Какво е търговията с копия? Как да инвестирате в портфолио за търговия с копия?

Ако сте начинаещ инвеститор, който няма представа как работи сферата на акциите и облигациите , може би обмисляте ETF или взаимните фонове. Това е така, защото съответният дилър ще купува и продава дялове от Ваше име. Наскоро обаче, в пространството навлезе до известна степен ново явление, което може да Ви се стори привлекателно – търговията с копия.

Накратко, търговията с копия Ви позволява да копирате сделките на други инвеститори от платформата за търговия с акции, която използвате. Като такъв, Вие имате шанса да печелите пари на фондовите пазари без да е необходимо да правите проучвания в кои компании да инвестирате. Вместо това, целият процес е пасивен.

В това ръководство, обясняваме подробностите за това какво представлява търговията с копия, как работи и дали е или не е  подходящо за Вашите дългосрочни инвестиционни цели.

Как работи търговията с копия?

Както е случаят с повечето онлайн инвестиционни потоци в наши дни, процесът на търговия с копия всъщност е относително разбираем:

{etoroCFDrisk} % от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

Какво е търговията с копия?

В най-основната си форма, „търговия с копия“ прави точно това, което се казва от името. Това означава, че вие ще копирате сделките на друг инвеститор – like-for-like. Това в последствие ви позволява да търгувате активно на фондовите пазари без да е необходимо да имате каквито и да е познания за това как работят.

Означава също и, че вие ще се възползвате от опита на съответния търговец на копия, тъй като той ще взема всяко и всички решения от Ваше име. Най-хубавото е, че търговецът на копия ще инвестира собствения си капитал – толкова ефективно, това намалява заплахите от безразсъдност.

Важно е да се отбележи, че феноменът за търговия с копия обикновено се предлага от определен брой нишови stock brokers. Например, общоприето е, че регулираната от FCA платформа eToro е лидер на пазара в този конкретен сегмент.

Има обаче и някои други брокери, които също за водещи в търговията с копия, като например AvaSocial и неговото партньорство с регулираната от FCA -Pelican Trading и Libertex с предлаганото от него MetaTrader 4.

Топ 3 платформи за търговия с копия

Що се отнася до копирането на сделките от други търговци, вие искате да сте сигурни, че имате първокласен брокер, който ви помага да намерите най-добрите! Предоставеното ниво на анализ на ефективността е от съществено значение за вземането на правилното решение кого да копирате.

Освен това искате да сте сигурни, че самата платформа за търговия с копия е лесна за използване и таксите са прозрачни. За да си спестите малко време, ето първите три платформи за търговия с копия, с които да започнете:

1. eToro – Най-добрата цялостна платформа за търговия с копия
2. Libertex – Достъп до MetaTrader 4 Signals
3. AvaSocial – Приложение за търговия с копия, регулирано от FCA

Ще обсъдим подробно всеки от тях по-долу.

1. eToro – Най-добрата цялостна платформа за търговия с копия

eToro е лидер в услугите за търговия с копия. В крайна сметка тяхната платформа за търговия с копия може да се похвали с над 20 милиона потребители, така че сред тях трябва да има някои свестни хора, които да копират. Самата платформа е супер лесна за използване и е уеб базирана, така че не се изисква изтегляне!

Нивото на аналитични детайли е наистина впечатляващо. Можете да видите подробна статистика на всички търговци на копия и да анализирате тяхното историческо представяне, общи печалби и загуби и по-важното – обратна връзка от други хора, които ги копират.

Най-добрата характеристика на eToro е, че можете да копирате търговците на 100% без комисионна! Също така няма такси за покупко-продажба, тъй като брокерът се компенсира от разпространението и всички такси за овърнайт за някои продукти. Страхотно!

Депозитите също са безплатни и можете да получите достъп до услуги за търговия с копия за множество класове активи, включително валути, криптовалути, акции, стоки и други. Ако сериозно се занимавате с търговия с копия, eToro е ТОЧНОТО място.

