Investir em Ouro no Brasil Guia – Melhores Estratégias para Iniciantes

O ouro é a matéria-prima mais negociada do mundo, juntamente com o petróleo, o gás natural e os cereais. Mas esse metal precioso é também um dos ativos mais intrigantes, devido a seu uso como uma proteção favorável contra a inflação, sendo o ativo de porto seguro número um no mundo.

Além disso, o ouro tem um uso significativo em várias indústrias, incluindo a joalheria, a odontologia, a medicina, os celulares, etc. Dessa forma, investir em ouro pode ser uma ótima ideia.

Enquanto que antigamente investir em ouro era um desafio, uma vez que você tinha que comprar e vender o próprio metal e armazená-lo, hoje em dia qualquer pessoa pode facilmente comprar e vender ouro, em qualquer lugar.

Nesse guia explicamos tudo o que você precisa saber para investir em ouro no Brasil. Explicamos o essencial sobre o ouro, os benefícios, riscos, estratégias de trading e sugerimos as melhores plataformas para investir em ouro no Brasil.

Como Comprar Ouro – Guia Passo a Passo 2025

Para começar a comprar Ouro você precisa seguir esses passos abaixo:

O que é Investir em Ouro?

Investir em Ouro é simplesmente um método de trading que usa o ouro como ativo para negociar nos mercados financeiros. Assim como qualquer outro ativo financeiro negociável, investir em ouro no Brasil envolve a compra e venda da matéria-prima, a fim de ter retornos de curto/longo prazo, ou ainda para proteger sua carteira contra a inflação ou contra a queda do mercado.

Portanto, o ouro é um ativo importante no sistema econômico e monetário, além de ser um metal raro em todo o universo, com valores muito elevados. Com isso, muitos investidores usam o ouro em períodos de pressão inflacionária, instabilidade política ou recessões econômicas.

Existem várias formas de investir em ouro, com a mais comum e tradicional sendo a compra de ouro físico, na forma de barras, moedas ou joias. Contudo, hoje em dia, há outros métodos através dos quais o investidor pode comprar e vender ouro, incluindo: contratos de futuros, fundos de ouro ou ETFs, opções e CFDs.

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Preço para investir em ouro

O ouro é negociado através de várias formas e em vários mercados, o que significa que você terá que entender as diferenças entre ouro à vista e a trading de futuros de ouro. A diferença chave entre os dois é que quando você negocia ouro à vista, o preço exibido representa o valor de mercado atual do ativo ou, em outras palavras, o preço ao qual você poderá comprar ou vender, imediatamente.

O ouro à vista é transacionado, continuamente, no mercado interbancário à vista que deriva, diretamente, dos mercados mundiais do ouro OTC (sobre balcão). Diante disso, o preço do ouro à vista é a referência para o preço do ouro em todo o mundo e desempenha um papel integral na indústria do ouro.

Os futuros do ouro, por outro lado, têm diferentes meses de validade, geralmente para os próximos 12 meses. Como tal, um contrato de futuros sobre ouro permite que o investidor compre ou venda um ativo, em uma data futura e a um preço especificado.

O preço de um contrato de futuros do ouro tende a ser superior ao preço do ouro à vista, uma vez que esse tem custos de transporte que incluem o armazenamento, o seguro e o financiamento da taxa de juro.

O contrato de ouro é vendido em uma barra de ouro que representa 100 onças troy e é negociado em dólares e centos por onça. Por exemplo, quando o ouro está sendo negociado por $1940 por onça, o valor do contrato é de $194.000. Vale a pena mencionar que a maioria dos corretores CFD oferecem para você o trading de contratos CFD que seguem o preço do ouro à vista.

Existem outras diferenças entre os dois ativos que incluem:

• Tamanho Mínimo das Transações: Os futuros do ouro apresentam um tamanho mínimo de transação de 0,01 (1000 unidades), enquanto o ouro à vista apresenta um tamanho mínimo de transação de 0,10 (10 000 unidades).
• Swaps Noturnos: Você terá que pagar um swap noturno (taxa de prorrogação) apenas para contratos de ouro à vista.
• Tamanho e Valor Mínimo do Tick: O tamanho mínimo do tick para futuros de ouro é de $10.00/tick e para o ouro à vista é de $10.00/pip.

