Home Trading automatyczny: Najlepsze platformy 2024
Jacek Nowak
Zweryfikowane
Zweryfikowane
Wszystko, co możesz przeczytać na naszej stronie, jest dostarczane przez ekspertów z wieloletnim doświadczeniem na rynkach finansowych. Autorzy pisali dla innych, najlepszych tytułów finansowych. Każda informacja jest sprawdzana. Czasami używamy linków partnerskich w naszych treściach. Po kliknięciu, możemy otrzymać prowizję. Ty nie poniesiesz żadnych kosztów. Korzystając z tej witryny, zgadzasz się na nasze warunki i politykę prywatności.
Info
Info
Informacje dotyczące inwestycji są podane wyłącznie w celach edukacyjnych. Serwis Tradingplatforms nie świadczy usług doradztwa, nie poleca też zakupu ani sprzedaży konkretnych udziałów, papierów wartościowych ani innych aktywów. Niektóre z produktów na stronie należą do partnerów, z którymi mamy umowy o płatną promocję. Może to wpływać na dobór opisywanych produktów i ich lokalizację na stronie. Tego typu umowy nie wpływają jednak na rzetelność badań i analiz prowadzonych przez publikacją tekstu.

Trading automatyczny to furtka, z której mogą skorzystać mniej doświadczeni inwestorzy oraz każdy, kto chce opanować zasady skutecznego inwestowania aktywów finansowych. Boty handlowe opierają się na algorytmach, które samodzielnie analizują dane i dokonują transakcji na rynkach forex.

W artykule przedstawimy najlepsze platformy do automatycznego handlu, a także podpowiemy, jak wybrać tę najlepszą i jak z niej korzystać.

Platformy do automatycznego tradingu 2024

Sortuj według

3 Dostawcy pasujący do Twoich filtrów

Metody Płatności

Cechy

Obsługa klienta

Klasyfikacja

1albo więcej

Aplikacja mobilna

1albo więcej

Stałe prowizje za operację

$1albo więcej

Opłata za konto

$1albo więcej

Ocena

Suma opłat (za 12 miesięcy)
$ 0
Co lubimy
  • Wpłaty i wypłaty bez opłat
  • Konkurencyjne spready i prowizje
  • Dostęp do materiałów edukacyjnych, które pomagają rozwinąć umiejętności inwestycyjne
Stałe prowizje za operację
Opłata za konto
Aplikacja mobilna
9/10
Cechy
Obligacje Kontrakty CFD Etfy Fundusze Krypto Dyby
Metody Płatności
Giropay Neteller Sepa Transfer Skrill Sofort
Suma opłat (za 12 miesięcy)
$ 0

Inwestycje są obarczone wysokim ryzykiem. Pamiętaj, że to użytkownicy są odpowiedzialni za wybór projektu, w który inwestują.

Informacje o koncie

konto od
-
Opłaty depozytowe
Zasadniczo bezpłatne, ale minimalne kwoty depozytu mogą się różnić w zależności od metody płatności
ETFS
Tak
Opłaty za brak aktywności
Może zostać zastosowany po dłuższych okresach bezczynności. Aby uzyskać szczegółowe informacje, zapoznaj się z warunkami rachunku AvaTrade.
Wpływ
Tak
Marża operacyjna
Yes
Minimalna operacja
Minimalna wielkość transakcji różni się w zależności od klasy aktywów.
Dyby
Tak
Pozycja CFD
W przypadku pozycji utrzymywanych przez noc mogą obowiązywać opłaty za noc (swapy). Konkretne opłaty zależą od aktywów i stóp procentowych.
CFDS
-
Opłaty handlowe
AvaTrade pobiera spready (różnicę pomiędzy ceną kupna i sprzedaży) dla większości instrumentów. W przypadku niektórych produktów mogą obowiązywać opłaty prowizyjne.
Opłaty karencji
Może mieć zastosowanie, w zależności od metody wypłaty.

Opłaty za operację

Obligacje
Tak
kryptowaluty
Tak
CFDS
-
DAX
-
Kopiuj portfolio
-
ETFS
-
Pozycja CFD
-
Dyby
-
Plan oszczędnościowy
-
Robo doradca
Nie
Fundusze
-

Ocena

Suma opłat (za 12 miesięcy)
$
Co lubimy
  • 0% prowizji za handel akcjami i ETF-ami
  • Przyjazna i łatwa w obsłudze platforma
  • Broker podlega regulacjom organów państwowych
Stałe prowizje za operację
Opłata za konto
Aplikacja mobilna
9/10
Cechy
Kontrakty CFD Kopiuj portfolio Etfy Krypto Dyby
Metody Płatności
Sepa Transfer Sofort
Suma opłat (za 12 miesięcy)
$

eToro to platforma inwestycyjna obejmująca wiele aktywów. Wartość Twoich inwestycji może rosnąć lub spadać. Twój kapitał jest zagrożony.

