Trading crypto: Comment trader de crypto monnaie et Meilleure plateforme en 2023

eToro : Meilleure plateforme de trading - 0 % de commission sur le trading des actions et des ETFs

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Si vous souhaitez acheter et vendre des monnaies numériques telles que le Bitcoin, l’Ethereum et le Ripple, vous devez trouver une plateforme de trading de crypto de premier ordre répondant à vos besoins.

Avec des centaines d’options possibles, il peut être difficile de savoir avec quelle plateforme de crypto-monnaie négocier.

Dans ce guide, nous vous révélons la meilleure plateforme de trading de crypto-monnaies en 2023.

Pour vous présenter les meilleurs fournisseurs, nous avons cherché des plateformes qui proposent des frais et des commissions peu élevés, offrent l’accès à de nombreux marchés de crypto-monnaies, un bon support client et un environnement de trading sûr et sécurisé.

Sommaire Sommaire

1. Les meilleures plateformes de trading de crypto en 2023
2. Revue des meilleures plateformes de trading de cryptomonnaies 2023
   1. 1. eToro
   2. 2. Coinbase 
   3. 3. Binance 
   4. 4. Coinmama 
   5. 5. Kraken
   6. 6. Gemini 
   7. 7. Luno 
   8. Comment choisir la meilleure plateforme de trading de crypto?
   9. Réglementation et sécurité
   10. Actifs
   11. Droits d'inscription
       1. Frais de dépôt et de retrait
       2. Frais de commission
       3. Autres frais à prendre en compte
   12. Outils de trading et fonctionnalités
       1. Soutien grâce aux robots de trading de crypto-monnaies
       2. Copy Trading
       3. Effet de levier et vente à découvert
   13. Éducation, recherche et analyse
   14. Liquidité
   15. Expérience des utilisateurs
   16. Application mobile
   17. Méthodes de paiement
   18. Service à la clientèle
3. Comment commencer le trading de crypto-monnaies
   1. Étape 1 : Ouvrir un compte et télécharger une pièce d’identité
   2. Étape 2 : Télécharger l'ID
   3. Étape 3 : Dépôt des fonds
   4. Étape 4 : Recherche d'un marché de négociation de crypto monnaies
   5. Étape 5 : Effectuer une transaction
4. La meilleure plateforme de trading de crypto monnaies - Conclusion
5. FAQs

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Sommaire

1. Les meilleures plateformes de trading de crypto en 2023
2. Revue des meilleures plateformes de trading de cryptomonnaies 2023
   1. 1. eToro
   2. 2. Coinbase 
   3. 3. Binance 
   4. 4. Coinmama 
   5. 5. Kraken
   6. 6. Gemini 
   7. 7. Luno 
   8. Comment choisir la meilleure plateforme de trading de crypto?
   9. Réglementation et sécurité
   10. Actifs
   11. Droits d'inscription
       1. Frais de dépôt et de retrait
       2. Frais de commission
       3. Autres frais à prendre en compte
   12. Outils de trading et fonctionnalités
       1. Soutien grâce aux robots de trading de crypto-monnaies
       2. Copy Trading
       3. Effet de levier et vente à découvert
   13. Éducation, recherche et analyse
   14. Liquidité
   15. Expérience des utilisateurs
   16. Application mobile
   17. Méthodes de paiement
   18. Service à la clientèle
3. Comment commencer le trading de crypto-monnaies
   1. Étape 1 : Ouvrir un compte et télécharger une pièce d’identité
   2. Étape 2 : Télécharger l'ID
   3. Étape 3 : Dépôt des fonds
   4. Étape 4 : Recherche d'un marché de négociation de crypto monnaies
   5. Étape 5 : Effectuer une transaction
4. La meilleure plateforme de trading de crypto monnaies - Conclusion
5. FAQs

Les meilleures plateformes de trading de crypto en 2023

Après avoir passé en revue des dizaines de fournisseurs, nous avons réduit notre liste à seulement sept. Pour un examen complet de chaque plateforme, faites défiler la page !

1. eToro – La meilleure plateforme gratuite de trading de crypto-monnaies au monde
2. Coinbase – La meilleure plateforme de trading de crypto pour les débutants
3. Binance – La meilleure plateforme de trading de crypto-monnaies pour les Day Traders
4. Coinmama – Achetez facilement des crypto-monnaies avec une carte de débit ou de crédit.
5. Kraken – La meilleure plateforme de trading de crypto-monnaies – Effet de levier et produits dérivés
6. Gemini – La meilleure plateforme de trading de crypto-monnaies en termes de sécurité et de sûreté
7. Luno – Une plateforme de trading de crypto-monnaies avec un compte d’épargne allant jusqu’à 4%.

Revue des meilleures plateformes de trading de cryptomonnaies 2023

La plupart des plateformes de trading de crypto en ligne fonctionnent de manière non réglementée. Trouver un fournisseur de confiance n’est donc pas une mince affaire.

Outre la sécurité, vous devez également examiner les paramètres clés concernant les paiements, la tarification, les outils de négociation, les marchés pris en charge et la convivialité.

Pour aider à dissiper vos doutes, vous trouverez ci-dessous une sélection des meilleures plateformes de trading de crypto sur le marché en ce moment.

1. eToro

Si vous êtes à la recherche d’une plateforme de trading de crypto sûre, peu coûteuse et adaptée aux débutants, ne cherchez pas plus loin car eToro est fait pour vous. Ce fournisseur de premier ordre vous donne accès à 16 monnaies numériques. On peut citer notamment Bitcoin, Ripple, EOS, Cardano, Ethereum, Litecoin, SafeMoon, etc.

