أفضل مستشاري الروبو في الدول العربية 2024

إن مستشارو روبو هم أحدث جنون في مجال الاستثمار عبر الإنترنت، ببساطة ، فإن الظاهرة – التي يدعمها الذكاء الاصطناعي ، تسمح لك بالاستثمار بطريقة سلبية إلى حد ما، وسيخبرك هذا الدليل لأفضل مستشاري روبو في الدول العربية بكل ما تحتاج إلى معرفته، وعلاوة على مناقشة أفضل مستشاري روبو المتاحين لمستثمري الدول العربية ، سنشرح أيضًا كيفية عمل العملية وما عليك القيام به للبدء اليوم.

أفضل مستشار روبو قائمة الدول العربية لعام 2024

تمت مراجعة أفضل مستشاري الروبو في الدول العربية

إن العثور على أفضل مستشار روبو لأهدافك المالية في الدول العربية ليس بالمهمة السهلة، وهذا لأنك تحتاج إلى إلقاء نظرة على مقياسين رئيسيين. أولاً ، أنت بحاجة إلى إلقاء نظرة على منصة تداول المشورة الآلية نفسها، وعلى سبيل المثال ، كم يتقاضى المزود مقابل شراء الأصول وبيعها ، وما هي الأدوات التي يمكنك الاستثمار فيها؟

ثانيًا – وربما الأهم من ذلك ، أنك ستحتاج بعد ذلك إلى قضاء بعض الوقت في استكشاف تقنية مستشار الروبو نفسها، وبعد كل شيء ، سوف يستثمر مستشار الروبو نيابة عنك ، لذلك عليك أن تشعر بالثقة في أنه لن يفقد رصيدك بالكامل في أسبوع واحد من التداول.

لتوفير ساعات لا تحصى من البحث ، نراجع أدناه أفضل مستشاري الروبو في الدول العربية الموجودين حاليًا في السوق.

1- Quantum AI – أفضل مستشار روبو شامل بدون رسوم

Quantum AI هو مستشار آلي مصمم ليقدم لك نصائح تداول من الدرجة الأولى. يستخدم الحوسبة الكمية من أجل مساعدتك في الحصول على تجربة تداول أفضل واتخاذ خيارات أفضل. يقوم برنامجها بتحليل السوق بآلاف الأسعار على الأدوات المالية المختلفة كل ثانية من أجل إعطائك توصيات حول ما يتم تداوله. يمكنك شراء وبيع العديد من أصول العقود مقابل الفروقات المختلفة ، مثل العملات المشفرة والسلع والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وغير ذلك الكثير. كما أنها خالية من العمولات بنسبة 100٪.

تم إنشاء مستشار الروبوت في المملكة المتحدة من قبل شركة Quantum AI Ltd.. تقدم الشركة منذ عام 2003 حلول برمجية ذات علامة بيضاء للعديد من الشركات في الصناعة المصرفية. اليوم ، يتم استخدام مستشار rodo Quantum AI من قبل العديد من الأشخاص المختلفين في جميع أنحاء العالم.

يقولون أنه يمكنك كسب ربح يومي يصل إلى 60٪. التاريخ السابق لما صنعه الأشخاص على المنصة غير متاح. مما يعني أنه لا يمكننا دعم هذا الادعاء. ولكن بعد إجراء بعض الأبحاث الشاملة ، وجدنا العديد من التقييمات الجيدة من الخبراء والمتداولين من القطاع الخاص.

Quantum AI سهل الاستخدام للغاية. تستغرق عملية التسجيل بضع دقائق فقط ، ويمكنك إجراء إيداعك الأولي بقيمة 220 يورو كحد أدنى باستخدام بطاقات الائتمان والخصم. من الممكن أيضًا إجراء تحويل مصرفي ، لكن هذا قد يستغرق وقتًا أطول قليلاً. لا توجد رسوم معاملات.

إذا كنت بحاجة إلى أي مساعدة ، فإن فريق دعم العملاء متاح للإجابة على أي استفسارات لديك على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. هذا فقط للعملاء المسجلين. يمكنك الاتصال بهم عبر البريد الإلكتروني ، حيث سيرد عليك أحد الوكلاء قريبًا.

