Melhores fundos de investimento no Brasil 2024

Se você está interessado em investir nos mercados financeiros, mas não possui o conhecimento necessário para negociar de forma autônoma, deve considerar investir em uma das melhores opções disponíveis, como investir em opções. Assim, ao escolher um fundo de investimento, o mesmo será responsável por determinar os ativos a comprar e vender, permitindo que você desfrute de rendimentos passivos. Com isso em mente, existem diferentes tipos de fundos de investimento, como ETFs, fundos mútuos, trusts e fundos de índices. Portanto, é importante explorar todas as opções e escolher aquela que melhor atenda às suas necessidades e objetivos de investimento. Comece a investir em opções hoje mesmo e aproveite todas as oportunidades disponíveis no mercado financeiro.

Neste guia, vamos abordar os melhores fundos de investimento disponíveis para residentes no Brasil, em 2024. Dessa forma, cobrimos uma variedade de tipos de fundos – e explicamos o processo de investimento a partir do conforto do seu lar.

Os 8 melhores fundos de investimento no Brasil

Os melhores fundos de investimento no Brasil

Por um lado, a disponibilidade de milhares de fundos de investimento rentáveis para investidores no Brasil é fantástica. Isso garante a existência de um fundo adequado para qualquer tipo de investidor. No entanto, pode ser extremamente difícil encontrar uma opção de qualidade.

Com isso em mente, você pode conferir neste artigo as nossas principais indicações de fundos de investimento disponíveis no Brasil.

iShares Russell 1000 ETF – Invista em 800+ ações subvalorizadas dos EUA

O iShares Russell 1000 ETF é uma opção extraordinária para entrar na economia dos EUA. Na verdade, este fundo de investimento, em particular, providencia acesso instantâneo a 843 ações individuais. Isso significa que pode obter um portfólio vasto e diversificado de ações com um único investimento.

O gestor do fundo de investimento iShares visa selecionar empresas sediadas nos EUA aparentemente subvalorizadas. Isto engloba ações de grandes e médias empresas (mid-caps), em vários setores. Em termos de nomes de peso, o fundo de investimento detém atualmente 2.76% em Berkshire Hathaway e 2.27% em Johnson and Johnson. Adicionalmente, o fundo conta com entidades como a Walt Disney, Intel, Verizon, e JPMorgan Chase & Co.

Embora este fundo de investimento seja baseado nos EUA e focado inteiramente em empresas americanas – investir no Brasil não poderia ser mais simples. Na verdade, ao utilizar uma corretora regulamentada pela FCA, é possível investir sem quaisquer comissões, encargos de negociação ou taxas recorrentes. Adicionalmente, a plataforma supracitada requer um investimento mínimo de apenas $50 – cerca de €40.

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SPDR Gold ETF – Invista em ouro, sem comissões nem preocupações de armazenamento

Como o próprio nome sugere, este fundo de investimento é inteiramente focado em ouro. Deve considerar esta reserva de valor, caso preveja condições econômicas desfavoráveis em breve. Os investidores recorrem frequentemente a bens como o ouro, sempre que aumentam as incertezas no mercado. Isso é evidente pelo desempenho fantástico no valor do ouro durante este ano.

Na verdade, o SPDR Gold ETF aumentou 25.99% durante os últimos 12 meses. Este fundo de investimento também é extremamente acessível. Desta forma, você vai investir no futuro valor do ouro sem se preocupar com instalações de armazenamento ou serviços de entrega.

Em vez disso, o prestador do ETF – SPDR – é fisicamente suportado pelo ativo de maneira simples e fácil. Optar pela via ETF também resulta em taxas extremamente econômicas.

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Melhores fundos mútuos no Brasil

As nossas duas melhores seleções, listadas acima, são negociáveis através de ETFs. Isso significa que a corretora é responsável por acompanhar e monitorizar um mercado específico — tais como o Russel 1000 ou ouro. Os fundos mútuos, por outro lado, são significativamente diferentes. Isto porque o gestor do fundo decide pessoalmente os ativos a comprar e vender — e quando.

