Как Торговать Криптовалютой в 2024 – Правила Криптотрейдинга

Криптовалюта — это новая форма денежных расчетов, которая функционирует параллельно с банковским сектором. Технологии распределенного реестра позволяют удешевить денежные переводы и заработать на транзакциях с цифровыми монетами. Граждане многих стран получили возможность распоряжаться собственными финансами в обход кредитных организаций.

В настоящее время инвесторы со всего мира могут приобрести тысячи различных цифровых монет, имеющих различную доходность. У начинающих трейдеров возникает много вопросов, насчет того, как торговать криптовалютой. Мы постараемся ответить на них в этой статье. Также рассмотрим наиболее известные интернет-платформы, предназначенные для сделок с цифровыми монетами.

Где торговать криптовалютой? Платформы для криптотрейдинга

Как торговать криптовалютой? Для совершения операций с электронными активами нужно зарегистрировать аккаунт на интернет-бирже и перечислить средства на специальный счет. Далее нужно выбрать цифровые активы и сформировать инвестиционный портфель. На какой бирже лучше торговать криптовалютой? Для регистрации следует выбирать надежные платформы, имеющие образцовую деловую репутацию. Площадка должна иметь необходимые лицензии, выданные государственными организациями.

В качестве примера таких площадок можно привести биржу OKX.

1. OKX – крупная площадка с минимальным начальным депозитом (доступ в РФ только с VPN).

OKX

Одна из самых крупных и известных криптовалютных бирж. Офисы компании работают более чем в 100 государствах. Трейдеры могут совершать транзакции с криптовалютами и связанными с ними производными инструментами (свопы и опционы).

Как работать с криптовалютой на бирже OKX? Для совершения сделок по покупке и продаже монет потребуется регистрация и подтверждение персональных данных. Объем минимального депозита составляет 1 доллар США. Трейдерам доступен стейкинг и криптокредитование. Для получения доступа к дополнительным функциям пользователь должен приобрести внутрибиржевой токен OKB. Предельный размер кредитного плеча равен 1:125. Среди преимуществ сотрудничества с интернет-биржей следует отметить:

• Виртуальная академия для начинающих пользователей.
• Низкие комиссионные издержки для крупных трейдеров.
• Расширенный выбор инвестиционных инструментов для получения пассивного дохода.
• Возможность участия в конкурсах.
• Реферальная программа для получения дополнительного заработка.
• Система бонусов.

Как начать криптотрейдинг без опыта?

Криптовалюта: с чего начать? На подготовительном этапе работы трейдеру следует овладеть необходимой теоретической базой и научиться совершать сделки с активами. Будущие инвесторы могут пройти онлайн-курсы «Трейдинг криптовалют для начинающих», «Использование технического анализа на рынке цифровых монет», «Как торговать криптовалютой для новичков?» и пр. Своя система обучения есть практически на любой крупной бирже. Если у трейдера возникнут вопросы, то он может обратиться в службу технической поддержки. Основы трейдинга криптовалют можно освоить за несколько дней.

Перед началом торговли можно открыть учебный счет и отработать навыки приобретения цифровых монет. В этом случае трейдер не рискует реальными деньгами. Он может освоить технические навыки и проверить собственную финансовую стратегию на исторических финансовых данных.

Для начала реальной работы нужно зарегистрировать аккаунт, пройти процедуру верификации и предоставить администрации биржи электронные копии необходимых документов. Также необходимо завести криптовалютный кошелек, в котором будут храниться монеты. В целях безопасности желательно использовать «холодное» цифровое хранилище, которое представляет собой отдельное аппаратное средство.

После регистрации аккаунта и настройки параметров электронного кошелька можно приступать к покупке электронных активов. Состав формируемого инвестиционного портфеля будет зависеть от финансовой стратегии, которую выбрал пользователь. Начинающим трейдерам следует ограничить использование кредитного плеча. Сделки, проводимые с использованием заемных средств, могут привести к значительным убыткам.

Насколько прибыльна торговля криптовалютой?

Криптотрейдинг может принести огромную доходность. Для примера рассмотрим биткоин и эфир. Первая монета стоила в 2011 году 5 долларов. Через 10 лет цена биткоина выросла до 65 тыс. долларов (в 13 тыс. раз). Подобная доходность не имеет аналогов на финансовом рынке. В 2018 году монета эфир стоила 1100 долларов. В 2021 году цена актива дошла до 4500 долларов (рост в 4 раза). В качестве еще одного примера высокодоходного криптовалютного инструмента можно привести альткоин Dogecoin. В 2017 году монета стоила 0,025 доллара. К 2021 году актив подорожал до 0,33 доллара (13,2 раза).

Справедливости ради стоит отметить, что трейдинг на криптовалюте может принести не только прибыль, но и убыток. Стоимость актива может резко падать и не восстанавливаться на протяжении нескольких лет. По состоянию на октябрь 2022 года биткоин стоит порядка 20 тыс. долларов, а эфир — 1300 долларов. Стоимость монеты Dogecoin упала до 0,06 доллара.