{etoroCFDrisk} % от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

2. Libertex – Достъп до MetaTrader Signals

Libertex предоставя на потребителите достъп до MetaTrader Signals, който се предлага чрез платформата за търговия MetaTrader 4. От платформата потребителите могат да видят представянето на други търговци и да решат да ги копират - въпреки че за копиране на повечето доставчици има такса за това, за разлика от eToro.

Платформата не е толкова лесна за употреба като eToro или AvaSocial, но позволява алгоритмична търговия. За щастие има данни за ефективността с добро качество, които да преглеждат и анализират търговците, преди да изберат кого да копират.

73,77% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този доставчик.

Как работи търговията с копия?

3. AvaSocial - Приложение за търговия с копия, регулирано от FCA

Приложението за търговия с копия AvaSocial е партньорство между глобално регулирания брокер AvaTrade и регулираната от FCA Pelican Trading. Заедно, те предоставят приложение за търговия с копия, което е достъпно на устройства с Android и iOS.

Чрез приложението можете да взаимодействате, да следите и копирате други търговци с едно кликване на бутон. Статистиката за ефективността също е страхотна, като ви помага да намерите подходящия търговец за копиране. В него са описани подробно месечните резултати, търговска дейност, обща печалба и търгуваните пазари.

Вашия капитал е в риск.

Както е случаят с повечето онлайн инвестиционни потоци в наши дни, процесът на търговия с копия всъщност е относително разбираем.

По-долу сме изброили общия процес, който ще трябва да следвате - заедно с някои удобни екранни снимки от водещата платформа за търговия с копия eToro. Процесът обаче остава до голяма степен същият, независимо от платформата, която сте решили да използвате.

Стъпка 1: Изберете търговец на копия

Първата и може би най-важна част от процеса на търговия с копия, е изборът на инвеститор, който да „върне“. Тоест, ще трябва внимателно да изберете опитен инвеститор, който искате да копирате like-for-like. В крайна сметка печалбите и загубите ви ще бъдат продиктувани на 100% от резултатите от търговията на инвеститора.

eToro Търговия с копия

Ако ще да използвате eToro, за да се занимавате с търговия с копия, по същество ще имате достъп до над 12 милиона инвеститори. От само себе си се разбира, че по-голямата част от тези търговци няма да имат набор от умения, нито доказан опит, който да бъде достоен за копиране. В резултат на това е наложително да използвате пълноценно филтърните съоръжения.

Можете да използвате различни филтри като местоположение, пазара, от който искате да копирате сделки, сумата, която търговецът на копия е спечелил през последните дванадесет месеца и повече. След като настроите филтрите и натиснете „GO!“, Ще ви бъде предоставен обширен списък с потенциални търговци на копия, които да копирате!

{etoroCFDrisk} % от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

AvaSocial търговия с копия

AvaTrade има уникално предложение за търговия с копия от партньорството си с регулираната от FCA Pelican Trading. С приложението AvaSocial можете да взаимодействате, следите и копирате сделките на други търговци, известни като доставчици на сигнали.

Можете да видите подробна статистика за всеки един от доставчиците, като кликнете върху техните профили. След това ще бъдат подробно описани историческите резултати, честотата на търговската дейност и колко последователи и копиращи имат.

Вашия капитал е в риск.

Libertex търговия с копия

С Libertex можете да получите достъп до функциите за търговия с копия чрез популярната платформа за търговия MetaTrader 4 и раздела MetaTrader Signals. Това ви позволява да видите ефективността на други търговци, използващи платформата MetaTrader.

Платформата е малко по-сложна за използване от eToro, която е супер лесна. Също така, може да се наложи да платите някои от сигналите за копиране във вашата търговска сметка, докато eToro е безплатен!

73,77% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този доставчик.

Стъпка 2: Анализирайте представянето на търговията с копия

Тук нещата стават интересни, не на последно място, защото ще имате значително количество информация на една ръка разстояние, след като щракнете върху конкретен профил на търговец.

