أفضل الطرق لاستثمار المال في الدول العربية لعام 2024

أفضل وسيط عربي

قم بزيارة eToro

إن عقود الفروقات هي أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية قد ينتج عنها خسارة للأموال عند استخدام الرافعة المالية. يجب أن تفكر ملياً فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل عقود الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية قد تؤدي الى خسارة أموالك.

إذا كان لديك مال فائض ويضايقك وجوده معك، عليك استثماره في العمل. سابقًا كانت الأموال تخزن في حساب توفير يدف لك 4٪، ولكن هذه الأيام قد ولت منذ فترة طويلة. سنشرح لك لماذا من المنطقي أن تستثمر في أسهم الشركات للحصول على عوائد أعلى وكيف تتحكم في هذا الأمر. واصل القراءة لتعرف أفضل طريقة لاستثمار الأموال في الدول العربية (best way to invest money) في عام 2024، من الأسهم إلى السلع والعملات المشفرة أيضًا.

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

كيف تستثمر المال في الأسواق

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

أفضل الطرق لاستثمار المال (Best Way to Invest Money) في الدول العربية

هل تحتاج إلى مساعدة في العثور على أفضل طريقة لاستثمار الأموال (the best way to invest money) في الدول العربية؟ إليك فيما يلي قائمة من الأصول المختلفة التي يمكن الاستثمار فيها لكسب عوائد كبيرة في العام المقبل وما بعده. واصل القراءة لتحصل على مراجعة كاملة لكل منها.

• الأسهم الفردية — استثمر الآن
• السلع — استثمر الآن
• العملات المشفرة — استثمر الآن
• صناديق الاستثمار المتداولة، صناديق المؤشرات، الصناديق المشتركة
• الممتلكات
• السندات 

مراجعة لأفضل طرق استثمار المال (Best Ways to Invest Money) في الدول العربية

عندما كنت تبحث في أفضل طريقة لاستثمار المال في الدول العربية (best way to invest money) سيعتمد ذلك أولاً على مقدار ما لديك من مال، وثانيًا على موعد احتياجك لأموالك، أو بعبارة أخرى، كم من الوقت ستستثمرها، وثالثًا ما هو موقفك من المخاطرة. ستختلف أهدافك الاستثمارية بناءً على ما إذا كنت تفكر في كيفية استثمار 10 آلاف جنيه إسترليني أم استثمار 200 ألف جنيه إسترليني.

إذا كان لديك مبلغ قليل للاستثمار قد ترغب في وضع صفقات أقل مخاطرة، حيث يكون حفاظك على رأس المال أكثر أهمية. بدلا من ذلك، إذا كنت صغير السن، من المرجح أن تستثمر في الأصول لفترة أطول من الزمن، وقد تكون أكثر تقبلاً للمزيد من المخاطر.

هناك حاسبات تحسب المخاطر متاحة على نطاق واسع، وتجيب على مجموعة من الأسئلة لتحديد نسبة المخاطر التي تناسبك، تلك الحاسبات تطرح أسئلة مثل: كم ستستثمر؟ ما مقدار الخسارة التي يمكنك أن تتحملها؟ ما أنواع الاستثمارات التي تفكر فيها والمخاطر المرتبطة بكل منها؟ ما أهدافك الاستثمارية؟ — هل تدخل لتعليم طفلك؟ أم لشراء منزل؟ أم غيرها من الأمور الحياتية، أم تدخر للتقاعد ولصندوق الطوارئ؟ أن تريد شراء شيء كبير على مدى قصير نسبيًا مثل سيارة جديدة.

في نهاية المطاف فإن أفضل الطرق لاستثمار أموالك تعتمد على متطلباتك بالتحديد. ولكن، بالنسبة لمعظم من يريدون استثمار المال، فإن الأسهم دائمًا ما تكون جزءًا من خطتهم. اتخاذ نهج الكوكب والأقمار، حيث يمكنك أصلاً متوسط المخاطر كجوهر — أو كوكب — لاستثماراتك، ولكن تحيطه باستثمارات أصغر تمثل الأقمار التي تدور حوله وتكمل هذا الكوكب الأساسي، يمكن أن تشمل تلك الأقمار الأوراق المالية عالية المخاطر.

