Cele mai bune ETF-uri din România – Cumpărați ETF-uri de top 2024

Deși există un anumit entuziasm cu privire la alegerea acțiunilor individuale – uneori este mai bine să luați în considerare un ETF Romania. Procedând astfel, veți investi adesea în sute de acțiuni diferite dintr-o varietate de piețe și sectoare, devenind destul de dificil să identificați cele mai bune ETF-uri din România.

Ca atare, puteți să vă diversificați cu ușurință și să procedaţi la o abordare mai relaxată a investițiilor. Pe lângă burse de valori, ETF-urile pot urmări și alte clase de active – precum obligațiuni, mărfuri și trusturi de investiții imobiliare. Experții Trading Platforms au investit peste 45 de ore în cercetarea ETF-urilor disponibile pentru investitorii din România.

Drept rezultat a fost creată această pagină, care cuprinde nu doar enumerarea celor mai bune ETF-uri din România, dar și descrierea succintă a fiecărei opțiuni, însoțită de graficul evoluției în ultima perioadă.

Așadar, vă invităm să citiți acest ghid complet despre cele mai bune investiții ETF din România, de luat în considerare în 2024.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

Cele mai bune ETF-uri România – Analiză detaliată

Per ansamblu, există sute de ETF-uri disponibile pe piața din Romania – dintre care majoritatea pot fi investite din confortul casei dumneavoastră.

Aceasta acoperă, practic, orice piață posibilă – inclusiv, dar fără a se limita la acțiuni cu dividende, aur, obligațiuni corporative, trezoreriile SUA și imobiliare. Ca atare, trebuie să vă documentaţi foarte riguros înainte de a face pasul financiar.

Pentru a vă facilita, întrucâtva, opţiunile, discutăm mai jos cele mai bune investiții ETF din Romania chiar acum!

1. ETF index iShares Core FTSE 100 – Cel mai bun ETF pentru investiții în bursa de valori din Londra

Din perspectiva investițiilor, există multe motive de satisfacţie în economia britanică. Nu numai că UK găzduiește una dintre cele mai rapide lansări de vaccinuri la nivel global, dar și valoarea lirei sterline este extrem de ridicată. În concluzie, există încă o mulțime de acțiuni ieftine pe piață la ora actuală – în mare măsură pentru că multe sectoare se află încă în dificultate în urmă lockdown-ului extins, ocazionat de pandemia COVID.

Având în vedere acest lucru, acum ar putea fi un moment excelent pentru a investi în FTSE 100. Acesta este principalul indice al pieței de capital britanic, care urmărește cele mai mari 100 de companii de pe bursa din Londra. Cel mai simplu mod de a sprijini FTSE 100 este prin intermediul ETF. Cea mai populară opțiune de pe piață este cea a iShares Core FTSE 100 UCITS.

Acest ETF va căuta să urmărească FTSE pe principia de asemănare, investind în toate cele 100 de companii la ponderea corectă. Aceasta va fi reechilibrată la fiecare trei luni pentru a ne asigura că ETF este la fel de strâns reprezentat ca și indicele.

Pentru a vă face o idee despre locul în care vor fi alocați banii dvs., veți achiziționa indirect o participație de 5% din acțiunile Unilever și AstraZeneca, 4% în HSBC și 3% în Rio Tinto, Diageo, Royal Dutch Shell, GlaxoSmithKline, BP , și British American Tobacco. După cum este evident, veți fi bine diversificaţi pe întreaga economie din UK.

La fel ca ETF-ul SPDR S&P 500 discutat anterior, iShares vă va distribui cota de plată a dividendelor la fiecare trei luni. În ceea ce privește performanța anterioară, FTSE 100 valorează în continuare mai puțin decât nivelurile pre-pandemice. Dar, aceasta oferă o bună oportunitate de a investi cu o reducere. Indicele necesită încă 16% pentru a reveni la nivelul de 7.600 de puncte – pe care l-a atins ultima dată în februarie 2020.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

2.SDPR Gold ETF – Cel mai bun ETF de cumpărat pentru investiții în aur 

Îndepărtându-ne, momentan, de acțiuni, următorul pe lista noastră cu cel mai bun ETF din Romania este cel al SDPR Gold, care figurează în topul recomandărilor noastre de cel mai bun ETF gold. După cum sugerează și numele, acest ETF vă va oferi acces direct la piețele aurului fără a fi nevoie să vă faceți griji cu privire la stocarea fizică. În schimb, printr-o singură investiție ETF, puteți beneficia de creșterea prețurilor la aur la nivel mondial.

