Инвестиционно злато – какво е, как да купя и къде да продам
Ако не сте чували за инвестиционно злато, то сега, в тази статия, ние ще ви обясним подробно какво е то, как можете да го купите и какви са неговите предимства.
Като за начало можем да кажем, че златото, за разлика от акциите, криптовалутите и другите методи за инвестиции, не може напълно да загуби стойността си, да, може да има спад в определен момент, но статистиката показва, че цената на златото винаги расте и затова е предпочитан метод за инвестиция от много хора.
Как да купя инвестиционно злато – бързи стъпки
Сега ще ви покажем как можете да инвестирате в злато в България веднага! Поради това, че няма комисионни, които трябва да плащате, ние ще ви покажем как да търгувате с инвестиционно злато чрез платформата eToro.
Освен това, вие ще имате голям избор от други пазари за злато, включително ETF и CFD.
Стъпка 1: Създайте акаунт в eToro
От вас се иска да въведете вашето име, имейл адрес и парола, за да създадете своя акаунт.
Стъпка 2: Прикачете документ за самоличност
Независимо дали създавате акаунта си чрез Facebook, Gmail или чрез имейл, следващата стъпка е изключително важна. Всички надеждни и регулирани платфроми използват технологията KYC (опознайте своя клиент).
Верифицирането на акаунта ви ще изисква да дадете своята лична информация и да прикачите снимки на документ за самоличност. Освен това, копие на вашата банкова сметка може също да бъде нужно, за да може eToro да потвърди адреса ви. След като всичко е готово, ще можете да търгувате!
Стъпка 3: Депозирайте средства
За да можете да инвестирате в злато в eToro, трябва първо да депозирате средства в акаунта си. Вие можете да направите това чрез кредитни или дебитни карти и PayPal.
Стъпка 4: Купете инвестиционно злато
Когато средствата са вече във вашия акаунт, ще можете да инвестирате в злато. Избирате това, което искате да закупите, натискате „Търгувай“, след това въвеждате желаната сума и натискате „Вземете позиция“.
{etoroCFDrisk} % от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)
Как да правим пари от инвестиционно злато
По-долу сме посочили 5 начина, чрез които можете да правите пари от инвестиционно злато:
1. Златни кюлчета
Инвестирането във физическо злато – монети или кюлчета, е един от най-вълнуващите начини да притежавате инвестиционно злато. Но ако искате да закупите повечко злато, то тогава трябва да се подготвите и за негативите.
Притежателите на злато разчитат на това, че неговата цена ще се качи, за разлика от тези, които имат акции от бизнес, например за злато, който може просто да изкопае повече злато и да увеличи печалбите си.
Освен в онлайн платформи като APMEX или JM Bullion, вие можете да инвестирате в златни кюлчета и от локални места или заложни къщи. Уверете се, че знаете колко е цената на златото на стоковия пазар преди да правите това, за да можете да сключите честна сделка. Ако ще купувате монети вместо кюлчета, то най-вероятно ще заплащате за колекционерската стойност на монетата, а не за златото, от което е изработена.
Рискове: ако не държите своето злато на сигурно място, някой може просто да ви го открадне, а освен това, когато се опитвате да го продадете, може да не успеете да вземете пълната му стойност, особено ако продавате монети и искате парите си веднага. Затова, може да се наложи да продадете своите инвестиции за много по-малко, отколкото би трябвало.
2. Фючърси на злато
Можете да спекулирате с цената на инвестиционно злато, за да видите дали тя ще се качи или ще спадне, а дори ако желаете можете и да вземете физически своята поръчка, но не това е главната цел на спекулаторите.
Най-голямото предимство, което ще имате, ако инвестирате в злато, използвайки фючърси, е размерът на ливъридж, който можете да използвате. Сравнително малка сума пари може да се използва за закупуване на много фючърси. Можете бързо да спечелите много пари, ако вашите инвестиции се движат в посоката, която сте предвидили.
