Como Investir em ações no Brasil – Guia online para iniciantes
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Você está no Brasil e procura orientações financeiras sobre como investir em ações no país? Neste guia para iniciantes, iremos fornecer todas as informações necessárias para você começar seus investimentos em ações no Brasil. Além disso, abordaremos as melhores opções de corretoras autorizadas e regulamentadas. Também detalharemos as taxas associadas, explicaremos como abrir sua primeira posição de negociação e ainda ofereceremos dicas para selecionar as melhores ações.
Investir em Ações
- Selecione uma corretora – com a eToro pode investir em ações com 0% de comissões
- Abra uma conta
- Financie a sua conta
- Selecione a ação em que pretende investir
- Com isso, eToro permite-lhe comprar ou investir em ações via CFDs, onde pode abrir posições long (compra) ou short (venda) e aplicar alavancagem.
Como investir em ações – escolhendo a melhor corretora
Antes de comprar suas ações, é crucial escolher uma corretora segura e competente. Neste artigo, listaremos as melhores corretoras disponíveis no Brasil, com uma análise detalhada de suas taxas e funcionalidades.
Como investir em ações – Guia passo a passo 2024
Primeiramente, este guia passo a passo sobre como comprar ações é baseado em nossa corretora recomendada e regulamentada, a XTB, embora o processo seja semelhante na maioria das corretoras. Você pode criar sua conta seguindo as instruções abaixo, depois de se sentir confortável com todas as informações fornecidas neste artigo.
Aqui estão os passos simplificados para abrir uma conta na XTB e começar a investir em ações:
1. Abra uma Conta na XTB
- Insira seus dados pessoais, incluindo nome, endereço, data de nascimento e informações de contato.
- Escolha uma senha para a sua conta.
2. Envie seus documentos de identificação (ID)
- Para depósitos acima de um determinado valor, e, além disso, será necessário verificar sua conta, pois a XTB é regulamentada.
- Envie uma cópia do seu passaporte ou carteira de identidade e um comprovante de endereço.
- A XTB deve validar seus documentos em minutos através de um sistema automático onde você precisa baixar um app para a verificação.
3. Deposite fundos
- Faça um depósito inicial com um mínimo de USD $200.
- Métodos de pagamento aceitos incluem cartões de débito/crédito, transferência bancária e e-wallets, como PayPal, Neteller e Skrill.
4. Comece a investir em ações
- Após financiar sua conta na XTB, você pode comprar ações. Por exemplo, busque “BP” na pesquisa e clique em “TRADE”.
- Configure uma ordem de compra, inserindo a quantia que deseja investir em dólares americanos (USD).
Aprenda os conceitos básicos para investir em ações no Brasil
Para concluir o processo de investimento, basta clicar em “OPEN TRADE” (abrir posição). Em apenas alguns segundos, sua ordem será executada, o que significa que você comprou ações da BP sem pagar comissões. Com esses quatro simples passos, você aprendeu como investir em ações no Brasil.
Devido à forma atual de operação das negociações de ações no Brasil, você pode comprar milhares de ações globalmente com apenas um clique. Tudo o que você precisa é uma conta em uma corretora online confiável e regulamentada.
O que são ações?
Quando uma empresa decide se tornar pública, ela é listada em uma bolsa de valores. Isso permite que investidores comuns comprem “ações” da empresa, tornando-se proprietários de uma parte proporcional da empresa com base no número de ações que possuem. Como resultado, o valor das ações é determinado pelas forças do mercado: se houver mais compradores do que vendedores, o preço das ações aumentará, aumentando assim o valor do seu investimento. Como acionista, você tem direito a várias vantagens e benefícios, incluindo dividendos e votação em assembleias gerais anuais.
Vender ações
Além de vantagens como receber dividendos, você também pode vender suas ações a qualquer momento durante o horário regular do mercado. O valor que você receberá dependerá do número de ações que possui e do preço atual das ações da empresa.
Quanto dinheiro é possível ganhar ao investir em ações?