Por outras palavras, embora seja focado em ações do índice FTSE 100, o gestor pode decidir remover um determinado número de constituintes, caso acredite que essas empresas não adicionam nenhum valor aos seus investidores. Isto é algo que os ETFs não conseguem fazer. Dessa forma, pode encontrar na seguinte secção as nossas melhores escolhas em fundos de investimento mútuo disponíveis no Brasil.

MI Chelverton UK Equity Growth Fund – Melhor fundo de investimento para investir em small caps do Reino Unido

Enquanto a maioria dos investidores se foca em ações large-cap (grandes empresas) listadas na Bolsa de Valores de Londres, outros procuram exposição a empresas emergentes. Estas empresas aparecem no Mercado de Investimento Alternativo (AIM) – sendo a bolsa de valores secundária do Reino Unido.

Este mercado, em particular, apresenta uma relação entre risco e recompensa bastante mais elevada, em comparação a ações blue-chip consagradas, uma vez que as empresas listadas na AIM ainda não provaram a eficácia do seu modelo de gestão empresarial. Ou, podem ser empresas consagradas, simplesmente com uma avaliação menor no mercado. De qualquer forma, caso pretenda investir algum capital em pequenas empresas do Reino Unido – é recomendado recorrer a um fundo mútuo como o MI Chelverton UK Equity Growth Fund.

O fundo de investimento em questão determina pessoalmente as ações que merecem o seu lugar no fundo, acima de tudo. O experiente gestor do fundo também determina os melhores momentos para comprar ou vender. O fundo MI Chelverton UK Equity Growth foi lançado em 2014, com mais de £722 milhões de ativos em agosto de 2020.

Por fim, liderado por James Baker e Edward Booth, o seu portfólio contém 127 ações individuais. As empresas constituintes operam em vários setores – com imenso foco na tecnologia, cuidados de saúde, serviços de apoio e bens de consumo. Algumas das principais empresas incluídas são a Future, Clingen, SDL, Premier Foods, Gamesys e dotDigital.

Outros fundos de investimento

Além disso, outros fundos de investimento mútuos a considerar incluem:

• Fundo BlackRock: Este fundo de investimento mútuo foca-se em grandes empresas (large-cap) do Reino Unido. Este fundo pode ser mais adequado para investidores que pretendam correr riscos menores – uma vez que o fundo consiste em empresas consagradas com avaliações de mercado superiores.
• ASI Global Smaller Companies: Este é outro fundo de investimento mútuo que engloba empresas emergentes no Reino Unido. O fundo tem apresentado um desempenho extraordinário desde a sua criação, portanto, pode ser benéfico diversificar ao investir neste fundo e outro, como o MI Chelverton UK Equity Growth, para equilibrar os níveis de risco.

O seu capital está em risco

Melhores fundos de investimento para iniciantes

Inegavelmente, qualquer pessoa pode começar a investir em fundos de investimento, pois eles não exigem negociações ativas e independentes. Em vez disso, o processo de compra e venda de ativos é totalmente feito pela instituição financeira responsável pelo fundo. É uma maneira conveniente de investir, pois você não precisa se preocupar em gerenciar as transações por conta própria.

Dito isso, determinados fundos de investimento são mais adequados para iniciantes, uma vez que incluem englobam ativos fáceis de compreender. Dessa forma, o conjunto de ativos é focado em ações de grandes empresas, com um histórico longo de desempenho positivo no mercado, incluindo marcas globalmente conhecidas.

S&P 500 Index – O melhor fundo de investimento para rendimentos a longo prazo

Mesmo que nunca tenha efetuado qualquer negociação no mercado financeiro, existe uma grande probabilidade de já conhecer o índice S&P 500 mesmo assim. Para quem não conhece, o S&P 500 é um índice no mercado de ações baseado em empresas americanas. Acompanha o progresso das 500 maiores empresas dos EUA – da Bolsa de Valores de Nova Iorque (NYSE) e do índice NASDAQ. Estes incluem empresas de renome, como a IBM, Google, Twitter, Disney, Berkshire Haway, Verizon, Apple, Amazon, e muitas outras.

