Хотите инвестировать на финансовых рынках, но не готовы проводить сделки самостоятельно? Обратите внимание на инвестиционные фонды.
Выбранный вами фонд возьмет на себя выбор активов для купли-продажи, а вы будете просто получать пассивный доход. Инвестиционные фонды делятся на несколько видов. Основные из них – это биржевые, взаимные и индексные фонды, а также инвестиционные трасты.
В этом руководстве мы обсудим лучшие инвестиционные фонды, доступные для жителей России в 2023 г. Мы рассмотрим различные виды фонды и расскажем, как можно вложить свои средства, не выходя из дома.
Contents
Далее вы найдете перечень лучших, по нашему мнению, инвестиционных фондов России. Подробная информация о каждом из них приводится ниже на этой странице.
Перейти на сайт Libertex
CFD - это сложные финансовые инструменты. Использование кредитного плеча связано с высоким риском. 70.8% розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим партнером.
С одной стороны, очень хорошо, что у российских инвесторов есть выбор из тысяч инвестиционных фондов, поскольку инвестор любого типа может найти себе подходящий фонд. Однако задача отделения зерен от плевел становится очень сложной.
Приводим в связи с этим собственный список лучших по основным параметрам инвестиционных фондов, имеющихся в России.
The iShares Russell 1000 ETF – отличный вариант для желающих инвестировать в экономику США. Фактически, этот фонд предоставит вам мгновенный доступ к акциям 843 компаний, то есть ваши разовые инвестиции позволят вам сразу же получить огромный портфель акций.
Управляющий инвестиционным фондом iShares старается выбирать американские компании, которые кажутся ему недооцененными. Это компании всех секторов как с крупной, так и со средней капитализацией. Что касается основных игроков, то в настоящее время 2,76% средств фонда вложено в компанию Berkshire Hathaway, и 2,27% – в Johnson and Johnson. Также у него имеются акции Walt Disney, Intel, Verizon и JPMorgan Chase & Co.
Хотя этот инвестиционный фонд и базируется в США и специализируется исключительно на американских компаниях, инвестировать из России очень легко. На самом деле, если вы обратитесь к регулируемому FCA брокеру – платформе Quantum AI, то сможете инвестировать безо всякой комиссии, дилинговых сборов или текущих расходов.
Как указывает само название, этот инвестиционный фонд специализируется исключительно на золоте. Подобные фонды заслуживают рассмотрения, если вы предвидите ухудшение состояния экономики. Ведь инвесторы нередко перекладываются в такие активы, как золото, когда рыночная неопределенность усиливается, и хорошая динамика золота в этом году еще раз подтвердила правильность этой стратегии.
За 12-месячный период, предшествовавший написанию этой статьи, биржевой фонд SPDR Gold вырос на 25,99%. Инвестировать в этот инвестиционный фонд также очень легко – необходимо только соблюсти минимум €100 с Libertex. Выбрав этот фонд, вы инвестируете в будущую стоимость золота, при этом вам не придется беспокоиться о хранении или поставке.
Об этом позаботится провайдер этого фонда – SPDR, так что можете инвестировать спокойно. Кроме того, выбор биржевого фонда – этого выбор минимальных затрат. А работая с таким брокером, как Libertex, вы опять-таки не будете платить никакой комиссии или текущих сборов и сможете ликвидировать свою позицию в любое время.
Оба упомянутых нами фонда являются биржевыми. Это означает, что провайдер занимается отслеживанием определенного инструмента – индекса Russell 1000 или золота. Взаимные фонды – это нечто иное, так как управляющий фондом самостоятельно решает, какие активы покупать и продавать, и когда.
Иными словами, даже если фонд специализируется на акциях из состава индекса FTSE 100, он может удалить ряд составляющих, если считает, что эти компании бесполезны для инвесторов. Фонды ETF этого делать не могут. Тем не менее, ниже мы приводим свой список самых высокорейтинговых взаимных инвестиционных фондов России.
Большинство инвесторов интересуются компаниями с крупной капитализацией, котирующимися на Лондонской фондовой бирже, но некоторые инвестируют и в активно развивающиеся компании. Обычно такие компании находят на Рынке альтернативных инвестиций (AIM) – субрынке Лондонской фондовой биржи.
Для этих акций характерно намного более высокое по сравнению с голубыми фишками соотношение риска и вознаграждения, поскольку многим фирмам, котирующимся на AIM, еще только предстоит доказать эффективность своей бизнес-модели. Или же это уже сложившиеся компании, но с невысокой рыночной стоимостью. В любом случае, если вы захотите вложить часть капитала в мелкие компании, лучше предоставить это такому взаимному фонду, как MI Chelverton UK Equity Growth Fund.
