Qu’est-ce que le trading de CFD et comment devenir un trader de CFD en 2021 ?

Le terme “trading CFD” ne vous est probablement pas étranger – et peut-être envisagez-vous de devenir un trader CFD !

Bien que de nombreux investisseurs débutants apprennent initialement à acheter des actions de sociétés, les contrats sur différence (CFD) sont un type d’investissement de plus en plus populaire.

Avec les CFD en ligne, les investisseurs n’achètent pas directement des actions. Au lieu de cela, ils achètent un contrat avec leur courtier qui leur permet de spéculer sur les fluctuations de la valeur de l’entreprise, tout comme pour les actions.

La négociation de CFD en France présente plusieurs avantages par rapport à l’achat direct d’actions. Dans ce guide, nous allons aborder tout ce que vous devez savoir sur le trading de CFD en ligne dans en France et vous révéler la meilleure plateforme de trading de CFD pour 2021.

Tutoriel sur le trading des CFD en France – Guide étape par étape

Vous voulez négocier des CFD sur les marchés financiers ? Laissez-nous vous expliquer comment commencer votre aventure chez eToro :

{etoroCFDrisk} % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Qu’est-ce que le trading de CFD et que sont les CFD concrètement ?

Le trading CFD est une forme de négoce d’instruments dérivés (CFD).Cela signifie qu’au lieu d’investir directement dans un actif financier, la négociation se fait par le biais d’un contrat basé sur la valeur de l’actif en question.

Par exemple, au lieu d’acheter ou de vendre des actions directement, vous achetez et vendez un contrat dont la valeur dépend du prix sous-jacent de l’action.

Le trading de CFD peut sembler compliqué pour les débutants, mais il est en fait assez simple. Dans la plupart des cas, le trading de CFD fonctionne exactement comme l’achat direct d’actions. Si le cours de l’action augmente de 5 %, la valeur de votre contrat CFD augmente également de 5 %.

Cependant, il existe des avantages spécifiques à négocier des CFD en ligne. Nous allons passer en revue ces avantages tout au long de cet article, mais l’un des aspects les plus importants est la possibilité de négocier presque tous les instruments financiers disponibles.

Vous pouvez négocier des actions, par exemple, ainsi que le Forex, les matières premières, les crypto-monnaies, les fonds négociés en bourse (ETF), et bien plus encore.

Exemple de trading CFD – Simulation CFD

Prenons un exemple pour comprendre comment fonctionne le trading des CFD en France. Disons que vous voulez acheter des actions Royal Mail, qui se négocient à 181 p par action. Vous pouvez vous rendre chez votre courtier en CFD et acheter des CFD pour les actions Royal Mail d’une valeur de 181p par contrat.

Si le cours de l’action Royal Mail passe à 190 p, la valeur de vos contrats CFD passera également à 190 p. Si vous choisissez de vendre vos contrats à ce prix, vous recevrez un bénéfice de 9,5 % – exactement le même que celui que vous auriez réalisé si vous aviez acheté directement des actions Royal Mail.

Ce qu’un trader peut négocier avec les CFD

Comme nous l’avons déjà mentionné, il est possible de négocier divers instruments financiers en CFD, en plus des actions.

Les CFD sont extrêmement flexibles et peuvent donc être utilisés pour négocier tout type d’instrument financier. Les types de CFD les plus populaires en France sont les suivants :

• CFD sur actions
• CFD sur le Forex
• CFD sur les matières premières (or, argent et pétrole, par exemple)
• CFD sur les crypto-monnaies
• CFDs sur les ETF
• CFD sur obligations

Bien qu’il s’agisse des types de CFD les plus courants disponibles auprès des principaux courtiers en France, il serait possible de négocier des CFD sur des types d’actifs financiers moins courants.

Par exemple, des CFD qui suivent la valeur de biens immobiliers ou même d’œuvres d’art.

Dans chacun de ces actifs, la valeur du CFD suit directement le prix de l’actif sous-jacent. Par exemple, imaginez que vous commencez votre trading CFD en Bitcoin. Si la valeur du bitcoin augmente de 2 %, la valeur de votre CFD en bitcoin augmente également de 2 %.

Il en va de même pour le Forex, les matières premières, les indices et tout autre actif négocié en CFD.

Les raisons de devenir un trader CFD

Puisqu’il est possible d’acheter directement des actions et d’autres actifs, quelles sont les raisons qui justifient l’utilisation des CFD ? Il existe plusieurs avantages particuliers qui rendent le trading des CFD si populaire.

