La meilleure plateforme de trading social en 2023 – La plateforme la moins chère révélée
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Les plateformes de trading social vous permettent de communiquer avec d’autres investisseurs à la manière de Facebook. Le principal concept est que vous pouvez partager et discuter des opportunités d’investissement avec d’autres traders. Très souvent, les meilleures plateformes de trading social vous permettent de « copier » les traders qui réussissent, ouvrant ainsi la voie à une expérience d’investissement passive.
Dans ce guide, nous passons en revue les meilleures plateformes de trading social à considérer en 2023 et comment démarrer avec un compte dès aujourd’hui !
Meilleure Plateforme de trading social en 2023
Vous souhaitez commencer à investir avec la meilleure plateforme de trading social de 2023 dès maintenant ? Si c’est le cas, consultez la liste ci-dessous pour voir quels prestataires ont été retenus. Vous pouvez faire défiler vers le bas pour lire une revue complète de chaque plateforme de trading social.
- eToro – Meilleure plateforme de trading social au monde
3 Méthodes de payement Caractéristiques Service Clients Classification Application mobile Commissions fixes par opération Frais de compte Notation
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 74% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez savoir si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de perdre votre argent.
Informations de compte Frais par opération Notation
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide du principal en raison de leur effet de levier. 71% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre capital.
Informations de compte Frais par opération Notation
77% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. La négociation de tels produits est risquée et vous pourriez potentiellement perdre tout votre capital investi.
Informations de compte Frais par opération
Les meilleures plateformes de trading social passées en revue
Bien que le trading social et le copy trading soient de plus en plus populaires auprès de l’investisseur moyen, le nombre de plateformes de premier ordre actives dans ce domaine est encore relativement faible.
Après tout, vous devez non seulement vous concentrer sur les fonctions de trading social de la plateforme, mais aussi sur d’autres paramètres clés tels que la réglementation, les marchés négociables, les frais, les paiements, etc.
En tenant compte de tous ces éléments, vous trouverez ci-dessous une sélection des meilleures plateformes de trading social à prendre en considération en 2023. Que vous soyez à la recherche d’une plateforme sociale de trading forex, de trading boursier ou de trading Bitcoin, nous avons ce qu’il vous faut.
1 – eToro – Meilleure plateforme de trading social
Il n’y a vraiment pas concurrence dans le domaine des plateformes de trading social lorsque l’on regarde les chiffres. eToro est sans aucun doute le leader du marché – avec plus de 17 millions de clients qui utilisent maintenant la plateforme de trading social pour investir.
Tout d’abord, eToro, en tant que l’un des meilleurs courtiers de forex du secteur, est fortement réglementé. Il détient des licences de la FCA, de l’ASIC et de la CySEC – et il est enregistré auprès de la FINRA. Cela garantit que vous pouvez utiliser ses outils de trading social de manière sûre et sécurisée. eToro prend en charge une grande variété de classes d’actifs, dont plus de 2 400 actions et 250 ETF provenant de plus de 17 marchés internationaux.
67% des des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce prestataire. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre un risque élevé de perdre votre argent.
La plateforme prend également en charge les crypto-monnaies, les matières premières, le forex, et bien plus encore. Chaque marché pris en charge par eToro comporte un « élément social ». Par exemple, si vous cliquez sur les actions Apple, vous verrez une liste de fils de discussion pertinents qui ont été publiés par d’autres traders d’eToro. Chaque fil de discussion vous permet de « Aimer » et de « Commenter », comme vous le feriez sur un média social ! En outre, vous pouvez choisir de ‘Suivre’ les traders eToro dont le profil vous plaît.
Ceci dit, la fonction sociale la plus attrayante et peut-être la plus innovante offerte par eToro est celle de son outil de Copy Trading. Cet outil permet de passer au niveau supérieur, puisque vous pouvez copier un trader eToro à l’identique. Des milliers d’utilisateurs ont rejoint le programme de Copy Trading, vous pouvez donc trouver un investisseur qui correspond à vos objectifs financiers et à votre goût du risque. Il y a aussi des tas de données à exploiter, comme les performances passées, l’historique des transactions, le profil de risque, la durée moyenne des opérations et les actifs préférés.
