Home Най-добри инвестиционни фондове в България 2023
Фактът е проверен
Фактът е проверен
Всичко, което четете на нашия сайт, е предоставено от експерти в сферата, които имат дългогодишен опит на финансовите пазари и са писали и за други водещи финансови издания. Всяка информация тук е проверена. Понякога използваме партньорски линкове в нашите статии, когато кликнете върху тях, има възможност да получим комисионна - без допълнителни разходи за вас. Използвайки този уебсайт, вие се съгласявате с нашите правила и условия и политика.
Оповестяване
Оповестяване
Предоставената информация за инвестиране е само за образователни цели. Tradingplatforms не предлага консултантски услуги, нито препоръчва или съветва инвеститорите да купуват или продават акции, ценни книжа или други инвестиционни средства. Някои или всички продукти, показани на тази страница, са от партньори, които ни компенсират. Това може да повлияе на продуктите, които покриваме, и местоположението на продуктите в страниците. Въпреки това, нашите изследвания и анализи не са засегнати от нашите партньори.

Ако искате да инвестирате на финансовите пазари, но нямате ноу-хау, за да го правите сами – може би си струва да обмислите варианта да използвате инвестиционен фонд.

По този начин избраният от вас фонд ще определи кои активи да купувате и продавате, което означава, че ще се радвате на пасивен поток от приходи. Има различни видове инвестиционни фондове – от търгувани на борсата фондове (ETFs) и взаимни фондове до в инвестиционни тръстове и индексни фондове.

В този наръчник ще разгледаме най-добрите инвестиционни фондове за жители на България през 2024 година. Ще обхванем различни видове фондове – и ще ви преведем през процеса на инвестиране от уюта и удобството на собствения ви дом.

Топ 8 на инвестиционните фондове в България

По-долу ще намерите бърз преглед на най-добрите инвестиционни фондове в България, които сме подбрали. Ще откриете повече информация за всеки един от тях, като скролнете надолу.

  1. iShares Russell 1000 ETF – инвестирате в над 800+ подценени американски акции– Инвестирайте сега
  2. SPDR Gold ETF – Инвестирате в злато без комисионна и без да се тревожите за съхраняването му – Инвестирайте сега
  3. MI Chelverton UK Equity Growth Fund – Най-добрият инвестиционен фонд за инвестиции в малки британски акции – Инвестирайте сега
  4. S&P 500 Index – Де факто инвестиционният фонд за дългосрочно трупане на състояние – Инвестирайте сега
  5. iShares MSCI Hong Kong ETF – инвестирайте в кошница от хонконгски компании – Инвестирайте сега
  6. iShares FTSE China 25 Index ETF – Инвестирайте в най-добрите китайски акции и ценни книжа – Инвестирайте сега
  7. BMO Responsible UK Income 2 Inc – Най-добрият етичен фонд за инвестиции в британски компании – Инвестирайте сега
  8. Vanguard Pension Investment Fund – Изберете възрастта, на която искате да се пенсионирате – Инвестирайте сега

74% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

Сортиране по

5 Доставчици, които отговарят на вашите филтри

Начини за плащане

Характеристика

Обслужване на клиенти

Класификация

1или по

Мобилно приложение

1или по

Фиксирани комисионни за операция

$1или по

Такса за сметка

$1или по

Рейтинг

Общо такси (за 12 месеца)
$ 0
Какво харесваме
  • Купувайте акции и ETF с 0% комисионна
  • Социална търговия
  • Копирайте над 12 милиона търговци и инвеститори
Фиксирани комисионни за операция
Такса за сметка
Мобилно приложение
10/10
Характеристика
Cfds Копиране на портфолио Etfs Финансови средства Крипто Робо съветник Запаси
Начини за плащане
Neteller Paypal Skrill
Общо такси (за 12 месеца)
$ 0

74% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

Информация за акаунта

Акаунт от
$50
Такси за депозит
-
ETFS
-
Такси за неактивност
$10 на месец след 12 месеца
Ливъридж
1:5
Оперативен марж
Yes
Минимална операция
$10
Запаси
-
CFD позиция
-
CFDS
-
Такси за търговия
Разпространение
Такси за теглене
$5

Такси за операция

Облигации
-
Криптовалути
0.75%
CFDS
0.09%
DAX
0.01%
Копиране на портфолио
0%
ETFS
0.09%
CFD позиция
-
Запаси
0.09%
Спестовен план
-
Робо съветник
-
Финансови средства
-

Рейтинг

Общо такси (за 12 месеца)
$ 0
Какво харесваме
  • Купуване на акции и ETF без такси
  • Изключително асети и опции за търговия
  • Ежедневен пазарен анализ, образователни материали и новини
Фиксирани комисионни за операция
Такса за сметка
Мобилно приложение
9/10
Характеристика
Cfds Etfs Крипто Запаси
Начини за плащане
Neteller Paypal Skrill
Общо такси (за 12 месеца)
$ 0

78% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този доставчик.