В този вид договори (фючърси), ако златото не започне да се покачва, а напротив, започне да се срива, ще трябва да вложите още пари, за да можете да запазите договора активен, или ще изгубите всички свои инвестиции.
Като правило можем да кажем, че фючърсите са за много опитни инвеститори и не всички големи платформи предлагат този вид търговия.
3. Борсово търгуваните фондове и злато
Борсово търгуваните фондове, които следят златото са чудесна алтернатива на това да притежавате физическо злато или фючърси. Има няколко големи фондове на борсата, които се занимават с търговия с инвестиционно злато, като трите, които можем да ви кажем са SPDR Gold Shares (GLD), iShares Gold Trust (IAU) и Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL).
Освен че е по-лесно за продажба на пазарни цени, борсовото злато има още едно голямо предимство пред кюлчетата- чрез фондът може да се търгува всеки ден, като цената варира както при акциите, Освен това можете да инвестирате в златна борса от комфорта на вашия дом.
Рискове: борсите за злато се водят по цените на златото, така че ако има някакви промени, то борсата ще се води по тях. Златото е с променлива цена, както акциите, но все пак елиминирате най-големият риск- това да притежавате злато физически.
4. Акции в компании за добив на злато
Това да притежавате акции в компании, които добиват злато, е още един начин да се възползвате от покачващите се цени на златото.
Инвеститорите намират това за най-добрата алтернатива, защото могат да печелят по два начина: първо от златото, когато цената му на пазара се вдигне, а освен това компанията може да увеличи добива си, което да увеличи съответно и инвестициите
Риск: Когато инвестирате в самостоятелни акции, първо трябва добре да се опознали бизнеса. Трябва да сте внимателни, когато избирате определена компания, защото има някои доста рискови на пазара. Трябва да избягвате малките и новите компании. Акциите също могат да бъдат с доста „плаващи“ цени.
5. Борсово търгуваните фондове и добив на злато
Не искате да се задълбочавате в индивидуални компании за добив на злато? Тога инвестирайте на борсата в самия добив на златото. Там вашите пари няма да зависят от представянето на определена компания, а от това как се справя целия сектор за добив на злато.
Сред най-големите борси в тази сфера са VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) и iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING). Златото се покачи с огромни темпове през последния месец, а този вид инвестиция ви предпазва от това да рискувате парите си само в една компания.
Рискове: въпреки че ви защитава от това определена компания да се справи зле, не можете да бъдете защитени от нещо, което оказва негативно влияние върху цялата индустрия, като например ниски цени на златото. Уверете се, че ще изберете точната борса за вас, защото не всички са еднакви, а някои включват рисковани и малки компании, които са по-рискови.
Ревю на най-добрите платформи за закупуване на инвестиционно злато
1. eToro – най-добрата платформа за инвестиции
С eToro можете да търгувате злато онлайн, а освен това и платформата с 13 милиона потребители ви дава възможност да инвестирате в злато на борсата. Тя предлага най-добрите SPDR.
Няма комисионни при покупка или продажба на ETF- и в eToro. Освен това, нямате месечни такси, така че ще можете да държите своите инвестиции колкото желаете.
Също така можете да търгувате и в други пазари. Можете например да инвестирате в CFD- което означава, че ще имате ливъридж от до 1:20. В допълнение, ще можете да продадете златото веднага ако мислите, че цените се променят. CFD покупките са без комисионни в eToro.
В eToro минималната сума, която можете да депозирате е 100лв., като сумите за покупка на борсово злато (ETF) започват от 100лв. Това означава, че можете да започнете вашите инвестиции с ограничен капитал, особено ако използвате ливъридж.
eToro приема кредитни/дебитни карти, електронни портфейли и банкови трансфери за депозиране на средства. Това е регулирана и лицензирана платформа, която освен всичко има и чудесно мобилно приложение, чрез което да правите своите инвестиции където и да сте.
