Cele Mai Bune Burse DeFi din România în 2024

Finanțele descentralizate cunoscute sub prescurtarea de DeFi, fac referire la acele aplicații care se bazează pe blockchain pentru a realiza tranzacțiile care în mod tradițional erau intermediate de case de brokeraj și de bănci. Bursele DeFi înlătură intermediarul, utilizatorii primind mai multă flexibilitate, mai mult control și implicit costuri mai mici. O mare parte din  aplicațiile de acest tip se ocupă de investițiile în cripto și în derivate, de împrumuturi, de asigurări și de active.

Bursa DeFi este la bază o metodă de tranzacționare descentralizată, principiul de bază constând în schimbarea unui token cu un alt token fără a fi nevoie să treci printr-un schimb centralizat. În cele ce urmează vom evidenția caracteristicile ce trebuie să fie urmărite înainte de a alege din cele mai bune burse DeFi în 2024.

Cele mai bune burse DeFi în 2024

Bursele DeFi ți se potrivesc în cazul în care vrei să faci un schimb fără a mai fi nevoit să treci printr-un intermediar centralizat. Pentru a putea identifica bursa DeFi care ți s-ar potrivi, am realizat un top ale celor mai bune burse DeFi. Acestea sunt:

1. Tamadoge  – o nouă platformă cu perspectivă
2. Battle Infinity – instrument de tranzacționare DeFi
3. DeFi Swap – cea mai bună bursă DeFi
4. PancakeSwap – cea mai bună bursă descentralizată DeFi cu taxe mici
5. Uniswap – bursă descentralizată de criptomonede pentru anonimitate
6. 1inch – cea mai de top bursă DEX pentru schimburile rentabile
7. Curve – cea mai bună bursă DeFi pentru tranzacționarea de Stablecoins

Recenzia celor mai bune burse DeFi în 2024

Pentru a putea alege o bursă și pentru a putea decide care dintre ele este cea mai bună pentru tine, să luăm pe rând bursele din top și să detaliem cele mai importante caracteristici ale acestora.

1. Tamadoge – platformă cu multă perspectivă

Platforma Tamadoge generează extrem de mult entuziasm printre investitorii pasionați de criptomonede și jocuri video. Ea urmează să lanseze o lume virtuală, Tamaverse, unde jucătorii pot socializa și interacționa între ei.

În cadrul platformei Tamadoge, jucătorii pot deține o sumedenie de animale virtuale sub formă de NFT-uri realizate 3D. Hrana și jucăriile acestor animale vin și ele tot sub formă de NFT-uri, având rolul de a ajuta aceste animale virtuale să se maturizeze. În urma realizării acestui proces, ele pot participa la lupte împotriva animalelor altor jucători, învingătorul având parte de recompense.

Criptomoneda TAMA este specifică platformei și va fi utilizată pentru efectuarea tranzacțiilor și pentru îmbunătățirea platformei. În același timp, ea va putea fi primită în urma realizării sarcinilor rezultate din implementarea elementelor de tip play-to-earn, în cadrul platformei.

Criptomoneda și-a încheiat recent evenimentul de prevânzare. Acesta este doar începutul, de fapt – recent criptomoneda a fost lansată și pe OKX. Urmăriți în continuare evoluția Tamadoge prin grupul de Telegram și urmărind pagina de Twitter al Tamadoge.

Capitalul dumneavoastră este supus riscului.

2. Battle Infinity - o alternativă bună pentru tranzacționarea de tip DeFi

Această platformă destul de nouă numită Battle Infinity combină ideea jocurilor video cu investiția în criptomonede prin intermediul unui sistem de tip gaming foarte interesant și plăcut.

Battle Infinity oferă posibilitatea de a face și staking cu criptomonede într-un mediu sigur și foarte prietenos. Pe lângă acest lucru, platforma are în cadrul ei un program de tip DeFi ce poate fi utilizat pentru a tranzacționa criptomoneda nativă a platformei ($IBAT) în schimbul altei criptomonede ce se poate tranzacționa și este valabilă în interiorul programului.

Chiar dacă platforma este încă în perioada de prevânzare, utilizatorii sunt nerăbdători pentru a-și începe aventura mai ales datorită turneului de tip eSports numit IBAT Premier League, unde jucătorii iau forma unor NFTs și luptă pentru a ajunge în vârful clasamentului, unde sunt recompensați cu criptomoneda nativă a platformei.