Quantum AI هو مستشار آلي ، وليس وسيطًا بحد ذاته. لذلك فهي شراكة مع وسطاء منظمين آخرين ، حيث يعمل Quantum AI كبرنامج. هذا يعني أنه آمن للاستخدام ، وأن جميع معلوماتك وأصولك الشخصية محمية بالتشفير.

2 - eToro - مستشار روبو آمن بدون رسوم إدارية

لا تُعد eToro مستشارًا نموذجيًا للروبو الخاص بك نظرًا لأنها في الأساس وسيط أسهم عبر الإنترنت ، ولكنها لا تزال تقدم خدمات استشارات الروبو، وهذا في شكل صناديق CopyPortfolios المُدارة باحتراف، م تصميمها لمساعدة المستثمرين على تقليل المخاطر ، وتعزيز فرص النمو وإنشاء محافظ متنوعة، على عكس معظم مستشاري الروبو، لا تتقاضى eToro أي رسوم إدارية على الإطلاق!

تعد محافظ CopyPortfolios شكلًا أكثر تقدمًا من أداة Copy Trader الشهيرة من eToro ، والتي تتيح للمستخدمين بشكل أساسي نسخ محافظ أي من أكثر من 12 مليون مستثمر ومتداول على منصة eToro.

إن محافظ CopyPortfolio التابعة لشركة eToro عبارة عن محافظ استثمارية مُدارة باحتراف وتستخدم تقنية الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، وهناك نوعان من المحافظ التي يمكنك الاستثمار فيها: محافظ Top Trader و Market Portfolios.

تشتمل محافظ أفضل المتداولين على أفضل المتداولين أداءً وأكثرهم استدامة على eToro ، بينما تجمع محافظ السوق معًا أسهم CFD أو صناديق الاستثمار المتداولة أو السلع في إطار إستراتيجية استثمار سوق واحدة مختارة، وهناك خيارات محفظة مواضيعية مختلفة ، مثل الاستثمار التكنولوجي والاستثمار الأخضر.

تحتاج إلى استثمار 5000 دولار على الأقل في CopyPortfolio ، لكنها مزيج مثالي من الإدارة البشرية الخبيرة والذكاء الاصطناعي وتوفر الوصول إلى العديد من أفضل الأسهم والأدوات المالية الأخرى, وبالإضافة إلى ذلك ، فإن حقيقة عدم وجود رسوم إدارية تعد إضافة ضخمة وتجعلها منصة فعالة من حيث التكلفة.

رأس مالك في خطر. 

3 - Learn 2 Trade - مستشار روبو آلي يقدم إشارات فوركس

توفر Learn 2 Trade تجربة مثيرة للاهتمام لكونك مستشارًا آليًا من خلال تقنيتها ومنصتها الفريدة. تمتلك الشركة خوارزمية خاصة تقوم بمسح سوق العملات بالكامل على مدار 24/5 بحثًا عن فرص للاستثمار فيها.

تستخدم الخوارزمية مزيجًا من الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي ، مع مجموعة من مؤشرات التداول الفنية المختلفة أيضًا، وبمجرد أن تحدد الخوارزمية فرصة استثمار ، فإنها ترسل الإشارة مباشرة إلى قاعدة أعضائها حتى تتمكن من تلقيها في الوقت الفعلي.

وأخيراً، عليك أن تقرر ما إذا كنت ترغب في اغتنام فرصة الاستثمار أم لا ، لكنها توفر لك نصيحة مثيرة للاهتمام من نصائح الروبو، لدى Learn 2 Trade حزمة مجانية حيث تتلقى 3 إشارات أسبوعيًا مع مستويات الدخول ووقف الخسارة وجني الأرباح.

يمكنك بعد ذلك اختيار ترقية خدمتك لتلقي 3 - 5 إشارات في اليوم! تأتي جميع الخطط المميزة مع ضمان استرداد الأموال لمدة 30 يومًا أيضًا!