Contrairement aux autres plateformes de trading de crypto, eToro ne facture aucune commission lorsque vous achetez et vendez l’actif numérique de votre choix. Au contraire, le fournisseur vous permet de trader dans un environnement 100% sans commission.

Il n’y a pas non plus de frais permanents, vous pouvez donc conserver votre investissement en crypto-monnaies aussi longtemps que vous le souhaitez.  En plus de l’achat et de la vente de monnaies numériques, eToro propose également un service de trading de crypto CFD. Ce service est accessible à la plupart des clients, à l’exception de ceux basés aux États-Unis et au Royaume-Uni.

Ces CFD couvrent plus de 100 paires crypto-fiat (par exemple ETH/USD) et crypto-crypto (par exemple BTC/XRP), que vous pouvez négocier avec un effet de levier. De plus, si vous optez pour le trading de CFD crypto sur eToro, vous pouvez même être « short ». C’est intéressant dans le cas où vous pensez qu’une monnaie numérique particulière est surévaluée et donc – vous souhaitez en profiter.

Que vous achetiez des crypto-monnaies ou que vous les négociiez via des CFD, la mise minimale sur eToro est de seulement de 25 $. C’est une excellente chose pour ceux d’entre vous qui se lancent dans le trading de crypto-monnaies pour la première fois. eToro se distingue également par ses outils de trading de crypto-monnaies automatisés.

Tout d’abord, vous avez CopyPortfolios. Il s’agit de portefeuilles gérés par des professionnels qui vous donnent accès à un panier entièrement diversifié d’actifs cryptos. L’équipe ajoute, retire et rééquilibre les actifs au sein du CopyPortfolio lorsqu’elle le juge nécessaire. En outre, eToro propose aussi un outil de Copy Trading.

Cela vous permet de copier à l’identique un trader de crypto expérimenté pour un montant proportionnel à ce que vous investissez (minimum 200 $). En ce qui concerne la réglementation et la sécurité, eToro fait tout dans les règles. Non seulement la plateforme est réglementée par la FCA (Royaume-Uni), l’ASIC (Australie) et la CySEC (Chypre), mais elle est également enregistrée auprès de la FINRA.

Cela signifie que les Américains peuvent désormais utiliser la plateforme eToro pour acheter des crypto-monnaies en toute sécurité et légalité (mais pas pour négocier des CFD). Pour débuter, ouvrir un compte prend généralement moins de 10 minutes. C’est le temps dont à besoin le fournisseur pour obligatoirement vérifier votre identité. Vous pouvez alimenter votre compte avec une carte de débit/crédit, un portefeuille électronique ou un virement bancaire.

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2. Coinbase 

Coinbase est souvent la première bourse d’échange de crypto vers lequel les investisseurs débutants se tournent. En effet, ce fournisseur américain est sûr, convivial et prend en charge une bonne gamme de méthodes de paiement. Coinbase, qui compte désormais plus de 35 millions de clients, couvre une grande sélection de monnaies numériques que vous pouvez acheter et vendre en toute simplicité.

Cela inclut la plupart des jetons du top 20 des crypto-monnaies en termes de capitalisation boursière - telles que Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple et Litecoin. Coinbase propose également un certain nombre de monnaies numériques moins populaires, notamment Band, Maker, Graph et NuCypher.

L'ouverture d'un compte avec Coinbase est également fort simple - car tout comme eToro, la plateforme est capable de vérifier rapidement vos pièces d'identité. Ensuite, vous pouvez déposer des fonds avec une carte de débit ou par virement bancaire. Si vous optez pour la première solution, vous pouvez instantanément acheter la cryptomonnaie de votre choix. Une fois la transaction exécutée, la crypto sera ajoutée à votre compte Coinbase.

Coinbase est également populaire car cette plateforme jouit d'une excellente réputation. Lancée en 2012, elle offre l'un des meilleurs contrôles de sécurité du secteur. En plus de se conformer à toutes les réglementations anti-blanchiment d'argent pertinentes aux États-Unis, Coinbase conserve 98 % des fonds des clients dans un stockage hors ligne sécurisé.

Vous devrez également accepter l'authentification à deux facteurs. Cela signifie qu'il nous faudra saisir un code unique à chaque fois que vous vous connecterez à votre compte - obtenu depuis votre appareil mobile. Coinbase vous donne la possibilité de mettre en place un verrouillage de 48 heures sur les retraits, si vous souhaitez ajouter une couche supplémentaire de sécurité. Coinbase est également l'une des meilleures plateformes d'échange de Dogecoin dans la sphère des cryptas.

Cela dit, Coinbase présente un défaut majeur : c'est l'une des plateformes de crypto-monnaies les plus chères du marché. Par exemple, vous devrez payer 3,99 % pour acheter des crypto-monnaies directement avec votre carte de débit. Bien que les dépôts sur compte bancaire soient gratuits pour la plupart des clients, vous devrez tout de même payer une commission de négociation de 1,49 % - facturée sur les ordres d'achat et de vente.

Néanmoins, en plus de pouvoir acheter et vendre des crypto-monnaies, cette plateforme présente également une facilité de négociation indéniable. Dans la formule nommée Coinbase Pro, vous avez accès à des paires de devises numériques négociable avec des commissions plus faibles. Cela commence à 0,50% - ce qui est encore cher - mais beaucoup plus compétitif que les 1,49% facturés pour l’achat et et la vente.

Votre argent est en danger.

