trading platform TH
ค้นหาบน TradingPlatforms
หน้าหลัก » robo advisor
ข้อตกลงและเงื่อนไข Fact Checked

Robo Advisor เป็นความนิยมล่าสุดในโลกแห่งการลงทุนออนไลน์ กล่าวง่ายๆ คือปรากฏการณ์จากปัญญาประดิษฐ์นี้จะช่วยให้คุณสามารถลงทุนโดยแทบไม่ต้องลงมือเอง ใครที่สงสัยว่า robo advisor เจ้าไหนดี วันนี้ คู่มือแนะนำ Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทยนี้จะบอกทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้ นอกเหนือจากการอธิบายถึง Robo Advisor ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนนประเทศไทยแล้ว เรายังจะอธิบายว่า robo advisor คืออะไร มีประโยชน์อย่างไร และพูดถึงสิ่งที่คุณต้องทำเพื่อที่จะเริ่มต้นใช้งาน Robo Advisor เลยตั้งแต่วันนี้

รายชื่อ Robo Advisor ดีที่สุดในประเทศไทยปี 2022

นี่คือภาพรวมของแพลตฟอร์ม Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทย ทีเราคิดว่าเป็นผู้นำในวงการการลงทุนแนวนี้โดยเฉพาะ เลื่อนลงเพื่ออ่านรีวิวผู้ให้บริการแต่ละรายฉบับเต็มของเรา!

  1. eToro – แพลตฟอร์ม Robo Advisor ที่ปลอดภัย ไม่มีค่าธรรมเนียมในการจัดการ
  2. Libertex MT4 Signals – สัญญาณการซื้อขายคัดลอกอัตโนมัติบน MT4
  3. Learn 2 Trade – Robo Advisor อัตโนมัติที่ให้บริการสัญญาณฟอเร็กซ์
  4. AvaSocial – แอพการซื้อขายแบบร่วมสังคมและการซื้อขายแบบคัดลอกที่ควบคุมโดย FCA
  5. Quantum AI – Robo Advisor ทุกรอบที่ดีที่สุดโดยไม่มีค่าธรรมเนียม

รีวิว Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทย

การหา Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทยสำหรับเป้าหมายทางการเงินของคุณนั้นไม่ใช่เรื่องง่ายเลย เพราะคุณต้องดูจากตัววัดหลักๆ สองอย่าง อย่างแรกคือคุณต้องดูที่ตัวแพลตฟอร์มการซื้อขายของ Robo Advisor ตัวนั้นๆ เช่น ผู้ให้บริการคิดค่าบริการในการซื้อและขายสินทรัพย์เท่าใดและคุณสามารถลงทุนในพันธบัตรใดได้บ้าง

อย่างที่สอง และอาจจะเป็นข้อที่สำคัญที่สุดคือคุณต้องใช้เวลาในการสำรวจตัวเทคโนโลยีหุ่นยนต์ที่ปรึกษาทางหารเงินด้วยตัวเอง เพราะท้ายที่สุดแล้ว Robo Advisor จะลงทุนในนามของคุณ ดังนั้นคุณต้องมั่นใจว่าคณจะไม่เสียยอดเงินของคุณหมดไปภายในสัปดาห์เดียวตั้งแต่เริ่มทำการซื้อขาย

เพื่อช่วยคุณประหยัดเวลาในการค้นคว้าหาข้อมูล เราได้ทำการรีวิว Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทยสำหรับตลาดในปัจจุบันไว้ด้านล่าง

1. eToro –แพลตฟอร์ม Robo Advisor โดยรวมดีที่สุดในประเทศไทย ไม่มีค่าธรรมเนียมในการจัดการ

eToro Logo Robo AdvisoreToro แพลตฟอร์มซื้อขายที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้งานมาก ไม่ได้เป็นเพียงที่ผู้ช่วยเรื่องการลงทุนอัจฉริยะทางการเงินทั่วไปอย่างโบรกเกอร์ซื้อขายหุ้นออนไลน์อื่นๆ แต่ยังคงให้บริการ Robo Advisor อีกด้วย มาในรูปแบบของจัดการพอร์ตการลงทุนที่คัดลอกได้ (CopyPortfolio) อย่างมืออาชีพ มันถูกออกแบบมาเพื่อช่วยให้นักลงทุนลดความเสี่ยง เพิ่มโอกาสในการเติบโตและสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย ซึ่งแตกต่างจาก Robo Advisor ส่วนใหญ่เพราะ eToro นั้นไม่ได้เก็บค่าธรรมเนียมการจัดการใดๆ เลย!

