Guia ETF Trading para 2024 – Como Investir em ETF Brasil

Você quer começar a investir o seu dinheiro, mas tem pouco tempo ou experiência para negociar nos mercados? Então dê uma olhada nesse guia, pois o ETF trading pode ser aquilo que você está precisando!

Os ETFs – fundos negociados em bolsa – têm se tornado cada vez mais populares entre os investidores do Brasil. Mas os ETFs também são alvos ricos para negociações ativas.

Então, o que é ETF trading afinal?

Com o ETF trading você pode especular sobre toda uma indústria ou setor de mercado em uma única posição. Portanto, o investimento ETF Brasil é uma excelente alternativa para a negociação de ações, moedas ou commodities individuais.

Quer aprender como fazer ETF trading no Brasil?

Nesse guia, explicaremos como funciona ETF trading e destacaremos algumas das principais estratégias de negociação de ETFs para usar. Além disso, também revisaremos 4 das principais corretoras que você pode usar para começar a negociar e investir em ETF Brasil hoje. Confira!

O que são ETFs afinal?

Se nunca tinha ouvido falar desse termo, você poderá estar pensando o que é um ETF, na prática… Os ETFs (exchange-traded funds) são “cestas” de ativos negociados no mercado de ações. Um único ETF, ou fundo de ações, pode dar a você exposição financeira a, digamos, centenas de ações diferentes ou mais de uma dúzia de commodities diferentes.

Os ETFs tornaram-se alternativas muito populares para fundos mútuos e fundos de investimento, pois eles negociam como ações e podem ser adquiridos através da maioria das melhores corretoras de ações do Brasil.

Diferentes tipos e principais ETFs

Os ETFs podem conter muitos tipos diferentes de ativos, em uma ampla variedade de combinações. Vamos dar uma olhada em alguns dos tipos mais populares de ETFs no Brasil.

ETF de Ações

Os ETF ações – como o nome sugere – são “conjuntos” de ações. Quando você compra ETF de ações, é quase como se você fosse comprar ações na prática – exceto que você está comprando ETFs que contêm muitas ações diferentes ao mesmo tempo. Ademais, existem vários tipos diferentes de ETFs de ações para investir.

Os ETFs de índice são projetados para espelhar os principais índices do mercado de ações, como o ETF SP500 e ETF Nasdaq, ou mesmo o ETF Bovespa no Brasil. Eles contêm todas as mesmas ações de primeira linha, de modo que as mudanças no valor do ETF refletem as mudanças no mercado mais amplo.

Os ETFs dividendos – certo tipo de ETF paga dividendos – investem principalmente em ações que são boas pagadoras de dividendos. O valor desses fundos pode não mudar muito ao longo do tempo, mas você pode obter um bom retorno dos dividendos pagos por todas as empresas detidas pelo fundo.

Os ETFs de indústria oferecem exposição a uma seleção de ações de um determinado setor do mercado. Por exemplo, você pode usar ETFs da indústria para negociar ações farmacêuticas, ações de petróleo, ou ações de cannabis.

Existem muitos outros estilos de ETFs também. Alguns se concentram em ações de crescimento, enquanto outros procuram ações subvalorizadas. Se você quiser negociar ações de centavos (penny stocks), também existem ETFs para isso.

ETFs de Obrigações

Os ETFs obrigações são pacotes de obrigações. Frequentemente, esses ETFs oferecem retornos por meio de distribuições das obrigações que contêm. No entanto, o valor dos ETFs de títulos obrigacionistas pode subir ou descer à medida que as taxas de juros e os preços das obrigações mudam.

ETFs Commodities – Como Comprar ETF Ouro

Os ETFs de matérias-primas oferecem a você exposição a uma ampla variedade de commodities – como ouro, açúcar, café e petróleo – de uma só vez. Um ETF trading de commodities é uma boa maneira de pular para a negociação de commodities se você quiser especular sobre agricultura, energia em geral, ou até de como comprar ETF de ouro ao invés do preço de um produto específico.