Такси в eToro |
Сума |
Такса на борсата | Няма |
Forex такса | Spread, 2.1 pips |
Такса за Крипто | Spread, 0.75% за Bitcoin |
Такса за неактивност | 20лв. месечно след 1 година |
Такса за теглене | 10лв. |
Предимства:
- Лесна за използване
- Интензивно регулирана
- Копиране на чужди инвестиции
- Ниски spreads
- Комисионни от 0%
- Разнообразни валути
- Лесно депозиране на средства
Недостатъци:
- Платформата не е предназначена за напреднали търговци
{etoroCFDrisk} % от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)
2. Libertex – отлично онлайн приложение за закупуване на инвестиционно злато
Libertex е още една отлична платформа за търговия с инвестиционно злато, която трябва да отбележим. От 1997г. тя има повече от 2млн. потребители от повече от 60 държави. Поради регулаторните органи, които упражняват контрол върху платформата, тя е една от най-сигурните за инвеститорите, като освен това предлага и много асети, като акции и криптовалути.
Когато търгувате чрез Libertex, ще трябва да заплатите две различни такси. Първото нещо, което плащате е такса за транзакция, като тя варира според асета и размера на инвестицията. Освен това, Libertex използва CFD, което означава, че ще трябва да платите и spread таксите, като те са между 0.1% и 0.2% за CFD акции.
Клиентите в Libertex могат да започнат с едва 200лв., като използват дебитни или кредитни карти, банкови трансфери или електронни портфейли (като Skrill). Освен това, уеб базираната платформа и мобилното приложение предлагат пълна функционалност за MT4 и MT5. Последно можем да отбележим, че Libertex предлага на клиентите си до 1:30 ливъридж на своите CFD, което гарантира увеличението на потенциалните печалби.
Libertex такси:
Такса | Сума |
Такса за търговия с акции | Комисионна. 0.034% за Amazon. |
Такса за Forex търговия | Комисионна. 0.008% за GBP/USD. |
Такса за търговия с Крипто | Комисионна. 1.23% за Bitcoin. |
Такса за неактивност | 10лв. на месец след 180 дни |
Такса за теглене | Няма |
Предимства:
- Ниски spread на CFD
- Ливъридж до 1:30
- Различни налични асети
- Поддръжка на MT4 и MT5
Недостатъци:
- Стоковите CFD имат spread такси и комисионна
73,77% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този доставчик.
3. Skilling – високо оценена платформа, от която да закупите инвестиционно злато
Компанията е основана през 2016 и предлага онлайн CFD търговия.
Skilling се различава от своите конкуренти като предлага различни CFD както за търгуване на акции, така и за forex търговия. Освен това, чрез CFD, платформата предлага и различни акции и криптовалути.
Платформата цели да е удобна и достъпна за новите потребители, но без да отдръпва от себе си и опитните инвеститори, като предлага CFD търговия. Самото приложение има два режима за работа: един за бърза търговия и анализ и втори, който прави сложни анализи и изчисления – заедно с платформата MetaTrader 4, използвана за търговия с Forex. Освен това платформата предлага и мобилно приложение, за да търгувате в движение.