Информация за акаунта

Акаунт от
$1
Такси за депозит
-
ETFS
130+
Такси за неактивност
10
Ливъридж
1:30
Оперативен марж
Yes
Минимална операция
0,01 лот
Запаси
2100+
CFD позиция
XTB начислява такса "суап", която зависи от размера на партидата и пазара.
CFDS
2100+
Такси за търговия
-
Такси за теглене
-

Такси за операция

Облигации
Не
Криптовалути
Без комисионна, CFD спред от 0,22%
CFDS
-
DAX
Спред от 0,9 пипса
Копиране на портфолио
Не
ETFS
Без комисионна
CFD позиция
Да, в зависимост от това на какъв пазар търгувате
Запаси
-
Спестовен план
Не
Робо съветник
Не
Финансови средства
Не

Рейтинг

Общо такси (за 12 месеца)
$ 0
Какво харесваме
  • Удобен интерфейс (MT4&MT5)
  • 1,200+ търговски актива
  • Лиценз от FCA
Фиксирани комисионни за операция
Такса за сметка
Мобилно приложение
9/10
Характеристика
Cfds Копиране на портфолио Крипто Запаси
Начини за плащане
Neteller Paypal Skrill
Общо такси (за 12 месеца)
$ 0

82% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този доставчик.

Информация за акаунта

Акаунт от
$100
Такси за депозит
-
ETFS
-
Такси за неактивност
10
Ливъридж
1:30
Оперативен марж
Yes
Минимална операция
0,01 лот
Запаси
1000+
CFD позиция
Skilling начислява такса "суап", която зависи от размера на партидата и пазара.
CFDS
1000+
Такси за търговия
-
Такси за теглене
-

Такси за операция

Облигации
Не
Криптовалути
0.5 долара на транзакция
CFDS
-
DAX
-
Копиране на портфолио
Да
ETFS
От 0.1%
CFD позиция
Да, в зависимост от това на какъв пазар търгувате
Запаси
-
Спестовен план
Не
Робо съветник
Не
Финансови средства
Не

Рейтинг

Общо такси (за 12 месеца)
$
Какво харесваме
  • Огромен брой търговски инструменти - акции, облигации, крипто
  • Изключително ниски спредове за търговия
  • Бързо изпълнение на сделките
Фиксирани комисионни за операция
Такса за сметка
Мобилно приложение
8/10
Характеристика
Облигации Cfds Копиране на портфолио Etfs Крипто Запаси
Начини за плащане
Neteller Paypal Skrill
Общо такси (за 12 месеца)
$

74.6% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този доставчик.

Информация за акаунта

Акаунт от
-
Такси за депозит
-
ETFS
$0.02 на акция на дял
Такси за неактивност
Няма
Ливъридж
1:30
Оперативен марж
Yes
Минимална операция
0,01 лот
Запаси
-
CFD позиция
Pepperstone начислява такса "суап", която зависи от размера на партидата и пазара.
CFDS
-
Такси за търговия
-
Такси за теглене
-

Такси за операция

Облигации
-
Криптовалути
15 пипса
CFDS
-
DAX
Спред от 0,9 пипса
Копиране на портфолио
0%
ETFS
-
CFD позиция
-
Запаси
0.1% на акция
Спестовен план
-
Робо съветник
-
Финансови средства
-

Рейтинг

Общо такси (за 12 месеца)
$ 0
Какво харесваме
  • Една от най-популярните платформи за търговия в България
  • Над 8,000 търговски инструмента
  • Интерфейс на български
Фиксирани комисионни за операция
Такса за сметка
Мобилно приложение
8/10
Характеристика
Облигации Cfds Копиране на портфолио Etfs Крипто Запаси
Начини за плащане
Neteller Paypal Skrill
Общо такси (за 12 месеца)
$ 0

74% oт сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този брокер.

Информация за акаунта

Акаунт от
100
Такси за депозит
-
ETFS
-
Такси за неактивност
10
Ливъридж
1:500
Оперативен марж
Yes
Минимална операция
25
Запаси
-
CFD позиция
-
CFDS
-
Такси за търговия
-
Такси за теглене
-

Такси за операция

Облигации
-
Криптовалути
-
CFDS
-
DAX
-
Копиране на портфолио
0%
ETFS
-
CFD позиция
-
Запаси
-
Спестовен план
-
Робо съветник
-
Финансови средства
Да

Най-добри инвестиционни фондове в България – общ преглед

От една страна е страхотно, че българските инвеститори имат избор от хиляди инвестиционни фондове. Все пак, това гарантира наличието на подходящ фонд за всички видове инвеститори. Това обаче може да ви затрудни в избора на най-добрите измежду тях.

Ето защо по-долу ще намерите списък с най-добрите инвестиционни фондове като цяло, до които имате достъп от България.

iShares Russell 1000 ETF – инвестирате в над 800+ подценени американски акции

The iShares Russell 1000 ETF е страхотна опция, ако искате да получите експозиция към американската икономика. Всъщност, този инвестиционен фонд ще ви осигури незабавен достъп до 843 индивидуални акции. Това означава, че ще разполагате с огромен портфейл от акции срещу една единствена инвестиция.

Инвестиционният фонд iShares избира американски компании, които според него са подценени. Тук са включени акции както с голяма, така и със средна пазарна капитализация от всички възможни сектори. От големите играчи, инвестиционният фонд в момента държи 2.76% от Berkshire Hathaway и 2.27% от Johnson and Johnson. Има и дялове в Walt Disney, Intel, Verizon и JPMorgan Chase & Co.

Въпреки че този инвестиционен фонд е базиран в САЩ и е фокусиран изцяло върху американски компании, е повече от лесно да инвестирате в него от Великобритания. Всъщност, когато използвате регулираният от Британския финансов регулатор брокер eToro, можете да инвестирате без никаква комисионна, такси за дилърство или други текущи такси.Освен това, тази платформа изисква минимална инвестиция от едва $50.

74% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

SPDR Gold ETF – Инвестирайте в злато без комисионна и без да се тревожите за съхранението му

Както подсказва името, този инвестиционен фонд е фокусиран изключително върху злато. Струва си да обмислите подобна инвестиция, ако очаквате да настъпят тежки икономически обстоятелства. Все пак, инвеститорите често се впускат да купуват активи като златото при повишена несигурност на пазара. Доказателство за това е доброто представяне на златото през тази година.

Всъщност, SPDR Gold ETF е нараснал с 25.99% през 12-те месеца преди създаването на тази страница. Този инвестиционен фонд е и супер лесен за достъп – достатъчно е да отговорите на изискването за минимален депозит от $50 в eToro. Така ще инвестирате в бъдещата стойност на златото, без да се тревожите за съхраняването или доставката на този актив.

Вместо това, ETF доставчикът SPDR е физически подкрепен от актива – така че можете да инвестирате безпроблемно и лесно. Ако инвестирате в ETF, таксите са доста приемливи. Отново, не дължите никакви комисионни или текущи такси, когато използвате брокер като eToro, и можете да затворите позицията си във всеки един избран от вас момент.

74% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

Най-добри взаимни фондове за инвестиции в България

И двата фонда, посочени по-горе, са ETFs. Това означава, че доставчикът има задачата да следи конкретен пазар – като например Russell 1000 или златото. Взаимните фондове от друга страна, са малко по-различни. Това се дължи на факта, че мениджърът на фонда лично решава кои активи да купува и продава – и кога да го прави.

С други думи, въпреки че мениджърът може да е фокусиран върху акциите от FTSE 100, той може да реши да премахне част от тях, ако смята, че фирмата не носи добавена стойност на инвеститорите. Това е нещо, което ETF фондовете не могат да правят. По-долу ще намерите най-добрите взаимни фондове в БЪлгария – според нас.

MI Chelverton UK Equity Growth Fund – най-добър инвестиционен фонд за инвестиции в малки британски акции

Въпреки че повечето инвеститори са фокусирани върху акции с висока пазарна капитализация на Лондонската фондова борса, някои търсят експозиция към нови компании с висок потенциал за растеж. Те обикновено могат да бъдат намерени на Алтернативния инвестиционен пазар (AIM) – вторичният фондов пазар на Великобритания.

Там съотношението между риск и възвръщаемост е много по-голямо в сравнение с утвърдените blue-chip акции,тъй като много фирми, листвани на AIM, все още не са представили реално бизнес модела си. Или пък може да утвърдени, но просто да са с малка пазарна оценка. Какъвто и да е случаят, ако искате да отделите част от капитала си за малки британски компании, най-добре да изберете взаимен фонд като MI Chelverton UK Equity Growth Fund.

Все пак, въпросният инвестиционен фонд лично ще реши кои британски акции си струва да бъдат подкрепени и кои не. Опитният фондов мениджър ще реши и кога е правилният момент за покупка или продажба. MI Chelverton UK Equity Growth Fund е създаден през 2014 г. и към август 2020 г. разполага с активи на стойност малко над  £722 милиона.

Фондът се ръководи от Джеймс Бейкър и Едуард Бут и портфейлът му се състои от 127 отделни акции. Те са от най-различни сектори, със силен фокус върху технологиите, здравеопазването, поддържащите услуги и потребителските стоки. Фондът има инвестиции във Future, Clingen, SDL, Premier Foods, Gamesys, и dotDigital.

Сред останалите водещи британски взаимни инвестиционни фондове, които си струва да обмислите, са:

  • Blackrock UK Fund: Този взаимен инвестиционен фонд е фокусиран върху британски акции с голяма пазарна капитализация. Като цяло, те са по-подходящи, ако искате да поемете по-малък риск – тъй като фондът се състои от утвърдени компании с по-голяма пазарна капитализация.
  • ASI Global Smaller Companies: Това е друг взаимен инвестиционен фонд, който е насочен към по-малки британски акции с потенциал за растеж. Фондът се представя добре от създаването си насам, така че може би си струва да диверсифицирате инвестициите си, като ги разпределите между него и MI Chelverton UK Equity Growth, за да балансирате нивото на риска.

74% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

Най-добри инвестиционни фондове за начинаещи

Принципно, всички инвестиционни брокери в България са подходящи за инвеститори, тъй като от вас не се очаква да се занимавате с “черната” работа. Вместо това, процесът на покупка и продажба на активите се движи от самия фонд.

И все пак, някой инвестиционни фондове са по-подходящи за начинаещи от други, тъй като активите, които поддържат, са лесни за разбиране. Обикновено те са фокусирани върху големи акции и дялове, които имат дълга история и представляват големи и известни марки.

S&P 500 Index – Де факто инвестиционният фонд за дългосрочно трупане на състояние

Дори да не сте търгували никога преди, шансът да сте чували за S&P 500 е много голям. За тези, които не знаят, S&P 500 е фокусиран върху САЩ пазарен индекс. Той следи представянето на 500 големи американски компании-  от NYSE и NASDAQ. Сред тях са фирми като f IBM, Google, Twitter, Disney, Berkshire Haway, Verizon, Apple, Amazon и още много.

От създаването му през 1926 г. индексът S&P 500 отчита средна възвръщаемост на инвестициите от над 10% – претеглена във времето. Така че, когато става въпрос за най-добрите инвестиции за начинаещи, е добра идея да погледнете статията как да инвестирам в S&P 500 в България.Основното е, че индексът се ребалансира редовно, за да е сигурно, че отразява по-широкия пазар на американски акции. За да го постигне, S&P 500 е фокусиран върху пазарната капитализация.