De fapt, ETPR Gold SDF este cel mai mare fond tranzacționat la bursă din lume pentru aur sub formă fizică. În termenii lui Layman, aceasta înseamnă că furnizorul de ETF – SDPR, va cumpăra și stoca fizic aur în numele investitorilor săi. Aceasta înseamnă că atunci când prețul aurului crește și scade, la fel se va întâmpla şi cu valoarea ETF.

După cum am discutat în articolul nostru despre cum să investim în aur , acest depozit de valoare se află într-o cursă extraordinară de mulți ani. Numai în ultimii cinci ani aurul a crescut ca valoare cu peste 45% și cu 580% comparativ cu 20 de ani înainte. În plus, aurul este o modalitate excelentă de a vă proteja împotriva creșterii inflației și a scăderii piețelor bursiere – motiv pentru care ETPR Gold ETF este atât de popular.

Poate că principalul dezavantaj al acestui ETF este că nu veți beneficia de dividende trimestriale. La urma urmei, aurul este o marfă și astfel – singura modalitate prin care puteți câștiga bani este atunci când activul își mărește prețul. În acest caz, acest lucru se va reflecta în investiția dvs. SDF Gold ETF – pe care o puteți retrage oricând în timpul orelor de piață standard.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

3.iShares Core US REIT ETF – Cel mai bun ETF din România pentru investiții în imobiliare 

Există adesea o percepţie eronată în Romania și că singura modalitate de a investi pe piața imobiliară este cumpărarea unei case. Aceasta înseamnă un angajament ipotecar de peste 35 de ani sau o investiție forfetară semnificativă. Vestea bună este că puteți investi în continuare pe piața imobiliară cu o sumă mică sub forma unui ETF REIT.

Pentru necunoscători, un trust de investiții imobiliare – sau, simplu, REIT, va deține un portofoliu de proprietăți. Acest lucru s-ar putea concentra pe un anumit sector – cum ar fi proprietăți comerciale, unități rezidențiale sau parcuri de vânzare cu amănuntul. Oricum, în calitate de investitor REIT, veți putea să vă creșteți banii la fel ca și cum ați cumpăra o casă.

Adică veți avea dreptul la partea dvs. din plățile lunare de închiriere. Veți obţine profit, de asemenea, atunci când valoarea REIT crește – ceea ce se va întâmpla dacă proprietățile pe care le deține se apreciază. Dacă acest lucru sună interesant pentru obiectivele dvs. de investiții pe termen lung, agreem opţiunea pentru ETF iShares Core US REIT.

Pur și simplu, întrunind cerinţa unei investiții minime de doar $50 la un broker FCA precum eToro – puteți investi în sectorul imobiliar din SUA. De fapt, acest ETF vă va oferi acces la peste 151 de REIT individuale – ceea ce înseamnă că investiți în mii de proprietăți din SUA.

Aceasta acoperă, practic, orice sector imaginabil – precum centrele de asistență medicală și spitalele, unitățile familiale multi-complexe, gospodăriile individuale, centrele comerciale și cladirile de birouri. Cel mai mare avantaj este faptul că acest ETF percepe o taxă de administrare de doar 0,08% pe an – deci o investiție de $10.000 ar costa doar $8 anual!

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

4. SPDR Dow Jones Industrial ETF – Cel mai bun ETF România pentru indicele Dow Jones 

Acest ETF este cea mai bună opțiune pe masă pentru aceia dintre dv care doresc să investească în indicele Dow Jones. Pentru necunoscători, Dow Jones este un indice bursier care este format din 30 de companii americane de anvergură. Acestea provin dintr-o varietate de sectoare, iar indicele este una dintre cele mai bune modalități de a evalua puterea mai multor domenii ale economiei americane.

Acesta include companii precum Microsoft, SalesForce, Visa, Goldman Sachs, Home Depot și United Health Group. Aspectul cel mai avantajos dintre toate constă în faptul că cele 30 de companii de pe Dow Jones nu numai că își domină sectorul respectiv – dar toate plătesc dividende. Încă o dată, puteți investi în acest ETF fără comision la eToro de la doar $50.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

5. ETF Vanguard cu obligațiuni pe termen scurt – Cel mai bun ETF România de cumpărat pentru acoperirea împotriva piețelor de valori incerte 

Piețele bursiere mai ample s-au aflat pe o tendință ascendentă din 2009 – ceea ce înseamnă că acum ne aflăm în cea mai lungă perioadă fastă, de aproape jumătate de secol. Ca atare, mulți cred că este doar o chestiune de timp înainte ca următoarea corecție a pieței să intre în joc. În termenii lui Layman, aceasta înseamnă că piețele bursiere rămân pe o tendință descendentă timp de câteva luni sau chiar ani.

