačném případě, kdy se společnosti dlouhodobě nedaří, může tato investice začít výrazně klesat či dokonce se stát zcela bezcennou. Proto je velmi důležité si o vybrané společnosti zjistit maximum informací a zanalyzovat možná rizika, která by mohla s touto investicí nastat. Níže jsou uvedena ta nejčastější a nejdůležitější rizika, se kterými se může investor setkat.
- Akciové riziko – Jedná se o riziko negativní změny tržní ceny dané akcie.
- Ředění akcií – Toto riziko je spojené s vydáváním nových akcií, kdy se zvýší objem emitovaných akcií, a tudíž se sníží hodnota dříve vydaných akcií.
- Tržní riziko – Riziko možné ztráty spojené se změnami podmínek na trhu.
- Riziko likvidity – Pokud investor investuje do málo likvidních akcií, tak si zvyšuje riziko možného nezájmu odkupu daných akcií.
- Úrokové riziko – V případě zvyšujících se úrokových sazeb, může být výrazně ovlivněna ziskovost dané společnosti. To může dále vést až k poklesu ceny akcií dané společnosti, a tím pádem ke ztrátě investorovi investice.
Do jakých akcií investovat?
Investoři mají možnost zhodnocovat svůj kapitál na mnoha akciových titulech, které se od sebe mohou lišit zaměřením, geograficky, kapitalizací, volatilitou atd. Nicméně obecně se akcie rozdělují do dvou kategorií, a to na akcie defenzivní a akcie růstové. Nyní se na jejich charakteristiku podíváme blíže.
Defenzivní akcie
Defenzivní akcie disponují menší volatilitou než akcie růstové, na které se ještě podíváme. Defenzivními akciemi se nazývají proto, že investorům nabízejí stabilnější cenový vývoj v obdobích krize a recese. Defenzivní akcie v čase mohou mírně růst, ale většinou se cenový pohyb vykresluje do strany v určitém cenovém rozpětí. Tyto akcie nabízejí investorům zajímavé dividendy, což je také důvod, proč jsou v krizích odolnější vůči poklesu. Investoři zkrátka nemají důvod je prodávat.
Mezi nejvýraznější defenzivní segmenty se řadí zdravotnictví – Healt care. Na cenovém grafu můžeme pozorovat vývoj akci Eli Lilly and Company. Tato akcie je důkazem, že i defenzivní segment může nabízet zajímavý akciový růst, a přitom být odolný vůči krizím a vyplácet dividendy.
Nyní se pro změnu podíváme na akciový graf společnosti Verizon, která je dominantním hráčem na americkém trhu s telekomunikačními službami. Cenový graf těchto akcií není až tak jednosměrný, jako je graf uvedený výše. Každopádně na straně této společnosti stojí silný fundament, díky kterému se akcie od roku 2000 obchodují v rozpětí 64 – 25 USD za akcii.
Růstové akcie
Jak jejich název napovídá, hlavní doménou růstových akcií je jejich potenciál k tvorbě kapitálového zhodnocení. Investoři nakupují růstové akcie s cílem prodat je v okamžiku, kdy jejich cena výrazně vzroste. Tento benefit je ovšem obvykle vyvážen absencí dividendy. Růstové akcie jsou navíc velmi náchylné k cenovým poklesům především v obdobích, kdy ekonomika stagnuje. V takových případech dokážou kromě silného růstu také i generovat agresivní cenový propad.
Akcie společnosti Tesla jsou asi nejznámějším zástupcem růstových akcií. Jak je vidět na grafu níže, akcie Tesla skloubily jak výrazný růstový potenciál, tak i schopnost výrazných cenových poklesů, což je největší nevýhodou tohoto druhu akcií. Pokud bychom chtěli hledat růstové akcie, nejvíce jich nalezneme právě v technologickém segmentu.
Druhým příkladem jsou akcie společnosti Nvidia, které rovněž spadají jak do růstových akcií, tak i do technologického segmentu. Technologický segment má ovšem výhodu v tom, že nové technologie jsou, a jistě i budou, hnacím motorem ekonomického růstu, proto jsou u investorů tak oblíbené. Akcie Nvidia naplno využily boomu ohledně umělé inteligence, což je právě situace, na kterou investoři čekají a kterou vyhledávají.
