Trading automatyczny: najlepsze platformy w Polsce 2024

Zaktualizowany: 26 listopada, 2024

Trading automatyczny to furtka, z której mogą skorzystać mniej doświadczeni inwestorzy oraz każdy, kto chce opanować zasady skutecznego inwestowania aktywów finansowych. Boty handlowe opierają się na algorytmach, które samodzielnie analizują dane i dokonują transakcji na rynkach forex.

W artykule przedstawimy najlepsze platformy do automatycznego handlu, a także podpowiemy, jak wybrać tę najlepszą i jak z niej korzystać.

W tym przewodniku

Platformy do automatycznego tradingu 2024

Najlepsi brokerzy do automatycznego handlu

Po pierwsze, automatyczny robot handlowy nie może działać samodzielnie. Zwykle pełni rolę dodatku do platformy inwestycyjnej.

Tego typu serwisy różnią się pewnymi funkcjami, dlatego przed wyborem brokera dokładnie sprawdź ofertę danej firmy.

Aby ułatwić ci zadanie, poniżej przygotowaliśmy krótki ranking popularnych platform, na których automatyczny trading jest dostępny dla użytkowników w Polsce.

AvaTrade – uznana platforma handlowa z wieloletnim doświadczeniem w branży

AvaTrade to renomowana platforma handlowa, która z powodzeniem działa na rynku od 2006 roku. W jej ofercie znajdziesz szeroki wachlarz instrumentów finansowych, w tym akcje, forex, towary, opcje, a także kryptowaluty i indeksy.

Dzięki regulacjom nałożonym przez dziewięć organów finansowych, broker zyskał zaufanie inwestorów. Zapewnia sprawiedliwe warunki handlowe oraz szybkie i bezproblemowe wypłaty.

Co ważne, AvaTrade nie posiada własnego oprogramowania do copy tradingu.

Zamiast tego daje dostęp do zewnętrznej platformy DupliTrade, która umożliwia korzystanie ze zautomatyzowanych strategii handlowych. Zostały one opracowane przez doświadczonych traderów i zweryfikowane przez zespół DupliTrade.

To atrakcyjna opcja dla inwestorów zainteresowanych copy tradingiem. Warto jednak wspomnieć, że wymaga minimalnego depozytu w wysokości 5000 dolarów.

Dla osób ceniących prostotę i brak dodatkowych opłat, AvaTrade oferuje proces płatności bez żadnych prowizji, gdzie jedynym kosztem jest spread.

Ponadto platforma zapewnia różnorodność metod wpłat i wypłat, w tym karty debetowe/kredytowe oraz e-portfele, przy minimalnym depozycie zaledwie 100 dolarów.

Dodatkowo, AvaTrade umożliwia handel poprzez różne platformy, w tym popularne MetaTrader 4 i MetaTrader 5, a także przez swoją autorską aplikację. Skorzystasz z niej zarówno na komputerze, jak i urządzeniu mobilnym.

Plusy:

Regulacja przez dziewięć organów finansowych;
Duży wybór instrumentów finansowych;
Brak prowizji i niskie spready;
Dostęp do MT4, MT5 oraz autorskiej platformy AvaTrade;
Bogaty zestaw materiałów edukacyjnych.

Minusy:

Wysoki minimalny depozyt dla użytkowników zainteresowanych platformą DupliTrade;
Brak wsparcia dla oprogramowania MT4 dla komputerów Mac.

Załóż konto na Avatrade

FP Markets – kompleksowy broker CFD z globalnym zasięgiem

FP Markets to dynamicznie rozwijający się broker CFD, który działa od 2018 roku i podlega regulacjom CySEC. Jego oferta składa się z szerokiej gamy instrumentów finansowych, w tym walut, akcji, indeksów, ETF-ów, surowców i kryptowalut. Łącznie daje to ponad 10 000 produktów CFD.

Broker umożliwia także handel na kilku popularnych platformach, takich jak MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader oraz TradingView. Dzięki temu zapewnia użytkownikom zaawansowane narzędzia analityczne i intuicyjny interfejs.

