Nejlepší DeFi burzy pro rok 2024

eToro: Nejlepší obchodní platforma - 0% provize za obchodování s akciemi a ETF

Navštivte eToro

74 % účtů retailových investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.

V tomto průvodci hledáme nejlepší DeFi burzy pro rok 2024 a upozorňujeme na funkce, které je třeba znát, než vám ukážeme, jak začít s jednou ze zmíněných nejlepších decentralizovaných burz současnosti – a to během několika minut.

V posledních několika letech došlo k pozoruhodnému rozvoji decentralizovaného financování (DeFi), které poskytuje prostor pro nové a zajímavé alternativy k tradičním finančním systémům. Jedním z těchto alternativních systémů jsou právě burzy DeFi, které nabízejí obchodníkům způsob, jak směňovat kryptoměny bez potřeby centralizované autority.

Nejlepší DeFi burzy pro rok 2024

Pokud si chcete koupit jednu z nejlepších mincí DeFi, aniž byste museli procházet přes centralizovaného zprostředkovatele, pak vám v tom mohou pomoci burzy DeFi. S ohledem na to je níže uvedeno pět nejlepších DeFi burz na trhu, které nabízejí způsob, jak rychle a výhodně obchodovat s kryptoměnami:

1. DeFi Swap – celkově nejlepší burza DeFi
2. PancakeSwap – nejlepší decentralizovaná burza s nízkými poplatky
3. Uniswap – přední decentralizovaná kryptoměnová burza, zajišťující anonymitu
4. 1inch – Jedna z nejlepších DEX burz s cenově výhodnými swapy
5. Curve – Nejlepší DeFi krypto burza pro obchodování se stablecoiny

Podrobná recenze nejlepších DeFi burz pro rok 2024

Kryptoměny DeFi, i když jsou na obchodní scéně relativně nové, zcela změnily způsob, jakým mnoho obchodníků získává kryptoměny a generuje výnosy. Pojďme zjistit vše důležité pro ochranu vašich investic a prozkoumat nejlepší decentralizované burzy. Zejména pak vše, co se týká poplatků, funkcí, výběru aktiv a dalších důležitých informací.

1. DeFi Swap – celkově nejlepší burza DeFi

Na základě rozsáhlého výzkumu a testování jsme zjistili, že DeFi Swap je v současnosti nejlepší dostupná DeFi burza a zároveň nejlepší DeFi stakingová platforma na trhu. Nejen proto, že je obecně považována za jednu z nejlepších DeFi aplikací na trhu, ale také proto, že podporuje ty nejlepší DEX mince. DeFi Swap je komunitou řízená decentralizovaná burza (DEX), která nabízí různé služby, včetně výměny tokenů, stakingu a yield farmingu. Platforma je zprovozněna pomocí mince DeFi (DEFC), která funguje jako její nativní token.

K online portálu DeFi Swap lze přistupovat prostřednictvím prohlížeče. Proto je více než snadné a a tím i rychlé začít tuto platformu DeFi používat. Platforma je postavena na síti Binance Smart Chain (BSC), což znamená, že si můžete koupit Binance Coin a poté jej vyměnit za jeden z podporovaných tokenů DeFi Swap. V současné době DeFi Swap podporuje více než 50 známých tokenů, například DAI, USDC, USDT a ANKR.

Výnosy můžete generovat také prostřednictvím fondů likvidity burzy. Tyto pooly likvidity jsou funkční prostřednictvím inteligentních kontraktů a umožňují vám získat pevnou úrokovou sazbu z vašich držených digitálních měn. Nejlepší nabízené úrokové sazby DeFi bývají mnohem vyšší než ty, které byste získali na tradičním bankovním účtu. Tento způsob “množení výnosů” může tak být z dlouhodobého hlediska nesmírně lukrativní.

