trading platform CZ
Search TradingPlatforms
Home » roboticti poradci

Robotičtí poradci jsou nejnovějším šílenstvím v online investičním prostoru. Jednoduše řečeno, tento jev – který je podpořen umělou inteligencí, vám umožňuje investovat poněkud pasivně. Tato příručka k nejlepším robotickým poradcům v ČR vám řekne vše, co potřebujete vědět. Kromě diskuse o nejlepších robotických poradcích, kteří jsou k dispozici českým investorům, vám vysvětlíme také, jak tento proces funguje a co musíte udělat, abyste dnes mohli začít.

Seznam nejlepších robotických poradců v ČR 2021

Zde je ukázka našich nejlepších platforem, kde podporují robotické poradce v ČR, o kterých si myslíme, že jsou lídry v tomto konkrétním investičním prostoru. Níže si můžete přečíst naši úplnou recenzi každého poskytovatele!

  1. eToro – Nejlepší všestranný český robotický poradce bez poplatků za správu
  2. Learn 2 Trade – Automatizovaný robotický poradce poskytující forexové signály
  3. AvaSocial – Sociální platforma a platforma pro kopírování obchodů, která je regulována FCA
  4. MT4 signály na Libertex – Automatické signály ke kopírování obchodů na MT4

Recenze nejlepších českých robotických poradců

Najít nejlepšího českého robotického poradce pro vaše finanční cíle není snadný úkol. Je to proto, že se musíte podívat na dvě klíčové metriky. Nejprve se musíte podívat na samotnou obchodní platformu, která nabízí robotické poradce. Například, kolik si poskytovatel účtuje za nákup a prodej aktiv a do jakých nástrojů můžete investovat?

Za druhé – a co je možná nejdůležitější, musíte strávit nějaký čas zkoumáním samotné technologie robotického poradce. Koneckonců, robotický poradce bude investovat vaším jménem, takže si musíte být jisti, že nepřijdete o celý váš zůstatek během jediného týdne obchodování.

Abychom vám ušetřili nespočet hodin hledání, níže si projděte nejlepší české robotické poradce, kteří jsou v současné době na trhu.

1. eToro – Nejlepší všestranný český robotický poradce bez poplatků za správu

eToro Logo eToro není typickým robotickým poradcem, protože je primárně online burzovní makléř, ale stále nabízí robo-poradenské služby. Nabízí je ve formě profesionálně spravovaný copyportfolií (které kopírují portfolia). Jejich cílem je pomoci investorům minimalizovat rizika, podporovat příležitosti k růstu a vytvářet diverzifikovaná portfolia. Na rozdíl od většiny robotických poradců si eToro neúčtuje žádné poplatky za správu!

CopyPortfolium je pokročilejší forma populárního nástroje na eToru, kterou je kopírování obchodů. To v podstatě umožňuje uživatelům kopírovat portfolia kteréhokoli z více než 12 milionů investorů a obchodníků na platformě eToro.

CopyPortfolia u eTora jsou profesionálně řízená investiční portfolia, která využívají technologii AI a strojové učení. Existují dva typy portfolií, do kterých můžete investovat: portfolia špičkových obchodníků a tržní portfolia.

Portfolia špičkových obchodníků zahrnují nejvýkonnější a nejudržitelnější obchodníky na eToru, zatímco tržní portfolia propojují akciové CFD a ETF nebo komodity v rámci jedné zvolené tržní investiční strategie. Existují různé možnosti tematického portfolia, jako jsou investice do technologií a zelené investice.

Pro investování do CopyPortfolia je potřeba nejméně 5 000 dolarů, ale je to perfektním prolnutím odborného lidského řízení a AI technologií. Poskytuje přístup k mnoha nejlepším akciím a dalším finančním nástrojům. Navíc skutečnost, že neexistují žádné poplatky za správu, je obrovským plusem a dělá z něj nákladově efektivní platformu.

Plusy:

  • Žádné poplatky za správu
  • Profesionální řízení lidským poradcem a strojové učení
  • Portfolia nejlepších obchodníků a tržní portfolia
  • Různá investiční témata
  • Celosvětově renomovaná investiční platforma
  • Vynikající mobilní aplikace
  • Ochrana od FCA a FSCS

Mínusy:

  • Minimální výše investice

Váš kapitál je v ohrožení.