Se você deseja calcular os lucros potenciais ao aprender a investir em ações no Brasil, pode usar uma calculadora de investimento conveniente. Historicamente, as ações têm apresentado uma média de retornos anuais de cerca de 6% a 7%.
Como ganhar dinheiro ao investir em ações:
Pode alcançar o sucesso financeiro ao investir em ações de três formas distintas – ganhos de capital, dividendos e taxa de crescimento anual composta.
- Ganhos de capital: Se o valor de suas ações for superior ao preço original de compra, você obtém um “ganho de capital”. Por exemplo, se você compra 1000 ações da BP a 350p por ação e depois vende por 450p por ação, você tem um lucro de ganho de capital.
- Dividendos: Sob o mesmo ponto de vista, você também pode ganhar dinheiro com ações por meio de dividendos, que são pagamentos de lucros de empresas aos acionistas. Os dividendos são distribuídos periodicamente, geralmente a cada 3 ou 6 meses, e o valor depende do desempenho financeiro da empresa.
- Taxa de crescimento anual composta: Por fim, ao reinvestir os lucros ao longo do tempo, você pode usar o efeito de juros compostos para aumentar seus ganhos.
O que considerar antes de investir em ações de qualquer empresa
Apesar de os mercados terem tido um desempenho positivo no passado, isso não é sempre o caso para todas as empresas. De fato, várias empresas, tanto no Brasil quanto no exterior, agora valem apenas uma fração do seu valor máximo no passado. Isso é especialmente evidente no setor bancário do Reino Unido, ao passo que entidades como a HSBC e Natwest, que nunca se recuperaram completamente após a crise financeira de 2008.
Dica 1: Diversifique o máximo que conseguir
Diversificação é o oposto de colocar todos os seus recursos em um único lugar. Em vez de investir apenas em uma ou duas empresas, um portfólio diversificado permite que você tenha ações de dezenas ou centenas de empresas diferentes em diversos setores. Por exemplo, se você tem R$ 5.000 para investir em ações:
- Um investidor inexperiente pode gastar todo o capital em ações de uma única empresa.
- Um investidor experiente provavelmente comprará ações de 100 empresas diferentes, a R$ 50 cada uma, abrangendo diferentes setore
Dica 2: Comece com pequenos investimentos
Se você é novo em investir em ações no Brasil, pode ser prudente começar com investimentos menores acima de tudo. A maioria das corretoras regulamentadas no Brasil exige um valor mínimo de investimento, geralmente entre R$ 100 e R$ 200. No entanto, você não precisa investir todo o seu dinheiro em uma única posição.
Dica 3: Aprenda a analisar ações
Quando você está aprendendo como investir em ações, é importante também aprender a analisar ações. Desse modo, não é necessário realizar análises técnicas complexas ou ler gráficos. Em vez disso, fique informado sobre desenvolvimentos significativos no mercado que possam afetar o valor de seus investimentos.
Por exemplo, se você tiver R$ 3.000 investidos na Royal Mail e a empresa anunciar planos de demitir centenas de funcionários, como você acha que essa notícia afetará o preço das ações?
Notícias negativas, no entanto, como este exemplo, geralmente resultam em mais vendas por parte dos investidores, o que faz com que o valor das ações diminua. Portanto, vender suas ações imediatamente após receber notícias desfavoráveis pode ajudar a minimizar perdas.
É também vantajoso se inscrever em um serviço de alerta de notícias, como o Yahoo! Finance, que como resultado, permite adicionar as empresas em que você investiu ao seu portfólio e receber alertas em tempo real sobre notícias relevantes.
Finalmente, existem outros métodos de análise fundamentais utilizados por investidores experientes. Se você é um investidor autônomo, pode aprender mais sobre como selecionar as melhores ações.
Dica 4: Considere o copy trading
Assim, se você não tem experiência no mercado de ações, pode ser uma boa ideia considerar o copy trading, onde você pode copiar as negociações de traders experientes. Assim também, você pode avaliar as credenciais do trader antes de investir seu próprio dinheiro. O copy trading permite que você invista em ações sem muito esforço, o que é popular entre novos investidores.