وأخيرًا، تذكر دائمًا معادلة المخاطر والمكافأة: فكلما زادت المكافأة التي تستهدفها، زادت المخاطر التي ستحتاج إلى اتخاذها والعكس صحيح.

الفهم المتقن للأسهم

الأسهم هي مفهوم الاستثمار سهل الفهم، ولكن معرفة أيها أفضل لتستثمر أموالك فيه هو أمر صعب للغاية ومسألة مختلفة تمامًا. إحدى طرق البدء في تضييق نطاق الخيارات هي التفكير أولًا في الصفات المختلفة للأسهم، كالمخاطر العالية والمنخفضة، والشركات الكبيرة والصغيرة، وأنواع القطاعات وما إلى ذلك.

القيمة السوقية

الشركات الكبيرة حجمًا إلى أن تكون أكثر أمانًا من الشركات الصغيرة لمجرد أنها أكثر رسوخًا في أسواقها، ولأن الشركات الناضجة من المرجح أن تكون قد حققت ربحية مستدامة.

ومن ناحية أخرى، تميل الشركات الصغيرة إلى أن تكون أكثر خطورة، تحديدًا لأنها ما زالت في خضم ترسيخ نفسها في أسواقها المستهدفة، وربما لم تحقق الإيرادات لضمان الربحية كما هي في بداية رحلة نموها.

من المرجح أن تدفع الشركات الكبيرة أرباحًا. ولكن، فإن الشركات الصغيرة هي أكثر فطنة من نظيراتها الأكبر ويمكن أن تتحرك هي الأخرى لانتزاع فرص مربحة. الشركات الصغيرة بحكم تعريفها لديها إمكانات نمو أفضل من الشركات الكبيرة الناضجة.

تميل الشركات الصغيرة إلى التركيز بشكل أكبر على السوق المحلية في حين أن الشركات الكبيرة من المرجح أن يكون لها جزء دولي في حصتها في السوق. ينبغي أن تؤخذ جميع اعتبارات القيمة السوقية هذه في الاعتبار عند الاستثمار، حيث يمكن أن يكون لها تأثير كبير على المخاطر والعائدات المتوقعة.

النمو مقابل القيمة

تعتبر أسهم النمو عامة هي تلك القادرة على التغلب بشكل كبير على متوسط معدل النمو في السوق ككل. تميل إلى التركيز على التكنولوجيات الجديدة و/أو أن تكون في أسواق جديدة ومتوسعة. قد تكون شركات النمو أيضًا معطلة في قطاعات أخرى غير التكنولوجيا، وقد يكون لديها منتج جديد أفضل بكثير من ذلك الذي يقدمه المنافسون ولديه طريقته لحماية هذا الفارق في القيمة من المقلدين.

تُعرف شركات القيمة بأنها تلك الشركات — من أي قطاع — التي تقدر قيمتها بأقل من قيمتها الجوهرية وقد تكون خارج قطاعات الموضة. بالإضافة إلى قيمتها، فإنها تميل أيضًا إلى أن تكون ضمن القطاعات المولدة للنقد مثل السلع الاستهلاكية، وقد تكون أكثر احتمالًا لدفع أرباح للمساهمين. يمكن العثور على شركات القيمة في مجالات أخرى أيضًا، مثل الطاقة، والمعادن، والمرافق العامة، وغيرها من القطاعات الصناعية.

إن النقاش حول القيمة المقارنة لأسهم القيمة مقابل النمو هو نقاش مستمر، ولكن على مدى السنوات العشر الماضية وأكثر، كانت أسهم النمو مثل عمالقة أسهم التكنولوجيا في الولايات المتحدة هي الشركات ذات الأداء المتميز في سوق الأوراق المالية.