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Investice do ETF
Tento druh finančních nástrojů je u investorů čím dál tím více oblíbený. Jedná se totiž o nástroj, který vykazuje obvykle nízké pořizovací náklady za poměrně rozsáhlou paletu benefitů. Mezi hlavní plusy ETF patří především vysoká diverzifikace instrumentů, které mohou být v portfoliu ETF obsaženy. O samotné portfolio se navíc stará zkušený portfolio manager, takže drobný investor ponechává rozhodování na profesionálovi.
Při investicích do ETF jsou investorům vypláceny dividendy, pokud portfolio obsahuje akcie, které je vyplácí. ETF jsou konzervativnější obchodní nástroje než například akcie, proto jsou vhodné hlavně pro dlouhodobé investice v řádu let. ETF mohou být také zaměřeny pouze na kopírování akciových indexů, tzv. indexová ETF, díky kterým může investor dlouhodobě vkládat svůj kapitál do akciových indexů.
Nejoblíbenějším ETF je SPDR S&P 500 Trust. Jedná se totiž z hlediska kapitalizace o největší veřejně obchodovaný fond na světě. Toto indexové ETF má za úkol kopírovat cenový vývoj akciového indexu S&P 500. Díky tomu, že tento akciový index v čase roste, je toto ETF vhodné k dlouhodobé investici.
Jak jsme si již řekli výše, tak ETF je velké množství. Nyní si ukážeme cenový vývoj iShares Gold Trust ETF, který sleduje cenu zlatých slitků. I zde můžeme na grafu pozorovat jak cenové propady, tak růst jeho hodnoty. Obvykle se investorům doporučuje nakupovat v prodejní korekci a prodávat v cenovém růstu. Proto není vhodné nakupovat jakýkoliv finanční instrument na jeho dlouhodobých maximech.
Podle čeho investovat do akcií? Fundamentální analýza vs. technická analýza
Investoři si mnohdy kladou otázku, jak do akcií začít vůbec investovat, nebo na základě čeho akcie vybírat. Těchto přístupů je mnoho, ale obvykle jsou opřeny buď o technickou analýzu, fundamentální analýzu nebo průsečík obou z nich.
Technická analýza se týká cenového grafu, kdy investor vyhledává takové cenové úrovně, které pro trh byly v historii zajímavé, a na které by v budoucnosti mohl reagovat odrazem. Tyto zóny se nazývají supporty a rezistence a jedná se o hlavní nástroj pro technickou analýzu cenového grafu. Dále investorům může k rozhodování posloužit například velké množství technických indikátorů, jako je volume, RSI, market profile, nebo se mohou rozhodovat pouze na základě price action.
Naproti tomu fundamentální analýza se obvykle opírá o ekonomické výsledky akciových společností, o jejich kvartální a roční výkazy a mnoho fundamentálních ukazatelů, jako je například P/E, EPS nebo EBITDA. Součástí fundamentální analýzy může být také analyzování tržního segmentu, ve kterém společnost působí nebo určování konkurenční výhody společnosti. Rovněž se provádí i makroekonomická analýza, která vyhodnocuje současný stav ekonomického prostředí, ve kterém dané akcie figurují. Například výše úrokových sazeb, růst nebo pokles HDP, případně schopnost dodavatelských řetězců uspokojovat poptávku.
Kolik peněz je možné investováním do akcií vydělat?
Pokud chcete zjistit, jak moc se dá teoreticky vydělat, když se naučíte investovat do akcií, vyzkoušejte naši praktickou investiční kalkulačku. Pamatujte, že akcie mají historickou návratnost 6–7 % ročně.
| Rok | Počáteční částka | Výnos |
Kumulované výnosy | Konečný zůstatek |
| 2021 | 5 000 USD | 300 USD | 300 USD | 5 300 USD |
| 2022 | 5 000 USD | 318 USD | 618 USD | 5 618 USD |
| 2023 | 5 000 USD | 337 USD | 955 USD | 5 955 USD |
| 2024 | 5 000 USD | 357 USD | 1 312 USD | 6 312 USD |
| 2025 | 5 000 USD | 378 USD | 1 690 USD | 6 690 USD |
| 2026 | 5 000 USD | 401 USD | 2 091 USD | 7 091 USD |
Jak vydělat peníze na akciích
Existují tři způsoby – kapitálové zisky, dividendy a složený růst.