Como escolher uma corretora no Brasil para investir em ações
Assim sendo, agora que você sabe como investir em ações, é importante escolher uma corretora confiável que atenda às suas necessidades. Existem várias corretoras disponíveis, cada uma com diferentes ativos negociáveis, taxas e recursos. Aqui estão alguns fatores importantes a considerar:
Regulação pela Autoridade de Conduta Financeira
Antes de se inscrever em qualquer corretora de ações, verifique se ela possui licença e regulamentação da Autoridade de Conduta Financeira (FCA, na sigla em inglês) ou de outros reguladores. Isso garante que você possa comprar, vender e negociar ações em um ambiente seguro.
Métodos de pagamento
Verifique os métodos de pagamento aceitos pela corretora. A maioria aceita cartões de débito/crédito e transferências bancárias. Além disso, algumas corretoras aceitam e-wallets como Skrill, Neteller e PayPal.
Diversidade de ações
Verifique quais mercados e ações estão disponíveis na corretora. Escolha uma corretora que ofereça acesso a uma ampla gama de empresas e mercados, permitindo diversificar seus investimentos.
Taxas e comissões
Avalie as taxas e comissões cobradas pela corretora. Algumas corretoras não cobram taxas de negociação ou taxas anuais, ganhando dinheiro por meio de spreads ou taxas de conversão.
Agora que você sabe como investir em ações e o que considerar ao escolher uma corretora, pode começar sua jornada de investimento com confiança. Lembre-se sempre de fazer uma pesquisa completa antes de tomar decisões financeiras importantes.
Em quais ações posso investir no Brasil?
Seguindo o que foi mencionado anteriormente, há dezenas de milhares de empresas listadas publicamente em várias bolsas de valores. Importante ressaltar que os mercados específicos aos quais você terá acesso dependem da corretora que você escolher.
Isso inclui empresas listadas nas seguintes bolsas:
- Bolsa de Valores de Londres (Reino Unido)
- Mercado de Investimento Alternativo (Reino Unido)
- NASDAQ (EUA)
- Bolsa de Valores de Nova Iorque (EUA)
- Bolsa de Valores de Tóquio (Japão)
- Bolsa de Valores de Hong Kong (Hong Kong)
- E muitas, muitas mais!
Recomenda-se selecionar uma corretora que abranja mercados nacionais e internacionais, ampliando sua capacidade de diversificar seus investimentos e reduzir riscos. A XTB, por exemplo, permite a compra de ações em 17 mercados diferentes.
Taxas e comissões
Existem várias taxas e comissões associadas, que deve considerar enquanto procura por uma corretora, incluindo comissões de negociação, taxas anuais de conta e taxas de levantamento.
Por outro lado, a boa notícia é que algumas plataformas de negociação de ações no Brasil permitem a compra de ações sem cobrança de taxas de negociação ou taxas anuais. Em vez disso, esses serviços geram receita por meio de “spreads” ou taxas únicas de conversão quando você realiza seu primeiro depósito (por exemplo, a eToro cobra 0,5%).
Onde investir em ações – As melhores plataformas de negociação de ações no Brasil para 2024
Alocar tempo para avaliar todos os detalhes de uma corretora pode ser desafiador. Na seção a seguir, você encontrará uma seleção das melhores contas de negociação de ações que atendem a vários requisitos mínimos e podem atuar como gerentes de investimento para suas ações. Um desses requisitos inclui a importante licença da Autoridade de Conduta Financeira (FCA), suporte para depósitos via cartão de débito/crédito e transferência bancária, bem como a capacidade de comprar e vender ações de empresas nacionais e internacionais.
1. XTB — Corretora para negociar ações, ETFs, Forex CFDs e muito mais
Se você está em busca de uma corretora realmente completa, a Xtb é uma das melhores opções disponíveis atualmente. Com ela você pode negociar os mais diversos tipos de ativos, tais como: ações, ETFs, CFDs de bitcoin e várias outras criptomoedas, Forex, Commodities, entre outros.