3. Binance 

Si vous êtes un crypto day trader - ce qui signifie que vous achetez et vendez activement des monnaies numériques dans le but de réaliser des profits fréquents, Binance pourrait être la bonne plateforme pour vous. Bien que cette plateforme de trading de crypto parmi les mieux notées n'ait été lancée qu'en 2017, elle abrite aujourd'hui le plus grand volume d'échanges quotidiens. En effet, ils dépassent fréquemment les 10 milliards de dollars.

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles cette plateforme gratuite de trading de crypto-monnaies est si populaire. Tout d'abord, elle abrite un nombre énorme de marchés avec des centaines de paires. Il s'agit notamment de paires majeures comme BTC/USDT et BTC/ETH, mais aussi de nombreux marchés de microcapitalisation.

À ce titre, Binance est également une bonne option si vous avez l'œil sur un certain nombre de petites altcoins dans lesquelles vous souhaitez investir. Binance se distingue également par ses frais de transaction très compétitifs. Ils commencent à seulement 0,10 %, ce qui signifie qu'un ordre de 1 000 $ peut ne vous coûter qu'1 $ en frais.

Cette commission peut être encore réduit en détenant des BNB Coins - qui est la crypto-monnaie native de la plateforme Binance. En outre, Binance propose des taux réduits lorsque vous négociez des volumes plus importants. La plupart des traders sur Binance déposent et retirent des fonds en crypto.

Toutefois, la plateforme prend également en charge les transferts par carte de débit/crédit et par compte bancaire. Cette fonctionnalité n'est cependant pas disponible pour tous les clients, et les frais varient en fonction de votre localisation. Par exemple, les traders britanniques paieront des frais de carte de débit/crédit de 2 %, tandis que les Américains paieront beaucoup plus, soit 4,5 %.

Les transferts bancaires sont généralement gratuits sur cette plateforme de crypto de premier plan, mais il faut attendre quelques jours pour que les fonds arrivent. Une fois que vous avez ouvert un compte sur Binance - ce qui ne prend que 30 secondes si vous ne prévoyez pas d'utiliser de monnaie fiduciaire - vous aurez accès à une grande variété d'outils de trading avancés.

Nous entendons par là de nombreux types d'ordres et des fonctionnalités de lecture approfondie des graphiques. Vous pouvez également consulter le carnet d'ordres historique, ce qui est particulièrement utile pour les traders plus experts. En matière de sécurité, Binance vous permet de stocker votre monnaie numérique sur sa plateforme en ligne. Elle propose également un portefeuille mobile. Vous pouvez tout aussi bien transférer vos jetons sur un portefeuille privé de votre choix.

Si vous décidez de garder vos jetons sur Binance, la plateforme conserve la grande majorité des fonds des clients dans un "cold storage" ou stockage hors-ligne. Elle propose également une authentification à deux facteurs et une liste blanche d'adresses IP et d'appareils. La fonction "SAFU" hébergée par Binance est peut-être encore plus impressionnante. Il s'agit d'un fond de réserve pour couvrir les clients dans le cas malheureux où la plateforme serait piratée.

Votre argent est en danger.

4. Coinmama 

Coinmama est une bonne option si vous envisagez d'acheter des cryptos et de les stocker sur un portefeuille privé pendant plusieurs mois ou années. En effet, contrairement à d'autres fournisseurs de crypto, Coinmama ne vous permet pas de stocker vos jetons sur la plateforme.

À la place, vous devez saisir l'adresse de votre portefeuille lorsque vous effectuez un achat, et Coinmama transmettra instantanément la monnaie numérique. Coinmama est populaire en particulier auprès de ceux qui souhaitent acheter des crypto-monnaies avec une carte de débit ou de crédit.

Pour ce faire, vous devrez d'abord télécharger une copie de votre pièce d'identité, ainsi qu'une photo de votre visage. Cette mesure vise à garantir la conformité de Coinmama aux lois contre le blanchiment d'argent. Ensuite, il ne vous restera plus qu'à saisir les détails de votre carte et à décider du montant que vous souhaitez investir.

Coinmama héberge en fait 8 crypto-monnaies différentes, dont le Bitcoin, le VeChain, le Litecoin, le Bitcoin Cash, l'Ethereum et l'Ethereum Classic. Une fois que vous avez fait vérifié votre compte, il ne vous faudra que quelques minutes pour effectuer un achat. Vous pouvez ensuite utiliser Coinmama pour revendre vos pièces en monnaie fiduciaire.

Bien que Coinmama soit l'un des moyens les plus faciles pour investir dans les cryptos, ce fournisseur fait payer chèrement ses services. Par exemple, tous les prix des crypto-monnaies que vous voyez sur la plateforme sont généralement 2 % moins favorables que le taux actuel du marché.

Cela signifie que vous payez indirectement des frais de 2 %, ce qui est essentiellement un "spread" qui n’en a pas le nom. Ensuite, Coinmama facture également une commission de négociation de 3,90 % lorsque vous achetez une cryptocurrency et de 0,90 % lorsque vous la vendez. Si vous pensiez que cela ne suffisait pas, des frais exorbitants sont également prélevés sur les transactions par carte de débit et de crédit.

Ils s'élèvent à 5 % du montant de la transaction. L'option la moins chère est lorsque vous transférez des fonds depuis votre compte bancaire, mais cela va retarder le processus. De plus, Coinmama facture 20 £ pour les dépôts par virement bancaire de moins de 1 000 $.

Votre argent est en danger.