 لا توجد ضمانات بأنك ستربح المال مع مزود إشارات الفوركس هذا

4 - AvaSocial - تطبيق التداول الاجتماعي والنسخ الخاضع لرقابة هيئة السلوك المالي (FCA)

تطبيق AvaSocial Trading هو تجربة فريدة أخرى لمستشار الروبو، وباستخدام التطبيق ، يمكنك مشاهدة أداء محافظ المتداولين الآخرين ثم نسخ نفس الصفقات والاستثمارات بالضبط في محفظتك الخاصة، ويمكّنك هذا من اختيار أفضل أسلوب وأداء وملف تعريف مخاطر لنفسك.

محفظتك محتفظ بها لدى الوسيط AvaTrade المنظم في ست ولايات قضائية مختلفة حول العالم في الواقع ، تطبيق AvaSocial عبارة عن شراكة بين AvaTrade وشركة Pelican Trading الخاضعة لرقابة هيئة السلوك المالي FCA.

في التطبيق ، يمكنك نسخ استثمارات المتداولين المختلفين عبر مجموعة متنوعة من الأسواق المختلفة أيضًا، وهذا يشمل الأسهم والمؤشرات والسلع والعملات الأجنبية وغيرها والتي يمكن تداولها بعمولة 100٪ مع AvaTrade.

71٪ من مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم في تداول العقود مقابل الفروقات في هذا الموقع 

5 - إشارات Libertex MT4 - إشارات التداول الآلي للنسخ على منصة ميتاتريدر 4

إن Libertex هو وسيط مرخص من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC ويقدم خدمات مستشار الروبو من خلال منصة إشارات منصة ميتاتريدر 4 الخاصة به، في منصة التداول منصة ميتاتريدر 4 التي يوفرها الوسيط ، يمكنك عرض أداء المتداولين المختلفين وقررت نسخ التداولات تلقائيًا إلى حسابك الخاص.

هذا يوفر طريقة أكثر سلبية للاستثمار، وتوفر المنصة إحصائيات مفصلة عن أداء المتداول بمقاييس إدارة مخاطر مختلفة، ما هو رائع حقًا هو حقيقة أنه يمكنك البدء في نسخ التداولات باستخدام حساب تجريبي أولاً لمعرفة الأداء قبل نسخ التداولات إلى حساب حقيقي.

يتقاضى بعض مزودي الإشارات مقابل خدماتهم والبعض الآخر يقدمها مجانًا، إن Libertex نفسها لا تتقاضى أي فروق ولكن لديها عمولة صغيرة للشراء والبيع، وفي الوقت الحالي على العملات المشفرة ، يوجد خصم بنسبة 50٪ إذا قمت بنسخ متداول تشفير.

83٪ من مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم في تداول العقود مقابل الفروقات في هذا الموقع

ما هو مستشار الروبو؟

والآن بعد أن ناقشنا أفضل مستشاري الروبو في الدول العربية الذين يقدمون خدماتهم حاليًا، نحتاج الآن إلى شرح كيفية عمل عملية الاستثمار فعلياً، باختصار ، يسمح لك مستشاري الروبو بالاستثمار بطريقة سلبية، وهذا لأن التكنولوجيا الأساسية التي عادة ما تكون مدعومة بالذكاء الاصطناعي ستحدد الأصول التي يجب الاستثمار فيها، بالإضافة إلى ذلك ، سيعيد مستشار الروبو موازنة محفظتك نيابة عنك.

هذا يعني أنه سيحدد الأسهم التي يجب شراؤها وبيعها  ومتى، وبشكل حاسم ، تتخذ الغالبية العظمى من مستشاري الروبو في الدول العربية نهجًا قائمًا على المخاطر للاستثمار، وهذا يعني أنه عند فتح حساب لأول مرة ، سيتم طرح مجموعة من الأسئلة حول أهدافك المالية ورغبتك في المخاطرة، عند القيام بذلك ، ستنشئ تقنية مستشار الروبو محفظة بناءً على إجاباتك.

فيما يتعلق بما ستستثمر فيه ، فإن معظم مستشاري الروبو في الدول العربية يلتزمون بصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات، وهذا يعني أن كل صندوق فردي سيحتوي على العشرات أو المئات أو في بعض الحالات (الآلاف من الأصول)، يمكن أن يشمل ذلك الأسهم أو السندات أو الأوراق المالية الحكومية أو النقدية المجمدة.