Horário de Trading do Ouro

O mercado internacional do ouro (ouro à vista) é negociado 24/5 e, como tal, os investidores podem negociar ouro, em todo o mundo e em qualquer momento. O mercado mundial do ouro, no entanto, está fechado, diariamente, entre as 22:00 GMT e as 23:00 GMT.

Formas de Investir em Ouro

Conforme mencionamos anteriormente, existem quatro métodos principais para investir em ouro, isso quando colocarmos à parte o trading do ouro físico. Abaixo, vamos analisar os três métodos através dos quais o investidor pode comprar e vender ouro, eletronicamente, sem ter que deter e armazenar o metal precioso.

Contrato para a Diferença (CFDs) sobre o Ouro

Os CFDs oferecem uma forma alternativa de negociar matérias-primas como o ouro e também de negociar petróleo. Em termos muito simples, os CFDs são uma forma de trading derivado que permite que você negocie um ativo especificado sem possuí-lo, isso significa que você celebra um acordo com outro investidor para especular sobre o preço da matéria-prima.

Por essa razão, investir em ouro através de CFDs é a maneira mais fácil e mais rentável, já que você não terá que investir um grande montante de dinheiro e se certificar que tem fundos suficientes para satisfazer os requisitos de margem.

Em vez disso, quando você estiver comprando ou vendendo ouro através de um corretor CFD, você vai conseguir fazer isso sem pagar qualquer comissão. Além disso, você poderá negociar com alavancagem, bem como negociar frações de um lote.

Isso significa que você não precisa de tanto dinheiro para entrar em uma posição de ouro quando comparado com a compra de futuros de ouro diretamente na bolsa de valores.

Futuros do Ouro

Os contratos futuros são a forma mais comum de investir em ouro, mesmo embora seja muito mais complicado e caro do que investir em ouro via CFDs. Esses contratos financeiros têm sido usados como uma ferramenta de seguro para agricultores, produtores e grandes empresas, ao longo de séculos.

Hoje em dia, contudo, os contratos futuros são usados para proteger uma posição, mas também para especular sobre o preço do ativo.

Essencialmente, quando você compra um contrato de futuros, você não paga o preço de liquidação, ao invés disso, está celebrando um acordo para comprar ou vender a matéria-prima em uma data, local e preço especificado.

Enquanto o trading de futuros em uma bolsa oferece alta liquidez e dá a você a capacidade de construir estratégias de trading, isso é muito complexo e requer um longo processo de registro e um grande montante de investimento.

No entanto, existem muitas bolsas de futuros de ouro pf em todo o mundo, incluindo, mas não limitado a:

• Bolsa Mercantil de Chicago (CME)
• O mercado de futuros dos EUA (COMEX)
• Bolsa de Matérias-primas de Tóquio (TOCOM)
• Euronext
• Bolsa de Ouro de Xangai
• Bolsa Multi Matérias-primas da Índia/Bolsa Nacional de Matérias-primas e Derivados
• Bolsa Intercontinental

A bolsa de futuros de ouro mais significativa é a COMEX, que é a maior bolsa de derivados financeiros do mundo.

Opções de Ouro

Outra maneira de investir em ouro é através de opções. As opções call e put sobre ouro, basicamente, oferecem ao titular do contrato o direito de comprar ou vender o metal precioso, a um preço predefinido e em uma data predefinida.

Essas opções, normalmente, negociam em uma bolsa de futuros, como a Bolsa Mercantil de Chicago (CME), mas você também poderá encontrar opções call e put em algumas plataformas CFD.

As opções de ouro oferecem vantagens quando comparadas com futuros com alavancagem adicional, como a capacidade de limitar suas potenciais perdas e a implementação de estratégias de trading de hedging.

Por exemplo, no momento da escrita, o preço dos futuros do ouro para janeiro de 2025 é de $1847.40. Se você acredita que os preços do ouro vão aumentar em termos de valor, então você vai comprar opções call.

Para esse exemplo, escolhemos a greve de 1950 para outubro de 2020. Lembre-se que a data de expiração afeta o preço de um contrato de opções e, como tal, um contrato de dezembro será muito mais caro do que o contrato de outubro.

Cada contrato de opção do ouro controla 100 onças de ouro e, como tal, se o custo do contrato de opção da greve de 1950 é de $20.50, então o montante que você terá que pagar pela opção é de $20.50 x 100 = $2050.