Например, вие ще имате възможност да проучите:

Изпълнение

Някои ще твърдят, че това е най-важният показател за анализ. Най-важното е, че това ви дава пълна разбивка за това как се е представил търговецът на платформата, откакто се е присъединил. Тук трябва да стъпвате с повишено внимание, особено що се отнася до времевата рамка.

Например, докато търговецът може да е 40% в зелено, това може да се основава само на 3-месечна търговия. Това би означавало, че търговецът поема значителни рискове. Вместо това най-добре е да се придържате към търговци на копия, които имат опит от поне 12 месеца.

Копиращи и AUM

Можете да видите колко хора в момента копират въпросния инвеститор. Ако инвеститор има голям брой последователи, това обикновено е добър знак.

Можете също така да видите AUM на инвеститора (активи под управление). Тази цифра няма да играе важна роля в процеса на подбор, но въпреки това е интересна.

Статистика за търговия

Този конкретен набор от статистически данни е полезен, тъй като можете да видите манталитета на инвеститора. Например получавате пълна разбивка на това какви активи търговецът обича да купува и продава. Ако искате да се придържате изключително към акции и облигации, ще трябва да оцените тази конкретна статистика, преди да се разделите с парите си.

Можете също да видите средната печалба и загуба за всяка сделка. Този номер също е полезен, тъй като ви дава представа за това, какво обикновено търси търговецът в областта на печалбата. Той също така подчертава до каква степен търговецът е готов да остане на минус, преди да излезе от позицията си.

Средни стойности

В долната част на профила на търговеца можете да видите някои интересни средни стойности. Например можете да видите колко сделки обикновено инвестира инвеститорът всяка седмица. Колкото по-голям е броят, толкова по-активен е търговецът. По същия начин, ако това е малък брой, инвеститорът вероятно ще благоприятства дългосрочната стратегия „купуване и задържане“.

Освен това можете да видите и средния брой дни, през които инвеститорът поддържа дадена позиция отворена. Още веднъж, това ще ви даде по-ясна индикация дали инвеститорът предпочита повече краткосрочна или дългосрочна стратегия.

Рейтинг на риска

eToro също ще възложи на инвеститора рейтинг на риска, който често се актуализира. Измервателят на риска преминава от 1 -10. Колкото по-малък е броят, толкова по-малък е рискът, който поема търговецът. Нивото на риск, с което се чувствате комфортно, в крайна сметка ще зависи от вас.

Стъпка 3: Решете колко искате да инвестирате

След като сте избрали търговец, който ви харесва, ще трябва да определите колко искате да инвестирате. Винаги ще има минимален инвестиционен праг, който ще варира в зависимост от избраната от вас платформа. В случая на eToro това е минимум 200 щ.д. (портфолио от 160 паунда) на портфолио на търговец на копия.

Веднага след като потвърдите инвестицията - средствата ще бъдат взети от баланса на вашата брокерска сметка и разпределени в портфейла на търговеца.

Стъпка 4: Копиране на портфолиото Like-for-Like

След като направите инвестиция, вашият личен портфейл от акции и облигации ще бъде актуализиран съобразно. За да илюстрираме как работи това по възможно най-лесния начин, най-добре е да ви дадем основен пример.

За да улесним нещата, нека предположим, че търговецът на копия има следното портфолио:

• акции на стойност £10,000 в Tesco (20%)
• акции на стойност £20,000 в HSBC (40%)
• акции на стойност £20,000 в Royal Mail (40%)

Макар да е ясно да се види, че общата стойност на портфолиото е £ 50 000 - този брой всъщност е без значение. Вместо това, за целите на търговията с копия, ние сме по-загрижени за „претеглянето“ на портфейла. От гледна точка на Layman, това означава доколко всеки отделен запас допринася за по-широкия портфейл. Това е така, защото вашият личен портфейл от акции ще отразява това претегляне като за like-for-like.

