Guia de CFD trading Brasil – Estratégias grátis para iniciantes

eToro: Melhor plataforma de negociação - 0% de comissões em negociações de ações & ETFs

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67% dos investidores a varejo perdem dinheiro quando negociam CFDs com este provedor.

Apesar de vários investidores iniciantes aprenderem a comprar ações de empresas primeiro, os contratos por diferença (CFDs) são um tipo de investimento cada vez mais popular. Com o CFD trading, os investidores não compram ações diretamente, ao invés disso, adquirem um contrato com a sua corretora, o qual lhes permite especular sobre as oscilações no valor da empresa, da mesma forma como acontece na compra de ações.

Existem várias vantagens-chave para CFD trading no Brasil, isso em comparação à compra direta de ações. Neste guia, iremos abordar tudo o que necessita saber sobre CFD trading online no Brasil e revelar a melhor plataforma de CFD trading em 2024.

Deseja negociar CFDs? Vamos explicar como começar a sua jornada no eToro:

1. Abra uma Conta de CFD Trading no Brasil (recomendamos o eToro)
2. Deposite em sua Conta
3. Abra uma Negociação em CFD
   

O que é CFD Trading?

CFD trading é uma forma de negociação de instrumentos derivados. Isso significa que em vez de investir diretamente num ativo financeiro, a negociação é realizada através de um contrato baseado no valor do respetivo ativo. Por exemplo, ao invés de comprar ou vender ações diretamente, você compra e vende um contrato, cujo valor depende do preço subjacente das ações.

O CFD trading pode parecer complicado para iniciantes, mas é bastante simples, na verdade. Na maioria dos casos, o trading de CFDs funciona exatamente como a compra direta de ações. Se o valor das ações subir 5%, o valor do seu contrato CFD também sobe 5%.

No entanto, existem algumas vantagens específicas ao negociar em CFDs. Vamos analisar essas vantagens ao longo deste artigo, mas um dos aspetos mais importantes é a possibilidade de negociar quase todos os instrumentos financeiros disponíveis com CFDs.

Você pode negociar ações, por exemplo, assim como Forex, commodities, criptomoedas, fundos de investimento cotados em bolsa (ETFs), obrigações, e muito mais.

Exemplo de CFD Trading

Vamos analisar um exemplo para saber como funciona o CFD trading no Brasil. Digamos que você pretende comprar ações da Royal Mail, negociadas a 181p por ação. Para tal você pode visitar a sua corretora de CFDs e adquirir CFDs para as ações da Royal Mail com o valor de 181p por contrato.

Se o preço das ações da Royal Mail subir para 190p, o valor dos seus contratos CFD também sobe para 190p. Caso optasse por vender os seus contratos a este preço, receberia um lucro de 9.5% – exatamente igual ao lucro que obteria se tivesse comprado diretamente as ações da Royal Mail.

O Que Posso Negociar em CFDs?

Como já foi mencionado, é possível negociar vários instrumentos financeiros em CFDs, oferecendo possibilidades muito além de ações. Os CFDs são extremamente flexíveis, portanto, podem ser utilizados para negociar qualquer tipo de instrumento financeiro. Alguns tipos de CFDs populares no Brasil incluem:

• CFDs em ações
• CFDs em Forex
• CFDs em commodities (por exemplo, ouro, prata e petróleo)
• CFDs em criptomoedas
• CFDs em ETFs
• CFDs em obrigações

Embora estes sejam os tipos mais comuns de CFDs disponibilizados pelas principais corretoras no Brasil, seria possível negociar CFDs em tipos menos comuns de ativos financeiros. Por exemplo, CFDs que acompanham o valor de imóveis ou até mesmo peças de arte.

Em qualquer um destes ativos, o valor do CFD acompanha diretamente o preço do ativo subjacente. Por exemplo, imagine que você inicie um CFD trading em Bitcoin. Se o valor do Bitcoin subir 2%, o valor do seu CFD em Bitcoin também sobe 2%. O mesmo se aplica a Forex, commodities, índices e qualquer outro ativo que você negocie através de CFDs.