Past performance is not an indication of future results
Une fois que vous copiez un trader sur eToro – ce qui nécessite un investissement minimum de 200 $ – tout ce que cette personne entreprend se reflète dans votre propre compte de trading. Par exemple, si le trader risque 15 % de son portefeuille en achetant des actions IBM et que vous avez investi 1 000 $ dans le trader, 150 $ d’actions IBM seront ajoutés à votre portefeuille ! En ce qui concerne les frais, les choses vont encore mieux – car eToro est une plateforme de trading social 100% sans commission.
Cela signifie que non seulement vous n’aurez pas à payer de commission lorsque vous achetez, vendez et négociez des actifs, mais aussi lorsque vous choisissez d’utiliser la fonction de trading par copie. Pour commencer, eToro prend en charge un ensemble de méthodes de paiement, notamment les cartes de débit/crédit, les portefeuilles électroniques et les virements bancaires. Enfin, il n’y a pas de frais de dépôt si vous êtes un citoyen américain utilisant une méthode de paiement en USD. Sinon, il y a des frais de change de 0,5 %.
Frais sur eToro
| Frais | Montant |
| Frais de Copy-trading | Aucun |
| Frais de trading Forex | Ecart, 2.1 pips pour GBP/USD |
| Frais de négociation de crypto-monnaies | Ecart, 0.75% pour le Bitcoin |
| Frais d’inactivité | $par mois après un an |
| Frais de retrait | 5$ |
Avantages :
- Courtier en ligne et plateforme de négociation très conviviale
- Négociez des milliers d'actifs avec des spreads serrés
- 100% sans commission
- Vous pouvez également négocier des actions, des indices, des ETF, des crypto-monnaies, etc.
- Déposez des fonds avec une carte de débit/crédit, un porte-monnaie électronique ou un compte bancaire.
- Trading social et copy trading
- Réglementé par la FCA, l'ASIC et la CySEC
Inconvénients :
- Ne convient pas aux traders expérimentés qui aiment effectuer des analyses techniques.
67% des des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce prestataire. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre un risque élevé de perdre votre argent.
Comment choisir la meilleure plateforme de trading social correspondant à vos besoins ?
Bien qu'eToro soit de loin le leader du secteur, il se peut que vous tombiez un jour sur une plateforme de trading social dont nous n'avons pas parlé aujourd'hui.
Si c'est le cas, vous voudrez vous assurer qu'elle est adaptée à vos objectifs avant d'y ouvrir un compte.
Les facteurs les plus importants que vous devez prendre en compte sont présentés en détail ci-après.
Caractéristiques sociales
Avant toute chose, vous devez vérifier dans quelle mesure la plateforme que vous avez choisie est "sociale". Par exemple, alors que certains courtiers en ligne se contentent de proposer un service de trading par copie ou miroir, d'autres vont plus loin en offrant une expérience sociale complète. Par exemple, eToro vous permet de voir sur quoi vos camarades spéculent lorsque vous cliquez sur un actif.
Par exemple, si vous envisagez de négocier des bitcoins, vous découvrirez des tas de fils de discussions sur la page de négociation correspondante. Vous aurez la possibilité de participer à la conversation en répondant à des messages spécifiques, de "liker" les points de vue préférés, et même de suivre un trader eToro de votre choix.
Plateforme propriétaire ou MT4
Il est également important d'évaluer si le prestataire que vous avez choisi offre une plateforme propriétaire. Cela signifie que vous pouvez accéder aux fonctions de trading social et de copy trading directement à partir du site du fournisseur, sans avoir à télécharger ou à installer un quelconque logiciel.
Nous constatons généralement que c'est ce que proposent les meilleures plateformes de trading social. D'un autre côté, certaines plateformes font la publicité d'outils de trading social, mais en réalité, vous utilisez simplement un courtier prenant en charge MetaTrader 4 (MT4). Pour ceux qui l'ignorent, MT4 est une plateforme de trading tierce qui est particulièrement populaire auprès des professionnels chevronnés et qui fournient des signaux de négociation.
Cette plateforme se place entre vous et votre courtier. Outre des outils de trading avancés, MT4 offre également des fonctions de trading social. La possibilité de copier les autres traders qui utilisent la plateforme MT4 est mis en avant.
Outils de Copy Trading
Les meilleures plateformes vous permettent de "copier" d'autres membres dans la communauté de trading. C'est quelque chose que de plus en plus de courtiers proposent, car ils comprennent que certaines personnes souhaitent investir de manière passive. Il existe une grande variété de facteurs qui détermineront si oui ou non la fonction de copiage offerte vaut la peine d'être considérée.