Klienci FP Markets mogą też wybrać jedno z kilku typów kont. Konto standardowe charakteryzuje się spreadami od 1 pipsa i brakiem prowizji. Z kolei konto “surowe” oferuje zerowe spready, ale pobiera prowizję 3 USD za lot. Poza tym istnieje jeszcze konto demo, które pozwala na trening bez ryzyka utraty środków.

Warto też zaznaczyć, że minimalny depozyt w FP Markets wynosi 50 USD, co czyni brokera stosunkowo przystępnym dla szerokiego grona inwestorów.

Dla początkujących użytkowników przygotowano także sekcję edukacyjną w postaci FP Markets Academy. Natomiast w razie problemów pomocą służy obsługa klienta dostępna 24/7.

Jeśli chodzi o metody płatności, klienci mogą korzystać z kart kredytowych/debetowych, przelewów bankowych oraz e-portfeli takich jak Neteller, Skrill, FasaPay i STICPAY. Broker akceptuje depozyty w 10 różnych walutach fiat.

Plusy:

Ponad 10 000 produktów CFD;
Kilka platform handlowych do wyboru;
Spready od 0 pipsów i niskie prowizje;
Wsparcie edukacyjne w postaci FP Markets Academy;
Dodatkowe narzędzia dla traderów;
Wielojęzyczna obsługa klienta dostępna 24/7;
Elastyczne metody płatności.

Minusy:

Wymagany minimalny depozyt 50 USD;
Brak autorskiej platformy handlowej.

Załóż konto na FP Markets

Pepperstone – od akcji po CFD

Pepperstone jest australijskim brokerem, który rozpoczął swoją działalność w 2010 roku, oferując swoje usługi inwestorom indywidualnym i instytucjom. Broker jest regulowany między innymi przez ASIC, FCA, DFSA czy SCB. Z usług brokera skorzystało już ponad 400 000 użytkowników.

Klienci mogą wybierać spośród różnych rodzajów kont, także w wersji demonstracyjnej, przygotowanej specjalnie dla początkujących traderów. Najczęściej wybieranymi opcjami kont są Standard i Razor.
Spready są dostępne na ponad 1200 instrumentach.

W ofercie brokera Pepperstone nie brakuje różnych instrumentów finansowych od CFD na kryptowaluty (3), przez towary, surowce, indeksy giełdowe aż po akcje. Wpłat można dokonywać za pomocą wielu metod płatności, nie martwiąc się o prowizje za te transakcje. Nie ma opłat za brak aktywności na koncie, a klienci korzystający z konta Standard w ogóle nie płacą prowizji (wlicza się ona w spread).

Inwestorzy mogą wybierać spośród 5 platform transakcyjnych: MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, WebTrader i SmartTrader.

Najbardziej zaawansowani klienci mogą skorzystać z konta Razor, które oferuje najnowocześniejszą infrastrukturę, elastyczną dźwignię finansową i zaawansowane algorytmy.

Plusy:

Broker regulowany przez uznane organy, w tym FCA i ASIC;
Niskie spready;
Wsparcie klienta 24/7;
Brak opłat za nieaktywność;
Duży wybór instrumentów handlowych;
Niskie prowizje;
Aż 5 platform transakcyjnych;

Minusy:

Oferowane są głównie kontrakty CFD;
Podstawowe funkcje w MetaTrader.

Załóż konto na Pepperstone

eToro – popularna platforma handlowa z opcją Social Tradingu

eToro to przystępna platforma tradingowa z unikalnymi funkcjami. Potwierdzeniem jakości brokera niech będzie fakt, że zaufało mu już ponad 20 milionów inwestorów z całego świata.

Mimo że typowy automatyczny handel w eToro nie jest możliwy, broker udostępnia bardzo podobną możliwość, czyli copy trading (1). To funkcja, dzięki której skopiujesz transakcje odnoszącego sukcesy tradera.

Po prostu wybierz go z listy, a platforma handlowa automatycznie będzie naśladować jego ruchy giełdowe.

Działa to niemal identycznie jak robot Forex (lub inny), z tą różnicą, że nie polegasz na algorytmie, tylko na doświadczeniu żywego człowieka.

Pewną uciążliwością z kolei może być fakt, że broker może okresowo prosić o aktualizację lub okazanie dodatkowych dokumentów identyfikacyjnych.

