DeFi Coins: jakie są najlepsze? Ranking 2024 Polska

Pierwsze DeFi coins pojawiły się na krótko po tym, jak powstało Ethereum ze swoimi smart kontraktami.

W tej chwili DeFi jest już stałym elementem ekosystemu kryptowalut.

To propozycja dla inwestorów, którzy lubią innowacyjne projekty i chętnie widzieliby demokratyczną i sprawiedliwą cyfrową alternatywę dla Wall Street.

W naszym zestawieniu przedstawiamy perspektywiczne kryptowaluty DeFi, a także podpowiadamy, na co zwrócić uwagę obserwując ten rynek.

Najlepsze DeFi Coins w 2024

1. 1. Terra (LUNA)
   2. Avalanche (AVAX)
   3. Yearn.finance (YFI)
   4. The Graph (GRT)
   5. SushiSwap (SUSHI)

Najlepsze monety DeFi

Ponieważ popularność zdecentralizowanych finansów stale rośnie, na rynku nieustannie pojawiają się nowe monety DeFi. Aby się nie zgubić wśród licznych projektów, warto wiedzieć, na co zwrócić uwagę, chcąc oszacować potencjał danego tokena.

Aby ułatwić ci zadanie, poniżej omawiamy dostępne na rynku perspektywiczne kryptowaluty DeFi. Wybrane projekty wyróżniają się na tle innych i mają potencjał do dalszego rozwoju.

1. Terra (LUNA)

LUNA jest natywnym tokenem ekosystemu Terra, uruchomionym w 2019 roku. Terra działa w oparciu o protokół Proof-of-Stake.

Twórcy sieci dążą do maksymalnego wykorzystania potencjału kryptowalut w procesie przetwarzania płatności.

W tym celu opracowują tzw. stablecoiny – stabilne cyfrowe monety ściśle powiązane z walutami fiat, np. dolarem amerykańskim. Głównym stablecoinem ekosystemu Terra jest UST.

W maju 2022 roku doszło do kryzysu związanego z algorytmicznym stablecoinem TerraUSD (UST). Społeczność postanowiła stworzyć nowy łańcuch bloków. W wyniku tego Terra przeszła rebranding, a pierwotny token LUNA został przemianowany na LUNA Classic (LUNC).
W tym czasie powstał nowy łańcuch Terra 2.0, który kontynuuje rozwój projektu. To na nim działa obecny LUNA.
Obecnie w obiegu znajduje się około 670 milionów tokenów, a kapitalizacja waluty LUNA jest szacowana na ponad 550 000 000 dolarów.

2. Avalanche (AVAX)

Avalanche (AVAX) to platforma blockchain obsługująca smart kontrakty. Twórcy projektu na pierwszym miejscu stawiają szybkość i bezpieczeństwo transakcji, skalowalność, niskie koszty i funkcjonowanie, które nie obciąża środowiska.

Ava Labs, założyciele Avalanche, są zdania, że stworzyli najszybszą do tej pory platformę smart kontraktów. Jednak mimo skupienia na szybkości Avalanche nie poświęca bezpieczeństwa.

Twórcy dążą do zachowania integralności sieci, a token AVAX pełni kluczową rolę w tym procesie. Natywny token platformy można również stakować.

Projekt Avalanche dąży do zachowania pełnej decentralizacji, co jest ważne dla bezpieczeństwa i zaufania użytkowników. Dlatego twórcy stawiają na zbudowanie i utrzymanie lojalnej społeczności.

Kapitalizacja AVAX wynosi obecnie ponad 16 miliardów USD, co czyni ten DeFi coin jedną z bardziej zyskownych inwestycji.

3. Yearn.finance (YFI)

Sieć Yearn.finance powstała z myślą o inwestorach, którzy nie mają zaawansowanej wiedzy technicznej.

Umożliwia yield farming i staking cyfrowego tokena YFI.

Celem Yearn.finance jest maksymalizacja zysków z yield farmingu oraz pomoc w wyborze najlepszych monet DeFi.

