Home Akcje Jak Kupić Akcje Na Giełdzie Bez Prowizji? Poradnik 2024 Polska
Jacek Nowak
Zweryfikowane
Zweryfikowane
Wszystko, co możesz przeczytać na naszej stronie, jest dostarczane przez ekspertów z wieloletnim doświadczeniem na rynkach finansowych. Autorzy pisali dla innych, najlepszych tytułów finansowych. Każda informacja jest sprawdzana. Czasami używamy linków partnerskich w naszych treściach. Po kliknięciu, możemy otrzymać prowizję. Ty nie poniesiesz żadnych kosztów. Korzystając z tej witryny, zgadzasz się na nasze warunki i politykę prywatności.
Info
Info
Informacje dotyczące inwestycji są podane wyłącznie w celach edukacyjnych. Serwis Tradingplatforms nie świadczy usług doradztwa, nie poleca też zakupu ani sprzedaży konkretnych udziałów, papierów wartościowych ani innych aktywów. Niektóre z produktów na stronie należą do partnerów, z którymi mamy umowy o płatną promocję. Może to wpływać na dobór opisywanych produktów i ich lokalizację na stronie. Tego typu umowy nie wpływają jednak na rzetelność badań i analiz prowadzonych przez publikacją tekstu.

Informacje o tym, jak funkcjonuje giełda papierów wartościowych (GPW), większość ludzi czerpie z hollywoodzkich filmów. Giełda kusi możliwością uzyskania przyszłych zysków.

Jednak tylko niewielki procent społeczeństwa wie, jak kupić akcje, jak założyć rachunek inwestycyjny, czym są obligacje, certyfikaty inwestycyjne lub ETF-y.

Liczba koniecznych do przyswojenia terminów i skrótów zniechęca do inwestycji kapitałowych. Tymczasem kupowanie akcji nie jest tak trudne, jak może się wydawać przy pierwszych próbach poznania systemu transakcyjnego GPW.

Zarabianie na giełdzie papierów wartościowych nie jest zarezerwowane tylko dla zaawansowanych inwestorów. Nowe mechanizmy wspomagające operacje giełdowe sprawiły, że kupowanie akcji zyskuje na popularności.

Każdy może zdobyć wiedzę o tym, czym są i jak działają akcje, jak obracać obligacjami i innymi instrumentami finansowymi.

Najlepsze giełdy 2024

Sortuj według

5 Dostawcy pasujący do Twoich filtrów

Metody Płatności

Platformy handlowe

Regulowany przez

Wsparcie

Min. Depozyt

$ 1

Dźwignia maks

1

Pary walutowe

1+

Klasyfikacja

1albo więcej

Aplikacja mobilna

1albo więcej

Ocena

Całkowity koszt

$ 0 Zamawiać

Aplikacja mobilna
10/10

Min. Depozyt

$5$

Rozłóż min.

-

Dźwignia maks

-

Pary walutowe

-

Platformy handlowe

Demo

Metody finansowania

Przelew bankowy Karta kredytowa

Czym możesz handlować

Forex

Indeksy

działania

kryptowaluty

Surowy materiał

Etfy

Średni spread

EUR/GBP

-

EUR/USD

-

EUR/JPY

-

EUR/CHF

-

GBP/USD

-

GBP/JPY

-

GBP/CHF

-

USD/JPY

-

USD/CHF

-

CHF/JPY

-

Dodatkowa opłata

Stawka ciągła

-

Konwersja

-

Rozporządzenie

No

FCA

No

CYSEC

No

ASIC

No

CFTC

No

NFA

No

BAFIN

No

CMA

No

SCB

No

DFSA

No

CBFSAI

No

BVIFSC

No

FSCA

No

FSA

No

FFAJ

No

ADGM

No

FRSA

Ocena

Całkowity koszt

$ 0 Zamawiać 0.00

Aplikacja mobilna
9/10

Min. Depozyt

$100

Rozłóż min.

Applied pips

Dźwignia maks

30

Pary walutowe

50

Platformy handlowe

Demo
Webtrader
Copytrading
Mt4
MT5

Metody finansowania

Przelew bankowy Karta kredytowa Neteller Sepa Transfer Skrill

Regulowany przez

FCACYSECASIC

Czym możesz handlować

Forex

Indeksy

działania

kryptowaluty

Surowy materiał

Etfy

Średni spread

EUR/GBP

1.5 pips

EUR/USD

0.9 pips

EUR/JPY

1.8 pips

EUR/CHF

2 pips

GBP/USD

1.6 pips

GBP/JPY

2.5 pips

GBP/CHF

3.1 pips

USD/JPY

1.1 pips

USD/CHF

1.6 pips

CHF/JPY

-

Dodatkowa opłata

Stawka ciągła

Variable

Konwersja

Applied pips

Rozporządzenie

Yes

FCA

Yes

CYSEC

Yes

ASIC

No

CFTC

No

NFA

No

BAFIN

No

CMA

No

SCB

No

DFSA

No

CBFSAI

No

BVIFSC

No

FSCA

No

FSA

No

FFAJ

No

ADGM

No

FRSA

Ocena

Całkowity koszt

$ 0 Zamawiać 0

Aplikacja mobilna
8/10

Min. Depozyt

$100

Rozłóż min.

- pips

Dźwignia maks

30

Pary walutowe

60

Platformy handlowe

Demo
Mt4
Ctrader

Metody finansowania

Przelew bankowy Karta kredytowa

Regulowany przez

FCACYSECASIC

Czym możesz handlować

Forex

działania

Średni spread

EUR/GBP

-

EUR/USD

-

EUR/JPY

-

EUR/CHF

-

GBP/USD

-

GBP/JPY

-

GBP/CHF

-

USD/JPY

-

USD/CHF

-

CHF/JPY

-

Dodatkowa opłata

Stawka ciągła

-

Konwersja

- pips

Rozporządzenie

Yes

FCA

Yes

CYSEC

Yes

ASIC

No

CFTC

No

NFA

No

BAFIN

No

CMA

No

SCB

No

DFSA

No

CBFSAI

No

BVIFSC

No

FSCA

No

FSA

No

FFAJ

No

ADGM

No

FRSA

Ocena

Całkowity koszt

$ 0 Zamawiać 3.50

Aplikacja mobilna
10/10

Min. Depozyt

$200

Rozłóż min.

