Melhor Plataforma para Trader Online de 2024

Qual a melhor plataforma trader para você

Com tanta variedade de plataforma trader no mercado, encontrar um provedor adequado pode ser um processo cansativo.

Afinal de contas, você estará investindo o dinheiro que tanto custou ganhar. Assim, você precisa estar 100% confiante de que a trading platform que escolheu é a certa para seus objetivos financeiros.

A boa notícia é que desmarcar um item de sua 'lista de tarefas a fazer' encontrando a best trading platform de 2024 não precisa ser monótono.

Para isso apresentamos agora os fatores mais importantes que precisam ser considerados. Confira.

Regulamentação

A princípio você poderá se ver tentado a escolher uma plataforma gratuita para trader com base nas taxas ou nos mercados. Mas seu primeiro ponto de avaliação deverá ser a segurança de seus fundos.

Assim, lembramos mais uma vez, que você deve confiar na plataforma para trader que escolher para seu capital. Portanto, você deverá verificar em quais órgãos financeiros a corretora está licenciada.

As melhores plataformas para trader online poderão ser reguladas pela FINRA e a SEC, nos EUA. Outros órgãos líderes incluem o FCA do Reino Unido, e a ASIC da Austrália.

Se você quiser saber o porquê deve escolher uma plataforma trader online que seja autorizada e regulada pelos órgãos acima mencionados, consulte os benefícios abaixo:

• Seu capital será mantido em contas bancárias segregadas. Isso significa que a trading platform não poderá usar seu dinheiro para financiar suas próprias operações e essencialmente para cobrir suas obrigações de dívida;
• As corretoras reguladas terão de cumprir com as leis contra a "lavagem de dinheiro". Isso significa que todos os investidores que usem a plataforma para trader precisarão ter sua identidade verificada, se mantendo assim longe do mundo do crime;
• A plataforma trader terá seus registros auditados pelo(s) emitente(s) da respectiva licença. Dessa forma, garantindo um ambiente de trading justo e transparente para todos.

Em resumo, escolher uma plataforma para traders que não esteja regulada, ou uma que seja licenciada em uma localização offshore obscura, significa que seus fundos estarão em risco.

Ativos

O cenário do trading online é aproveitado por investidores de todos os tipos e feitios.

Por exemplo, enquanto alguns poderão simplesmente querer comprar ações, outros poderão estar interessados no trading de futuros ou opções. Com isso em mente, você precisará verificar se a corretora oferece ou não o mercado financeiro de sua preferência.

As melhores plataformas de trading online para iniciantes, que hoje abordamos, oferecem mercados das categorias nucleares de ativos que se seguem:

• Ações e Participações
• ETFs, Fundos do Índice e Fundos Mútuos
• Obrigações
• Forex e Matérias-primas
• Bitcoin e Outras Criptomoedas

Você poderá saber, facilmente, se seu mercado financeiro preferido é uma oferta da plataforma trader que escolheu consultando o website da mesma.

Taxas das plataformas de trading

As melhores plataformas para trader online oferecem taxas verdadeiramente competitivas.

Em alguns casos, as plataformas trading oferecem uma estrutura de preços simples e transparente. No entanto, surgirão também provedores que apresentam um sistema de taxas confuso e extremamente complicado.

Isso poderá dificultar a tarefa de saber o que você deverá pagar exatamente.

Para ajudar a esclarecer esse ponto, as principais taxas cobradas por uma plataforma trader estão descritas mais detalhadamente abaixo:

Comissão da plataforma trader

A taxa mais importante que você deverá considerar é a da comissão de trading da corretora. Sendo que ela poderá surgir em duas formas diferentes.

Por exemplo, algumas plataformas de trader cobram uma taxa fixa. Isso significa que você poderá pagar $15 para comprar uma ação e outros $15 quando você fizer a venda.

Em outros casos, você poderá pagar uma taxa variável.

Por exemplo, a trading platform poderá cobrar até 1% sobre todas as posições de compra e de venda. Assim, se você comprar $500 em ações, você vai pagar uma comissão de $5. Depois, se você fechou sua posição na ação, quando ela valia $600, você vai pagar uma comissão de $6.

Dessa forma, se você ler nossa lista para a melhor plataforma para trader online para iniciantes mais adiante, você notará que nossos provedores mais conceituados permitem que você invista sem quaisquer comissões.

Isso significa que você poderá comprar ações, ETFs e outras classes de ativos, sem necessidade de se preocupar com comissões ou taxas.

Spreads

Se você é um investidor de longo prazo que busca manter ações ou fundos, ao longo de anos, então você não precisa prestar muita atenção ao spread.

Mas, se você é um trader de curto prazo que procura comprar ou vender Forex, matérias-primas ou criptomoedas, então, o spread é crucial.

