Jeżeli jeszcze nie wiesz, czym są zdecentralizowane finanse (czyli DeFi), omija cię jedna z największych rewolucji wszechczasów. Zaś każdy dobry inwestor wie, że na rewolucjach zdobywa się największy majątek.
Jednak mimo wszystko wciąż potrzeba do tego wiedzy. W końcu nikt nie chce kroczyć jak dziecko we mgle i łapać się wszystkiego, co chociaż trochę przypomina DeFi.
Dlatego dziś zdobędziesz właśnie tę niezbędną wiedzę. Przeczytaj artykuł, a dowiesz się, co to w ogóle jest DeFi, jakimi sposobami w nie zainwestujesz i finalnie: czy ma to sens?
Aby nieco uchylić rąbka tajemnicy już na początku, napiszemy tylko (i aż) tyle, że ma — i to niemały!
2 Dostawcy pasujący do Twoich filtrów
Metody Płatności
Cechy
użyteczność
Wsparcie
Stawki
Bezpieczeństwo
Wybór monet
Klasyfikacja
Nie znaleziono wyników
Próbuję dostosować filtr, aby zobaczyć wyniki.
Ocena
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy przez wykorzystanie dźwigni finansowej. 68% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Wszystkie transakcje niosą ze sobą ryzyko utraty kapitału.
Contents
DeFi jest akronimem, czyli skrótowcem od wyrażenia „Decentralized Finance” (po polsku „zdecentralizowane finanse”). Określa szereg różnych aplikacji związanych z finansami, które powstały w sieci blockchain i mają na celu wyeliminowanie pośredników z transakcji.
Inspiracją dla rozwoju DeFi był pierwszy łańcuch bloków, czyli sieć Bitcoin. Umożliwia ona posiadanie kopii rejestru praktycznie każdemu, kto jej używa, więc nie jest kontrolowana przez jedną osobę czy firmę.
Dlaczego to takie ważne? Ponieważ pośrednicy i scentralizowane systemy spowalniają i komplikują transakcje.
Ponadto dają o wiele mniejszą kontrolę nad pieniędzmi, które do ciebie należą.
Cyfrowe aktywa, takie jak bitcoin, znacznie różnią się od tradycyjnych metod płatności, ponieważ nie angażują pośrednika.
Klasyczne instytucje finansowe kontrolują każdą z twoich transakcji, nawet kiedy kupujesz kawę za pomocą karty debetowej/kredytowej. Zaś bitcoin usuwa te podmioty z równania — zostajesz tylko ty i odbiorca przelewu.
Jednak to jeszcze nie wszystko.
Wielkie firmy biorą udział również w innych transakcjach, nie tylko kupna/sprzedaży. Udzielają kredytów i ubezpieczeń, są pośrednikami w akcjach crowdfundingowych, podczas handlu instrumentami pochodnymi i innych.
Zdecentralizowane finanse (DeFi) mają tę ogromną zaletę, że niezależnie od rodzaju transakcji nie natrafisz na pośredników.
Istnieje wiele zdecentralizowanych aplikacji DeFi, które wprowadzają prawdziwą rewolucję do świata finansów. Są to m.in.:
Jak widzisz, zdecentralizowane finanse korzystają z technologii blockchain, aby umożliwić transakcje bardziej złożone, niż zwykła wymiana.
Obecnie na rynku dostępnych jest wiele DeFi Coins. Szczególnie dla początkujących inwestorów wybór monety do handlu bywa wyzwaniem. Aby Ci pomóc, przygotowaliśmy informacje o najlepszych monetach DeFi w 2023 roku. Gotowy? Zaczynamy!
Battle Infinity to nowa platforma gamingowa oparta o blockchain Binance Smart Chain. Jest w całości zintegrowana z metaverse, co pozwala na wrażenia z rozgrywki na najwyższym poziomie.
Ponadto, zdobędziesz na niej wiele tokenów NFT. Jak zarabiać na natywnym tokenie Battle Infinity – IBAT?