Applied pips

Dźwignia maks

30

Pary walutowe

62

Platformy handlowe

Demo
Webtrader
Copytrading
Mt4
STP/DMA
Ctrader
MT5

Metody finansowania

Przelew bankowy Karta kredytowa Neteller PayPal Sepa Transfer Skrill

Regulowany przez

FCACYSECASICDFSA

Czym możesz handlować

Forex

Indeksy

działania

kryptowaluty

Surowy materiał

Etfy

Średni spread

EUR/GBP

1 pip

EUR/USD

0.6 pips

EUR/JPY

1 pip

EUR/CHF

1 pip

GBP/USD

0.6 pips

GBP/JPY

1 pip

GBP/CHF

1.8 pips

USD/JPY

0.6 pips

USD/CHF

0.6 pips

CHF/JPY

-

Dodatkowa opłata

Stawka ciągła

Variable

Konwersja

Applied pips

Rozporządzenie

Yes

FCA

Yes

CYSEC

Yes

ASIC

No

CFTC

No

NFA

No

BAFIN

No

CMA

No

SCB

Yes

DFSA

No

CBFSAI

No

BVIFSC

No

FSCA

No

FSA

No

FFAJ

No

ADGM

No

FRSA

72,2% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.

Ocena

Całkowity koszt

$ 0 Zamawiać 0.00

Aplikacja mobilna
9/10

Min. Depozyt

$100

Rozłóż min.

1% pips

Dźwignia maks

30

Pary walutowe

49

Platformy handlowe

Demo
Webtrader
Copytrading

Metody finansowania

Przelew bankowy Karta kredytowa PayPal Sepa Transfer Sofort

Czym możesz handlować

Forex

Indeksy

działania

kryptowaluty

Surowy materiał

Etfy

Średni spread

EUR/GBP

1.5 pips

EUR/USD

1 pip

EUR/JPY

2 pips

EUR/CHF

-

GBP/USD

2 pips

GBP/JPY

3 pips

GBP/CHF

-

USD/JPY

1 pip

USD/CHF

1.5 pips

CHF/JPY

-

Dodatkowa opłata

Stawka ciągła

Variable

Konwersja

1% pips

Rozporządzenie

No

FCA

No

CYSEC

No

ASIC

No

CFTC

No

NFA

No

BAFIN

No

CMA

No

SCB

No

DFSA

No

CBFSAI

No

BVIFSC

No

FSCA

No

FSA

No

FFAJ

No

ADGM

No

FRSA

51% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Jak kupić akcje – poradnik krok po kroku

Inwestor, który dysponuje podstawową wiedzą na temat funkcjonowania rynku akcji, zadaje sobie pytanie: jak kupić akcje i jak nimi obracać?

Drogę do zakupu pierwszego pakietu akcji na platformie XM przedstawimy w czterech krokach. Postępuj według instrukcji, a już za kwadrans zrealizujesz pierwszą transakcję.

Krok 1: załóż konto inwestycyjne

Wejdź na oficjalną stronę internetową XM i załóż konto inwestycyjne. Jest ono konieczne, aby kupować akcje i inne rodzaje papierów wartościowych.

Jeżeli klikniesz przycisk „Otwórz konto” pojawi się formularz rejestracyjny, do którego należy wpisać adres e-mail i hasło.

Inwestowanie jest ryzykowne. Inwestuj odpowiedzialnie.

Krok 2: potwierdź tożsamość

Wprowadzone dane należy zweryfikować, aby uniknąć błędów w rejestracji. W tym celu XM poprosi Cię o przesłanie skanu dowodu tożsamości oraz dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania (może to być m.in. rachunek za media lub wyciąg z konta bankowego).

Weryfikacja potrwa kilka minut. Po tym czasie Twoje konto maklerskie stanie się aktywne. Aby kupno akcji stało się technicznie możliwe, wykonaj kolejny krok.

Krok 3: wpłać depozyt

Chcesz kupić akcje wybranej spółki lub inne aktywa? Twój rachunek inwestycyjny nie może być pusty. Po uzyskaniu pozytywnej weryfikacji, wpłać pieniądze na swoje konto.

Aby zasilić konto na platformie XM, wykorzystasz wiele różnych metod: kart debetowych i kredytowych lub przelewu bankowego.

Krok 4: kup akcje!

Masz już środki na swoim koncie? Najwyższy czas, aby kupić akcje spółki, która rokuje najwyższą stopę zwrotu. Odnajdziesz ją w wyszukiwarce XM.

Nie masz swoich faworytów? Sprawdź notowania i poszukaj możliwości zakupu akcji rokujących długoterminowy wzrost rentowności (np. przeczytaj, jak kupić akcje Amazon) lub okazji do szybkiego zysku (dowiedz się więcej o najlepszych akcjach farmaceutycznych).

Możesz nie tylko kupować, lecz także sprzedawać akcje, czyli prowadzić pełnoprawne inwestycje kapitałowe.

Inwestowanie jest ryzykowne. Inwestuj odpowiedzialnie.

Gdzie kupić akcje bez prowizji?

Już wiesz, jak kupić akcje. Teraz pora na decyzję, gdzie założyć rachunek inwestycyjny. Najtańsze są elektroniczne platformy do handlu papierami wartościowymi. Oferują niskie opłaty, są dostępne 24/7. Zainwestujesz bez wychodzenia z domu – na smartfonie lub komputerze. Ich zaletą jest łatwość obsługi i szeroki pakiet usług dodatkowych.