5. Kraken

Kraken est une plateforme mondiale de trading de crypto-monnaies particulièrement populaire auprès des Européens. Il y a plusieurs raisons pour lesquelles elle mérite d'être prise en compte pour vos besoins en termes de devises numériques. Tout d'abord, Kraken vous permet d'acheter des bitcoins et d'autres crypto-monnaies avec de la monnaie fiduciaire.

Selon l'endroit où vous vous trouvez, vous pourrez peut-être déposer des fonds avec une carte de débit. Cela vous coûtera toutefois 3,75 % + 0,25 € de frais. Les transactions par carte de débit sont des achats directs, ce qui inclut donc la commission de négociation.

Vous pouvez également approvisionner facilement votre compte Kraken par virement bancaire. Dans la plupart des cas, cette opération est sans frais. Mieux encore, les dépôts par virement bancaire sont possibles avec un minimum de seulement 1 $. Les frais de négociation sur la plateforme Kraken commencent à seulement 0,16 %. Comme la plupart des plateformes de trading de crypto, des frais inférieurs sont disponibles pour les volumes plus importants.

En ce qui concerne les marchés soutenus, Kraken propose un large éventail de crypto-monnaies. Non seulement les monnaies principales, mais aussi d'un grand nombre de projets à plus faible capitalisation. Par exemple, vous pouvez négocier des monnaies comme Polkadot, OmiseGO, Cosmos, Decentraland et Curve.

Ceci étant dit, le plus grand attrait de Kraken est peut-être qu'il offre des produits financiers à effet de levier. Tout d'abord, vous pouvez effectuer des achats de bitcoins sur marge. Il est possible d'aller jusqu'à 1:5, ce qui signifie qu'un achat de 1 000 dollars en bitcoins nécessite un dépôt de 200 dollars seulement. Kraken propose également des contrats à terme sur Bitcoin, ce qui est idéal pour ceux qui cherchent à négocier de manière plus sophistiquée.

Ces contrats sur Kraken permettent un effet de levier allant jusqu'à 1:40. Cela signifie qu'une position de 40 000 dollars nécessiterait un solde de seulement 1 000 dollars. Enfin, bien que Kraken soit sans doute plus adapté aux professionnels chevronnés du trading de crypto, la plateforme offre une grande sélection de matériel éducatif. Il s'agit notamment de guides sur les crypto-monnaies, de vidéos et même de podcasts.

Votre argent est en danger.

6. Gemini 

Si vous recherchez une plateforme de trading de crypto basée aux États-Unis qui soit à la fois sûre et sécurisée, alors Gemini pourrait être la meilleure option pour vous. Bien qu'il ne s'agisse pas de la plateforme la plus compétitive en termes de frais, Gemini offre une série de protections pour les investisseurs qui permettent de trader dans un environnement sûr.

Par exemple, tous les clients de Gemini sont tenus de passer par un processus de vérification d'identité renforcé. Tous les dépôts en dollars américains détenus par Gemini sont couverts par la FDIC, ce qui constitue un atout majeur pour les Américains. Le plus important est peut-être que Gemini est réglementé par le New York State Department of Financial Services (NYSDFS) en tant que société fiduciaire (Gemini Trust Company, LLC).

En plus d'offrir une sécurité de niveau institutionnel, Gemini est peut proposer aux traders des niveaux de liquidité importants. C'est pourquoi la plateforme est souvent le fournisseur préféré des investisseurs institutionnels. En ce qui concerne les marchés pris en charge, Gemini couvre plus de 20 crypto-monnaies, pouvant toutes être échangées contre le dollar américain.

En termes de frais, Gemini prélève 1,49 % sur tous les ordres d'achat et de vente. Si vous négociez moins de 200 $, vous paierez des frais fixes. Ces frais dépendront du montant que vous achetez ou vendez, mais ils seront supérieurs à 1,49 %. En outre, Gemini facture une majoration de 0,50 % au-dessus du taux actuel de la cryptomonnaie que vous négociez.

Si vous aimez ce que vous venez de lire sur Gemini, vous devrez déposer des fonds par virement bancaire. Les cartes de débit/crédit et les portefeuilles électroniques ne sont pas pris en charge. Vous pouvez également alimenter votre compte Gemini avec une crypto-monnaie. Enfin, il convient de noter qu'en plus des États-Unis, Gemini est également disponible au Royaume-Uni, au Canada, à Singapour, en Corée du Sud et à Hong Kong.

Les crypto-actifs sont des produits d'investissement non réglementés très volatils. Aucune protection européenne des investisseurs.

7. Luno 

Luno est une plateforme gratuite qui est souvent utilisée par les nouveaux arrivants sur le marché. En particulier, Luno est une excellente option si vous envisagez d'acheter, de vendre et de négocier des crypto-monnaies via un appareil mobile.

En effet, le fournisseur propose une application à part entière disponible sur iOS et Android. Cette application offre une expérience utilisateur transparente qui n'est pas entravée par écrans de petite taille. Conviviale pour les débutants, Luno vous permet d'acheter des actifs numériques avec une carte de débit ou de crédit.

Cela dit, ses frais s'accompagnent d'une commission de 3,5 %, ce qui est plutôt élevé. En revanche, si vous êtes en mesure de déposer directement des fonds en crypto-monnaie, vous ne paierez que les frais de blockchain correspondants. Quoi qu'il en soit, une fois que vous avez déposé des fonds sur votre compte, vous pouvez effectuer des transactions avec une commission de seulement 0,1 %.

Vous aurez accès à plusieurs outils de lecture de graphiques, qui incluent l'intégration avec TradingView. L'une des meilleures fonctionnalités offertes par cette plateforme est son compte d'épargne. Celui-ci vous permet de déposer des crypto et de gagner jusqu'à 4 % par an. Vous devrez toutefois bloquer vos jetons pendant un certain temps.