Prin urmare, în perioadele incerte, este înțelept să se ia în considerare o strategie de acoperire a investițiilor. Una dintre cele mai bune modalități de a face acest lucru este să luați în considerare ETF-ul Vanguard pe termen scurt. Acest ETF investește în datorii pe termen scurt – cea mai mare parte fiind concentrată pe obligațiunile guvernamentale din SUA, cu termen de expirare de 1-5 ani. O parte din ETF este alcătuită și din obligațiuni corporative de înaltă calitate.

Cu toate acestea, randamentele obligațiunilor deținute de ETF Vanguard pe termen scurt sunt foarte mici – ceea ce înseamnă că veți avea norocul să depășiți inflația. Cu toate acestea, veți putea să vă depuneți banii într-un vehicul de investiții cât mai sigur şi securizat cu putinţă. În esenţă, acesta nu este un ETF pe termen lung.

Mai degrabă, este o modalitate de a vă retrage capitalul de investiții de pe piețele bursiere până când totul va părea să indice că o nouă piață cu tendinţă ascendentă a preţurilor acţiunilor este în plin avânt. În acest caz, nu trebuie decât să vă retrageţi banii din ETF Vanguard pe termen scurt și să-i reinjectaţi pe piața de valori.

Doar că, de data aceasta, nu veți cumpăra acțiunile alese la prețuri umflate. În schimb, veți intra din nou pe piață atunci când este posibil ca multe acțiuni să fie subevaluate.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

6. Vanguard Growth Index Fund ETF – Cel mai bun ETF din România pentru stocurile de creștere (“growth stocks”)

Stocurile de creștere sunt foarte căutate de investitorii din Romania care ţintesc câștiguri peste medie – și sunt dispuși să își asume un risc mai mare pentru a ajunge acolo. Cu toate acestea, vă puteți reduce foarte mult expunerea la acest sector investind într-un ETF care se concentrează exclusiv pe cele mai bune stocuri de creștere de pe piață.

Din această perspectivă, pe primul loc se situează ETF Vanguard Growth Index Fund. Acest ETF vă va oferi acces la peste 250 de stocuri individuale de creștere dintr-o varietate de sectoare. Acestea fiind spuse, ETF are o pondere foarte consistentă la primele 10 participații, cu o alocare de 47%. Aceasta include Apple, Microsoft, Amazon, Google, Facebook, Tesla, Visa, NVIDIA, Home Depot și MasterCard.

După cum s-ar putea să știți, multe dintre stocurile menționate anterior au avut o performanță extrem de bună în ultimii ani. De fapt, mulți au văzut câștiguri duble sau chiar din trei cifre doar în 2020. În ceea ce privește performanța acestui ETF specific, randamentele din ultimii cinci ani au fost fenomenale.

De exemplu, în cei cinci ani anteriori elaborării acestui material, ETF Vanguard Growth Index Fund a avut un preț de doar $102 pe acțiune. Avansăm până la începutul anului 2024 și același ETF se tranzacționează la $256 pe acțiune. Acest lucru se traduce prin randamente pe cinci ani de peste 150%. Avantajul nr. 1 – rata de cheltuieli pentru acest ETF de top este de doar 0,04% pe an.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

7. FTSE All-World UCITS ETF – Cel mai bun ETF din România pentru un portofoliu global de acțiuni  

În timp ce multe dintre ETF-urile discutate pe această pagină s-au concentrat pe acțiuni listate în Europa și SUA, unii dintre dv ar putea intenţiona să se expună pe o piață cu o mai mare deschidere globală. În acest caz, nu există o opţiune mai bună decât FTSE All-World UCITS ETF. Pe scurt, acest ETF vă va oferi acces la peste 3.500 de acțiuni individuale dintr-o varietate de economii.

