Chete-li obchodovat s různou měnou přímo z pohodlí svého domova, budete k tomu potřebovat českého forex brokera.
Možností jsou však spousty a hledání vhodného řešení pro vaše potřeby zabere nějaký ten čas. Budete si muset zjistit poplatky, komise, obchodovatelné páry nebo třeba nástroje pro práci v grafu. Samozřejmě byste neměli zapomínat také na regulace.
Abychom vám ušetřilli spoustu času, pomocí tohoto článku se vám pokusíme přiblížit výběr nejlepších českých forex brokerů pro rok 2022. Porovnáme také různé faktory, které jsou při výběru forex brokera důležité.
V Tomto Průvodci
Pro zrychlený přechod a započetí forex obchodu u brokera eToro, který z našeho srovnání českých forex brokerů pro rok 2022 vyšel na prvním místě, stačí následovat 3 rychlé kroky:
U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Pokud se chcete o nejlepších českých forex brokerech dozvědět více, pokračujte ve čtení. Zde je také krátký přehled námi doporučených brokerů a rychlé shrnutí každého z nich.
Forex broker je zjednodušeně platforma, která vám umožňuje obchodovat s měnami. Podobně jako u tradičních brokerů pro akcie si budete zakládat účet a vkládat na něj peníze.
Následně můžete obchodovat forexové páry stisknutím tlačítka. Když zadáte příkaz, musí dojít k jeho spárování s jiným uživatelem platformy.
Úlohou forex brokera je totiž pouze párovat příkazy nakupujících a prodávajících.
Příklad:
Po realizaci obchodu ze strany forex brokera musí někdo vyhrát a někdo prohrát.
Jinými slovy, pokud na daném obchodu 100 liber vyděláte, musí je někdo jiný teoreticky prodělat.
Ať už se trhy vydají jakýmkoliv směrem forex broker vždy vydělá. Brokeři si totiž účtují něco, čemu se říká „spread“, což je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou.
Kromě zprostředkování obchodů nejlepší forex brokeři také:
Vzhledem k rozsáhlé nabídce českých forex brokerů se však výběr vhodného řešení stává nelehkým úkolem. Proto musíte do výběru brokera splňujícího vaše potřeby investovat nějaký ten čas.
Jak už jsme se zmínili, o vaši pozornost bojují desítky forex brokerů pro ČR. Z pohledu obchodníka jde o skvělou věc, protože je nutné při vysoké konkurenci zůstávat nějakým způsobem atraktivní. To se může projevit snížením poplatků nebo komisí, ale třeba i širší nabídkou obchodovatelných aktiv.
Abychom vám ušetřili stovky hodin hledání, přinášíme vám seznam nejlepších forex brokerů pro ČR v roce 2022.
eToro je online obchodní platforma s nabídkou mnoha obchodních aktiv. Mezi ty samozřejmě patří i forex. Můžete obchodovat hlavní, vedlejší i exotické měnové páry. eToro je také známé díky možnosti nákupu akcií s nulovými komisemi.
Vstup na eToro je procházka růžovou zahradou a samotná platforma je velice přívětivá pro nové obchodníky.
Broker totiž cílí především na zákazníky bez zkušeností z forexového trhu. Co se týče poplatků, tak za nákup a prodej forex párů neplatíte žádné komise. Do nákladů je však třeba započítat spready a poplatek za držení pozice přes noc. Ty jsou však v oboru běžným standardem.
Dále si eToro neúčtuje žádné měsíční ani roční poplatky za údržbu.
Ke vkladům si účtují malý poplatek za měnovou konverzi ve výši 0,5 %, jelikož je celá platforma vedená v amerických dolarech. Skvělou zprávou je, že vás výběr peněz vyjde na pouhých 5 USD. V oblasti funkcionalit eToro nabízí hromadu nástrojů pro práci s grafy a vzdělávací materiály.
Využít můžete také kopírování obchodů. To vám umožní zrcadlit aktivity zkušenějších forex obchodníků.
Také bychom měli zmínit, že u eToro lze obchodovat na páku. Pro české obchodníky jde o páku 1:30 na hlavních měnových párech a 1:20 na vedlejších a exotických párech. Pokud se chcete vydat na eToro rovnou, tak vám založení účtu zabere pouhých pár minut.
Minimální vklad je 200 dolarů a můžete ho provést debetní/kreditní kartou, bankovním převodem nebo e-peněženkou. Platforma je pod dohledem FCA a spolupracuje s FSCA. Také je držitelem licencí CySEC a ASIC.
eToro poplatky:
Výhody:
Nevýhody:
Capital.com je oblíbený online forex broker s nabídkou alternativních tříd aktiv. Mezi ty patří akcie, komodity, kryptoměny a indexy – vše prostřednictvím CFD.