Propriété indirecte

Le principal avantage des CFD est que vous n’avez pas à devenir propriétaire de l’actif. Cela peut ne pas sembler très important si vous ne négociez que des actions – dans la plupart des cas, les certificats d’actions sont stockés numériquement dans un compte de négociation d’actions, ce qui ne nécessite aucun effort de votre part pour acheter ou vendre.

Mais qu’en est-il si vous souhaitez négocier des paires de devises ou des matières premières essentielles comme le pétrole ? Pour acheter du pétrole directement, vous devez trouver un moyen de transport pour les barils de brut et des installations de stockage.

La négociation sur le marché des changes nécessite de convertir une devise en une autre, ce qui implique souvent de naviguer dans la légalité complexe et les réglementations fiscales associées aux devises étrangères.

Lorsque vous négociez des CFD, vous n’avez à vous soucier d’aucun de ces problèmes.

Vous n’achetez qu’un contrat, et non un baril de pétrole ou une devise étrangère – le potentiel de profit des mouvements de prix de l’actif respectif est le même.

L’effet de levier dans les CFD

La principale raison pour laquelle les CFD sont si populaires auprès des traders sur actions est peut-être la possibilité de négocier avec un effet de levier. Avec l’effet de levier, le trader utilise essentiellement de l’argent emprunté à son courtier pour augmenter le volume de sa position.

Supposons que vous souhaitiez acheter des actions AstraZeneca, actuellement vendues à 8,60 €. Si vous disposez de 100 € sur votre compte de trading, vous ne pourrez acheter que 11 contrats CFD.

Toutefois, grâce à l’effet de levier, vous pouvez investir plus d’argent que ce dont vous disposez.

Par exemple, si vous utilisez un effet de levier de 1 :10 dans votre trading, vous pouvez acheter 110 contrats pour l’action AstraZeneca (un coût total de 946 $) avec seulement 100 $ sur votre compte.

L’avantage de l’utilisation de l’effet de levier est la multiplication potentielle de vos profits, si la valeur des actions d’Astra Zeneca augmente.

Pour chaque augmentation de 1 % du prix de l’actif sous-jacent, le prix de votre position CFD – avec un effet de levier de 1:10 – augmente de 10 %. Par conséquent, avec l’effet de levier, vous pouvez multiplier vos rendements sur les transactions réussies.

De plus, comme vous avez besoin de moins d’argent pour investir dans chaque position, vous pouvez diversifier vos transactions sans ajouter de fonds supplémentaires à votre compte.

Gagner de l’argent dans les deux directions avec le trading CFD

Un autre avantage majeur de la négociation de CFD en France est la possibilité de réaliser des bénéfices même lorsque les prix des actifs baissent. Vous pouvez ouvrir un ordre de vente à découvert pour vos contrats CFD au lieu de les acheter.

Si le cours de l’action Facebook, par exemple, baisse de 5 %, la valeur de votre position CFD augmente de 5 %.

Investissement fractionné

Un autre avantage de la négociation d’actions par le biais des CFD, surtout si vous investissez dans des actions coûteuses, comme Amazon est que vous pouvez investir le montant que vous souhaitez – vous n’êtes pas obligé d’acheter des actions entières.

Ainsi, alors que la valeur de chaque action Amazon est supérieure à 3 400 $, la plupart des courtiers en CFD autorisent l’investissement de n’importe quel montant, par exemple à partir de 50 £ par investissement.

Taux de trading des CFD en France

Alors que l’application de commissions est une pratique courante chez les courtiers en bourse, la plupart des courtiers en CFD en France en sont totalement exempts.

Cela signifie qu’en négociant des CFD, vous n’avez pas besoin de payer des frais fixes de plusieurs euros pour chaque transaction ouverte.

Toutefois, le trading de CFD n’est pas totalement gratuit. Les plateformes de négociation de CFD facturent généralement un spread (Écart) qui peut aller de moins de 0,1 % à plus de 0,5 %.

Le spread est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente de chaque contrat sur différence (CFD), il est donc intégré à vos transactions. La bonne nouvelle, c’est que pour la plupart des traders, des spreads d’environ 0,1 % par action dans le trading de CFD restent beaucoup plus économiques que les commissions.

Risques du trading de CFD en ligne

Le trading de CFD en ligne comporte les mêmes risques que les autres types de transactions. Il existe toujours la possibilité d’une dévaluation de l’actif négocié, qui entraînerait également une dévaluation de vos contrats CFD investis.