Например:

• Да предположим, че сте решили да инвестирате 2000 £ в портфолиото за търговия с копия
• 20% от портфолиото ще бъде в акции на Tesco на обща стойност £ 400
• 40% от портфолиото ще бъде в акции на HSBC на обща стойност £ 800
• 40% от портфолиото ще бъде в акции на Royal Mail на обща стойност £ 800

Както можете да видите от горното, вашето портфолио вече отразява това на избрания от вас инвеститор - но в размер, пропорционален на това, което сте инвестирали  !

Стъпка 5: Копиране на текущи сделки Like-for -Like

След като вашето лично портфолио отразява това на избрания от вас търговец на копия, не е необходимо да правите нищо друго. Важно е обаче да се помни, че инвеститорът ще купува и продава активно акции, докато стоят на платформата за търговия с акции.

С други думи, ако инвеститорът реши да продаде всички свои акции в BP, тогава вашите BP акции също ще бъдат продадени. По същия начин, ако инвеститорите решат да добавят акции на Facebook към портфолиото си, вашето портфолио ще съдържа и акции на Facebook.

Тук нещата стават малко объркващи, тъй като търговците на копия на eToro често ще депозират допълнителни средства, за да могат да добавят повече акции към портфолиото си. В този случай имате две възможности:

Добавяне на още средства

Когато инвеститорът депозира повече средства, ще получите известие. В повечето случаи инвеститорът ще обяви публично, че възнамерява да добави още средства, което ви дава време да се подготвите. Така или иначе, ако искате наистина да отразите инвеститора като like-for-like, ще трябва да депозирате повече средства - в пропорционална сума.

• Например, ако първоначално инвеститорът е имал портфейл на стойност £ 50 000 и той добавя £ 10 000 - тогава те увеличават позицията си с 20%.
• Така че, ако портфолиото ви струва £ 2000, ще трябва да добавите още £ 4000 (20% от £ 2000).

Автоматично пренастройване

Ако решите да не добавяте повече средства към портфолиото си за копиране, позицията ви ще бъде коригирана автоматично. С други думи, eToro ще трябва да продаде част от акциите, които имате в момента, за да освободи място за новата покупка. В този смисъл все още ще отразявате инвеститора, но претеглянето няма да бъде 100% точно.

Как печелите пари от търговия с копия?

Ако сте прочели нашето задълбочено ръководство за ETF и взаимни фондове, тогава вече трябва да имате твърдо разбиране за това как печелите пари от портфейл за търговия с копия. Ако не, ще печелите пари по същия начин - ако сте закупили акциите на принципа DIY. Като такива, можете да печелите пари под формата на капиталови печалби и дивиденти.

• Капиталови печалби: Да предположим, че инвестирате 5000 британски лири в портфейл за търговия с копия, който съдържа 25 различни акции. В края на първата година общата стойност на акциите се е увеличила с 10%. Като такава, стойността на вашето портфолио за търговия с копия сега възлиза на 5500 британски лири. Ако трябва да излезете от позицията си, капиталовите ви печалби ще възлязат на 500 паунда.
• Дивиденти: Ако портфолиото ви за търговия с копия съдържа dividend stocks, тогава ще имате право на своя дял. За разлика от ETF или взаимен фонд, вашите дивиденти ще бъдат изплатени веднага щом бъдат разпределени от компанията. Това е чудесна новина, ако искате да се възползвате от сложни лихви. По отношение на това колко ще получите, това ще бъде пропорционално на сумата, която сте инвестирали в конкретния дял, изплащащ дивидент.

Най-добрият съвет: За да намалите риска от преекспониране на един търговец на копия, може да си струва да се диверсифицирате между няколко различни инвеститори. Трябва обаче да се уверите, че отговаряте на минимална инвестиция от $ 200 във всеки търговец на копия - ако използвате eToro.

Какви такси за търговия с копия трябва да знам?

Таксите, които трябва да платите, когато използвате функцията за търговия с копия, ще зависят от избраната от вас платформа. Ако използвате eToro, няма никакви такси - така че пак ще се възползвате от stock trading без комисионна.

FAQs