Oto trzy warte polecenia platformy do zakupu akcji, które nie pobierają prowizji:

XM — bezpieczny broker z wieloletnim doświadczeniem

xm logoXM to uznany broker działający od 2009 roku i oferujący usługi w ponad 190 krajach. Jego działalność jest regulowana przez liczne, renomowane organy nadzoru, w tym CySEC i ASIC.

XM oferuje wybór ponad 1300 aktywów w formie CFD, takich jak pary walutowe, indeksy giełdowe, akcje, surowce oraz metale szlachetne. Brakuje jednak kryptowalut, co może być wadą dla niektórych inwestorów.

Natomiast opłaty w XM są bardzo konkurencyjnie. Spready dla głównych par walutowych zaczynają się bowiem od 0,8 pipsa. Z kolei konta Zero oferują spready już od 0 pipsów, choć w zamian pobierana jest prowizja w wysokości 3,5 USD za każdy lot.

Poza tym broker nie nalicza opłat za wpłaty ani wypłaty, ale istnieje opłata za brak aktywności (5 USD miesięcznie po 90 dniach bezczynności).

xm strona główna

Platformy dostępne w XM to popularne MetaTrader 4 i 5, które są znane z zaawansowanych narzędzi analitycznych, w tym kilkudziesięciu wskaźników technicznych. Obie platformy są dostępne zarówno w wersji desktopowej, jak i mobilnej, co umożliwia handel z dowolnego urządzenia.

Minimalny depozyt w XM wynosi jedynie 5 USD.

Broker oferuje również darmowe konto demo, które pozwala na naukę handlu bez ryzyka utraty środków. Początkujących traderów wspiera również szeroka baza materiałów edukacyjnych, takich jak webinary, samouczki wideo oraz analizy rynkowe.

Obsługa klienta w XM działa 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu, oferując wsparcie przez telefon, e-mail oraz czat na żywo.

Plusy:

  • Nadzór renomowanych instytucji regulacyjnych.
  • Duży wybór aktywów do handlu.
  • Konkurencyjne opłaty handlowe.
  • Niski minimalny depozyt.
  • Brak opłat za wpłaty i wypłaty.
  • Wiele narzędzi analitycznych.
  • Obsługa klienta 24/5.

Minusy:

  • Opłata za brak aktywności.
  • Brak kryptowalut w ofercie.

AvaTrade – handluj przy 0% prowizji i niskich spreadach

avatrade logoAvaTrade to renomowana i regulowana platforma handlowa specjalizująca się w instrumentach CFD oraz zakładach spreadowych. Posiada licencje w dziewięciu jurysdykcjach.

W AvaTrade masz możliwość rozpoczęcia handlu z minimalnym depozytem wynoszącym zaledwie 100 dolarów. To sprawia, że broker jest dostępny dla wielu inwestorów.

Cechą wyróżniającą AvaTrade jest polityka 0% prowizji na wszystkich obsługiwanych rynkach. Jedyne koszty, jakie ponosisz, wynikają ze spreadów.

Dla traderów poszukujących możliwości zwiększenia potencjalnego zysku, broker oferuje dźwignię finansową. Na główne pary forex może osiągnąć 1:30, zależnie od regionu użytkownika.

avatrade strona główna

Wyjątkowo niski wymóg marginesu, np. 0.5% dla złota, pozwala na kontrolowanie dużej pozycji za stosunkowo niski wkład własny.

Co więcej, platforma dostarcza szeroki wachlarz narzędzi handlowych i wskaźników technicznych. Skorzystasz z nich zarówno przez przeglądarkę internetową, aplikację mobilną, jak i za pośrednictwem platform MT4 i MT5.

AvaTrade umożliwia handel szerokim zakresem aktywów, w tym indeksami, forex, kryptowalutami i akcjami, co czyni ją jedną z najbardziej wszechstronnych platform na rynku.

Plusy:

  • Regulowana przez dziewięć różnych organów;
  • Brak prowizji oraz niskie spready;
  • Niski minimalny depozyt (100 USD);
  • Możliwość korzystania z dźwigni finansowej;
  • Dostęp do zaawansowanych narzędzi handlowych i wskaźników technicznych;
  • Szeroki wybór aktywów.

Minusy:

  • Wysoka opłata za nieaktywność (50 USD) naliczana po 3 miesiącach niekorzystania z konta;
  • Platforma kieruje swoje usługi głównie do doświadczonych traderów.

FP Markets – broker z szeroką ofertą instrumentów finansowych

FPMarkets logoFP Markets to globalny broker, który działa od 2018 roku i oferuje klientom szeroką gamę kontraktów CFD na waluty, akcje, indeksy, surowce i kryptowaluty. Co więcej, broker podlega regulacjom CySEC, więc zapewnia wysoki poziom bezpieczeństwa i zaufania.

Użytkownicy FP Markets uzyskają dostęp do ponad 10 000 produktów CFD, co zadowoli każdego tradera poszukującego różnorodności. Ponadto klienci mogą wybrać albo konto standardowe, oferujące spready od 1 pipsa i brak prowizji, albo konto “surowe” z prowizją wynoszącą 3 USD za lot i zerowym spreadem.

FP Markets udostępnia również kilka platform handlowych, w tym MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader oraz TradingView. Dzięki temu inwestorzy skorzystają z wielu zaawansowanych narzędzi analitycznych i intuicyjnego interfejsu.

fp markets strona główna

Broker oferuje również solidne wsparcie edukacyjne poprzez FP Markets Academy, co jest szczególnie korzystne dla początkujących traderów. Dużym plusem jest także konto demo, które umożliwia przetestowanie platformy i swoich umiejętności bez ryzyka.

Oprócz tego do zalet brokera zaliczamy obsługę klienta dostępną 24/7.

Plusy:

  • Ponad 10 000 produktów CFD (w tym akcje);
  • Niskie spready i prowizje;
  • Możliwość handlu z dźwignią;
  • Kilka platform tradingowych do wyboru;
  • Broker regulowany przez CySEC;
  • Wsparcie edukacyjne poprzez FP Markets Academy;
  • Obsługa klienta 24/7.