Razões para Negociar CFDs

Uma vez que é possível comprar ações e outros ativos diretamente, que razões justificam a utilização de CFDs? Existem várias vantagens particulares que tornam o CFD trading tão popular.

Propriedade Indireta

O benefício principal dos CFDs é a não obrigatoriedade de tomar posse do ativo subjacente. Isto pode não parecer muito importante, caso negocie apenas em ações – na maioria dos casos, os certificados de ações são armazenados digitalmente numa conta de negociação de ações, não exigindo qualquer esforço da sua parte para comprar ou vender.

Mas e se você pretender negociar pares de moedas ou bens essenciais como o petróleo? Para comprar petróleo diretamente, é necessário encontrar transporte para os barris e preparar instalações de armazenamento. Já o trading de Forex, por exemplo, requer a conversão de uma moeda para outra, o que envolve frequentemente navegar por regulamentos complexos de legalidade e tributação associados a moedas estrangeiras.

Quando você negocia CFDs, não tem que se preocupar com nenhum destes problemas. Você compra apenas um contrato, e não um barril de petróleo ou moeda estrangeira – o potencial para obter lucros com as oscilações no preço do respetivo ativo é igual.

Alavancagem

Talvez a principal razão pela qual os CFDs são tão populares entre traders seja a possibilidade de negociar com alavancagem. Com a alavancagem, o trader essencialmente utiliza dinheiro emprestado pela sua corretora para aumentar o volume da sua posição.

Digamos que você pretende comprar ações da AstraZeneca, atualmente vendidas a £8.60. Se possuir £100 na sua conta de trading, conseguiria comprar apenas 11 contratos CFD. No entanto, com a alavancagem, é possível investir mais dinheiro do que tem disponível na sua conta de CFD trading.

Por exemplo, se utilizar uma alavancagem de 10:1 na sua negociação, é possível comprar 110 contratos para ações da AstraZeneca (um custo total de £946) com apenas £100 na sua conta.

O benefício de utilizar alavancagem é a potencial multiplicação dos seus lucros caso o valor das ações da Astra Zeneca aumente. Por cada aumento de 1% no preço do ativo subjacente, o preço da sua posição CFD – com alavancagem de 10:1 – aumenta em 10%.

Portanto, com a alavancagem é possível multiplicar os seus retornos em trades bem-sucedidos. Ademais, uma vez que necessita de menos dinheiro para investir em cada posição, é possível diversificar as suas negociações sem adicionar mais dinheiro na sua conta.

Lucro em Ambas as Direções

Outra das principais vantagens do CFD trading no Brasil é a possibilidade de lucrar mesmo quando o preço dos ativos desce. Você pode abrir uma ordem de venda a descoberto (short sell) para os seus contratos CFD, em vez de comprar. Se o preço das ações do Facebook, por exemplo, descer em 5%, o valor da sua posição do seu CFD aumenta em 5%.

Investimento Fracionário

Outro benefício do trading de ações através de CFDs, especialmente se investir em ações dispendiosas, como a Amazon, é o investimento fracionário. Com os CFDs em ações, você pode investir a quantia que desejar – não é forçado a comprar ações inteiras.

Portanto, embora o valor de cada ação da Amazon seja superior a $120, a maioria das corretoras de CFDs permite o investimento de qualquer quantia, como apenas $10 em cada investimento.

Taxas de CFD Trading no Brasil

Embora a aplicação de comissões seja prática comum entre corretoras de ações, a maioria das melhores corretoras de CFDs no Brasil é completamente livre de comissões. Isso significa que em CFD trading no Brasil você não precisa pagar uma taxa fixa por cada negociação aberta.

No entanto, negociar CFDs não é completamente grátis. As plataformas de CFD trading cobram, tipicamente, um spread que pode variar entre menos de 0,1% a mais de 0,5%. O spread é a diferença entre o preço de compra e venda de cada contrato por diferença (CFD), portanto, é integrado em suas negociações. A boa notícia é que para a maioria dos traders, spreads de cerca de 0,1% por ação no CFD trading continua a ser bem mais econômico, comparativamente a comissões.