DeFi Swap také nabízí službu zvanou “staking”, kdy si uživatelé mohou své tokeny prostřednictvím platformy “uzamknout” na určitou dobu a generovat za tyto úrokové platby. Tento proces funguje podobně jako likvidního poolu s tou změnou, že ke svým podílům budete mít přístup až po uplynutí doby uzamčení a tím realizace výnosu z úroků.

A konečně, investoři, kteří drží DEFC – tedy nativní token DeFi Swap – mohou také generovat pasivní příjem díky inovativnímu procesu zdanění tokenu. Kdykoli někdo koupí nebo prodá DEFC, je mu uložen 10% poplatek, přičemž polovina vybrané částky je rozdělena zpět mezi ostatní držitele tokenů jako “dividenda”. Díky tomu a výše zmíněným vlastnostem je DeFi Swap naším současným žhavým tipem jako ta nejlepší DeFi burza určená ke krypto obchodování.

Peněženka Defi Swap

Krypto aktiva jsou velmi proměnlivý, neregulovaný investiční produkt. Nevztahuje se na ně UK ani EU ochrana.

2. PancakeSwap – nejlepší decentralizovaná burza s nízkými poplatky

Další decentralizovanou kryptoměnovou burzou, kterou byste měli zvážit, pokud chcete koupit kryptoměnu, je PancakeSwap. PancakeSwap je jednou z nejlepších P2P kryptoměnových burz pro začátečníky, která nabízí uživatelsky přívětivou webovou platformu. Na níž můžete tokeny vyměnit během několika sekund. Stejně jako DeFi Swap funguje i PancakeSwap na Binance Smart Chain. Běží od září 2020.

PancakeSwap podporuje nepřeberné množství kryptografických tokenů, které můžete buď vyhledat, nebo přidat ručně pomocí adresy smlouvy. BNB za tyto tokeny vyměníte tak, že k platformě připojíte svou kryptopeněženku, přičemž PancakeSwap v současnosti podporuje deset různých poskytovatelů peněženek, včetně MetaMask a Binance Wallet.

Co se týče poplatků, PancakeSwap si účtuje 0,25% provizi ze všech obchodů, která je rozdělena mezi fondy likvidity a pokladnu burzy, přičemž část je použita na zpětný odkup CAKE (nativní token burzy) a jeho spálení. Kromě výměny tokenů nabízí PancakeSwap také “Syrup pools”, které umožňují vsadit CAKE a získat výnos ve stejném nebo jiném tokenu.

Tato decentralizovaná kryptoměnová burza nabízí i další zajímavé služby, jako je například ‘PancakeSwap loterie’. To z ní činí jednu z nejlepších krypto-loterijních stránek, protože uživatelé si mohou koupit losy a vyhrát tak při obchodování i herní jackpoty, jejichž hodnota může často přesáhnout například 90 000 dolarů. Ačkoli je zde vždy šance na pomíjivou ztrátu díky fondům likvidity PancakeSwap, není pochyb o tom, že se jedná o jednu z nejlepších DeFi burz na trhu.

3. Uniswap – přední anonymní decentralizovaná kryptoměnová burza

Pokud hledáte nejlepší burzu DeFi s nejvyšším objemem obchodů, pak stojí za zvážení Uniswap. Podle CoinMarketCap Uniswap pravidelně každý den zpracovává objem obchodů přesahující 4 miliardy dolarů, což mu zajišťuje největší podíl na trhu, pokud jde o DEX.

Uniswap je takzvaný “automatizovaný tvůrce trhu” (AMM), což znamená, že je zcela decentralizovaný a usnadňuje obchody a generování výnosů prostřednictvím inteligentních kontraktů. Pomocí Uniswapu mohou uživatelé vyměňovat tokeny nebo sázet své podíly v poolech likvidity, přičemž druhá možnost poskytuje výnosy, které jsou podobné (nebo lepší) než nejlepší dividendové akcie.

