Robo Advisor ที่ดีที่สุด ปี 2024 – ผู้ช่วยลงทุนอัจฉริยะ

Robo Advisor เป็นความนิยมล่าสุดในโลกแห่งการลงทุนออนไลน์ กล่าวง่ายๆ คือปรากฏการณ์จากปัญญาประดิษฐ์นี้จะช่วยให้คุณสามารถลงทุนโดยแทบไม่ต้องลงมือเอง ใครที่สงสัยว่า robo advisor เจ้าไหนดี วันนี้ คู่มือแนะนำ Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทยนี้จะบอกทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้ นอกเหนือจากการอธิบายถึง Robo Advisor ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนนประเทศไทยแล้ว เรายังจะอธิบายว่า robo advisor คืออะไร มีประโยชน์อย่างไร และพูดถึงสิ่งที่คุณต้องทำเพื่อที่จะเริ่มต้นใช้งาน Robo Advisor เลยตั้งแต่วันนี้

รายชื่อ Robo Advisor ดีที่สุดในประเทศไทยปี 2024

นี่คือภาพรวมของแพลตฟอร์ม Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทย ทีเราคิดว่าเป็นผู้นำในวงการการลงทุนแนวนี้โดยเฉพาะ เลื่อนลงเพื่ออ่านรีวิวผู้ให้บริการแต่ละรายฉบับเต็มของเรา!

70.8% ของบัญชีนักเทรดรายย่อยสูญเสียเงินเมื่อทำการเทรด CFDs กับทางแพลตฟอร์มนี้

รีวิว Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทย

การหา Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทยสำหรับเป้าหมายทางการเงินของคุณนั้นไม่ใช่เรื่องง่ายเลย เพราะคุณต้องดูจากตัววัดหลักๆ สองอย่าง อย่างแรกคือคุณต้องดูที่ตัวแพลตฟอร์มการซื้อขายของ Robo Advisor ตัวนั้นๆ เช่น ผู้ให้บริการคิดค่าบริการในการซื้อและขายสินทรัพย์เท่าใดและคุณสามารถลงทุนในพันธบัตรใดได้บ้าง

อย่างที่สอง และอาจจะเป็นข้อที่สำคัญที่สุดคือคุณต้องใช้เวลาในการสำรวจตัวเทคโนโลยีหุ่นยนต์ที่ปรึกษาทางหารเงินด้วยตัวเอง เพราะท้ายที่สุดแล้ว Robo Advisor จะลงทุนในนามของคุณ ดังนั้นคุณต้องมั่นใจว่าคณจะไม่เสียยอดเงินของคุณหมดไปภายในสัปดาห์เดียวตั้งแต่เริ่มทำการซื้อขาย

เพื่อช่วยคุณประหยัดเวลาในการค้นคว้าหาข้อมูล เราได้ทำการรีวิว Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทยสำหรับตลาดในปัจจุบันไว้ด้านล่าง

1. Libertex MT4 Signals – สัญญาณการซื้อขายคัดลอกอัตโนมัติบน MT4

เป็นวิธีการลงทุนที่เป็นแบบ passive มากยิ่งขึ้น แพลตฟอร์มนี้แสดงสถิติประสิทธิภาพของผู้ซื้อขายโดยละเอียดพร้อมด้วยมาตรวัดการจัดการความเสี่ยงที่ไม่ซ้ำกัน ที่ยอดเยี่ยมจริงๆ คือคุณสามารถเริ่มทำการคัดลอกการซื้อขายด้วยบัญชีทดลอง เพื่อดูผลลัพธ์ก่อนที่จะทำการคัดลอกการซื้อขายไปยังบัญชีจริง

ผู้ให้บริการสัญญาณบางรายคิดค่าบริการและบางรายให้บริการฟรี ส่วน Libertex เองนั้นไม่มีการเก็บค่าสเปรดใด ๆ มีเพียงแต่ค่าคอมมิชชั่นเล็กน้อยสำหรับการซื้อและขาย ตอนนี้สำหรับสกุลเงินดิจิทัลนั้นมีส่วนลด 50% หากคุณทำการคัดลอกผู้ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล

70.8% ของบัญชีนักเทรดรายย่อยสูญเสียเงินเมื่อทำการเทรด CFDs กับทางแพลตฟอร์มนี้

2. Learn 2 Trade – Robo Advisor อัตโนมัติที่ให้บริการสัญญาณฟอเร็กซ์

Learn 2 Trade เสนอสิ่งที่น่าสนใจในการเป็น Robo Advisor ผ่านเทคโนโลยีและแพลตฟอร์มที่เป็นเอกลักษณ์ บริษัทนี้เป็นเจ้าของอัลกอริทึมที่จะสแกนตลาดสกุลเงินทั้งหมดแบบ 24/5 เพื่อค้นหาโอกาสในการลงทุน

อัลกอริทึมใช้เป็นการผสมผสานระหว่างปัญญาประดิษฐ์ (AI) และส่วนการเรียนรู้ของเครื่องโดยมีตัวบ่งชี้การซื้อขายทางเทคนิคที่แตกต่างกันด้วย เมื่ออัลกอริทึมระบุโอกาสในการลงทุนแล้ว ระบบจะส่งสัญญาณไปยังฐานสมาชิกโดยตรงเพื่อให้คุณได้รับสัญญาณแบบเรียลไทม์

ที่สุดแล้ว คุณจะเป็นคนตัดสินใจว่าคุณต้องการใช้โอกาสในการลงทุนนั้นหรือไม่ แต่มันทำให้ Robo Advisor น่าสนใจมากยิ่งขึ้น Learn 2 Trade มีแพ็กเกจฟรีที่จะให้คุณได้รับสัญญาณ 3 ครั้งต่อสัปดาห์ด้วยการเข้า หยุดการขาดทุนและการทำกำไร

จากนั้นคุณสามารถเลือกที่จะอัพเกรดบริการของคุณเพื่อรับสัญญาณ 3 - 5 ครั้งต่อวัน! แผนพรีเมี่ยมทั้งหมดนั้นมาพร้อมกับการรับประกันคืนเงินภายใน 30 วันอีกด้วย!

ไม่มีการรับประกันว่าคุณจะทำเงินกับผู้ให้บริการสัญญาณฟอเร็กซ์รายนี้

3. AvaSocial - แอพการซื้อขายแบบร่วมสังคมและการซื้อขายแบบคัดลอกที่ควบคุมโดย FCA

แอพการซื้อขายของ AvaSocial เป็นอีกหนึ่งสิ่งที่ไม่เหมือนใครสำหรับ Robo Advisor ด้วยแอพพลิเคชันนี้ คุณสามารถดูผลงานในพอร์ตการลงทุนของผู้ซื้อขายรายอื่น จากนั้นก็ทำการคัดลอกการซื้อขายและการลงทุนทั้งหมดลงในพอร์ตการลงทุนของคุณเอง นี่จะช่วยให้คุณสามารถเลือกรูปแบบ ประสิทธิภาพและความเสี่ยงที่เหมาะที่สุดสำหรับตัวคุณเองได้

พอร์ตของคุณจะเก็บไว้กับโบรกเกอร์ที่ภายใต้การควบคุมในหกเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกันทั่วโลกอย่าง AvaTrade ซึ่งจริงๆ แล้ว AvaSocial เป็นการร่วมมือกันระหว่าง AvaTrade และบริษัท Pelican Trading ที่อยู่ภายใต้การควบคุมของ FCA

ภายในแอพนี้ คุณจะสามารถคัดลอกการลงทุนของผู้ซื้อขายที่แตกต่างกันไปในแต่ละตลาดได้ รวมถึงหุ้น ดัชนีสินค้าโภคภัณฑ์ ฟอเร็กซ์และอื่นๆ อีกมากมายบน AvaTrade โดยไม่มีค่าคอมมิชชั่น 100%

71% ของนักลงทุนรายย่อยสูญเสียเงินจากการซื้อขายสัญญาการซื้อขายส่วนต่างหรือ CFD ที่ไซต์นี้