При учете доходности нужно принимать во внимание комиссионные издержки, инфляцию и налоги, которые трейдер обязан уплачивать в соответствии с требованиями российского законодательства. Также нужно подсчитать дополнительные расходы, связанные с выводом и обменом цифровых монет. Если для совершения торговых операций использовалось кредитное плечо, то нужно отнять от полученной прибыли процентную маржу. Стоимость кредита определяется тарифами биржи.

Основные особенности торговли криптовалютой

Торговля криптовалютой сопряжена с системными рисками. Цифровые активы отличаются высокой волатильностью, которая может стать причиной финансовых убытков. Всего за один день рыночная стоимость монеты может измениться на 50 %. Потери денежных средств могут увеличиться в разы при использовании кредитного плеча.

Криптовалютные биржи постоянно подвергаются атакам хакеров, которые воруют цифровые монеты и получают несанкционированный доступ к персональной информации пользователей. Киберпреступники применяют следующие методы для хищения криптовалюты:

• фишинг;
• социальная инженерия;
• троянские программы;
• компьютерные вирусы и пр.

Ежегодный ущерб от действий хакеров составляет десятки миллиардов долларов. Кроме того, большинство блокчейнов устроено таким образом, что трейдер не может отменить совершенную транзакцию. Пользователи теряют огромные суммы из-за ошибок при указании адресов криптовалютных кошельков.

Еще одной проблемой является недостаточная проработанность законодательной базы. Некоторые типы цифровых активов не имеют четкого определения в нормативно-правовых актах (например, NFT). Юридическая неопределенность упрощает деятельность киберпреступников, которые вводят в заблуждение инвесторов. Под маркой криптовалютных проектов часто скрываются финансовые пирамиды и различные мошеннические схемы.

На деятельность интернет-бирж влияет политическая и макроэкономическая обстановка. Некоторые площадки могут вводить определенные ограничения на операции с цифровыми активами для российских пользователей. Данные действия обусловлены текущей политической конъюнктурой.

Как выбрать криптовалюту для торговли?

Как начать торговать криптовалютой? При выборе цифровых монет нужно учитывать не только текущую рыночную цену актива. Прежде всего, необходимо понять, какую практическую пользу приносит людям тот или иной криптовалютный проект. Также следует обратить внимание на прошлые достижения команды людей, которые основали стартап.

В обязательном порядке нужно учесть рыночную капитализацию монеты и ежедневные объемы торгов. Начинающим инвесторам следует покупать активы, входящие в ТОП-10 по рыночной ликвидности (биткоин, эфир, BNB, Cardano и пр.). Необходимо с осторожностью относиться к малоизвестным альткоинам с низкими торговыми объемами. Такие монеты следует покупать опытным трейдерам, которые умеют просчитывать финансовые риски.

Для принятия решения о покупке той или иной монеты можно использовать информацию, размещенную на специализированных порталах (например, Coinmarketcap или CoinGecko). Полезную информацию можно почерпнуть и в различных деловых изданиях (РБК, Forbes и пр.). Также следует читать новости и изучать мнение экспертов криптовалютного рынка. В обязательном порядке обращайте внимание на значение макроэкономических индикаторов (например, учетная ставка ФРС)

Как торговать на криптобирже с максимальной выгодой? Для определения наиболее благоприятной закупочной цены можно использовать инструменты технического анализа (ценовые каналы, скользящие средние и пр.) и различные графики.

Психология криптовалютной торговли

Успех при проведении торговых операций определяется не только владением техническими навыками и глубиной теоретических познаний. Важную роль играет эмоциональная устойчивость и твердость характера. Инвестор должен действовать в соответствии с разработанной финансовой стратегией при любых рыночных трендах.

Трейдеру следует разобраться в психологии толпы и не поддаваться массовым психозам. Не следует покупать монеты во время резкого роста котировок. Это удачное время для продажи. Покупку цифровых активов следует совершать при преобладании нисходящего ценового тренда. Особенно интересные возможности появляются в периоды экономических кризисов. Дешевые активы — это настоящая находка для опытного игрока. Экономические проблемы не следует воспринимать только как трагедию. В большинстве случаев кризисы предоставляют широкие возможности для обогащения.

Если трейдер регулярно терпит убытки, то ему следует пересмотреть разработанную стратегию. Не нужно превращать инвестирование в азартную игру и пытаться «отыгрываться». Такой подход не имеет перспективы. Если трейдер продолжает систематически нести убытки при использовании различных стратегий, то нужно прекратить транзакции и уйти с рынка.

Типичные ошибки начинающих

Неопытные трейдеры повторяют одни и те же ошибки. Новички часто пытаются торговать с учетом выходящих новостей и стараются «запрыгнуть в последний вагон уходящего поезда». Такой подход заканчивается потерей денежных средств. В этом случае прибыль оседает в карманах участников рынка, которые знали информацию заранее.

Начинающие игроки часто не могут совладать с собственным страхом и жадностью. При резком падении цены трейдеры ждут, что она снизится еще больше. Они боятся покупать актив и упускают выгодные возможности. При росте цены неопытный инвестор поддается жадности и ждет, пока она не обновит очередной максимум. Вместо этого стоимость монеты снижается, и участник торгов упускает прибыль.