S každým instrumentem v platformě obchodujete zcela bez komisí. Kromě toho Capital.com nabízí jedny z nejlepších spreadů v oboru.
Například páry EUR/USD a AUD/USD mají spread pouhých 0,6 pipu. Podobně jsou na tom i páry GBP/USD a EUR/GBP, kde je spread 0,8 pipu. Díky spojení nízkých spreadů a nulových komisí můžete obchodovat velice efektivně z pohledu nákladů.
Při bližším pohledu na měnové instrumenty se můžete těšit na rozsáhlou nabídku všech typů a velikostí.
Nejsilnější stránkou Capital.com jsou však rozhodně exotické a volatilní měny. Do této kategorie spadají například EUR/TRY, PLN/TRY a ZAR/JPY. Všechny měnové páry lze obchodovat na páku – s běžným omezením 1:30/1:20 pro české klienty.
Velice se nám líbí i možnost spread bettingu. Díky němu se dokážete vyhnout zdanitelným kapitálovým příjmům na forexových obchodech a kolkovnému. Při použití páky stále můžete obchodovat bez komisí a s nízkými spready. Pro vstup na Capital.com vám bude stačit 20 liber a vklad lze provést prostřednictvím debetní/kreditní karty, e-peněženky nebo bankovním převodem. Platforma je držitelem licence od FCA.
Capital.com poplatky:
83.45% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.
AvaTrade svým obchodníkům nabízí širokou škálu účtů pro forex. Mezi ty patří například i CFD účty, díky kterým můžete profitovat na výkyvech trhů s použitím finanční páky. S finanční pákou můžete otevírat větší pozice než je hodnota vašeho vkladu.
Najdete tu také účty pro obchodování opcí, sociální obchodování a účty bez swapů. Pozadu nejsou ani s nabídkou měnových párů – jsou tu všechny hlavní, vedlejší a exotické páry.
U AvaTrade se budete cítit naprosto v bezpečí, protože podléhá dohledu v šesti různých jurisdikcích. Zároveň získáte přístup k nejrychlejším a nejbezpečnějším obchodním platformám MetaTrader 4 a MetaTrader 5 pro stolní počítače, prohlížeče a mobilní telefony.
Obchodování je zcela bez komisí a připravili si pro vás i několik jedinečných nástrojů jako AvaProtect a AvaSocial. Založení účtu je snadné s minimálním vkladem 100 dolarů.
AvaTrade poplatky:
71 % účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.
Nyní, co jsme si ukázali trojici nejlepších forex brokerů na českém trhu, podíváme se blíže na to, jak si vybrat to nejvhodnější řešení právě pro vás.
Než si u forexového brokera založíte účet, vždy se vyplatí si ho dobře obhlédnout,
Může se stát, že si vyberete brokera, o kterém jsem se v tomto článku ani nezmínili, takže vlastní průzkum určitě nezavrhujte.
Níže najdete nejdůležitější faktory, které je při výběru forex brokera důležité zvážit.
Stejně jako u obchodování s akciemi přichází první na řadu kontrola regulace forex brokera. V závislosti na dohledovém orgánu, jako jsou FCA, CySEC, ASIC, FSA a další, vám regulace zajistí:
Pokud je forex broker držitelem nějaké licence, dozvíte se to v drtivé většině případů ve spodní části webových stránek. Pokud zde žádnou zmínku nenajdete, raději si prohlédněte rejstřík regulátora.
Při výběru je třeba určitě hledět na nabídku obchodovatelných párů. Rozmezí se pohybuje od několika desítek až po stovky a více. Ve většině případů forex broker nabízí hlavní a vedlejší měnové páry.
Patří totiž mezi nejobchodovanější a nejlikvidnější páry na forexu. Tyto páry mají zároveň nejnižší spready a volatilitu. Hodí se tak skvěle pro nové obchodníky.
Na druhé straně spektra jsou exotické páry, které jsou mnohem volatilnější a mají větší spready. Jsou tedy rizikovější, ale zase nabízí větší potenciální výnos.
Z pohledu nováčka je však lepší se těmto párům nejdříve vyhýbat. Pokud chcete obchodovat konkrétní pár, tak se samozřejmě nezapomeňte ujistit, že ho broker také nabízí.
Při výběru forex brokera by měly hrát poplatky určitě jednu z nejdůležitějších rolí.
Každý poplatek nakonec vám nakonec ubírá na celkovém zisku, takže je chcete co nejvíce minimalizovat.
Struktury poplatků forex brokerů mohou být však často velice komplexní, a tak jsme pro vás vytvořili seznam těch nejčastějších nákladů.
Tento poplatek je nedůležitější ze všech. Pokud si vyberete českého brokera, který si tento poplatek účtuje, budete platit při každém podání příkazu.