Battle Infinity este o platformă extrem de completă și prietenoasă, fiind perfectă pentru toate tipurile de investitori care iubesc jocurile video și criptomonedele.

Capitalul dumneavoastră este supus riscului.

3. DeFi Swap – cea mai de top bursă DeFi

DeFi Swap pare să fie cea mai de top bursă de pe piața actuală din mai multe motive, însă în mare parte pentru că aici pot fi tranzacționate cele mai bune monede DEX. DeFi Swap este de fapt o comunitate guvernată de bursa descentralizată în cadrul căreia investitorii beneficiază de servicii precum yield farming, mizare, schimb de tokeni. Moneda nativă a platformei este DeFi Coin (DEFC).

Platforma DeFi este ușor de utilizat și poate fi accesată prin intermediul browser-ului. DeFi Swap este clădită pe o rețea BSC (Binance Smart Chain). Acest lucru înseamnă că poți cumpăra moneda Binance cu orice monedă suportată de către platformă. DeFi Swap suportă peste 50 de criptomonede cunoscute în rândul investitorilor, precum USDT, DAI sau USDC.

Investitorii pot obține randament prin fondurilor de lichidități ale bursei. Acestea sunt făcute funcționale prin intermediul contractelor de tip smart și permit investitorului să câștige o dobândă fixă de pe urma activelor sale digitale. De regulă, cele mai bune rate ale dobânzii oferite de către DeFi sunt mai mari decât cele oferite de bănci.

Platforma DeFi Swap oferă și un serviciu de schimb în cardul căruia investitorii pot să își blocheze criptomonedele pentru o anumită perioadă și primesc dobândă pentru acest lucru. La fel se întâmplă și cu fondurile de lichidități. De fiecare dată când cineva utilizează DeFi Swap pentru a schimba de exemplu BNB cu DEFC, persoana respectivă va primi o parte din taxele care au fost colectate din acea conversie. Pentru a folosi instrumentul de schimb, e necesar ca utilizatorul să se conecteze la portofelul platformei, iar schimbul va fi executat de contractul smart. Prin urmare, contractul smart va fi acela care va executa schimbul în numele utilizatorului.

Utilizatorii care dețin moneda nativă DEFC pot genera venituri prin intermediul procesului de comisionare. Mai exact, este perceput un comision de 10% de fiecare dată când cineva cumpără sau vinde moneda DEFC și jumătate din sumă este distribuită titularului sub formă de dividende. Acesta e un motiv în plus pentru a determina că DeFi Swap este cea mai bună platformă a anului 2024.

Capitalul tău este expus riscului.

4. PancakeSwap – cea mai bună bursă descentralizată pentru taxe mici

PancakeSwap face parte din cele mai bune burse de criptomonede destinate mai ales începătorilor, ce oferă o interfață simplă pe care poți tranzacționa în doar câteva minute. PancakeSwap este găzduită pe Binance Smart Chain, întocmai ca și DeFi Swap.

Platforma suportă multe criptomonede, utilizatorii putând schimba BNB cu oricare din acești tokeni prin conectarea portofelului de criptomonede la platformă. PancakeSwap suportă 10 portofele electronice, printre care și portofelele Binance și MetaMask.

PancakeSwap percepe un comision de 0.25%, acesta fiind împărțit între trezoreria bursei și fondurile de lichidități și o parte fiind utilizată în cumpărarea monedei native CAKE. Platforme asigură și fonduri în care poți miza criptomoneda CAKE și poți câștiga un randament.

Bursa oferă și servicii de nișă precum „Loteria Pancake” în care poți cumpăra bilete și poți câștiga jackpoturi considerabile ce pot depăși uneori și 90.000 $.

5. Uniswap – bursa descentralizată de top pentru anonimitate

Pe Uniswap se tranzacționează aproximativ 4 milioane de dolari zilnic, conform celor spuse de CoinMarketCap și deține cea mai mare piață de DEX. Platforma este cunoscută ca și „formatorul de piață automat” (AMM), însemnând că facilitează tranzacțiile și randamentul prin intermediul contractelor smart. Investitorii pot schimba sau face staking în cadrul fondurilor de lichidități, cu cea din urmă generând randamente similare cu cele mai bune stocuri de dividende.