ETF Forex

Os ETFs Forex geralmente contêm contratos de futuros de moeda, o que lhe dá exposição a um pacote de pares de moedas diferentes. Negociar esses ETFs é uma maneira de entrar no Forex trading evitando taxas de conversão de moeda caras.

ETF de Criptomoedas – ETF Bitcoin

Tendo em conta o rápido crescimento do mercado de criptomoedas online, têm surgido cada vez mais fundos que visam acompanhar as moedas virtuais, como o ETF Bitcoin ou ETF Ethereum. A vantagem é que, ao investir num ETF de criptomoedas online, você está investindo em mais do que apenas uma criptomoeda, reduzindo a sua exposição ao risco.

O que é ETF Trading e como funciona?

ETF Trading Brasil é uma forma de negociação que se concentra na compra e venda de ETFs com fins lucrativos. Isso é muito diferente de investir em ETFs com abordagem de holding, em que é muito mais comum comprar um fundo e mantê-lo por meses ou anos seguidos.

Na verdade, muitos ETF traders realizam day trading ou swing trading semanal. O ETF trading depende do fato de que os preços mudam ao longo de um dia de negociação. No entanto, a forma como os preços do ETF se movem é um pouco diferente do movimento dos preços das ações.

Enquanto os preços das ações são impulsionados principalmente por ações de compra e venda, os preços dos ETFs são impulsionados principalmente por mudanças nos preços dos ativos que possuem.

Vejamos um exemplo de ETF investindo na indústria de tecnologia que contém ações da Amazon, Apple e Facebook. Se os preços das ações das três empresas aumentarem 5%, o valor do ETF também aumentará 5%.

É importante ressaltar que, uma vez que os exchange-traded funds detêm vários ativos, a mudança no valor reflete a variação do preço médio de seus ativos subjacentes. Assim, se a Amazon subir 5%, a Apple cair 2% e o Facebook subir 1%, o valor do ETF só aumentará 1,33%.

Portanto, ao fazer ETF trading é fundamental pensar sobre como as notícias ou eventos do mercado afetarão todos os ativos que esse fundo de índice replica.

Taxas em ETF Trading

Uma vez que os ETFs são negociados nas principais bolsas de valores, assim como as ações, o trading ETF Brasil está geralmente sujeito às mesmas comissões e taxas que a negociação de ações.

Muitas corretoras no Brasil oferecem ETF trading sem comissão, embora algumas cobrem uma taxa de vários dólares cada vez que você compra e vende. Se você está negociando ETFs usando contratos por diferença (CFDs), você pode pagar um spread de cerca de 0,1% por negociação ou mais.

O ETF trading vem com um custo adicional que as corretoras de ações não suportam. Os ETFs normalmente têm taxas de administração que podem variar de apenas 0,01% do seu investimento a 0,5% ao ano ou mais.

Um ETF trader normalmente não precisa se preocupar com essas taxas, uma vez que elas são muito pequenas quando você mantém um fundo por apenas alguns dias de cada vez.

Vantagens do ETF Trading e porque você deve Investir em ETF

Quer saber se ETFs valem a pena para investir? Existem vários benefícios para investir em ETFs que ajudam o ETF trading a subir de popularidade no Brasil.

Os Melhores ETFs reduzem o risco

Talvez a razão número um para negociar ETFs seja que eles te oferecem exposição financeira a uma ampla gama de ativos em uma única negociação. Isso é um grande negócio porque diminui drasticamente o risco de qualquer negociação individual.

Por exemplo, se você negociasse as ações da empresa AstraZeneca, sua negociação poderia ser uma montanha-russa em resposta às notícias da empresa. No entanto, se você negociar um ETF biotecnológico, qualquer notícia ruim sobre a AstraZeneca terá apenas um efeito limitado sobre o valor de sua negociação.