Para aqueles que não estejam a par, o spread corresponde à diferença de preço entre a compra e a venda do ativo que você escolheu.

Em alguns casos, esse é calculado em percentagem. No entanto, se você está negociando Forex, o spread é apresentado em 'pips'.

Taxas de transação

Você poderá ficar surpreendido se souber que muitas corretoras presentes no espaço online cobram taxas de transação, quando você deposita e/ou retira fundos.

E aqui mais uma vez, o montante que você paga, se existente, variará de corretora para corretora. Além disso, poderá ser cobrada uma taxa fixa ou uma percentagem, com base no montante que você depositar.

Outras taxas da plataforma trader

Para além das comissões, spreads e taxas de transação, existem vários outros encargos dos quais você deverá conhecer, antes de aderir à uma trading platform.

Isso inclui:

• Taxa de Inatividade: Algumas plataformas de trading vão cobrar uma taxa mensal a você se sua conta for marcada como inativa. Essa poderá se verificar, normalmente, após 12 meses de inatividade, mas poderá se verificar muito mais cedo. Portanto, analise sempre essa questão, se você tiver fundos em sua conta de trading.
• Taxas de Margem: Se você estiver planejando negociar com margem, então você deverá saber as taxas de financiamento que a corretora cobra. Essa corresponde, normalmente, a uma porcentagem que é cobrada por cada dia em que você mantiver a posição aberta.
• Taxas da Conta: Igualmente importante é verificar se a plataforma para trader que você escolheu cobra taxas de conta com frequência. Se isso acontecer, é provável que elas sejam cobradas mensalmente.

Para completar, ainda que a compreensão das taxas da plataforma de trader seja um processo demorado, a verdade é que esse entendimento é essencial.

Ferramentas e recursos de negociação

Se você está buscando uma plataforma trader básica que permita apenas comprar e vender ativos, você não deverá se preocupar demasiado com as funcionalidades acessórias que elas oferecem.

No entanto, isso não deverá ser negligenciado, já que existem muitas ferramentas de trading úteis. Como por exemplo:

Ações fracionadas

Ter a capacidade de comprar ações fracionadas é realmente importante, se é um cliente de varejo com um orçamento limitado.

Afinal de contas, você poderá não querer desembolsar mais de $3.000 por uma única ação da Amazon ou $1.700 por uma participação na Google. Com isso em mente, as ações fracionadas permitem que você compre uma 'parte' de uma ação.

Isso significa que, se você investir $50 em uma ação cujo preço é de $500, você ficará a deter 10% desta ação. Isso é bom para investir pequenos montantes, e também para criar uma carteira diversificada.

Tipos de ordens

Independentemente da trading platform na qual você decida fazer registro, você vai precisar colocar uma 'ordem' para executar uma posição. Isso se deve ao fato da corretora precisar saber se você deseja executar sua transação de compra e/ou venda.

Normalmente todas as plataformas de trading oferecem ordens de 'compra' e 'venda' a você. Contudo, existem outros tipos de ordens que é muito provável que você goste de ter à sua disposição.

Por exemplo, as melhores plataformas para trader online também oferecem ordens de ‘stop-loss’ e ‘take-profit’. Ambas são muito relevantes para um trading avesso ao risco.

Depois, tem a importantíssima ordem 'trailing stop-loss'. Ela permite que você mantenha uma posição lucrativa aberta, até que ela desça em determinada porcentagem.

Plataforma de trader para Copy Trading

Se você procura negociar os mercados financeiros ativamente, mas não tem a experiência ou know-how necessários, vale a pena considerar uma plataforma para traders que ofereça a funcionalidade de Copy Trading.

Em sua forma mais básica, isso permite que você copie um trader, em termos comparáveis, de uma forma 100% passiva.

Nela, você poderá navegar ao longo do perfil de cada trader em busca de métricas essenciais. Como por exemplo o desempenho passado, os retornos médios mensais, o rating do risco, a classe de ativos preferida e a duração média da transação.

Logo, quando você encontrar um indivíduo que deseje copiar, então será uma questão de cumprir um mínimo de $200.

Uma vez que esteja confirmada, todas e quaisquer posições que o trader coloque serão espelhadas em sua própria conta de trading. E claro, você poderá parar de copiar o trader, em determinado momento.

MT4/MT5 - Plataformas trader populares

Por certo, se você é um trader sazonal, então saberá que a série MetaTrader (MT) é amplamente popular.

Mas, para quem não estiver a par, tanto MT4 como MT5 são plataformas de trading de terceiros que permanecem entre você e o site de corretagem escolhido por você.

Muitos traders optam por uma corretora que ofereça acesso a essas plataformas de trade, já que elas vêm em conjunto com ferramentas avançadas.