Riscos do CFD Trading

O CFD trading acarreta muitos dos mesmos riscos associados a outros tipos de negociação. Existe sempre a possibilidade de desvalorização do ativo subjacente negociado, o que resultaria também na desvalorização dos seus contratos CFD.

Nesta situação, você pode optar por vender os seus contratos e aceitar a perda, ou manter a sua posição aberta na esperança do valor subir novamente. Caso negocie com alavancagem, o CFD trading não é mais arriscado do que a negociação direta de ativos.

No entanto, ao negociar com alavancagem em CFD trading no Brasil, os riscos aumentam substancialmente. Devemos salientar que a alavancagem também multiplica as suas perdas. Caso negocie CFDs com uma alavancagem de 10:1, e se o valor do ativo subjacente descer 1%, o valor da sua posição CFD cai 10%.

A maioria das corretoras requer um saldo mínimo na conta equivalente ao valor das suas posições, portanto, você pode ser obrigado a adicionar dinheiro na sua conta de CFD trading para manter a sua posição com alavancagem aberta. Alternativamente, outras corretoras vendem automaticamente qualquer posição com uma perda.

Outro aspeto a se manter em mente é que, uma vez que a alavancagem requer o empréstimo de dinheiro por parte da corretora, isso implica taxas de juros. Assim sendo, você terá que pagar à corretora por cada dia que a sua posição CFD com alavancagem permanecer aberta. Caso a subida de preço não ocorra tão rapidamente como esperava, as taxas de juros podem acabar por ser superiores ao seu lucro.

Melhores Estratégias de CFD Trading

Existem várias abordagens diferentes que você pode adotar no CFD trading. Mas independentemente dos seus objetivos ou estilo de trading, é importante abordar cada negociação com um plano claro. Para te ajudar a começar vamos explorar algumas das estratégias mais populares para o day trading com CFDs:

Trading de Ímpeto (Momentum)

O trading de ímpeto é uma das estratégias de CFD trading mais simples para iniciantes. Basta identificar uma ação ou outro ativo que apresente uma potencial subida rápida de valor com um volume elevado.

Enquanto mais traders entram para negociar o ativo, o seu preço continuará a subir durante algum tempo. Assim que o ímpeto começar a se dissipar, venda a sua posição e recolha os seus lucros. Lembre que é melhor vender cedo e obter algum lucro, do que vender tarde demais e acabar por perder o que poderia ter ganho.

O ímpeto no valor é frequentemente afetado por notícias e comunicados de empresas, portanto, é possível identificar potenciais oportunidades ao acompanhar as notícias do mercado.

Trading de Ruptura (breakout)

Os breakouts (rupturas) são outro alvo bastante popular para os traders. Para encontrar estes pontos de ruptura, é necessário identificar primeiro as áreas de resistência que o valor da respectiva ação ainda não tenha conseguido exceder. Quando a cotação da ação finalmente ultrapassar esse nível de resistência, é provável que continue a subir.

A chave para este tipo de estratégia é evitar ser enganado por rupturas falsas. Um verdadeiro breakout deve ultrapassar o nível de resistência com um forte volume de negociações. Também é possível utilizar ferramentas de análise técnica para identificar outros fatores, como o ímpeto (tendência), que indique o crescimento contínuo do valor do ativo.

Scalping

O scalping é uma estratégia de CFD trading que envolve imenso foco e paciência. Com o scalping, o objetivo é lucrar em pequenos e breves movimentos no preço do ativo que ocorrem rotineiramente durante todo o dia.

Você pode procurar por pequenas oscilações de ímpeto ou aumentos no volume de negociações. Tipicamente, as negociações de scalping são abertas e encerradas em apenas alguns minutos.

O scalping é particularmente adequado para traders de CFDs, porque é possível aplicar alavancagem nas negociações. Os movimentos de preço envolvidos nesta estratégia são normalmente apenas uma fração de um ponto percentual. No entanto, com alavancagem de 10:1, essa mesma oscilação no preço representa lucros equivalentes a vários pontos percentuais.