Acima de tudo, o carro chefe da XTB é o mercado Forex, que se trata da bolsa global de negociação de moedas, como dólar, iene, peso e real, por exemplo. No entanto, qualquer tipo de investidor pode tirar bom proveito da plataforma, já que você pode utilizá-la para investir nas mais variadas classes de ativos.
Aproveite e cadastre-se para comprar ações (inteiras ou fracionadas) com taxa zero.
Taxas da XTB:
| Comissão | Grátis em ações até 100.000 euros no mês. |
| Taxa de depósito | Grátis |
| Taxa de saque | Grátis para retiradas acima de 100 USD |
Prós:
- Conta gratuita.
- Possibilidade de negociar ações no mercado fracionário.
- Negociação de ações com taxa zero até 100 mil euros.
- Acesso a milhares de ativos, de várias classes diferentes.
Contras:
- Spreads ligeiramente acima da média do mercado na conta Standard.
O seu capital está em risco, invista com responsabilidade.
2. eToro – A Melhor Corretora para Investir em Ações no Brasil (0% Comissões)
A eToro é outra corretora recomendada, por permitir a compra de mais de 800 tipos diferentes de ações com 0% de comissões. Além disso, a eToro também absorve o custo do imposto de selo para manter os custos ainda mais reduzidos, tornando-a na corretora mais econômica atualmente disponível no mercado. Em termos de segurança, a eToro é uma corretora regulada pela FCA, bastante popular entre investidores jovens e inexperientes. Atualmente, com um depósito mínimo de R$200 para começar, abrir uma conta é extremamente rápido e fácil.
Na eToro, é possível investir em ações de grandes empresas (blue-chips), tais como da Tesco, BT e Rolls Royce, assim como nos melhores ETFs de empresas tecnológicas e ações de gigantes da tecnologia, como a Amazon, Apple e Tesla. Outra das principais razões pela qual a eToro lidera a nossa lista, é o facto de permitir a compra e venda de ações sem quaisquer comissões associadas.
Assim sendo, a eToro detém uma licença integral da FCA. Também é licenciada na Austrália (ASIC) e Chipre (CySEC) – portanto, dispõe de proteção legal em três frentes.
Outra vantagem da eToro é a sua funcionalidade de copy trading, que lhe permite copiar as negociações de traders experientes e bem-sucedidos, construindo portfólios exatamente iguais na sua própria conta.
Prós:
- Marca de confiança, regulada pela FCA
- Compra de ações sem pagar comissões ou taxas de negociação
- 1000+ ações listadas em múltiplos mercados internacionais
- Funcionalidade para copiar as negociações de outros traders
- Conta personalizada da eToro, onde é possível definir alertas de preços
Contras:
- A plataforma não é adequada para traders avançados que pretendam realizar análise técnica
67% dos investidores individuais perdem dinheiro com negociações via CFDs neste website.
3. Axi - Uma excelente opção para brasileiros que querem investir em ações
A Axi é uma corretora que tem chamado a atenção dos brasileiros, especialmente aqueles que querem investir em ações. A corretora fornece um completo arcabouço de recursos de trading, tudo em uma plataforma moderna e amigável. Dessa forma, os investidores conseguem aproveitar melhor as oportunidades de investir em ações e outros investimentos.
A Axi oferece também uma completa gama de produtos e serviços. Na plataforma, os investidores podem investir em Forex, fazer day trading, investir em commodities, criptomoedas e muito mais. Tudo isso contribui para a diversificação de seus investimentos e aumenta suas possibilidades de lucro.
Além disso, a Axi oferece taxas e comissões altamente competitivas. Essa é uma das principais vantagens da Axi, já que algumas corretoras costumam ter altas taxas associadas e comissões variáveis. A Axi também oferece planejamento de investimento e compromisso com seus investimentos para o futuro. Os investidores podem fazer uma conta de demonstração e testar todos os recursos. Depois disso, basta escolher o melhor tipo de conta para o seu investimento.