Kryptowaluta YFI służy jako token zarządzający i główna moneta użytkowa sieci Yearn.finance.

Token YFI jest rzadki (w sumie wyemitowano ich tylko 36 666) i został całkowicie rozdany wybranym wczesnym inwestorom. Dzięki temu zachowuje wysoką cenę. Rekordową wartość osiągnął na początku sierpnia 2021, kiedy kosztował ponad 31 000 dolarów.

W tej chwili YFI zaliczył spadek i jest wart ponad 10,5 tysiąca USD, co i tak stanowi imponującą kwotę.

Zdaniem analityków, projekt ma potencjał, również dlatego, że wartość tokena Yearn.finance nie jest wynikiem czystej spekulacji. Platforma oferuje realne produkty i przyczynia się do propagowania decentralizacji.

4. The Graph (GRT)

The Graph jest wiodącą usługą indeksowania kryptowalut z różnych sieci blockchain, która usprawnia wyszukiwanie tokenów w łańcuchach bloków.

Innymi słowy sieć przygotowuje dane dla użytkowników i im je udostępnia.

Nic więc dziwnego, że wielu ekspertów określa The Graph mianem Google dla kryptowalut.

Sieć zasila zdecentralizowane aplikacje (dApps) dla ekosystemu DeFi i Web3. Z usługi indeksowania korzysta obecnie 25 blockchainów.

The Graph używa własnej kryptowaluty GRT opartej na blockchainie Ethereum. Służy ona jako token użytkowy.

Dodatkowo użytkownicy mogą stakować GRT i otrzymywać nagrody. W ten sposób sieć zachęca inwestorów do zapewnienia płynności na blockchainie.

5. SushiSwap (SUSHI)

SUSHI jest natywnym tokenem platformy SushiSwap, zbudowanej na blockchainie Ethereum. SushiSwap wspiera platformy do handlu kryptowalutami i zachęca je do działania.

W odróżnieniu od innych zdecentralizowanych giełd, takich jak np. Uniswap, funkcjonuje na kilku różnych blockchainach.

Posiadacze monet SUSHI mają wpływ na rozwój całego ekosystemu. Ponieważ SUSHI pełni funkcję tokena zarządzania, daje posiadaczom prawo do głosowania nad zmianami w sieci.

Dzięki temu społeczność aktywnie przyczynia się do ulepszania i aktualizowania łańcucha bloków.

SushiSwap wykorzystuje model AMM, który pozwala na tworzenie i zarządzanie pulami płynności tokenów. Dzięki temu użytkownicy mogą wymieniać cyfrowe waluty bez potrzeby centralnego pośrednika. Za udział w pulach płynności otrzymują nagrody w postaci tokenów SUSHI.

Jak działają DeFi coins?

Zanim wyjaśnimy, jak funkcjonują kryptowaluty DeFi, przyjrzymy się najpierw platformom DeFi. Są to projekty, które zostały zbudowane na blockchainie z myślą o konkretnej funkcji zdecentralizowanych finansów.

Na przykład sieć Lucky Block powstała, aby zwiększyć przejrzystość w grach online. Z kolei ekosystem Terra wspiera stablecoiny oraz dąży do usprawnienia transakcji w łańcuchu bloków.

Monety DeFi są powiązane z poszczególnymi platformami. Reprezentują odpowiadające im blockchainy i protokoły DeFi.

Służą do usprawniania i podtrzymywania swoich blockchainów oraz do zarządzania nimi. Niektóre platformy nagradzają tokenami sieciowymi inwestorów, którzy blokują swoje kryptowaluty w pulach płynności.

Czy warto inwestować w kryptowaluty DeFi?

Branża zdecentralizowanych finansów w ostatnich latach bardzo się rozwinęła. Ceny niektórych monet DeFi poszybowały w górę i długo utrzymywały się w trendzie wzrostowym. Zdarzało się jednak, że projekty upadały.