Eis o que pode acontecer quando o contrato expirar: assumindo que o ouro tem um preço de $2.000, no momento da expiração, o investidor poderia usar a opção para comprar ouro por $1,950 por onça e, em seguida, vendê-lo imediatamente no mercado aberto por $2.000 por onça. Isso levará a um lucro total de $5.000.

Vantagens de Investir em Ouro no Brasil

Todavia, se você ainda está se questionado se deve investir em ouro ou não, destacamos abaixo alguns dos benefícios de investir em ouro no Brasil.

O ouro é um ativo de proteção ideal contra os riscos do mercado financeiro

O ouro é conhecido, principalmente, como um ativo de porto seguro que tem a capacidade de preservar seu valor durante o abrandamento econômico. Ele serve também como a melhor proteção contra uma inflação elevada. Assim sendo, muitos investidores optam por investir em ouro como uma proteção contra qualquer perigo do mercado.

O ouro é um ativo altamente líquido

Ter uma liquidez elevada é sempre uma prioridade máxima para os traders e para as grandes instituições financeiras. O ouro é o metal precioso mais negociado e uma das matérias-primas mais negociadas do mundo.

Isso significa que você poderá sempre encontrar notícias relacionadas com o ouro e com a análise financeira. Além disso, você também poderá usar o relatório gold COT, o qual é crucial para os day traders e é publicado uma vez por semana pela Comissão de Trading, Futuros e Matérias-primas (CFTC), ademais, permite que o público entenda a dinâmica do mercado do ouro.

Benefícios Fiscais

Finalmente, se você é residente no Brasil, você deverá considerar o trading em uma conta spread betting. Se você fizer isso, os lucros estão isentos de imposto sobre as mais-valias (CGT) no Brasil. Alguns dos corretores mais conhecidos do Brasil que permitem o trading em uma conta spread bet incluem a FXCM e a IG Markets.

Como Fazer Dinheiro Investindo em Ouro

Ao contrário das ações e obrigações, o ouro não paga dividendos ou qualquer outra forma de renda passiva. Isso significa que você vai precisar especular sobre o preço do ouro. É importante lembrar que você poderá comprar ou vender ouro a descoberto, tudo para que você possa obter lucro especulando se o preço vai subir ou cair. Por exemplo:

• Vamos supor que você coloca uma ordem de venda a descoberto em um contrato CFD sobre ouro no valor de R$ 1.000, com um rácio de alavancagem de 10:1, o que significa que você terá que investir um montante de apenas R$ 100;
• Alguns dias mais tarde, o valor do ouro caiu em 10%;
• Agora, sua posição CFD sobre o ouro vale R$ 1,100;
• Quando a tendência terminar, coloque uma ordem para fechar a posição;
• Isto deixa você com ganhos de capital de R$ 1100, já que você investiu apenas R$ 100.

Com isso em mente, você precisa ter em consideração o alto risco associado a esse tipo de trading. Por outro lado, se o mercado se mover contra você em 10%, então você perderá seu capital. Assim sendo, você terá que monitorar de perto os requisitos de cada contrato e manter fundos suficientes em sua conta de trading.

Riscos da Decisão de Investir em Ouro

A decisão de Investir em ouro online pode ser usada como proteção contra os riscos econômicos, no entanto, existe um elevado risco associado à decisão de investir em ouro no Brasil quando você especula sobre as flutuações de seus preços.

Em primeiro lugar, o ouro é diferente da maioria dos ativos negociáveis no mercado, uma vez que seu valor apresenta pouca correlação com outros ativos. Em segundo lugar, o movimento dos preços do ouro é, de certa forma, um empecilho entre as notícias do mercado e a demanda e a oferta.

Isso poderá assim causar, rapidamente, um movimento inesperado dos preços, independentemente da direção tendência. Finalmente, há o risco de você perder seu capital, especialmente quando você usa uma alavancagem elevada através do trading CFD.

Tendo em conta aquilo que contece, você terá de criar um plano de gerenciamento de risco antes de começar a negociar ouro. Algumas das mais importantes técnicas de gerenciamento de risco para os day traders ativos, incluem um rácio risco/recompensa, ordens de stop loss e take profit e aplicar a Regra do Um Por Cento.