2. Learn 2 Trade - Automatizovaný robotický poradce poskytující forexové signály

Learn 2 Trade poskytuje zajímavý pohled na to, jak být robotickým poradcem prostřednictvím své jedinečné technologie a platformy. Společnost má proprietární algoritmus, který skenuje celý měnový trh 24/5 a hledá příležitosti k investování.

Algoritmus používá kombinaci umělé inteligence (AI) a strojového učení s řadou různých technických obchodních ukazatelů. Jakmile algoritmus identifikuje investiční příležitost, odešle signál přímo do své členské základny, abyste jej mohli obdržet v reálném čase.

Nakonec se rozhodnete, zda chcete využít investiční příležitost nebo ne, ale poskytuje zajímavý pohled na robotické poradenství. Learn 2 Trade má bezplatný balíček, kde obdržíte 3 signály týdně se vstupem, zastavením ztráty (stop loss) a úrovněmi zisku (profit levels).

Poté se můžete rozhodnout, jestli chcete upgradovat svou službu tak, abyste přijímali 3 - 5 signálů denně! Všechny prémiové plány jsou také s 30denní zárukou vrácení peněz!

Plusy:

  • 30denní záruka vrácení peněz
  • 3x týdně bezplatné forexové signály
  • 3-5 forexových signálů za den v prémiovém plánu
  • Dobrá pověst
  • Skvělé vzdělávací nástroje

Mínusy:

  • Pokud chcete investovat, musíte se řídit signály

Neexistuje žádná záruka, že s tímto poskytovatelem forexových signálů vyděláte peníze.

3. AvaSocial - Sociální platforma a platforma pro kopírování obchodů, která je regulována FCA

Trading 212 stock app Obchodní aplikace AvaSocial poskytuje další jedinečný pohled na robotické poradce. Pomocí aplikace můžete vidět výkon portfolií ostatních obchodníků a poté stejně kopírovat jejich obchody a investice do vlastního portfolia. To vám umožní si vybrat nejlepší profil podle stylu, výkonu a rizika.

Vaše portfolio je drženo u makléře AvaTrade, který je regulován v šesti různých jurisdikcích po celém světě. Ve skutečnosti je aplikace AvaSocial partnerstvím mezi AvaTrade a regulovanou firmou FCA Pelican Trading.

V aplikaci můžete také kopírovat investice různých obchodníků napříč různými trhy. To zahrnuje akcie, indexy, komodity, Forex a další. Všechno můžete obchodovat s AvaTrade 100 % bez provize.

Plusy:

  • Aplikace AvaSocial je regulována FCA
  • Obchodování 100 % bez provize
  • Obchodování na více než 1 250 globálních trzích
  • Žádné poplatky za vklady nebo výběry

Mínusy:

  • Poplatky za nečinnost

71% drobných investorů ztrácí peníze při obchodování s CFD na tomto webu

4. MT4 signály na Libertex - Automatické signály ke kopírování obchodů na MT4

Libertex je broker regulovaný CySEC, který poskytuje robotické poradenské služby prostřednictvím své platformy MT4 Signals. V obchodní platformě MetaTrader 4 poskytované makléřem si můžete prohlédnout výkon různých obchodníků a rozhodnout se, zda budou obchody automaticky zkopírovány na váš vlastní účet.

To poskytuje pasivnější způsob investování. Platforma poskytuje podrobné statistiky o výkonnosti obchodníka s různými metrikami řízení rizik. Co je opravdu skvělé, je to, že můžete nejprve začít kopírovat obchody s demo účtem, abyste viděli výkon před kopírováním obchodů naživo.

Někteří poskytovatelé signálů si za své služby účtují poplatky a někteří je poskytují zdarma. Libertex si neúčtuje žádné spready, ale má malou provizi za nákup a prodej. V tuto chvíli poskytuje slevu 50 %, pokud budete kopírovat kryptoměnového obchodníka.

Plusy:

  • Regulováno CySEC
  • Obchodování s nulovými spready
  • Nízký minimální vklad
  • Platforma MT4 Signals je jednoduchá na používání

Mínusy:

  • Signály jsou pouze od uživatelů MT4

83% drobných investorů na tomto webu přijde o peníze při obchodování s CFD

Co je robotický poradce?