Vzhledem k tomu, že Uniswap je součástí blockchainu Ethereum, existuje velké množství podporovaných tokenů. Skvělé je, že uživatelé si nemusí vytvářet účet ani poskytovat žádné osobní údaje, což znamená, že celý jejich proces je v podstatě anonymní. Uživatelé si navíc mohou Uniswap koupit a své tokeny použít k hlasování o návrzích na správu a řízení.

Uniswap si ze všech transakcí účtuje poplatek ve výši 0,3 %, který je rozdělován zpět do fondů likvidity platformy. Uživatelé se však musí potýkat také s poplatky GAS, které mohou být při přetížení sítě poměrně vysoké. Jak již bylo řečeno, Uniswap to vynahrazuje tím, že je jednou z nejbezpečnějších a nejrespektovanějších DEX v této oblasti, což z ní dělá skvělou platformu DeFi pro spolupráci.

4. 1inch – Jedna z nejlepších DEX burz s cenově výhodnými swap

Další z nejlepších DeFi platforem, které určitě stojí za zvážení, je 1inch. 1inch se od ostatních možností na našem seznamu mírně liší, protože je definován jako agregátor DEX. To znamená, že automaticky obchází ostatní decentralizované burzy a najde vám nejlevnější způsob, jak provést konkrétní swap.

Někdy to zahrnuje vícenásobnou výměnu tokenu na různých platformách, abyste získali nejlepší kurz. Skvělé je, že 1inch si za tento proces neúčtuje žádné poplatky, ačkoli mohou být účtovány poplatky burzou, se kterou 1inch spolupracuje při provádění vašeho swapu.

1inch je také jednou z nejlepších altcoinových burz pro podporu více řetězců, protože můžete přistupovat k tokenům hostovaným na Ethereu, Avalanche, BNB Chain, Polygonu a dalších. 1inch dokonce nabízí vlastní peněženku DeFi, která vám umožní nakupovat kryptoměny pomocí bankovní karty a bezpečně ukládat své podíly.

Můžete si dokonce koupit podíly na 1inch a vsadit je do poolů likvidity této platformy, čímž získáte výnos v 1inch nebo jiné podporované minci. K dispozici je také funkce “1inch Earn”, která nabízí optimalizovanou verzi likviditních poolů, což umožňuje stabilnější výnos. A co je asi nejdůležitější pro krypto obchodníky – celý proces obchodování s 1inch je až neuvěřitelně jednoduchý, což zejména začátečníkům usnadňuje obchodování decentralizovaným způsobem.

5. Curve – Nejlepší DeFi krypto burza pro obchodování se stablecoiny

Náš seznam nejlepších kryptoměn DeFi uzavírá Curve. Ti, kdo pravidelně investují do kryptoměn, o Curve pravděpodobně slyšeli, protože jde o jednu z největších DEX na trhu. Protokol Curve je postaven na blockchainu Ethereum a zaměřuje se především na obchodování se stablecoiny a generování výnosů prostřednictvím poolů likvidity.

Estetika Curve působí výrazně “retro” dojmem, ačkoli je stále přímočará a umožňuje provádět výměny, které chcete dokončit. Výměny na platformě Curve budou zpoplatněny pouze 0,04 %, které se rozdělují mezi poskytovatele likvidity a členy Curve DAO. Pokud jde o výběr aktiv, Curve v současné době podporuje více než 45 tokenů, včetně USDC, DAI, USDT a dalších.

Curve je nejlepší směnárna DeFi pro generování výnosu z vašich stablecoinů s obrovským výběrem fondů likvidity, které můžete využít. Některé z nabízených sazeb dosahují dvouciferných čísel a nabízejí životaschopnou alternativu k tradičním bankovním účtům. Kromě toho Curve podporuje také několik nejlepších kryptopeněženek, včetně WalletConnect, Trezor a Ledger.