Minusy:

  • Brak autorskiej platformy handlowej:
  • Wymagany minimalny depozyt (50 USD).

Pepperstone – broker z szeroką ofertą CFD na akcje

pepperstone logoPepperstone jest brokerem, który oferuje CFD na akcje, a także kryptowaluty. Ponadto inwestorzy skorzystają z rynku forex. Otrzymasz dostęp do ponad 1200 aktywów.

Jedną z atrakcyjnych funkcji jest konto typu Razor, które oferuje spready na poziomie 0,0 pipsa oraz prowizję za lot w wysokości 3,5 USD. Natomiast konto standardowe gwarantuje handel bez prowizji i spready od 0,6 pipsa.

Pepperstone zapewnia możliwość tradingu na różnych platformach, np. MT4 i MT5. Dodatkowo obsługuje wiele metod płatności, włączając w to transakcje bankowe, karty debetowe i kredytowe oraz cyfrowe portfele, np. Skrill i PayPal.

pepperstone strona główna

Ponadto nie brakuje tu opcji dla początkujących. Po zarejestrowaniu masz możliwość skorzystania z konta demo i wypróbowania różnych strategii. Na stronie dostępna jest również sekcja edukacyjna.

Natomiast aktywni inwestorzy docenią program lojalnościowy, który oferuje zniżki i priorytetową pomoc działu obsługi klienta.

Plusy:

  • Szeroka oferta aktywów inwestycyjnych;
  • Możliwość wyboru konta Razor i konta standardowego;
  • Kilka metod płatności do wyboru;
  • Różne platformy handlowe
  • Konto demo.

Minusy:

  • Brak autorskiej platformy handlowej.

Kupno akcji na eToro

eToro logoPlatforma eToro zadebiutowała w 2007 r. Obecnie korzysta z niej ponad 20 milionów użytkowników ze 140 krajów.

Na eToro możesz prowadzić inwestycje kapitałowe bez prowizji i śledzić notowania akcji na ponad 2400 światowych rynków.

Kluczem do sukcesu eToro stały się: łatwa obsługa, pełna transparentność i bezpieczeństwo operacji. Giełda jest monitorowana i podlega nadzorowi zewnętrznych instytucji finansowych.

Jednym z powodów popularności eToro jest przystosowanie platformy giełdowej do potrzeb nowicjuszy. Inwestycje kapitałowe nie są bardziej skomplikowane od obsługi klasycznego konta bankowego.

Platforma eToro umożliwia wprowadzanie zleceń na giełdę nawet przez początkujących inwestorów: sprzedający papiery wartościowe i inne aktywa nie muszą mieć specjalistycznej wiedzy na temat tego, jak działają akcje.

eToro strona główna

Platforma eToro oferuje wiele interesujących narzędzi. Zwróć uwagę przede wszystkim na Copy Trading. Dzięki niemu początkujący inwestor może śledzić i kopiować poczynania doświadczonego tradera, np. sprzedać akcje lub kupić inne aktywa w takiej samej ilości i w tym samym momencie.

Ma pewność, że transakcja przyniesie zysk, albo przynajmniej ograniczy straty. Operacje są w pełni zautomatyzowane: wystarczy wybrać tradera, a resztą zajmie się algorytm.

Drugim interesującym narzędziem jest Copy Portfolios, czyli starannie zdywersyfikowany portfel inwestycyjny. Początkujący handlowcy skorzystają z portfolio, którym zarządzają specjalistyczne algorytmy i zespół doświadczonych inwestorów.

Plusy:

  • Przyjazny dla początkujących handlowców;
  • 0% prowizji za kupno akcji;
  • Niskie spready;
  • Zaawansowane narzędzia Copy trading i Copy Portfolios;
  • Różnorodne aktywa: akcje, CFD.

Minusy:

  • Nie zaspokaja oczekiwań profesjonalnych traderów, którzy potrzebują zaawansowanych narzędzi analitycznych.
eToro to platforma inwestycyjna obejmująca wiele aktywów. Wartość Twoich inwestycji może rosnąć lub spadać. Twój kapitał jest zagrożony.

Handluj akcjami dzięki Alvexo

Alvexo-logoBroker Alvexo prowadzi swoją działalność od 2014 roku. Aktualnie z jego usług regularnie korzysta ponad 1,5 miliona użytkowników.

Jeżeli chodzi o ofertę, masz do dyspozycji więcej niż 450 aktywów z różnych rynków w postaci kontraktów CFD. Znajdziesz tu nie tylko akcje, ale również waluty tradycyjne, kryptowaluty, surowce i inne.

Co więcej, Alvexo przygotowało usługę, która sprawdzi się w rękach każdego — niezależnie od doświadczenia.

Wynika to z faktu, że oprócz nowoczesnej i przystępnej autorskiej platformy transakcyjnej, użytkownicy mają do wyboru również bardziej zaawansowanego MetaTradera 4.

alvexo strona główna

Ponadto warto również wspomnieć o Alvexo Plus, czyli usłudze, w której znajdziesz m.in. sygnały handlowe do copy tradingu. Dzięki nim zarobisz na doświadczeniu innych traderów.

Ostatnią, ale nie mniej ważną zaletą Alvexo jest to, że nie pobiera prowizji od transakcji. Obowiązują jedynie konkurencyjne spready;

Plusy:

  • Brak prowizji od transakcji;
  • Niskie spready;
  • Ponad 450 aktywów do handlu;
  • 2 platformy transakcyjne do wyboru;
  • Kilka rodzajów rachunku inwestycyjnego w ofercie.

Minusy:

  • Handel wyłącznie kontraktami CFD;
  • Wysoki minimalny depozyt (500 EUR).

Kup akcje na Libertex

Libertex logoZałożony w 1997 r. Libertex jest jedną z najstarszych elektronicznych platform tradingowych.

Dlaczego warto kupić akcje na Libertex? Broker był wielokrotnie nagradzany, m.in. za publikowanie materiałów edukacyjnych na temat inwestycji kapitałowych. Aktualnie z serwisu korzysta ponad 2 mln użytkowników.