يعتمد الترجيح المحدد لمحفظتك جنبًا إلى جنب مع الأسواق والاقتصادات التي تستهدفها ، على ملف المخاطر الخاص بك، وفي كلتا الحالتين ، بمجرد إجراء استثمار في مستشار الروبو الذي اخترته للدول العربية ، فلن تحتاج إلى اتخاذ أي إجراء، وعلى هذا النحو ، تعتبر العملية مثالية إذا كنت ترغب في الاستثمار ولكن ليس لديك أي خبرة  أو ببساطة ليس لديك الوقت للبحث في الأسواق بنفسك.

مزايا مستشار الروبو

هل ما زلت غير متأكد مما إذا كان مستشاري الروبو هم آلية الاستثمار المناسبة لك؟ إذا كان الأمر كذلك ، سنناقش أدناه بعض المزايا الرئيسية لاختيار منصة المستشار الآلي للدول العربية.

مثالي للمبتدئين

سيختار معظم المستثمرين في الدول العربية حساب تداول افعل ذلك بنفسك، وهذا يعني ببساطة أنه سيُطلب منك اختيار الأسهم التي تستثمر فيها ومتى، في حين أن هذا يضيف "التشويق" إلى عملية الاستثمار ، إلا أنه يعني أنك مسؤول بنسبة 100٪ عن الأصول التي تشتريها وتبيعها.

بشكل حاسم ، معرفة الشركات أو السندات التي تستثمر فيها هي عملية صعبة تتطلب سنوات من الخبرة السابقة، ويتضمن هذا مطلبًا لفهم البحث الأساسي مثل القدرة على تفسير تقارير أرباح الشركة.

مع أخذ كل هذا في الاعتبار ، يعد مستشاري الروبو خيارًا رائعًا إذا كنت ترغب في الاستثمار في الأسواق المالية ولكنك مبتدئ تمامًا، هذا لأن مستشار الروبو سوف يتخذ جميع قرارات الاستثمار نيابة عنك.

سلبي 100٪

بمجرد استثمار الأموال في مستشار الروبو ، يمكنك الجلوس والسماح للتكنولوجيا بالقيام بعملها، وكما هو مذكور أعلاه ، هذا لأن مستشار الروبو يتخذ جميع قرارات الاستثمار نيابة عنك.

على هذا النحو ، فإن العملية تكون سلبية بنسبة 100٪. هذا يخفف من الحاجة إلى إجراء أي بحث وفي النهاية مواكبة مع الأسواق المالية، وبدلاً من ذلك ، ستقوم الخوارزمية الأساسية بشراء وبيع الأصول بناءً على ظروف السوق، بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن نلاحظ أنه باستخدام مستشار الروبو، لا داعي للقلق بشأن الجانب العاطفي للتداول.

وهذا يعني أن مستشار الروبو لن يتخذ قرارات استثمارية متهورة ولا يعاني من التعب، وهذا يعني أنه يمكنه تحليل الأسواق على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بطريقة تتجنب المخاطرة.

استثمر بناءً على رغبتك في المخاطرة

المفهوم الرئيسي لمنصات المستشار الآلي للدول العربية هو أنك تحصل على الاستثمار في الأسواق التي تعكس رغبتك للمخاطرة، هذا أمر بالغ الأهمية ، حيث سيكون لكل محفظة نسبة المخاطرة مقابل المكافأة الخاصة بها.

على سبيل المثال ، إذا كان تحملك للمخاطرة منخفضًا للغاية ، فمن المحتمل أن يتم استثمار أموالك في السندات والأسهم عالية الجودة جنبًا إلى جنب مع الأوراق المالية الحكومية والنقد.

من ناحية أخرى، من المرجح أن تمنحك المحافظ عالية المخاطر التعرض للأسواق الناشئة والأسهم ذات رؤوس الأموال المنخفضة، وفي النهاية ، إن مستوى المخاطرة الذي تتخذه هو قرارك.

الاستثمار السائل

في الغالبية العظمى من الحالات ، سيمنحك كبار مستشاري الروبو في الدول العربية إمكانية الوصول الفوري إلى أموالك، وهذا يعني أنه بمجرد رغبتك في سحب الأموال ، نادرًا ما تكون هناك فترة تأمين للقاء، ويمكن أن يكون هذا مفيدًا إذا كنت بحاجة إلى الحصول على نقود سريعة.