Takže teď, když jsme probrali nejlepší české robotické poradce, kteří v současné době nabízejí své služby – nyní musíme vysvětlit, jak investiční proces skutečně funguje. Ve zkratce, robotičtí poradci vám umožní investovat pasivním způsobem. Je tomu tak proto, že základní technologie – která je obvykle vyhodnocena umělou inteligencí – určí, do kterých aktiv investovat. Kromě toho vám robotický poradce procentuálně vyrovnává vaše portfolio.

To znamená, že určí, které akcie koupit a prodat – a především kdy. Zásadní je, že drtivá většina českých robotických poradců k investicím zaujímá přístup založený na rizicích. To znamená, že když si poprvé otevřete účet, budete dotázáni na řadu otázek o vašich finančních cílech a chuti k riziku. Technologie robotického poradce poté vytvoří portfolio založené na vašich odpovědích.

Pokud jde o to, do čeho budete investovat, většina českých robotických poradců se drží ETFek a indexových fondů. To znamená, že každý jednotlivý fond bude obsahovat desítky, stovky nebo v některých případech – tisíce aktiv. Může to zahrnovat akcie, dluhopisy, státní cenné papíry nebo hotovost.

Konkrétní váha vašeho portfolia – spolu s trhy a ekonomikami, na které se robotický poradce zaměřuje, bude záviset na vašem rizikovém profilu. Ať tak či onak, jakmile do vybraného českého robotického poradce investujete, nebudete muset zvednout ani prst. Tento proces je ideální, pokud chcete investovat, ale nemáte žádné zkušenosti – nebo prostě nemáte čas prozkoumat trhy sami.

Výhody robotického poradce

Stále nevíte, zda jsou pro vás robotičtí poradci tím správným investičním mechanismem? Pokud si tím stále nejste jisti, níže rozebereme některé hlavní výhody volby české platformy, která nabízí robotického poradce.

Ideální pro nováčky

Většina českých investorů se rozhodne pro obchodní účet, který si budou spravovat sami. To jednoduše znamená, že si budou muset vybírat, do kterých akcií investovat – a kdy. I když to přidává "vzrušení" do investičního procesu, znamená to, že jste 100 % zodpovědní za aktiva, která kupujete a prodáváte.

Důležité je vědět, do kterých společností nebo dluhopisů investovat. Je to náročný proces, který vyžaduje roky zkušeností. To zahrnuje i to, že musíte umět vyhledávat informace o firmách a především je vyhodnocovat, například musíte umět dobře interpretovat zprávy o zisku společnosti.

Když zvážíme vše co jsme zmínili – robotičtí poradci jsou skvělou volbou, pokud chcete investovat na finančních trzích a jste úplný nováček. Je to proto, že robotický poradce bude dělat všechna investiční rozhodnutí za vás.

100 % pasivní

Jakmile svěříte peníze robotickému poradci, můžete si sednout a pustit tuto technologii, aby mohla dělat svou práci. Jak bylo uvedeno výše, je to proto, že robotický poradce dělá veškerá investiční rozhodnutí vaším jménem.

Jako takový je proces 100% pasivní. Díky tomu nemusíte v konečném důsledku vyhledávat tolik informací, abyste udrželi krok s finančními trhy. Místo toho bude podkladový algoritmus nakupovat a prodávat aktiva na základě tržních podmínek. Kromě toho bychom měli poznamenat, že díky robotickému poradci se o nic strachovat.

Z toho vyplývá, že robotický poradce nebude dělat lehkomyslná investiční rozhodnutí a netrpí únavou! To znamená, že může analyzovat trhy 24 hodin denně, 7 dní v týdnu způsobem, který není rizikový.

Investujte na základě vaší chuti k riziku

Hlavním konceptem českých robotických poradenských platforem je, že můžete investovat na trzích, které odrážejí vaši chuť k riziku. To je zásadní, protože každé portfolio bude mít svůj vlastní poměr rizika a odměny.

Pokud je například vaše tolerance vůči riziku super nízká, pak budou vaše peníze pravděpodobně investovány do vysoce kvalitních dluhopisů a akcií – spolu s vládními cennými papíry a hotovostí.

Na druhou stranu pokud budete mít více rizikové portfolio, budete mít větší expozici rozvíjejících se trhů a akcií s nízkými kapitalizacemi. Nakonec, úroveň rizika, které zadáte, je vaše rozhodnutí.