Cela inclut :
Choix des Traders
Nous avons découvert des plateformes vous permettant de copier d'autres négociants sur le site. Mais, dans de nombreux cas, vous n'avez le choix qu'entre une petite poignée de traders. C'est problématique car il y a peu de chances que vous trouviez quelqu'un répondant parfaitement à vos objectifs financiers et à votre goût du risque.
Les performances passées ne sont pas une garantie de résultats futurs
67 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
À l'autre extrémité du classement, eToro abrite plus de 700 000 copy traders certifiés (sur 17 millions d’investisseurs). Cet élément est primordial, car vous pouvez vraiment faire des recherches approfondies sur le trader avant de décider d'investir. Par exemple, vous pouvez consulter l'historique de ses performances de négociation - en termes de rendements mensuels moyens.
Vous pouvez également afficher la durée moyenne du trader, montrant s'il s'agit d'un day trader, d'un swing trader ou d'un investisseur qui achète et conserve à long terme. D'autres paramètres importants peuvent être explorés sur eToro, notamment sa classe d'actifs préférée, son évaluation du risque et une biographie complète de l'expérience et des objectifs de trading de l'individu.
Investissement minimum
Si vous décidez d'utiliser la fonction de copy trading de votre plateforme, il est important d'évaluer quel est l'investissement minimum. Si le montant est trop élevé, cela peut rendre difficile la diversification. Chez eToro, la plateforme de trading social exige un investissement minimum de seulement 200 $ par trader. Si, par exemple, vous déposez 2 000 $, cela vous permettra de diversifier vos placements auprès de 10 investisseurs différents.
Contrôle de votre Portfolio
Certaines plateformes vous permettent de copier un trader à l'identique mais n'offrent aucun contrôle sur votre portefeuille. Cela signifie que vous ne pouvez pas ajouter ou retirer des actifs par vous-même.
eToro vous permet non seulement de copier le négociant de votre choix mais aussi d'ajouter facilement des actifs individuels à votre portefeuille quand vous le souhaitez. Par exemple, vous pouvez copier un day trader forex mais, en même temps, décider d'investir dans des blue chips.
Frais de Trading Social
Toutes les plateformes de trading social ont pour but de gagner de l'argent. C'est pourquoi, vous devez examiner les frais auxquels vous serez soumis avant d'ouvrir un compte.
Les principaux frais à considérer sont les suivants :
- Les commissions : Même si vous choisissez de copier un trader, la plateforme de trading social que vous avez choisie peut prélever une commission. Si c'est le cas, il s'agit généralement d'un pourcentage du montant que vous négociez. Par exemple, vous devrez peut-être payer 0,10 % chaque fois que le trader choisi achète et vend un actif. Dans le cas d'eToro, tous les marchés proposés par la plateforme peuvent être négociés sans commission.
- Frais de copy trading : Si vous utilisez la fonction de copy trading d'eToro, vous n'avez pas à vous soucier de frais supplémentaires. Cependant─ certaines plateformes prélèvent une commission.
- Frais de dépôt et de retrait : Un grand nombre de plateformes de trading social facturent des frais lorsque vous déposez ou retirez des fonds. Le montant spécifique varie souvent en fonction de la méthode de paiement que vous avez choisie.
- Financement du jour au lendemain : Si le copy trader que vous avez choisi garde une position CFD à effet de levier ouverte pendant la nuit, des frais supplémentaires s'appliquent. Ces frais seront répercutés sur votre propre compte de trading social - à un montant proportionnel à ce que vous avez investi dans le copy trader.
Et finalement, si le copy trader que vous avez choisi intègre des frais lorsqu'il achète et vend des actifs en votre nom, vous devez vous attendre à payer un montant proportionnel.
Réglementation
Il est important de se rappeler que les plateformes de trading social restent des sociétés de courtage. En d'autres termes, elles vous donnent accès aux marchés financiers, et donc - la réputation et la confiance sont cruciales. C'est pourquoi les meilleures plateformes de trading social sont fortement réglementées par des organismes financiers réputés.