Това означава, че най-големите американски акции по пазарна стойност представляват по-голям процент от индекса. Що се отнася до получаването на експозиция, в България има много инвестиционни фондове, които следят S&P 500. Според нас най-лесният и най-ефективен начин за това е чрез ETF. Начело в това отношение е Vanguard, който има свой собствен S&P 500 ETF, хостван на eToro。

Това означава, че можете да инвестирате суми от едва $50, без да плащате никакви такси или комисионни. Трябва да отбележим още, че, също като повечето търгувани на борсата фондове (ETFs), Vanguard ви позволява и да получавате дивиденти. Всъщност те се разпределят на три месеца направо в брокерската ви сметка. Като реинвестирате тези дивиденти обратно в индекса S&P 500, имате шанс по-бързо да увеличите парите си.

За да ви помогнем да намерите инвестиционен фонд, който работи със S&P 500 и отговаря на вашите нужди, по-долу ще намерите още някои опции:

  • iShares Core S&P 500 ETF
  • SPDY S&P 500 ETF
  • Portfolio Plus S&P 500 ETF

74% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

Най-добри търгувани на борсата инвестиционни фондове

Вече разгледахме някои от най-добрите инвестиционни фондове под формата на борсово търгувани фондове. В обобщение – те включват Vanguard S&P 500 Index, SPDR Gold ETF иiShares Russell 1000 ETF. Има обаче и други публични инвестиционни фондове, на които си струва да обърнете внимание.

Сред тях са:

iShares MSCI Hong Kong ETF – Инвестирайте в кошница от хонконгски компании

Ако сте от типа инвеститори, които искат да получат достъп до непрекъснато нарастващите азиатски икономики, може би си струва да обмислите варианта да ползвате iShares MSCI Hong Kong ETF. Както показва името, този инвестиционен фонд е съсредоточен върху пазарите в Хонконг. По-специално, в него има 41 акции, листвани на Хонконгската фондова борса.

Въпреки че портфейлът е разумно балансиран, има две компании, които заемат малко над 36% от него. Те са AIA Group (23.95%) и Hong Kong Exchanges and Clearing (12.14%).

Има и компании като Sun Hung Kai Properties, Techtronic Industries и CK Hutchinson. Важно е да отбележим, че този публичен фонд отново показва колко лесно е да се инвестира в международни фирми от удобството на собствения ви дом. Достатъчно е да направите минимален депозит от $50 и това е всичко – ще разполагате с кошница от 41 хонконгски фирми.

74% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

iShares FTSE China 25 Index ETF – Инвестирайте в най-добрите китайски акции и дялове

Друг публичен фонд, който си струва да обмислите, е China 25 Index. Подкрепен от гиганта iShares, той ви дава достъп до 25 големи китайски компании.

Сред тях са Tencent Holdings, Meituan Dianping, China Construction Bank, Alibaba и China Mobile. Китай е една от най-бързо развиващите се и най-мощни икономики в света, затова си струва да следите този фонд.

74% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

Най-добри етични инвестиционни фондове България

Ако инвестирате в този вид инвестиционен фонд, за вас ще важат определени етични кодекси. Сред тях може да са да се избягват определени индустрии и сектори, като например хазарта, алкохолната, тютюневата или отбранителната индустрия.

В някои случаи етичните инвестиционни фондове са фокусирани единствено върху компании, които работят в сфери в полза на обществото. Например, фирма, която търси начини да произвежда екологично чиста енергия.

По-долу ще намерите списък с най-добрите етични инвестиционни фондове в България – според нас.

BMO Responsible UK Income 2 Inc – най-добър етичен фонд за инвестиции в малки до средни британски компании

Този етичен инвестиционен фонд е базиран във Великобритания и е фокусиран върху британски опции. Основното при него, е че всяка акция трябва не само да отговаря на серия от етични норми, но и да е с малка до средна пазарна капитализация. По отношение на представянето, фондът се представя по-добре от по-широкия индекс FTSE All-Share през 4 от последните 5 години.

Ако решите да инвестирате в този фонд директно, трябва да си приготвите най-малко £500 000. Затова е най-добре да минете през трета страна доставчик. Например, Hargreaves Lansdown изисква само £100, минимален директен дебит или £25 месечно. Що се отнася до таксите, фондът ще ви струва 0.91% годишно.

Jupiter Responsible Income – инвестирайте в големи британски акции, които активно управляват социални отговорности

Този инвестиционен фонд е фокусиран върху компании, които активно управляват своите социални и екологични дела. Портфейлът се състои от общо 45 акции, като сред водещите фирми в него са GlaxoSmithKline, RELX, Vodaphone, Teso и Aviva.

Отново, ако решите да минете през Hargreaves Lansdown, ще ви е нужна минимална сума от само £100 или £25 на месец. Текущата такса е 0.93% без преварителна такса.

Кои са инвестиционните фондове в България?

Инвестиционните фондове ви позволяват да влагате пари на финансовите пазари пасивно. Няма нужда да имате опит или знания как работят пазарите – фондовият мениджър ще се погрижи за всички свързани с инвестицията ви решения. Избраният от вас инвестиционен фонд ще купува и продава акции, облигации и други активи вместо вас.