سلبيات مستشاري الروبو

في حين أن هناك العديد من الايجابيات للاستثمار في مستشاري الروبو ، يجب أيضًا مراعاة العديد من السلبيات.

مرونة محدودة

تتمثل إحدى العيوب الرئيسية لاستخدام مستشاري الروبو الاستثمارية للدول العربية في أنه لا يتم منحك سوى القليل من المرونة، هذا لأن مستشار الروبو سيحدد الأصول التي تستثمر فيها نيابة عنك.

على هذا النحو ، لن تكون قادرًا على إضافة أسهم أو سندات فردية إلى محفظتك، قد يكون هذا مشكلة إذا كنت تراقب استثمارًا معينًا،  وإذا كانت هذه هي الحالة ، فستحتاج إلى فتح حساب بمنصة تداول أسهم تتيح لك الاستثمار على أساس "افعل ذلك بنفسك".

أكثر تكلفة من الأموال

من ناحية أخرى ، عندما تستثمر في مستشار الروبو- فمن المؤكد تمامًا أن محفظتك ستكون ممتلئة عن آخرها مع صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات، وعلى الرغم من أن هذا ليس جهة إصدار على الإطلاق ، يجب أن نلاحظ أن تكاليف الوصول إلى هذه الأموال تكون أعلى عندما تستثمر عبر مستشار الروبو، في الواقع ، ستدفع غالبًا في منطقة تزيد بنسبة 0.75٪ عن الرسوم المعنية التي يفرضها مزود صندوق الاستثمار المتداولETF.

على سبيل المثال ، إذا كنت ستستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة مع Quantum AI - فلن تدفع أي رسوم تداول على الإطلاق، ومن ناحية أخرى ، من المهم أن تتذكر أن مستشاري الروبوتات في الدول العربية سيعيدون موازنة محفظتك تلقائيًا، هذا ليس امتيازًا ستحصل عليه عند الاستثمار في صندوق الاستثمار المتداول ETF أو صندوق مؤشر بنفسك.

لا يوجد ضمان أنك ستربح المال

كما هو الحال مع أي وسيلة استثمارية ، ليس هناك ما يضمن أنك ستجني الأموال من خلال الاستثمار في مستشار روبو للدول العربية، على العكس من ذلك ، هناك كل فرصة أن تحصل على أقل مما استثمرته في البداية.

على وجه الخصوص ، ستُعهد بأموالك بخوارزمية تتخذ قرارات الاستثمار نيابةً عنك، حتى إذا كان للخوارزمية سجل حافل ، فإن الأداء السابق لا يمثل أبدًا مؤشرًا بنسبة 100٪ للنتائج المستقبلية.

مقارنة رسوم مستشار الروبو

قبل الاشتراك في مستشار روبو للدول العربية ، من الضروري أن يكون لديك فهم قوي للرسوم التي ستدفعها، دعنا نشرح بإيجاز الرسوم الرئيسية التي ستواجهها عند الاستثمار في مستشار روبو للدول العربية قبل مراجعة جدول المقارنة الخاص بنا.

• رسوم المنصة: هذه هي الرسوم التي يفرضها مستشار الروبو الذي اخترته للوصول إلى منصته، وسيتم التعبير عن هذا دائمًا كرسوم مئوية سنوية ويتم تحصيلها من المبلغ الذي تستثمره، فعلى سبيل المثال ، إذا كنت ستستثمر 1000 جنيه إسترليني وكان مستشار الروبو يتقاضى 0.70٪ ، فستدفع 7 جنيهات إسترلينية سنويًا.
• رسوم الصندوق: هذه هي الرسوم التي يفرضها موفر صندوق المؤشرات أو صندوق الاستثمار المتداول ETF المعني، ويتم نقل هذا لاحقًا إليك - المستثمر ، إن وجد، ويمكن أن تختلف الرسوم المحددة بشكل كبير عند إرسالها إلى الصندوق ، وإن كانت نادرًا ما تتجاوز 0.5٪ سنويًا.