Dlatego przed zainwestowaniem w projekt DeFi warto go dokładnie zbadać. Sprawdź, czy ma silny zespół, jasną wizję, bezpieczny kod źródłowy i aktywną społeczność.

Inwestowanie w tokeny DeFi oferuje wiele możliwości. Część analityków uważa, że zdecentralizowane finanse zrewolucjonizują branżę pożyczek i kredytów.

Już teraz istnieją platformy DeFi, które specjalizują się w udzielaniu pożyczek kryptowalutowych przy użyciu smart kontraktów.

Tym, co przekonuje wielu traderów do inwestowania w kryptowaluty DeFi jest yield farming. Polega na umieszczaniu tokenów w miejscach, które oferują najlepsze stawki za staking.

W ten sposób inwestorzy generują dochód pasywny. W zamian za blokowanie monet na blockchainie i dostarczanie płynności otrzymują odsetki. Można to porównać do dywidend wypłacanych przez spółki akcyjne.

Choć rynek zdecentralizowanych finansów wciąż się rozwija i inwestowanie weń może przynieść zyski, trzeba pamiętać, że jest to w dużej mierze sektor spekulacyjny. Zadbaj o dywersyfikację swojego portfela inwestycyjnego oraz rozsądnie zarządzaj swoim kapitałem.

Monety DeFi kupisz przede wszystkim na giełdach zdecentralizowanych (DEX). Oferują znacznie większy wybór DeFi coins niż scentralizowane platformy.

Cena DeFi coins

Kurs DeFi coins zazwyczaj podąża za trendami na rynku kryptowalut. Spadki cen czołowych wirtualnych walut negatywnie odbijają się na wartości monet DeFi.

Tokeny DeFi podlegają tym samym zasadom co pozostałe kryptowaluty. Zaliczają się do aktywów spekulacyjnych. Oznacza to, że ich notowania ulegają gwałtownym wahaniom.

Z powyższych przykładów wynika również, że wysoką cenę utrzymują tokeny o ograniczonej podaży.

Najlepsze platformy do handlu DeFi coins

Monety DeFi kupisz na zdecentralizowanych i scentralizowanych giełdach kryptowalutowych oraz u brokerów inwestycyjnych. Poniżej wskazujemy kilka polecanych platform do handlu wirtualnymi walutami. Zapoznaj się z ich ofertą, jeśli chcesz zainwestować w kryptowaluty DeFi.

1. Binance

Binance to jedna z największych giełd kryptowalutowych na świecie. Zaufało jej już ponad 80 milionów użytkowników z całego globu.

Oferuje zarówno najbardziej znane kryptowaluty, takie jak BTC czy ETH, jak i mniej popularne i nowe tokeny. Znajdziesz tu także monety DeFi.

Platforma oferuje ponad 600 różnych kryptowalut.

Giełda kusi użytkowników niskimi opłatami transakcyjnymi (0,1%) i szeroką bazą materiałów edukacyjnych zebranych w zakładce Binance Academy.

Binance dba też o zabezpieczenia, a jednym z nich jest uwierzytelnianie dwuskładnikowe. Platforma jest regulowana na większości rynków, na których działa.

2. MEXC

MEXC działa na rynku od 2018 roku i oferuje różnorodne funkcje związane z handlem cyfrowymi aktywami.

Platforma posiada licencje zgodności w Kanadzie, Szwajcarii i Australii, lecz warto wspomnieć, że w listopadzie 2023 roku estoński FIU cofnął jej licencję.

MEXC obsługuje ponad 850 par handlowych, w tym spot, margin, futures, ETF z dźwignią i opcje. Platforma oferuje również copy trading, handel demo, handel P2P, staking oraz autorski portfel. Znajdziemy tu ponad 1700 kryptowalut, w tym wiele monet DeFi.

Chociaż MEXC nie oferuje bezpośredniej obsługi w języku polskim ani nie obsługuje płatności w PLN, to ze względu na swoją rozbudowaną ofertę dostępnych instrumentów jest ciekawą alternatywą dla większych serwisów.