Plusy:

Ponad 2000 aktywów w ofercie;
Przystępna platforma handlowa;
Najlepszy w branży social i copy trading.

Minusy:

Stała prowizja od wypłat w wysokości 5 USD;
Brak zaawansowanych narzędzi analitycznych.

Załóż konto na eToro

Copy Trading does not amount to investment advice. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk.

Kraken

Kraken to jedna z najbardziej rozpoznawalnych giełd kryptowalut, której reputacja opiera się na solidnej ofercie aktywów i wysokim poziomie bezpieczeństwa.

Platforma umożliwia handel ponad 360 kryptowalutami, co pozwala inwestorom wybierać spośród największych monet, takich jak bitcoin czy ether, jak i bardziej niszowych projektów.

Jeśli chodzi o strukturę opłat, na rynku spot prowizje od transakcji wynoszą 0,25%/0,4% (maker/taker). Z kolei handel futures kosztuje 0,02%/0,05% (maker/taker). Co ważne, dla użytkowników z wysokim wolumenem obrotu przewidziano dodatkowe zniżki.

Kraken wyróżnia się także bogatym zestawem funkcji, które wykraczają poza podstawowy handel. Wśród nich znajduje się możliwość wykorzystania dźwigni finansowej do 50x, kontrakty futures, a także obsługa automatycznych botów tradingowych. Platforma wspiera też staking kryptowalut, oferując użytkownikom szansę na pasywny dochód.

Kraken Wallet to kolejny element oferty, który pozwala na bezpieczne zarządzanie zarówno kryptowalutami, jak i NFT.

Giełda stosuje także szereg zabezpieczeń, takich jak zimne portfele, uwierzytelnianie dwuskładnikowe i zaawansowane szyfrowanie danych. Dodatkowo przeprowadza regularne audyty bezpieczeństwa i posiada certyfikat ISO, co potwierdza jej zaangażowanie w przestrzeganie najwyższych standardów ochrony.

Plusy:

Bogaty wybór kryptowalut;
Konkurencyjne opłaty;
Dostęp do zaawansowanych narzędzi handlowych;
Dodatkowe funkcje, takie jak staking i obsługa botów tradingowych;
Wysokie standardy bezpieczeństwa potwierdzone certyfikacją.

Minusy:

Możliwe wyższe opłaty poza platformą Kraken Pro;
Wymaga korzystania z własnych botów.

Załóż konto na Kraken

Bitpanda – renomowana giełda krypto z możliwością handlu indeksami

Bitpanda to jedna z czołowych europejskich giełd kryptowalut, szczególnie atrakcyjna dla inwestorów, którzy planują dywersyfikację swoich portfeli.

Oprócz możliwości handlu cyfrowymi monetami, platforma oferuje dostęp do akcji, ETF-ów, indeksów kryptowalut oraz metali szlachetnych. Dzięki temu zainwestujesz w różnorodne aktywa, co pozwala lepiej zarządzać ryzykiem.

Ponieważ giełda obsługuje handel ułamkowy, minimalna kwota inwestycji wynosi zaledwie 1 €. Aktualnie Bitpanda oferuje 96 kryptowalut do kupna, sprzedaży i wymiany.

Użytkownicy mają szeroki wybór metod zasilania konta, w tym EPS, Sofort, Neteller, Skrill, SEPA oraz karty kredytowe i debetowe. Przelewy SEPA są darmowe i natychmiastowe, co czyni tę opcję szczególnie wygodną.

Jednym z kluczowych elementów ekosystemu giełdy jest token BEST, oparty na blockchainie Ethereum. Dzięki programowi nagród zarabiasz odsetki od każdej transakcji z wykorzystaniem BEST, a poziom nagród rośnie wraz z liczbą posiadanych tokenów.

W zależności od statusu VIP, zyskasz nawet 12,5% nagród za staking.

Platforma oferuje również plan oszczędnościowy, który umożliwia automatyczne i regularne inwestowanie, co ułatwia pasywne budowanie portfela. Zlecenia kupna ustawisz za pomocą SEPA lub kart kredytowych.