1. Kapitálové zisky
Pokud je hodnota vašich akcií vyšší než cena, kterou jste původně zaplatili, jedná se o kapitálové zisky.
Například:
- Předpokládejme, že koupíte 1 000 akcií společnosti BP za 350 GBX za akcii.
- To znamená, že vaše celková investice činí 3 500 GBP.
- O pět let později jsou akcie společnosti BP za cenu 450 GBX za akcii.
- Jste spokojeni se svými zisky, takže se rozhodnete akcie prodat.
- Na jedné akcii jste vydělali 100 p (450 – 350 GBX), což při 1 000 akciích znamená zisk 1 000 GBP.
Tento zisk 1 000 GBP je známý jako kapitálový zisk.
2. Dividendy
Budete mít také příležitost vydělat si peníze z akcií ve formě dividend. Ve své nejzákladnější formě umožňují dividendy velkým společnostem sdílet své zisky s akcionáři.
Pokud tak učiní, budete mít nárok na svůj podíl na výnosech. Konkrétní dividendový příjem, který získáte, se bude měnit v závislosti na tom, jak dobře se společnosti vede. Ne všechny akciové společnosti vyplácejí dividendy, ale ty, které ano, to obvykle dělají každé 3 nebo 6 měsíců.
Takto fungují dividendové akcie:
- Řekněme, že držíte 500 akcií společnosti HSBC.
- Firma vyplácí dividendy každé tři měsíce.
- Tentokrát HSBC oznamuje dividendový výnos 7 %.
- To činí 0,28 GBP na akcii.
- Držíte 500 akcií, takže získáte celkem 140 GBP (0,28 GBP × 500 akcií).
Nejlepší na dividendách je, že je obdržíte ještě navíc ke svým kapitálovým ziskům. V ideálním případě budete investovat do akcií, jejichž hodnota se zvyšuje, a zároveň budete mít vyplácené pravidelné dividendy!
Ačkoli minulá výkonnost nikdy není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků, níže najdete průměrnou roční návratnost FTSE 100 za posledních 25 let. Pokud byste chtěli tyto výnosy zrcadlit, budete muset investovat do ETF nebo do podílového fondu, který se zaměřuje na sledování vývoje indexu FTSE 100.
3. Složený růst
Spíše než o pouhé vyplacení kapitálových zisků nebo výnosů z dividend se mnoho investorů snaží o reinvestování výnosů z aktiv, aby v průběhu času generovaly více výnosů.
Tomu se říká složené úročení. Dlouhodobým držením akcie a neustálým reinvestováním kapitálových zisků můžete dosáhnout složeného efektu, díky kterému získáte zisky ze svých zisků.
Podívejme se na příklad toho, jak funguje složený růst:
- Investujete 100 USD měsíčně do aktiva, které má návratnost 6 %.
- Pokud jste to dělali 10 let, investovali jste 13 200 USD a máte 18 915 USD.
- Pokud jste to dělali 20 let, investovali jste 25 200 USD a máte 50 640 USD.
- Pokud jste to dělali 40 let, investovali jste 49 200 USD a máte 209 201 USD.
Důvod, proč vaše investice roste tímto způsobem, je ten, že vyděláváte na ziscích, které reinvestujete, stejně jako na své původní investici. To znamená, že každý rok vyděláte více na úrocích – z počáteční investice i z vašich složených zisků.
Složený růst vyžaduje trpělivost, protože počáteční zisky jsou malé, ale z dlouhodobého hlediska může být velmi lukrativní. Samozřejmě musíte brát v úvahu fluktuace akcií, inflaci a poplatky, ale pokud to uděláte správně, složený úrok může být jedním z nejlepších způsobů, jak zvýšit hodnotu svého portfolia prostřednictvím akcií.
4 tipy, jak koupit akcie
Ačkoli si burzovní trhy historicky vedly dobře, není tomu tak u všech společností.