Plus longtemps vous bloquez vos jetons, plus vous pouvez gagner d'intérêts. Il s'agit d'une fonctionnalité vraiment innovante qui vous permet de toucher un revenu sur un investissement en crypto-monnaies qui, sinon, resterait inactif. Après tout, vous bénéficierez toujours de l'augmentation de la valeur de la crypto-monnaie en question, car vous récupèrerez de Luno le montant total de votre capital à la fin de la période de dépôt.

Votre argent est en danger.

Comment choisir la meilleure plateforme de trading de crypto?

Selon CoinMarketCap, il y a maintenant près de 300 plateformes de trading de crypto-monnaies actives. Sur ce total, plus de 120 ont permis un volume d'échange de plus de 100 millions de dollars au cours des dernières 24 heures au moment où nous rédigeons ce guide.

Ainsi le processus de choix d'une plateforme de trading de crypto adaptée à vos besoins peut être une tâche décourageante.

La bonne nouvelle, c'est que le choix d'un fournisseur ne s’avérera pas si difficile en se concentrant sur une liste de paramètres clés, tels que la sécurité, les marchés négociables, le mode de paiement et, bien sûr, les frais.

Examinons ces exigences de base de manière un peu plus détaillée.

Réglementation et sécurité

Nous venons de mentionner qu'il existe aujourd'hui un peu moins de 300 plateformes en ligne proposant des services de trading et d’échange de crypto-monnaies. Ne vous y trompez pas : la grande majorité de ces fournisseurs ne sont ni réglementés ni agréés.

C'est un problème majeur, car vous ne pouvez jamais être sûr à 100 % que votre argent est en sécurité. Mais, comme beaucoup de ces plateformes offrent des frais parmi les plus faibles du secteur, les investisseurs néophytes sont apâtés.

Nous nous devons de préciser que vous ne devez jamais vous inscrire sur une plateforme de trading ne proposant pas une série de sas de sécurité et de protection des comptes.

La meilleure façon est de vérifier si la plateforme est réglementée. Dans le cas d'eToro, celle que nous avons la mieux notée, elle est réglementé sur trois fronts. Il s'agit de la FCA, de l'ASIC et de la CySEC. La plateforme est également enregistrée auprès de la FINRA, ce qui lui permet d'accepter légalement les traders américains.

Actifs

Certaines plateformes de trading de crypto proposent des tas de marchés, tandis que d'autres se concentrent sur un plus petit nombre. Par exemple, dans le cas de Coinmama, la plateforme ne prend en charge que 8 monnaies numériques. À l'autre bout de l'échelle, eToro couvre 16 monnaies et près de 100 paires.

Lorsque vous choisissez votre paire de crypto favorite, celle-ci se présente généralement sous deux formes : crypto-to-fiat ou crypto-to-crypto.

• Crypto-to-Fiat : Si vous utilisez une plateforme réglementée, vous aurez probablement accès à des paires crypto-to-fiat. Cela signifie que vous négocierez la valeur d'une crypto-monnaie contre une monnaie fiduciaire. Le couple BTC/USD, composé du bitcoin et du dollar américain, en est un bon exemple.
• Crypto à Crypto : La plupart des plateformes proposent des paires crypto-to-crypto. Cela signifie que vous négocierez le taux de change entre deux actifs numériques différents. Par exemple, la paire BTC/EOS se compose de Bitcoin et d'EOS.

De plus, vous pourriez également être intéressé par les produits dérivés des devises numériques. Par exemple, les meilleures plateformes de négociation de crypto-monnaies proposent des marchés à terme et des marchés d'options sur le bitcoin. Ceux-ci sont normalement accompagnés de l'avantage supplémentaire de l'effet de levier et des capacités de vente à découvert.

Droits d'inscription

Comme nous l'avons évoqué tout au long de ce guide, vous devrez toujours vous acquiter de certains frais lors de l’achat et de la vente des devises numériques en ligne.

Ces frais peuvent varier considérablement. Nous avons donc dressé ci-dessous la liste des principaux frais que vous devez examiner avant de choisir un fournisseur.

Frais de dépôt et de retrait

Avant de pouvoir commencer à négocier des cryptos, vous devrez approvisionner votre compte. Si vous n'avez pas déjà accès à certaines monnaies numériques, vous devrez choisir un fournisseur qui prend en charge les dépôts en monnaie fiduciaire. Il est important de noter que même les meilleures plateformes de trading de crypto-monnaies facturent chèrement l’alimentation de votre compte à l’aide d’une carte de débit ou de crédit.

Par exemple :

• Coinmama facture 5%.
• Coinbase facture 3,99%.
• Binance facture 4,5% (comptes américains)
• Les frais de Luno sont de 3,5%.

En fin de compte, lorsque vous payez des frais aussi élevés pour déposer des fonds, vous devez les récupérer en gains pour que cela soit rentable. C'est pourquoi nous vous suggérons d'envisager eToro si vous souhaitez trouver votre compte en monnaie fiduciaire.

Ce fournisseur réglementé ne prélève que 0,5 % sur les cartes de débit/crédit, les portefeuilles électroniques et les dépôts par virement bancaire. En fait, si vous êtes basé aux États-Unis et que vous utilisez une méthode de paiement en USD, vous ne paierez absolument aucun frais de dépôt.