ในแง่ของการฝากเงินเข้าบัญชี eToro ของคุณ สามารถทำได้โดยฝากเงินด้วยบัตรเดบิต/เครดิตของไทย คุณยังสามารถฝากเงินด้วย อี-วอลเล็ท ซึ่งรวมถึง Paypal, Skrill และ Neteller นอกจากนี้ยังรองรับการโอนเงินผ่านธนาคารในประเทศอีกด้วย

พอร์ตการลงทุนที่คัดลอกได้เป็นเครื่องมือขั้นสูงของเครื่องคัดลอกการซื้อขายที่ได้รับความนิยมของ  eToro ซึ่งโดยพื้นฐานแล้วผู้ใช้สามารถทำการคัดลอกพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนและผู้ซือขายมากกว่า 12 ล้านรายบนแพลตฟอร์มของ eToro

Robo Advisor

Robo Advisor

Robo Advisor

พอร์ตการลงทุนที่คัดลอกได้ของ eToro เป็นพอร์ตการลงทุนที่ถูกการจัดการอย่างมืออาชีพโดยใช้ AI และเทคโนโลยีการเรียนรู้ของเครื่อง โดยมีพอร์ตการลงทุนอยู่สองประเภทที่คุณสามารถลงทุนได้ ได้แก่ พอร์ตการลงทุนผู้ซื้อขายยอดนิยมและพอร์ตการลงทุนตลาด

พอร์ตการลงทุนผู้ซื้อขายยอดนิยมประกอบด้วยผู้ซื้อขายที่มีศักยภาพดีที่สุดและมั่นคงที่สุดบน eToro ในขณะที่พอร์ตการลงทุนตลาดนั้นได้รวม CFD หุ้น ETF หรือสินค้าโภคภัณฑ์ไว้ด้วยกันภายใต้กลยุทธ์การลงทุนตามตลาดที่เลือกไว้ แต่ก็ยังมีพอร์ตเฉพาะทางให้เลือก เช่น พอร์ตการลงทุนด้านเทคโนโลยีและพอร์ตการลงทุนเพื่อสิ่งแวดล้อม

คุณจำเป็นต้องลงทุนอย่างน้อย $5,000 ในพอร์ตการลงทุนที่คัดลอกได้ แต่ก็เป็นการผสมผสานที่ลงตัวระหว่างการจัดการด้วยผู้เชี่ยวชาญและปัญญาประดิษฐ์ ให้การเข้าถึงหุ้นและเครื่องมือทางการเงินที่ดีที่สุด นอกจากนี้การที่ไม่มีค่าธรรมเนียมในการจัดการถือเป็นข้อดีอย่างมาก ทำให้เป็นแพลตฟอร์มที่คุ้มค่าอย่างยิ่ง

ข้อดี:

  • ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ
  • การจัดการจากที่ปรึกษามืออาชีพผสมผสานกับส่วนการเรียนรู้ของเครื่อง
  • พอร์ตการลงทุนจากผู้ซื้อขายยอดนิยมและพอร์ตการลงทุนตลาด
  • รูปแบบการลงทุนที่ไม่ซ้ำกัน
  • แพลตฟอร์มการลงทุนที่มีชื่อเสียงระดับโลก
  • แอพบนมือถือที่ยอดเยี่ยม
  • ได้รับการกำกับดูแลจาก FCA และ FSCS

ข้อด้อย:

  • จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ

68% ของบัญชีนักเทรดรายย่อยสูญเสียเงินเมื่อทำการเทรด CFDs กับทางแพลตฟอร์มนี้

2. Libertex MT4 Signals - สัญญาณการซื้อขายคัดลอกอัตโนมัติบน MT4

Robo AdvisorLibertex เป็นโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การควบคุมดูแลของ CySEC ซึ่งให้บริการ Robo Advisor ผ่านแพลตฟอร์มสัญญาณ MT4 Signals ในแพลตฟอร์มการซื้อขายด้วย MetaTrader 4 ที่โบรกเกอร์มีให้คุณใช้ คุณสามารถดูประสิทธิภาพของผู้ซื้อขายรายอื่นๆ และตัดสินใจเพื่อที่จะทำการคัดลอกการซื้อขายไปยังบัญชีของคุณเองได้โดยอัตโนมัติ

เป็นวิธีการลงทุนที่เป็นแบบ passive มากยิ่งขึ้น แพลตฟอร์มนี้แสดงสถิติประสิทธิภาพของผู้ซื้อขายโดยละเอียดพร้อมด้วยมาตรวัดการจัดการความเสี่ยงที่ไม่ซ้ำกัน ที่ยอดเยี่ยมจริงๆ คือคุณสามารถเริ่มทำการคัดลอกการซื้อขายด้วยบัญชีทดลอง เพื่อดูผลลัพธ์ก่อนที่จะทำการคัดลอกการซื้อขายไปยังบัญชีจริง

Robo Advisor

ผู้ให้บริการสัญญาณบางรายคิดค่าบริการและบางรายให้บริการฟรี ส่วน Libertex เองนั้นไม่มีการเก็บค่าสเปรดใด ๆ มีเพียงแต่ค่าคอมมิชชั่นเล็กน้อยสำหรับการซื้อและขาย ตอนนี้สำหรับสกุลเงินดิจิทัลนั้นมีส่วนลด 50% หากคุณทำการคัดลอกผู้ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล

ข้อดี:

  • ควบคุมโดย CySEC
  • เทรดโดยไม่มีสเปรด
  • มีแหล่งเนื้อหาเพื่อการศึกษา
  • ขั้นต่ำการฝากในการเริ่มต้นการซื้อขายต่ำ
  • แพลตฟอร์มสัญญาณ MT4 ที่ใช้งานง่าย
  • เทรด CFD ด้วยสเปรด 0 และค่าคอมมิชชั่นต่ำ

