Forex obchodování – Průvodce pro rok 2024

Forexový trh je jedním z největších finančních trhů na světě. Denně se na něm obchodují měny v hodnotě více než 5 bilionů dolarů. Chcete-li si vyzkoušet obchodování s měnami, tento průvodce pro forex obchodování je určený všem začátečníkům. Zodpoví vám vše, co potřebujete vědět.

Vysvětlíme vám, jak forex obchodování funguje. Přiblížíme vám výhody tohoto obchodování a nabídneme účinné strategie a tipy, které vám pomohou s začít. Navíc se zblízka podíváme na pět nejlepších českých forexových brokerů, se kterými v současnosti můžete obchodovat.

Jak začít – rychlý návod na obchodování na forexu s eToro

83.45% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.

Co je to forex obchodování (Forex Trading)?

Forex obchodování spočívá ve směně jedné měny za jinou. Takže jestliže jste například někdy během dovolené vyměňovali koruny za eura, libry nebo jinou měnu, stali jste se součástí forex trading. Konkrétně tím máme na mysli směnu měn s úmyslem dosáhnout zisku – a to díky změně jejich hodnoty.

Forex je celosvětový trh, a tím pádem je forex obchodování ještě více vzrušující. Na rozdíl od obchodování s akciemi, kde jednotlivé burzy obvykle nabízí pouze akcie společností z jedné země, je forex globální. Při obchodování na forexu tak působíte na trhu, který využívají vlády, banky i obchodníci z celého světa.

Navíc je forexový trh obrovský, každý den se na něm obchoduje měna v hodnotě více než 5 bilionů dolarů. Velikost forexového trhu je dána tím, že je obchodování nezbytné nejen pro forexové obchodníky, ale také pro chod světového hospodářství. Například chcete-li si koupit oblečení vyrobené v Itálii, zaplatíte dovozní společnosti v korunách, ale ta zaplatí italskému výrobci v eurech. Měny si mezi sebou také kontinuálně vyměňují velké banky.

Forex obchodování funguje 24 hodin denně, pět dní v týdnu – a to od 21. hodiny nedělního večera až do 21. hodiny pátečního večera. Při obchodování na forexu neexistuje žádná centrální burza, jako tomu je v případě obchodování akcií. Obchodování probíhá tak, že je forexový příkaz umístěn do globální počítačové sítě, kde jej může provést forexový broker, banka nebo kdokoli jiný obchodující subjekt přítomen v globální síti. Jelikož se online forex trading uskutečňuje po celém světě, může být forexový trh velmi aktivní v podstatě kdykoli během dne.

Měnové páry obchodovatelné na forexu

Jako začátečníci potřebujete vědět o forex obchodování  jednu základní věc – cena měny se vždy určuje v závislosti na jiné měně. To je další klíčový rozdíl oproti obchodování s akciemi.

Koruna tak nemá sama o sobě nastavenou hodnotu. Místo toho se hodnota koruny měří ve vztahu k jiné měně – například ve vztahu k dolaru nebo euru. Hodnota koruny může vůči dolaru nebo euru vzrůst o různé částky, či může vzrůst v poměru k dolaru a současně klesat v poměru k euru.

Z toho vyplývá, že veškeré obchodování na forex probíhá prostřednictvím měnových párů. Forex trading nabízí tři typy měnových párů:

Hlavní měnové páry

Na forexovém trhu existuje sedm hlavních měnových párů, které všechny zahrnují americký dolar:

• EUR/USD
• GBP/USD
• USD/JPY
• USD/CHF
• USD/CAD
• AUD/USD
• NZD/USD

Těchto sedm hlavních měnových párů tvoří většinu denního objemu i po celém světě. Nováčci na forexovém trhu by měli začít obchodovat právě s těmito hlavními měnovými páry, neboť je vždy lze snadno koupit i prodat. Navíc jsou s jejich obchodováním na rozdíl od méně běžných měnových párů obvykle spojeny nižší poplatky.

Vedlejší měnové páry

Vedle hlavních měnových párů také existuje více než 20 nejrůznějších vedlejších měnových párů. Vedlejší páry mohou být tvořeny jinými měnami, než je americký dolar, nebo zahrnují americký dolar a jinou světovou měnu. Příkladem vedlejšího měnového páru je třeba JPY/AUD či GBP/EUR.