4. Quantum AI – Robo Advisor ที่ดีที่สุดโดยไม่มีค่าธรรมเนียม

Quantum AI เป็นหุ่นยนต์ที่ปรึกษาอัตโนมัติที่ออกแบบมาเพื่อให้คำแนะนำการซื้อขายที่ยอดเยี่ยมแก่คุณ ใช้การคำนวณควอนตัมเพื่อช่วยให้คุณได้รับประสบการณ์การซื้อขายที่ดีขึ้นและตัดสินใจได้ดีขึ้น ซอฟต์แวร์จะวิเคราะห์ตลาดด้วยราคาหลายพันราคาในเครื่องมือทางการเงินต่างๆ ทุกวินาที เพื่อให้คุณส่งสัญญาณว่าควรเทรดอะไร คุณสามารถซื้อและขายสินทรัพย์ CFD ต่างๆ มากมาย เช่น สกุลเงินดิจิทัล สินค้าโภคภัณฑ์ หุ้น ETF และอื่นๆ อีกมากมาย นอกจากนี้ยังไม่มีค่าคอมมิชชั่น 100%

หุ่นยนต์ที่ปรึกษาก่อตั้งขึ้นในสหราชอาณาจักรโดย Quantum AI Ltd. บริษัทได้ให้บริการโซลูชั่นซอฟต์แวร์ไวท์เลเบลมาตั้งแต่ปี 2546 ให้กับบริษัทจำนวนมากในอุตสาหกรรมการธนาคาร วันนี้ควอนตัม AI rodo advisor ถูกใช้โดยผู้คนมากมายทั่วโลก

พวกเขาบอกว่าคุณสามารถได้รับผลกำไรสูงถึง 60% ต่อวัน ประวัติก่อนหน้าของสิ่งที่ผู้คนสร้างขึ้นบนแพลตฟอร์มไม่สามารถใช้งานได้ ซึ่งหมายความว่าเราไม่สามารถสำรองการอ้างสิทธิ์นี้ได้ แต่หลังจากทำการรวบรวมข้อมูลอย่างละเอียดแล้ว เราพบบทวิจารณ์ดีๆ มากมายจากทั้งผู้เชี่ยวชาญและนักเทรดส่วนตัว

Quantum AI ใช้งานง่ายมาก ขั้นตอนการลงทะเบียนใช้เวลาเพียงไม่กี่นาทีเท่านั้น และคุณสามารถฝากเงินเริ่มต้นขั้นต่ำ 220 ยูโรโดยใช้บัตรเครดิตและบัตรเดบิต คุณสามารถโอนเงินผ่านธนาคารได้เช่นกัน แต่อาจใช้เวลานานกว่านี้เล็กน้อย ไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม

หากคุณต้องการความช่วยเหลือ ทีมสนับสนุนลูกค้าพร้อมตอบคำถามที่คุณสงสัยตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันไม่เว้นวันหยุด สำหรับลูกค้าที่ลงทะเบียนเท่านั้น คุณสามารถติดต่อพวกเขาทางอีเมล ซึ่งตัวแทนจะตอบคุณในไม่ช้า

Quantum AI เป็นหุ่นยนต์ที่ปรึกษา ไม่ใช่นายหน้า ดังนั้นจึงเป็นพันธมิตรกับโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมอื่นๆ ซึ่ง Quantum AI ทำงานเป็นซอฟต์แวร์ ซึ่งหมายความว่าปลอดภัยในการใช้งาน และข้อมูลส่วนบุคคลและทรัพย์สินทั้งหมดของคุณได้รับการรักษาความปลอดภัยด้วยการเข้ารหัส

เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง

Robo Advisor คืออะไร

ตอนนี้เราก็ได้พูดคุยถึง Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทยที่ให้บริการอยู่ไปแล้ว คราวนี้เราจะอธิบายว่ากระบวนการลงทุนนั้นทำงานอย่างไร สั้นๆ คือผู้ช่วยเรื่องการลงทุนอัจฉริยะช่วยให้คุณลงทุนแบบแทบไม่ต้องลงมือเอง เพราะมีพื้นฐานเทคโนโลยีที่ได้รับการสนับสนุนจากปัญญาประดิษฐ์ จะเป็นตัวกำหนดว่าจะลงทุนในสินทรัพย์ใด นอกจากนี้ Robo Advisor จะปรับสมดุลในพอร์ตการลงทุนให้กับคุณเอง