Frais de commission

De la même manière que les plateformes de négociation d'actions, les plateformes de négociation de devises et les plateformes de négociation de CFD, les fournisseurs d'échanges de crypto-monnaies prélèvent toujours une commission. À moins que vous ne négociiez de très petits montants, il s'agit généralement d'une commission variable qui est multipliée par la valeur de votre transaction.

Par exemple :

• Coinbase prélève une commission de négociation de 1,49 %.
• Gemini facture une commission de négociation de 1,49%.
• Coinmama facture une commission de négociation de 3,90 % (0,90 % sur les ordres de vente).

Les commissions de négociation sont toujours facturées "par slide", ce qui signifie que vous les payez lorsque vous achetez une cryptomonnaie et à nouveau lors de la vente. Ainsi, plus la position est élevée, plus vous paierez.

Il existe une exception à la règle des commissions de négociation, car eToro vous permet d'acheter et de vendre des monnaies numériques sans frais. Cela signifie que vous ne payez que le spread - qui est la différence entre le prix d'achat et le prix de vente de la crypto-monnaie en question.

Autres frais à prendre en compte

Outre les commissions et les dépôts/retraits, vous devez également prendre en compte les frais suivants qui peuvent intervenir.

• Majorations sur les crypto-monnaies : De nombreuses plateformes de trading de crypto facturent une majoration. Ces frais ne sont pas très différents des frais de change que votre banque vous facture lorsque vous utilisez votre carte de débit à l'étranger. Par exemple, Gemini facture une majoration de 0,5 % par rapport au taux qu'elle est en mesure d'obtenir.
• Spreads : Vous devez toujours prendre en compte le spread - surtout lorsque vous négociez des paires de crypto moins liquides. Comme indiqué ci-dessus, il s'agit de la différence entre le cours acheteur et le cours vendeur. Si, par exemple, le spread s'élève à 0,9 %, vous devez réaliser des gains de 0,9 % pour atteindre le seuil de rentabilité.
• Frais de marge : Si vous envisagez de négocier des cryptos avec un effet de levier, vous devrez tenir compte des frais de marge. Il s'agit des intérêts que vous payez pour négocier avec un montant supérieur à celui dont vous disposez sur le compte de votre plateforme.

Outils de trading et fonctionnalités

Nous constatons que les meilleures plateformes de offrent un grand nombre de fonctionnalités utiles convenant potentiellement aux investisseurs de toutes dimensions.

Cela comprend :

Soutien grâce aux robots de trading de crypto-monnaies

Le domaine des "robots à crypto-monnaies" a atteint de nouveaux sommets ces dernières années. L'attrait principal vient du fait que le robot achète, vend et négocie des crypto-monnaies en votre nom. Ceci se base sur un algorithme prédéfini qui réagit aux conditions spécifiques du marché.

Le processus se déroule comme suit :

• Vous rejoignez une plateforme tierce de robot pour les cryptas
• Vous pouvez soit acheter un robot préprogrammé sur le marché, soit en élaborer un vous-même à partir de zéro.
• Vous connectez ensuite le robot à votre plateforme de trading de crypto préférée via un code API.
• Le robot effectuera alors des transactions en votre nom

Bien sûr, il y a toutes les chances que votre robot de cryptos finisse par vous faire perdre de l'argent, c'est pourquoi il est préférable de commencer en mode compte de démonstration.

Copy Trading

Si vous aimez ce que vous venez de lire à propos du trading de cryptos automatisé, nous pensons que vous avez tout intérêt à utiliser la fonction de Copy Trading proposée par eToro. Ce faisant, vous pourrez choisir un trader de crypto prospère utilisant eToro, en vous basant sur ses performances passées et sur son rendement mensuel moyen. Ensuite, vous pouvez copier le trade à l'identique dans un environnement totalement transparent et réglementé.

Tout sera proportionnel au montant que vous investissez. Par exemple, si vous investissez 500 $ et que le trader risque 20% de son portefeuille en achetant des bitcoins, 100 $ de BTC seront ajoutés à votre portefeuille (20% de 500 $).

Il s'agit d'une option beaucoup plus sûre pour un certain nombre de raisons.  Tout d'abord, vous vous en remettez à un trader humain qui a fait ses preuves , il n'y a donc aucun risque de "dysfonctionnement" de l'individu comme cela peut arriver avec un robot.

Deuxièmement, le trader humain est pleinement conscient de l'évolution des actualités fondamentales, tandis que les robots de trading s'appuient uniquement sur la technique. De plus, eToro vous permet d'investir la somme minimum de 200 $ dans chaque trader de crypto-monnaies. Ainsi, un investissement de 1 000 dollars vous permettrait de diversifier votre portefeuille en les répartissantt auprès de cinq professionnels chevronnés.

Effet de levier et vente à découvert

La plupart des débutants chercheront à investir dans la crypto-monnaie de leur choix sur le long terme. Toutefois, si vous vous voyez comme un day trader ou un swing trader, il est préférable de choisir une plateforme qui offre des outils de trading sophistiqués. Par exemple, des plateformes comme eToro et Kraken vous permettent d'appliquer un effet de levier à vos transactions en crypto-monnaies.

Cela vous permet d'augmenter la valeur de votre position et donc de négocier avec plus que ce que vous avez sur votre compte. Les plateformes mentionnées précédement permettent de soutenir la vente à découvert. Cela vous permet de spéculer sur la baisse de la valeur d'une crypto-monnaie - ce qui est idéal lorsque les tendances sont à la baisse.

Éducation, recherche et analyse

Les meilleures plateformes que nous avons examinées offrent une abondance de ressources éducatives. C'est vraiment utile pour ceux d'entre vous qui ont peu ou pas d'expérience dans le domaine du trading de crypto.