Exotické měnové páry

Tato skupina zahrnuje měnové páry, které se příliš často neobchodují. Za exotické forexové páry jsou považovány například JPY/ZAR and EUR/HUF. Exotické měnové páry pomou být velmi nelikvidní, což znamená, že je v daném okamžiku nekupuje ani neprodává velký počet osob, a tudíž se jejich obchodování obecně doporučuje spíše pokročilejším forexovým obchodníkům.

Proč obchodovat na forexu?

Forexový trh má několik základních rysů, díky nimž je online forex obchodování vhodný i pro úplné začátečníky. Pojďme se podívat na některé z hlavních důvodů, proč začít obchodovat na forexu.

Přístupnost

Mnoho obchodníků na forexového trhu láká převážně jeho snadná přístupnost. Nenajdete příliš jiných trhů, které by vám umožnily kdykoli sednout k počítači a začít obchodovat. Vzhledem k tomu, že forexové trhy fungují 24 hodin denně, můžete přesně to udělat. Na forexu také není příliš omezení ohledně toho, s jakými měnami můžete obchodovat. Zde se forex výrazně liší od akciového trhu, kde většina burzovních brokerů obchoduje pouze akcie z jedné nebo dvou zemí.

Navíc pro to, abyste mohli začít obchodovat nepotřebujete příliš finančních prostředků. Velké množství forexových brokerů nevyžaduje, abyste najednou obchodovali s více než 1500 CZK. Vy tak můžete začít nakupovat a prodávat měnové páry i s malou počáteční investicí.

Likvidita

Vzhledem k tomu, že se na forexu denně obchoduje velké množství různých měn, je téměř nemožné, abyste v případě potřeby nenašli kupce měny, kterou chcete prodat. Tato vlastnost měny se nazývá likvidita a je dána tokem, s jakým se po celém světě měnové páry bez přestání obchodují.

Při obchodování na forexu je likvidita výhodná vlastnost, neboť díky ní existuje jen malá šance, že nebudete schopni provést obchod a dostat se na požadovanou pozici, kdykoli chcete. Vysoká likvidita je také důležitá z toho důvodu, že pomáhá udržovat nízkou cenu vašich obchodů. O poplatcích za forex trading a o tom, jak jsou tyto poplatky ovlivněny likviditou, se můžete podrobně dočíst níže.

Obousměrný obchod

Další skvělou výhodou při obchodování na forexu je naprostá jistota, že hodnota měny poklesne (ve srovnání s jinou měnou), stejně tak jako je více než jasné, že hodnota měny poroste. Když otevřete obchod, který spekuluje na pokles ceny, získáte zisk, když měna ztratí svoji hodnotu. To vám dává větší flexibilitu při zajišťování vašich pozic na forexu a při vytváření složitějších strategií obchodování.

Páka

Klíčovou součástí forex trading v ČR je možnost při vašich obchodech využít “páku”. Díky pákovému efektu si můžete půjčit peníze od forexového brokera a zvýšit tak velikost vašeho obchodu. Například otevřete-li pozici s pákovým efektem 10:1, můžete si koupit měnu v hodnotě 30 000 CZK za pouhých 3 000 CZK na vašem obchodním účtu.

Výhodou pákového efektu je znásobení vašeho výnosu. V případě, že kupujete GBP/USD za pákový poměr 10:1 a hodnota dolaru vzhledem k libře vzroste o 1 %, vaše pozice poskočí o 10 %.

S pákovém efektem můžete dosáhnout významného zisku i při malých změnách v hodnotě forexových párů. Kromě toho můžete investovat do několika různých forexových párů k zajištění vašich pozic – vzhledem k tomu, že k otevření velkých pozic je zapotřebí pouze malá investice.

Poplatky za obchodování na forexu 

Jednou z nejlepších výhod forex trading v ČR je to, že téměř vždy probíhá bez provize. Místo účtování paušálního poplatku ve výši několika stovek korun za provedení obchodu si většina forexových brokerů účtuje tzv. spready.

Spread je rozdíl mezi částkou, za kterou si můžete koupit měnový pár a částkou, za kterou ho současně můžete prodat. Spready se liší na základě forexového páru a brokera a jejich výše se může pohybovat v rozmezí od 0,05 % do 1 % nebo i více. V zásadě platí jednoduché pravidlo, že nejnižší spready najdete u hlavních měnových párů a nejvyšší spready u těch exotických.