Por exemplo, tanto MT4 como MT5 oferecem:

• Dezenas de indicadores técnicos
• Desenho de gráficos e ferramentas de customização
• Cotações de preços em tempo real
• Trading espelhado
• Capacidade de instalar robôs automatizados
• Funcionalidade móvel

Nem todas as plataformas de trader oferecem suporte para MT4 e/ou MT5. Assim sendo, você vai precisar verificar esta oferta, se isso for algo de seu interesse. E para que possa ter mais informações a respeito, você pode ler também nossos artigos sobre as melhores corretoras com plataforma MT4 e melhores corretoras com plataforma MT5.

Alertas

Os mercados financeiros poderão se mover e vão se mover a um ritmo incrivelmente rápido. Desse modo, você vai querer ter know-how, quando ocorrer um desenvolvimento importante.

Portanto, é boa ideia você escolher um provedor que ofereça alertas.

Por exemplo, as melhores plataformas para trader online permitem que você defina notificações de preços. E estas poderão ser enviadas através do aplicativo do provedor ou através de email.

Isso oferece a você o benefício acrescentado de saber quando é que um ativo atinge um preço alvo específico. Por exemplo, você poderá querer negociar GBP/USD, manualmente, quando o par atingir 1.36.

Adicionalmente, as melhores plataformas de trading permitem que você defina alertas de volatilidade.

Isso significa que você vai receber uma notificação, se um de seus ativos selecionados for alvo de uma oscilação volátil, em sentido ascendente ou descendente.

Formação, pesquisa e análise na trading platform

Achamos que as melhores plataformas para trader online levam as coisas para um próximo nível, oferecendo um serviço educacional abrangente. Isso significa que você pode aprender os fundamentos da compra e venda de produtos financeiros sem precisar usar um provedor externo.

Alguns dos recursos educacionais mais úteis oferecidos pelas plataformas trader mais bem avaliadas incluem:

• Guias e blogs sobre os termos essenciais do trading
• Webinários
• Podcasts
• E-Books
• Minicursos

Ademais, descobrimos que as melhores plataformas de trading online também oferecem muitas ferramentas de pesquisa e de análise.

A respeito do formador, ele poderá incluir histórias de notícias financeiras em tempo real, percepções de trading e desagregação do sentimento de mercado.

No que diz respeito à análise, as melhores plataformas para trader online oferecem ferramentas avançadas de leitura de gráficos, tais como indicadores técnicos.

Experiência do usuário

Se você deseja negociar on-line pela primeira vez, precisa garantir a escolha de uma corretora que ofereça uma experiência de usuário perfeita. Embora isso geralmente não seja uma preocupação ao usar o site de desktop principal da corretora, a experiência de ponta a ponta pode ser um sucesso ou um fracasso quando se trata de seu aplicativo de negociação.

Afinal, se o investimento móvel é a sua cena, vai ser exigido a você que coloque posições de compra e de venda em uma pequena tela. Assim sendo, é importante que você verifique o quão fácil é navegar pelo aplicativo.

E isso não deverá incluir apenas a busca de ativos e fazer pesquisas. Mas também a introdução e a saída de ordens, verificando o valor de sua carteira e o depósito/retirada de fundos.

A boa notícia é que, na maioria dos casos, as melhores plataformas de trading criam aplicativos tanto para dispositivos iOS como para Android.

Em outras palavras, o aplicativo deverá ser construído a partir do grupo e sobretudo ser otimizado, especificamente, para seu sistema operacional.

Se a trading platform em questão oferecer contas demo, então você poderá testá-la pessoalmente sem precisar arriscar qualquer dinheiro.

Métodos de pagamento

Você vai precisar adicionar alguns fundos à sua conta de negociação, antes de poder começar a comprar e vender ativos a partir do conforto do seu lar.

Assim sendo, é verdadeiramente importante que você verifique quais métodos de pagamento o provedor aceita.

Na maioria dos casos, você vai conseguir transferir fundos a partir de sua conta bancária pessoal.

Ao passo que algumas trading platforms permitem que você faça isso instantaneamente. Já outras precisam de 1 a 2 dias úteis para processar o pagamento.

É por isso que vale a pena considerar uma trading platform que também ofereça cartões de débito/crédito. Pois com eles o pagamento é quase sempre adicionado imediatamente à sua conta.

Serviço ao cliente

Por certo, poderá haver uma grande disparidade quanto ao nível dos serviços de atendimento ao cliente das trading platforms atuais. Por exemplo, algumas corretoras permitem apenas que você tenha assistência via email ou através de um ticket de suporte online.

Essas plataformas trader deverão ser evitadas, já que poderão, frequentemente, levar dias até darem uma resposta.