Naopak mnoho firem v České republice i v zahraničí nyní stojí jen zlomek svých dosavadních maxim. To platí zejména v případě bankovního sektoru – u takových společností jako HSBC, které se nikdy opravdu nevzpamatovaly z finanční krize v roce 2008.
S ohledem na to najdete níže několik užitečných tipů ohledně akcií, které vám umožní zmírnit rizika při prvním investování do akcií v České republice.
Tip 1: Diverzifikujte
Stručně řečeno, diverzifikace je opakem sázky všeho na jednu kartu.
To znamená, že místo investování do jedné nebo dvou společností by dobře diverzifikované portfolio mělo obsahovat desítky, ne-li stovky, různých akcií. A nejen to, budete navíc investovat do firem z několika sektorů, čímž zajistíte, že nebudete investovat všechny prostředky jen do jediného segmentu.
Předpokládejme například, že máte 5 000 USD na investování na burze.
- Nezkušený investor by mohl použít celých 5 000 USD na investování do jedné společnosti.
- Chytrý investor by pravděpodobně koupil akcie ve 100 různých společnostech po 50 USD. Tyto firmy by zároveň byly z různých sektorů.
Tip 2: Začněte s nízkými částkami
Pokud jste se nikdy předtím neučili, jak investovat do akcií, bude pro vás lepší začít s nízkými částkami.
Na jedné straně většina regulovaných českých brokerů vyžaduje, abyste splnili minimální částku investice, která se obvykle pohybuje v rozmezí 100–200 GBP. Na druhé straně se od vás nevyžaduje, abyste vložili celý zůstatek do jednoho obchodu.
Naopak platformy jako eToro umožňují minimální investici do akcií ve výši 50 USD. Díky tomu můžete začít s malými částkami a budovat si tak sebevědomí bez zboření banky.
Tip 3: Naučte se, jak analyzovat akcie
Když se naučíte, jak na nákup akcií, je také důležité naučit se je analyzovat. Tím nemyslíme nic tak komplikovaného, jako je technická analýza nebo čtení grafů. Naopak, jen se ujistěte, že jste neustále v obraze ohledně jakéhokoli klíčového vývoje na trhu, který by mohl ovlivnit hodnotu vaší investice.
- Předpokládejme například, že jste investovali 3 000 GBP do společnosti Royal Mail.
- Pokud Royal Mail oznámí, že plánuje zrušit stovky pracovních míst, jak to podle vás ovlivní cenu akcií?
- Nepochybně by takové negativní zprávy vedly k hromadnému prodeji od akcionářů.
- Hned nato hodnota akcií klesne.
- To znamená, že pokud byste akcie prodali ihned po oznámení zprávy, měli byste největší šanci minimalizovat své ztráty a získat zpět co nejvíce.
Některé příklady hojně používaných metod analýzy akcií jsou uvedeny níže:
- Poměr ceny a zisku: Poměr ceny a zisku (P/E) zkoumá vzájemnou souvislost mezi tržní cenou akcie a čistým ziskem na akcii. To umožňuje investorům zjistit, zda jsou akcie podhodnocené nebo nadhodnocené. Jednoduše vydělíte aktuální tržní cenu akcie ročním ziskem společnosti na akcii a vyjde vám poměr. I když je třeba vzít v úvahu mnoho dalších proměnných, hlavní americké burzy mají průměrný poměr ceny a zisku mezi 13 a 15.
- Poměr dluhu k vlastnímu kapitálu: Poměr dluhu k vlastnímu kapitálu zkoumá, kolik dluhu má společnost v souvislosti s vlastním kapitálem. Jednoduše řečeno vám dá vědět, zda nemá společnost příliš mnoho dluhů. Po výpočtu vyjde poměr mezi 0 a 1 – tedy čím vyšší číslo, tím větší dluh (ve vztahu k velikosti vlastního kapitálu). Při použití poměru dluhu k vlastnímu kapitálu musíte zhodnotit typ odvětví, ve kterém společnost působí, protože je všeobecně známo, že některá odvětví musí mít větší dluh než ostatní (například stavební firmy).
Existuje mnoho dalších metod základní analýzy, které používají zkušení investoři. Zde si můžete přečíst více o tom, jak vybírat akcie po vlastní ose.