Nesmíte však zapomenout na jednu zásadní věc – jestliže obchodujete s pákovým efektem, pravděpodobně budete platit další poplatky. Většina forexových brokerů si účtuje “noční” úrokové sazby, jestliže si držíte vaši pákovou pozici i po 22:00 GMT (+1h pohybujeme-li se v pásmu středoevropského času), a to navzdory faktu, že forexový trh nikdy nespí. V případě pákových obchodů pro vás tedy bude výhodnější držet si nejlepší pozice otevřené jen několik hodin v kuse.

Rizika forex obchodování

Forex obchodování představuje – ostatně jako jakýkoliv jiný druh obchodování – určité riziko. Vždy existuje šance, že obchod nedopadne podle vašeho očekávání a hodnota vaší pozice poklesne. V případě, že k tomu dojde, můžete vaši forexovou pozici prodat, abyste vyrovnali ztrátu. Další možným řešením je držet pozici v naději, že se zvýší její hodnota, nicméně nikdo vám nezaručí, že k tomu dojde, a vy tak ve výsledku nakonec můžete utrpět větší ztrátu.

Pamatujte, že používání pákového efektu při obchodování výrazně zvyšuje vaše riziko. Nejprve se tedy všechny vaše ztráty znásobí. Stejně jako 1% zisk hodnoty měnového páru znamená 10% návratnost při obchodování s pákovým efektem 10:1, pak 1% ztráta bude znamenat 10% pokles hodnoty vaší pozice.

Kromě toho si při obchodování s pákovým efektem půjčujete peníze od vašeho brokera. Většina forex brokerů vyžaduje, abyste v případě ztráty hodnoty vaší pozice, pokryli tuto ztrátu z peněz na vašem účtu. Možná tedy budete nuceni rychle vložit více peněz na účet, jinak broker prodá vaši pozici, aby omezil další riziko ztráty.

Přihlédneme-li k těmto rizikům, měli by začátečníci, kteří do obchodování na forexu teprve pronikají, používat pákový efekt velmi opatrně.

Strategie pro forex obchodování

Jestliže chcete využít vaši šanci na zbohatnutí obchodováním na forexu, je důležité řídit se důmyslnou strategií forex trading.

Každý forex obchodník na trhu nakupuje a prodává podle vlastní strategie. Je na každém obchodníkovi, aby přišel s vlastní obchodní strategií, která by plně odpovídala jeho cílům, ochotě riskovat a individuálnímu stylu obchodování. Vytváření strategie je proces, který vyžaduje čas i praxi, a proto doporučujeme nejprve začít s demo účtem, abyste zjistili, co funguje pro vás.

Podívejte se blíže na tři strategie běžného obchodování na forexu, které můžete vyzkoušet.

Skalpování (Scalping)

Skalpování je velmi krátkodobá obchodní strategie, která je založena na nákupu a prodeji měnového páru v rámci jednoho dne. Cílem této strategie je profitovat z velmi malých cenových změn, ke kterým dochází v časové rozpětí od několika sekund do jednotek minut. “Skalpeři” pečlivě sledují technické ukazatele, aby tak identifikovali potenciální vstupní a výstupní body.

Cenové změny spojené se skalpováním jsou malé, takže výnosy z jednotlivých obchodů mohou činit jen zlomek procenta. Nicméně uskutečníte-li úspěšně během dne dostatek těchto malých obchodů, jednotlivé výnosy se vám sčítají.

Swingové obchodování (Swing Trading)

Swingové obchodování je střednědobá obchodní strategie, jak na forexu obchodovat. Vyznavači této strategie obvykle hledají hybnou sílu v hodnotě měnového páru. Při této strategii nakupujete měnový pár po silném obratu, když jeho hodnota začíná růst nebo klesat díky vysokému objemu obchodování. Držíte se obchodu tak dlouho, dokud se forexový pár neubírá konkrétním směrem, a poté jakmile trend začne upadat, ho prodáte. Agresivní obchodníci, kteří vyznávají swingovou strategii, pak mohou spekulovat o stejném trendu v jeho opačném směru – tedy pokud k opačnému trendu dojde.

