CFD (ДЗР) търговия – Безплатни стратегии за начинаещи 2024

Въпреки че много начинаещи инвеститори първоначално се учат да купуват акции на компании, договорите за разлика (CFDs) са все по-популярна инвестиция. При CFD, не притежавате акциите веднага. Вместо това притежавате договор, с който вашият брокер ви позволява да спекулирате за промените в цената на дадена компания, също както бихте го правили, ако търгувахте с акции.

CFD trading (CFD търговията) в България има няколко основни предимства спрямо директното на акции. В този наръчник ще разкажем всичко, което трябва да знаете за онлайн CFD (ДЗР) търговия в България и ще разкрием най-добрите платформи за CFD търговия през 2021 година.

{etoroCFDrisk} % от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

Наръчник за CFD търговия: Стъпка по стъпка

Искате да започнете да търгувате с договори за разлика? Ще ви покажем как да стартирате с eToro:

{etoroCFDrisk} % от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

Какво е CFD (ДЗР) търговия?

CFD trading (CFD търговията) е форма на търговия с деривативи. Това означава, че вместо да търгувате с даден актив директно, търгувате с договор, който се базира на стойността на актива. Например, вместо да купувате и продавате акции директно, купувате и продавате договор, чиято стойност зависи от цената на базовите акции.

CFD trading може да звучи сложно за начинаещите, но всъщост е доста лесно. В повечето случаи търговията със CFD работи също като директната търговия с акции. Ако стойността на акциите се покачи с 5%, стойността на вашия CFD договор също нараства с 5%.

При търговията с договори за разлика (CFDs) обаче има някои важни предимства. Ще ги разгледаме по-подробно по-късно, но едно от важните предимства, е че чрез CFDs можете да търгувате с почти всички финансови инструменти. Можете да търгувате, например, с акции, но можете да търгувате и с форекс, стоки, криптовалути, търгувани на борсата фондове (EFTs), облигации и още много.

Пример за CFD търговия

Да разгледаме един пример за CFD trading в България. Да кажем, че искате да купите акции на Royal Mail, които се търгуват на цена от 181p на акция. Можете да отидете на страницата на своя онлайн CFD брокер и да купите договори за разлика за акциите на Royal Mail за 181p на договор.

Ако цената на акциите на Royal Mail се покачи до 190p, цената на вашите CFD също се нарасне до 190p. Ако ги продадете на тази цена, ще реализирате сносна печалба от 9.5% – също както бихте направили, ако бяхте купили директно акции на Royal Mail.

 Как работят CFD?

Както споменахме, с договори за разлика можете да търгувате много повече от акции. Договорите за разлика са изключително гъвкави, така че могат да се използват за търговия с почти всеки вид финансов инструмент. Някои популярни видове CFD в България са:

• CFDs за акции
• CFDs за форекс
• CFDs за стоки (например злато, сребро или петрол)
• CFDs за криптовалути
• CFDs за търгувани на борсата фондове (EFT)
• CFDs за облигации

Въпреки че това са най-често срещаните видове договори за разлика, които предлагат повечето водещи брокери можете да търгувате CFDs и за не толкова популярни видове активи. Например, договорите за разлика могат да следят цената на недвижимите имоти или дори произведения на изкуството.

За всеки от тези активи цената на CFD директно следи цената на базовия актив. Например, представете си че правите CFD търговия с биткойн. Ако стойността на биткойн се повиши с 2%, стойността на CFDs за биткойн също ще нарасне с 2%. Същото важи и за форекс, стоки, индекси и всичко друго, което търгувате чрез CFDs.

Защо да търгувате със CFD?

Можете да купувате акции и други активи директно, така че защо да използвате договори за разлика? Има няколко основни предимства, които правят  CFD trading толкова популярна.

Косвена собственост

Основното предимство на договорите за разлика, е че няма нужда да поемате собственост на базовия актив. Това може да не звучи като кой знае какво преимущество, ако търгувате единствено с акции – в повечето случаи собствеността върху сертификатите за акциите е дигитална чрез сметка за търговия с акции, така че, за да ги купите и да ги продадете, не се изисква никакво усилие.

Но как стоят нещата, ако искате да търгувате с форекс двойки или стоки като петрола, например? За да купите петрол директно, трябва да си организирате транспорта на барелите, а след това и да намерите място, където да ги съхранявате. Търговията с форекс пък изисква да конвертирате избраната валута в друга валута, което често е обект на сложни правни и данъчни регулации около чуждестранните валути.