Tip 4: Zvažte kopírování obchodníků
Pokud nemáte téměř žádné znalosti o tom, jak akcie fungují, můžete zvážit výhody vytvoření portfolia pomocí kopírování obchodníků. Platformy vhodné pro začátečníky, jako je eToro, vám umožní zrcadlit obchody zkušených investorů.
To zahrnuje nejen jejich aktuální portfolio, ale i každou investici s ním související. Nejlepší na tom je, že před investováním peněz si musíte zkontrolovat pověření obchodníka. Kopírování obchodníků vám v podstatě umožňuje investovat do akcií, aniž byste museli cokoliv analyzovat či sledovat, proto je tento způsob obchodu mezi novými investory tak populární.
Podle čeho si vybrat brokera
Nyní sice už víte, jak si koupit akcie, ale stále zbývá ta nejdůležitější část a to u jakého brokera si je koupit. Na to se podíváme právě teď.
Jak si ale vybrat spolehlivého brokera, který odpovídá vašim investičním preferencím? Existuje hodně brokerů a všichni se od sebe liší, pokud jde o obchodovatelná aktiva, poplatky a funkce, takže před registrací musíte strávit nějaký čas zkoumáním různých platforem.
Jedny z nejdůležitějších faktorů, na které si musíte dát pozor, jsou:
Regulace
První a nejdůležitější bod, který musíte zvážit předtím, než se přidáte k českému brokerovi, je, zda podléhá regulaci. Mezi nejpřísnější předpisy patří předpisy FCA, CySEC, ASIC a dalších. Je však dobré si i zjistit, zda má broker licenci u tuzemské centrální banky. Tím zajistíte, že budete moci nakupovat, prodávat a obchodovat s akciemi v bezpečném prostředí.
Například:
- Všichni brokeři jsou povinni projít dlouhým a vleklým procesem podávání žádostí, než mohou začít legálně přijímat obchodníky.
- Účetnictví platformy musí každé čtvrtletí projít auditem regulačního orgánu.
- Prostředky všech klientů musí být vedeny na oddělených bankovních účtech. Tato ochrana je zcela zásadní, protože díky ní nemůže broker použít vaše investované prostředky k pokrytí vlastního provozního kapitálu.
- Oddělené bankovní účty také znamenají, že pokud by se broker dostal do finančních problémů, vaše peníze by byly účelově vázány.
Jinak řečeno, nikdy se neregistrujte na platformě pro obchodování s akciemi, pokud nemá tuto důležitou regulační licenci!
Způsoby platby
Jakmile vyhodnotíte regulační postavení brokera, zjistěte, jaké způsoby platby přijímá. Ve velké většině případů budou české platformy pro obchodování s akciemi přijímat debetní/kreditní kartu a bankovní převod. Druhá uvedená možnost je vhodnější pro větší vklady nad 10 000 USD.
V závislosti na brokerovi může trvat 1 až 3 pracovní dny, než budou prostředky připsány na váš účet, ale pokud provedete okamžitý bankovní převod, lze je připsat během dvou hodin.
Brokeři, jako je eToro, přijímají také elektronické peněženky: Skrill, Neteller a také nejpraktičtější Paypal.
Jaké akcie je možné koupit v České republice?
Jak jsme již stručně poznamenali dříve, na desítkách burz existují desítky tisíc veřejně kotovaných společností. Rozhodující je, že konkrétní trhy, ke kterým budete mít přístup, budou záviset na brokerovi, u kterého se zaregistrujete.
To zahrnuje firmy uvedené na trzích jako:
- Londýnská burza (UK)
- Alternativní investiční trh (UK)
- NASDAQ (USA)
- Newyorská burza (USA)
- Tokijská burza (Japonsko)
- Hongkongská burza (Hongkong)
- A mnoho, mnoho dalších!
Nejlepší je vybrat si brokera, který pokrývá české i mezinárodní trhy, protože to vám dá nejlepší možnou šanci na diverzifikaci rizika. Například eToro vám umožňuje nákup akcií ze 17 různých burzovních trhů.