Ведь этот инвестиционный фонд сам определяет, в какие акции стоит вложиться, а в какие – нет. Опытный управляющий фондом выбирает и подходящее время для покупки или продажи. Фонд MI Chelverton UK Equity Growth функционирует с 2014 г., а стоимость активов под управлением этого фонда составляла на август 2020 г. более 722 млн. ф. ст..
Фондом руководят Джеймс Бейкер и Эдвард Бут, а его средства вложены в акции 127 компаний. Это компании разных секторов, по преимуществу технологические, медицинские, компании сферы услуг и сектора потребительских товаров. Самые крупные пакеты акций – пакеты акций Future, Clingen, SDL, Premier Foods, Gamesys и dotDigital.
Другие ведущие взаимные инвестиционные фонды, заслуживающие внимания:
Все российские инвестиционные фонды, безусловно, подходят для начинающих, поскольку не требуют от инвестора никакой беготни. Все заботы по купле-продаже активов берет на себя провайдер фонда.
При этом некоторые инвестиционные фонды больше подходят для новичков, поскольку держат легкие для анализа активы. Обычно они специализируются на ценных бумагах ведущих компаний, которые давно и успешно работают и выпускают известные бренды.
Даже люди, далекие от бизнеса, наверняка слышали об S&P 500 – американском индексе фондового рынка. Он отражает динамику акций 500 крупных американских компаний, котирующихся как на NYSE, так и на NASDAQ. К ним относятся IBM, Google, Twitter, Disney, Berkshire Haway, Verizon, Apple, Amazon и многие другие.
S&P 500 рассчитывается с 1926 г., а среднегодовая доходность вложений в этот индекс составила за весь период его расчета чуть больше 10%. Так что если вы новичок и ищете лучший объект для инвестирования, то, возможно, вам стоит ознакомиться со статьей “Как инвестировать в индекс S&P 500 в России. Главное, что структура этого индекса регулярно пересматривается, чтобы он неизменно отражал широкий американский фондовый рынок. Для этого в состав S&P 500 включаются в первую очередь компании с крупной рыночной капитализацией.
То есть в составе этого индекса преобладают самые крупные американские компании. Что касается возможностей для инвестирования, то в России немало фондов, которые отслеживают индекс S&P 500. Мы считаем, что легче и дешевле всего сделать это через фонд ETF. Среди этих фондов особо выделяется фонд инвестирования в индекс S&P 500 компании Vanguard. Инвестируя с Libertex, вы не платите никаких комиссий!
Следует также отметить, что вариант Vanguard, как и большинство фондов ETF, позволяет также зарабатывать дивиденды. Последние будут поступать на ваш брокерский счет каждые три месяца. Реинвестируя эти дивиденды обратно в индекс S&P 500, вы можете ускорить рост своего капитала.
Следующий список фондов поможет вам найти фонд инвестирования в S&P 500, отвечающим вашим потребностям.
Мы уже обсудили несколько лучших инвестиционных фондов, являющихся биржевыми. Повторим, что это Vanguard S&P 500 Index, SPDR Gold ETF и iShares Russell 1000 ETF. Однако существуют и другие биржевые инвестиционные фонды, заслуживающие внимания.
К ним относятся:
Если вы из тех инвесторов, которые хотели бы вложиться в постоянно растущие экономики Азии, возможно, вам стоит обратить внимание на ETF iShares MSCI Hong Kong. Как указывает само название, этот инвестиционный фонд специализируется на гонконгских рынках. В частности, в портфеле фонда находятся акции 41 компании, зарегистрированной на Гонконгской фондовой бирже.
Хотя его структура и сбалансирована, доля двух компаний составляет чуть более 36%. Это AIA Group (23,95%) и Hong Kong Exchanges and Clearing (12,14%).
Кроме того, в нем имеются акции Sun Hung Kai Properties, Techtronic Industries и CK Hutchinson. Важно то, что этот ETF еще раз показывает, как легко инвестировать в иностранные компании, не выходя из дома. В конце концов, Libertex абсолютно бесплатен для использования, начать работу с этой платформой очень легко. Только начните и вот вы уже обладатель корзины из 41 гонконгской компании!
Еще один заслуживающий внимания зарубежный ETF – China 25. Поддерживаемый известным провайдером фонда iShares, он позволяет инвестировать в 25 крупных китайских компаний.