ข้อด้อย:

  • สัญญาณอ้างอิงจากผู้ใช้ MT4 เท่านั้น

70.8% ของบัญชีนักเทรดรายย่อยสูญเสียเงินเมื่อทำการเทรด CFDs กับทางแพลตฟอร์มนี้

3. Learn 2 Trade – Robo Advisor อัตโนมัติที่ให้บริการสัญญาณฟอเร็กซ์

Robo AdvisorLearn 2 Trade เสนอสิ่งที่น่าสนใจในการเป็น Robo Advisor ผ่านเทคโนโลยีและแพลตฟอร์มที่เป็นเอกลักษณ์ บริษัทนี้เป็นเจ้าของอัลกอริทึมที่จะสแกนตลาดสกุลเงินทั้งหมดแบบ 24/5 เพื่อค้นหาโอกาสในการลงทุน

อัลกอริทึมใช้เป็นการผสมผสานระหว่างปัญญาประดิษฐ์ (AI) และส่วนการเรียนรู้ของเครื่องโดยมีตัวบ่งชี้การซื้อขายทางเทคนิคที่แตกต่างกันด้วย เมื่ออัลกอริทึมระบุโอกาสในการลงทุนแล้ว ระบบจะส่งสัญญาณไปยังฐานสมาชิกโดยตรงเพื่อให้คุณได้รับสัญญาณแบบเรียลไทม์

ที่สุดแล้ว คุณจะเป็นคนตัดสินใจว่าคุณต้องการใช้โอกาสในการลงทุนนั้นหรือไม่ แต่มันทำให้ Robo Advisor น่าสนใจมากยิ่งขึ้น Learn 2 Trade มีแพ็กเกจฟรีที่จะให้คุณได้รับสัญญาณ 3 ครั้งต่อสัปดาห์ด้วยการเข้า หยุดการขาดทุนและการทำกำไร

จากนั้นคุณสามารถเลือกที่จะอัพเกรดบริการของคุณเพื่อรับสัญญาณ 3 - 5 ครั้งต่อวัน! แผนพรีเมี่ยมทั้งหมดนั้นมาพร้อมกับการรับประกันคืนเงินภายใน 30 วันอีกด้วย!

ข้อดี:

  • รับประกันคืนเงินภายใน 30 วัน
  • สัญญาณฟอเร็กซ์ฟรี 3 ครั้งต่อสัปดาห์
  • สัญญาณฟอเร็กซ์ 3-5 สัญญาณต่อวันในแผนพรีเมียม
  • มีชื่อเสียงที่มั่นคง
  • มีเครื่องมือทางการศึกษาและการเรียนรู้ที่ยอดเยี่ยม

ข้อด้อย:

  • คุณต้องเปิดใช้สัญญาณ หากคุณต้องการลงทุนโดยใช้ศัญญาณ

ไม่มีการรับประกันว่าคุณจะทำเงินกับผู้ให้บริการสัญญาณฟอเร็กซ์รายนี้

4. AvaSocial - แอพการซื้อขายแบบร่วมสังคมและการซื้อขายแบบคัดลอกที่ควบคุมโดย FCA

Robo Advisorแอพการซื้อขายของ AvaSocial เป็นอีกหนึ่งสิ่งที่ไม่เหมือนใครสำหรับ Robo Advisor ด้วยแอพพลิเคชันนี้ คุณสามารถดูผลงานในพอร์ตการลงทุนของผู้ซื้อขายรายอื่น จากนั้นก็ทำการคัดลอกการซื้อขายและการลงทุนทั้งหมดลงในพอร์ตการลงทุนของคุณเอง นี่จะช่วยให้คุณสามารถเลือกรูปแบบ ประสิทธิภาพและความเสี่ยงที่เหมาะที่สุดสำหรับตัวคุณเองได้

พอร์ตของคุณจะเก็บไว้กับโบรกเกอร์ที่ภายใต้การควบคุมในหกเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกันทั่วโลกอย่าง AvaTrade ซึ่งจริงๆ แล้ว AvaSocial เป็นการร่วมมือกันระหว่าง AvaTrade และบริษัท Pelican Trading ที่อยู่ภายใต้การควบคุมของ FCA

Robo Advisor

ภายในแอพนี้ คุณจะสามารถคัดลอกการลงทุนของผู้ซื้อขายที่แตกต่างกันไปในแต่ละตลาดได้ รวมถึงหุ้น ดัชนีสินค้าโภคภัณฑ์ ฟอเร็กซ์และอื่นๆ อีกมากมายบน AvaTrade โดยไม่มีค่าคอมมิชชั่น 100%

ข้อดี:

  • แอพ AvaSocial ควบคุมโดย FCA
  • การซื้อขายโดยไม่มีค่าคอมมิชชั่น 100%
  • ซื้อขายในตลาดทั่วโลกมากกว่า 1,250 แห่ง
  • ไม่มีค่าธรรมเนียมการฝากหรือถอน

ข้อด้อย:

  • มีค่าธรรมเนียมในการไม่ได้ใช้งาน

71% ของนักลงทุนรายย่อยสูญเสียเงินจากการซื้อขายสัญญาการซื้อขายส่วนต่างหรือ CFD ที่ไซต์นี้

5. Quantum AI – Robo Advisor ที่ดีที่สุดโดยไม่มีค่าธรรมเนียม

Robo AdvisorQuantum AI เป็นหุ่นยนต์ที่ปรึกษาอัตโนมัติที่ออกแบบมาเพื่อให้คำแนะนำการซื้อขายที่ยอดเยี่ยมแก่คุณ ใช้การคำนวณควอนตัมเพื่อช่วยให้คุณได้รับประสบการณ์การซื้อขายที่ดีขึ้นและตัดสินใจได้ดีขึ้น ซอฟต์แวร์จะวิเคราะห์ตลาดด้วยราคาหลายพันราคาในเครื่องมือทางการเงินต่างๆ ทุกวินาที เพื่อให้คุณส่งสัญญาณว่าควรเทรดอะไร คุณสามารถซื้อและขายสินทรัพย์ CFD ต่างๆ มากมาย เช่น สกุลเงินดิจิทัล สินค้าโภคภัณฑ์ หุ้น ETF และอื่นๆ อีกมากมาย นอกจากนี้ยังไม่มีค่าคอมมิชชั่น 100%

หุ่นยนต์ที่ปรึกษาก่อตั้งขึ้นในสหราชอาณาจักรโดย Quantum AI Ltd. บริษัทได้ให้บริการโซลูชั่นซอฟต์แวร์ไวท์เลเบลมาตั้งแต่ปี 2546 ให้กับบริษัทจำนวนมากในอุตสาหกรรมการธนาคาร วันนี้ควอนตัม AI rodo advisor ถูกใช้โดยผู้คนมากมายทั่วโลก

Robo Advisor

พวกเขาบอกว่าคุณสามารถได้รับผลกำไรสูงถึง 60% ต่อวัน ประวัติก่อนหน้าของสิ่งที่ผู้คนสร้างขึ้นบนแพลตฟอร์มไม่สามารถใช้งานได้ ซึ่งหมายความว่าเราไม่สามารถสำรองการอ้างสิทธิ์นี้ได้ แต่หลังจากทำการรวบรวมข้อมูลอย่างละเอียดแล้ว เราพบบทวิจารณ์ดีๆ มากมายจากทั้งผู้เชี่ยวชาญและนักเทรดส่วนตัว

Quantum AI ใช้งานง่ายมาก ขั้นตอนการลงทะเบียนใช้เวลาเพียงไม่กี่นาทีเท่านั้น และคุณสามารถฝากเงินเริ่มต้นขั้นต่ำ 220 ยูโรโดยใช้บัตรเครดิตและบัตรเดบิต คุณสามารถโอนเงินผ่านธนาคารได้เช่นกัน แต่อาจใช้เวลานานกว่านี้เล็กน้อย ไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม

หากคุณต้องการความช่วยเหลือ ทีมสนับสนุนลูกค้าพร้อมตอบคำถามที่คุณสงสัยตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันไม่เว้นวันหยุด สำหรับลูกค้าที่ลงทะเบียนเท่านั้น คุณสามารถติดต่อพวกเขาทางอีเมล ซึ่งตัวแทนจะตอบคุณในไม่ช้า

Quantum AI เป็นหุ่นยนต์ที่ปรึกษา ไม่ใช่นายหน้า ดังนั้นจึงเป็นพันธมิตรกับโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมอื่นๆ ซึ่ง Quantum AI ทำงานเป็นซอฟต์แวร์ ซึ่งหมายความว่าปลอดภัยในการใช้งาน และข้อมูลส่วนบุคคลและทรัพย์สินทั้งหมดของคุณได้รับการรักษาความปลอดภัยด้วยการเข้ารหัส

ข้อดี:

  • ใช้งานง่าย
  • ธุรกรรมและการจ่ายเงินที่รวดเร็ว
  • โอกาสในการทำกำไรสูง
  • สินทรัพย์ที่แตกต่างกันมากมาย
  • ฝ่ายสนับสนุนลูกค้าพร้อมให้บริการทุกวันตลอด 24 ชั่วโมง
  • ให้คำแนะนำเกี่ยวกับสิ่งที่จะซื้อและขาย
  • วิเคราะห์ตลาดให้คุณ

ข้อด้อย:

  • เงินฝากขั้นต่ำสูง
  • เฉพาะ CFDs

เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง

Robo Advisor คืออะไร

ตอนนี้เราก็ได้พูดคุยถึง Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทยที่ให้บริการอยู่ไปแล้ว คราวนี้เราจะอธิบายว่ากระบวนการลงทุนนั้นทำงานอย่างไร สั้นๆ คือผู้ช่วยเรื่องการลงทุนอัจฉริยะช่วยให้คุณลงทุนแบบแทบไม่ต้องลงมือเอง เพราะมีพื้นฐานเทคโนโลยีที่ได้รับการสนับสนุนจากปัญญาประดิษฐ์ จะเป็นตัวกำหนดว่าจะลงทุนในสินทรัพย์ใด นอกจากนี้ Robo Advisor จะปรับสมดุลในพอร์ตการลงทุนให้กับคุณเอง