Můžete si také koupit na Curve své mince a vsadit je – tedy abyste získali veCRV, což vám umožní hlasovat o návrzích na správu a vydělávat pasivní příjem prostřednictvím podílu na kumulovaných poplatcích za obchodování. A konečně, nyní, když Curve spolupracuje se společností Polygon, jsou související poplatky GAS mnohem nižší než dříve – Curve se tak stává jednou z nejlepších DeFi platforem pro obchodování s nízkými poplatky.

Porovnání nejlepších DeFi burz na trhu

Nyní, když máte jasnější představu o tom, jaké jsou nejlepší decentralizované burzy a jak fungují, přinášíme níže uvedenou tabulku, která porovnává a srovnává výběr aktiv, cenovou strukturu, funkce a minimální vklady u všech pěti v současnosti nejlepších platforem:

Jak si vybrat nejlepší DeFi burzy

Vybrat si, se kterou z decentralizovaných burz je pro vás výhodné spolupracovat, může být složité; zejména pokud některou z těchto platforem používáte poprvé. Abychom vám pomohli zjednodušit rozhodovací proces, popsali jsme všechny faktory, které stojí za to mít na paměti při zkoumání, kterou DEX si vybrat:

Regulace

Když chcete vydělávat peníze na kryptoměnách prostřednictvím decentralizovaných burz, je regulace jednou z nejdůležitějších věcí, které je třeba mít na paměti. Ačkoli tyto burzy nespoléhají na centralizovaný orgán, stále podléhají regulačnímu dohledu, podobně jako centralizované burzy. Volba regulované DEX jako takové může pomoci zvýšit bezpečnost vašich obchodních aktivit.

Zákony však mohou být v souvislosti s kryptoměnami a decentralizovanými platformami poněkud nejasné, protože musí obchodovat s “cennými papíry” a fungovat jako burza. Vzhledem k tomu, že definice “cenného papíru” může být složitá, je pro zákonodárce náročné DEXy regulovat, takže mnohé z nich nemají přímý dohled. Je tedy nezbytné předem provést průzkum a ponořit se do úrovně bezpečnosti platformy, než začnete obchodovat.

Obchodovatelné tokeny DeFi

Důležité je také zvážit počet tokenů DeFi, které nejlepší burzy DEX nabízejí. Skvělým příkladem je DeFi Swap, který nabízí více než 50 kryptografických tokenů, s nimiž lze pracovat. Patří mezi ně populární aktiva jako USDT a DAI i méně známá aktiva jako ALPHA a SPELL.

Je také dobré spolupracovat s DEX, který nabízí typ tokenu, o který máte zájem. Například DEXy postavené na Binance Smart Chain (BSC) budou pracovat s tokeny BEP-20, zatímco DEXy fungující na Ethereu budou pracovat s tokeny ERC-20.

Nabídky pro registraci

Z povahy DEXů vyplývá, že registrace není nutná. Jediné, co musíte udělat, je propojit svou kryptopeněženku s platformou a začít obchodovat, čímž zcela odpadá nutnost provádět jakékoli kontroly KYC. Decentralizované burzy proto obvykle nenabízejí jakékoliv speciální nabídky za vaši registraci. Přesto se i v tomto případě vyplatí sledovat dříve recenzované platformy, zda se na nich neobjevují nějaké propagační nabídky, či akce.

Poplatky

Stejně jako nejlepší kryptografické aplikace si i burzy DeFi při výměně tokenů často účtují poplatky. Rozhodující rozdíl však spočívá v tom, že nashromážděné poplatky bývají nějakým způsobem distribuovány zpět komunitě. Může to být uložením prostředků do poolů likvidity nebo jejich sdílením s investory, kteří drží nativní token DEX.

Kromě poplatků účtovaných přímo DEXem je také nutné dávat pozor na síťové poplatky. Například DEXy, které fungují v síti Ethereum, podléhají poplatkům GAS, které vznikají při odesílání tokenu z jedné peněženky do druhé. Tyto poplatky se mohou velmi lišit v závislosti na míře přetížení sítě – a často mohou být v poměru k velikosti podkladového obchodu dost přemrštěné.