К ним относятся Tencent Holdings, Meituan Dianping, China Construction Bank, Alibaba и China Mobile. Поскольку Китай – одна из самых мощных и быстро развивающихся экономик мира, этот инвестиционный фонд, безусловно, заслуживает того, чтобы за ним приглядывать.
Инвестируя в фонды этого типа, нужно быть готовым к соблюдению определенного этического кодекса. На одном конце этого спектра находятся фонды, избегающие определенные отрасли и сектора, такие как, игорный бизнес, производство алкоголя и табака или оборонная промышленность..
В некоторых случаях этичные инвестиционные фонды специализируются исключительно на компаниях, занимающихся общественно полезной деятельностью. Например, это могут быть фирмы, развивающие чистую энергетику.
Тем не менее ниже мы приводим свой список самых высокорейтинговых этичных инвестиционных фондов России.
Этот этичный инвестиционных фонд базируется в Великобритании и специализируется на британских акциях. Главная особенность этого фонда заключается в том, что каждая компания должна не только отвечать ряду этических принципов, но и иметь малую или среднюю рыночную капитализацию. Что касается доходности, то 4 года из 5 последних лет этот фонд опережал широкий индекс FTSE All-Share.
Если вы обратитесь к провайдеру этого фонда напрямую, то вам придется инвестировать не менее 500 000 ф. ст. Вот почему лучше обратиться к стороннему брокеру. Например, у Hargreaves Lansdown минимальная сумма инвестиций – всего 100 ф. ст. или минимальный прямой дебет – 25 ф. ст. в месяц. Что касается платы за услуги, то этот фонд обойдется вам в 0,91% в год.
Этот инвестиционный фонд специализируется на компаниях, активно управляющих социальными и экологическими аспектами своей деятельности. В его портфеле содержатся акции 45 компаний, при этом преобладают акции GlaxoSmithKline, RELX, Vodaphone, Teso и Aviva.
Инвестирование через Hargreaves Lansdown опять-таки потребует разового вложения всего в 100 ф. ст. или ежемесячного внесения 25 ф. ст. Текущие сборы – 0,93%, при этом предоплата не требуется.
Инвестиционные фонды позволяют инвестировать на финансовых рынках и получать пассивный доход. Клиентам не нужно иметь какой-либо опыт или знать, как работают рынки, так как управляющий фондом сам принимает все решения, касающиеся инвестиций. То есть выбранный вами инвестиционный фонд будет покупать и продавать за вас акции, облигации и другие активы.
Инвестиционные фонды бывают нескольких видов. Но как бы они ни назывались – биржевыми (ETF), фондами REIT, взаимными фондами, фондами недвижимости, инвестиционными трастами, фондами денежного рынка или индексными фондами – все они позволяют инвестировать в корзину активов, проведя всего одну сделку.
Предположим, например, что вы решили вложиться в доходный фонд, специализирующийся на мелких британских компаниях. Инвестировав всего несколько сот фунтов, вы получите портфель более чем из 200 акций, котирующихся на AIM. Аналогично, вложившись в фонд, отслеживающий FTSE 100, вы купите корзину из 100 акций британских компаний с крупной капитализацией.
Что касается фундаментальных показателей, то инвестиционными фондами управляют крупные финансовые институты. Самые крупные игроки на этом рынке – iShares, SDPR и Vanguard. Ваши средства объединят со средствами тысяч других инвесторов. Нередко такие фонды управляют многомиллиардными активами.
Какой бы фонд вы ни выбрали – ETF, взаимный фонд или траст, процедура инвестирования будет примерно одинаковой. Рассмотрим для большей ясности пример того, как работают лучшие инвестиционные фонды.
Что касается возможных доходов, то большинство инвестиционных фондов выплачивает дивиденды. Эти дивиденды – часть дивидендов по акциям или купонных платежей по облигациям, полученных фондом от имени своих инвесторов. Обычно они выплачиваются каждые 3 месяца, но иногда и каждые 6 или 12 месяцев.
Помимо регулярных дивидендов, вы сможете получить доход в случае роста стоимости ваших инвестиций в результате повышения цены активов фонда на открытом рынке. Например, если вы в фонд, отслеживающий вы инвестируете в фонд, отслеживающий FTSE 100, а этот индекс увеличится на 10%, то ваши инвестиции в этот фонд увеличатся на тот же процент.
Как уже говорилось, инвестиционные фонды бывают различных видов. Большинство функционирует одинаково, то есть клиенты инвестируют пассивным образом в корзину активов. Фонд приобретает от их имени активы и определяет подходящее время для продажи.