Skilling такси:
Такса | Сума |
Такса за търгуване с акции | 0% комисионна |
Такса за търгуване с Forex | Плаващи spread, до 0.7% |
Такса за търгуване с Крипто | Spread—0.20% за Bitcoin. |
Такса за неактивност | 20лв. на месец след 1 година |
Такса за теглене | Няма |
Предимства:
- 73 CFD за forex и 700 CFD за акции
- Ниски spread такси и комисионни
- Ниски минимални депозити и такси
- Платформа от високо качество
- Платформа, правеща сложни изчисления
- Достъп до MetaTrader 4 за forex търговия
- Удобно мобилно приложение за Android и iOS
Недостатъци:
- Не се поддържа борсово търгуване
- Няма постоянна поддръжка към клиента
- Не можете да видите търговете правени с изчисленията на платформата
- Лимитиран достъп до анализи и данни
- Няма предупреждения за цените
79% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този доставчик
Платформа | CFD такси | Forex такси | Crypto такси | Такса неактивност | Такса теглене |
eToro | Няма | Spread, 2.1 pips за GBP/USD | Spread, 0.75% за Bitcoin | 20лв. на месец след 1 година | 10лв. |
Libertex | Комисионна. 0.034% за Amazon. | Комисионна. 0.008% за GBP/USD. | Комисионна. 1.23% за Bitcoin. | 20лв. на месец след 180 дни. | Няма |
Skilling | 0% Комисионна | Плаващи spread до 0.7% | Spread. 0.20% за Bitcoin. | 20лв. на месец след 1 година | Няма |
Най – добрите компании за злато, в които да инвестирате
Tavex- най-добрата платформа за търговия със злато в България
Можете да купувате инвестиционно злато от Tavex в онлайн магазина на www.tavex.bg или във всеки Tavex офис в София, Пловдив, Варна и Бургас.
Плащанията в Tavex офис се извършват само в брой и за суми до 10 000 лв. Може да заплатите продуктите си по банков път предварително и да ги получите в офис. За целта е най-лесно да използвате онлайн магазина ни, в който разполагате с тази опция.
Инвестирайте в злато дългосрочно
Ние се опитваме да говорим за дълговете и за капитала, когато говорим за инвестиции. В наши дни обаче, вие можете да видите хибридни продукти, които комбинират предимствата и на двете.
Но, важният въпрос е, трябва ли златото да бъде включено във вашият финансов план? Когато говорим за злато, ние не говорим за него като бижута, но като инвестиция.
Златото може да бъде под формата на кюлчета, електронно или дори във фонд. Като резултат, всеки продукт, който ви позволява да печелите от цената на златото може да се приеме като инвестиция в злато.
Цената на златото не е ли постоянна?
Това е нещо доста често срещано- каква роля може да играе златото в нашите инвестиции, ако то много рядко променя цената си. Ако погледнем исторически, златото е давало привлекателни печалби само през определени периоди от време, например през 1971 до 1979 и от 2006 до 2011. Ако златото покачва много цената си само два пъти в последните 50 години, струва ли си да правим инвестиции в злато?
Още един въпрос, трябва ли да включим златото в нашите финансови планове? Да, трябва! Инвестициите в злато не са единствено за дългосрочни печалби.
Разнообразието е по-важно от увеличаването на възвръщаемостта или създаването на богатство. Златото не носи никакъв доход и не генерира възвръщаемост, така че тук въпроса не е за печалбата. Движенията на цените обикновено се влияят от търсенето и предлагането.
В бурни времена, златото е вашия най-добър избор
Златото обикновено е точният избор в бурни и несигурни времена, ако се базираме на исторически данни. Например, между 1971 и 1979, има голяма икономическа криза.
Войните на арабският полуостров, ембаргото над петрола, Израел срива златото, войната между Иран и Ирак, Руското навлизане в Афганистан, всичко това направи така, че цената на златото да се покачи почти 23 пъти през този период.
Още един внушителен скок на златото се случи между 2006 и 2011, когато по света настанаха големи кризи и златото беше изключително ценно. Дори и да игнорираме тези периоди, златото държи своята цена през времена на икономическа и политическа нестабилност.
Златото ви защитава от сриване на останалите валути
Има още няколко неща, за които трябва да поговорим. Нормалните валути се разпределят от определени банки, това са долари, евро, йени, рупии, левове и т.н. Почти е невъзможно в наши дни банките да създават лимитиран брой банкноти.
През последните 9 години, големи централни банки са пускали все повече и повече от валутата в обръщение. Това означава, че цената на валутата пада, и въпреки че ефекта от това може да не се усети веднага, той ще се отрази върху вас и вашето портфолио някой ден.
Златото обаче има ограничено количество и като резлутат цената му не варира много, следователно, златото трябва да бъде част от вашето портфолио.