كما هو الحال دائمًا ، يمكن أن تتغير الرسوم على الفور  لذا تحقق دائمًا بنفسك قبل فتح حساب.

كيف تختار أفضل الدول العربية مستشارة روبو لك

على الرغم من أننا قد حددنا بالفعل أفضل مستشاري الروبو المتاحين في الدول العربية في السوق ، إلا أن هذا لا يعني أن مقدمي الخدمات المختارين لدينا مناسبون لك، على هذا النحو ، قد يأتي وقت تحتاج فيه إلى إجراء بعض الأبحاث المستقلة قبل اختيار منصة للتسجيل بها.

مع وضع ذلك في الاعتبار ، قمنا بإدراج مجموعة من المقاييس المهمة التي يجب مراعاتها قبل التسجيل.

القواعد

يجب أن يكون منفذ الاتصال الأول هو التحقق من أن النظام الأساسي الذي اخترته يحتوي على اللوائح التنظيمية المطلوبة لتقديم خدمات مستشار الروبو في البلدان العربية، كحد أدنى ، يجب أن يتضمن ذلك ترخيصًا كاملاً مع جهة تنظيمية معروفة مثل هيئة السلوك المالي FCA ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية  CySEC و ASIC و FINRA وما إلى ذلك.

الحد الأدنى للاستثمار

وغني عن القول أنك بحاجة إلى التأكد من أن الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار يقع ضمن ميزانيتك الشخصية، وكما كشفنا في قائمتنا لأفضل مستشاري الروبو، يمكن أن يختلف هذا بشكل كبير.

الرسوم

تعتبر الرسوم أيضًا عنصرًا مهمًا تحتاج إلى تقييمه قبل اختيار مستشار الروبو الخاص بالدول العربية. كما غطينا أعلاه ، يتم تقسيم هذا عادةً إلى رسوم النظام الأساسي ورسوم الصندوق، وسيضع بعض مقدمي الخدمة كلا الرسومين في معدل نسبة مئوية واحدة, بشكل عام ، ستجد على الأرجح أن أفضل مستشاري الروبو يتقاضون رسومًا في المنطقة بنسبة 0.75٪ سنويًا، وفي حين أن معظم مقدمي الخدمة لا يفرضون أي رسوم على إيداع الأموال أو سحبها ، فمن الأفضل التحقق من ذلك في حالة حدوث ذلك.

تجربة المستخدم

إذا كنت تتجه إلى مستشاري روبو لأنك ترغب في الاستثمار في الأسواق المالية ولكن لديك خبرة قليلة أو معدومة ، فستحتاج إلى التأكد من أن النظام الأساسي مناسب للمبتدئين.

بعبارة أخرى ، سترغب في أن تكون عملية التسجيل وإيداع الأموال واختيار المحفظة عملية سلسة، ويقدم كل من مستشاري الروبو ي الدول العربية المدرجة في هذه الصفحة خدمة سهلة الاستخدام من جميع النواحي.

أسواق يسهل الوصول إليها

أنت أيضًا بحاجة بالطبع إلى تقييم المكان الذي سيضع فيه مستشار الروبو أموالك، كما ناقشنا طوال الدليل ، فإن الإجراء القياسي هو الاستثمار فقط في الأموال.

مع ذلك ، في حين أن بعض المنصات تتيح لك الوصول إلى آلاف الأسواق ، فإن بعضها محدود بدرجة أكبر، فعلى سبيل المثال ، مع Quantum AI ، يمكنك الاستثمار في سوق الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو السلع.

الأداء السابق

كما نقول أيضًا ، الأداء السابق ليس ضمانًا للنتائج المستقبلية، ومع ذلك ، لا يزال الأداء السابق مقياسًا مهمًا يجب النظر إليه قبل إجراء الاستثمار، وهذا هو الحال بشكل خاص عند اختيار منصة مستشار روبو ومحفظة مناسبة لموقفك من المخاطر، في عالم مثالي ، قد ترغب في اختيار مستشار روبو يتمتع بسجل حافل من تحقيق مكاسب لمدة ثلاث سنوات على الأقل.

أسئلة وأجوبة