Poplatky a provize
Při hledání brokera je třeba vzít v úvahu řadu poplatků a sazeb, včetně provizí za obchodování, ročních poplatků za účet a poplatků za výběr.
Dobrou zprávou je, že některé české platformy pro obchodování s akciemi vám umožňují nakupovat akcie bez placení jakýchkoli poplatků za obchodování nebo ročních poplatků. Místo toho vydělávají peníze ze spreadu nebo jednorázového poplatku za převod, když provedete svůj první vklad (například eToro účtuje 0,5 %).
Porovnání poplatků brokerů
Chcete-li získat představu o tom, jak vysoké poplatky očekávat poté, co jste se naučili, jak koupit akcie, věnujte pozornost srovnání v další části, kde si porovnáme různé platformy pro obchodování s akciemi.
Většina našich vybraných brokerů vám poskytne investování 100% bez provizí, takže si přečtěte celou sekci a vyberte si sami! Také buďte opatrní ohledně skrytých poplatků. Investice s regulovanými brokery znamená, že mají vysokou úroveň transparentnosti, jak uvidíte níže!
Kde koupit akcie? Nejlepší platformy pro rok 2024
Kompletní prověrka jednotlivých online brokerů může být náročné.
Níže naleznete nejlepší platformy pro obchod s akciemi, které splňují řadu minimálních požadavků a u kterých budou vaše akcie v bezpečí. Všechny zahrnují důležitou regulační licenci, podporu debetních/kreditních karet a bankovních účtů a možnost nakupovat a prodávat akcie domácích i mezinárodních společností.
1. eToro – Nejlepší broker s 0% provizí za nákup akcií a ETF
eToro je námi doporučovaný broker, protože vám umožňuje nakupovat více než 800 různých akcií s 0% provizí. Z hlediska bezpečnosti a zabezpečení je eToro brokerem regulovaným FCA a je velmi oblíbený mezi mileniály, kteří s investováním začínají. S minimálním vkladem 200 USD je otevření účtu super rychlé a velmi snadné.
Na eToro můžete investovat do britských akcií blue chip, jako jsou Tesco, BT a Rolls Royce, a také do trendových technologických akcií, jako jsou Amazon, Apple a Tesla. Jedním z hlavních důvodů, proč je eToro na našem seznamu, je to, že vám umožňuje nakupovat a prodávat akcie bez placení jakýchkoli poplatků za obchodování.
To je na investiční scéně a v obchodování s akciemi převratné, protože platformy jako např. Hargreaves Lansdown vám budou účtovat více než 11,95 GBP za obchod. Tady je místo toho pouze 0,5% poplatek za převod vašeho vkladu, který představuje druh poplatku. Pokud chcete obchodovat s akciovými CFD, kde je k dispozici pákový efekt až 1 : 5, budete muset zaplatit malý poplatek známý jako spread. Více informací o rozdílech mezi nákupem fyzických akcií a obchodováním s akciovými CFD se dozvíte zde.
eToro má plnohodnotnou licenci od FCA. Je také licencován v Austrálii (ASIC) a na Kypru (CySEC), takže máte regulační ochranu z mnoha stran. A jak už jsme zmínili, eToro je i držitelem licence ČNB.
Co se týká začátku, otevření investičního účtu trvá jen několik minut. Platforma umožňuje vkládat prostředky debetní/kreditní kartou, z bankovního účtu nebo elektronickou peněženkou, ale musíte splnit minimální vklad 200 USD (přibližně 4 800 CZK). Jakmile bude váš vklad zpracován brokerem, bude převeden na americké dolary za malý poplatek 0,5 %. To vám umožní přístup na mezinárodní trhy, aniž byste se museli starat o směnné kurzy. Pokud si přejete vložit více než 2 000 GBP, eToro vyžaduje, abyste předložili průkaz totožnosti. Platforma podporuje velké investice – až 40 000 GBP na transakci kartou a bez omezení u bankovních převodů. Takové by vás kvalifikovaly na majitele VIP účtu a šanci na osobní schůzku v jejich londýnském sídle.
Další výhodou platformy eToro je i funkce copy trading, která vám dává šanci kopírovat úspěšné investory do akcií a vytvářet podobná portfolia. Tato funkce však přichází s dalšími poplatky. Podrobnější přehled najdete v naší recenze eToro.