ซึ่งหมายความว่ามันจะกำหนดหุ้นที่จะซื้อขายและเมื่อใดที่จะทำการลงทุน ที่สำคัญอย่างคือ Robo Advisor ในประเทศไทยส่วนใหญ่ใช้แนวทางการลงทุนตามความเสี่ยง กล่าวคือเมื่อคุณเปิดบัญชีครั้งแรก คุณจะถูกถามคำถามมากมายเกี่ยวกับเป้าหมายทางการเงินและความสามารถในการรับมือกับเสี่ยง เมื่อทำเช่นนั้นเทคโนโลยี Robo Advisor จะสร้างพอร์ตตามคำตอบของคุณ

Robo Advisor

ส่วนเรื่องการลงทุน Robo Advisor ในประเทศไทยส่วนใหญ่จะยึดเอา ETF และกองทุนดัชนีเป็นหลัก หมายความว่าในแต่ละกองทุนนั้นจะมีสินทรัพย์หลายสิบ หลายร้อยหรือในบางกรณี หลายพันสินทรัพย์ ซึ่งอาจรวมถึงหุ้น พันธบัตร หลักทรัพย์หรือเงินคลังของรัฐบาล

การถ่วงน้ำหนักเฉพาะในพอร์ตการลงทุนของคุณ ควบคู่กับตลาดและเศรษฐกิจที่เป้าหมายจะขึ้นอยู่กับการรับมือความเสี่ยงของคุณ ไม่ว่าจะด้วยวิธีใดก็ตาม เมื่อคุณลงทุนด้วย Robo Advisor ในประเทศไทยคุณเลือกแล้ว คุณไม่จำเป็นต้องทำอะไรเลยเพราะอย่างนี้ วิธีนี้จึงเหมาะอย่างยิ่งหากคุณต้องการลงทุนแต่ยังไม่มีประสบการณ์หรือไม่มีเวลาค้นคว้าหาข้อมูลตลาดด้วยตัวเอง

ข้อดีของ Robo Advisor 

ยังไม่แน่ใจว่า Robo Advisor เป็นกลไกการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับคุณใช่ไหม หากเป็นเช่นนั้น ด้านล่างเราได้อธิบายถึงข้อดีหลักบางข้อของการเลือกใช้แพลตฟอร์ม Robo Advisor ในประเทศไทย

เหมาะสำหรับมือใหม่

นักลงทุนส่วนใหญ่ในประเทศไทยจะเลือกใช้บัญชีซื้อขายแบบ DIY นั่นหมายความว่าคุณจะต้องเลือกหุ้นที่จะลงทุนและเลือกเวลาที่คุณจะลงทุน แม้ว่านี่จะเพิ่มความ ‘ตื่นเต้น’ ให้กับกระบวนการการลงทุน แต่ก็หมายความว่าคุณเป็นคนรับผิดชอบทรัพย์สินที่จะซื้อและขายเองทั้งหมด 100%

ที่สำคัญคือการรู้ว่ะลงทุนในบริษัทหรือพันธบัตรใด ก็เป็นกระบวนการที่ท้าทายซึ่งต้องใช้ประสบการณ์นานหลายปี ซึ่งรวมถึงความเข้าใจในการค้นหาข้อมูลพื้นฐาน เช่น ความสามารถในการตีความรายงานผลประกอบการของบริษัทนั้นๆ

เมื่อพิจารณาทั้งหมดนี้ Robo Advisor เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมหากคุณต้องการลงทุนในตลาดการเงินแต่คุณยังเป็นมือใหม่ เพราะ Robo Advisor จะเป็นผู้ตัดสินใจในการลงทุนทั้งหมดให้กับคุณ

100% Passive

เมื่อคุณลงทุนด้วย Robo Advisor แล้ว คุณสามารถนั่งเอนหลังและปล่อยให้เทคโนโลยีทำงานของมันไป ตามที่ระบุไว้ข้างต้น นี่เป็นเพราะ Robo Advisor จะทำการตัดสินใจลงทุนทั้งหมดในนามของคุณ

ด้วยเหตุนี้ กระบวนการจึงเป็นแบบ Passive 100% โดยมันจะช่วยลดความจำเป็นในการค้นคว้าหาข้อมูลและที่สุดเลยก็คือ มันจะคอยติดตามตลาดการเงินให้ทันสมัยอยู่เสมอ พื้นฐานอัลกอริทึมนั้นจะซื้อและขายสินทรัพย์ตามสภาวะตลาด นอกจากนี้เราควรระบุให้ทราบว่าการใช้ Robo Advisor นั้น คุณไม่จำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับการซื้อขายตามอารมณ์อีกด้วย

กล่าวคือ Robo Advisor จะไม่ตัดสินใจลงทุนโดยประมาทและไม่ต้องทนทุกข์ทรมานจากความเหนื่อยล้า! ซึ่งหมายความว่ามันสามารถวิเคราะห์ตลาดได้ตลอด 24 ชั่วโมงในทุกๆ วันแบบหลีกเลี่ยงความเสี่ยง