Bitpanda zapewnia szeroki wachlarz funkcji, które z pewnością przyciągną zarówno początkujących, jak i doświadczonych inwestorów.

Plusy:

Do 12,5% nagród za staking;
Własny token ekosystemu;
Opcja oszczędnościowa na bitcoina.

Minusy:

Niektóre metody płatności wiążą się z dodatkowymi opłatami;
Wyższe opłaty niż na niektórych konkurencyjnych platformach.

Załóż konto na Bitpanda

Jak działa handel automatyczny na platformie?

Jeśli chodzi o automatyczny trading, opinie na temat poszczególnych systemów są podzielone. Dlatego poniżej opisujemy najpopularniejsze z nich.

Handel algorytmiczny

Robot Forex stanowi przykład automatycznego handlu algorytmicznego.

W tej metodzie opierasz się na napisanym wcześniej oprogramowaniu, które czasem określa się również mianem EA (Expert Advisor).

Działa ono zgodnie z określonymi regułami i strategiami: decyduje, czy dana transakcja się opłaci, a także określa cenę wejścia i wyjścia z pozycji.

Żeby handlować w ten sposób, najpierw zaopatrz się w robota Forex lub podobne oprogramowanie.

Zanim jednak zdecydujesz się na handel na żywo, przetestuj robota.

Zrobisz to na koncie demo, które oferuje większość brokerów.

Załóż konto i pobierz platformę MT 4, na której możesz zainstalować bota handlowego. Później uruchom go na koncie demonstracyjnym. Dzięki temu sprawdzisz, czy rzeczywiście przynosi zyski.

Główną zaletą rozwiązania jest fakt, że automatyczny trading działa przez całą dobę. Robot nie męczy się, a jego osądu nie zaburzają emocje, co czyni go bardzo dobrym sprzymierzeńcem na rynkach finansowych.

Jednak jest też minus. Oprogramowanie do automatycznego handlu opiera się wyłącznie na analizie technicznej i historycznych trendach. Nie uwzględnia danych fundamentalnych, takich jak np. wzrost stóp procentowych czy sytuacja geopolityczna.

Półautomatyczne sygnały handlowe

Kolejną opcją, z której możesz skorzystać, są usługi dostawcy sygnałów handlowych. Nie jest to w pełni automatyczne rozwiązanie, ponieważ transakcje wciąż zawierasz samodzielnie. Jednak zrobisz to w oparciu o dane, które otrzymasz od ekspertów.

Jak działają sygnały handlowe? Zespół analityków obserwuje rynki finansowe w poszukiwaniu okazji do transakcji. Gdy takową znajdą, dzielą się nią z traderami.

Przykładowy sygnał wygląda następująco:

rynek: AUD/USD;
zlecenie: kupno;
cena wejścia: 0,75990;
stop loss: 0,75700;
take profit: 0,76100.

Zaletą rozwiązania jest to, że ktoś wykonuje całą pracę za ciebie, ale wciąż zachowujesz pełną kontrolę nad transakcjami. Jeśli nie chcesz, nie musisz wchodzić na rynek z każdym otrzymanym sygnałem.

Natomiast oczywistym minusem jest fakt, że bez twojej decyzji żadna transakcja nie dojdzie do skutku. Dlatego konieczne jest, abyś miał dostęp do giełdy jak najszybciej po otrzymaniu sygnału.

Automatyczny trading na platformie

Ostatnią opcją handlu automatycznego jest wersja bezpośrednio wbudowana w platformę, co zobaczysz m.in. w eToro. Chodzi o funkcję copy tradingu, która pozwala w czasie rzeczywistym naśladować ruchy giełdowe innych użytkowników brokera.

copy trading kopiowanie ruchow tradera — copy trading to kopiowanie ruchów doświadczonego tradera

Po prostu wybierasz inwestora odnoszącego sukcesy i już. Resztę platforma tradingowa robi za ciebie. Pamiętaj jednak, że musisz samodzielnie założyć swój portfel kryptowalutowy, by bezpiecznie gromadzić aktywa.

W ten sposób możesz handlować na rynku Forex, akcji, kryptowalut, itp. (zależnie od tego, w co inwestuje dana osoba).