Informacje o koncie

konto od
$100
Opłaty depozytowe
-
ETFS
262
Opłaty za brak aktywności
$10/month after 12 months
Wpływ
1:5
Marża operacyjna
Yes
Minimalna operacja
$100
Dyby
2.000+
Pozycja CFD
-
CFDS
-
Opłaty handlowe
Spreads
Opłaty karencji
$5

Opłaty za operację

Obligacje
-
kryptowaluty
Przy zakupie lub sprzedaży aktywów kryptograficznych na eToro do spreadu dodawana jest opłata w wysokości 1%. Opłata jest wliczona w cenę wyświetlaną, gdy użytkownik otwiera lub zamyka pozycję. Kryptowaluty są dostępne jako kontrakty CFD dla norweskich użytkowników.
CFDS
1%
DAX
0.01%
Kopiuj portfolio
0%
ETFS
0.09%
Pozycja CFD
-
Dyby
0.09%
Plan oszczędnościowy
Nie
Robo doradca
Nie
Fundusze
Nie

Ocena

Suma opłat (za 12 miesięcy)
$ 0
Co lubimy
  • Szybkie i w pełni cyfrowe otwieranie konta
  • Ochrona inwestorów
  • Bezproblemowe i bezpłatne wpłaty i wypłaty
Stałe prowizje za operację
Opłata za konto
Aplikacja mobilna
7/10
Cechy
Kontrakty CFD Kopiuj portfolio Etfy Fundusze Krypto Robo doradca Dyby
Metody Płatności
Neteller Sepa Transfer Skrill
Suma opłat (za 12 miesięcy)
$ 0

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 76.6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Informacje o koncie

konto od
0 PLN
Opłaty depozytowe
0 PLN
ETFS
100+ (tylko CFD)
Opłaty za brak aktywności
0 PLN
Wpływ
handel z "elastycznymi dźwigniami" dla różnych instrumentów finansowych
Marża operacyjna
Yes
Minimalna operacja
0 PLN
Dyby
600+ (tylko CFD)
Pozycja CFD
-
CFDS
-
Opłaty handlowe
Spready zróżnicowane zależnie od instrumentu
Opłaty karencji
0 PLN

Opłaty za operację

Obligacje
-
kryptowaluty
Bez prowizji, spready na CFD
CFDS
Spready zróżnicowane zależnie od instrumentu
DAX
-
Kopiuj portfolio
-
ETFS
Dostępne w formie kontraktów CFD
Pozycja CFD
-
Dyby
Bez prowizji, spready na CFD
Plan oszczędnościowy
-
Robo doradca
-
Fundusze
-

Najlepsi brokerzy do automatycznego handlu

Po pierwsze, automatyczny robot handlowy nie może działać samodzielnie. Zwykle pełni rolę dodatku do platformy inwestycyjnej.

Tego typu serwisy różnią się pewnymi funkcjami, dlatego przed wyborem brokera dokładnie sprawdź ofertę danej firmy.

Aby ułatwić ci zadanie, poniżej przygotowaliśmy krótki ranking popularnych platform, na których automatyczny trading jest dostępny dla użytkowników w Polsce.

AvaTrade – uznana platforma handlowa z wieloletnim doświadczeniem w branży

AvaTrade to renomowana platforma handlowa, która z powodzeniem działa na rynku od 2006 roku. W jej ofercie znajdziesz szeroki wachlarz instrumentów finansowych, w tym akcje, forex, towary, opcje, a także kryptowaluty i indeksy.

Dzięki regulacjom nałożonym przez dziewięć organów finansowych, broker zyskał zaufanie inwestorów. Zapewnia sprawiedliwe warunki handlowe oraz szybkie i bezproblemowe wypłaty.

Co ważne, AvaTrade nie posiada własnego oprogramowania do copy tradingu.

Zamiast tego daje dostęp do zewnętrznej platformy DupliTrade, która umożliwia korzystanie ze zautomatyzowanych strategii handlowych. Zostały one opracowane przez doświadczonych traderów i zweryfikowane przez zespół DupliTrade.

To atrakcyjna opcja dla inwestorów zainteresowanych copy tradingiem. Warto jednak wspomnieć, że wymaga minimalnego depozytu w wysokości 5000 dolarów.

avatrade strona główna

Dla osób ceniących prostotę i brak dodatkowych opłat, AvaTrade oferuje proces płatności bez żadnych prowizji, gdzie jedynym kosztem jest spread.