ลงทุนบนพื้นฐานของความเสี่ยงแบบที่คุณชอบ

แนวคิดหลักของแพลตฟอร์ม Robo Advisor ในประเทศไทยคือ คุณจะได้ลงทุนในตลาดที่สะท้อนถึงความเสี่ยงแบบที่คุณชอบ ซึ่งมันสำคัญมากเนื่องจากแต่ละพอร์ตจะมีอัตราส่วนความเสี่ยงและผลตอบแทนเป็นของตัวเอง

อย่างเช่น หากคุณยอมรับความเสี่ยงได้ต่ำมาก ฉะนั้นเงินของคุณจะถูกนำไปลงทุนในพันธบัตรและหุ้นคุณภาพสูงควบคู่ไปกับหลักทรัพย์และเงินคลังของรัฐบาล

อีกทางหนึ่ง พอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงจะทำให้คุณได้เปิดสถานะกับตลาดเกิดใหม่และหุ้นขนาดเล็ก ในท้ายที่สุดระดับความเสี่ยงที่คุณรับได้นั้นขั้นอยู่กับการตัดสินใจของคุณเอง

การลงทุนที่มีสภาพคล่อง

ในกรณีส่วนใหญ่ Robo Advisor ชั้นนำในประเทศไทยจะช่วยให้คุณเข้าถึงเงินสดของคุณได้ทันที กล่าวก็คือทันทีที่คุณต้องการถอนเงินออก จะไม่ค่อยมีช่วงล็อคเงิน โดยมันเป็นประโยชน์หากคุณต้องการเข้าถึงเงินสดของคุณแบบเร่งด่วน

ข้อเสียของ Robo Advisor

แม้ว่าจะมีข้อดีมากมายในการลงทุนโดยใช้ Robo Advisor แต่ก็มีข้อเสียหลายข้อที่ต้องนำมาพิจารณาด้วย

ความยืดหยุ่นที่จำกัด

ข้อเสียเปรียบหลักอย่างหนึ่งในการลงทุนใช้ Robo Advisor ในประเทศไทยคือ คุณมีความยืดหยุ่นเพียงเล็กน้อยเท่านั้น เป็นเพราะ Robo Advisor จะเป็นผู้กำหนดสินทรัพย์ที่จะลงทุนในนามของคุณ

เหตุนี้คุณจึงไม่สามารถเพิ่มหุ้นหรือพันธบัตรลงในพอร์ตของคุณได้ นี้อาจเป็นปัญหาหากคุณสนใจจะลงทุนในอย่างใดอย่างหนึ่ง หากเป็นเช่นนี้ คุณจะต้องเปิดบัญชีกับแพลตฟอร์มซื้อขายหุ้นที่ให้คุณลงทุนอยู่แบบ DIY

มีค่าใช้จ่ายมากกว่ากองทุน

เมื่อคุณลงทุนด้วย Robo Advisor คุณจะมั่นใจได้ว่าพอร์ตของคุณจะเต็มไปด้วย ETF และกองทุนดัชนี แม้ว่านี้จะไม่ใช่เป็นใหญ่ แต่เราควรแจ้งให้คุณทราบว่าค่าใช้จ่ายในการเข้าถึงกองทุนเหล่านี้นั้น จะสูงขึ้นเมื่อคุณลงทุนผ่าน Robo Advisor ซึ่งคุณมักจะต้องจ่ายประมาณ 0.75% ซึ่งสูงกว่าค่าธรรมเนียมที่ผู้ให้บริการ ETF ทั่วไปเรียกเก็บ

ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องลงทุนใน ETF บน eToro คุณจะไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการซื้อขายใดๆ เลย อีกมุมคือต้องจำไว้ว่า Robo Advisor ในประเทศไทยนั้น จะปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของคุณโดยอัตโนมัติ นี่จะไม่เกิดขึ้นหากคุณลงทุนใน ETF หรือกองทุนดัชนีด้วยตัวของคุณเอง

ไม่มีการรับประกันว่าคุณจะทำเงินได้

เช่นเดียวกันกับการลงทุนในสินทรัพย์ใดๆ ก็ตาม มันไม่มีการรับประกันว่าคุณจะสร้างรายได้จากการลงทุนด้วย Robo Advisor ในไทย ในทางตรงกันข้าม มันมีโอกาสที่คุณจะได้เงินคืนน้อยกว่าที่ลงทุนไว้ในตอนแรก

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เมื่อคุณต้องไว้วางใจอัลกอริทึมที่จะทำการตัดสินใจลงทุนให้กับคุณ แม้ว่าอัลกอริทึมนั้นจะมีผลลัพธ์ในอดีตที่พิสูจน์แล้ว แต่ประสิทธิภาพในอดีตก็ไม่เคยเป็นตัวบ่งชี้ผลลัพธ์ในอนาคตได้อย่างถูกต้อง 100%

การเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมของ Robo Advisor 

ก่อนที่จะสมัครใช้ Robo Advisor ในประเทศไทยนั้น สำคัญอย่างยิ่งที่คุณจะต้องมีความเข้าใจว่าคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมอะไรบ้าง ก่อนที่จะดูตารางเปรียบเทียบของเรา เราจะอธิบายสั้นๆ เกี่ยวกับค่าธรรมเนียมหลักที่คุณจะต้องเจอเมื่อลงทุนโดยใช้ Robo Advisor ในประเทศไทย

  • ค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม : เป็นค่าธรรมเนียมที่คิดค่าบริการโดย Robo Advisor สำหรับการเข้าถึงแพลตฟอร์ม ซึ่งมักจะเป็นค่าธรรมเนียมเปอร์เซ็นต์รายปีและคิดค่าบริการตามจำนวนเงินที่คุณลงทุนไป ตัวอย่างเช่น หากคุณลงทุน £1,000 และ Robo Advisor นั้นคิดค่าบริการอยู่ที่ 0.70% ดังนั้นคุณจะต้องจ่าย £7 ต่อปี
  • ค่าธรรมเนียมกองทุน : เป็นค่าธรรมเนียมที่ผู้ให้บริการ ETF หรือกองทุนดัชนีเรียกเก็บ โดยจะถูกส่งต่อไปยังคุณในเวลาต่อมา หากมีนักลงทุน ค่าธรรมเนียมเฉพาะนี้อาจแตกต่างกันไปอย่างมาก แต่จะไม่ค่อยเกิน 0.5% ต่อปี

เช่นเคย ค่าธรรมเนียมสามารถเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา ดังนั้นกรุณาสำรจตัวเองก่อนเปิดบัญชีอยู่เสมอ

วิธีการเลือก Robo Advisor ในประเทศไทยที่เหมาะสมที่สุดสำหรับคุณ

แม้ว่าเราจะให้แหล่งข้อมูลของ Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทยแล้ว แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าผู้ให้บริการที่เราเลือกมานั้นเหมาะกับคุณ บางครั้งคุณอาจจะต้องทำการค้นคว้าหาข้อมูลด้วยตนเอง ก่อนที่จะเลือกแพลตฟอร์มที่จะสมัครใช้งาน

ด้วยเหตุนี้ เราจึงได้แนะนำมาตรวัดตัวสำคัญที่ต้องพิจารณาหลายรายการก่อนที่คุณจะลงชื่อสมัครใช้บริการไว้ด้านล่างนี้

ระเบียบข้อบังคับ

การหาข้อมูลอย่างแรกของคุณควรเป็นการตรวจสอบว่าแพลตฟอร์มที่คุณเลือกมีกฎข้อบังคับที่จำเป็นในการให้บริการ Robo Advisor ในประเทศไทย อย่างน้อยควรมีใบอนุญาตคุณสมบัติครบถ้วนพร้อมด้วยหน่วยงานกำกับดูแลที่เป็นที่รู้จักกัน เช่น FCA, CySEC, ASIC, FINRA เป็นต้น

ขั้นต่ำในการลงทุน

แน่นอนว่าคุณต้องมั่นใจว่าจำนวนเงินขั้นต่ำในลงทุนอยู่ในงบของคุณ อย่างที่เราได้พบในรายการ Robo Advisor ชั้นนำของเรา ขั้นต่ำในการลงทุนอาจแตกต่างกันไป

ค่าธรรมเนียม

ค่าธรรมเนียมยังเป็นองค์ประกอบสำคัญที่คุณต้องประเมินก่อนที่จะเลือก Robo Advisor ในประเทศไทย ดังที่เราได้กล่าวไว้ข้างต้นคือโดยทั่วไปแล้ว จะแบ่งออกเป็นค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์มและค่าธรรมเนียมกองทุน ผู้ให้บริการบางรายจะสร้างค่าธรรมเนียมทั้งสองตัวให้เป็นอัตราเปอร์เซ็นต์เดียวกัน

สรุปแล้วคุณจะพบว่า Robo Advisor ที่ดีที่สุดคิดว่าบริการประมาณ 0.75% ต่อปี แม้ว่าผู้ให้บริการส่วนใหญ่จะไม่คิดว่าบริการในการฝากหรือถอนเงิน แต่ก็ควรตรวจสอบเผื่อไว้ด้วย

ประสบการณ์ของผู้ใช้

หากคุณกำลังเปลี่ยนไปใช้ Robo Advisor เนื่องจากคุณต้องการลงทุนในตลาดการเงินแต่คุณมีประสบการณ์เพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย คุณจะต้องดูให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มนั้นเหมาะสำหรับมือใหม่

กล่าวอีกนัยหนึ่งคือคุณคงอยากให้ขั้นตอนในการสมัคร การฝากเงินและการเลือกพอร์ตการลงทุนเป็นเรื่องง่าย Robo Advisor ในประเทศไทยทั้งหมดที่ระบุไว้ในหน้านี้นั้นได้เสนอบริการโดยรวมที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้ทั้งสิ้น