Libertex udostępnia szeroką gamę zaawansowanych narzędzi analitycznych dla zawodowych traderów oraz aplikacji ułatwiających inwestowanie. Na przykład Sentiment Index umożliwia monitorowanie zmian w proporcjach zakupów i sprzedaży innych handlowców, w wybranym przedziale czasowym.

Inwestuj na Libertex

Z kolei Central Trading wspiera traderów w rozwiązywaniu problemów matematycznych. Mobilne inwestowanie wspomaga TradeCloud – aplikacja pozwala korzystać z rachunku inwestycyjnego za pośrednictwem dowolnego urządzenia mobilnego i systemu operacyjnego.

Libertex zaspokaja oczekiwania handlowców na różnych poziomach zaawansowania. Jest ceniony za wysokiej jakości zabezpieczenia i ostrzeżenia przed ryzykownymi transakcjami.

Przeczytaj recenzję Libertex!

Plusy:

  • Maksymalna dźwignia finansowa 500:1;
  • 0% prowizji;
  • Rachunek inwestycyjny prowadzony za darmo;
  • Handel CFD z zerowym spreadem;
  • Ponad dwudziestoletnie doświadczenie.

Minusy:

  • Obsługuje tylko obrót kontraktami CFD.

73.77% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

XTB – polski broker, który pozwala na zakup kontraktów CFD

xtb logoXTB jest platformą tradingową, która oferuje CFD na akcje, kryptowaluty czy surowce. To oznacza, że inwestorzy nie stają się właścicielami aktywów, lecz zawierają kontrakty na różnice kursowe.

W XTB zainwestujesz z dźwignią do 10:1, co zwiększa potencjalne zyski, ale również ryzyko. Firma oferuje handel CFD na ponad 2100 akcji z całego świata, głównie z USA, ale również z Wielkiej Brytanii. Ponadto opłaty transakcyjne są bardzo niskie, a spready zaczynają się od 0,1 pipsa.

Zaletą polskiego brokera jest autorska platforma xStation 5, zaprojektowana z myślą o aktywnych inwestorach. Oferuje zaawansowane funkcje w postaci analizy wykresów i możliwość testowania własnej strategii. Działa zarówno na komputerach, jak i urządzeniach mobilnych.

xtb strona główna

Jeśli chodzi o metody płatności, XTB akceptuje karty kredytowe i debetowe, portfele elektroniczne oraz przelewy bankowe. Nie ma minimalnej kwoty depozytu.

W razie problemów z obsługą platformy, skontaktuj się z działem obsługi klienta, który pracuje 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu.

Plusy:

  • Zróżnicowana oferta CFD na akcje;
  • Możliwość handlu z dźwignią;
  • Niskie opłaty;
  • Wygodna platforma xStation 5;
  • Różne metody płatności;
  • Wsparcie obsługi klienta 24/5.

Minusy:

  • Brak alternatywy dla xStation 5.

76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Od czego zacząć przygodę z inwestowaniem na giełdzie?

Zaletą inwestycji kapitałowych jest to, że dają możliwość szybkiego wzbogacenia się. Jednak realizacja celu wymaga solidnego przygotowania merytorycznego. Zakup akcji często kończy się stratą, bo dominujący na danej giełdzie gracze bez skrupułów wykorzystują niską świadomość inwestorów detalicznych.

Aby zostać inwestorem giełdowym, śledź publikacje poświęcone giełdzie papierów wartościowych. Dowiedz się, jak stworzyć strategię inwestycji, jak doświadczeni gracze analizują sprawozdania finansowe spółek, na jakiej podstawie obstawiają wzrosty i spadki wartości transakcji etc. (tutaj przeczytasz, jak kupić akcje GameStop)

Następnym etapem jest „inwestowanie na sucho”, czyli obstawianie kursów bez zaangażowania finansowego. Do tego celu służą liczne symulatory giełdy i procesów inwestowania. Uczą, jak kupić akcje i jak nimi obracać. Pozwalają również na trening powściągania emocji, które towarzyszą inwestowaniu.

Od zachowania trzeźwej oceny sytuacji zależy sukces lub porażka – zysk lub strata zainwestowanych funduszy.

Proces zdobywania wiedzy i budowania kompetencji zacznij od zrozumienia podstawowych terminów giełdowych. Bez nich trudno czytać ze zrozumieniem branżowe newsy, czy zarządzać aktywami na indywidualnym rachunku maklerskim.

Przegląd najważniejszych pojęć giełdowych znajduje się w zamieszczonym niżej słowniczku. Pozwoli Ci lepiej rozumieć zagadnienia prezentowane w artykule.

76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Słownik podstawowych terminów giełdowych

Giełda papierów wartościowych

To miejsce (fizyczny budynek i przestrzeń wirtualna) przeznaczone do dokonywania transakcji kupna i sprzedaży instrumentów finansowych, w tym szczególnie papierów wartościowych.

Giełda Papierów Wartościowych

Giełda nadzoruje sprawne przeprowadzanie transakcji, dba o ich zgodność z prawem, lecz nie ponosi odpowiedzialności za zyski i straty poszczególnych inwestorów i spółek akcyjnych. Na polskim rynku akcji działa tylko jedna giełda z siedzibą w Warszawie.

Prospekt emisyjny

To dokument informujący o różnych aspektach działalności spółki, która chce wejść na giełdę papierów wartościowych. Obowiązek opublikowania prospektu emisyjnego dotyczy oferty publicznej.

Jeżeli akcje są emitowane w ramach oferty prywatnej, skierowanej do ograniczonej liczby nabywców, wystarczy opracowanie memorandum informacyjnego.

W prospekcie emisyjnym znajdują się informacje dotyczące papierów wartościowych, składu zarządu spółki, jej aktualnej sytuacji ekonomicznej i perspektyw rozwoju. Prospekt emisyjny, po sprawdzeniu i zatwierdzeniu przez Komisję Nadzoru Finansowego, zachowuje ważność przez 12 miesięcy.