الدورية مقابل غير الدورية

الأسهم الدورية هي أكثر الأسهم حساسية لتوسع النشاط الاقتصادي وانكماشه، وهو ما يمكن القول إنه يحدث في دورات متكررة. تختلف هذه الدورات الاقتصادية والتجارية باختلاف البلدان والقطاعات، ولكنها تظل مترابطة. تميل الأسهم الدورية إلى الاستفادة من بداية دورة اقتصادية جديدة مع بدء الاقتصاد في الانتعاش بعد الانكماش الاقتصادي. تعمل هذه الأسهم في المناطق التي يتوسع فيها النشاط بشكل أسرع، وتتضمن نوع الإنفاق التقديري الذي ربما كان قد تم تحديد الحد الأقصى له خلال فترة من التخفيض، مثل شركات الطيران والملابس وأسهم الترفيه والسفر.

أما الأسهم غير الدورية — والتي يشار إليها أحيانًا بأنها غير تقديرية — فهي أسهم الشركات العاملة في القطاعات التي يستمر فيها الإنفاق عبر الدورات الاقتصادية لأن المستهلكين الأفراد والمشترين الصناعيين للسلع والخدمات ليس لديهم خيار سوى مواصلة استخدام تلك المشتريات. المرافق العامة هي إحدى الأمثلة على ذلك. في هذا النوع، حتى لو انخفض الطلب إلى حد ما، فإن تدفئة المنازل أو إبقاء المصانع تعمل بالطاقة ستظل أولوية قصوى ومن بين آخر الأولويات التي سيتم خفضها من النفقات.

يرى بعض المعلقين أن أسهم القيمة ستعود إلى الواجهة خلال السنوات القليلة المقبلة مع تعافي الاقتصادات من جائحة كوفيد، وتناوب المستثمرين بين أسهم التكنولوجيا الغنية (المبالغ في قيمتها؟) إلى الأسهم الاستهلاكية الدورية.

المحلي مقابل العالمي

كان هناك وقت يميل فيه المستثمرون إلى التركيز في الغالب على سوقهم المحلية. ولكن اليوم، أصبح من السهل أكثر من أي وقت مضى وضع أموالك للعمل في أي مكان في العالم، حيث إن معظم منصات الاستثمار تتيح الدخول إلى أسهم الشركات من جميع أنحاء العالم.

ولكن، هناك اختلافات هامة يجب إدراكها بين اقتصادات مختلف البلدان والمناطق وكذلك مخاطر الصرف الأجنبي.

كل سوق للأوراق المالية لديها قطاعات صغيرة وقطاعات مهيمنة. فمثلاً، تهيمن الخدمات بشكل كبير على اقتصاد المملكة المتحدة في حين أن الاقتصاد الألماني لديه عدد أكبر بكثير من مصدري الصناعات التحويلية. وفي مكان آخر تعد الولايات المتحدة موطنًا للعديد من أكبر شركات التكنولوجيا في العالم، ومثلها الصين.

بالإضافة إلى ذلك، إذا كنت تستثمر في الأسهم المسعرة بالعملات الأجنبية ستكون هناك بعض المخاطر من التحركات في سعر الصرف التي قد تتحرك في صالحك، والتي يجب أن تأخذها في الاعتبار. لذا إذا انخفض الجنيه الإسترليني مقابل الدولار وكان استثمارك في الأسهم الأمريكية، فسوف تفقد بعض قيمة تلك الأسهم عندما تحقق مكاسب استثمارية وتضطر إلى تحويل الدولار إلى الجنيه الإسترليني.

القطاعات الصناعية

يجب أن تحاول تحقيق التوازن بين استثماراتك في القطاعات الصناعية /أو التركيز على القطاعات التي تناسب أهدافك الاستثمارية. على سبيل المثال، من المرجح أن تكون فرص النمو أفضل في صناديق الاستثمار المتداولة التكنولوجية من الخدمات المصرفية، ولكن مخاطرها قد تكون أكبر. إذا كنت ترغب في استهداف الدخل (مدفوعات الأرباح)، فقد تكون الخدمات المصرفية أفضل من التكنولوجيا. وفيما يلي بعض القطاعات الرئيسية التي ينبغي النظر فيها، على الرغم من أن هذه ليست القائمة الشاملة:

• الاستهلاكية
• الصناعات
• الصحة
• التقنية
• أسهم الطاقة
• الخدمات
• المالية
• المواد الأساسية

هذه ليست سوى بعض من القطاعات الصناعية الرئيسية ويمكن تقسيمها جميعًا إلى قطاعات فرعية. فكر مليًا في القطاعات التي ترغب في استثمار أموالك فيها من حيث العوائد المتوقعة، ومستوى المخاطر فيها كذلك. قد تفضل أيضًا الاستثمار في تلك القطاعات التي تعرف عنها أكثر. هذا نهج صحيح ولكن يجب أن نضع في اعتبارنا دائمًا الحاجة إلى التنويع لحماية القيمة الإجمالية لمحفظتك.