ตลาดที่เข้าถึงได้

แน่นอนว่าคุณต้องดูด้วยว่า Robo Advisor จะลงทุนเงินของคุณไว้ที่ใด ดังที่เราได้อธิบายไว้ตลอดในคู่มือนี้ ขั้นตอนมาตรฐานคือการลงทุนในกองทุนเพียงเท่านั้น

ด้วยเหตุนี้ในขณะที่บางแพลตฟอร์มให้คุณเข้าถึงตลาดหลายพันแห่ง แต่บางแพลตฟอร์มก็มีข้อ จำกัด มากกว่า ตัวอย่างเช่นด้วย eToro คุณสามารถลงทุนในตลาดหุ้น ETF หรือสินค้าโภคภัณฑ์ได้

ประสิทธิภาพที่ผ่านมา

เราจะอยากจะบอกว่าประสิทธิภาพในอดีตไม่สามารถรับประกันผลลัพธ์ในอนาคตได้ ถึงอย่างไรก็ตามประสิทธิภาพในอดีตยังคงเป็นตัวชี้วัดสำคัญที่ต้องพิจารณาก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีนี้เมื่อเลือกแพลตฟอร์ม Robo Advisor และพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกับเสี่ยงที่คุณรับได้ ตามอุดมคติคุณจะต้องเลือก Robo Advisor ที่มีประวัติการทำกำไรอย่างสม่ำเสมอเป็นเวลาอย่างน้อยสามปี

ข้อสรุป

โดยสรุปแล้ว Robo Advisor นั้นเป็นเครื่องมือที่ดีมากหากคุณต้องการให้เงินของคุณเติบโตไปตามกาลเวลาแต่คุณไม่ค่อยแน่ใจว่าตลาดการเงินมันทำงานอย่างไร นอกจากนี้ยังเหมาะอย่างยิ่งหากคุณต้องการลงทุนแบบไม่ต้องลงมือเองตลอดเวลา ไม่ว่าจะอย่างไร Robo Advisor ในประเทศไทยมีจำนวนมากที่ให้บริการอยู่ในวงการ ดังนั้นการแข่งขันระหว่างผู้ให้บริการจึงเริ่มเข้มข้นมากขึ้น

เช่นนี้ เราจึงขอแนะว่าว่า eToro เป็นผู้นำในตลาดสังเวียน Robo Advisor ในประเทศไทย ด้วยลูกค้าลูกค้าหลายพันราย แพลตฟอร์มนี้นำเสนอการผสมผสานที่ยอดเยี่ยมด้วยการไม่มีค่าธรรมเนียมกับตลาดที่หลากหลาย เพียงแค่คลิกที่ลิงค์ด้านล่างเพื่อเริ่มต้นการซื้อขายได้เลย!

eToro – Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทย ไม่มีค่าธรรมเนียมในการจัดการ

eToro logo Robo Advisor

68% ของบัญชีนักเทรดรายย่อยสูญเสียเงินเมื่อทำการเทรด CFDs กับทางแพลตฟอร์มนี้

 

คำถามที่พบบ่อย

อัลกอริทึมของ Robo Advisor ให้การจัดการความมั่งคั่งและให้คำแนะนำทางการเงินหรือไม่

ในทางเทคนิคแล้ว Robo Advisor คือ 'ผู้บริหารความมั่งคั่งดิจิทัล' ที่ทำให้กระบวนการจัดสรรสินทรัพย์เป็นไปได้อย่างอัตโนมัติ โดยการดูแลกระบวนการจัดการการลงทุนทุกอย่างจะเป็นไปในระบบอัตโนมัติ 100% อย่างไรก็ตามคุณจะไม่ได้รับคำแนะนำทางการเงินหรือคำแนะนำการลงทุนเพราะการตัดสินใจลงทุนทั้งหมดนั้นจะถูกจัดการโดยอัลกอริทึม

บริการการลงทุนด้วย Robo Advisorในประเทศไทยนั้นมีค่าใช้จ่ายเท่าไร

โดยเฉลี่ยแล้วคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมรายปีประมาณ 0.75% คำนวณจากจำนวนเงินทั้งหมดที่คุณมีอยู่ในพอร์ตของคุณ

Robo Advisor ที่ดีที่สุดคืออะไร

ในขณะที่มี Robo Advisor ในไทยหลายสิบแห่งให้คุณได้เลือก แต่ eToro ให้การบริการที่ดีที่สุด คุณสามารถเข้าถึงตลาดมากมายที่การซื้อขายทั้งหมดสามารถทำได้ 100% ฟรีค่าคอมมิชชัน

Robo Advisor ในประเทศไทยนั้นได้รับการควบคุมหรือไม่

มี Robo Advisor ในประเทศไทยทั้งหมดต้องได้รับการควบคุม

เกี่ยวกับ prakit
เกี่ยวกับ prakit

คุณประกิต ไชยสาร เป็นนักเขียน, นักวิเคราะห์ และนักลงทุนที่อยู่ในกรุงเทพฯ ประเทศไทย เขาเป็นนักวิเคราะห์ที่มีประสบการณ์ และเป็นเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์มากกว่า 10 ปีในตลาดการเงิน เขามีความเชี่ยวชาญด้านการเดย์เทรดและการลงทุนระยะยาว