To jedno z ważniejszych źródeł informacji, które wykorzystują inwestorzy m.in. do przeprowadzenia analizy fundamentalnej wartości akcji.

Pierwotny i wtórny rynek papierów wartościowych

Na rynku pierwotnym odbywają się transakcje zakupu papierów wartościowych przez subskrybentów (pierwotnych nabywców). Pośrednikiem w transakcjach są domy maklerskie lub banki, które prowadzą działalność maklerską.

Natomiast na rynku wtórnym instrumenty finansowe przechodzą z rąk nabywców pierwotnych do kolejnych inwestorów. Te transakcje nie powodują już dopływu kapitału do emitenta papierów wartościowych.

Papiery wartościowe

Często nazywane są też instrumentami finansowymi. Mogą być fizycznymi dokumentami lub zapisami w systemie informatycznym (wersja elektroniczna papierów wartościowych), które ucieleśniają prawa majątkowe.

Ich właścicielem jest osoba wskazana w dokumencie (lub okaziciel). W obrocie giełdowym znajdują się m.in. akcje, obligacje, prawa do akcji (PDA), ETF-y, certyfikaty inwestycyjne i wiele innych produktów.

Indeks giełdowy

To wartość, która jest obliczana na podstawie wyceny wybranych spółek giełdowych. Najbardziej znanym indeksem na świecie jest Dow Jones Industrial Average, który podaje notowania 30 największych amerykańskich przedsiębiorstw. Jego polskim odpowiednikiem jest WIG20.

Indeks giełdowy

Poza indeksami najważniejszych spółek istnieją też indeksy branżowe, np. TECHWIG – indeks obejmujący spółki z Segmentu Innowacyjnych Technologii SiTECH. Indeksy pozwalają śledzić koniunkturę całej giełdy papierów wartościowych lub spółek z wybranego sektora.

Portfel

Inna nazwa: portfolio; To aktywa, które posiada dany inwestor. Mogą być nimi m.in. akcje, obligacje, gotówka, złoto, nieruchomości i surowce.

Bessa

Jest znana jako rynek niedźwiedzia (bear market), czyli długotrwały spadek notowań na giełdzie. Bessa może być ograniczona do konkretnej spółki, firm z jednego sektora gospodarki lub dotyczyć ogółu spółek notowanych na giełdzie.

Zwyczajową granicą, od której zaczyna się bessa, jest spadek kursu, który przekracza 20%. Bessa może trwać kilka tygodni, ale również kilka lat.

Hossa

Odwrotność bessy, czyli długotrwałe wzrosty notowań papierów wartościowych. Jej symbolem jest byk – hossa to rynek byka (bull market). Standardowo hossa trwa od kilku miesięcy do kilku lat.

Bessa i hossa

Spread

Pojęcie funkcjonujące w odniesieniu do transakcji realizowanych na giełdzie, w ramach platformy transakcyjnej, w kantorze walutowym i banku. Spread bid ask jest różnicą między aktualną ceną zakupu akcji (ask) a ceną sprzedaży (bid). Wąski spread oznacza zysk dla inwestora.

ETP

Exchange Traded Products (czyli produkty strukturyzowane) są zaawansowanymi instrumentami finansowymi, których wartość zależy od zmian ceny instrumentu bazowego (tj. surowce, akcje czy indeksy giełdowe). ETP pozwalają zarabiać zarówno na wzrostach, jak i na spadkach.

ETF

Jednostki ETF (Exchange Traded Funds) lokują się pomiędzy akcjami i tradycyjnymi funduszami inwestycyjnymi. Z ostatnimi łączy je to, że są koszykiem papierów wartościowych. Każda jednostka ETF to portfel akcji, który odtwarza strukturę odpowiedniego indeksu.

Dzięki temu ETF-ami można obracać tak samo, jak akcjami – kupisz je i sprzedaż w dowolnym momencie. Wartość jednostki ETF jest obliczana w czasie rzeczywistym i podawana na bieżąco.

Akcje

wykresNajpopularniejszy rodzaj papierów wartościowych. Akcje notowane na giełdzie to, w największym uproszczeniu, prawa do udziału w kapitale zakładowym spółki akcyjnej.

Emisja akcji służy przedsiębiorstwu do pozyskania funduszy. Inwestor, który decyduje się na kupno akcji, otrzymuje prawa majątkowe i niemajątkowe.

Z posiadania praw majątkowych wynika przede wszystkim regularna wypłata dywidendy.

Inwestor nabywa też prawa do poboru akcji w nowej emisji, a w przypadku likwidacji spółki uczestniczy w podziale jej majątku.

Prawa niemajątkowe oznaczają prawo głosu (liczba głosów proporcjonalna do liczby akcji) na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy.

Z tytułu posiadania akcji wynika też prawo żądania informacji i zaskarżania uchwał walnego zgromadzenia.

 

Dla posiadacza niewielkiej liczby akcji najważniejsza jest dywidenda, którą spółka wypłaca akcjonariuszom oraz zyski związane z długotrwałym wzrostem kursów (hossa). Kursy akcji mogą zmieniać się bardzo dynamicznie, również na niekorzyść inwestorów (bessa).

W związku z tym akcje zaliczane są do papierów wartościowych o wysokim poziomie ryzyka.

Na rynek akcji ma wpływ wiele czynników, które nie wynikają wyłącznie z przemian w spółce, z jej rzeczywistej kondycji ekonomicznej. Ich powodem mogą być zmiany gospodarcze o zasięgu globalnym, a także niezwykle trudne do przewidzenia zmiany nastrojów inwestorów.

Prawa do akcji

To papier wartościowy, który gwarantuje prawo do zakup akcji z nowej emisji spółki publicznej.

Powstaje w momencie przydzielenia akcji, a wygasa w chwili, gdy zostaną one zarejestrowane przez krajowy depozyt papierów wartościowych lub po odmowie wpisu podwyższenia kapitału zakładowego do rejestru przedsiębiorców (dokładnie w chwili uprawomocnienia się wyroku sądu rejestrowego).