При этом между разными видами фондов существуют небольшие различия, о которых мы и расскажем далее.
Ниже мы расскажем о видах фондов, более подходящих для российских инвесторов.
Инвестиционные трасты – одна из разновидностей инвестиционных фондов. Они популярны в мире, поскольку в прошлом десятилетии трасты обычно опережали взаимные фонды.
Одно из основных их отличий от фондов состоит в том, что они могут занимать деньги. Это называется левереджем и увеличивает покупательную способность траста, так как они могут тратить на покупки не только оборотный капитал.
Выбор инвестиционного фонда, а не традиционной покупки акций или облигаций, дает ряд преимуществ.
При таком выборе хороших инвестиционных фондов непросто понять, с чего лучше начать. Главное, чтобы фонд соответствовал вашим долгосрочным инвестиционным целям. Например, у вас может быть цель увеличить свой капитал за несколько десятилетий, чтобы спокойно выйти на пенсию, или цель инвестировать в определенные инструменты, например, иностранные облигации или ценные бумаги США.
В любом случае ниже вы найдете перечень того, на что нужно обратить внимание при поиске инвестиционного фонда, отвечающего вашим потребностям.
Как видно из сказанного выше, существует немало факторов, которые следует учесть прежде, чем выбрать инвестиционный фонд. Вот почему стоит изучить некоторые из высокорейтинговых фондов, обсуждавшихся нами на этой странице – ведь все они доступны для российский инвесторов.
Если вы решите инвестировать в инвестиционный фонд, вам потребуется надежный онлайновый брокер, деятельность которого регулируется FCA. Хотя некоторые провайдеры фондов и позволяют инвестировать напрямую через свой сайт, комиссия и минимальная сумма на счету нередко оказываются выше. В связи с этим мы посоветовали бы вам воспользоваться сторонней платформой.
Вот лучшие брокеры инвестиционных фондов, доступные для жителей России.
Libertex – один из ведущих CFD-брокеров мира с 23-летней историей и более чем 2,9 миллионов клиентов из 120 стран мира. Деятельность этого брокера санкционирована и регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Республики Кипр, что очень успокаивает трейдеров.
Торговая платформа Libertex уникальна тем, что позволяет инвесторам торговать более чем 213 контрактами CFD на валюту, акции, сырьевые товары, индексы и криптовалюты.
Этот брокер также предлагает трейдерам несколько различных платформ, включая самую популярную платформу мира MetaTrader 4. Кроме того, он предлагает оригинальную специально созданную торговую платформу, обладающую такими полезными торговыми функциями, как индикаторы настроения и живые новости и анализ.
Открыть счет у Libertex можно очень просто и всего за пару минут. Минимальный депозит всего 100 ф. ст. Поддерживаются банковские переводы и платежи
дебетовой/кредитной картой и из электронного кошелька, например Neteller и Skrill.
Обращаем внимание, что на данный момент ниже описанная инструкция недоступна на территории России, однако в любом случае вы можете с ней ознакомиться.
Quantum AI (Квантовый ИИ)-это программное обеспечение, использующее технологию квантовых вычислений для выработки рекомендаций о том, что покупать и продавать и когда. Платформа сотрудничает с несколькими платформами MT4, а также другими брокерскими компаниями. Но все инвестиции осуществляются непосредственно на сайте или в приложении Quantum AI.
Робот Quantum AI может давать советы по многим различным финансовым активам, таким как ETF и фонды, Криптовалюты, Форекс и акции.
Инвестиционный робот automed говорит, что они могут приносить до 60% прибыли каждый день, что очень впечатляет. Несмотря на то, что мы не можем найти никакой предыдущей истории производительности, платформа Quantum AI занимает высокие места в таких местах, как Trustpilot и CoinInsider.
Настройка учетной записи очень проста и занимает всего несколько минут. Минимальная сумма, с которой вам придется начать, составляет 220 евро, которые также можно снять в любой момент. Квантовый ИИ вообще не взимает никаких сборов. Вы не платите за депозиты, снятие средств или любую другую комиссию за транзакции. С вас также не взимаются комиссионные. Здорово, да?
Квантовый ИИ не регулируется, но очень немногие роботы регулируются. Если у вас есть какие-либо вопросы или вам нужна помощь в чем-либо, их служба поддержки клиентов доступна по электронной почте 24/7.
Давайте рассмотрим некоторые преимущества и недостатки квантового ИИ. Вы увидите, что хорошее перевешивает плохое.