Companiile din Romania și SUA fiind acoperite, veți investi și în firme cu sediul în Japonia, China, Franța, Elveția, Australia., Canada, Germania, Taiwan și multe altele. Aceasta pune cele mai variate industrii sub semnul echilibrului- acoperind totul, de la energie electrică, materiale și domeniul serviciilor medicale, până la finanțe, tehnologie și telecomunicații.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

8. SPDR S&P 500 ETF (SPY) – Cel mai popular ETF pentru investiții în România cu acțiuni la peste 500 de companii

Disponibil pe eToro, Capital.Com și în alte părți, S&P 500 a fost primul ETF care a ajuns pe piață în 1993. Acesta este, de asemenea, cel mai mare ETF, cu un portofoliu de acțiuni în valoare impresionantă de 378 miliarde de dolari.

SPDR S&P 500 este un instrument de urmărire a indexului. Acesta urmărește indicele S&P 500 din SUA. Acest indice urmărește cele mai mari 500 de companii din SUA. SPY deține acțiuni la 505 companii în total, Apple ocupând, în anul 2023, poziția cea mai mare, cu 7,39% din portofoliu. Tehnologia informației este cel mai mare sector acoperit, cu 28% din portofoliu.

Dacă luăm în considerare cât este de popular și ce loc ocupă în acest sector la moment, putem presupune că SPDR S&P 500 ETF va fi printre cele mai populare ETF pentru investiții în 2024.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

9. Fondul petrolier american din SUA – Cel mai bun ETF de cumpărat pentru investiții în prețul petrolului  

Dacă sunteți în căutarea unei clase de active alternative, care se află, în prezent, într-o formă excelentă – de ce să nu luați în considerare petrolul? Nu trebuie să vă faceți griji cu privire la depozitarea sau transportul butoaielor de mare capacitate pentru a dobândi acces la această piață. Dimpotrivă, puteți investi indirect în petrol prin intermediul unui ETF.

Cea mai bună opțiune în acest sens este ETF-ul Fondului petrolier al Statelor Unite – care încearcă să urmărească criteriul de referință West Texas Intermediate (WTI). Pentru necunoscători, acesta este principalul reper petrolier din SUA. Pe scurt, dacă prețul global al petrolului crește, ETF-ul Fondului petrolier al Statelor Unite ar trebui să urmeze exemplul.

După cum, probabil, vă este cunoscut, valoarea petrolului a atins cele mai scăzute niveluri ale preţurilor la începutul anului 2020, când s-a instaurat pandemia de coronavirus. Dar, pe parcursul ultimelor 11 luni, aproximativ, petrolul s-a aflat pe o traiectorie ascendentă. Acest lucru este pe deplin evident în prețul ETF-ului Fondului petrolier al Statelor Unite.

De exemplu, ați fi plătit $17 la sfârșitul lunii aprilie 2020. La data redactării acestui material, din martie 2024, același ETF tranzacționează peste valoarea de $40. Acest lucru înseamnă că, în mai puțin de un an, ETF-ul Fondului petrolier al Statelor Unite a obținut câștiguri de peste 135%. Dacă agreaţi acest ETF – puteți intra și ieși din poziția dv oricând, în timpul orelor de piață standard.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

10. ETF iShares Core High Dividend – Cel mai bun ETF din România pentru stocuri de dividende solide  

Investitorii cu aversiune faţă de risc din Romania vor construi frecvent un portofoliu diversificat de acțiuni cu dividende de înaltă calitate. Acest lucru deschide calea pentru câștiguri de capital lente și constante, alături de plăți regulate de dividende. Dar de ce să vă rezumaţi la a cumpăra doar câteva acțiuni cu dividende atunci când puteți investi în peste 75 prin intermediul unui ETF?

ETF-ul iShares Core High Dividend nu se axează doar pe companiile care plătesc dividende – ci pe cele care dețin o experiență îndelungată la bursă. Acest lucru vă permite să investiți într-o manieră mai previzibilă – deoarece veți susține companii precum Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon Mobile, Chevron și Cisco.

După cum știți, probabil, unele dintre companiile ante-menționate plătesc dividende de mai multe decenii. Ca întotdeauna, ETF va colecta dividende pe parcursul lunii și va face o distribuție unică, trimestrial. De asemenea, aveți șansa de a câștiga bani atunci când valoarea celor 75 de acțiuni deținute de ETF crește, per total, în valoare.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

Ce sunt ETF-urile?

Un fond tranzacționat la bursă sau ETF, este un portofoliu de active care sunt tranzacționate la burse de valori. Aceste fonduri de investiții includ o varietate de valori mobiliare, cum ar fi mărfuri, obligațiuni, acțiuni și multe altele și pot urmări o gamă largă de active, indici, sectoare și strategii.