Ponadto platforma zapewnia różnorodność metod wpłat i wypłat, w tym karty debetowe/kredytowe oraz e-portfele, przy minimalnym depozycie zaledwie 100 dolarów.

Dodatkowo, AvaTrade umożliwia handel poprzez różne platformy, w tym popularne MetaTrader 4 i MetaTrader 5, a także przez swoją autorską aplikację. Skorzystasz z niej zarówno na komputerze, jak i urządzeniu mobilnym.

Plusy:

  • Regulacja przez dziewięć organów finansowych;
  • Duży wybór instrumentów finansowych;
  • Brak prowizji i niskie spready;
  • Dostęp do MT4, MT5 oraz autorskiej platformy AvaTrade;
  • Bogaty zestaw materiałów edukacyjnych.

Minusy:

  • Wysoki minimalny depozyt dla użytkowników zainteresowanych platformą DupliTrade;
  • Brak wsparcia dla oprogramowania MT4 dla komputerów Mac.

Pepperstone – od akcji po CFD

logo pepperstonePepperstone jest australijskim brokerem, który rozpoczął swoją działalność w 2010 roku, oferując swoje usługi inwestorom indywidualnym i instytucjom. Broker jest regulowany między innymi przez ASIC, FCA, DFSA czy SCB. Z usług brokera skorzystało już ponad 400 000 użytkowników.

Klienci mogą wybierać spośród różnych rodzajów kont, także w wersji demonstracyjnej, przygotowanej specjalnie dla początkujących traderów. Najczęściej wybieranymi opcjami kont są Standard i Razor.
Spready są dostępne na ponad 1200 instrumentach.

pepperstone strona główna

W ofercie brokera Pepperstone nie brakuje różnych instrumentów finansowych od CFD na kryptowaluty (3), przez towary, surowce, indeksy giełdowe aż po akcje. Wpłat można dokonywać za pomocą wielu metod płatności, nie martwiąc się o prowizje za te transakcje. Nie ma opłat za brak aktywności na koncie, a klienci korzystający z konta Standard w ogóle nie płacą prowizji (wlicza się ona w spread).

Inwestorzy mogą wybierać spośród 5 platform transakcyjnych: MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, WebTrader i SmartTrader.

Najbardziej zaawansowani klienci mogą skorzystać z konta Razor, które oferuje najnowocześniejszą infrastrukturę, elastyczną dźwignię finansową i zaawansowane algorytmy.

Plusy:

  • Broker regulowany przez uznane organy, w tym FCA i ASIC;
  • Niskie spready;
  • Wsparcie klienta 24/7;
  • Brak opłat za nieaktywność;
  • Duży wybór instrumentów handlowych;
  • Niskie prowizje;
  • Aż 5 platform transakcyjnych;

Minusy:

  • Oferowane są głównie kontrakty CFD;
  • Podstawowe funkcje w MetaTrader.

eToro – popularna platforma handlowa z opcją Social Tradingu

eToro logoeToro to przystępna platforma tradingowa z unikalnymi funkcjami. Potwierdzeniem jakości brokera niech będzie fakt, że zaufało mu już ponad 20 milionów inwestorów z całego świata.

Mimo że typowy automatyczny handel w eToro nie jest możliwy, broker udostępnia bardzo podobną możliwość, czyli copy trading (1). To funkcja, dzięki której skopiujesz transakcje odnoszącego sukcesy tradera.

Po prostu wybierz go z listy, a platforma handlowa automatycznie będzie naśladować jego ruchy giełdowe.

Działa to niemal identycznie jak robot Forex (lub inny), z tą różnicą, że nie polegasz na algorytmie, tylko na doświadczeniu żywego człowieka.

Pewną uciążliwością z kolei może być fakt, że broker może okresowo prosić o aktualizację lub okazanie dodatkowych dokumentów identyfikacyjnych.

Plusy:

  • Ponad 2000 aktywów w ofercie;
  • Przystępna platforma handlowa;
  • Najlepszy w branży social i copy trading.

Minusy:

  • Stała prowizja od wypłat w wysokości 5 USD;
  • Brak zaawansowanych narzędzi analitycznych.

Copy Trading does not amount to investment advice. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk.

XTB – nagradzany broker z obsługą w języku polskim

XTB logoXTB to broker z ponad 18-letnim doświadczeniem na rynku, zdobywca wielu nagród branżowych i wyróżnień od użytkowników (2). To platforma tradingowa o polskich korzeniach, działająca w skali międzynarodowej. Do tej pory brokerowi zaufało już ponad 840 tysięcy klientów.