Tokeny IBAT zdobędziesz grając. Do wyboru masz szereg gier typu P2E dostępnych w Battle Gaming. Zostaniesz nagrodzony na wykonywanie zadań, odblokowywanie nowych osiągnięć i rozwój postaci.
Ponadto, zmierzysz się z innymi graczami w rozgrywce multiplayer PVP.
Jesteś fanem sportu? Z pewnością zainteresuje Cię wirtualna liga fantasy – IBAT Premier League. Zbuduj drużynę i rywalizuj z innymi o nagrody w postaci tokenów.
Każdy zawodnik w Twoim teamie jest zakodowany jako niewymienialny token, więc łatwo sprzedasz lub wymienisz graczy na Battle Market.
Metaverse gry to Battle Arena. Poruszasz się w nim cyfrowym awatarem, którego możesz na wiele sposobów personalizować. Poznawaj nowych ludzi, zapraszaj ich do gry i wspólnie odkrywajcie bogaty świat Battle Infinity.
Wbudowana giełda Battle Swap oraz kilka ciekawych mechanizmów stakingu sprawia, że cały projekt zapowiada się obiecująco.
Przedsprzedaż IBAT wystartowała 11 lipca 2022 roku i potrwa 3 miesiące. W tym okresie, tokeny kupisz w cenie ok. 0,002$. To niewątpliwa okazja dla wczesnych inwestorów, szukających młodych projektów z dużymi perspektywami.
Tamadoge jest projektem z pogranicza dwóch popularnych na rynku kryptowalut nisz, czyli metaverse oraz rozgrywki play-to-earn (graj i zarabiaj).
Ponadto swoim designem nawiązuje również do memecoinów z serii doge.
Wszystko to sprawia, że projekt posiada ogromny potencjał inwestycyjny.
Co ekosystem Tamadoge ma do zaoferowania swoim użytkownikom?
Główną atrakcją jest możliwość rozmnażania i rozwijania zwierzaków, które noszą nazwę Tamadoge Pets. Działa to na zasadzie popularnej w latach 90. gry Tamagotchi.
Co więcej, swoje najlepsze pupile gracze wystawią do rywalizacji w różnych zawodach, za co otrzymają nagrody denominowane w TAMA, natywnym tokenie ekosystemu.
Moneta służy również do handlu zwierzakami i dodatkowymi przedmiotami/gadżetami, które przyspieszą ich rozwój.
Dużą zaletą projektu jest także fakt, że TAMA ma charakter deflacyjny. Co to znaczy? Twórcy ograniczyli maksymalną podaż tokena do 2 miliardów, a ponadto zaprogramowali sieć tak, aby paliła 5% monet z każdej transakcji.
W efekcie wraz z upływem czasu TAMA stanie się towarem deficytowym, co może bardzo pozytywnie wpłynąć na jego wartość.
Nazwa DeFi Coin (DEFC) pochodzi bezpośrednio od zdecentralizowanych finansów. Prognozy ekspertów są bardzo optymistyczne dla monety. Niektórzy z nich nazywają ją najlepszą kryptowalutą na rynku.
Na starcie projekt DeFi Coins borykał się z problemami technicznymi, które miały również wpływ na monetę. Problem rozwiązano, zatem można założyć, że projekt będzie się szybko rozwijał, a cena monety wzrośnie.
DeFi są obecne na rynku od maja 2021 r. Od tego czasu zrealizowano kilka projektów, co miało pozytywny wpływ na również na DeFi Coin. Twórcy projektu mają wiele asów w rękawie. Niebawem powstanie również giełda DeFi. Kolejne rozwiązania bez wątpienia przełożą się na wzrost wartości monety.
Aktualnie DeFi Coin kupisz na PancakeSwap, BitMart oraz DeFi Swap.
Na stronie Deficoins.io zainteresowani dowiedzą się więcej na temat DeFi Coin.
Lucky Block (LBLOCK) to nowa kryptowaluta. Co więcej, za twórcy projektu opracowali pierwszą, zdecentralizowaną loterię opartą na blockchainie.
Lucky Block jest innowacyjnym rozwiązaniem, które zwraca uwagę wielu inwestorów.