Tranzacționarea cu ETF, adesea numită „coș” de active, permite investitorilor să cumpere acțiuni dintr-un set de valori mobiliare fără a cumpăra efectiv activele subiacente. Își pot diversifica portofoliul și pot investi într-o varietate de active, piețe și industrii fără a cumpăra acțiuni individuale.

Cum funcționează ETF-urile

Fondurile tranzacționate la bursă, cunoscute și sub numele de ETF-uri, funcționează prin adunarea de fonduri de la diferiți investitori, numiți acționari, pentru a achiziționa o varietate de active cu scopul de a genera o rentabilitate pentru deținătorii lor. Cu toate acestea, un fond tranzacționat la bursă este interesant ca produs de investiții datorită numeroaselor sale caracteristici care îl diferențiază semnificativ de alte tipuri de fonduri de investiții.

În primul rând, fondurile de investiții sunt gestionate activ, ceea ce înseamnă că managerii aleg ce active să cumpere pentru a crește profitabilitatea fondului. În schimb, ETF-urile sunt gestionate pasiv și nu necesită multă acțiune din partea investitorului pentru an imita evoluția unui indice financiar.

O altă diferență majoră se referă la modul în care tranzacționați și cumpărați acțiuni în fonduri tranzacționate la bursă. ETF-urile sunt tranzacționate în același mod ca și acțiunile pe piețele de valori secundare, ceea ce înseamnă că investitorii pot cumpăra și vinde instantaneu, deoarece prețurile sunt afișate în timp real.

Principiile de bază după care funcționează ETF-urile sunt lichiditatea, transparența, modul de impozitare și modul de percepere a comisioanelor.

Cum să alegeți cele mai bune ETF-uri în care să investiți – Criterii de bază

Am discutat 10 dintre cele mai bune investiții ETF din Romania de luat în considerare în 2024. Cu toate acestea, există mii de ETF-uri în care puteți investi din Romania – ceea ce înseamnă că sunteți foarte bine sfătuiți pentru a vă face propriile teme.

Există mai multe criterii cheie pe care le puteți analiza pentru a găsi un ETF adecvat obiectivelor dvs. financiare – şi pe care le vom detalia mai jos.

Clasa de active

În primul rând, faceți un pas înapoi și gândiți-vă la tipul de active la care doriți să aveţi acces. În cazul celor 10 ETF-uri pe care le-am discutat anterior, am acoperit o varietate de clase de investiții.

Aceasta a fost pentru a ilustra cât de divers este spațiul ETF. De exemplu, dacă doriți să investiți într-un anumit fond de urmărire bursieră, cum ar fi FTSE 100, FTSE 250, Dow Jones, S&P 500 sau NASDAQ Composite – există o mulțime de furnizori de ETF-uri dintre care să alegeți. Aceasta acoperă ETF-uri asemănătoare ETF-urilor Vanguard, precum iShares, Invesco, BlackRock, SDPR și multe altele.

Sau ați putea lua în considerare o nișă specifică a ariei de capital – cum ar fi stocurile de creștere, stocurile de dividende sau stocurile cu capitalizare mică. În afara spațiului de acțiuni, există și ETF-uri care pot urmări mărfuri precum aurul, argintul și petrolul – precum și obligațiuni corporative și guvernamentale.

Randamente potențiale

Odată ce aveţi idee despre ce clase de active agreaţi, atunci trebuie să vă gândiţi la obiectivele dv. pe termen lung. De exemplu, dacă aveţi drept ţintă randamentele de piață peste medie, atunci vi se potrivesc mai degrabă acele ETF-uri care urmăresc stocurile de creștere, obligațiunile corporative cu randament ridicat sau piețele de acțiuni cu volatilitate.

Sau, dacă preferaţi o abordare mai modestă a riscurilor și a recompenselor, atunci vă recomandăm să vă orientaţi spre ETF-uri care investesc în clase de active sigure. Acesta ar putea fi un ETF REIT care urmărește proprietățile din SUA și Marea Britanie sau un ETF care se axează pe trezoreriile SUA. Modul de a vă evalua potențialul de rentabilitate este acela de a analiza performanțele anterioare ale ETF în cauză – poate cele din ultimii 10-20 de ani.

Risc

Pe scurt, cu cât veți obține o rentabilitate financiară mai mare dintr-o investiție ETF, cu atât ar trebui să fiți mai pregătiți de a vă asuma un risc. Aceasta este clasica enigmă risc-recompensă.