Когато търгувате с договори за разлика, няма нужда да се тревожите за никой от тези проблеми. Вие притежавате договор, а не барел петрол или чужда валута – и си запазвате възможността да печелите от промени в цената на актива, който сте избрали.

Ливъридж

Може би основната причина за популярността на CFDs сред търговците на акции,е че можете да създавате позиции с ливъридж. С ливъриджа на практика вземате пари назаем от брокера си, за да увеличите размера на позицията си.

Да кажем, че искате да купите акции на AstraZeneca, които в момента се търгуват на цена от £8.60. Ако имате £100 по сметката си за търговия, ще можете да купите само 11 CFD договора. Но с ливъридж, можете да инвестирате повече, отколкото сумата, с която разполагате в сметката си за CFD търговия. Например, ако използвате ливъридж от 1:10 за сделката, можете да купите 110 договора за AstraZeneca (на обща стойност  £946) само със  £100.

Предимството на ливъриджа, е че той увеличава евентуалната ви печалба, ако акциите на Astra Zeneca се покачат. За всяка промяна от 1% в цената на основната акция, цената на вашата CFD позиция – при ливъридж 10:1 – би се променила с 10%. Така че с ливъридж можете да умножите доходността си от успешни сделки. И което е още по-хубаво – тъй като се нуждаете от по-малко пари за всяка сделка, можете да диверсифицирате търговията си, без да добавяте още пари в сметката си..

Печалба във всяка посока

Друго голямо предимство на CFD trading, е че можете да печелите, когато цената на даден актив падне. За да го направите, можете да направите къса продажба на CFD договори, вместо да ги купувате. Ако, да кажем, цената на акциите на Facebook падне с 5%, стойността на вашата къса CFD позиция ще се увеличи с 5%.

Фракционално инвестиране

Търговията с договори за разлика върху акции има и още едно предимство, особено ако купувате скъпи акции като Amazon. При търговията със CFD върху акции, можете да инвестирате колкото искате – няма нужда да купувате цели акции. Така че, въпреки че една акция на Amazon струва над $3400, повечето CFD брокери ви позволяват да правите еднократни инвестиции от едва £50.

CFD търговия в България – такси

Въпреки че комисионните са честа практика при брокерите на акции, много от водещите CFD брокери работят без никакви комисионни. Това означава, че когато правите CFD търговия в България, няма да дължите твърда такса от няколко паунда на търговия.

CFD търговията обаче не е напълно безплатна. Платформите за CFD trading без комисионна обикновено начисляват спред, който може да варира от под 0.1% до над 0.5%. Спредът е разликата между цената “купува” и “продава” за даден CFD договор, така че той е включен в сделките, които правите. Добрата новина е, че при повечето брокери спредовете от около 0.1% за CFD търговия са много по-евтини от комисионните.

Рискове при ДЗР търговия

CFD trading носи много от същите рискове, както и всички останали видове търговия. Винаги има опасност базовият актив, с който търгувате, да поевтинее, при което вашите CFD договори също ще загубят част от своята стойност. При подобен сценарий можете или да ги продадете на загуба, или да ги задържите, за да видите дали цената им отново ще се повиши.

Ако търгувате без ливъридж,CFD trading не е по-рискована от директната търговия с активи. Щом обаче започнете да търгувате с ливъридж, рисковете на CFD trading в България нарастват сериозно.

Важно е да знаете, че ливъриджът умножава загубите ви. Ако търгувате CFDs с ливъридж 10:1 и основният актив падне с 1%, стойността на вашата CFD позиция ще падне с 10%.Повечето брокери изискват да държите минимален баланс по сметката си, съотносим към стойността на позициите ви, така че може да се наложи да добавите пари към сметката си за CFD trading, за да може сесията ви с ливъридж да остане отворена. Друг вариант е брокерът ви автоматично да продаде позицията ви на загуба.

Друго нещо, което трябва да имате предвид, е че тъй като при ливъридж се налага да вземете пари назаем от брокера си, това обикновено включва лихва. Дължите я на брокера си за всеки ден, в който вашата CFD позиция с ливъридж е отворена. Ако цената не се покачи толкова бързо, колкото сте очаквали, може да платите повече за такси, отколкото изкараната печалба от сделката..

Най-добри стратегии за ДЗР търговия

При CFD trading има млного стратегии. Независимо обаче какви са целите ви или стила ви на търговия, е важно да имате ясен план при всяка сделка.