Dicas de CFD Trading

A negociação de CFDs pode ser bastante rentável, mas é importante não esquecer os riscos envolvidos neste tipo de trading. Vamos explorar cinco dicas de CFD trading que você pode utilizar para diminuir a sua exposição ao risco e aumentar os seus lucros.

Comece com uma Conta de Demonstração de CFD Trading

Uma das melhores atitudes que você pode tomar ao iniciar a sua jornada no mundo do CFD trading é abrir uma conta de demonstração gratuita. A maioria das corretoras no Brasil disponibilizam este tipo de plataformas de CFD trading, que lhe permitem comprar e vender CFDs, exatamente como faria em qualquer conta de CFD trading real – mas sem comprometer o seu dinheiro verdadeiro nas suas negociações.

Nesse sentido, uma conta de demonstração é uma ferramenta fantástica para se familiarizar com o CFD trading e aprender a desenvolver uma estratégia para a sua futura conta real de CFD trading. É importante olhar para a conta de demonstração como se fosse uma conta de trading real, com dinheiro verdadeiro, para praticar eficazmente boas práticas de gestão de risco.

Múltiplas Posições

Uma vez que a maioria das corretoras de CFDs não cobra comissões nas suas negociações, não existe qualquer desvantagem em colocar múltiplas ordens de compra e venda. Em vez de executar a sua negociação com uma ordem volumosa, você pode mitigar os riscos ao comprar e vender ao longo de múltiplas ordens.

A vantagem de entrar com cautela em várias posições é que se o preço do ativo descer após a sua primeira compra, você pode comprar mais a um preço menor. Por outro lado, ao vender pode recolher alguns lucros, mantendo a sua posição aberta em alguns contratos CFD para obter um rendimento mais elevado caso o preço continue a subir.

Utilize Ordens de Stop Loss (limite de perda)

Um stop loss é uma ordem de limite de perda. Corresponde a um preço menor ao preço atual de mercado do seu contrato CFD, no qual a corretora deve vender a sua posição automaticamente.

As ordens de stop loss são fundamentais para uma sólida gestão de risco. Ao definir um stop loss, nada acontece imediatamente, mas se o valor da sua posição diminuir significativamente, a sua corretora irá vender automaticamente a sua posição para limitar a sua perda.

Por outro lado, também é possível utilizar as ordens de stop loss para garantir algum lucro. Basta definir o seu stop loss a um valor acima do preço de compra do seu CFD. Este limite será chamado de take profit (retirar lucros).

Utilize Ferramentas de Análise Técnica

A análise técnica é uma caixa de ferramentas essencial para analisar o valor de ações, pares de moedas em Forex e outros ativos. Este tipo de análise considera o histórico de preços do ativo no passado para prever o seu movimento no futuro.

Embora você não deva confiar apenas num único indicador técnico, utilizar múltiplos indicadores e gráficos de preços em conjunto pode ajudar no desenvolvimento de estratégias de trading e na identificação de negociações CFD potencialmente rentáveis.

Diversifique o seu Portfólio

Um dos principais benefícios da negociação em CFDs é a possibilidade de abrir mais posições sem adicionar mais dinheiro na sua conta. Independentemente de negociar em ações fracionadas ou utilizar alavancagem, negociar com CFDs não é muito dispendioso.

E você pode utilizar esta característica a seu favor, diversificando o seu portfólio. É possível investir em CFDs de ações de empresas em diferentes setores do mercado – por exemplo, comprar ações de petróleo, ações blue chip, e ações na indústria farmacêutica.

Ou pode também negociar CFDs em ações e em Forex para diversificar o seu portfólio com várias classes de instrumentos financeiros. Quanto mais diversificado for o seu portfólio, mais protegido fica caso o valor de uma determinada empresa ou setor do mercado caia abruptamente.