Obchodování zpráv (Trading the News)

Na forexu je velká část volatility způsobena zprávami. Světové události, politická situace, počasí, obchodní dohody a ekonomické zprávy – to vše může způsobit, že hodnota měny stoupne nebo klesne. Jednou ze silných strategií obchodování na forexu je sledování ekonomických zpráv. Zjistíte tak, zda je daná měna náchylná ke krátkodobému nebo dlouhodobému zvýšení nebo naopak snížení své hodnoty. Na základě ekonomických novinek a vlastní analýzy pak můžete otevřít nový forexový obchod.

Automatizace vašich forexových obchodů 

Značná část středně pokročilých a pokročilých forexových obchodníků se rozhodlo forex trading automatizovat. Automatizace obchodů na forexu může nejen usnadnit práci při běžném forexovém obchodování, ale také eliminovat psychologický faktor obchodování, který často stojí za špatnými obchodními rozhodnutími.

K automatizaci forex trading lze využít dvě hlavní metody: forexové signály a forexové roboty.

Forexové obchodní signály

Forexové signály jsou soubory technických indikátorů a snímačů zpráv. U forex signálů obdržíte na váš počítač nebo chytrý telefon upozornění v momentě, kdy je splněna konkrétní sada parametrů. Pokud se například shoduje několik indikátorů, můžete na telefon obdržet upozornění, které vám poskytne informace o forexovém páru, aktuální ceně a potenciálních vstupních a výstupních bodech.

Signály na forexu mohou být vytvořeny jednak manuálně, nebo pomocí umělé inteligence, která se postupně zdokonaluje. Můžete si také koupit profesionálně vytvořené forexové signály prostřednictvím vašeho brokera nebo jiné online platformy pro obchodování na forexu.

Roboti pro Forex Trading

Roboti na forexu povyšují obchodní signály na další úroveň, a to plnou automatizací vašich obchodů. Tito roboti používají forexové signály nejen k identifikaci a upozornění na potenciální obchodní příležitosti na forexu, ale také k samotnému obchodování na vaše jméno. Obchodní roboti mohou pracovat 24 hodin denně, 7 dní v týdnu, což z nich dělá zvláště vhodný nástroj pro zcela automatický forex trading.

Tipy na forex obchodování

Forex je lehce přístupný, nicméně než se do obchodování zcela ponoříte, musíte si být vědomi toho, co děláte. Pojďme se tedy podívat na pět základních tipů, které můžete využít k přípravě obchodování na měnovém trhu.

1. Zapište se do kurzu obchodování na forexu

Náš průvodce je skvělý způsob, jak se začít vzdělávat v oblasti forex trading. Než však do vašeho obchodování začnete vkládat peníze, je dobré absolvovat celý kurz zaměřený na obchodování forex. Najděte si kvalitní kurz o obchodování u vašeho brokera nebo prostřednictvím online profesionálních obchodních služeb.

2. Přečtěte si nejlepší knihy o forex trading

Profesionální obchodníci strávili roky zdokonalováním obchodních strategií a technik obchodování na forexu. Čtením knih o obchodování na forexu se můžete naučit některé z jejich nejužitečnějších triků. Doporučujeme knihu s názvem „Forex pro začátečníky: Co potřebujete vědět, abyste mohli začít, a vše mezi tím“ (v anglickém originále pod názvem “What You Need to Know to Get Started, and Everything in Between”) od Anny Coullingové a knihu „Jak si vydělat na živobytí obchodováním s devizami: zaručený příjem na celý život“ (v anglickém originále pod názvem “How to Make a Living Trading Foreign Exchange: A Guaranteed Income for Life”) od Courtney Smithové.

3. Vyzkoušejte forexový demo účet

Dalším způsobem, jak si značně ulehčit obchodování na forexu, je začít s demo forexovým účtem. S demo účtem si můžete vyzkoušet platformu pro forex trading, mít přístup k aktuálním cenovým údajům nebo sledovat váš obchodní výkon v průběhu času, aniž byste riskovali, že ztratíte skutečné peníze.

4. Začněte pozvolna

Jakmile začnete obchodovat “naostro” s běžným účtem , je dobré začít s malou investicí. V ideálním případě se nejprve zaměřte na jeden nebo dva měnové páry, než abyste se snažili obchodovat všechno najednou. Kromě toho zkuste obchodovat bez páky nebo pouze s nízkou úrovní páky, abyste tak omezili riziko ztráty.