Estratégias para Investir em Ouro

Como com todas as outras formas de investimento, você vai precisar encontrar uma estratégia eficaz para investir em ouro, de modo a antecipar as tendências do mercado. Seguem algumas sugestões para ajudar você na elaboração de um plano de trading:

Rácio Ouro/Prata

O rácio ouro/prata representa a quantidade de prata necessária para comprar uma onça de ouro. Essa ferramenta é muito popular entre os traders do ouro e dos metais preciosos, já que esses dois metais tendem a apresentar uma forte correlação.

Como essas duas matérias-primas apresentam uma forte correlação, o rácio ouro/prata pode ser usado como uma forma de determinar quando comprar ou vender ouro, ou quando comprar ou vender prata.

Seguir os Metais Preciosos

Os metais preciosos tendem a avançar na mesma direção, já que esses ativos são comprados, muitas vezes, como uma proteção contra os riscos do mercado. Mas, ocasionalmente, você vai encontrar um cenário onde um dos metais preciosos não está em correlação com o resto do grupo.

É aconselhável adicionar todos os metais preciosos (ouro, prata, platina e paládio) em sua lista de visualização e acompanhar de perto seus movimentos de preços.

Notícias do Mercado e Dados Econômicos

O ouro é um pouco mais reativo às notícias do mercado e aos dados econômicos do que os outros ativos. Evidentemente, desde que a pandemia Covid-19 surgiu, o ouro ganhou quase 25% devido à turbulência no mercado.

Isso significa que você terá que seguir as notícias relevantes e os lançamentos de dados econômicos importantes pelos grandes bancos centrais. Assim sendo, sugerimos que você encontre uma fonte confiável de informações financeiras e monitore o calendário econômico de perto.

Alguns dos dados econômicos mais significativos a seguir incluem o Crescimento do Produto Interno Bruto ou PIB (EUA, EUR, Reino Unido, China, JPY, AUD, etc), o Índice de Preços do Consumidor, as Folhas de Pagamento Não Agrícolas, os Dados sobre o Emprego e os Anúncios das Taxas de Juros.

Dicas para Investir em Ouro

Seguem algumas dicas que você deverá ter em consideração, antes de começar a negociar, e algumas dicas a ter em mente para investir em ouro.

Dica 1: Usar Um Rácio Risco/Recompensa

O uso de um rácio risco-recompensa é muito simples, mas também extremamente eficaz. O rácio ajuda você na avaliação do retorno esperado e o risco de uma determinada transação ou até um período de tempo mais longo (dia, semana, mês).

A maioria dos day traders, por exemplo, usam um rácio risco/recompensa que, normalmente, fica entre 1,0 e 0,25, no entanto, se está pensando no swing trading/trading de longo prazo, então você deverá aplicar um rácio risco/recompensa entre 1:3 e 1:5, o que significa que você está disposto a arriscar R$ 1 para, potencialmente, obter R$ 3.

Dica 2: Pratique a Forma de Investir em Ouro em uma Conta Demo

A maioria dos corretores CFD online permitem que você abra uma conta de paper trading (conta demo), para se familiarizar com a trading platform e testar suas estratégias de trading com dinheiro virtual. Embora não seja obrigatório, certamente irá ajudar você no alcance seus objetivos.

Dica 3: Aprender A Fazer Análise Técnica

A análise técnica é essencial no day trading e no swing trading. Essaestratégia se esforça para prever os movimentos dos preços através da análise de dados históricos, com isso, seu uso se tornou ainda mais importante no mercado eletrônico moderno.

Assim sendo, você deverá arranjar alguns livros de investimento, encontrar artigos informativos e guias sobre day trading, além de se familiarizar com os termos e indicadores de análise técnica mais comuns.

Para começar, sugerimos que você use os seguintes indicadores: Média de Mudança (MA 26, MA 12), Índice de Força Relativa (RSI), Bandas de Bollinger, níveis de Retração de Fibonacci e Volume.

Dica 4: Siga o Dólar dos EUA

O dólar dos EUA é a moeda de referência e de liquidação para o preço do ouro ao nível mundial. Assim sendo, você terá que entender os fatores que influenciam os mercados monetários e, em particular, o dólar dos EUA.

Enquanto a demanda e a oferta de ouro desempenham um papel importante em relação ao seu preço, isso não muda durante um dia de trading e, como tal, a força ou fraqueza do dólar dos EUA poderá afetar os preços do ouro.