Desde o seu lançamento em 1926, o índice S&P 500 apresenta uma média de retorno sobre o investimento de cerca de 10% por ano – ponderada ao longo do tempo. Portanto, em termos dos melhores investimentos para iniciantes, é recomendável considerar este índice e aprender como investir no S&P 500 no Brasil. A principal vantagem é que este índice é reequilibrado regularmente, para garantir que o índice reflete com precisão os valores das principais bolsas de valores dos EUA. Para alcançar esse objetivo, o S&P 500 foca-se na capitalização de mercado.

Em resumo, isso significa que as maiores ações dos EUA em termos de valor no mercado contribuem com uma elevada percentagem para o índice. Em termos de exposição, existem imensos fundos de investimento no Brasil que acompanham o S&P 500. Na nossa opinião, a forma mais fácil e mais econômica de realizar este investimento é através de ETFs.

Para garantir que você consegue encontrar um fundo de investimento no S&P 500 que satisfaça as suas necessidades, a seguinte lista apresenta outras opções viáveis, por exemplo:

• iShares Core S&P 500 ETF
• SPDY S&P 500 ETF
• Portfolio Plus S&P 500 ETF

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Melhores fundos de investimento negociados em bolsa

Apresentamos anteriormente alguns dos melhores fundos de investimento oferecidos na forma de ETFs. Para recapitular, essas opções incluem o Vanguard S&P 500 Index, SPDR Gold ETF e iShares Russell 1000 ETF. No entanto, existem outros fundos de investimento ETF que você deve considerar.

iShares MSCI Hong Kong ETF – Invista num conjunto de ações de empresas em Hong Kong

Nesse sentido, caso você seja o tipo de investidor que pretende obter acesso aos mercados crescentes da Ásia, deve considerar o iShare MSCI Hong Kong ETF. Como o próprio nome indica, este fundo de investimento foca-se nos mercados de Hong Kong. Particularmente, o fundo contém 41 ações individuais listadas na bolsa de valores de Hong Kong.

Com um portfólio razoavelmente ponderado, apenas duas das empresas representam mais de 36%. Estas consistem no AIA Group (23.95%) e Hong Kong Exchanges and Clearing (12.14%).

Das restantes, o fundo conta com nomes como o Sun Hung Kai Properties, Techtronic Industries, e CK Hutchinson. Crucialmente, este ETF destaca novamente a facilidade de investir em empresas internacionais a partir do conforto do seu próprio lar. Por exemplo, basta simplesmente efetuar um depósito mínimo de $50 e está pronto para investir – terá acesso a um conjunto de ações de 41 empresas de Hong Kong!

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iShares FTSE China 25 Index ETF – Invista nas melhores ações da China

Do mesmo modo, outro ETF a considerar para investir nos mercados estrangeiros consiste no índice China 25. Suportado pelo famoso gestor de fundos iShares, pode obter acesso a 25 grandes empresas chinesas.

Por fim, este fundo inclui empresas como a Tencent Holdings, Meituan Dianping, China Construction Bank, Alibaba, e China Mobile. Representando uma das economias mais poderosas, com maior crescimento a nível global, este fundo de investimento é definitivamente digno de consideração.

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Melhores fundos de investimento éticos no Brasil

Ao investir neste tipo de fundo de investimento, é importante considerar os códigos éticos que desempenham um papel fundamental. Por exemplo, esses fundos têm a opção de excluir certas indústrias e setores, como jogos, álcool, tabaco ou defesa.

Em alguns casos, um fundo de investimento ético pode se concentrar exclusivamente em empresas envolvidas em áreas benéficas para a sociedade. Por exemplo, pode incluir uma empresa que tenha como objetivo o desenvolvimento de energia limpa e sustentável.