В тази инвестиционна сфера всъщност попадат няколко класове активи. Например, инвестиционните фондове могат да са публични като REITs (фондове за инвестиции в недвижими имоти), взаимни фондове, включително за недвижими имоти, инвестиционни тръстове, фондове на паричния пазар или индексни фондове. Главното е, че всеки от гореспоменатите видове фондове ви позволява да получите експозиция към пълна кошница от активи чрез една единствена търговия.

Например, да предположим, че инвестирате във фонд, който е фокусиран върху малки британски компании. Ако инвестирате само няколкостотин паунда, в портфейла ви могат да попаднат над 200+ малки компании, листвани на AIM. По същия начин, ако инвестирате във фонд, който следи FTSE 100, ще си купите кошница от 100 британски акции с голяма капитализация.

Инвестиционните фондове се управляват и ръководят от големи финансови институции. Сред най-големите играчи в сектора са iShares, SDPR и Vanguard. Парите ви се обединяват в пулове с хиляди други инвеститори, което означава, че често фондът управлява многомилиардни средства.

Как работят инвестиционните фондове?

Независимо дали изберете публичен фонд, взаимен фонд или тръст – инвестиционните процес до голяма степен е един и същ. За да ви се изясни, да погледнем един бърз пример как работят най-добрите инвестиционни фондове.

  • Инвестирате £10 000 във взаимен инвестиционен фонд
  • Фондовият мениджър е фокусиран върху големи британски акции
  • Общо инвестиционният фонд купува акции в 150 компании, листвани на Лондонската фондова борса
  • На теория ще притежавате малък дял от всяка акция, закупена от фонда – на базата на инвестираната сума
  • Например, ако фондът държи 4% от портфейла си в HSBC, вашата инвестиция от £10 000 ще се състои от акции на HSBC на стойност £400

Що се отнася до правенето на пари, повечето инвестиционни фондове, до които имате достъп от България, изплащат дивиденти. Те са част от дивидента на всяка акция или плащания на купони на облигации, които фондът е получил от името на своите инвеститори. Вашият дял обикновено се разпределя на всеки три месеца, макар че някои фондове изплащат дивиденти на всеки 6 или 12 месеца.

Освен редовни дивиденти, можете да увеличите парите си, ако нетната стойност на активите (NAV) на инвестиционния фонд се повиши. Например, ако инвестирате във фонда FTSE 100 и стойността на индекса се повиши с 10%, можете да очаквате инвестицията ви във фонда да се увеличи с подобен марж.

Видове инвестиционни фондове

Както обяснихме по-горе, има много видове инвестиционни фондове. Повечето работят по един и същи начин – инвестирате в кошница от активи пасивно. Фондът прави покупки на активи от името на своите инвеститори и определя правилното време за продажба.

И все пак, има някои малки разлики между отделните видове инвестиционни фондове, които ще изброим по-долу:

  • Взаимни фондове: Този вид инвестиционни фондове определят кои активи да се купуват и кога. Мениджърът на фонда разполага с необходимата гъвкавост, за да избере в кои активи да инвестира, тъй като те не са обвързани с конкретен пазар. Тъй като този вид фондове се управляват активно, таксите са малко по-високи, отколкото при публичните фондове.
  • ETFs: Този вид инвестиционни фондове следят конкретен пазар. Например, ако целта на фонда е да следи NASDAQ 100, той репликира борсата NASDAQ едно към едно. Публичните фондове често са най-евтината опция, тъй като те се управляват пасивно.
  • Инвестиционни тръстове: Тръстовете са подобни на взаимните фондове. Това се дължи на факта, че капиталът ви се управлява активно от фонда – те вземат всички инвестиционни решения. Тръстовете не са обвързани с конкретен пазар, което носи голяма гъвкавост.
  • Индексни фондове: Както предполага името, индексните фондове следят конкретен борсов индекс като например FTSE 100 или Dow Jones. Фондът купува акции на всички компании от индекса по една и съща система на претегляне.

Някои най-добрите видове инвестиционни фондове за българските инвестиции са:

  • Индексни фондове
  • Взаимни фондове
  • Тракери
  • Vanguard фондове
  • Фондове на паричния пазар
  • Доходоносни фондове
  • Етични инвестиционни фондове
  • Инвестиционни тръстове
  • Фондове за инвестиции в недвижими имоти
  • Тръстове за инвестиции в недвижими имоти (REITs)
  • Фондове за инвестиции в злато
  • Фондове за инвестиции в технологични компании
  • Фондове с абсолютна възвръщаемост

Инвестиционни тръстове спрямо инвестиционни фондове

Инвестиционните тръстове са един вид инвестиционни фондове. Те са популярни в България, тъй като през последните десетина години тръстовете като цяло се представят по-добре от фондовете.

Една от основните разлики между тръстовете и фондовете, е че тръстовете могат да  вземат пари назаем. Тази практика е известна като ефект на финансовия лост или гиъринг (gearing) и дава на тръстовете много по-голяма покупателна способност. На свой ред те могат да търгуват със суми, много по-големи от работния им капитал.

Ползи от инвестициите във водещи инвестиционни фондове

Изборът на инвестиционен фонд пред традиционните акции или облигации носи много предимства.