Dołączenie do platformy XTB daje dostęp do ponad 6000 instrumentów finansowych, a także ponad 200 godzin materiałów szkoleniowych przygotowanych przez ekspertów.

Założenie konta w XTB jest darmowe, a klienci mogą liczyć na całodobowe wsparcie od poniedziałku do piątku. Szeroki wybór opcji inwestycyjnych obejmuje akcje i ETF-y, CFD na Bitcoin i inne kryptowaluty oraz CFD na Forex, indeksy i surowce.

Ofertę brokera wyróżnia autorska aplikacja xStation, z której można bezproblemowo korzystać na różnych urządzeniach.

XTB strona rejestracji

Klienci platformy XTB mogą wybrać jedno z trzech rodzajów kont: Standard, Klient Doświadczony i Klient Profesjonalny. Dostępna jest także opcja konta demo, idealna dla początkujących.

Najważniejsze opłaty, o których warto pamiętać rejestrując konto w XTB to opłata za nieaktywne konto (co najmniej przez rok) oraz opłata 50 zł za wypłaty środków poniżej 500 zł.

Rejestracja konta w XTB jest prosta. Wystarczy wypełnić formularz, przesłać skany wymaganych dokumentów (procedura KYC) i poczekać na aktywowanie konta. Aby rozpocząć trading, wystarczy wpłacić na swoje konto klienta wybraną kwotę.

Plusy:

  • Nowoczesna aplikacja xStation na wszystkie urządzenia;
  • Doświadczony i renomowany broker;
  • Nie ma minimalnej wpłaty;
  • Dostępne konto treningowe;
  • Nadzór KNF, FCA, CySEC;
  • Ochrona przez ujemnym saldem;

Minusy:

  • Za wypłaty poniżej 500 zł trzeba zapłacić 50 zł;
  • Obsługa klienta nie jest dostępna w weekendy.

Jak działa handel automatyczny na platformie?

Jeśli chodzi o automatyczny trading, opinie na temat poszczególnych systemów są podzielone. Dlatego poniżej opisujemy najpopularniejsze z nich.

Handel algorytmiczny

Logo MetaTrader5Robot Forex stanowi przykład automatycznego handlu algorytmicznego.

W tej metodzie opierasz się na napisanym wcześniej oprogramowaniu, które czasem określa się również mianem EA (Expert Advisor).

Działa ono zgodnie z określonymi regułami i strategiami: decyduje, czy dana transakcja się opłaci, a także określa cenę wejścia i wyjścia z pozycji.

Żeby handlować w ten sposób, najpierw zaopatrz się w robota Forex lub podobne oprogramowanie.

Zanim jednak zdecydujesz się na handel na żywo, przetestuj robota.

Zrobisz to na koncie demo, które oferuje większość brokerów.

Załóż konto i pobierz platformę MT 4, na której możesz zainstalować bota handlowego. Później uruchom go na koncie demonstracyjnym. Dzięki temu sprawdzisz, czy rzeczywiście przynosi zyski.

Główną zaletą rozwiązania jest fakt, że automatyczny trading działa przez całą dobę. Robot nie męczy się, a jego osądu nie zaburzają emocje, co czyni go bardzo dobrym sprzymierzeńcem na rynkach finansowych.

Jednak jest też minus. Oprogramowanie do automatycznego handlu opiera się wyłącznie na analizie technicznej i historycznych trendach. Nie uwzględnia danych fundamentalnych, takich jak np. wzrost stóp procentowych czy sytuacja geopolityczna.

Półautomatyczne sygnały handlowe

Kolejną opcją, z której możesz skorzystać, są usługi dostawcy sygnałów handlowych. Nie jest to w pełni automatyczne rozwiązanie, ponieważ transakcje wciąż zawierasz samodzielnie. Jednak zrobisz to w oparciu o dane, które otrzymasz od ekspertów.

Jak działają sygnały handlowe? Zespół analityków obserwuje rynki finansowe w poszukiwaniu okazji do transakcji. Gdy takową znajdą, dzielą się nią z traderami.

Przykładowy sygnał wygląda następująco:

  • rynek: AUD/USD;
  • zlecenie: kupno;
  • cena wejścia: 0,75990;
  • stop loss: 0,75700;
  • take profit: 0,76100.

Zaletą rozwiązania jest to, że ktoś wykonuje całą pracę za ciebie, ale wciąż zachowujesz pełną kontrolę nad transakcjami. Jeśli nie chcesz, nie musisz wchodzić na rynek z każdym otrzymanym sygnałem.