Claro, isso funciona nos dois sentidos. Boas notícias sobre a empresa podem empurrar as ações da AstraZeneca para cima em vários por cento. Mas um ETF de biotecnologia no qual a AstraZeneca é apenas uma das dezenas de empresas que representam, mal pode se mover em resposta às notícias. Em suma, o ETF trading permite que você reduza significativamente o risco em troca de potencialmente limitar seus lucros.

Os Melhores ETF oferecem ampla diversificação

Outro benefício importante do ETF trading no Brasil é que, ao dar a você exposição a uma ampla gama de ativos, você pode especular em setores ou mercados inteiros de uma só vez. Por exemplo, com a negociação de ETFs você pode especular no mercado de energia como um todo, isso sem fazer negociações múltiplas e potencialmente caras para várias commodities.

Fácil entrada nos principais ETFs

Ao contrário de fundos mútuos ou fundos de investimento, você não precisa de uma corretora específica ou de uma conexão com um gerenciador de ativos para negociar ETFs. Os ETFs são negociados no mercado de ações e não exigem um investimento mínimo.

Além disso, algumas plataformas de ETF trading permitem que você compre ações fracionárias de ETFs para que a quantidade de dinheiro necessária para iniciar a negociação seja muito baixa.

Alta liquidez do ETF Trading

Como os ETFs são negociados em bolsas de valores como a Bolsa de Valores de Londres, eles tendem a possuir liquidez muito alta. Isso é importante quando você pensa como comprar ETF no Brasil, pois significa que você não terá problemas para comprar e vender rapidamente.

Mesmo para alguns ETFs menos populares, é fácil para a sua corretora combinar sua negociação com outra pessoa que está comprando ou vendendo esse fundo.

Riscos de investir em ETF Trading

A negociação de ETF pode ser relativamente menos arriscada do que outros tipos de negociação, mas isso não significa que seja livre de risco. Como em qualquer tipo de negociação de renda variável, sempre existe a possibilidade de o valor da sua posição cair. Nesse caso, você pode precisar fechar sua negociação com prejuízo.

Lembre-se que, se você estiver comprando e vendendo ETFs por meio de CFD trading com alavancagem, seu risco será maior. As negociações alavancadas multiplicam suas perdas, bem como seus lucros.

Estratégias de ETF Trading

É importante abordar a negociação de ETFs no Brasil com uma estratégia clara em mente. Quanto melhor for sua estratégia para negociar ETFs, maior será a probabilidade de você retornar lucros consistentes com a negociação. Então, vamos dar uma olhada em três das estratégias de trading ETF mais populares que você pode começar a usar hoje:

Negociação dinâmica de ETFs (Momentum)

A negociação dinâmica de ETF envolve a compra e venda de ETFs que estão se movendo fortemente em uma direção. Os ETFs geralmente ganham impulso por causa da empolgação (ou desencanto) com os setores de mercado que representam.

Por exemplo, se o setor de tecnologia está voando alto, os ETFs de tecnologia podem ver grandes saltos nos preços ao longo de vários dias.

O objetivo da negociação dinâmica (Momentum) é simplesmente aproveitar essa onda. Em vez de tentar cronometrar o mercado perfeitamente, saia de sua posição assim que o ímpeto mostrar sinais de enfraquecimento.

Esses sinais podem vir na forma de um volume de negociação mais baixo, ou um sinal de negociação de um indicador de momentum, como a convergência-divergência da média móvel (MACD).

ETF Trading “Overbought” e “Oversold”

Outra estratégia de negociação simples, mas eficaz, é monitorar os níveis de sobrecompra e sobrevenda, (overbought e oversold). Esses níveis podem ser definidos usando um indicador técnico como o índice de força relativa (RSI).

A chave para esse tipo de negociação é acertar o timing. Não compre um ETF assim que estiver vendido. Em vez disso, espere até que ele mostre uma forte reversão para abrir uma posição de alta. É melhor perder uma pequena quantia de vantagem do que arriscar que o ETF continue caindo sem uma reversão.