Dans cette situation, vous pouvez choisir de vendre vos contrats et d’encaisser la perte, ou de maintenir votre position ouverte dans l’espoir que la valeur remontera.

Si vous négociez avec un effet de levier, le trading de CFD n’est pas plus risqué que le trading direct d’actifs. Toutefois, lorsque vous négociez des CFD avec effet de levier en France, les risques augmentent considérablement.

Il convient de souligner que l’effet de levier multiplie également vos pertes. Si vous négociez des CFD avec un effet de levier de 1:10, et si la valeur de l’actif sous-jacent baisse de 1%, la valeur de votre position en CFD baisse de 10%.

La plupart des courtiers exigent un solde de compte minimum équivalent à la valeur de vos positions, de sorte que vous devrez peut-être ajouter de l’argent à votre compte de négociation de CFD pour maintenir ouverte votre position à effet de levier.

Par ailleurs, d’autres courtiers vendent automatiquement toute position à perte.

Une autre chose à garder à l’esprit est que l’effet de levier nécessite d’emprunter de l’argent au courtier, ce qui implique des frais d’intérêt. Vous devrez payer le courtier pour chaque jour où votre position CFD à effet de levier reste ouverte – les frais de swap.

Si la hausse des prix ne se produit pas aussi rapidement que vous l’aviez prévu, les taux d’intérêt peuvent finir par être supérieurs à votre profit.

Meilleures stratégies de trading CFD pour 2021

Il existe plusieurs approches différentes du trading de CFD. Mais quels que soient vos objectifs ou votre style de négociation, il est important d’aborder chaque transaction avec un plan clair.

Pour vous aider à démarrer, explorons quelques-unes des stratégies les plus populaires pour le day trading sur CFD :

Momentum Trading

Le momentum trading est l’une des stratégies de trading CFD les plus simples pour les débutants. Il suffit d’identifier une action ou un autre actif qui affiche une hausse rapide de sa valeur avec un volume élevé. Tant que d’autres traders viendront négocier cet actif, son prix continuera à augmenter pendant un certain temps.

Une fois que l’élan commence à se dissiper, vendez votre position et collectez vos bénéfices. N’oubliez pas qu’il est préférable de vendre trop tôt et de réaliser des bénéfices, que de vendre trop tard et de perdre ce que vous auriez pu gagner.

Le momentum de la valeur est souvent déclenché par les actualités et les annonces des entreprises. Vous pouvez donc identifier les opportunités potentielles en suivant les informations du marché.

Breakout Trading

Les breakouts (ruptures) sont une autre cible populaire pour les traders. Pour trouver ces points de rupture, il faut d’abord identifier les zones de résistance que l’action concernée n’a pas encore réussi à dépasser.

Lorsque le cours de l’action franchit enfin ce niveau de résistance, il est probable qu’il continue à augmenter.

La clé de ce type de stratégie est d’éviter de se laisser berner par de fausses ruptures. Une véritable rupture doit franchir le niveau de résistance avec un fort volume de transactions.

Il est également possible d’utiliser des outils d’analyse technique pour identifier d’autres facteurs, tels que le momentum (tendance), qui indiquent une croissance continue de la valeur de l’actif.

Scalping

Le scalping est une stratégie de trading CFD qui implique une grande concentration et une grande patience. L’objectif du scalping est de tirer profit des petits et brefs mouvements du prix de l’actif qui se produisent régulièrement au cours de la journée.

Vous pouvez rechercher de petites poussées ou des augmentations du volume des transactions. En général, les opérations de scalping sont ouvertes et fermées en quelques minutes seulement.

Le scalping convient particulièrement aux traders CFD, car il est possible d’appliquer un effet de levier aux transactions. Les mouvements de prix impliqués dans cette stratégie ne représentent généralement qu’une fraction de point de pourcentage.

Toutefois, avec un effet de levier de 1:10, cette même variation de prix représente des bénéfices équivalents à plusieurs points de pourcentage.

Astuces pour réussir en tant que trader CFD

Le trading des CFD peut être très rentable, mais il est important de ne pas oublier les risques liés à ce type de négociation.

Examinons cinq conseils de négociation de CFD que vous pouvez utiliser pour réduire votre exposition au risque et augmenter vos bénéfices.

Commencez par un compte de démonstration

L’une des meilleures choses que vous puissiez faire lorsque vous commencez votre périple dans le monde du trading de CFD est d’ouvrir un compte de démonstration gratuit.