Likvidní investice

V drtivé většině případů vám špičkoví čeští robotičtí poradci umožní okamžitý přístup k hotovosti. To znamená, že jakmile chcete vybrat peníze, nejsou zde téměř nikdy uzamčené. To může být prospěšné, pokud potřebujete přístup k rychlé hotovosti.

Nevýhody robotických poradců

I když investování do robotických poradců má mnoho výhod, je třeba vzít v úvahu i několik nevýhod.

Omezená flexibilita

Jednou z hlavních nevýhod používání českých investičních robotických poradců je to, že vám je poskytnuto jen málo flexibility. Je to proto, že robotický poradce určí, do kterých aktiv budete vaším jménem investovat.

Což znamená, že nebudete moci do svého portfolia přidávat jednotlivé akcie nebo dluhopisy. To může být problematické, pokud máte vyhlídnutou konkrétní investici. V takovém případě si budete muset otevřít účet u akciové obchodní platformy, která vám samotným umožní investovat.

Nákladnější než fondy

Na jednu stranu, když investujete do robotického poradce – je téměř jisté, že vaše portfolio bude obsahovat i ETF a indexové fondy. Měli byste brát v potaz, že náklady na přístup k těmto fondům jsou vyšší, když investujete prostřednictvím robotického poradce. Ve skutečnosti často zaplatíte o 0,75% více než je normální poplatek, který si poskytovatel ETF účtuje.

Pokud byste například investovali do ETF na eToru – neplatili byste vůbec žádné poplatky za obchodování. Na druhou stranu je důležité mít na paměti, že čeští robotičtí poradci automaticky vyvažují vaše portfolio. To není privilegium, které budete mít, když budete sami investovat do ETF nebo indexového fondu.

Není žádná záruka, že vyděláte peníze

Stejně jako v případě jakéhokoli investičního prostředku neexistuje žádná záruka, že při investování do českého robotického poradce vyděláte peníze. Naopak, existuje šance, že byste mohli mít méně peněz, než jste původně investovali.

Vaše peníze budou svěřovány pomocí algoritmu, který za vás bude rozhodovat o investicích. I když má algoritmus prokazatelně dobré výsledky, předchozí výkony nejsou nikdy 100 % ukazatelem budoucích výsledků.

Porovnání poplatků robotických poradců

Než se zaregistrujete u českého robotického poradce, je nezbytné, abyste věděli, jaké poplatky budete platit. Než si projdete naší srovnávací tabulku, stručně vysvětlíme hlavní poplatky, na které narazíte při investování do českého robotického poradce.

  • Poplatek platformy: Tento poplatek je účtovaný vaším vybraným robotickým poradcem za přístup k jeho platformě. To bude téměř vždy vyjádřeno jako roční procentuální poplatek a bude to účtováno proti částce, kterou investujete. Pokud byste například investovali 1 000 liber a robotický poradce si účtuje 0,70 %, zaplatíte 7 liber ročně.
  • Poplatek fondu: Jedná se o poplatek, který si účtuje příslušný poskytovatel ETF nebo indexového fondu. To je následně předáno vám – investorovi. Konkrétní poplatek se může značně lišit, i když zřídka kdy přesáhne půl procenta ročně.

Poplatky se mohou rychle měnit – takže si je před otevřením účtu vždy zkontrolujte sami.

Jak byste si měli vybrat nejlepšího českého robotického poradce

Přestože jsme již ukázali nejlepší české robotické poradce dostupné na trhu, neznamená to, že naši vybraní poskytovatelé jsou pro vás to pravé ořechové. Jednou může přijít čas, kdy budete muset provést nezávislý výzkum, než si vyberete platformu, na které se zaregistrujete.

Z toho důvodu níže uvádíme řadu důležitých metrik, které je třeba zvážit před tím, než se zaregistrujete.

Regulace

Jako první byste měli zkontrolovat, zda vaše zvolená platforma má požadovaný regulační orgán pro nabízení robotických poradenských služeb v ČR. Přinejmenším by to mělo zahrnovat plnohodnotnou licenci se známými regulátory, jako jsou FCA, CySEC, ASIC, FINRA atd.