Riscul pe care vi-l asumați depinde, în ultimă instanţă, de tipurile de instrumente financiare și piețele pe care ETF-ul ales de dv. pare să le urmărească. De exemplu, un ETF care urmărește stocurile de creștere va fi mai avantajos sub acest aspect decât unul care investește în trezoreriile SUA. Cu toate acestea, riscurile de a investi în acțiuni de creștere sunt, de asemenea, mult mai mari.

În esenţă, deși ETF-urile vă permit să investiți într-un coș diversificat de active – există încă toate șansele că veți avea o pierdere financiară. Ca atare, asigurați-vă că aveți o înțelegere fermă asupra gradului de risc pe care vi-l asumați.

Economii

Totodată, este o idee bună să vă gândiți în ce economii și piețe doriți să investiți. De exemplu, dacă sunteţi încrezător în mai multe sectoare ale economiei din România, cel mai potrivit pentru dv. ar fi un ETF care ţintește FTSE 100. Dacă SUA sunt piața care vă interesează, atunci un ETF care ţintește S&P 500 ar fi ideal.

Prin urmare, dacă aveți un apetit ușor mai mare pentru risc, este, de asemenea, posibil să investiți pe piețele emergente. De exemplu, FTSE All-World UCITS ETF vă oferă acces la unele dintre economiile globale cu cea mai rapidă creștere din ultimul deceniu. Aceasta include totul, de la Africa de Sud, Brazilia și India până la China, Thailanda și Taiwan.

În esenţă, încercarea de a investi în aceste piețe diverse pe bază de DIY este foarte dificilă din postura de investitor de retail. Acesta este motivul pentru care ETF-urile sunt cea mai bună opțiune care vă stă la dispoziţie – deoarece puteți investi în sute de acțiuni emergente printr-o singură tranzacție!

Venituri sau creștere

De asemenea, este important să înțelegeți felul în care intenționați să câștigați bani dintr-o investiție ETF. De exemplu, toate ETF-urile sunt listate la o bursă de valori publică – ceea ce înseamnă că valoarea lor va crește și va scădea pe tot parcursul zilei. Acest lucru va evolua în favoarea dumneavoastră în cazul în care NAV (Net Asset Value) al ETF va crește.

Cu alte cuvinte, dacă valoarea activelor deținute de ETF funcționează bine per total, la fel se întâmplă și cu prețul acțiunilor ETF în cauză. În caz contrar, veți obține câștiguri de capital atunci când veți ajunge, în cele din urmă, la încasare. Prin urmare, unele ETF-uri sunt, de asemenea, excelente pentru obținerea de venituri regulate.

Aceasta include ETF-uri care urmăresc REIT-urile, stocurile de dividende și obligațiunile. În majoritatea cazurilor, plata dividendelor dvs. va fi distribuită la fiecare trei luni. Cu toate acestea, unele ETF-uri – ca de exemplu cele care urmăresc mărfuri precum aurul și petrolul – nu vor genera niciun venit. În schimb, veți câștiga bani numai dacă activul de bază crește în valoare.

Cele mai bune platforme de investiții ETF 2024

Așadar, acum, când v-am explicat ce trebuie să aveți în vedere pentru a alege un ETF care să îndeplinească obiectivele dvs. financiare – acum trebuie să vorbim despre platformele de tranzacționare. Adică, pentru a investi într-un ETF – trebuie, mai întâi, să găsiți un site de brokeraj adecvat. Alegerea brokerului dvs. nu ar trebui să se axeze numai pe furnizarea sau nu a ETF-urilor alese de dvs., ci şi pe taxele și comisioanele pe care le percepe.

Pentru a vă ajuta să vă îndreptați în direcția corectă – mai jos discutăm despre cei mai buni brokeri ETF din Romania pentru a investi ETF-uri.

1 . eToro – Cumpărați ETF-uri cu comision de 0%

eToro este acum unul dintre cele mai populare site-uri de brokeraj din Romania – cu o bază globală de clienți care depășește, la ora actuală, 17 milioane de traderi. Nu numai că eToro vă permite să tranzacționați acțiuni, criptomonede, forex și mărfuri – ci și numeroase ETF-uri.

De fapt, toate cele mai bune ETF-uri de cumpărat pe care le-am discutat astăzi pot fi cumpărate printr-un click de buton la eToro. Procedând astfel, nu veți plăti niciun ban pentru comisioanele de tranzacționare.