Taxas da AXI:
| Conta Axi Standard | Conta Axi Pró | |
| Taxa de ingresso | Sem taxa de ingresso | Sem taxa de ingresso |
| Comissão | Negociação sem comissão para todas as transações | US$ 7 dólares em alguns tipos de investimentos |
| Taxa de saque | Não tem taxa de saque | Não tem taxa de saque |
Prós:
- Sem taxas de saque e depósito;
- Atendimento premiado e exclusivo;
- Oferece diversas opções de investimento;
- Plataforma moderna e dinâmica;
- Corretora premiada mundialmente;
- Versão de demonstração presente.
Contras:
- Não encontramos contras
O seu capital está em risco.
4. Libertex – Corretora de CFDs com Zero Spreads
Finalmente, a Libertex providencia uma oferta única para negociação, pois em vez de cobrar spreads, cobram apenas uma pequena comissão pela compra e venda! Em resumo, esta oferta com zero spreads é bastante única, e providencia acesso a mais de 213 mercados globais.
Como resultado, com a Libertex, é possível negociar via CFDs em mercados globais, moedas, commodities, criptomoedas, índices e outros instrumentos financeiros. A corretora disponibiliza ações importantes em setores populares únicos, como ações de empresas na indústria da canábis, com a qual algumas corretoras não se sentem confortáveis.
Ao investir em ações, a comissão varia entre 0% e 0,5%, mas alguns tipos de conta recebem um desconto de 50%, e tudo isto sem spreads!
Taxas da Libertex:
| Comissão | 0%-0.5% para ações |
| Taxa de depósito | Grátis |
| Taxa de levantamento | 1 EUR via cartão de débito/crédito, 1% via Neteller, grátis via Skrill |
| Taxa de inatividade | 10 EUR após 180 dias de inatividade |
Prós:
- Negociações com zero spreads!
- Acesso a múltiplas classes de ativos
- Negociações com 50% de desconto em comissões
- Plataforma web acessível e intuitiva
Contras:
- Oferece apenas negociações via CFDs
O seu capital está em risco.
Quais são os prós e contras de investir em ações?
Prós:
- Históricamente, as ações têm gerado retornos anuais de 5-8%, superando bancos.
- Alta liquidez – não é necessário esperar dias para comprar ações de empresas.
- Valor do seu investimento aumenta com o aumento do valor das ações.
- Receita passiva por meio de dividendos.
- Mitigação de riscos por meio de portfólios diversificados de ações.
- Todas as plataformas de negociação de ações listadas neste site são regulamentadas.
- Algumas corretoras online permitem comprar ações sem comissões.
- Depósito rápido e fácil por cartão de débito/crédito, e-wallet ou transferência bancária.
- Em 1997, um investimento de R$ 1.000 em ações da Amazon valeria agora R$ 2,5 milhões!
Contras:
- Pode perder dinheiro
- É necessário selecionar os seus próprios investimentos
- Não existe qualquer garantia de que as ações aumentem em valor
Como investir em ações – Conclusão
Acima de tudo, o processo de investimento em ações no Brasil passou por mudanças significativas na última década. Já não é necessário entrar em contato com uma corretora tradicional por telefone para comprar ou vender ações. Em vez disso, basta escolher uma plataforma de negociação online regulamentada e licenciada, fazer um depósito com seu cartão de débito/crédito e selecionar as ações que deseja adquirir. Como resultado, nossa equipe recomenda a XTB, devido à sua regulamentação pela FCA e ausência de comissões.
XTB – Invista em Ações Sem Comissões
Aviso: Investir em ações envolve o risco substancial de perdas financeiras e não é adequado para todos os investidores. Deve considerar cuidadosamente os seus objetivos de investimento, nível de experiência e tolerância de risco, antes de tomar a decisão de comprar ações. Mais importante, não deve investir dinheiro que não pode perder.
FAQs
É possível investir em empresas estrangeiras?
Quais são os métodos de pagamento suportados para comprar ações online?
Quais são as taxas associadas ao investimento em ações?
Como posso comprar ações de empresas listadas no AIM (Mercado de Investimento Alternativo do Reino Unido)?