ETF Trading com níveis de suporte e resistência

ETFs às vezes vão e voltam entre os níveis de preços de suporte e resistência. Isso oferece uma oportunidade para investir em ETF, pois você pode comprar e vender os movimentos entre esses níveis de preços.

Seja cauteloso ao negociar em torno dos níveis de suporte e resistência, no entanto, uma vez que é provável que ocorra um rompimento (breakout). Quando isso acontece, o movimento dos preços pode ser rápido e poderoso. Preste atenção ao fazê-lo.

Dicas para ETF Trading Brasil

Começar a negociar ETFs no Brasil é fácil, mas é preciso tempo e prática para dominá-lo. Como comprar ETF no Brasil? Como investir em ETF hoje? Para ajudá-lo a melhorar, aqui estão cinco de nossas dicas favoritas:

#1. Faça um curso de ETF trading

Este guia é um ótimo lugar para começar a aprender sobre sistema de negociação de ETF no Brasil. Mas se você quiser ajuda prática e conselhos sobre estratégia de negociação de ETF, recomendamos fazer um curso de trading de fundos de índice. Existem toneladas de cursos online oferecidos por traders profissionais de ETF e até mesmo algumas das melhoras corretoras de ETF Brasil e do mundo.

#2. Estude um livro sobre ETF Trading

Ler um livro sobre negociação de ETFs é outra maneira de aprender mais sobre os prós e contras da negociação de ETFs no Brasil, de como comprar ETF e negociar CFDs. Dois de nossos favoritos são ‘Trading ETFs: Ganhando uma vantagem com a análise técnica’, de Deron Wagner, e ‘A Practical Guide to ETF Trading Systems’, de Anthony Garner.

#3. Estude uma única indústria

Quando você está apenas começando com a negociação de ETF, é uma boa ideia se concentrar em um único setor de mercado.

Quanto mais você souber sobre esse mercado, melhor será capaz de elaborar uma estratégia de negociação de ETF e entender como os preços nesse mercado se movem, portanto, mais sorte terá investindo em ETF. Apenas depois de dominar esse mercado você deve passar a negociar em outro setor.

#4. Aprenda a usar Stop Loss

O Stop Loss desempenha um papel fundamental na negociação de ETFs. Isso evita que suas perdas aumentem quando uma negociação vai mal, protegendo seus lucros suados de outras negociações. Recomendamos colocar um stop loss em todas as negociações de ETF.

#5. Seja Paciente

O ETF trading exige muita paciência. Quando não houver uma boa oportunidade de negociação que se adapte à sua estratégia, não force uma. É melhor passar um dia longe das operações do que apressar-se em uma negociação e perder dinheiro.

Melhores plataformas de ETF Trading no Brasil

Escolher a melhor plataforma de trading de ETFs desempenha um grande papel em sua negociação. Seu ETF broker determina quais ETFs você poderá negociar e quanto cada negociação vai custar.

Além disso, sua plataforma de trader ETF é sua principal fonte de ferramentas de análise e pesquisa para ajudar a orientar suas negociações. Então, vamos dar uma olhada mais de perto em quatro das principais corretoras de ETF no Brasil que você pode usar para começar a negociar hoje:

1. XTB – Corretora líder na negociação de ETFs e CFDs

A XTB é uma corretora bastante popular e líder em ETFs e CFD, capaz de oferecer acesso a mais de 2.000 instrumentos, tudo por meio das plataformas xStation 5 e MT4.

A XTB possui mais de 140 mil clientes em todo o mundo e está presente em cerca de 1.500 mercados globais. Tudo isso faz da XTB uma das corretoras mais procuradas pelos investidores e traders.

Considerada por especialistas como uma corretora multiativos confiável, a XTB oferece excelente atendimento ao cliente, uma ampla variedade de Forex e CFDs e uma ótima experiência geral de negociação.