Сред тях са:

  • Не е нужен опит: Процесът на избор на акции или облигации може да е доста труден. Все пак, трябва да разбирате добре техническите и фундаментални анализи и да можете да четете и тълкувате фирмени отчети. Ето защо много начинаещи избират инвестиционните фондове, тъй като при тях не се изисква да знаете как работят финансовите пазари.
  • Поток от пасивни приходи: След като вложите пари в инвестиционен фонд, можете просто да седнете и да оставите доставчика да купува и продава активи от ваше име. Това е страхотен начин да печелите пасивен доход, тъй като вероятно ще получавате дивидент на всеки три месеца.
  • Нисък размер на инвестицията: В момента можете да инвестирате във фондове с малки суми. В повечето случаи можете да започнете само с няколкостотин евро. С eToro сумата е още по-малка – там можете да инвестирате в публични фондове със суми от едва $50, а при Hargreaves Lansdown минималната инвестиция е £100. Дори и избраният от вас инвестиционен фонд да изисква по-голям капитал, можете просто да заобиколите това изискване, като използвате брокер.
  • Ниски такси: Повечето от най-добрите инвестиционни фондове за 2024 г. начисляват постоянна такса от под 1% годишно. Някои са доста по-близо до 0% – особено публичните и индексните фондове. Дори и при по-скъпите, това предлага добра стойност, тъй като инвестирате пасивно.
  • Диверсификация: Диверсификацията ви позволява да ограничите общата си експозиция към риска, като инвестирате в купища активи в различни индустрии и пазари. Да постигнете тази цел самостоятелно може да е скъпо и времеемко начинание. Това не е така при инвестиционните фондове, тъй като с тях можете да получите експозиция към стотици (ако не и хиляди) активи чрез една единствена инжекция на капитал.
  • Труднодостъпни пазари: Достъпът до някои финансови пазари за българските инвеститори може да е доста труден. Например, акции и дялове, листвани в нововъзникващите пазари. Инвестиционните фондове, от друга страна, управляват милиарди. Това означава, че за тях няма недостъпен пазар. Така те предлагат вратичка към даден актив или сектор, към който се опитвате да получите експозиция.

Как да изберете най-добрите инвестиционни фондове 2024

При такъв голям избор от инвестиционни фондове, може да е трудно да разбереш откъде да започнеш. Най-важното нещо е фондът да отговаря на дългосрочните ви инвестиционни цели. Например, искате да увеличавате парите си в продължение на десетилетия, за да имате спестявания за пенсия, или пък искате достъп до специфичен пазар като чуждестранни облигации или американски ценни книжа?

Каквато и да е целта ви, има списък с показатели, които трябва да вземете предвид, когато търсите инвестиционен фонд, подходящ за вашите нужди.

  • Вид фонд: Първо трябва да разгледате видовете инвестиционни фондове, които предлага доставчикът. Те могат да бъдат публичен фонд, взаимен фонд, тръст или индексен фонд.
  • Цели: Върху какъв актив или пазар е фокусиран фондът? Те могат да са различни – от акции на американски компании с голяма капитализация до акции, емитирани на нововъзникващи пазари.
  • Предишна доходност: Вижте каква възвръщаемост на инвестициите е генерирал фондът през предходните няколко години. Сравнете тази възвръщаемост не само с други играчи в индустрията, но и с пазара като цяло.
  • Текущи такси: Повечето фондове начисляват текуща такса – тя се изразява в проценти. Въпреки че при повечето тя е по-малко от 1% годишно, има някои фондове, които могат да са доста по-скъпи. Вижте и таксите, начислявани предварително, както и таксите върху постигнатите резултати.
  • Минимална инвестиция: Проверете каква е минималната инвестиция, която изисква фондът. Ако тя е твърде висока, вероятно ще можете да намерите по-ниска минимална инвестиция при брокер, който е трета страна.
  • Риск: Водещите инвестиционни фондове като Vanguard предлагат рейтинг на риска за всеки от продуктите, които предлагат. Това ви позволява да прецените какъв риск поемате, като инвестирате във фонда.
  • Честота на дивидентите: Уверете се, че сте наясно с честотата на периодите, през които инвестиционният фонд разпределя дивиденти. Обикновено това се случва на три месеца, но може да е и на половин и дори на една година.

Както виждате, има много фактори, които трябва да вземете предвид, преди да изберете инвестиционен фонд. Ето защо си струва да разгледате някой от водещите фондове, които обсъдихме на тази страница – всички те са налични за инвеститори в България.

Най-добри брокери на инвестиционни фондове в България

Ако искате да инвестирате в инвестиционен фонд, ще трябва да намерите надежден онлайн брокер, който е регулиран от Британския финансов регулатор (FCA). Макар че някои фондове позволяват да инвестирате директно чрез сайта им, често техните такси и минимални изисквания за откриване на сметка са по-високи. Ето защо ви препоръчваме да изберете платформа, която е трета страна.

Ето и водещите брокери на инвестиционни фондове за жители на България – според нас.

1. eToro – най-добър брокер на инвестиционни фондове в България като цяло

eToro LogoeToro е най-добрият вариант, ако искате да инвестирате в публични фондове. Това се дължи на факта, че платформата не начислява никакви комисионни или такси за търговия – няма и годишни разходи. Вместо това, единствената такса, която трябва да вземете предвид, е малък суап от 0.5% за обмен на валута, когато правите депозит.

Платформата ви осигурява достъп до над 150 фонда на различни пазари – американски и британски акции, облигации, злато и други. Освен това eToro ви позволява да инвестирате в над 1700 акции на 17 фондови борси. Това може да е полезно, ако искате да добавите конкретни акции към портфейла си, които фондът не покрива. Отново, не се начисляват комисионни.