За да ви помогнем, ще разгледаме някои от популярните стратегии за търговия с договори за разлика:

Моментна търговия

Моментната търговия е една от най-лесните стратегии за CFD trading за начинаещи. Просто трябва да намерите акция или друг актив, които поскъпват бързо при добри обеми. Тъй като повечето търговци се втурват да купуват този актив, стойността му бързо ще нарасне. Помнете, че е по-добре да продадете акциите си твърде рано на печалба, отколкото твърде късно и да загубите всичко, което сте спечелили.

Моментната търговия често се предизвиква от новини или изявления на компании, така че можете да разберете кои договори за разлика върху акции да наблюдавате, като следите пазарните новини.

Търговия при пробив

Пробивите или breakouts са друга популярна цел за CFD търговците. За да откриете такива пробиви, трябва първо да установите зони на съпротивление, които акцията не е успяла да пробие до момента. Когато акцията най-накрая пробие това ниво на съпротивление, тя често тръгва нагоре.

Ключът в breakout търговията е да се пазите от фалшиви пробиви. Истинският пробив се движи над нивото на съпротива при силни обеми на търговия. Можете да използвате и технически анализ, за да идентифицирате други фактори като набиране на преднина (momentum), което е сигнал, че даден актив наистина ще поскъпне сериозно.

Скалпиране

Скалпирането а стратегия за CFD trading, която изисква много силно фокусиране и внимание. При скалпирането целта е да печелите при малки, кратки движения в цената на даден актив, които редовно се случват през деня. Можете да следите малки периоди на набиране на преднина или увеличени обеми на търговия. Обикновено сесиите със скалпиране се отварят и затварят в рамките на броени минути.

Скалпирането е особено подходящо за CFD търговци, тъй като можете да използвате ливъридж при търговията. Движенията на цените обикновено са с част от процента. Но при ливъридж 10:1, въпросното движение може да ви донесе печалба от няколко процентни пункта.

Полезни съвети за ДЗР търговия

Успешната търговия с договори за разлика може да ви донесе печалба, но е важно да не забравяте, че този тип търговия е свързан с рискове. Да разгледаме пет съвета за CFD trading, които можете да използвате, за да извлечете максимума от търговията си.

Започнете с демо сметка за CFD търговия

Едно от най-добрите неща, които можете да направите, когато започвате да CFD trading в България, е да си откриете демо сметка за търговия .Повечето брокери ги предлагат на своите CFD trading платформи, което ви позволява да купувате и продавате договори за разлика, също както с истинска сметка за CFD търговия  – но без да влагате реални пари в сделките.

Демо сметката е страхотен вариант да усетите как работи CFD trading и да развиете своя стратегия за CFD търговия. Отнасяйте се към демо сметката така, сякаш търгувате с реални пари, за да практикувате добро управление на риска.

Влизане и излизане от позиции

Тъй като повечето CFD брокери на начисляват комисионна за търговия, няма нищо лошо да правите много поръчки за покупка и продажба. Вместо да направите една голяма поръчка, можете да смекчите риска, като купувате и продавате чрез множество поръчки.

Предимството на този подход, е че ако цената падне малко след първата ви покупка, можете да купите повече на по-ниска цена. Когато продавате, можете да направите печалба и в същото време да задържите някои договори за разлика, за да увеличите печалбата си, ако цената продължи да расте.

Използвайте Stop Loss поръчки

Стоп лосът е цена под текущата пазарна цена на даден договор за разлика, при която вашият брокер ще продаде позицията ви. Stop Loss поръчките са от изключителна важност за доброто управление на риска. Когато зададете Stop Loss, нищо не се случва моментално. Но ако стойността на позицията ви падне сериозно, брокерът ви автоматично ще продаде от ваше име, за да ограничи загубите ви.

Можете да използвате Stop Loss поръчки и за задържане на печалба. Просто задайте стоп лос, който е по-висок от цената, платена за даден договор за разлика..

Използвайте технически анализ

Техническият анализ е полезен инструмент за анализ на акции, форекс и други активи. Този вид анализ разглежда активността на цената на даден актив в миналото, за да прогнозира посоката му на движение в бъдеще. Въпреки че никога не бива да разчитате единствено на един технически индикатор, използването на множество индикатори и ценови диаграми заедно може да ви помогне да си изградите стратегия за търговия и да идентифицирате евентуални възможности за CFD търговия.