Uniswap este găzduit pe Ethereum Chain și suportă un număr mare de tokeni. Lucrul care diferențiază această platformă de celelalte este faptul că utilizatorii nu sunt obligați să creeze un cont sau să furnizeze date despre ei, întregul proces desfășurându-se în mod anonim. Pe lângă toate acestea, utilizatorii își pot folosi criptomonedele pentru a vota propunerile de guvernare.

Platforma percepe un comision de 0.3%, comision care se întoarce în fondurile de lichidități ale platformei. În momentele în care rețeaua este congestionată, comisioanele cresc, însă platforma este sigură și rămâne în topul celor mai bune burse DeFi de la ora actuală.

6. 1inch – una din cele mai de top burse Dex pentru rentabilitate

Platforma 1inch este puțin diferită față de celelalte platforme, fiind definită ca agregator DEX. Asta înseamnă că acesta cumpără în apropierea altor burse descentralizate și identifică cel mai ieftin mod de a face un anumit schimb. Asta presupune uneori schimbarea tokenilor de mai multe ori pe diferite platforme pentru a te asigura că primești cea mai rentabilă rată de schimb. Pentru acest proces nu sunt încasate comisioane, însă pot fi plătite comisioane pentru schimbul realizat de platformă cu partenerii în scopul realizării schimbului.

Platforma 1inch este una dintre cele mai bune burse Altcoin pentru sprijinul multi-chain oferit, putând astfel fi accesate criptomonede găzduite pe BNB Chain, Ethereum, Polygon și multe altele.  Platforma oferă și  un portofel personal DeFi care îți permite să-ți stochezi fondurile în siguranță și să cumperi criptomonede cu cardul bancar.

Investitorii pot cumpăra criptomonede 1inch și le pot stoca în fondurile de lichidități ale platformei, primind un schimb în aceeași monedă sau în altă criptomonedă. Funcția de „Câștig 1inch” pusă la dispoziție de către platformă, oferă o versiune a fondurilor de lichidități ce este optimizată, în felul acesta permițând un randament mult mai stabil. Totuși, procesul de tranzacționare pe 1inch este ușor de realizat, fapt care o face o bursă potrivită pentru începători.

7. Curve - cea mai bună bursă de criptomonede DeFi pentru tranzacționarea de Stablecoin

Curve este una dintre cele mai mari piețe DEX. Bursa este construită pe blockchain-ul Ethereum, concentrându-se pe tranzacționarea de Stablecoin și pe generarea de randament prin intermediul fondurilor de lichidități.

Pentru schimburile executate pe platformă, investitorii vor plăti un comision de 0.04% ce va fi distribuit între membrii platformei și furnizorii de lichidități. Platforma Curve suportă peste 45 de tokeni, printre care și DAI, USDT și USDC.

Curve este cea mai bună bursă din punct de vedere al generării randamentului în fondurile de Stablecoin, punând la dispoziție o selecție mare de fonduri de lichidități. Bursa este o alternativă viabilă la conturile bancare tradiționale și suportă multiple portofele de criptomonede, incluzând Ledger, WalletConnect și Trezor.

Utilizatorii pot cumpăra criptomoneda Curve cu care poți vota propunerile guvernamentale și poți câștiga venituri pasive prin intermediul comisioanelor de tranzacționare acumulate. Curve face parte din categoria celor mai bune burse și pentru că sunt mici comisioanele și deoarece s-a asociat cu Polygon.

Cele mai bune platforme DeFi comparate

Cu scopul de a delimita mai clar avantajele și dezavantajele, am sintetizat într-un tabel detaliile relevante ale celor 5 cele mai bune burse DeFi.

Cum să alegi cea mai bună bursă DeFi pentru tine

Alegerea bursei descentralizate cu care să colaborezi poate fi puțin dificilă, mai ales pentru cei care nu au experiență. Pentru a te ajuta să alegi mai ușor și să faci alegerea potrivită, am evidențiat cele mai importante aspecte pe care trebuie să le ai în vedere.