Wyróżniają ją konkurencyjnie niskie prowizje oraz opłaty transakcyjne.

3. Pionex

Pionex to atrakcyjna opcja dla tych, którzy cenią automatyzację i niskie opłaty.

Giełda proponuje użytkownikom aż 16 zautomatyzowanych botów do planowania strategii inwestycyjnej. Dzięki wsparciu sztucznej inteligencji handel na Pionex może działać 24/7, co ułatwia monitorowanie rynków.

Pionex istnieje od 2019 roku i ma siedzibę w Singapurze. Platforma działa jako market maker na Binance i Huobi Global, co przekłada się na niskie opłaty w wysokości zaledwie 0,05% za transakcję.

Giełda posiada licencję USA Money Services Business License (MSB) oraz Monetary Authority of Singapore (MAS).

Użytkownicy mogą przechowywać swoje środki w bezpiecznym i stale aktualizowanym portfelu, dzięki czemu mają nieustanny wgląd w swoje finanse.

Z minusów warto wspomnieć, że niektórzy traderzy mogą odczuwać brak możliwości korzystania z własnych kluczy API.
Poza tym jako że Pionex jest mocno związany z automatycznymi botami, użytkownicy przyzwyczajeni do handlu ręcznego mogą odczuwać ograniczenia.

4. DeFi Swap

DeFi Swap jest zdecentralizowaną giełdą kryptowalut. Rozpoczęła działalność w drugiej połowie 2020 roku.

W ofercie giełdy znajdziesz zarówno najpopularniejsze kryptowaluty, jak i mniej znane altcoiny, w tym również tokeny DeFi zbudowane na różnych blockchainach.

Oprócz handlu krytpowalutami platforma pozwala także na staking monet CRO. Dzięki temu użytkownicy zarabiają na odsetkach od zamrożonych tokenów.

Giełda udostępnia materiały edukacyjne w formie webinarów i analiz wideo, a także zaawansowane narzędzia analityczne i najnowsze wiadomości z rynku.

Poznaj wady i zalety DeFi Swap!

Jak kupić DeFi coins na Binance?

Jeśli nie wiesz, jak kupić monety DeFi na Binance, poniżej przygotowaliśmy krótki poradnik krok po kroku.

Prognoza dla DeFi coins

Analitycy widzą przyszłość DeFi coins w jasnych barwach. Na całym świecie narasta niechęć do tradycyjnych instytucjii centralnej kontroli. Coraz więcej osób poszukuje alternatywnych rozwiązań.

Dlatego rośnie popyt na projekty i monety DeFi. Według prognozy na Statista, przychody z rynku DeFi mają osiągnąć 26 170 milionów dolarów w 2024 roku, a do 2028 roku wzrosnąć do 37 040 milionów dolarów.

Mimo obiecujących prognoz trzeba wziąć pod uwagę także ewentualne ryzyko. Zdecentralizowane finanse są stosunkowo młodą branżą, podatną na wahania rynku. Pamiętaj o tym podczas opracowywania swojej strategii inwestycyjnej.

Podsumowanie

Zdecentralizowane finanse są stosunkowo nową koncepcją. Z powodu rosnącej niechęci do banków i tradycyjnych usług finansowych zyskują coraz większą popularność, ponieważ nie podlegają żadnemu organowi centralnemu.

Monety DeFi służą jako tokeny użytkowe w powiązanych z nimi platformach i ekosystemach. Niektóre DeFi coins zapewniają posiadaczom prawo współdecydowania o zmianach i aktualizacjach danego ekosystemu w procesie głosowania. W ten sposób gromadzą wokół siebie zaangażowaną społeczność.

Jeśli interesują cię inwestycje w technologie przyszłości, miej na oku DeFi coins, pamiętając jednak, że jak każde aktywo cyfrowe, również i one są podatne na wahania.

FAQ – najczęściej zadawane pytania o DeFi coins