ซึ่งหมายความว่ามันจะกำหนดหุ้นที่จะซื้อขายและเมื่อใดที่จะทำการลงทุน ที่สำคัญอย่างคือ Robo Advisor ในประเทศไทยส่วนใหญ่ใช้แนวทางการลงทุนตามความเสี่ยง กล่าวคือเมื่อคุณเปิดบัญชีครั้งแรก คุณจะถูกถามคำถามมากมายเกี่ยวกับเป้าหมายทางการเงินและความสามารถในการรับมือกับเสี่ยง เมื่อทำเช่นนั้นเทคโนโลยี Robo Advisor จะสร้างพอร์ตตามคำตอบของคุณ

ส่วนเรื่องการลงทุน Robo Advisor ในประเทศไทยส่วนใหญ่จะยึดเอา ETF และกองทุนดัชนีเป็นหลัก หมายความว่าในแต่ละกองทุนนั้นจะมีสินทรัพย์หลายสิบ หลายร้อยหรือในบางกรณี หลายพันสินทรัพย์ ซึ่งอาจรวมถึงหุ้น พันธบัตร หลักทรัพย์หรือเงินคลังของรัฐบาล

การถ่วงน้ำหนักเฉพาะในพอร์ตการลงทุนของคุณ ควบคู่กับตลาดและเศรษฐกิจที่เป้าหมายจะขึ้นอยู่กับการรับมือความเสี่ยงของคุณ ไม่ว่าจะด้วยวิธีใดก็ตาม เมื่อคุณลงทุนด้วย Robo Advisor ในประเทศไทยคุณเลือกแล้ว คุณไม่จำเป็นต้องทำอะไรเลยเพราะอย่างนี้ วิธีนี้จึงเหมาะอย่างยิ่งหากคุณต้องการลงทุนแต่ยังไม่มีประสบการณ์หรือไม่มีเวลาค้นคว้าหาข้อมูลตลาดด้วยตัวเอง

ข้อดีของ Robo Advisor 

ยังไม่แน่ใจว่า Robo Advisor เป็นกลไกการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับคุณใช่ไหม หากเป็นเช่นนั้น ด้านล่างเราได้อธิบายถึงข้อดีหลักบางข้อของการเลือกใช้แพลตฟอร์ม Robo Advisor ในประเทศไทย

เหมาะสำหรับมือใหม่

นักลงทุนส่วนใหญ่ในประเทศไทยจะเลือกใช้บัญชีซื้อขายด้วยตัวคุณเอง นั่นหมายความว่าคุณจะต้องเลือกหุ้นที่จะลงทุนและเลือกเวลาที่คุณจะลงทุน แม้ว่านี่จะเพิ่มความ ‘ตื่นเต้น’ ให้กับกระบวนการการลงทุน แต่ก็หมายความว่าคุณเป็นคนรับผิดชอบทรัพย์สินที่จะซื้อและขายเองทั้งหมด 100%

ที่สำคัญคือการรู้ว่ะลงทุนในบริษัทหรือพันธบัตรใด ก็เป็นกระบวนการที่ท้าทายซึ่งต้องใช้ประสบการณ์นานหลายปี ซึ่งรวมถึงความเข้าใจในการค้นหาข้อมูลพื้นฐาน เช่น ความสามารถในการตีความรายงานผลประกอบการของบริษัทนั้นๆ

เมื่อพิจารณาทั้งหมดนี้ Robo Advisor เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมหากคุณต้องการลงทุนในตลาดการเงินแต่คุณยังเป็นมือใหม่ เพราะ Robo Advisor จะเป็นผู้ตัดสินใจในการลงทุนทั้งหมดให้กับคุณ

100% Passive

เมื่อคุณลงทุนด้วย Robo Advisor แล้ว คุณสามารถนั่งเอนหลังและปล่อยให้เทคโนโลยีทำงานของมันไป ตามที่ระบุไว้ข้างต้น นี่เป็นเพราะ Robo Advisor จะทำการตัดสินใจลงทุนทั้งหมดในนามของคุณ