De qualquer forma, abaixo estão as nossas melhores escolhas de fundos de investimento éticos disponíveis no Brasil. Fique à vontade para escolher o que mais se adequa aos seus objetivos e valores.

BMO Responsible UK Income 2 Inc – O melhor fundo de investimento ético para investir em empresas do Reino Unido

Este fundo de investimento é uma opção baseada no mercado do Reino Unido, focado em ações de empresas britânicas. A principal característica deste fundo é que cada ação deve cumprir com uma variedade de normas éticas, para além de pertencerem exclusivamente a pequenas ou médias empresas. Em termos de desempenho, o fundo ultrapassou o índice FTSE All-Share em termos de desempenho em 4 dos últimos 5 anos.

Ao investir diretamente no prestador deste fundo, é necessário investir pelo menos £500.000. Por esta razão, é recomendado recorrer a uma corretora intermediária. Por exemplo, a Hargreaves Lansdown requer apenas um investimento de £100, ou um débito direto mínimo de £25 por mês. Em termos de taxas, este fundo custa cerca de 0,91% por ano.

Jupiter Responsible Income – Invista em grandes empresas do Reino Unido com gestão ativa de responsabilidades sociais

Este fundo de investimento foca-se em empresas com gestão ativa das suas responsabilidades sociais e ambientais. O portfólio contém 45 ações no total – de empresas como a GlaxoSmithKline, RELX, Vodaphone, Teso, e Aviva na liderança

Novamente, utilizar a Hargreaves Lansdown requer uma quantia mínima de apenas £100 ou £25 por mês. A taxa recorrente é igual a 0.93% sem qualquer comissão inicial.

O sue são fundos de investimento no Brasil?

Fundos de investimento permitem que você invista dinheiro nos mercados financeiros de forma passiva. Não é necessário ter experiência prévia ou conhecimento sobre como os mercados funcionam, já que o gestor do fundo toma todas as decisões de investimento. Seu fundo selecionado compra e vende ações, obrigações e outros ativos em seu nome.

Esse tipo de investimento abrange várias classes de ativos diferentes. Por exemplo, fundos de investimento podem usar ETFs, como REITs, fundos mútuos que incluem investimentos no mercado imobiliário, fundos de investimento, fundos do mercado monetário ou fundos de índices. A principal característica desses fundos é o acesso a um conjunto diversificado de ações com um único investimento.

Por exemplo, vamos supor que você investe em um fundo focado em pequenas empresas no Reino Unido. Ao investir apenas algumas centenas de reais, seu portfólio pode consistir em mais de 200 pequenas empresas listadas no AIM (mercado de investimento alternativo). Da mesma forma, ao investir em um fundo que acompanha o índice FTSE 100, você compraria um conjunto de ações de 100 grandes empresas.

Os fundos de investimento são operados e gerenciados por instituições financeiras de grande porte. Alguns dos maiores nomes nesse espaço incluem iShare, SDPR e Vanguard. Seu dinheiro será acumulado juntamente com com o capital de milhares de outros investidores, o que significa que o fundo geralmente possui bilhões de euros sob gestão.

Como funcionam os fundos de investimento?

Em suma, os fundos de investimento funcionam por meio da combinação do dinheiro de vários investidores e alocando-o em diferentes veículos de investimento, como ações, títulos, imóveis ou outros ativos financeiros. O objetivo é diversificar o risco e maximizar o retorno para os investidores.

O gestor do fundo toma decisões de investimento em nome dos seus clientes, com base em uma estratégia de investimento pré-determinada. Por exemplo, um fundo pode ter como objetivo investir apenas em empresas sustentáveis ou aquelas que oferecem altos dividendos.

O desempenho do fundo é medido pelo valor das suas ações, que pode subir ou descer dependendo do desempenho dos ativos incluídos no fundo. Se os ativos se valorizarem, o investidor verá um aumento no valor de suas ações e poderá vender essas ações por um lucro. Por outro lado, se os ativos perderem valor, o investidor pode incorrer em perdas.