W przeciwieństwie do tradycyjnych loterii, Lucky Block jest stosunkowo tani. Rośnie natomiast twoja szansa na wygraną. Nagrody są zazwyczaj wypłacane natychmiast. W loterii Lucky Block możesz także uczestniczyć bezpłatnie. Alternatywnym rozwiązaniem jest holding monety.
Wszyscy posiadacze tokenów LBLOCK uczestniczą w podziale nagród, niezależnie od tego, czy biorą w udział w loterii, czy nie. 10% z nich trafia do inwestorów, którzy mają LBLOCK w portfelu.
W związku z zainteresowaniem monetą, zwiększa się jej cena. Lucky Block jest dostępny w serwisie PancakeSwap. Monetę kupisz na giełdzie lub bezpośrednio na stronie projektu (płatności dokonasz walutą fiat).
Interesuje cię zarabianie na zdecentralizowanych finansach? W takim razie wiedz, że istnieje kilka sposobów na wejście w posiadanie cyfrowych monet tego typu.
Najprostszą metodą uzyskania ekspozycji na DeFi jest kupno ETH (natywnej kryptowaluty zdecentralizowanej sieci Ethereum) lub innych zdecentralizowanych tokenów.
Plusem tego rozwiązania jest fakt, że napędzane przez DeFi kryptowaluty otwierają przed tobą cały rynek, nawet jeśli posiadasz tylko jedną z nich.
Co więcej, na swoim cyfrowym kapitale zarobisz pasywnie, jeśli zdeponujesz go na platformie DeFi. W niektórych przypadkach dłuższe depozyty przynoszą większe zyski, ale zależy to od konkretnej sieci.
Jako że popyt na depozyty jest ogromny, platformy handlowe DeFi stworzyły algorytm zwany „yield farming”.
Stojąca za nim idea jest taka, że posiadacze tokenów deponują je na platformie, która oferuje największe stopy procentowe lub inne zachęty, dzięki czemu pomnażają swój kapitał.
Jak już wspomnieliśmy, najprostszym sposobem wejścia do świata kryptowalut jest ich kupno. Zrobisz to na giełdzie kryptowalut lub u brokera.
Jednak zanim skorzystasz z którejś z tych platform, dobrze sprawdź ofertę, aby spora część twojej inwestycji nie poszła przypadkiem na opłaty transakcyjne.
Ułatwimy ci to zadanie. Poniżej przygotowaliśmy ranking najlepszych brokerów do handlu kryptowalutami.
Przeczytaj też: jak kupić kryptowalutę.
Broker eToro podlega regulacjom najważniejszych instytucji nadzoru finansowego (FCA, ASIC, CySEC oraz FINRA).
W jego ofercie oprócz handlu kryptowalutami za pomocą kontraktów CFD znajdziesz również 18 kryptowalut do kupna na własność.
Nie bez znaczenia jest również fakt, że eToro nie pobiera żadnych prowizji od transakcji. Obowiązują jedynie spready, które są bardzo niskie.
Ostatnią, ale niemniej ważną zaletą eToro są jego dodatkowe funkcje. Na pierwszy plan wysuwa się tutaj copy trading, który umożliwia naśladowanie ruchów giełdowych innych użytkowników. W ten sposób zarabiasz na czyimś doświadczeniu.
Honorowo warto wspomnieć o social tradingu oraz przygotowanych przez zespół eToro, gotowych portfolio do inwestycji.
Dowiedz się więcej o eToro!
81% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy. Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i nieuregulowany w niektórych krajach UE. Nie jest prowadzona ochrona konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków.
Exmo to platforma, która powstała w 2013 roku. Od tego czasu zarejestrowało się na niej ponad 2 miliony inwestorów.
Exmo ma oddziały w 6 krajach: Stanach Zjednoczonych, Polsce, Wielkiej Brytanii, na Litwie, Ukrainie i Cyprze.