ด้วยเหตุนี้ กระบวนการจึงเป็นแบบ Passive 100% โดยมันจะช่วยลดความจำเป็นในการค้นคว้าหาข้อมูลและที่สุดเลยก็คือ มันจะคอยติดตามตลาดการเงินให้ทันสมัยอยู่เสมอ พื้นฐานอัลกอริทึมนั้นจะซื้อและขายสินทรัพย์ตามสภาวะตลาด นอกจากนี้เราควรระบุให้ทราบว่าการใช้ Robo Advisor นั้น คุณไม่จำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับการซื้อขายตามอารมณ์อีกด้วย

กล่าวคือ Robo Advisor จะไม่ตัดสินใจลงทุนโดยประมาทและไม่ต้องทนทุกข์ทรมานจากความเหนื่อยล้า! ซึ่งหมายความว่ามันสามารถวิเคราะห์ตลาดได้ตลอด 24 ชั่วโมงในทุกๆ วันแบบหลีกเลี่ยงความเสี่ยง

ลงทุนบนพื้นฐานของความเสี่ยงแบบที่คุณชอบ

แนวคิดหลักของแพลตฟอร์ม Robo Advisor ในประเทศไทยคือ คุณจะได้ลงทุนในตลาดที่สะท้อนถึงความเสี่ยงแบบที่คุณชอบ ซึ่งมันสำคัญมากเนื่องจากแต่ละพอร์ตจะมีอัตราส่วนความเสี่ยงและผลตอบแทนเป็นของตัวเอง

อย่างเช่น หากคุณยอมรับความเสี่ยงได้ต่ำมาก ฉะนั้นเงินของคุณจะถูกนำไปลงทุนในพันธบัตรและหุ้นคุณภาพสูงควบคู่ไปกับหลักทรัพย์และเงินคลังของรัฐบาล

อีกทางหนึ่ง พอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงจะทำให้คุณได้เปิดสถานะกับตลาดเกิดใหม่และหุ้นขนาดเล็ก ในท้ายที่สุดระดับความเสี่ยงที่คุณรับได้นั้นขั้นอยู่กับการตัดสินใจของคุณเอง

การลงทุนที่มีสภาพคล่อง

ในกรณีส่วนใหญ่ Robo Advisor ชั้นนำในประเทศไทยจะช่วยให้คุณเข้าถึงเงินสดของคุณได้ทันที กล่าวก็คือทันทีที่คุณต้องการถอนเงินออก จะไม่ค่อยมีช่วงล็อคเงิน โดยมันเป็นประโยชน์หากคุณต้องการเข้าถึงเงินสดของคุณแบบเร่งด่วน

ข้อเสียของ Robo Advisor

แม้ว่าจะมีข้อดีมากมายในการลงทุนโดยใช้ Robo Advisor แต่ก็มีข้อเสียหลายข้อที่ต้องนำมาพิจารณาด้วย

ความยืดหยุ่นที่จำกัด

ข้อเสียเปรียบหลักอย่างหนึ่งในการลงทุนใช้ Robo Advisor ในประเทศไทยคือ คุณมีความยืดหยุ่นเพียงเล็กน้อยเท่านั้น เป็นเพราะ Robo Advisor จะเป็นผู้กำหนดสินทรัพย์ที่จะลงทุนในนามของคุณ

เหตุนี้คุณจึงไม่สามารถเพิ่มหุ้นหรือพันธบัตรลงในพอร์ตของคุณได้ นี้อาจเป็นปัญหาหากคุณสนใจจะลงทุนในอย่างใดอย่างหนึ่ง หากเป็นเช่นนี้ คุณจะต้องเปิดบัญชีกับแพลตฟอร์มซื้อขายหุ้นที่ให้คุณลงทุนอยู่แบบ DIY

มีค่าใช้จ่ายมากกว่ากองทุน

เมื่อคุณลงทุนด้วย Robo Advisor คุณจะมั่นใจได้ว่าพอร์ตของคุณจะเต็มไปด้วย ETF และกองทุนดัชนี แม้ว่านี้จะไม่ใช่เป็นใหญ่ แต่เราควรแจ้งให้คุณทราบว่าค่าใช้จ่ายในการเข้าถึงกองทุนเหล่านี้นั้น จะสูงขึ้นเมื่อคุณลงทุนผ่าน Robo Advisor ซึ่งคุณมักจะต้องจ่ายประมาณ 0.75% ซึ่งสูงกว่าค่าธรรมเนียมที่ผู้ให้บริการ ETF ทั่วไปเรียกเก็บ

ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องลงทุนใน ETF บน Libertex คุณจะไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการซื้อขายใดๆ เลย อีกมุมคือต้องจำไว้ว่า Robo Advisor ในประเทศไทยนั้น จะปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของคุณโดยอัตโนมัติ นี่จะไม่เกิดขึ้นหากคุณลงทุนใน ETF หรือกองทุนดัชนีด้วยตัวของคุณเอง

ไม่มีการรับประกันว่าคุณจะทำเงินได้

เช่นเดียวกันกับการลงทุนในสินทรัพย์ใดๆ ก็ตาม มันไม่มีการรับประกันว่าคุณจะสร้างรายได้จากการลงทุนด้วย Robo Advisor ในไทย ในทางตรงกันข้าม มันมีโอกาสที่คุณจะได้เงินคืนน้อยกว่าที่ลงทุนไว้ในตอนแรก

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เมื่อคุณต้องไว้วางใจอัลกอริทึมที่จะทำการตัดสินใจลงทุนให้กับคุณ แม้ว่าอัลกอริทึมนั้นจะมีผลลัพธ์ในอดีตที่พิสูจน์แล้ว แต่ประสิทธิภาพในอดีตก็ไม่เคยเป็นตัวบ่งชี้ผลลัพธ์ในอนาคตได้อย่างถูกต้อง 100%

การเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมของ Robo Advisor 

ก่อนที่จะสมัครใช้ Robo Advisor ในประเทศไทยนั้น สำคัญอย่างยิ่งที่คุณจะต้องมีความเข้าใจว่าคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมอะไรบ้าง ก่อนที่จะดูตารางเปรียบเทียบของเรา เราจะอธิบายสั้นๆ เกี่ยวกับค่าธรรมเนียมหลักที่คุณจะต้องเจอเมื่อลงทุนโดยใช้ Robo Advisor ในประเทศไทย

• ค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม : เป็นค่าธรรมเนียมที่คิดค่าบริการโดย Robo Advisor สำหรับการเข้าถึงแพลตฟอร์ม ซึ่งมักจะเป็นค่าธรรมเนียมเปอร์เซ็นต์รายปีและคิดค่าบริการตามจำนวนเงินที่คุณลงทุนไป ตัวอย่างเช่น หากคุณลงทุน £1,000 และ Robo Advisor นั้นคิดค่าบริการอยู่ที่ 0.70% ดังนั้นคุณจะต้องจ่าย £7 ต่อปี
• ค่าธรรมเนียมกองทุน : เป็นค่าธรรมเนียมที่ผู้ให้บริการ ETF หรือกองทุนดัชนีเรียกเก็บ โดยจะถูกส่งต่อไปยังคุณในเวลาต่อมา หากมีนักลงทุน ค่าธรรมเนียมเฉพาะนี้อาจแตกต่างกันไปอย่างมาก แต่จะไม่ค่อยเกิน 0.5% ต่อปี

เช่นเคย ค่าธรรมเนียมสามารถเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา ดังนั้นกรุณาสำรจตัวเองก่อนเปิดบัญชีอยู่เสมอ

วิธีการเลือก Robo Advisor ในประเทศไทยที่เหมาะสมที่สุดสำหรับคุณ

แม้ว่าเราจะให้แหล่งข้อมูลของ Robo Advisor ที่ดีที่สุดในประเทศไทยแล้ว แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าผู้ให้บริการที่เราเลือกมานั้นเหมาะกับคุณ บางครั้งคุณอาจจะต้องทำการค้นคว้าหาข้อมูลด้วยตนเอง ก่อนที่จะเลือกแพลตฟอร์มที่จะสมัครใช้งาน

ด้วยเหตุนี้ เราจึงได้แนะนำมาตรวัดตัวสำคัญที่ต้องพิจารณาหลายรายการก่อนที่คุณจะลงชื่อสมัครใช้บริการไว้ด้านล่างนี้