Par exemple, eToro est agréé par la FCA, l'ASIC et la CySEC. Cela signifie que vos fonds sont stockés dans des comptes bancaires distincts et que tous les utilisateurs doivent être authentifiés. Cela garantit également que l'équité et la transparence des fonctions de trading social et de copy tradings proposés par eToro sont contrôlées.
Manuel ou algorithmique
Nous devons également souligner qu'il existe deux types de fonctions de trading automatique que vous pouvez rencontrer. Ce guide a jusqu'à présent abordé le copy trading manuel, ce qui signifie que vous investissez dans un trader qui effectue ses propres recherches et passe personnellement ses ordres d'achat et de vente.
Cela dit, certaines plateformes de trading social prennent également en charge le trading algorithmique. Cela signifie que vous installerez un fichier logiciel contenant des conditions de trading préprogrammées. Le "robot" achète et vend alors des actifs de manière autonome, les décisions de trading étant soutenues par l'IA et l'apprentissage automatique (Machine learning).
Pour en bénéficier, une plateforme doit être compatible avec celles de courtage MT4, MT5, ZuluTrade ou cTrader. Bien que le trading par IA présente des avantages, il est beaucoup plus risqué que de s'en tenir aux services traditionnels de copy trading.
En effet, les robots ne sont conçus que pour suivre le code basé sur un algorithme, ce qui signifie qu'ils sont incapables d'évaluer les flux d'informations financières en temps réel. Un exemple parfait est celui d'une action qui publie des résultats trimestriels moins bons que prévu, comme une baisse du chiffre d'affaires ou de la marge opérationnelle. Un copy-trader humain en serait pleinement conscient et c'est donc la meilleure façon de procéder.
Compte de démonstration
Lorsque vous recherchez des traders à copier, vous allez probablement baser votre choix sur leurs résultats. Bien que cela soit logique, il est important de se rappeler que les performances passées ne sont jamais un indicateur infaillible de résultats futurs. Il est donc préférable de tester un trader avant de risquer de l'argent.
Past performance is not an indication of future results
Le meilleur moyen d'y parvenir est sans aucun doute de copier le trader via un compte de démonstration. Les meilleures plateformes proposent des comptes de démonstration qui reflètent les conditions réelles du marché. eToro, par exemple, propose des comptes de démonstration avec un solde préchargé de 100 000 $ à tous les membres inscrits.
Paiements
Si vous cherchez à utiliser les outils de trading social pour gagner de l'argent, vous devrez effectuer un dépôt avant tout. Les meilleures plateformes de trading social vous permettent d'y trouver votre compte avec une carte de débit ou de crédit, car celle-ci est généralement traitée instantanément.
eToro propose également les portefeuilles électroniques. Certaines plateformes ne prennent en charge que les dépôts par virement bancaire. Il faudra alors attendre au mois deux jours ouvrables avant que les fonds ne soient crédités.
Comment démarrer le trading social
Si vous avez suivi notre guide jusqu'à maintenant, vous devriez avoir désormais une bonne idée de ce qu'il faut rechercher dans une plateforme de trading social. Pour conclure, nous allons maintenant vous montrer comment vous lancer.
La procédure ci-dessous est basée sur le leader du marché du trading social, eToro, qui offre un moyen réglementé et sans commission d'y accéder.
Étape 1 : Ouvrir un compte et télécharger une pièce d'identité
eToro est réglementé par trois organismes financiers, vous devrez donc passer par un processus d'ouverture de compte avant tout. Pour commencer, rendez-vous sur la page d'accueil d'eToro et cliquez sur le bouton "Join Now".
67 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
Il vous sera demandé de saisir des informations personnelles et vos coordonnées. De plus, il vous sera demandé de télécharger une copie de votre pièce d'identité et un justificatif de domicile (facture ou relevé de compte bancaire).
Dans la plupart des cas, eToro peut valider votre document instantanément - ce qui signifie que le processus d'ouverture de compte devrait prendre moins de 10 minutes.
Étape 2: Déposer des fonds
Il vous sera ensuite demandé d'effectuer un dépôt minimum de 200 $. Ce montant correspond à l'investissement minimum pour le copy trading, il faut donc en tenir compte. Par exemple, si vous souhaitez copier trois traders différents, vous devrez déposer au moins 600 $.
Vous pouvez choisir sur eToro parmi les méthodes de paiement suivantes :
- Cartes de débit
- Cartes de crédit
- Portefeuilles électroniques (Paypal, Skrill ou Neteller)
- Virement bancaire
Comme indiqué précédemment, sauf si vous optez pour un virement bancaire, toutes les autres méthodes de dépôt sont traitées instantanément.