Nástroje a funkce

Mnoho decentralizovaných burz nabízí spíše výběr služeb než jen možnost směnit jeden token za jiný. Náš výběr nejlepší burzy DeFi, DeFi Swap, nabízí pooly likvidity a mechanismus sázek. První jmenovaná služba funguje podobně jako nejlepší kryptografické úrokové účty tím, že vám umožňuje uložit své digitální měny a získat výnos.

Staking vám také umožňuje získat výnos, i když to bude zahrnovat “uzamčení” vašich tokenů na stanovenou dobu. Kromě likviditních poolů a stakingu nabízejí některé platformy také specializované služby. Ukázkovým příkladem je služba kryptoměnové loterie, kterou nabízí společnost PancakeSwap a která uživatelům umožňuje kupovat losy a získat tak šanci vyhrát lukrativní jackpot.

Platební metody

Vzhledem k tomu, že decentralizované burzy nespoléhají na centralizované subjekty, platební metody přijímané těmito platformami bývají pouze prostřednictvím vaší krypto peněženky. Stačí si jen nastavit krypto peněženku kompatibilní s blockchainem, na kterém je DEX umístěna. Toto vám umožní okamžitě vyměnit držené tokeny za alternativní aktivum.

Z výše uvedeného ovšem vyplývá, že musíte předem vlastnit nějakou kryptoměnu, protože burzy DeFi neumožňují přímý nákup digitálních měn pomocí kreditní/debetní karty nebo bankovního převodu. Naštěstí je snazší než kdy jindy vytvořit si účet na kryptografické burze, nakoupit obratem vhodné mince a převést je do externí peněženky, kterou pak můžete propojit s vybranou DEX.

Zákaznický servis

A konečně, při výběru nejlepší DeFi burzy pro vaše potřeby vás může zajímat úroveň nabízených zákaznických služeb. Bohužel zákaznický servis u decentralizovaných burz obvykle neexistuje, protože neexistuje žádný “tým”, který by platformu řídil.

Tyto platformy jsou často strukturovány jako decentralizované autonomní organizace (DAO), což znamená, že platformu řídí držitelé tokenů. Nebudou zde tedy k dispozici žádné funkce živého chatu ani telefonická podpora – i když některé DEX mají sekce často kladených otázek nebo centra nápovědy, která představují informace o fungování burzy a procesech, které musíte dodržovat.

Jak používat burzu DEX

Nyní, když už po přečtení naší podrobné recenze znáte skutečně podrobně ty nejlepší decentralizované kryptoměnové burzy a na jaké jejich vlastnosti si dát při rozhodování pozor, je možné obrátit vaši pozornost k samotnému investičnímu procesu. Jak jsme  již zdůraznili dříve, doporučujeme spolupracovat s DeFi Swap. Protože tato platforma je přátelská k začátečníkům a umožňuje provádět swapy během několika sekund.

S ohledem na to vás níže uvedené čtyři kroky provedou tím, jak provést svůj první tokenový swap na DeFi Swap – a to vše z pohodlí vašeho domova.

Nejlepší DeFi burzy – závěrečné shrnutí

Závěrem tohoto průvodce jsme se zabývali nejlepší DeFi burzou na trhu, přezkoumali jsme nejlepší platformy a zdůraznili, jak můžete začít decentralizovaně obchodovat ještě dnes!

Jak jsme opakovaně zdůraznili dříve, naším doporučením pro nejlepší decentralizovanou kryptoměnu je DeFi Swap díky svému uživatelsky přívětivému online portálu a výběru hodnotných obchodních služeb. Pomocí služby DeFi Swap můžete nejen směňovat a sázet, ale také investovat do DEFC a generovat pasivní výnos – jednoduše za to, že token držíte.

Často kladené otázky (FAQ)