W ofercie brokera znajdziesz 59 kryptowalut, 185 par walutowych i 7 walut fiducjarnych (USD, EUR, GBP, RUB, PLN, UAH, KZT). Skorzystasz z zaawansowanych narzędzi i platformy edukacyjnej.
W przypadku Alvexo masz do czynienia z brokerem CFD, który umożliwia handel ponad 450 aktywami z różnych rynków, w tym 15 kryptowalutami.
Oprócz tego uzyskasz dostęp do dwóch platform transakcyjnych: autorskiej oraz MetaTradera 4. Zwiększa to twoje możliwości analizy technicznej.
Nie bez znaczenia jest również fakt, że transakcje są wolne od prowizji. Jedynym kosztem jest spread, który pozostaje jednak konkurencyjny.
Warto wspomnieć także o usłudze Alvexo Plus. Znajdziesz w niej m.in. sygnały handlowe do copy tradingu, dzięki którym zarobisz na doświadczeniu innych inwestorów.
Alvexo dysponuje również obszernymi materiałami edukacyjnymi (poradnikami, filmami, webinarami, etc.).
Libertex, czyli broker z ponad 20 letnim doświadczeniem.
Jego oferta ogranicza się do kontraktów CFD, dlatego kupowanie DeFi jest możliwe wyłącznie w formie spekulacji cenowych.
Libertex oddaje do twojej dyspozycji trzy platformy inwestycyjne: autorską oraz dwie wersje MetaTradera (4 i 5), a także ponad 50 par kryptowalut do handlu.
Co ciekawe, broker nie ma spreadów. Zamiast nich pobiera niewielkie prowizje od transakcji (jednak nie wszystkie aktywa są nimi objęte).
Libertex akceptuje płatności PayPal, tak samo jak przelewy bankowe i za pomocą karty kredytowej/debetowej.
Poznaj opinie o Libertex!
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko. 70.8% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Aplikacja Crypto.com oferuje wiele możliwości 50 milionom inwestorów. Znajdziesz tu ponad 250 kryptowalut. Kupisz NFT i założysz portfel DeFi. Otrzymasz pożyczkę i zapłacisz za transakcje w jednej z 20 walut.
Platforma oferuje bezpieczeństwo i chroni prywatność danych swoich klientów. Profesjonalna obsługa klienta odpowie na wszystkie pytania.
Aby przetestować możliwości, które oferują zdecentralizowane finanse (DeFi), potrzebujesz kompatybilnych z nimi kryptowalut. Kupisz je np. w eToro, czyli u zwycięzcy naszego rankingu.
Jak zaraz się przekonasz, cały proces jest szybki i nieskomplikowany. Zajmie ci maksymalnie kilka minut.
Zacznij od wejścia na stronę Exmo. Znajdziesz tam przycisk „Rejestracja”. Kliknij go, a przeniesiesz się do formularza rejestracyjnego.
Jest krótki, bo podajesz w nim jedynie:
Gdy skończysz, zaakceptuj regulamin brokera i kliknij „Utwórz rachunek”.
Po udanej rejestracji przeniesiesz się na platformę handlową. Jednak zanim skorzystasz z wszystkich funkcji, które oferuje, zweryfikuj swoją tożsamość.
Zrobisz to, gdy wyślesz brokerowi skany dwóch dokumentów:
Krok ten jest obowiązkowy, gdyż Exmo działa legalnie i musi postępować zgodnie z prawem narzuconym przez instytucje nadzoru finansowego. Jednym z jego obowiązków jest właśnie weryfikacja tożsamości użytkowników.
Zanim zaczniesz inwestycje w kryptowaluty i inne aktywa, wypróbuj platformę na koncie demo. Dzięki niemu uzyskasz dostęp do wszystkich funkcji Exmo i zawrzesz pierwsze transakcje na giełdzie bez ryzyka utraty środków.
W ten sposób przetestujesz nie tylko platformę, ale również różne strategie inwestycyjne.
Szczególnie polecamy tę opcję początkującym inwestorom. Dzięki próbom na koncie demo wejdą na rynek już z pewnym doświadczeniem, co pozytywnie przełoży się na ich wyniki.