Étape 3 : Recherche d'un Copy Trading
Maintenant que vous avez effectué un dépôt, il est temps de consulter les nombreux copy traders approuvés disponibles sur eToro. Pour ce faire, vous devez d'abord cliquer sur le bouton "Copy People". Sachant qu'il y a plus de 700 000 traders parmi lesquels choisir, il est préférable d'utiliser certains des filtres en haut de l'écran.
Cela inclut :
- "Who Invest In" : Vous pouvez choisir la classe d'actifs que vous souhaitez négocier via l'investisseur sélectionné - comme les actions ou le forex.
- "Gained at Least" : Vous pouvez sélectionner le montant minimum de profit que le trader copié a réalisé en termes de pourcentage.
- ''During the" : Vous pouvez définir une période de temps pour votre pourcentage de profit cible. Par exemple, vous pourriez vouloir un trader qui a fait au moins 10% au cours des 12 derniers mois.
Une fois que vous êtes satisfait de vos filtres, cliquez sur le bouton "Go".
Ensuite, il est préférable de sélectionner des filtres supplémentaires afin de trouver un trader social qui réponde à vos objectifs financiers.
Cela inclut:
- Score de risque : eToro attribue automatiquement un score de risque aux transactions copiées en fonction de l'historique. Ce score va de 1 à 6 - 1 étant le risque le plus faible.
- Copier AUM : L'AUM (Assets Under Management) représente la quantité d'argent qui a été investie dans le trader.
- Durée moyenne des transactions : Il s'agit d'un filtre important car il vous indique le type de stratégie de trading adoptée par l'individu. Par exemple, si la durée moyenne des transactions est de 5 heures, vous savez que vous investissez dans un day trader. Si la durée moyenne est de 10 mois, alors vous soutenez un investisseur à long terme.
De nombreux autres filtres sont disponibles, alors prenez le temps d'explorer la plateforme pour trouver un trader qui réponde à vos besoins.
Étape 4 : Investir dans les négociants sociaux
Sur la page de profil du trader eToro de votre choix, vous devez cliquer sur le bouton "Copy" pour procéder à un investissement de trading social.
Ensuite, une boîte de commande s'affichera comme dans l'image ci-dessous. Vous devrez tout d'abord sélectionner le montant de l'investissement - qui doit être d'au moins 200 $. Par défaut, vous ne copierez que les transactions en cours effectuées par l'individu.
Mais si vous voulez profiter pleinement de l'expérience du trading social, vous pouvez cocher la case "Copy Open Trades". Cela signifie que vous copierez également le portefeuille "actuel" du trader.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs
N'oubliez pas que vous pouvez ajouter et retirer des actifs de votre portefeuille de trading social sur eToro, afin de garder un contrôle total sur vos fonds d'investissement.
Pour finir, confirmez la commande pour commencer à copier votre trader social préféré !
En conclusion
L'intérêt de l'investisseur occasionnel pour les plateformes de trading social croît à un rythme rapide. L'attrait principal réside dans le fait que vous pouvez désormais négocier activement sur les marchés financiers sans avoir à lever le petit doigt. Il vous suffit de sélectionner un trader qui vous plaît, de choisir le montant que vous souhaitez investir et le tour est joué : vous pouvez commencer à profiter d'une expérience d'investissement passif.
Cela dit, vous devez passer un certain temps à rechercher une plateforme de trading social qui réponde à vos besoins. Nous avons constaté qu'eToro se distingue des autres pour plusieurs raisons. La plateforme - qui compte aujourd'hui plus de 17 millions de clients et plus de 700 000 copy traders vérifiés - est fortement réglementée, propose des milliers de marchés et ne prélève pas un centime de commission de trading !
eToro - Meilleure plateforme de trading social avec aucune commission pour négocier des actions
67 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.
Questions Réponses
Quelle est la meilleure plateforme de trading social ?
Le trading social est-il légal ?
Les plateformes de trading social sont-elles réglementées ?
Qui est le meilleur copy trader sur eToro ?
Quelle est la différence entre le trading social et le copy trading ?
Quels sont les frais des plateformes de trading social ?
De quel montant avez-vous besoin pour copier un trader social ?