Dobrá zpráva je, že v článku uvádíme pouze nejlepší forex brokery pro obchodníky z Česka, co si žádné komise neúčtují. Takové podmínky však neplatí pro všechny platformy v oboru, takže si při výběru vše prověřte.
Spread je jednoduše rozdíl mezi nákup a prodejní cenou forex páru. Jak už jsme se zmínili, takto si forex broker zajistí zisk za všech okolností.
Při hodnocení brokera v této oblasti hledejte platformy se spreadem pod 1 pip na hlavních a vedlejších měnových párech. Cokoliv nad je už vysoce nad průměr.
Neměli byste zapomínat ani na poplatky, které nejsou přímo spojené s obchodováním.
Mezi ty může patřit:
Jak vidíte, tak pří výběru forex brokera je nutné u poplatků počítat s mnoha faktory. Proto je dostatečný průzkum tak důležitý.
Díky finanční páce můžete obchodovat s větší částkou, než kterou máte na účtu. Většina forex brokerů pro ČR finanční páku nabízí.
U brokerů podléhajících regulaci FCA, CySEC nebo ASIC bude navíc s největší pravděpodobností páka stejná.
Musí totiž splňovat stanovené zákony a předpisy Evropského orgánu pro cenné papíry (ESMA).
Ve zkratce to znamená, že hlavní měnové páry (např. EUR/USD) můžete obchodovat s maximální pákou 1:30. Pří vkladu 1 000 Kč tak můžete otevřít pozici o maximální hodnotě 30 000 Kč. Při obchodování s vedlejšími páry (EUR/GBP) a exotickými páry (EUR/TRY) je maximální páka omezená na 1:20.
Jediným způsobem, jak zmíněnou páku zvýšit, je brokerovi dokázat, že jste profesionální obchodník. Pokud podmínky splníte, můžete používat páku až 1:200.
Pokud si myslíte, že na forex trhu uspějete bez nástrojů, tak se zamyslete znovu. Jak jinak zjistíte, jakým směrem se pravděpodobně forexový pár vydá? Bez toho se můžete rovnou spolehnout na vaše štěstí. Zkušení obchodníci proto používají celou škálu technických indikátorů.
Mezi ty patří klouzavé průměry (50 a 200 dní), bollingerova pásma, MACD, index relativní síly a mnoho dalších.
Kromě indikátorů byste měli u vybraného forex broker pro ČR hledat i nástroje pro čtení grafu.
Pro naprosté nováčky je bezchybný a intuitivní chod zvoleného řešení zcela klíčový. Vše začíná už procesem založení účtu, vložením peněz a vyhledáním vhodného měnového páru. To samé by samozřejmě mělo platit i pro zadávání příkazů a analýzu grafu.
Nejlepší forex brokeři v Česku nabízí propracovaný analytický software.
Díky tomuto softwaru se můžete těšit na webináře, podrobný pohled na trhy, fundamentální novinky v reálném čase a podrobné odborné analýzy.
Co se týče vzdělávacích materiálů, tak nikdy není na škodu, když vám forex broker nabídne intuitivní návody a vysvětlení klíčových pojmů. Například se můžete naučit něco o obchodních strategiích nebo si vytvoříte systém pro řízení rizik.
Pokud chcete na forexu obchodovat s reálnými penězi, tak se neobejdete bez platebního systému pro vklad a výběr peněz.
Většina zmíněných nejlepších forex brokerů v ČR nabízí platby debetní a kreditní kartou nebo bankovním převodem. Občas jsou v nabídce také e-peněženky jako PayPal, Skrill nebo Neteller.
Zákaznickou podporu obvykle nováčci přehlíží. My dáváme přednost podpoře, která funguje nepřetržitě 24/7. Celý den se tak můžete na někoho obrátit. Co se týče způsobů kontaktování podpory, tak nejjednodušší je chat.
Další možností je e-mail, ale tam si musíte na odpověď počkat. Jako další alternativu může broker nabízet i telefonickou podporu. Pokud tomu tak je, tak jsou lepší bezplatná čísla. Na podporu se tak můžete kdykoliv obrátit, aniž by vás to stálo jmění.
Pokud hledáte nejlepší forex broker pro začátečníky, tak potřebujete jednoduchou platformu. Žádná cinkrlátka, co vás akorát zmatou, ani složitá navigace.
Z tohoto pohledu je nejintuitivnějších forex brokerem v ČR rozhodně eToro.
Tato platforma cílí přímo na nováčky, takže nepotřebujete žádné předchozí znalosti. Skvělou zprávou je, že eToro nabízí i demo účty. Zjednodušeně je to účet, kam dostanete virtuálních 100 000 dolarů, se kterými můžete obchodovat.