Natomiast oczywistym minusem jest fakt, że bez twojej decyzji żadna transakcja nie dojdzie do skutku. Dlatego konieczne jest, abyś miał dostęp do giełdy jak najszybciej po otrzymaniu sygnału.

Automatyczny trading na platformie

Ostatnią opcją handlu automatycznego jest wersja bezpośrednio wbudowana w platformę, co zobaczysz m.in. w eToro. Chodzi o funkcję copy tradingu, która pozwala w czasie rzeczywistym naśladować ruchy giełdowe innych użytkowników brokera.

copy trading kopiowanie ruchow tradera
copy trading to kopiowanie ruchów doświadczonego tradera

Po prostu wybierasz inwestora odnoszącego sukcesy i już. Resztę platforma tradingowa robi za ciebie. Pamiętaj jednak, że musisz samodzielnie założyć swój portfel kryptowalutowy, by bezpiecznie gromadzić aktywa.

W ten sposób możesz handlować na rynku Forex, akcji, kryptowalut, itp. (zależnie od tego, w co inwestuje dana osoba).

Plusem rozwiązania jest bardzo duża wygoda i prostota, ponieważ nie musisz samodzielnie testować, jak działa automatyczny trading Forex na platformie (sprawdź ranking platform forex). Ponadto polegasz na doświadczeniu i umiejętnościach żywych osób, a nie na algorytmie.

Jednak ostatnia kwestia bywa też minusem. W końcu człowiek czasem się myli (może nawet częściej niż algorytm), a ponadto nie monitoruje rynku przez całą dobę, tak jak robot.

Metodologia Zalety  Wady  Wymagany stopień kontroli użytkownika
Handel algorytmiczny Oszczędność czasu, precyzja, czas reakcji Wrażliwość na zakłócenia i jakość danych Minimalny
Półautomatyczne sygnały rynkowe Możliwość samodzielnego podjęcia decyzji o zawarciu transakcji Konieczność szybkiej reakcji na otrzymany sygnał Umiarkowany
Social trading Oszczędność czasu, możliwość naśladowania zróżnicowanych strategii tradingowych Brak dogłębnego zrozumienia strategii inwestycyjnych Umiarkowany
eToro to platforma inwestycyjna obejmująca wiele aktywów. Wartość Twoich inwestycji może rosnąć lub spadać. Twój kapitał jest zagrożony.

Podsumowanie

Najlepsze platformy do handlu automatycznego oferują usługi, które są przydatne dla inwestorów z różnym doświadczeniem. W końcu możliwość zarabiania bez samodzielnej analizy rynków jest atrakcyjna dla każdego, szczególnie jeśli do tej pory nie radził sobie za dobrze na giełdzie albo po prostu nigdy nie miał do tego okazji.

Jednak nawet zaawansowani traderzy korzystają z tych rozwiązań, gdy nie mają czasu, by siedzieć przed ekranem komputera.

Niezależnie od doświadczenia trudno jest wybrać dobrą platformę inwestycyjną. Jeśli wybierzesz renomowany serwis, trading automatyczny będzie pozytywnym doświadczeniem, a także niepowtarzalną okazją do nauki dla każdego, nawet początkującego tradera.

FAQ — Najczęściej zadawane pytania o trading automatyczny

Czy handel automatyczny jest opłacalny?

Czy można skorzystać z platformy handlowej online nie mając doświadczenia w inwestowaniu?

Czy zgodnie z opinią użytkowników trading automatyczny to bezpieczna opcja na rynku finansowym?

Jakimi instrumentami finansowymi można obracać na internetowych platformach inwestycyjnych?

Czy automatyczny trading na rynku kryptowalut jest bezpieczny?

Ile kosztuje korzystanie z internetowej platformy handlowej w Polsce?

 

Źródła:

    1. https://www.gazetaprawna.pl/wiadomosci/artykuly/1101637,social-trading-dlaczego-warto-z-niego-korzystac.html
    2. https://fundacja.investcuffs.pl/invest-cuffs-2022
    3. https://www.knf.gov.pl/dla_rynku/forex/pytania_i_odpowiedzi
    4. https://www.etoro.com/pl/customer-service/help/1117045102/jaka-jest-minimalna-wysoko%C5%9B%C4%87-wp%C5%82aty/

Jacek Nowak

Jacek Nowak

Jacek Nowak is a writer, analyst and investor from Warsaw (Poland). He is an experienced market analyst and active trader, with over 10 years of experience in financial markets. He specializes in both day trading and long-term investing.