Výhody
- Důvěryhodná značka regulovaná FCA. Sponzor Premier League
- Nákup akcií bez placení provizí nebo poplatků za obchodování s akciemi
- Více než 1 000 akcií kotovaných na několika mezinárodních trzích
- Vložte prostředky debetní/kreditní kartou, elektronickou peněženkou nebo z českého bankovního účtu
- Schopnost kopírovat obchody jiných uživatelů
- Personalizovaný účet eToro, kde můžete nastavit upozornění na ceny obchodování
Nevýhody
- Nevhodné pro pokročilé obchodníky, kteří rádi provádějí technickou analýzu
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
2. XTB - Jeden z nejlepších brokerů pro nákup fyzických akcií a ETF bez poplatků
XTB je v současné době jedním z nejpopulárnějších a nejoblíbenějších brokerů na světě. 
Zároveň je také skvělým CFD brokerem, který svým uživatelům nabízí možnost obchodovat na více něž 2 100 trzích po celém světě. Výběr u tohoto brokera je opravdu velký a dá se říci, že si zde vybere téměř každý obchodník.
XTB obchodníkům nabízí velký výběr CFD zahrnující 71 hlavních a vedlejších forexových párů, přes 3 000 akcií z USA, Evropy a Asie, včetně těch dividendových, růstových a akcií ze všech možných sektorů, 20+ indexů z celého světa, 50+ nejpopulárnějších kryptoměn nebo komodity, jako je například u obchodníků velmi oblíbená ropa či zlato. Za zmínku také stojí i fakt, že tento broker svým uživatelům dává možnost vybrat si i z více než 300 globálních ETF jako třeba iShares Core S&P 500 UCITS.
XTB rovněž vyniká i tím, že si neúčtuje provize a nepožaduje od svých uživatelům minimální vklad k tomu, aby si mohli otevřít nový obchodní účet. Obchodníci si také mohou platformu zdarma vyzkoušet prostřednictvím demo účtu.
Tento broker nabízí i vlastní obchodní platformu nazvanou xStation 5, která funguje jak na webu, tak i na mobilních zařízeních. xStation 5 je známá tím, že se velmi snadno používá a má přívětivé uživatelské rozhraní. Kromě toho také poskytuje pokročilé technologie, jako je Heatmap, akciový a ETF skener a technické indikátory. Jediné poplatky, které se obchodníků u XTB týkají, jsou spready. Například u kryptoměn jsou spready od 0,22 % a u forex obchodování od 0,8 pipu.
Výhody
- Možnost koupit akcie a ETF bez poplatků
- Možnost obchodovat CFD na akcie, kryptoměny, forex, komodity, indexy, ETF
- Nepožaduje žádné provize ani minimální vklad
- Uživatelsky přívětivá obchodní platforma xStation 5 s mnoha funkcemi
- Možnost využít demo účet
Nevýhody
- Poplatek za nečinnost po 1 roce
- Demo účet pouze na 1 měsíc
- Není možné využít vlastní AOS
3. Pepperstone - Netradiční broker se širokým výběrem nejen CFD akcií
Pepperstone je jedním z dalších velkých hráčů na poli online obchodování. Tento broker si dokázal od svého založení v roce 2010 vybudovat poměrně solidní základnu obchodníků a investorů, a to především díky svému vysoce konkurenceschopnému a plně vybavenému obchodnímu portálu, který se zaměřuje jak na forex, komodity, akcie, indexy, tak i na stále oblíbenější kryptoměny.
Broker svým uživatelům tak nabízí jednoduchý přístup na trhy, díky čemuž se tak mohou soustředit pouze na své úspěšné obchodování na vybraných trzích. Pepperstone je ideální pro ty obchodníky, kteří chtějí spravovatelnou řadu nízkonákladových nabídek, více možností uživatelských rozhraní a typů účtů a rovněž i rychlou a prozákaznickou podporu dostupnou 24/5. Jak již bylo zmíněno výše, u tohoto brokera je možné také obchodovat CFD na akcie. Uživatelé si zde mohou vybírat ze široké škály akcií, přičemž se právě akciové CFD je i jeden z nejjednodušších způsobů krátkého projede akcií, který v kombinaci s obchodováním s pákovým efektem nabízí obchodníkům zajímavé obchodní příležitosti.