Ваш капитал находится под угрозой.
Деятельность AvaTrade регулируется в нескольких юрисдикциях. Строгий надзор за этим брокером осуществляется Центральным банком Ирландии, Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям, Агентством финансовых услуг Японии и многими другими организациями
Этот брокер предоставляет возможность торговать более чем на 1 250 глобальных рынках такими инструментами, как валюта, акции, облигации, индексы, фонды ETF, сырьевые товары и криптовалюты. К ним относятся и паи инвестиционных фондов из разных регионов мира.
AvaTrade предлагает широкий спектр торговых счетов, включая счета для торговли CFD, торговли опционами, ставок на спред и исламские бессвоповые счета. Серьезным трейдерам предлагаются также счета для профессиональной торговли.
Трейдеры AvaTrade могут пользоваться услугами фирмы Trading Central, предлагающей выполнимые и актуальные торговые идеи и результаты исследований. Это очень помогает им при поиске высококачественных инвестиционных идей.
71% мелких инвесторов теряют деньги, когда торгуют контрактами CFD на этом сайте
Хотите инвестировать в инвестиционный фонд уже сегодня, но не знаете, с чего начать? Ниже приводится пошаговая инструкция по покупке фонда не выходя из дома.
Она основана на процедуре, используемой нашим высокорейтинговых брокером Libertex который позволяет инвестировать без комиссии и текущих платежей. Но вы, конечно, можете обратиться и к другому брокеру.
Шаг 1: Создайте аккаунт
Зайдите на сайт Libertex и откройте счет. Вас попросят предоставить определенную персональную информацию – ФИО, номер телефона и адрес электронной почты.
Вы также можете создать учетную запись, загрузив приложение Libertex прямо на свой телефон. Это можно сделать через App Store, если у вас есть iPhone или Google Play, если у вас устройство Android.
Далее вас попросят пополнить свой только что созданный инвестиционный счет.
Libertex поддерживает следующие способы платежа:
Минимальный депозит составляет всего 100 евро, а все платежи обходятся без комиссий.
Как только ваша учетная запись настроена, Libertex начинает подавать вам инвестиционные сигналы с помощью своего квантового компьютера. Вы можете инвестировать непосредственно через приложение или на онлайн-платформе на своем ПК.
Инвестирование в инвестиционные фонды становится у российских трейдеров все более популярным, поскольку все этапы этой процедуры требуют минимальных усилий. Все, что нужно – выбрать фонд, выполнить требование в отношении минимальных инвестиций, и все – больше ничего и не требуется.
Помимо того, что ваш капитал будет расти с ростом чистой стоимости активов фонда, вы будете получать дивиденды, то есть вашу долю дивидендов по акциям или купонных платежей по облигациям, которую инвесторы фонда обычно получают каждые три месяца.
Если вы решите вложиться в инвестиционный фонд уже сегодня и обратитесь в Libertex, вся процедура займет у вас не более 10 минут. Пополнить счет у этого брокера можно без комиссионных сборов, а минимальная сумма инвестиций – всего 100 евро.
Инвестиционные фонды делятся на биржевые, взаимные фонды и инвестиционные трасты. Они объединяют средства инвесторов и покупают и продают активы от их имени. За это инвесторы платят им небольшой годовой сбор, обычно составляющий менее 1%.
Да, инвестиционные фонды обычно выплачивают дивиденды каждые три, шесть или месяцев 12 месяцев. Эти ваша часть дивидендов по акциям или купонных платежей по облигациям, полученных провайдером от имени своих инвесторов.
Это зависит от вида инвестиционного фонда и места, где вы инвестировали. Например, если вы вложились в ETF, то они торгуются на открытом рынке. Это означает, что вы сможете обналичить свои инвестиции в любое время в стандартные часы торговой сессии. Если же вы вложились во взаимный фонд или траст, то обычно ликвидировать эту позицию можно в конце торгового дня. Только проверьте имеется ли минимальный период выкупа.
Большинство лучших инвестиционных фондов 2021 г. взимает текущий сбор не больше 1% в год. Взаимные фонды нередко обходятся дороже биржевых, но самые дорогие, похоже, этичные.
Существуют сотни провайдеров инвестиционных фондов. Самые известные – iShares, Vanguard и SPDR.
Андрей Козлов – писатель, аналитик и инвестор из Москвы. Опытный аналитик рынка и активный трейдер более чем с 10-летним опытом работы на финансовых рынках, специализация на дей-трейдинге, а также на долгосрочном инвестировании