Zanim przejdziesz do handlu na żywo, zasil rachunek kapitałem inwestycyjnym. Zrobisz to, gdy klikniesz przycisk „Wpłać środki” na platformie brokera.
Pojawi się nowe okno, w którym podajesz kwotę przelewu i preferowaną walutę. Nastepnie wybierasz metodę płatności. Jeżeli chodzi o te ostatnią, Exmo daje ci szeroki wybór, gdyż masz do dyspozycji m.in.:
Pamiętaj jednak, że w Exmo(podobnie jak u innych brokerów) obowiązuje minimalny depozyt, który dla użytkowników z Polski wynosi 10 USD. Oznacza to, że wpłata nie może być niższa, niż ta kwota.
Kiedy pieniądze znajdą się na rachunku, przejdziesz do inwestycji. Jako że wiele monet DeFi działa w blockchainie Ethereum, w poradniku pokażemy, jak kupić ETH.
Wpisz w wyszukiwarce brokera nazwę „Ethereum”, a następnie kliknij kryptowalutę, która pojawi się w wynikach.
Przejdziesz do nowej zakładki, w której znajdziesz szczegółowe informacje na temat ETH. Pomogą ci podjąć lepszą decyzję inwestycyjną.
Następnie kliknij przycisk „Działaj”.
W nowym oknie ustalisz szczegóły transakcji, takie jak:
Gdy skończysz, potwierdź swoją decyzję i kup ETH.
Jeżeli dopiero zaczynasz przygodę z DeFi, prawdopodobnie nie znasz zbyt wielu projektów z tego sektora. Dzięki poniższej liście zmienimy tę sytuację!
Zebraliśmy dla ciebie kilka kryptowalut DeFi, które mają dużą wartość rynkową.
Największa platforma, jeśli chodzi o giełdy DEX. Uniswap wykorzystuje token ERC20 jako bazę dla transakcji i stosuje automatyczny protokół płynności.
Platforma powstała w 2018 roku i opiera się na technologii łańcucha bloków Ethereum.
Dzięki temu jest kompatybilna z innymi tokenami ERC20 i funkcjami portfeli kryptowalut.
Co więcej, Uniswap działa w systemie open source. Oznacza to, że każdy może skopiować kod platformy i stworzyć swoje własne tokeny DeFi.
Ponadto entuzjaści kryptowalut bez przeszkód i bez jakichkolwiek opłat umieszczą na giełdzie swoje własne cyfrowe monety.
Natywny token Uniswap, UNI, ma wartość nie tylko inwestycyjną, ale również użytkową. Jego posiadacze mają prawo głosu na temat dalszego rozwoju projektu — od prowizji po dystrybucję tokenów. Dzięki temu w realny sposób wpływają na przyszłe aktualizacje.
Sieć oracle projektu Chainlink jest wiodącą siecią tego typu w branży. Umożliwia transformację danych spoza łańcucha bloków w inteligentne kontrakty (z ang. smart contracts).
W mniej niż rok od premiery Chainlink ogromnie się rozwinął, do czego przyczyniła się rosnąca popularność zdecentralizowanych aplikacji.
Ekosystem projektu zaczął finansować również inne starania z branży, aby dalej powielać swoją wartość.
Co więcej, firma stojąca za Chainlink dalej rozbudowuje swoją platformę, dzięki czemu LINK oferuje deweloperom więcej elastyczności przy aplikacjach DeFi. To wszystko sprawia, że projekt prezentuje się obiecująco.
W przypadku DAI masz do czynienia ze stablecoinem, za którym stoi MakerDAO oraz Maker Protocol.
Moneta działa w oparciu o blockchain Ethereum, a jej wartość jej związana z wartością dolara amerykańskiego.
DAI jest pierwszą kryptowalutą DeFi w tym stylu.
Naśladowanie wartości USD stanowi jedną z jej największych zalet. Dlaczego?
Ponieważ rynek kryptowalut cechuje się bardzo dużą niestabilnością, przez co ceny aktywów potrafią drastycznie się zmieniać. W takich chwilach inwestorzy szukają bezpiecznej przystani, którą daje im właśnie stablecoin.