Некоторые новички пренебрегают обучением и начинают играть в «криптовалютную рулетку». Бессистемный подход к торговле заканчивается потерей денег. Начинающие игроки не создают финансовые резервы и не формируют собственную торговую стратегию. Некоторые пользователи доверяют свой капитал посторонним лицам, которые представляются «опытными трейдерами». Липовые финансовые гуру оказываются обычными мошенниками. Они сбегают с деньгами и начинают поиск новых жертв.

Новички практически не используют отложенные приказы на покупку активов. Трейдеры занимаются исключительно спотовой торговлей. Для ограничения риска потери денег следует использовать отложенные биржевые приказы типа стоп-лосс и фиксировать прибыль с помощью ордеров тейк-профит.

Отношение долларовых миллиардеров к криптовалютному трейдингу

Предприниматели из списка Forbes неоднократно высказывали свое отношение к криптовалютам. Известный финансист Джордж Сорос купил долю в онлайн-магазине Overstock.com, который принимает криптовалюты в качестве оплаты за товары. Учредитель Point72 Asset Management Стивен Коэн вложил деньги в хедж-фонд, инвестирующий средства в цифровые активы.

К криптовалютам положительно относится основатель платежной системы PayPal Питер Тиль. Предприниматель считает, что биткоин изменит мир. Инвестиционный фонд Тиля Fouders Fund вложил сотни миллионов долларов в криптовалюты.

Венчурный проект, созданный бывшим топ-менеджером Google Эриком Шмидтом, инвестирует средства в развитие блокчейна EOS. Президент компании Alphabet Сергей Брин совместно со своим сыном занимается майнингом эфира. Положительное отношение к криптовалютам высказывали следующие отечественные предприниматели:

1. Павел Дуров.
2. Александр Мамут.
3. Игорь Рыбаков.
4. Юрий Мильнер.
5. Олег Дерипаска.

Некоторые миллиардеры относятся к цифровым активам скептически. Отрицательное отношение к криптовалютам высказывал Уоррен Баффетт, Чарли Мангер и Джек Ма. При этом нужно учитывать, что первый человек в этом списке когда-то считал бесперспективными компании Google и Amazon. Если сегодня Уоррен Баффетт называет цифровые монеты «крысиным ядом», то завтра он может сказать, что это самый лучший в мире инвестиционный инструмент.

Стратегии криптовалютной торговли

Существуют десятки различных стратегий работы на криптовалютном рынке. Наиболее простым вариантом считается подход «купи и держи». Данная стратегия рассчитана на игроков, которые вкладывают деньги на долгий срок. В качестве финансовых инструментов в этом случае могут использоваться как наиболее ликвидные, так и малоизвестные альткоины.

Другая известная стратегия называется «усреднение». Такой подход к инвестированию предполагает вложение основной суммы по частям. Преимуществом данного способа является защита капитала при резком падении цены актива. Если стоимость монеты постоянно растет, то переплата компенсируется за счет перепродажи криптомонет, которые приобретены в ходе первых сделок.

Одной из самых популярных стратегий является диверсификация. Метод предполагает вложение средств в широкий набор альткоинов. Диверсификация снижает уровень финансового риска и позволяет сохранить вложенный капитал.

В последнее время большую популярность приобрела автоматизированная торговля, которая производится с помощью специальных программ. Приложение анализирует поступающую рыночную информацию и самостоятельно принимает решение о покупке и продаже монет. Традиционная торговля с использованием фундаментального и технического анализа также не теряет своей актуальности.

Наиболее динамичным вариантом является так называемый скальпинг. Трейдер, занимающийся внутридневной торговлей, зарабатывает деньги на минимальных колебаниях рыночной цены. Скальпинг — это достаточно напряженная работа, требующая психической устойчивости и постоянной концентрации внимания. Внутридневная торговля часто проводится с использованием биржевых роботов.

Резюме

Криптовалюты — это относительно новый финансовый инструмент, который предоставляет широкие возможности по наращиванию капитала. Главным плюсом криптовалютного инвестирования является беспрецедентная потенциальная доходность. К положительным сторонам также относится фактор анонимности. Отдельные монеты можно приобретать без прохождения процедуры верификации.

Операции с криптовалютами сопряжены с небольшими комиссионными издержками. Покупка и продажа цифровых монет осуществляются в режиме онлайн. Торги криптовалютой производятся круглосуточно, а текущая рыночная цена устанавливается в соответствии с балансом спроса и предложения.

К отрицательным сторонам криптовалютного инвестирования можно отнести повышенную волатильность и недостаточную ликвидность некоторых монет. Кроме того, трейдер может понести убытки, причиной которых являются действия третьих лиц.

Вложение денег в криптовалюты подойдет инвесторам, предпочитающим рискованные финансовые инструменты. Для успешной работы участнику торгов потребуется выдержка и специальные финансовые знания. Трейдинг криптовалюты не рекомендован консервативным инвесторам. Им следует вкладывать деньги в государственные облигации или открывать банковские депозиты.

Часто задаваемые вопросы