Obligacje

Jeden ze sposobów pozyskiwania funduszy przez rząd (obligacje skarbowe), samorząd (obligacje komunalne) lub podmiot prawny (obligacje przedsiębiorstw). W największym uproszczeniu jest to papier dłużny emitowany w celu pozyskania kapitału w zamian za obietnicę spłaty w oznaczonym czasie wraz z zadeklarowanymi odsetkami.

Istnieją obligacje długoterminowe i krótkoterminowe. Ten typ papierów dłużnych może mieć też zróżnicowane oprocentowanie – zarówno stałe, jak i indeksowane.

Kontrakty terminowe

Umowy sprzedaży, w których sprzedający zobowiązują się sprzedać, a kupujący nabyć akcje spółki w określonej ilości, po cenie ustalonej w momencie zawarcia transakcji lub dokonać równoważnego rozliczenia finansowego. Kontrakty terminowe zabezpieczają przed ryzykiem związanym z gwałtownymi zmianami cen.

Opcje

Należą do pochodnych instrumentów finansowych. Dają prawo zakupu lub sprzedaży instrumentu bazowego (m.in. opcje na kursy walut, opcje na obligacje, opcje na akcje, opcje na indeksy) po wcześniej ustalonej cenie (cena wykonania).

Pieniądze

Dywidenda

To zyski wypracowane przez spółki akcyjne, które są dzielone proporcjonalnie pomiędzy wszystkich akcjonariuszy. Decyzja o podziale zysków i wysokości wypłaty dywidendy zależy od tego, co postanowi walne zgromadzenie spółki.

Akcjonariusze nie muszą wypłacać dywidendy za każdym razem, gdy pojawia się zysk. Mogą przeznaczyć fundusze w całości lub części na uzgodnione cele. Spółki zazwyczaj nie wypłacają dywidend, gdy planują skup własnych akcji, zwiększenie zatrudnienia lub inwestycje.

Prawo poboru

Prawo zabezpieczające interesy dotychczasowych inwestorów: mogą oni kupić akcje z nowej emisji spółki w ilości proporcjonalnej do już posiadanych aktywów. Dzięki temu inwestor zachowuje procentowy udział w spółce, co może być konieczne np. do utrzymania wpływu na decyzje walnego zgromadzenia.

Analiza fundamentalna

To najbardziej podstawowa metoda oceny sytuacji finansowej spółek notowanych na giełdzie papierów wartościowych. Dane do analizy fundamentalnej pochodzą z prospektu emisyjnego, publikowanych przez spółkę raportów finansowych, analiz rynkowych dostarczanych przez instytucje finansowe lub niezależnych analityków.

Po uporządkowaniu i przeanalizowaniu danych można wskazać te wartości i tendencje, które realnie wpływają na wycenę aktywów giełdowych. Cały proces ma na celu przeprowadzenie wyceny akcji – alternatywnej wobec ceny giełdowej.

Jeżeli wartość wyceny uzyskanej w wyniku analizy fundamentalnej jest wyższa od kursu giełdowego, to można bez ryzyka wejść w posiadanie akcji. Taka transakcja niemal na pewno przyniesie zysk.

Gdy cena jest niższa od wartości giełdowej, rozsądny inwestor natychmiast sprzedaje akcje lub powstrzymuje się od zakupu aktywów, które są mocno przewartościowane.

Analiza fundamentalna przynosi najlepsze efekty, gdy chodzi o inwestycje długoterminowe. W krótkich okresach mogą występować znaczne wahania kursów, które nie odzwierciedlają wartości uzyskanych w trakcie analizy fundamentalnej.

Analiza techniczna

Często nazywana jest analizą wykresów, ponieważ skupia się wyłącznie na graficznych przedstawieniach historycznych kursów jakiegoś papieru wartościowego. Jej celem jest obserwacja i próba uchwycenia stałych, powtarzających się schematów – sekwencji wzrostów i spadków notowań.

Analiza techniczna nie bierze pod uwagę raportów spółki, jej otoczenia biznesowego, czynników makroekonomicznych i wielu innych danych. Wynika to z założenia, że rynek dyskontuje wszystkie możliwe oddziaływania – że ceny na giełdzie odzwierciedlają oddziaływania wszystkich możliwych zmiennych, a tym samym oddają realną wartość akcji.

 

Analizy

 

Drugim kluczowym założeniem analizy technicznej jest przekonanie, że ceny podlegają trendom. Należy to rozumieć w ten sposób, że ceny w pewnych okresach spadają, rosną lub utrzymują tendencję horyzontalną, a do zmiany dochodzi dopiero wtedy, gdy pojawią się wyraźne sygnały oznajmujące odwrócenie trendu.

Trzecie założenie mówi o powtarzalności zachowań inwestorów: zakup i sprzedaż akcji odbywa się według określonych schematów, które następują w możliwych do nazwania i analizy sekwencjach.

Analiza fundamentalna pozwala ocenić, czy warto kupić akcje, czy lepiej je sprzedać. Natomiast analiza wykresów przynosi odpowiedź na pytanie, kiedy sprzedawać, a kiedy kupować akcje. Analiza techniczna daje najlepsze efekty przy ocenie krótkoterminowych wahań kursów.

Analiza portfelowa

Celem każdego inwestora jest osiągnięcie jak największego zysku przy możliwie najmniejszym ryzyku. Aby osiągnąć ten cel, konieczna jest analiza portfelowa i dywersyfikacja finansów osobistych.

Jeżeli w portfelu znajdują się akcje jednej spółki lub kilku spółek z jednego sektora gospodarki, to w przypadku kryzysu inwestor traci na wszystkich swoich aktywach. Natomiast inwestując w bardzo różne aktywa, np. jednocześnie w akcje, obligacje i złoto, można zminimalizować ryzyko utraty funduszy.

Zasadę dywersyfikacji portfela określa popularne powiedzenie graczy giełdowych: „Nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka”.