Mai mult, trebuie să întruniţi cerinţa unei investiții minime de $50 pentru fiecare ETF – ceea ce înseamnă semnificativ mai puţin decât dacă mergeți direct cu furnizorul. Acest lucru vă permite să investiți într-un coș de ETF-uri diferite, fără a avea nevoie de o cheltuială mare de capital. De asemenea, ne place eToro deoarece oferă o serie de instrumente de tranzacționare pasive pe care le combinați cu o investiție ETF clasică.

De exemplu, acest broker de acțiuni oferă zeci de CopyPortfolios dintr-o varietate de strategii și obiective. Aceasta include un portofoliu care vizează cele mai bune stocuri de energie regenerabilă și unul care urmărește monedele digitale precum Bitcoin și Ethereum. Deoarece un ETF crypto-specific nu a ajuns încă pe piața clienților cu amănuntul din Romania, acesta este un substitut excelent.

În ceea ce privește inițierea unei investiții active de fonduri la eToro, deschiderea unui cont durează câteva minute. Puteți depune cu ușurință fonduri cu un card de debit / credit din Romania, Paypal sau Skrill – toate acestea fiind procesate instantaneu. Dacă doriți să efectuați un transfer bancar, acest lucru este, de asemenea, acceptat – dar poate dura ceva mai mult. În sfârşit, eToro este autorizat și reglementat de Autoritatea de Conduită Financiară, iar capitalul dvs. comercial este protejat de FSCS.

eToro Păreri

Pe lângă toate cele menționate mai sus, experții noștri consideră că cel mai bine despre calitatea unei platforme vorbesc părerile utilizatorilor reali.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

2. Pepperstone - Ai acces la peste 100 de ETF-uri

Dacă îți dorești o abordare flexibilă în tranzacționarea ETF-urilor, Pepperstone oferă o gamă diversificată de peste 100 de ETF-uri care acoperă sectoare precum minerit, energie, tehnologie, piețe obligatare și retail. Pepperstone facilitează accesul la ETF-uri care urmăresc performanța piețelor de acțiuni în 35 de țări și pe 6 continente. Cu teme variate precum Asia Pacific, sectorul bancar, energie, tehnologie și altele, poți construi un portofoliu adaptat propriilor viziuni și obiective de investiții.

Pepperstone elimină surprizele neplăcute, oferind tranzacționarea la prețuri de schimb directe, fără adaosuri la spread-ul de cumpărare/vânzare. Comisionul mic de $0.02 (USD) per acțiune, per tranzacție face investițiile în ETF-uri cu Pepperstone o opțiune rentabilă.

Prin tranzacționarea CFD-urilor, nu dobândești proprietatea asupra ETF-urilor, ci faci presupuneri privind prețul lor de bază. Poți profita de mișcările ascendente și descendente fără restricții, având și opțiunea de a utiliza efectul de levier pentru a maximiza potențialul de câștig. Comisionul mic și posibilitatea de a aplica strategii automate completează experiența de tranzacționare.

Capitalul dvs. este supus riscului

3. XTB - Cea mai potrivită platformă pentru a investi în EFT cu acces la peste 5700 instrumete financiare

XTB este un alt broker ETF Romania potrivit pentru a investi în EFT. Deoarece este printre cei mai competitivi brokeri de EFT și CFD pe piața globală, XTB oferă traderilor acces instantaneu la sute de piețe globale. Pentru a rămâne competitiv, platforma de tranzacționare a suferit mai multe îmbunătățiri și dezvoltări.

Brokerul are în prezent peste 525.000 de clienți în rețeaua sa de filiale, care se află în peste zece țări din întreaga lume. Conform sursei, un sondaj efectuat de XTB în România a constatat o creștere continuă a proporției persoanelor care încep să investească prin cumpărarea de ETF-uri: în 2021 a fost de 30%, la sfârșitul anului 2022 a crescut la 57% și an ajuns la 58% în august 2023.

După ce am analizat atent platforma, am constatat că aceasta oferă utilizatorilor acces la peste 5700 de instrumente financiare și 1850 de CFD-uri pe acțiuni, ceea ce îl face foarte sigur. Echipa XTB spune că scopul lor principal îl constitue dezvoltarea tehnologiei și creșterea ofertei lor de produse, ceea au făcut din XTB una dintre cele mai cunoscute și profitabile platforme de investiții online din lume.