Em vez disso, escolha as plataformas de trading que ofereçam suporte ao cliente em tempo real. O melhor método de contato é o live chat, embora o suporte via telefone também seja popular.

Você também precisa descobrir em que dias e horas a equipe de atendimento ao cliente trabalha.

Pois a maior parte das plataformas de trader não oferece suporte durante toda a semana. Visto que a grande maioria dos mercados financeiros estão fechados no final de semana, por exemplo. Dessa forma, normalmente, o atendimento é disponibilizado 24/5.

Como iniciar na melhor plataforma para trader

Até agora, esse guia abordou uma seleção das melhores plataformas para trader online atuais. Também explicamos as muitas e importantes métricas que você precisa considerar antes de escolher uma corretora.

Para concluir, vamos explicar rapidamente o processo de iniciação em uma trading platform.

Para isso, optamos por mostrar os passos exigidos pela corretora com classificação de topo, a XTB. Veja:

Passo 1: Abra uma conta e faça a verificação

Independentemente da plataforma trader na qual você decidir fazer seu registro, você vai precisar iniciar o processo, abrindo uma conta. Na XTB, isso poderá ser alcançado em apenas alguns minutos.

Primeiramente, para você fazer rolar a bola, vá ao website da XTB e clique no botão 'Registar-se'. Em seguida, irá abrir uma pequena janela e você poderá criar dados para o login em sua conta XTB. Como por exemplo um nome de usuário, seu email e uma senha.

Depois, como de costume, será preciso ler os Termos e condições de uso da plataforma, a Ficha de produto e o Guia de serviços financeiros (regulamentados pela ASIC). Igualmente é preciso conhecer a política de privacidade e de cookies. Assim, se você estiver de acordo com todas as regras, deverá aceitá-las nos campos correspondentes à esquerda de cada item.

Logo, você poderá clicar em "Criar conta" para seguir com o processo, no qual em dado momento será preciso introduzir algumas informações pessoais. Como por exemplo: nome completo, data de nascimento, nacionalidade, número de telefone, endereço de residência e de email.

Passo 2: Confirme sua identidade

A XTB não só está regulada pela FCA, CySEC, FSC e KNF, como está registrada junto da BaFin.

Assim sendo, é legalmente exigido que você verifique sua identidade, antes de conseguir efetuar uma retirada. Com isso em mente, é melhor você realizar, rapidamente, o passo da verificação do seu caminho agora.

Pois, tudo o que você precisa fazer é enviar uma cópia nítida dos dois documentos que se seguem:

• Passaporte ou carteira de motorista válidos
• Fatura ou extrato de conta bancária (emitida nos últimos 3 meses)

Na maioria dos casos, a XTB validará automaticamente os documentos. Desse modo, sua conta deverá ser verificada instantaneamente.

Passo 3: Depósito de fundos

Agora é o momento de você encontrar sua nova conta de trading XTB. E nela você poderá efetuar depósitos também rapidamente, podendo escolher entre vários métodos de pagamento adequados. Dentre os quais estão:

• Cartões de débito
• Cartões de crédito
• E-wallets (Paypal, Skrill ou Neteller)
• Transferência bancária

Mas note que, a XTB cobra uma taxa de conversão de moeda de 0.5% sobre todos os depósitos não-USD. Todavia, o depósito mínimo se mantém nos $200.

Passo 4: Navegue pelos mercados de trading disponíveis na plataforma trader

Agora que você depositou na sua conta XTB, poderá pesquisar o ativo que você deseja negociar. Se você já sabe qual mercado te interessa, simplesmente, procure por ele.

Se você pretende ver que ativos estão disponíveis, clique no botão 'Descobrir'. Para que assim seja possível visualizar as classes de ativos que você pode negociar. Tais como ações, criptomoedas, ETFs, forex e matérias-primas.

Passo 5: Faça uma transação

Logo que você saiba qual ativo deseja negociar, você precisa colocar uma ordem. Dessa forma, em nosso exemplo abaixo, pretendemos negociar Bitcoin.

Como você pode ver, introduzimos nossa participação de $25 na opção 'Montante'. Se você deseja definir uma ordem stop-loss e/ou take-profit, vá em frente e introduza seus preços alvo.

Quando você estiver pronto para colocar sua ordem sem comissões, clique no botão 'Abrir Posição'.

Conclusão sobre a melhor plataforma para trader

Em suma, existem agora centenas de plataformas de trading para escolher. Assim, você precisa fazer muita pesquisa para encontrar uma corretora que satisfaça suas necessidades.

Por exemplo, enquanto alguns de vocês buscam em primeiro lugar por taxas baixas, outros estão buscando uma plataforma para traders que ofereça um mercado ou classe de ativos específica.