Demo účet zrcadlí podmínky z reálného světa, takže je to skvělý způsob, jak se seznámit blíže s trhy. Za dobrého forex broker pro nováčky se považuje také Capital.com.
Kromě jednoduchého rozhraní platforma nabízí také hromadu vzdělávacích materiálů.
Některé online brokery umožňují obchodování forex „opcí“. Pokud nevíte, co opce jsou, tak jde o komplexní finanční deriváty, díky kterým můžete spekulovat na budoucí cenu aktiva složením malé částky. Pokud je váš odhad správný, vyděláte.
Potenciální výnosy jsou neomezené, závisí čistě na rozdílu „call/put" opčních kontraktů od ceny, na které jste do obchodu vstoupili. Pokud je váš odhad chybný, tak přijdete o složenou částku, kterou jste zaplatili za realizaci kontraktu.
Pokud na forexu teprve začínáte, tak byste se měli obchodování opcí vyhnout. Využijí je totiž především obchodníci s vysokou znalostí finančních produktů.
Nyní, co jsme si ukázali nejlepší forex brokery pro ČR na trhu a podle čeho si platformu vybrat, takže se můžeme přesunout k samotnému začátku spolupráce s vybraným brokerem.
Registrační proces je sice většinou stejný, ale instrukce dále platí pro eToro, což je podle našeho hodnocení nejlepší forex broker pro ČR.
Krok 1. Založení účtu a nahrání dokladů
Všechny regulované forex brokery v ČR musí ověřit identitu nových klientů. Na začátek se přesuňte na webové stránky eToro.
Budete vyplňovat osobní informace, jako jsou celé jméno, bydliště, datum narození, rodné číslo, kontakt, uživatelské jméno a heslo.
Ohledně identity eToro požaduje dva doklady. Pas nebo řidičský průkaz (potvrzení identity) a aktuální výpis z bankovního účtu nebo účet za služby (potvrzení trvalého pobytu)
eToro tyto doklady obvykle ověří během několika minut.
Krok 2. Provedení vkladu
Teď následuje provedení vkladu. U eToro jde o minimální částku 200 dolarů.
Mezi podporované možnosti platby patří debetní karty, kreditní karty, PayPal, Skrill, Neteller a bankovní převody. Kromě bankovních převodů jsou všechny vklady realizovány okamžitě.
Krok 3. Obchodujte na forexu
Po provedení vkladu klikněte na tlačítko „Trade Markets“ (Trhy), které najdete na levé straně stránky. Poté klikněte na „Currencies“ (Měny). Nyní se vám zobrazil seznam měnových párů, se kterými můžete u eToro obchodovat.
Jeden pár si vyberte a klikněte na tlačítko „Trade“ (Obchodovat).
Zobrazí se vám okno příkazu pro daný pár.
Co máte dělat:
Příkaz bude aktivní, dokud nedojde k zasažení úrovně stop loss nebo take profit nebo dokud ho sami nezrušíte.
Obchod s měnami online je možný skrze forex brokera. Na trhu jsou takových zprostředkovatelů k dispozici desítky, takže si platformu splňující vaše potřeby najdete vcelku snadno.
Tato recenze shrnuje výběr dostupných forex brokerů pro ČR v roce 2022.
Zmiňované platformy nabízí obchodování bez komisí, širokou nabídku měnových párů a rozsáhlé možnosti plateb. Všechny také podléhají regulaci.
Nejlepší forex broker pro ČR je podle nás eToro. Kromě nulových komisí nabízí také nízké spready, skoro 50 měnových párů a velice intuitivní rozhraní.
Forex broker vydělává obvykle dvěma způsoby. Buď si účtuje komise. Ty platíte při každém vstupu i výstupu z obchodu a typicky se uvádí jako procento z výše objednávky. Nebo vydělává na spreadu – rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou měnového páru.
Forex brokery jsou prostředníkem mezi nakupujícím a prodávajícím měnového páru. Jejich účelem je zprostředkovávat obchody a zajišťovat dostatečnou likviditu pro plnění příkazů.
Ne každý forex broker podléhá regulaci, takže buďte na pozoru. Vybírejte pouze regulované brokery nabízející lepší zabezpečení vašeho kapitálu a bezpečné plnění příkazů.
Nejvíce obchodovaný měnový pár je EUR/USD.
Většina top forex brokerů pro ČR přijímá platby kartou nebo bankovním převodem. Některé přijímají také elektronické peněženky jako PayPal a Skrill.
Vladimír Pospíšil je autor článků, analytik a investor z Českých Budějovic. Je zkušeným analytikem trhů a aktivním obchodníkem s více než 10 lety zkušeností na finančních trzích. Specializuje se na intradenní obchodování, ale také dlouhodobé investování do různých druhů aktiv.