Можете да хеджирате своето портфолио чрез злато
Златото има важна роля в икономиката, поради малката му свързаност с движенията в инвестиционните фондове. Връзката между икономиката и стоковия пазар е много сложна и тясна.
Ако икономиката е добре, стоковия пазар също е добре, ако икономиката претърпи срив- борсата също претърпява срив. Това не е така със златото, то има много малка връзка с този процес и може да предотврати големи загуби дори и да сте вложили само 10% от инвестициите си в злато.
Златото е най-дълго оцелелият вторичен пазар
Златото има нещо интересно- пазарът на златото е един от най-дълго съществуващите и най-дълго оцелелите. Златото е глобален продукт, чието търсене никога не изчезва.
През последните 70 години старите компании са правили големи проблеми, нови компании са се появили на хоризонта, други пък са залезли. Златото най-вероятно е най-сигурната инвестиция и ще има солиден пазар дори и след 30 години.
Между 8-10% от вашето портфолио трябва да е инвестиция в злато. Това ще донесе разнообразие и сигурност във вашите инвестиции.
Инвестирайте в злато краткосрочно
Очаква се повишаване на Fed през 2024., което прави златото не-толкова привлекателно, защото то не плаща дивиденти или лихви, когато те се покачат, самата цена на златото се покачва. Това може да отблъсне инвеститори от това да правят бъдещи инвестиции в злато, което пък ще има негативен ефект върху цената му.
Рискове при инвестиране в злато
Инвестирането в злато има някои ограничения и рискове, ето някои от тях:
1. Сигурност
Физическото злато под формата например на бижута винаги ще бъде подложено на риск от кражба поради високата си стойност. Дигиталното злато обаче е опция за инвеститорите, които искат да имат същите предимства на златото без да се притесняват за това как да го пазят.
2. Съхранение
Това да държите физическо злато под формата на монети или бижута има своите недостатъци при съхранението му:
- Кражбата винаги е възможна
- Може да се наложи да си купите сейф
- Ако имате злато под формата на ETF, дигитално злато или др., то това премахва тези рискове
3. Да купувате и продавате
Може цената на златото да е ниска, но комисионните са високи, следователно, купуването на златни бижута може да ви струва повече в комисионни или такси при продажба.
В тази връзка, златните ETF се справят по-добре. ETF инвестиция в златно кюлче може да бъде продадена и закупена като акция, а и обикновено има по-ниска цена.
Ако искате да инвестирате в злато без да имате големи комисионни, можете да изберете опции като дигитално злато, ETF, златни фондове и др.
4. Притеснения за чистотата на златото
Истинската цена на златото зависи от неговата чистота, която се мери в единицата „карат“. Най-чистата форма на златото е 24K. Ако инвестирате в инвестиционно злато от надеждни и сериозни места, не трябва да се тревожите за чистотата на златото.
Освен това, няма да се налага да се притеснявате за чистотата на златото ако го купувате под някаква дигитална или друга форма.
5. Няма пасивна печалба
При определени акции, фондове, заеми и др., за разлика от при златото, можете да видите пасивна печалба. Ако искате да се пенсионирате по-рано и да се издържате от пасивни печалби, то трябва да помислите за това.
Продаването на златото ви е единственият начин да направите печалба.
Заключение за най-добрите начини за покупка на инвестиционно злато
В сравнение с традиционните търгове на стоковата борса, златото предлага много предимства, основното от които е, че държи цената си. Още повече, цената на златото не се е сринала от хиляди години, което означава, че то е ограничено и търсено. Инвестирането в злато може да ви защити и от сриване на борсовия пазар и покачване на инфлацията.
Можете да инвестирате в злато по много начини, както споменахме през цялата статия. Това са ETF, акции на компании добиващи злато и дори златни CFD. eToro ви дава достъп до тези пазари за злато само с кликването на един бутон.
За минути ще можете да създадете своя eToro акаунт и ще имате достъп до много опции за инвестиции без комисионни и месечни такси!
{etoroCFDrisk} % от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)