صناديق الاستثمار المتداولة، صناديق المؤشرات، الصناديق المشتركة، وصناديق الاستثمار

إن ما يسمى بمركبات الاستثمار الجماعية مثل الصناديق المتداولة في البورصة وصناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المشتركة هي أجزاء مهمة من عالم الاستثمار. وتسمح هذه المركبات للمستثمرين بتجميع أموالهم — وبالتالي تتيح الاستثمار الجماعي إما في مجموعة من الأصول الأساسية، إلى تتبع مؤشر قد يمثل فئة أصول واحدة فقط أو مجموعة من الأوراق المالية ضمن فئة أصول، أو في الواقع مزيج من فئات الأصول. يمكن للأنواع المختلفة من الصناديق الاستثمار في كل جزء من عالم المال.

لماذا صناديق الاستثمار المتداولة شائعة للغاية

ارتفعت شعبية صناديق الاستثمار المتداولة بشكل كبير على مدى السنوات القليلة الماضية بسبب مرونتها ورخصها. تتعقب صناديق الاستثمار المتداولة سعر الأصل الأساسي إما المباشر (توجيه حيازة الأصول) أو غير المباشر (باستخدام المشتقات)، ويتم شرائها وبيعها في البورصة تمامًا مثل الأسهم العادية. كان قطاع صناديق الاستثمار المتداولة في عام 2020 يحتفظ بنحو 7.7 تريليون دولار من الأصول تحت إدارته.

صناديق المؤشرات هي مجموعة فرعية من صناديق الاستثمار المتداولة ولكن يمكن أيضًا تشكيلها كصناديق استثمار مشتركة. في وقت ما يشار إليها ببساطة باسم صناديق التعقب، لأن هذه الأموال تتبع عوائد مؤشر مثل FTSE 100 أو S&P 500. تفعل ذلك عن طريق الاحتفاظ بفئة الأصول الأساسية كما سبق وشرحنا أو من خلال استخدام المشتقات. صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة هي طرق رخيصة للغاية لتنويع محفظتك لأنه من خلال عملية شراء واحدة يمكنك الاستثمار في العديد من الأوراق المالية الأساسية.

ألق نظرة على الصناديق المشتركة أيضًا

صناديق الاستثمار المشترك هي ظاهريًا مماثلة لصناديق الاستثمار المتداولة في أنها يمكن أن تضم سلة من الاستثمارات، لكنها مختلفة جدًا في البناء وفي كيفية تداولها. في الأساس، لا يتداول صندوق الاستثمار المشترك كل دقيقة في سوق الأسهم بسعر متغير باستمرار، ولكن بدلاً من ذلك يتم تحديد سعره مرة واحدة في اليوم — عادة في نهاية اليوم.

صناديق الاستثمار المشترك هي ما يعرف باسم المركبات المفتوحة لأنها تبيع وحدات للمستثمرين حسب الطلب وبالتالي لديها هيكل رأس مال “مفتوح”. لتسييل ما لديك يجب عليك إعادة بيع الوحدة إلى المصدرين للصندوق، وليس مثل صناديق الاستثمار المتداولة حيث يمكنك ببساطة بيع الأسهم.

لا تتجاهل صناديق الاستثمار الائتمانية

صناديق الاستثمار هي شكل أقل شعبية من الاستثمار الجماعي. وهي تتداول في سوق الأوراق المالية مثل الأسهم العادية ولكن على عكس صناديق الاستثمار المشترك، فإن هذه الصناديق مغلقة من حيث هيكل رأس المال. هذا يعني أن لديها هيكل رأس مال ثابت نسبيًا ولا يتم تداولها بقيمة أصولها الصافية كما هو الحال مع صناديق الاستثمار المشترك وصناديق الاستثمار المتداولة (عادة).