Plusem rozwiązania jest bardzo duża wygoda i prostota, ponieważ nie musisz samodzielnie testować, jak działa automatyczny trading Forex na platformie (sprawdź ranking platform forex). Ponadto polegasz na doświadczeniu i umiejętnościach żywych osób, a nie na algorytmie.

Jednak ostatnia kwestia bywa też minusem. W końcu człowiek czasem się myli (może nawet częściej niż algorytm), a ponadto nie monitoruje rynku przez całą dobę, tak jak robot.

Metodologia	Zalety	Wady	Wymagany stopień kontroli użytkownika
Handel algorytmiczny	Oszczędność czasu, precyzja, czas reakcji	Wrażliwość na zakłócenia i jakość danych	Minimalny
Półautomatyczne sygnały rynkowe	Możliwość samodzielnego podjęcia decyzji o zawarciu transakcji	Konieczność szybkiej reakcji na otrzymany sygnał	Umiarkowany
Social trading	Oszczędność czasu, możliwość naśladowania zróżnicowanych strategii tradingowych	Brak dogłębnego zrozumienia strategii inwestycyjnych	Umiarkowany

Podsumowanie

Najlepsze platformy do handlu automatycznego oferują usługi, które są przydatne dla inwestorów z różnym doświadczeniem. W końcu możliwość zarabiania bez samodzielnej analizy rynków jest atrakcyjna dla każdego, szczególnie jeśli do tej pory nie radził sobie za dobrze na giełdzie albo po prostu nigdy nie miał do tego okazji.

Jednak nawet zaawansowani traderzy korzystają z tych rozwiązań, gdy nie mają czasu, by siedzieć przed ekranem komputera.

Niezależnie od doświadczenia trudno jest wybrać dobrą platformę inwestycyjną. Jeśli wybierzesz renomowany serwis, trading automatyczny będzie pozytywnym doświadczeniem, a także niepowtarzalną okazją do nauki dla każdego, nawet początkującego tradera.

FAQ — Najczęściej zadawane pytania o trading automatyczny

Czy handel automatyczny jest opłacalny?

Czy można skorzystać z platformy handlowej online nie mając doświadczenia w inwestowaniu?

Czy zgodnie z opinią użytkowników trading automatyczny to bezpieczna opcja na rynku finansowym?

Jakimi instrumentami finansowymi można obracać na internetowych platformach inwestycyjnych?

Czy automatyczny trading na rynku kryptowalut jest bezpieczny?

Ile kosztuje korzystanie z internetowej platformy handlowej w Polsce?

Źródła:

Jacek Nowak

Jacek Nowak is a writer, analyst and investor from Warsaw (Poland). He is an experienced market analyst and active trader, with over 10 years of experience in financial markets. He specializes in both day trading and long-term investing.

Wyświetl wszystkie posty użytkownika Jacek Nowak

Trading automatyczny: Najlepsze platformy 2024

Platformy do automatycznego tradingu 2024

Najlepsi brokerzy do automatycznego handlu

AvaTrade – uznana platforma handlowa z wieloletnim doświadczeniem w branży

FP Markets – kompleksowy broker CFD z globalnym zasięgiem

Pepperstone – od akcji po CFD

eToro – popularna platforma handlowa z opcją Social Tradingu

Kraken

Bitpanda – renomowana giełda krypto z możliwością handlu indeksami

Jak działa handel automatyczny na platformie?

Handel algorytmiczny

Półautomatyczne sygnały handlowe

Automatyczny trading na platformie

Podsumowanie

FAQ — Najczęściej zadawane pytania o trading automatyczny

Czy handel automatyczny jest opłacalny?

Czy można skorzystać z platformy handlowej online nie mając doświadczenia w inwestowaniu?

Czy zgodnie z opinią użytkowników trading automatyczny to bezpieczna opcja na rynku finansowym?

Jakimi instrumentami finansowymi można obracać na internetowych platformach inwestycyjnych?

Czy automatyczny trading na rynku kryptowalut jest bezpieczny?

Ile kosztuje korzystanie z internetowej platformy handlowej w Polsce?

Jacek Nowak

Jacek Nowak