Tipos de fundos de investimento

Em princípio existem vários tipos de fundos de investimento disponíveis no mercado, cada um com suas próprias características, níveis de risco e potencial de retorno. A escolha do fundo certo dependerá dos seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e horizonte de investimento. Aqui estão algumas das categorias mais comuns:

• Fundos de Ações: Estes fundos investem principalmente em ações de empresas. Eles são considerados de maior risco, mas também têm potencial para retornos elevados.
• Fundos de Renda Fixa: Estes fundos investem em títulos de dívida, como títulos do governo ou títulos corporativos. Eles são considerados menos arriscados e oferecem retornos mais estáveis.
• Fundos Multimercados: Estes fundos podem investir em uma variedade de classes de ativos, incluindo ações, títulos, commodities e imóveis. Eles são projetados para fornecer diversificação e podem se adaptar às mudanças nas condições de mercado.
• Fundos de Índice: Também conhecidos como fundos passivos, estes fundos procuram replicar o desempenho de um índice específico, como o Ibovespa. Eles são conhecidos por suas baixas taxas e transparência.
• Fundos Imobiliários: Estes fundos investem em imóveis ou títulos relacionados a imóveis. Eles oferecem uma maneira de investir no mercado imobiliário sem a necessidade de comprar propriedades diretamente.

Benefícios de investir nos melhores fundos de investimento

Existem vários benefícios associados ao investimento em fundos, comparativamente a ações tradicionais ou opções. Por exemplo, os benefícios incluem:

• Diversificação: Investir em um fundo de investimento proporciona diversificação instantânea do seu portfólio. Como o fundo é composto por múltiplos ativos, você está exposto a um maior número de empresas e setores do mercado.
• Gestão profissional: Os fundos de investimento são geridos por profissionais experientes que têm conhecimento e habilidade para tomar decisões informadas de investimento. Isso reduz o risco associado ao investir diretamente em uma única empresa.
• Acesso a mercados específicos: Dependendo do fundo escolhido, você pode obter exposição a setores ou mercados específicos que podem não estar disponíveis em outros tipos de investimento.
• Custos reduzidos: Ao investir em um fundo de índice ou ETF, você pode desfrutar de taxas mais baixas em comparação com outros tipos de fundos.
• Liquidez: A maioria dos fundos de investimento é altamente líquida, o que significa que você pode facilmente comprar e vender suas ações conforme necessário.

Como escolher os melhores fundos de investimento em 2024

Com tantas opções atraentes de fundos de investimento disponíveis, pode ser difícil saber por onde começar. O mais importante é escolher um fundo que atenda aos seus objetivos de investimento a longo prazo.

De qualquer forma, a lista seguinte apresenta algumas características que você deve procurar ao selecionar um fundo de investimento que satisfaça as suas necessidades:

• Tipo de fundo: Primeiramente, é importante explorar os tipos de fundos oferecidos pelos gestores ou corretoras. Eles podem ser ETFs, fundos mútuos, sociedades de investimento (trusts) ou fundos de índices.
• Objetivos: O foco do fundo está direcionado para qual ativo ou mercado? Isso pode incluir desde ações de grandes empresas dos EUA até obrigações emitidas nos mercados emergentes.
• Histórico de retornos: Analise as porcentagens de retorno geradas pelo fundo de investimento nos últimos anos. Compare esses retornos com os resultados de outros fundos da indústria e do mercado em geral.
• Taxas recorrentes: A maioria dos fundos possui taxas recorrentes, expressas em porcentagem. Embora a maioria dos fundos aplique uma taxa menor do que 1% ao ano, outros podem ser mais dispendiosos. Além disso, verifique se há taxas iniciais e de desempenho.
• Investimento mínimo: Analise o valor mínimo de investimento exigido pelo gestor do fundo. Se esse valor for muito alto, é possível encontrar um mínimo menor em corretoras intermediárias.
• Frequência de dividendos: Saiba com que frequência são distribuídos os dividendos relacionados ao desempenho do fundo de investimento. Tipicamente, os dividendos são pagos a cada três meses, mas outros fundos podem ter modalidades semestrais ou anuais.