Диверсифицирайте портфейла си

Едно от предимствата на търговията с договори за разлика, че е можете да създавате повече позиции, без да добавяте пари в сметката си. Независимо дали търгувате фракционални акции или използвате ливъридж, търговията с договори за разлика не струва много.

Това може да работи във ваша полза, като диверсифицирате портфейла си. Можете да търгувате с договори за разлика върху акции на фирми от различни сектори на пазара – например, да купувате петролни акции, blue chip акции и фармацевтични акции. Или пък да търгувате с договори за разлика върху акции и договори за разлика върху форекс, за да диверсифицирате вложенията си в различни финансови инструменти. Колкото по-диверсифициран е портфейлът ви, толкова по-защитени сте, ако дадена компания или даден пазарен сектор паднат.

Най-добрите платформи за CFD търговия в България

За да започнете да търгувате с договори за разлика в България, ще трябва да си откриете сметка на платформа за  CFD trading. Има много брокери, от които да избирате и те предлагат различни цени, видове договори за разлика и инструменти за търговия с акции. така че, за да ви помогнем да направите своя избор, ще откроим пет от любимите ни CFD брокери в България.

1. eToro – Най-добра CFD платформа като цяло

eToro е един от любимите ни CFD брокери в България. Той предлага търговия с над 800 акции от цял свят, както и над 450 търгувани на борсата фондове (EFTs). Можете да избирате между директна търговия с акции или търговия с договори за разлика. Можете да търгувате и с договори за разлика върху форекс, стоки, криптовалути, индекси и облигации. Търговията с eToro е без никакви комисионни, като брокерът начислява спредове, които са доста под средните за индустрията.

Онова, което наистина отличава eToro, обаче, е неговата  CFD trading платформа. eToro има своя собствена мрежа за социална търговия, където можете да общувате с други CFD търговци, да задавате въпроси и да проучвате нагласите на пазара. Можете да се възползвате и от т. нар. copy trading или копиране на търговии, при които част от портфейла ви се използва за автоматично копиране на позициите на опитни търговци.

Освен това eToro предлага вградена платформа за диаграми с десетки технически проучвания. В нея няма някои напреднали функционалности като форекс сигнали, но тя е повече от достатъчна за търговците на средно ниво. eToro има и мобилна приложение за CFD trading, за да следите пазара, докато сте в движение.

Плюсове:

Минуси:

{etoroCFDrisk} % от сметките на инвеститорите на дребно губят пари при търговия с CFD (догвори за разлика)

2. AvaTrade – CFD брокер с голямо разнообразие от видове сметки

С AvaTrade можете да търгувате с различни видове сметки за търговия, включително сметки за  CFD Trading, търговия с опции и ислямски сметки без суап. Брокерът е и глобално регулиран, което осигурява спокойствие по отношение на сигурността на средствата ви.

С AvaTrade можете да търгувате с договори за разлика на над 1250+ глобални пазара, включително с акции, индекси, валути, криптовалути и др. Можете да търгувате с всички тези договори за разлика без никаква комисионна, като се плащат само спредовете и суаповете.

Имате достъп и до много образователни и изследователски материали, като например статии, видеа и блог. А ако имате въпроси, AvaTrade осигурява клиентско обслужване на 14 различни езика от понеделник до петък.

Плюсове:

Минуси:

Вашия капитал е в риск.

3. Libertex – CFD брокер с нулеви спредове

Libertex е CFD брокер с уникално предложение – те не начисляват никакви спредове! Спредът е разликата между цената “купува” и “продава” и често се завишава от брокера. С Libertex обаче плащате само малка комисионна за покупка и продажба, както и суап такси за прехвърляне на позиции на следващия ден.

Това означава, че можете да търгувате с нулеви спредове с договори за разлика на над 213+ инструмента, включително криптовалути, акции, валути, индекси, стоки и други! Можете да го правите и чрез MetaTrader 4 платформата, която позволява автоматична търговия.

Отварянето на сметка в Libertex е лесно. Освен това брокерът е регулиран от Кипърската комисия за ценните книжа и борсите (CySEC), което носи спокойствие.

Плюсове:

Минуси:

73,77% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този доставчик.

Наръчник за CFD търгуване: Стъпка по стъпка

Искате да започнете да търгувате с договори за разлика? Ще ви покажем как да стартирате с eToro.

Често задавани въпроси