La plupart des courtiers en France proposent ce type de plateforme de trading, qui vous permet d’acheter et de vendre des CFD comme vous le feriez sur un compte de trading de CFD réel – mais sans engager votre argent réel dans vos transactions.

Un compte de démonstration est un outil fantastique pour vous familiariser avec le trading des CFD et apprendre à développer une stratégie pour votre futur compte de trading CFD réel.

Il est important de considérer le compte de démonstration comme s’il s’agissait d’un compte de trading réel, avec de l’argent réel, afin de mettre en pratique de bonnes pratiques de gestion du risque.

Positions multiples

Étant donné que la plupart des courtiers en CFD ne facturent pas de commissions sur leurs transactions, il n’y a aucun inconvénient à passer plusieurs ordres d’achat et de vente.

Au lieu d’exécuter votre transaction avec un seul ordre volumineux, vous pouvez atténuer le risque en achetant et en vendant avec plusieurs ordres.

L’avantage d’entrer prudemment dans des positions multiples est que si le prix de l’actif baisse après votre premier achat, vous pouvez en acheter d’autres à un prix inférieur.

En vendant, vous pouvez collecter certains bénéfices en gardant votre position ouverte dans certains contrats CFD pour obtenir un rendement plus élevé si le prix continue à augmenter.

Utilisez les ordres Stop Loss

Un stop loss est un ordre de vente à perte. Il correspond à un prix inférieur au prix actuel du marché de votre contrat CFD, auquel le courtier doit vendre votre position. Les ordres stop loss sont fondamentaux pour une bonne gestion des risques. Lorsque vous définissez un ordre stop loss, rien ne se passe immédiatement.

Si la valeur de votre position diminue de manière significative, votre courtier vendra automatiquement votre position pour limiter votre perte.

D’autre part, vous pouvez également utiliser des ordres stop loss pour vous assurer un certain profit. Il suffit de fixer votre stop loss à une valeur supérieure au prix d’achat de votre CFD. Cette limite sera appelée le take profit.

Utiliser les outils d’analyse technique CFD

L’analyse technique est une boîte à outils essentielle pour analyser la valeur des actions, des paires de devises Forex et d’autres actifs. Ce type d’analyse prend en compte l’historique du prix de l’actif dans le passé pour prédire son mouvement dans le futur.

Si vous ne devez pas vous fier uniquement à un seul indicateur technique, l’utilisation conjointe de plusieurs indicateurs et de graphiques de prix peut vous aider à développer des stratégies de trading et à identifier des transactions CFD potentiellement rentables.

Diversifiez votre portfolio de CFD

L’un des principaux avantages du trading de CFD est la possibilité d’ouvrir plus de positions sans ajouter plus d’argent à votre compte.

Que vous négociiez en fractions d’actions ou que vous utilisiez l’effet de levier, le trading avec les CFD ne revient pas trop cher.

Vous pouvez utiliser cette caractéristique à votre avantage en diversifiant votre portfolio. Vous pouvez investir dans des CFD d’actions de sociétés appartenant à différents secteurs du marché – par exemple, acheter des actions pétrolières, des actions de premier ordre et des actions de l’industrie pharmaceutique.

Vous pouvez également négocier des CFD d’actions et des CFD de devises pour diversifier votre portefeuille entre plusieurs catégories d’instruments financiers. Plus votre portefeuille est diversifié, plus vous êtes protégé en cas de baisse importante de la valeur d’une entreprise ou d’un secteur du marché particulier.

Meilleures plateformes de trading de CFD en France

Pour commencer votre voyage dans le monde du trading des CFD en France, vous devez ouvrir un compte sur une plateforme de trading de CFD.

Il existe de nombreux courtiers parmi lesquels vous pouvez choisir et ils varient considérablement en termes de coût, de quantité de CFD disponibles et de nombre d’outils de trading inclus.

Par conséquent, pour faciliter votre choix, nous vous présentons quatre de nos courtiers préférés opérant en France.

Tutoriel  du Trading de CFD en France - Guide étape par étape

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Conclusion

Le trading de CFD est un moyen de plus en plus populaire pour acheter des actions, du Forex, des crypto-monnaies et une variété d'autres instruments financiers.

Avec les CFD, vous n'êtes pas obligé de prendre possession de l'actif et vous pouvez multiplier la valeur de votre position grâce à l'effet de levier. En outre, la plupart des meilleurs courtiers en CFD en France ne facturent pas de commissions pour le trading.

Questions fréquemment posées