Що се отнася до плащанията, eToro ви позволява незабавно да депозирате средства с дебитна или кредитна карта, както и чрез електронен портфейл като Paypal, Skrill и Neteller. Банковите преводи също са вариант, но не ги препоръчваме, тъй като превеждането на средствата отнема няколко дни. Минималният депозит при eToro е $200, макар че можете да инвестирате суми от едва $50 в избрания от вас фонд. Брокерът е лицензиран от Британския финансов регулатор (FCA), а парите ви са защитени от FSCS (до първите £85 000).

eToro предлага и отлично приложение за инвестиции, което е идеален начин да инвестирате в инвестиционни фондове през мобилния ви телефон.

Такси на eToro:

Комисионна 0%
Такса депозит Безплатно
Такса теглене $5
Такса за липса на активност $10 месечно след 12 месеца без активност

Плюсове:

  • Супер лесна за употреба онлайн платформа за търговия
  • Купувате акции, без да плащате никакви комисионни или такси за търговия
  • Търгувате с договори за разлика под формата на акции, индекси, стоки, форекс и други
  • 800+ акции, листвани на британските и на международните пазари
  • Депозирате средства с дебитна/кредитна карта, електронен портфейл или българска банкова сметка
  • Възможност да копирате търговията на други потребители
  • Защита от FCA и FSCS

Минуси:

  • Не е подходящ за напреднали търговци, които обичат да извършват технически анализи

74% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

2. AvaTrade

Trading 212 stock appAvaTrade е глобално регулиран брокер, който предлага силен надзор от Централната банка на Ирландия, Австралийската комисия за ценните книжа и инвестициите, Японската агенция за финансови услуги и още много.

Брокерът осигурява възможност за търговия на над 1250+ глобални пазара, обхващащи форекс, акции, облигации, индекси, публични фондове, стоки и криптовалути. Сред тях са и инвестиционни фондове от различни региони по цял свят.

С AvaTrade потребителите могат да търгуват от различни сметки за търговия, включително залагане на спред, CFD търговия ,търговия с опции и ислямски сметки без суап. Брокерът предлага и достъп до професионални сметки за търговия за сериозни трейдъри.

Брокерът осигурява достъп до услуги от Trading Central, които дават приложими идеи за търговия в реално време и полезни изследвания. Те могат да са много полезни за намирането на висококачествени идеи за инвестиции.

Плюсове:

  • Регулиран в шест различни юрисдикции
  • 0% комисионна – плащат се само спредовете и суаповете
  • Достъп до над 1250 пазара по цял свят
  • Нулеви такси за депозиране и теглене

Минус:

  • Такси за липса на активност

Вашия капитал е в риск.

3. Plus500 – Платформа за CFD търговия без комисионна

Тази платформа за търговия е специализирана в договорите за разлика – това означава, че можете да правите поръчки “купува” и “продава” за избрания от вас фонд. Това ви дава много по-голяма гъвкавост в търсенето на печалба, независимо от това в каква посока ще тръгне пазарът. Струва си да обмислите Plus500 и ако планирате да търгувате с ливъридж. Той варира между 1:2 и 1:30 – в зависимост от финансовите инструменти.

Всички договори за разлика на Plus500 могат да се търгуват без комисионна – а според нас спредовете обикновено са много тесни. Поддържаните методи за плащане включват дебитна/кредитна карта, Paypal и банков превод. Минималният депозит е £100, като няма никакви такси за транзакции. CFD платформата е лицензирана от Британския финансов регулатор (FCA), а нейната компания-майка е листвана на Лондонската фондова борса.

Такси на Plus500:

Комисионна 0%
Такса депозит Безплатно
Такса теглене Безплатно
Такса за липса на активност $10 на тримесечие след 3 месеца без активност

Плюсове:

  • CFD платформа без комисионни – плащате само псреда
  • Хиляди финансови инструменти на купища пазари
  • Индивидуалните клиенти могат да търгуват договори за разлика върху акции с ливъридж до 1:5
  • Можете да направите къса продажба на CFD върху акция, ако смятате, че стойността ѝ ще падне
  • Отварянето на сметка и депозирането на средства отнема минути

Минуси:

  • По-подходящ за опитни търговци

80.5% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFDс този провайдър.

4. Libertex

Libertex е един от водещите брокери на договори за разлика в света с над 23-годишна история и повече от 2.9 милиона клиенти от над 120 държави по цял свят. Брокерът е оторизиран и регулиран от Кипърската комисия за ценните книжа и борсите, което осигурява силно спокойствие на търговците.

Платформата за търговия на Libertex е уникална с това, че предлага на инвеститорите възможност да търгуват с над 213+ финансови CFD инструмента, включително валути, акции, стоки, индекси и криптовалути.

Брокерът осигурява на трейдърите и набор от различни платформи, включително най-популярната платформа в света MetaTrader 4. Той обаче осигурява достъп и до собствената си платформа за търговия, която има полезни функционалности, като например индикатори за нагласите на пазара, новини в реално време и анализи.

Откриването на сметка в Libertex е лесно и отнема само няколко минути. Минималният депозит е само  €100 и може да бъде направен чрез банков превод, кредитна/дебитна карта и електронен портфейл като Neteller и Skrill.

Плюсове:

  • Регулиран от CySEC
  • Достъп до над 213+ световни пазара
  • Търговия с ливъридж
  • Лесна за употреба платформа за търговия
  • Нисък минимален депозит
  • Новини и анализи в реално време на платформата
  • Нулеви спредове!