Minimální investice

Je samozřejmé, že musíte zajistit, aby minimální výše investice spadla do vašeho osobního rozpočtu. Jak jsme prozradili v našem seznamu nejlepších robotických poradců, může se to značně lišit.

Poplatky

Poplatky jsou také důležitou složkou, kterou musíte posoudit před výběrem českého robotického poradce. Jak jsme zmiňovali výše, je to obvykle rozděleno na poplatky platformy a poplatky za fondy. Někteří poskytovatelé mají spojené oba poplatky do jedné procentní sazby.

Z celkového množství pravděpodobně zjistíte, že nejlepší robotičtí poradci si ve vašem regionu účtují 0,75 % ročně. Většina poskytovatelů si nic neúčtuje za vklad nebo výběr finančních prostředků, ale je lepší si to jen pro případ zkontrolovat.

Uživatelské prostředí

Pokud se obracíte na robotického poradce, protože chcete investovat na finančních trzích, ale máte málo nebo žádné zkušenosti, pak se budete chtít ujistit, že platforma je vhodná pro začátečníky.

Jinými slovy, budete chtít, aby proces registrace, ukládání finančních prostředků a výběr portfolia byl bezproblémový. Všichni čeští robotičtí poradci uvedeni na této stránce nabízí všestrannou uživatelsky přívětivou službu.

Přístupné trhy

Musíte samozřejmě také posoudit, kam robotický poradce vkládá vaše peníze. Jak jsme probírali v celé příručce, standardním postupem je investovat čistě do fondů.

Zatímco některé platformy vám poskytují přístup na tisíce trhů, některé jsou mnohem omezenější. Například s eTorem můžete investovat na akciovém, ETF nebo komoditním trhu.

Minulé výkony

Jak také říkáme, výsledky v minulosti nejsou zárukou budoucích výsledků. Minulá výkonnost je však stále důležitou metrikou, na niž je důležité se podívat před provedením investice. To platí zejména v případě výběru platformy robotického poradce a vhodného portfolia pro váš přístup k riziku. V ideálním případě si vyberte robotického poradce, který má konzistentní zisk po dobu nejméně tří let.

Verdikt

Stručně řečeno, robotičtí poradci jsou skvělí, pokud chcete rozrůst své peníze, ale nevíte, jak fungují finanční trhy. Kromě toho jsou také vhodné, pokud chcete investovat pasivně. Ať tak či onak, v tomto odvětví působí mnoho českých robotických poradců – takže konkurence mezi poskytovateli začíná být silná.

Troufáme si tvrdit, že eToro je lídrem na českém trhu robotických poradců. S více než 12 miliony zákazníků nabízí platforma skvělou kombinaci nízkých poplatků a diverzifikovaných trhů. Chcete-li začít, jednoduše klikněte na níže uvedený odkaz!

eToro – Nejlepší český robotický poradce bez poplatků za správu

Váš kapitál je v ohrožení.

Nejčastěji kladené otázky

Nabízejí algoritmy robotických poradců správu majetku a finanční poradenství?

Technicky vzato jsou robotičtí poradci 'správci digitálního bohatství', kteří automatizují proces alokace aktiv. Tím, že se starají o řízení investic, je vše 100 % automatizované. Nedostanete však úplně finanční ani investiční poradenství, protože o všechna investiční rozhodnutí se stará algoritmus.

Kolik stojí investiční služba robotického poradce v ČR?

V průměru zaplatíte roční poplatek kolem 0,75 %. Vypočítá se z celkové částky, kterou jste měli na svém investičním portfoliu.

Jaký je nejlepší robotický poradce v ČR?

Zatímco v ČR si můžete vybrat z desítky robotických poradců, eToro pravděpodobně nabízí nejlepší služby. Budete mít přístup k množství portfolií a poplatky jsou velmi konkurenceschopné.

Jsou čeští robotičtí poradci regulováni?

Ano, všichni čeští robotičtí poradci musí být regulováni.

About vladimir
About vladimir

Vladimír Pospíšil je autor článků, analytik a investor z Českých Budějovic. Je zkušeným analytikem trhů a aktivním obchodníkem s více než 10 lety zkušeností na finančních trzích. Specializuje se na intradenní obchodování, ale také dlouhodobé investování do různých druhů aktiv.

Rolovat nahoru