Par exemple, eToro propose des guides et des vidéos de trading. La plateforme propose également des podcasts, des webinaires et des fonctions de trading social. En ce qui concerne ces dernières, elles vous permettent de communiquer avec d'autres traders eToro dans un environnement de type "Facebook". Les meilleures plateformes vous fournissent des outils d'analyse fondamentale et technique afin de faciliter la recherche.

Par exemple, si vous envisagez de négocier activement, vous aurez à cœur de choisir un fournisseur proposant des outils de lecture de graphiques et des indicateurs. Il est également utile que le fournisseur propose des commentaires sur le marché et des informations sur le trading.

Liquidité

Si vous vous inscrivez sur une plateforme de trading de crypto inconnue, il est presque certain que les niveaux de liquidité seront faibles. Cela peut être dévastateur, car vous pourriez avoir du mal à entrer et sortir du marché de la crypto-monnaie de votre choix.

Pour ceux qui l'ignorent, la liquidité fait référence à la quantité de capital qu'une bourse d’échange de bitcoins possède sur une paire particulière. S'il y a beaucoup de liquidité, cela signifie que la plateforme bénéficie d'importants volumes d'échanges.

En retour, vous aurez accès à des spreads beaucoup plus serrés, ce qui réduira vos frais de négociation. Et surtout, en utilisant une plateforme présentant des niveaux de liquidité élevés, vous serez toujours en mesure de trouver un acheteur lorsque vous envisagez de sortir d'une position.

Expérience des utilisateurs

Selon notre recherche des meilleures plateformes, nous en avons découvert un certain nombre offrant une expérience utilisateur médiocre. Dans certains cas, nous avons eu du mal à trouver notre place de marché préférée, faute d'une fonction recherche pleinement opérationnelle.

Nous sommes également tombés sur des fournisseurs proposant une plateforme de trading trop complexe, en particulier lorsqu'il s'agissait de passer des ordres. N'oubliez pas que vous allez risquer votre argent, vous voudrez donc choisir une plateforme qui rend le processus d'investissement transparent et sans contrainte.

Selon nous, eToro offre une superbe expérience utilisateur. Par exemple, pour négocier des BTC/ETH, il vous suffit de les saisir dans le champ de recherche. Ensuite, une fenêtre pop-up apparaîtra pour vous demander d'entrer les détails de votre transaction. Si vous souhaitez vous en tenir à l'essentiel, il vous suffit de saisir sur eToro la valeur de votre mise en dollars américains et de cliquer sur le bouton "Ouvrir une transaction".

Application mobile

Les plateformes de trading de crypto les plus grandes et les plus populaires de 2021 proposeront une application mobile. Cela vous donne généralement accès à l’ensemble des mêmes fonctionnalités et outils que ceux que l'on trouve sur la plateforme principale.

• Par exemple, l'application eToro vous permet de déposer instantanément des fonds avec une carte de débit/crédit ou un portefeuille électronique et de vérifier la valeur de votre portefeuille en quelques secondes.
• Vous pouvez également acheter, vendre et échanger des crypto-monnaies en toute transparence, même sur un petit écran mobile.

Si la plateforme de trading de crypto que vous avez choisie propose une application, celle-ci est généralement compatible avec les systèmes d'exploitation iOS et Android.

Cela dit, vous devez vérifier la qualité de l'expérience de trading sur mobile, car nous avons également rencontré des applications peu satisfaisantes et plantant régulièrement.

Méthodes de paiement

Nous avons longuement parlé des méthodes de paiement dans ce guide. Si vous voulez négocier des crypto-monnaies en ligne, vous devrez transférer des fonds sur votre compte. Les meilleures plateformes de négociation de crypto-monnaies prennent en charge les cartes de débit/crédit et même les portefeuilles électroniques comme Paypal.

D'autres ne proposeront qu'une prise en charge des dépôts sur compte bancaire. Dans de nombreux cas, vous constaterez que la plateforme ne prend en charge que les dépôts et les retraits sous forme de crypto. Cela s'explique généralement par le fait que le fournisseur n'a pas le droit d'accepter la monnaie fiduciaire.

Service à la clientèle

Certaines plateformes de trading de crypto accueillent des millions de traders actifs. Si cela illustre le fait que le fournisseur offre un bon service, cela ne garantit pas un bon support client. En effet, toutes les plateformes de trading ne disposent pas des ressources nécessaires pour employer une équipe de service clientèle à plein temps.

Si ce n'est pas le cas, vous constaterez peut-être que le seul moyen d'assistance proposé est le courrier électronique. Cela signifie que vous devrez parfois attendre quelques jours avant d'obtenir une réponse. Si un support client efficace est important pour vous, eToro propose un service de chat en direct accessible une fois connecté.

Comment commencer le trading de crypto-monnaies

Si cela vous démange de commencer à négocier des crypto-monnaies, mais que vous ne savez pas trop par où commencer, nous allons maintenant vous guider à travers le processus complet avec eToro.

En suivant les directives ci-dessous, vous pourrez effectuer votre première transaction de crypto-monnaie en moins de 10 ou 15 minutes !

Étape 1 : Ouvrir un compte et télécharger une pièce d’identité

Visitez le site web d'eToro - soit en ligne, soit par le biais de votre téléphone portable, et cliquez sur le bouton "S'inscrire maintenant".

Votre capital est en danger.

75 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

Vous allez maintenant être invité à fournir quelques informations personnelles. Il s'agit de votre nom, de votre pays de résidence, de votre date de naissance, de votre numéro de téléphone portable et de votre adresse électronique.