Como você pode ver pela lista acima, existem várias características que você deve considerar antes de escolher qualquer fundo de investimento. Por essa razão, é recomendado explorar alguns dos melhores fundos de investimento, que destacamos convenientemente neste artigo – todos esses fundos estão disponíveis para investidores no Brasil.

Melhores corretoras com fundos de investimento no Brasil

Se você está pensando em investir em um fundo de investimento, é importante encontrar uma corretora online confiável, que seja regulamentada pela FCA. Alguns gestores de fundos permitem investimentos diretos através de seus sites, mas é comum encontrar taxas associadas e valores mínimos de investimento mais altos. Por essa razão, recomendamos o uso de plataformas intermediárias.

Na nossa opinião, estas são as melhores corretoras com fundos de investimento disponíveis para residentes no Brasil.

1. XTB – Excelente opção de corretora para investir em fundos de investimento no Brasil

Dentre as opções de corretoras para investir em fundos de investimentos no Brasil, certamente a XTB é a mais segura. Especialmente porque, estamos falando de uma corretora que foi fundada em 2002 e tem uma ampla experiência no mercado, especialmente no mercado de investimentos europeu. Atualmente, a corretora tem sede física em Londres e Varsóvia, mas atua em mais de 10 países com serviço de investimentos online.

A XTB é amplamente reconhecida no mercado, tanto que conta com o apoio de mais de 140 mil clientes ativos e está presente em mais de 2.200 mercados globais, oferecendo inúmeras opções de investimentos para investidores iniciantes e avançados. Isso inclui clientes institucionais, que podem ser também grandes empresas ou instituições financeiras.

As opções de investimento são as mais variadas e rentáveis possíveis. Você pode desafiar o mercado escolhendo investir em forex, índices, commodities, CFDs sobre criptomoedas de grande representatividade, como o Bitcoin e outras, CFDs de ações e ETFs e muito mais. Além disso, a XTB oferece opções indicadores de análise de mercado e educação financeira, tudo para fazer seus clientes irem além.

Taxas da XTB:

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2. Libertex

A Libertex é uma das maiores corretoras de CFDs a nível mundial, com uma história de 23 anos e mais de 2.9 milhões de clientes em 120 países diferentes em todo o mundo. A corretora é autorizada e regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio do Chipre (CySEC - Cyprus Securities and Exchange Commission), providenciando segurança e paz de espírito aos seus traders.

A plataforma de trading da Libertex é única, permitindo aos investidores negociações em mais de 213 instrumentos financeiros via CFDs, englobando moedas, ações, commodities, índices e criptomoedas.

A corretora também oferece aos seus traders uma gama de diferentes plataformas de trading, incluindo a plataforma mais popular em todo o mundo – MetaTrader 4. No entanto, também disponibilizam a sua própria plataforma de trading patenteada e personalizada com funcionalidades úteis, tais como indicadores de sentimento, e análise e notícias em tempo real.

Pode abrir facilmente a sua conta na Libertex, em apenas alguns minutos. Pode efetuar o seu depósito inicial mínimo de apenas €100 através do seu cartão de débito/crédito, transferência bancária e e-wallets (carteiras digitais) tais como o Skrill e Neteller.

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Como investir nos melhores fundos de investimento no Brasil

Quer ganhar dinheiro com um fundo de investimento, mas não sabe por onde começar? Siga as instruções passo a passo abaixo para investir em qualquer fundo, tudo no conforto da sua casa.

Este guia é baseado na nossa opinião sobre a melhor corretora de fundos de investimento, a XTB, que permite investir sem cobrar comissões ou taxas recorrentes. Mas você também pode utilizar qualquer outra corretora.

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