5. Zastavte vaše ztráty (stop losses)

Jednou z nejlepších věcí, které můžete pro omezení rizika při trading forex udělat, je zastavení vašich ztrát. S touto funkcí broker automaticky prodá vaši pozici, pokud její hodnota klesne pod přednastavenou úroveň. Zastavení ztrát je pro obchodování na forexu obzvláště důležité, protože trh je aktivní 24/7 a vy tak vaše obchody nemůžete sledovat nepřetržitě.

Nejlepší platformy pro obchodování na forexu

K tomu, abyste mohli začít obchodovat na forexu v ČR, budete potřebovat špičkovou platformu pro forex trading. Zvolte si tu, která vám nabídne nízké spready, vysokou páku a přístup k široké škále měnových párů. Níže naleznete náš top výběr pěti oblíbených platforem:

1. eToro – Jedna z nejlepších platforem pro forex obchodování

eToro představuje jednu z nejlepších platforem pro forex obchodování. Tato forexová platforma poskytuje sociální obchodní síť, na které můžete komunikovat s tisíci dalšími obchodníky z celého světa. Lze se tak snadno dozvědět, jaké měny ostatní kupují, diskutovat s ostatními uživateli a mapovat situaci na trhu. Navíc můžete využít copy trading, neboli automatické kopírování obchodního účtu tak, aby automaticky zrcadlilo forexové pozice expertních obchodníků.

eToro funguje také jako užitečná charting platforma – umožňuje vytváření vývojových diagramů s desítkami technických studií. Navíc prostřednictvím této platformy můžete sledovat novinky na trhu, což vám pomůže udržet si přehled o nejnovějším tržním vývoji. Jedinou nevýhodou je, že prostřednictvím platformy eToro nelze nastavovat forexové signály.

Veškeré forexové obchodování na eToro probíhá bez provize a pro hlavní měnové páry najdete spready již od 0,008 %. eToro si účtuje některé poplatky za vedení účtu, včetně poplatků za výběr, nicméně tyto poplatky jsou relativně nízké a je snadné se jim vyhnout. Také oceňujeme, že můžete obchodovat hlavní měnové páry s pákou až 30:1.

{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

2. Libertex – forexový broker s nulovými spready

Libertex je broker, který je regulován orgánem CySEC a nad ostatními vyniká nabídkou nulových spreadů! Brokeři obvykle vydělávají peníze prostřednictvím rozdílu mezi kupní a prodejní cenou a pak také prostřednictvím jakékoli další provize za nákup a prodej.

U Libertexu platíte malou provizi za nákup a prodej a máte nulové spready. Dále můžete obchodovat s měnami pomocí CFD, což znamená, že můžete potenciálně profitovat z rostoucích a klesajících trhů.

Libertex poskytuje různé typy účtů, například s účtem VIP + získáte 50% slevu z provize a mnoho dalších doplňkových obchodních funkcí. Broker navíc disponuje vlastní webovou platformou s velkým počtem funkcí, která obsahuje indikátory nálady na trhu, živé zprávy a další funkce.

73,77 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

3. Plus500 – forexový broker s nejnižšími spready v Česku

Plus500 je forexový CFD broker, který pro vás bude nejvhodnější v případě, že hledáte nejnižší možné spready. Například u populárního obchodního páru USD/EUR najdete rozpětí pouhých 0,006 %, což je neuvěřitelně nízká hodnota. V praxi to znamená, že je Plus500 skvělou volbou pro forexové obchodníky, kteří obchodují s velkým objemem. Navíc můžete obchodovat s hlavními měnovými páry s pákou až 300:1.

Plus500 poskytuje kvalitní obchodní platformu s velmi nízkými poplatky. Vlastní software pro vytváření vývojových diagramů zahrnuje více než 90 technických studií a velké množství návrhových nástrojů. Plus500 navíc nabízí kalendář, výkonnou aplikaci pro obchodování na forexu a upozornění na ceny, která si lze nechat posílat na vaše mobilní zařízení.

Jediná věc, která nám na Plus500 chyběla, byla možnost vytvářet forexové signály. Platforma pro obchodování na forexu Plus500 bohužel neumožňuje vlastní ukazatele.

76,4% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.