Étape 2 : Télécharger l'ID

En tant que fournisseur réglementé, eToro vous demandera de télécharger une copie de votre pièce d'identité et un justificatif de domicile (facture d'électricité ou relevé de compte bancaire). Ces documents sont généralement validés en moins de deux minutes.

Étape 3 : Dépôt des fonds

Vous devrez effectuer un dépôt minimum de 200 $ (50 $ pour les clients américains) avant de pouvoir commencer à négocier sur eToro.

Cette plateforme de trading prend en charge les méthodes de paiement suivantes :

• Cartes de débit
• Cartes de crédit
• Portefeuilles électroniques (Paypal, Skrill, Neteller)
• Virement bancaire

Si vous êtes un citoyen américain déposant des fonds en USD, vous ne paierez rien  pour alimenter votre compte eToro. Sinon, vous paierez des frais de change de 0,5 %.

Étape 4 : Recherche d'un marché de négociation de crypto monnaies

eToro prend en charge 16 monnaies numériques et près de 100 paires. Si vous savez quelle paire vous souhaitez négocier, recherchez-la avant de cliquer sur le bouton "Trader".

Si vous souhaitez parcourir les marchés proposés par eToro, cliquez sur " Trade Markets ", puis sur " Crypto ".

Étape 5 : Effectuer une transaction

La dernière étape du processus consiste à effectuer votre première transaction en crypto-monnaie !

C'est très facile sur eToro, car il vous suffit de saisir votre mise. Comme vous pouvez le voir sur l'image ci-dessous, nous achetons pour 25 $ de bitcoins sans commission. C'est le minimum sur eToro pour le trading de crypto-monnaies.

Votre capital est en danger.

75 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

Enfin, cliquez sur le bouton "Open Trade" pour passer votre ordre !

La meilleure plateforme de trading de crypto monnaies - Conclusion

Ce guide explique qu'il existe aujourd'hui près de 300 plateformes de trading de crypto sur le marché - il est donc crucial de choisir le bon fournisseur qui convient à vos besoins. Vous ne devez pas vous focaliser exclusivement sur des frais peu élevés, car il y a beaucoup d'autres facteurs importants qui doivent être pris en compte. Il s'agit notamment de la sécurité, du support client, des marchés négociables, des paiements, etc.

En conclusion, nous avons constaté qu'eToro est de loin la meilleure plateforme de trading de crypto-monnaies sur le marché de l'investissement de détail. Ce fournisseur, qui est réglementé par trois organismes, vous permet de négocier des cryptomonnaies sans commission. La mise minimale est de seulement 25 $ et on vous permet de déposer instantanément des fonds avec une carte de débit/crédit ou un portefeuille électronique.

Votre capital est en danger.

75 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

FAQs

Qu'est-ce qu'une plateforme de trading de crypto-monnaies ?

Une plateforme de trading de crypto-monnaies fonctionne de la même manière qu'une plateforme classique d'actions, de forex ou de CFD. En d'autres termes, les plateformes de trading de crypto-monnaies vous permettent d'acheter, de vendre et de négocier des monnaies numériques depuis le confort de votre maison.

Quelles sont les plateformes de trading de crypto qui offrent le plus d'effet de levier ?

Cela dépend du fait que vous prévoyez ou non d'utiliser une plateforme de trading de crypto régulée (ce que vous devriez faire). Si vous le faites, votre accès à l'effet de levier dépendra de votre pays de résidence. Mais si vous utilisez un fournisseur non agréé, comme BitMEX, il est désormais possible d'obtenir un effet de levier allant jusqu'à 1:100.

Quelle est la plateforme de trading de crypto la moins chère ?

Binance est souvent considérée comme une plateforme de négociation à faible coût, puisqu'elle ne prélève que 0,10 % de commission. Cependant, vous devrez payer jusqu'à 4,5 % pour déposer des fonds avec une carte de débit. Une option beaucoup plus économique consiste à utiliser une plateforme réglementée comme eToro, qui ne prélève aucune commission sur ses marchés de crypto-monnaies. De plus, les dépôts par carte de débit vous coûteront au maximum 0,5 %.

Quelle est la meilleure plateforme de trading de crypto pour les résidents américains ?

En tant qu'e citoyen américain, vous devriez vous en tenir aux plateformes de trading enregistrées auprès de la FINRA. eToro en est un exemple. Ce fournisseur est non seulement sans commission, mais vous pouvez acheter des crypto à partir de 25 dollars seulement.

Comment commencer le trading de crypto-monnaies ?

Vous pouvez commencer à négocier des crypto-monnaies en moins de 10 à 15 minutes en utilisant une plateforme réglementée comme eToro. Tout ce que vous devez faire, c'est ouvrir rapidement un compte, télécharger votre pièce d'identité et effectuer un dépôt instantané avec votre carte de débit/crédit ou votre portefeuille électronique. Ensuite, vous pouvez commencer à négocier des crypto-monnaies immédiatement !

Les plateformes de trading de crypto sont-elles réglementées ?

Il existe des centaines de plateformes de trading de crypto - la plupart ne sont pas réglementées. Nous vous conseillons vivement de vous en tenir à une plateforme réglementée comme eToro, qui est agréée par la FCA, le CYSEC et l'ASIC (et enregistrée auprès de la FIRNA aux États-Unis).

Quelle est la meilleure crypto à négocier en ligne ?

Il existe des milliers de crypto-monnaies que vous pouvez négocier en ligne. Cela dit, les deux paires de crypto-monnaies les plus liquides sont le BTC/USD et le BTC/USDT.