Jeśli chodzi o zdecentralizowane finanse (DeFi), DAI i inne kryptowaluty tego typu uchodzą za niezagrożoną przestrzeń, co zwiększa ich atrakcyjność w niespokojnych czasach.
Dzięki zdeponowaniu cyfrowych aktywów w jednej z dostępnych pul płynności, zapewnisz sobie pasywny przychód.
Właśnie taką możliwość oferuje Compound, zdecentralizowana platforma handlowa.
Gdy wpłacasz tokeny do którejś puli, otrzymujesz w nagrodę cTokeny.
Co więcej, platforma Compound umożliwia pasywne zarabianie na ETH, co stanowi jedną z jej największych zalet. Zaś dzięki natywnemu tokenowi tej giełdy, czyli COMP, inwestorzy mają prawo głosu na temat zmian w projekcie.
Na koniec oferta jeszcze jednej giełdy DEX, która spośród innych wyróżnia się tym, że specjalizuje się w stablecoinach.
Podobnie jak inne projekty tego typu, wykorzystuje zautomatyzowanego animatora rynku do zarządzania płynnością.
Curve finance powstało na początku 2020 roku, a już pół roku później uruchomiło DAO, czyli zdecentralizowaną organizację autonomiczną. Jej natywnym tokenem jest właśnie CRV.
Tym samym projekt zwiększył swoją rentowność, ponieważ kryptowaluta CRV służy do zarządzania, a także pełni rolę nagrody dla użytkowników za zaangażowanie w płynność giełdy.
Wartość inwestycyjna tokena ściśle wiąże się z sukcesem platformy Curve finance, która na fali popularności DeFi radzi sobie bardzo dobrze.
Podobnie do branży fintech, która doprowadziła do rozwoju dobrze nam dziś znanych transakcji i bankowości online, DeFi również cechuje się ogromnym potencjałem wprowadzenia rewolucji na tym polu.
Jednak nie zapominajmy, że blockchain i decentralizacja same w sobie nie są świętymi graalami świata finansów. Celem jest masowa adaptacja tej rozwijającej się technologii i odkrycie najlepszych sposobów jej wykorzystania. Takich, które przyniosą wszystkim benefity.
Interesuje cię inwestycja w DeFi? W takim razie wypróbuj Exmo, czyli najlepszego brokera dla początkujących. Intuicyjny interfejs i możliwość naśladowania innych inwestorów znacznie ułatwią ci zarabianie na kryptowalutach.
DeFi Wallet jest zdecentralizowanym portfelem kryptowalut, czyli takim, który oddaje w twoje ręce klucz prywatny. Wtedy posiadasz pełną kontrolę nad swoim kapitałem. Nikt inny nie będzie miał do niego dostępu (chyba, że dasz danej osobie wspomniany klucz).
DeFi jest bezpieczne w tym sensie, że operuje na bazie inteligentnych kontraktów. Zaś technologia blockchain dba o to, aby były przestrzegane. Ponadto każdy użytkownik sieci ma wolny wgląd w zasady, jakimi kieruje się dany łańcuch bloków. Jednak weź pod uwagę, że jednocześnie nie ma nikogo, kto dbałby o twoje interesy. Sam pilnujesz swojego kapitału i sam nim zarządzasz. Jeśli popełnisz jakiś błąd, nie ma żadnej centralnej instytucji nadzoru, która by ci pomogła.
DeFi kupisz na giełdzie kryptowalut lub u brokera. Z naszej strony polecamy Exmo. Jego przystępna platforma najlepiej sprawdzi się w przypadku początkujących i średniozaawansowanych inwestorów.
Jacek Wilczyński jest pisarzem, analitykiem i inwestorem z Warszawy (Polska). Jest doświadczonym analitykiem rynkowym i aktywnym traderem, z ponad 10-letnim doświadczeniem na rynkach finansowych. Specjalizuje się zarówno w daytradingu, jak i inwestowaniu długoterminowym.