ระเบียบข้อบังคับ

การหาข้อมูลอย่างแรกของคุณควรเป็นการตรวจสอบว่าแพลตฟอร์มที่คุณเลือกมีกฎข้อบังคับที่จำเป็นในการให้บริการ Robo Advisor ในประเทศไทย อย่างน้อยควรมีใบอนุญาตคุณสมบัติครบถ้วนพร้อมด้วยหน่วยงานกำกับดูแลที่เป็นที่รู้จักกัน เช่น FCA, CySEC, ASIC, FINRA เป็นต้น

ขั้นต่ำในการลงทุน

แน่นอนว่าคุณต้องมั่นใจว่าจำนวนเงินขั้นต่ำในลงทุนอยู่ในงบของคุณ อย่างที่เราได้พบในรายการ Robo Advisor ชั้นนำของเรา ขั้นต่ำในการลงทุนอาจแตกต่างกันไป

ค่าธรรมเนียม

ค่าธรรมเนียมยังเป็นองค์ประกอบสำคัญที่คุณต้องประเมินก่อนที่จะเลือก Robo Advisor ในประเทศไทย ดังที่เราได้กล่าวไว้ข้างต้นคือโดยทั่วไปแล้ว จะแบ่งออกเป็นค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์มและค่าธรรมเนียมกองทุน ผู้ให้บริการบางรายจะสร้างค่าธรรมเนียมทั้งสองตัวให้เป็นอัตราเปอร์เซ็นต์เดียวกัน

สรุปแล้วคุณจะพบว่า Robo Advisor ที่ดีที่สุดคิดว่าบริการประมาณ 0.75% ต่อปี แม้ว่าผู้ให้บริการส่วนใหญ่จะไม่คิดว่าบริการในการฝากหรือถอนเงิน แต่ก็ควรตรวจสอบเผื่อไว้ด้วย

ประสบการณ์ของผู้ใช้

หากคุณกำลังเปลี่ยนไปใช้ Robo Advisor เนื่องจากคุณต้องการลงทุนในตลาดการเงินแต่คุณมีประสบการณ์เพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย คุณจะต้องดูให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มนั้นเหมาะสำหรับมือใหม่

กล่าวอีกนัยหนึ่งคือคุณคงอยากให้ขั้นตอนในการสมัคร การฝากเงินและการเลือกพอร์ตการลงทุนเป็นเรื่องง่าย Robo Advisor ในประเทศไทยทั้งหมดที่ระบุไว้ในหน้านี้นั้นได้เสนอบริการโดยรวมที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้ทั้งสิ้น

ตลาดที่เข้าถึงได้

แน่นอนว่าคุณต้องดูด้วยว่า Robo Advisor จะลงทุนเงินของคุณไว้ที่ใด ดังที่เราได้อธิบายไว้ตลอดในคู่มือนี้ ขั้นตอนมาตรฐานคือการลงทุนในกองทุนเพียงเท่านั้น

ด้วยเหตุนี้ในขณะที่บางแพลตฟอร์มให้คุณเข้าถึงตลาดหลายพันแห่ง แต่บางแพลตฟอร์มก็มีข้อ จำกัด มากกว่า ตัวอย่างเช่นด้วย Libertex คุณสามารถลงทุนในตลาดหุ้น ETF หรือสินค้าโภคภัณฑ์ได้

ประสิทธิภาพที่ผ่านมา

เราจะอยากจะบอกว่าประสิทธิภาพในอดีตไม่สามารถรับประกันผลลัพธ์ในอนาคตได้ ถึงอย่างไรก็ตามประสิทธิภาพในอดีตยังคงเป็นตัวชี้วัดสำคัญที่ต้องพิจารณาก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีนี้เมื่อเลือกแพลตฟอร์ม Robo Advisor และพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกับเสี่ยงที่คุณรับได้ ตามอุดมคติคุณจะต้องเลือก Robo Advisor ที่มีประวัติการทำกำไรอย่างสม่ำเสมอเป็นเวลาอย่างน้อยสามปี

คำถามที่พบบ่อย