Na webových stránkách Pepperstone uživatelé mohou dále najít i komplexní vzdělávací zdroje prostřednictvím vyhrazené sekce, která obsahuje výukové programy "Naučte se obchodovat na Forexu", nespočet materiálů, live webinářů a několik obchodních průvodců. Kromě toho Pepperstone používá tuto sekci i ke zvýraznění možností podpory, které zahrnují srovnání platforem, průvodce platformami a postupy vkladů a výběrů.
Výhody
- Široký výběr nejen akcií
- Bezpečný a regulovaný broker
- Nízké spready
- Nabízí ochranu proti zápornému zůstatku uživatelům z EU/Velké Británie
- Integrace platformy MT4, MT5 a cTrader
- Efektivní zákaznická podpora
Nevýhody
- Malý výběr kryptoměn
- Slabší webová prezentace
Porovnání nejlepších brokerů
Nyní, co jsme si ukázali vše o našem výběru nejlepších brokerů, podívejme se, jak si proti sobě stojí v některých klíčových bodech.
Pokud chcete nákup skutečných akcií, pak je eToro skvělou volbou, protože ho můžete provést 100% bez provize. Každý broker má své vlastní jedinečné funkce, které jsou vhodné pro různé lidi. Pojďte strávit nějaký čas čtením poslední části a prozkoumáním platforem, protože je pravděpodobně budete nějakou dobu používat!
Jaké jsou výhody a nevýhody investování do akcií ?
Výhody
- Akcie mají historickou návratnost 5–8 % ročně. To je lepší než bankovní spořící účet
- Vysoká likvidita – nebudete čekat dny na nákup akcií společnosti
- Zvýšení hodnoty vaší investice, když vzroste hodnota akcií
- Pasivní příjem ve formě dividend
- Snížení rizik vytvořením diverzifikovaného portfolia akcií
- Všechny platformy pro obchodování s akciemi uvedené na tomto webu jsou regulovány
- Někteří online brokeři vám umožňují nakupovat akcie bez provize
- Snadné vklady prostředků pomocí české debetní/kreditní karty, elektronické peněženky nebo bankovního převodu
- Investice 1 000 GBP do Amazonu v roce 1997 by nyní měla hodnotu 2,5 milionu GBP!
Nevýhody
- Můžete přijít o peníze
- Budete si muset vybrat své vlastní investice
- Neexistuje žádná záruka, že hodnota vašich akcií vzroste
Závěr
Proces nákupu akcií v České republice se za poslední desetiletí značně změnil. Již není nutné se s tradičním brokerem telefonicky domlouvat na zadání svých příkazů k nákupu a prodeji. Místo toho si jednoduše vyberete regulovanou online platformu pro obchodování s akciemi, vložíte na ni peníze a poté si jednoduše zvolíte, které akcie si chcete koupit. Otázkou ovšem zůstává u jakého brokera si preferované akcie koupit.
V současné době působí na trhu již desítky regulovaných brokerů, kteří se pyšní širokou škálou finančních instrumentů. Je tak pouze na investorovi, kterému z nich dá přednost. V tomto průvodci jsme se proto zaměřili na vše, co se akcií týká a zároveň je nezbytné, aby to ať už začínající nebo zkušený investor znal. Součástí průvodce je i podrobnější přehled vybraných brokerů, u kterých je možné nejen akcie obchodovat či do nich investovat. Za nás je však jedním z nejlepších brokerů eToro a to kvůli jeho regulaci FCA, ČNB, široké nabídce finančních instrumentů a nulové provizi.
eToro – Nakupujte akcie bez provize.
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
eToro – Nejlepší pro začátečníky i experty
FAQ
Můžete investovat do zahraničních společností?
Kdo reguluje weby zabývající se obchodováním s akciemi?
Jaké české způsoby platby mohu použít k nákupu akcií online?
Jaké poplatky budu platit, když investuji do akcií?
Jak mohu koupit akcie kotované na AIM?
Vladimír Pospíšil