Melhores Plataformas de CFD Trading no Brasil

Para iniciar a sua jornada no mundo do trading em CFDs no Brasil, necessita de abrir uma conta com uma plataforma de CFD trading. Existem imensas corretoras para selecionar e variam amplamente em termos de custo, quantidade de CFDs disponíveis e número de ferramentas de trading incluídas. Portanto, para facilitar a sua escolha, vamos destacar quatro das nossas corretoras favoritas a operar no Brasil.

1. XTB – Melhor opção de corretora para CFD Trading e outros investimentos

Com mais de 20 anos de experiência no mercado, a XTB é uma excelente opção de corretora para quem quer apostar em CFD Trading. A corretora é referência no mercado, estando presente em mais de 10 países de maneira online e com sede física em Londres e na Varsóvia. Ao todo, a XTB conta com mais de 140.000 clientes em todo o mundo e está presente em cerca de 2.200 mercados globais.

A XTB oferece inúmeras opções de investimento, portanto, você pode negociar em forex, índices, commodities, CFDs sobre Bitcoin e outras criptomoedas promissoras, CFDs de ações e de ETFs e muito mais. E essas opções estão disponíveis também para clientes institucionais, ou seja, se você tem uma empresa, seja ela grande ou pequena, a XTB também é ideal.

Na XTB você pode testar a plataforma antes de fazer seus primeiros depósitos. Com isso, é possível conhecer os mais diversos indicadores e marcadores da plataforma, além de testar todas as possibilidades de investimento antes de fazer seus primeiros depósitos. Depois, você pode escolher entre os mais diversos tipos de assinatura, inclusive a modalidade Standard, que oferece uma série de benefícios para os investidores.

67% das contas dos investidores não profissionais perdem dinheiro quando negociam CFDs.

2. eToro – A Melhor Plataforma de CFD Trading no Brasil

A eToro é a nossa corretora favorita para negociar CFDs no Brasil. Esta corretora oferece uma seleção de mais de 800 ações de empresas em todo o mundo, assim como mais de 450 EFTs, e você ainda pode optar por comprar ações diretamente ou negociar CFDs.

Também é possível fazer trading em CFDs para Forex, commodities, criptomoedas, índices e obrigações. Todo o trading na eToro é completamente livre de comissões, e a corretora cobra spreads reduzidos comparativamente à média da indústria.

O que realmente diferencia a eToro, no entanto, é a sua plataforma de CFD trading. A eToro possui a sua própria rede de trading social, onde é possível interagir com outros traders de CFDs, colocar questões e analisar o sentimento do mercado.

Você também pode desfrutar do copy trading (cópia de trading), que utiliza parte do seu portfólio para copiar automaticamente as posições de outros traders experientes.

Adicionalmente, a eToro fornece uma plataforma gráfica integrada com dezenas de estudos técnicos. Não inclui algumas funcionalidades mais avançadas, como sinais de Forex, mas é suficiente para a maioria dos traders de nível intermédio.

A eToro também disponibiliza um app móvel de CFD trading para o ajudar a monitorizar o mercado em qualquer lugar. Não deixe de conferir o nosso review Etoro completo!

67% dos investidores individuais perdem dinheiro a negociar em CFDs neste website.

2. Libertex – Corretora de CFDs com Zero Spreads

A Libertex é uma corretora de CFDs com uma oferta única – não cobram spreads! O spread é a diferença entre o preço de compra e venda e é frequentemente estabelecido pela corretora. No entanto, com a Libertex, os traders pagam apenas uma pequena comissão pela compra e venda, além de taxas de posições noturnas.

Isto significa que é possível negociar com zero spreads em mais de 213 instrumentos financeiros com CFDs, desde criptomoedas, ações, moedas, índices, commodities e muito mais! Também é possível utilizar a plataforma de trading MetaTrader 4, a qual permite o trading automatizado.

Operar a sua conta na Libertex é extremamente simples. A corretora também é regulamentada pela CySEC, providenciando segurança e paz de espírito aos seus traders.

83% dos investidores individuais perdem dinheiro a negociar em CFDs neste website.

Tutorial de CFD Trading no Brasil: Guia Passo a Passo

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