Dica 5: Teste um Serviço de Sinais para Investir em Ouro

Outra maneira de obter ideias de trading é você encontrar um bom provedor de sinais para investir em ouro. Os sinais de trading operam com uma fórmula algorítmica e alertam você, através de um e-mail ou de um SMS, quando certos parâmetros são cumpridos.

Melhores Plataformas para Investir em Ouro

Como o ouro está entre os metais preciosos mais ativos e negociados do mundo, praticamente qualquer corretora vai permitir que você compre e venda essa matéria-prima, e, evidentemente, existem centenas de plataformas para investir em ouro no mercado.

Mas investir em ouro pode ser muito caro se você negociar através de seu banco ou corretora financeira que liga você diretamente a bolsas de futuros, como o CBOE. Diante disso, para facilitar as coisas para você, listamos abaixo as plataformas mais seguras e mais rentáveis para investir em ouro, isso para os investidores do Brasil.

1. XTB- Plataforma com excelente reputação e interface amigável

Uma opção segura para traders que querem comprar ouro ou outras commodities no Brasil é a corretora XTB. Contudo, as opções da corretora vão muito além de commodities, a XTB negocia mais de 2.100 CFDs, sobre Forex, índices de Commodities e também inúmeras opções de ações e ETFs.

Para aumentar seu portfólio, a corretora oferece ainda uma série de opções em CFDs sobre Bitcoin e outras criptomoedas promissoras. Os clientes XTB têm acesso a mais de 2.200 mercados globais, ou seja, as opções da XTB vão muito além do ouro e outras commodities.

Isso porque estamos falando de uma corretora de ponta que foi fundada em 2002 e atualmente está presente em mais de 10 países, espalhando opções de investimento pelo mundo todo. As sedes da empresa estão localizadas em Varsóvia e Londres, mas o foco principal da corretora é atender o público online.

A XTB tem um painel de navegação amigável para traders iniciantes e avançados, mas não é só isso, os clientes institucionais também encontram inúmeras opções de investimento na plataforma XTB. Ou seja, as empresas, independente do tamanho ou do ramo de atuação, podem escolher a XTB para comprar ouro ou fazer outros investimentos.

Além disso, você pode usar a plataforma da XTB sem custo algum, de modo a conhecer a plataforma e demais investimentos. Caso goste e opte por contratar, será necessário fazer um depósito inicial de US$ 200,00.

Depois disso, os depósitos são livres e os investidores têm liberdade de decidir o quanto querem depositar e investir. Os depósitos podem ser feitos por diversos meios, conforme a sua vontade e necessidade.

Taxas XTB:

67% das contas dos investidores não profissionais perdem dinheiro quando negociam CFDs.

2.  Libertex – Corretor CFD de Ouro com Zero Spreads

O trading com a Libertex é único, dado que, em vez de cobrar spreads (a diferença entre o preço de compra e de venda que é, muitas vezes, limitado pelos corretores), ela só cobra uma pequena comissão para você comprar e vender!

Essa oferta de spread zero está disponível em uma série completa de classes de ativos que abrange metais, matérias-primas, moedas, índices, ações e criptomoedas. A comissão para comprar e vender varia entre 0% e 0,5%, mas com alguns tipos de conta você poderá obter um desconto de 50%.

Você poderá negociar CFDs de ouro com a Libertex com apenas uma comissão de 0,004%! A trading platform oferecida pela corretora é rica em recursos e verdadeiramente simples de usar, além disso, existem toneladas de materiais de formação impressionantes e pesquisa de trading disponível na plataforma.

Além disso, a Libertex também oferece paz de espírito, uma vez que está autorizada e é regulamentada pela CySEC, oferecendo contas de clientes com segregação e uma política de proteção contra saldo negativo para os traders não profissionais.

Taxas Libertex:

83% dos investidores não profissionais perdem dinheiro quando negociam CFDs nesse site

Investir em Ouro Prós e Contras no Brasil

Como Começar a Investir em Ouro no Brasil

Se você parou nessa página, provavelmente está se perguntando como começar a investir em ouro. Se assim for, mostraremos agora como abrir uma conta de trading online e começar a investir em ouro usando o XTB, um corretor com regulamentação FCA que permite que você possa investir em ouro, e o melhor, sem pagar quaisquer comissões.

Contudo, tenha em mente que o processo de abertura de uma conta de trading online funciona, em grande parte, da mesma forma que qualquer outro corretor CFD.

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