Jakub Zablocki a fondat brokerul XTB și are acum unii dintre cei mai cunoscuți politicieni ca ambasadori. Ambasadorii platformei XTB includ Connor McGregor, Joanna Jdrzejczyk și Ji Procházka. A fost numit X-Trade și a fost primul broker ETF Romania valutar cu efect de levier de pe piața poloneză în 2002. A fost redenumit XTB după ce piețele poloneze au introdus noi reguli.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

4. Admiral Markets - Cumpără ETF începând cu 1 euro

Admiral Markets a devenit de-a lungul a peste 20 ani un broker ETF Romania renumit cu acces la piețele din peste 130 de țări de pe tot teritoriul lumii. Platforma are 16 birouri și oferă utlilizatorior săi suport online 24/7 din orice colț al lumii și în orice limbă.

Admiral Markets oferă o selecție de peste 8 mii de instrumente financiare și vă permite să tranzacționați cu liever. Acestea includ acțiuni, ETF, CFD-uri, indici și obligațiuni și pot fi tranzacționate pe peste 7500 de piețe. 

Cei care doresc să cumpere acțiuni trebuie să depună cel puțin 1 euro și pentru a putea efectua tranzacții trebuie să depună un depozit minim de cel puțin 25 euro. Cu toate acestea, platforma compensează acestea prin ceea că pune la dispoziție un număr mare de tipuri de conturi, fiecare cu propriile resurse și parametri, care sunt proiectate pentru a satisface nevoile fiecărui investitor în parte.

Investitorii își pot alege tipul de cont potrivit în funcție de pachetul de indicatori pe care îl doresc sau de sumele pentru depozite și tranzacții pe care doresc să le aloce. Platforma Admiral Markets sugerează că garantează că activele utilizatorilor săi sunt protejate și întotdeauna la îndemână, deoarece sunt păstrate separat de capitalul companiei în conturi distincte la bănci din întreaga lume.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

5. Libertex - Platformă de trading low-cost cu prețurile de vânzare egale cu cele de cumpărare

Libertex este un broker ETF Romania popular care permite comercianților să acceseze 51 de perechi de logo-uri FX Libertex, mărfuri, indici, ETF-uri, criptomonede și acțiuni. Plafroma are peste 3 milioane de membri și este unul dintre cei mai buni brokeri reglementați pe teritoriul României de către CySEC.

Împreună cu o platformă de tranzacționare proprie, investitorii interesați pot accesa Libertex prin MetaTrader 4 și MetaTrader5. Ambele pot fi accesate online sau printr-o aplicaţie mobilǎ. În cazul platformei MT4, aceasta poate fi descărcată pe desktopul dumneavoastrǎ, în cazul în care aveți nevoie să instalați un robot automat. Libertex nu percepe niciun spread pentru tranzacțiile valutare, percepând în schimb comision.

Cu un depozit minim de $100, investitorii pot începe tranzacționarea, alimentând contul cu carduri de credit/debit, transferuri bancare sau portofele electronice.

Pe Libertex utilizatorii pot accesa, de asemenea, opțiuni de tranzacționare cu levier cu Libertex, iar material educațional este la îndemână pentru a învăța să tranzacționeze cu gestionarea adecvată a riscurilor, precum și asistență pentru clienți în caz că apar întrebări sau neclarități.

Cum să cumpărați cele mai bune ETF-uri din România

Pentru a încheia ghidul nostru cu privire la cele mai bune ETF-uri pentru 2024 - vă vom călăuzi de-a lungul procesului de realizare a primei investiții.

Pașii de mai jos se bazează pe brokerul FCA eToro - care vă permite să investiți în cele mai bune ETF-uri din Romania fără comisioane și cu o participaţie minimă de doar $50.

Concluzie

Experții noștri au analizat în acest ghid  cele mai bune ETF-uri pentru 2024 în România. Au acoperit o mare varietate de piețe - de la FTSE 100, S&P 500 și aur, până la stocuri de creștere, stocuri de petrol și dividende. În ultimă instanţă, este important de menționat că nu există două ETF-uri identice, deci este foarte important pentru investitori să facă propriile investigații înainte de a selecta ETF-urile care se portivesc necesităților sale.

Dacă sunteți gata să vă începeți călătoria de investiții în ETF chiar acum, eToro este un broker ETF Romania excelent de luat în considerare. Brokerul, reglementat de FCA, oferă numeroase dintre cele mai bune ETF-uri în care să investiţi - toate acestea putând fi tranzacționate fără comisioane. Cel mai mare avantaj: investiția minimă este de doar $50 per ETF - astfel încât puteți diversifica portofoliul cu ușurință cu o cantitate mică de capital.

{etoroCFDrisk} % dintre investitorii de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

Întrebări frecvente