A sua plataforma xStation 5 é bem projetada e possui diversos recursos inovadores. Além disso, o vasto conteúdo educacional disponibilizado pela XTB ajuda a corretora a se consolidar como uma das melhores do mercado em 2023.

A corretora oferece aos traders acesso a CFDs sobre 1.848 ações, 135 ETFs, 22 commodities, 36 índices, 5 criptomoedas e 57 pares de forex. A XTB também fornece cerca de 7.800 ações em dinheiro (não alavancadas) e 150 ETFs como parte da sua oferta de títulos, embora estes recursos não estejam disponíveis em alguns países.

Confiança elevada

A XTB é classificada como confiável, com uma pontuação de confiança geral de 96 em 99. Ademais, a XTB é uma empresa de capital aberto autorizada por dois reguladores Tier-1 (altamente confiável), dois reguladores Tier-2 (confiáveis), zero reguladores Tier-3 (risco médio) e um regulador de nível 4 (risco alto). A XTB também é autorizada pelo FCA e MiFID.

Os investidores e traders interessados podem contar com dois tipos de conta oferecidas pela XTB. A corretora conta com uma conta Standard e uma conta Profissional, baseada em comissões.

As contas Standard e Profissional da XTB têm preços semelhantes para quem deseja negociar em volumes mais altos, e, no geral, os preços da XTB estão alinhados com a média praticada pelo mercado.

O conteúdo de pesquisa disponibilizado pela XTB é capaz de competir em igualdade de condições com as melhores plataformas do setor, graças à análise de alta qualidade realizada pela equipe interna, bem como por fornecedores terceirizados.

A XTB oferece, ainda, estratégias exclusivas como parte do seu serviço Premium Research, além de transmitir manchetes de provedores de notícias de primeira linha; oferecer um calendário econômico, análise de sentimento de mercado e outras ferramentas de pesquisa; bem como artigos escritos pela sua equipe e webinários semanais em vídeos no YouTube.

67% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor.

2. eToro – Investimento ETF fracionário com 0% de comissão

O eToro é uma das melhores plataformas de negociação de ETF no Brasil. Com esta corretora, você pode negociar mais de 450 ETFs diretamente ou por meio de CFDs.

Todas as negociações são completamente livres de comissões e o eToro cobra spreads de menos de 0,1% na maioria das negociações ETF CFD. Melhor ainda, o eToro permite que você negocie ações fracionárias de ETFs com um tamanho mínimo de negociação de apenas US$ 50.

A corretora também se destaca por oferecer uma rede social de negociação integrada com sua plataforma de negociação de ETFs. Você pode seguir outros negociadores de ETF e ver quais fundos eles estão comprando e vendendo. Você também pode tirar proveito do recurso de cópia de carteiras, que permite imitar automaticamente as negociações de investidores profissionais de ETF.

Por fim, a interface do software de gráficos proprietário do eToro não é a mais avançada que já vimos. Mas é fácil de usar e vem com mais de cem indicadores integrados e ferramentas de desenho. A principal limitação é que você não pode criar seus próprios estudos técnicos.

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3. Libertex – Corretora ETF CFD com Zero Spreads

A Libertex é regulamentada pela CySEC, oferecendo grande tranquilidade quanto à segurança dos fundos. Eles também possuem uma oferta única pelo fato de não cobrarem nenhum spread!

O spread é a diferença entre o preço de compra e venda e geralmente é corrigido pelo corretor. Com a Libertex, você paga apenas uma pequena comissão de compra e venda. Você também pode receber descontos de comissão de 50% em certos tipos de conta.

Além disso, você pode negociar CFDs de ETF, bem como uma variedade de outros mercados, incluindo moedas, ações e uma extensa lista de criptomoedas. A plataforma de negociação da corretora é baseada na web e é simples de usar.

Seu capital está em risco.

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