Минуси:

  • Не се предлага на жители на САЩ

73,77% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този доставчик.

Как да инвестирате в най-добрите инвестиционни фондове в България днес

Искате да инвестирате в инвестиционен фонд още днес, но не знаете откъде да започнете? Следвайте нашите инструкции стъпка по стъпка, за да направите покупка във фонд от удобството на дома си.

Насоките по-долу са базирани на брокера eToro, който ви позволява да инвестирате без комисионно и без текущи такси. Разбира се, можете да използвате всеки брокер, който предпочитате.

Стъпка 1: Откриване на онлайн сметка за търговия

Посетете уебсайта на eToro, за да започнете процеса по откриване на сметка. Ще трябва да въведете малко данни за себе си – трите имена, дата на раждане, адрес и ЕГН. Ще трябва да въведете и имейл адрес и мобилен номер, както и да си изберете потребителско име и парола.

След като откриете сметката си, eToro ще поиска от вас да качите документи за самоличност – паспорт/лична карта или шофьорска книжка и удостоверение за адрес. Удостоверението за адрес може да е издадено неотдавна извлечение от банкова сметка или комунална сметка. Ако нямате време да качите тези документи в момента, можете да направите депозит, но той не бива да надхвърля $2250.

Стъпка 2: Депозиране на средства

След това ще трябва да депозирате известна сума в новооткритата си инвестиционна сметка.

eToro приема следните начини на плащане:

  • дебитна карта
  • кредитна карта
  • банков превод
  • Paypal
  • Skrill
  • Neteller

Минималният депозит е $200, като всички плащания се обработват моментално, освен ако не изберете банов превод.

Стъпка 3: Избор на фонд

eToro предлага над 150 водещи инвестиционни фонда под формата на публични фондове. Когато кликнете върху бутона “Trade Makets”, а след това върху “ETFs”, ще видите какво се предлага.

Ако вече знаете в кой публичен фонд искате да инвестирате, можете да въведете името му в полето за търсене в горната част на страницата.

Стъпка 4: Избор на размер на инвестицията и потвърждаване на поръчката

След като сте си избрали инвестиционен фонд, остава само да въведете сумата, която искате да заложите. Тя трябва да е в размер на най-малко $50.

След като потвърдите поръчката, инвестиционният фонд ще бъде добавен във вашия eToro портфейл. Той ще остане там, докато не решите да осребрите инвестицията си. Междувременно вероятно ще получавате тримесечни дивиденти.

Заключение

Светът на инвестиционните фондове добива все по-голяма популярност сред инвеститорите в България, тъй като процесът е пасивен – от край до край. Необходимо е само да си изберете фонд, да отговорите на минималното изискване за инвестиция и това е всичко – не е нужно да правите нищо повече.

Освен че можете да увеличите капитала си при нарастване на нетната стойност на активите на фонда, можете да печелите и дивиденти. Това е вашият дял от дивидентите от акциите или купоните на облигациите. Обикновено той се разпределя на всеки три месеца.

Ако искате да започнете да инвестирате в инвестиционни фондове още днес, процесът рядко отнема повече от 10 минути, когато използвате eToro. Можете моментално да депозирате средства с този регулиран от FCA брокер и да инвестирате във фонд суми от само $50. Най-хубавото при eToro е, че за тази цел не дължите никакви комисионни или текущи такси.

eToro – Инвестирайте в най-добрите инвестиционни фондове с 0% комисионна

74% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

Често задавани въпроси:

”Какво

”Изплащат

”Как

”Колко

г. таксуват по-малко от 1% годишно. Взаимните фондове често са по-скъпи от публичните фондове, но най-скъпи като че ли са етичните фондове.” image-3=”” headline-4=”h2″ question-4=”Кой е най-добрият доставчик на инвестиционни фондове?” answer-4=”В света на инвестиционните фондове има редица доставчици. Сред най-активните са iShares, Vanguard и SPDR.” image-4=”” count=”5″ html=”true” css_class=””]

Георги Стоянов Главен редактор, трейдър и финансов анализатор

Георги Стоянов Главен редактор, трейдър и финансов анализатор

Георги Стоянов е  опитен анализатор в областта на икономиката, бизнеса и личните финанси.  В допълнение вече над 10 години активно търгува на финансовите пазари, инвестира дългосрочно и споделя своя опит, като пише за различни онлайн медии. 

След като успешно завършва следването си в УНСС, също добива и магистърска степен по журналистика, Георги активно започва да се интересува и да пише по теми свързани с финанси, технологии и криптовалути.

Статии на Георги са публикувани в най-популярните български новинарски портали, включително Капитал и Bloomberg. Като вече доказал се специалист, той бързо бива привлечен към развиващия се екип от журналисти и редактори на TradingPlatforms.com. Днес Георги споделя с аудиторията особеностите на търговията, предоставя ценна информация за непрекъснато променящата се икономическа и бизнес среда.

Мисията на Георги е да разсее съмненията относно финансовия свят и да даде възможност на читателя да взема уверени и обмислени финансови решения. Неговата изключителна способност да предава ясно информация е многократно оценена от аудиторията на нашия уебсайт и е полезна както за начинаещи, така и за опитни трейдъри. 

В допълнение към основните дейности на журналист, редактор и активен трейдър, ежедневието на Георги е свързано и с постоянно лично самоусъвършенстване. Сам казва, че успешните хора се учат и развиват нови качества през целия си живот.