1. Reglementarea

Reglementarea bursei este primul aspect la care trebuie să fii atent, securitatea tranzacțiilor și a fondurilor tale fiind extrem de importantă. Întocmai ca și la bursele centralizate, cele descentralizate trebuie să fie reglementate de către un organism competent precum SEC. Deși poate fi încurcat procesul de reglementare ale acestor platforme, acestea trebuie să se asigure că toate tranzacțiile se desfășoară în siguranță și să se comporte ca o bursă.

2. Tokeni tranzacționali

Oferta de tokeni este importantă atunci când alegi o bursă. Bursa DeFi are o ofertă de peste 50 de tokeni tranzacționabili, inclusiv tokeni populari precum DAI și USDT, dar și mai puțin cunoscuți precum SPELL.

DEX este construit pe BSC (Binance Smart Chain) și suportă tokeni BEP-20, în timp ce DEX găzduit pe Ethereum va permite doar tokenii ERC-20.

3. Ofertele de înscriere

În DEX nu este nevoie să creezi un cont, ci să îți conectezi portofelul cripto la platforma de tranzacționare. Implicit, nu trebuie să parcurgi nici procesul de verificare. Deși de obicei nu există oferte de înscriere, mai nou platformele noi de pe piață oferă asemenea recompense.

4. Taxe și comisioane

Bursele DeFi încasează comision de tranzacționare. Comisioanele acumulate sunt distribuite înapoi către comunitate, posibil prin intermediul depozitării în fonduri de lichidități sau prin împărțirea lor către investitorii cu moneda nativă DEX.

Comisioanele de rețea trebuie luate și ele în serios. DEX care funcționează pe rețeaua Ethereum plătesc un comision în momentul transferului de tokeni dintr-un portofel în altul. Totuși, aceste taxe de rețea pot varia în funcție de nivelul de congestie al rețelei.

5. Instrumente și caracteristici

Instrumentele și caracteristicile oferite de către bursă pot participa uneori masiv la creșterea câștigurilor. De aceea, este important să te interesezi ce instrumente de analiză sau de orice altă natură oferă bursa respectivă. De exemplu, DeFi Swap oferă un mecanism de mizare și fonduri de lichidități. Amândouă ajută la creșterea veniturilor deoarece aduc dobândă investitorului.

6. Metodele de plată

Diversitatea metodelor de plată trebuie să conteze semnificativ la alegerea unei burse descentralizate. Însă, pentru că plățile se fac doar prin intermediul portofelului tău de criptomonede, trebuie să te asiguri că bursa dorită permite legarea unui asemenea portofel.

7. Serviciul de asistență clienți

Trebuie să iei în considerare și serviciul de asistență al clienților în momentul alegerii unei burse. De regulă, bursele descentralizate nu oferă servicii ireproșabile de asistență pentru utilizatori și poate chiar deloc, având în vedere faptul că nu există nicio echipă care să gestioneze platforma.

Platformele burselor descentralizate sunt structurate ca DAO-s (Organizații Autonome Descentralizate), adică deținătorii tokenilor sunt cei care gestionează platforma. Totuși, este disponibilă o secțiune de întrebări frecvente care te-ar putea ajuta. În aceasta vei găsi răspunsuri cu privire la modul de funcționare a bursei și pașii pe care trebuie să îi urmezi.

Cum să utilizezi o bursă DEX

Am detaliat modul de funcționare a unei burse descentralizate și am întocmit un top al celor mai bune astfel de burse de pe piață. Pentru a înțelege mai bine de unde trebuie să începi și cum, am luat drept exemplu bursa DeFi Swap.

Cea mai bună bursă DeFi – Concluzie

Cu siguranță după ce ai citit acest mic ghid despre bursele centralizate, vei ști care dintre aceste burse ți se potrivește și care ar avea mai mult potențial de câștig pentru tine. După ce vei procesa informațiile asimilate, vei ajunge la concluzia că aceste burse descentralizate sunt ușor de gestionat și că inclusiv începătorii pot face asta.

Recomandăm DeFi Swap ca fiind cea mai bună bursă descentralizată din mai multe motive. În primul rând este prietenoasă cu utilizatorii, și în al doilea rând are o paletă de servicii importante. Poți face staking DeFi și schimba DeFi Swap, sau poți investi în DEFC și să generezi astfel venituri pasive, asta doar prin blocarea tokenilor.

Capitalul dumneavoastră este supus riscului.

Întrebări frecvente despre DeFi bursă