Day trading

Tym mianem określa się strategię bardzo szybkiego, krótkoterminowego inwestowania w instrumenty finansowe. Day trader otwiera i zamyka wiele pozycji w ciągu jednego dnia. Celem tych operacji jest osiągnięcie zysków, które wynikają z wahań kursów notowań danego instrumentu w czasie jednej sesji giełdy.

Day trading jest strategią obarczoną dużym ryzykiem, która wymaga bieżącego śledzenia sesji giełdowej i błyskawicznego reagowania na zmiany wycen. Inwestorów, którzy stają się traderami, przyciąga możliwość szybkiego wzbogacenia się. Należy pamiętać, że równie szybko można stracić zainwestowane pieniądze.

Inwestowanie pasywne i aktywne

Aktywność lub pasywność inwestowania może dotyczyć sposobu konstruowania portfela i częstotliwości dokonywania transakcji. Inwestowanie aktywne oznacza, że inwestor mający możliwość osobistego zarządzania portfelem nie korzysta z gotowych rozwiązań, lecz sam buduje strukturę swoich aktywów.

Dokonuje też częstych transakcji kupna i sprzedaży, które są reakcją na zmiany kursów i trendów na giełdzie.

Inwestowanie

Inwestor pasywny stosuje taktykę „kup i trzymaj”: okres posiadania akcji może trwać kilka, a nawet kilkanaście lat. Inwestując długoterminowo, można zyskać większe bezpieczeństwo lokowanych funduszy.

Na poziomie konstrukcji portfela nastawienie pasywne może przejawiać się w korzystaniu z gotowych, sprawdzonych rozwiązań, proponowanych np. przez biura maklerskie.

Obie strategie mają swoje wady i zalety. Zachowując się pasywnie i nastawiając na inwestycje długoterminowe, nie można oczekiwać szybkich i wysokich zysków. Z kolei inwestowanie aktywne oferuje odpowiednio większe profity, lecz wiąże się też ze znacznie większym ryzykiem.

Każdy, kto obraca instrumentami finansowymi, powinien na własne potrzeby stworzyć strategię inwestycji i konsekwentnie ją stosować.

Fundusz inwestycyjny

Jest to forma zbiorowego inwestowania, którą tworzy Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych, a funkcje kontrolne pełni Komisja Nadzoru Finansowego.

Fundusz zbiera wkłady finansowe wielu mniejszych inwestorów i wykorzystuje efekt skali do osiągania potencjalnie większych zysków. Zapewnienia też większe bezpieczeństwo niż ma to miejsce przy inwestycjach bezpośrednich.

Fundusze, podobnie jak indywidualni gracze giełdowi, mogą inwestować pasywnie lub aktywnie, a co za tym idzie oferować niższe lub wyższe ryzyko (fundusze bezpieczne, zrównoważone, elastyczne i agresywne) oraz zróżnicowane zyski.

Wszystkie fundusze inwestycyjne dzielą się na otwarte (FIO) o zamknięte (FIZ). W przypadku FIO każda kwota wpłacona do funduszu inwestycyjnego zostaje przeliczona na jednostki uczestnictwa i zapisana na rachunku inwestora.

Wartość jednostki uczestnictwa zmienia się w czasie, zależnie od bieżącej wyceny aktywów. Inwestor może w każdej chwili zażądać ich wykupu, natomiast nie może nimi obracać na rynku.

Inaczej jest w przypadku FIZ: udział w funduszu zamkniętym potwierdza certyfikat inwestycyjny, który ma charakter papieru wartościowego. Dzięki temu certyfikaty mogą być przedmiotem obrotu giełdowego i pozagiełdowego.

Wybór pomiędzy FIZ i FIO jest zależny od stopnia samodzielności inwestora, czasu inwestycji, zakładanego zysku i wielu innych czynników. Dla wielu inwestorów kluczową kwestią jest podzielność jednostek uczestnictwa i niepodzielność certyfikatów inwestycyjnych.

Oznacza to, że do FIO może przystąpić każdy, niezależnie od posiadanych funduszy, natomiast FIZ mogą mieć progi wejścia dostępne tylko dla dużych inwestorów.

Zlecenie kupna lub sprzedaży

Aby dokonać na giełdzie sprzedaży lub zakupu papierów wartościowych, inwestor musi złożyć zlecenie za pośrednictwem biura maklerskiego. W zleceniu określa liczbę jednostek konkretnego instrumentu finansowego, które staną się przedmiotem transakcji, cenę zakupu i czas ważności zlecenia. Najpopularniejsze typy zleceń giełdowych to:

  • Zlecenia PKC (po każdej cenie) – to polecenie, aby kupować lub sprzedawać akcje niezależnie od tego, jak korzystna (lub niekorzystna) jest aktualna cena;
  • Zlecenia z limitem – w przypadku zleceń sprzedaży limit dotyczy najniższej ceny, a w przypadku kupna limit jest określeniem najwyższej ceny, za jaką inwestor decyduje się kupić akcje spółki;
  • Zlecenia PCR (po cenie rynkowej) – cena rynkowa rozumiana jest jako aktualnie najniższa cena na rynku;
  • Zlecenia STOP (z limitem aktywacji) – limit aktywacji to cena akcji przy której zaczyna się zakup lub sprzedaż. Jeżeli limit nie zostanie osiągnięty w czasie obowiązywania zlecenia, to może nie dojść do wykonania żadnej operacji.

Przeczytaj również, jak kupić akcje Tesla!

XM – najlepsza platforma do zakupu akcji

xm logo

76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

FAQ – Najczęściej zadawane pytania

Jak kupić akcje w Internecie?

Jakimi aktywami można obracać na giełdzie?

Co to jest spread?

Czym jest portfel inwestycyjny?

Jacek Nowak

Jacek Nowak

Jacek Nowak is a writer, analyst and investor from Warsaw (Poland). He is an experienced market analyst and active trader, with over 10 years of experience in financial markets. He specializes in both day trading and long-term investing.