صناديق الاستثمار الائتمانية إما التداول بخصم أو بعلاوة على قيمة أصولها الأساسية. التداول بخصم يعني أن قيمة الصناديق الائتمانية أقل من صافي قيمة أصولها، في حين أن التداول بعلاوة يعني أنها تقدر قيمتها بشكل أعلى من الأصول التي تمتلكها. الصناديق الائتمانية لديها بعض المزايا غير الموجودة في صناديق الاستثمار المشترك، حيث إنها يمكن أن تقترض لتعزيز عائداتها، على الرغم من أن هذا يمكن أن يفتح لها خسائر أكبر. كما يمكنها إعادة شراء أسهمها للتحكم في الخصم. تعني هذه المرونة أن الصناديق الائتمانية يمكن أن تخفف من عائداتها عن طريق تقليل مدفوعات الأرباح في بعض السنوات مثلاً، وتغيير مقدار التوجيه الذي تختار استخدامه. فيما يتعلق بالحوكمة أيضًا، فإن لديها مجلس إدارة مستقل للرقابة على إدارة الأموال.

العملات المشفرة

لا تعتبر العملات المشفرة حتى فئة أصول مشروعة من قبل بعض المستثمرين، لذا يمكنك أن تتخيل أن الاستثمارات في هذا القطاع تعتبر خطرة للغاية. ولكن، بعد أن بدأ المستثمرون المؤسسون ينظرون الآن نظرة جديدة للقطاع، ووجود شخصيات مثل مدير صندوق التحوط بول تيودور جونز، وتسلا التي اشترت بيتكوين لخزانة شركتها، وPayPal  الذي أدرج عدد من الأصول الرقمية، وعمالقة الصناديق والبنوك مثل Fidelity و Morgan Stanley الذين يشاركون في فئة الأصول، أصبحت المواقف تتغير بسرعة.

التغيير في وجهات النظر بشأن العملات المشفرة هو بسبب طباعة الأموال من قبل الحكومات في جميع أنحاء العالم في أعقاب وباء كوفيد، وتراجع تلك العملات المطبوعة، وتزايد المخاوف بشأن عودة التضخم. بالنسبة لأي شخص لديه المال للاستثمار، فإن التضخم يشكل تهديدًا محتملًا هائلًا لأنه يؤدي إلى تآكل القوة الشرائية. ولكن، بالنسبة للمدينين يعتبر التضخم شيء جيد لأنه يعني أنه سيكون لديهم مبلغ أقل لسداده، وهناك شك متسلل بين بعض المستثمرين على الأقل أن هذا هو السبب في أن بعض الحكومات والبنوك المركزية لا تقلق بشأن التضخم، وربما في الواقع ترحب به، شريطة ألا يخرج عن السيطرة. ولكن مهما كانت وجهة نظرك، فإن عملة البيتكوين المشفرة تطور سمعته كذهب رقمي، وكتحوط للغش والتضخم.

إذا اخترت الاستثمار في البيتكوين، فهو متقلب للغاية، ولكن إذا احتفظت به المدى الطويل، فإنه يميل إلى الاتجاه للأعلى، لذا يمكن أن يكون وضع مبلغ صغير (حتى ولو 5٪) من صافي استثماراتك في بيتكوين أو أفضل أسهم بيتكوين خيارًا جيدًا. هناك أيضًا أصول مشفرة أخرى تستحق النظر مثل إيثيريوم الذي لديه كمبيوتر عالمي لا مركزي يمكن لأي شخص تنفيذ التطبيقات عليه، وأشياء مثل رموز المقتنيات (الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) التي بدأت تكتسب شهرة وتطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) ، حيث يتم استخدام العقود الذكية لتصميم منتجات قروض قابلة للبرمجة بالكامل وغيرها كثير.

السلع

يُقصد بالسلع المنتجات الطبيعية مثل النفط والنحاس أو القطن والقمح.

يمكن الاستثمار في هذه المجالات باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة بأسعار زهيدة، ويمكن أن تكون طريقة جيدة لتنويع محفظة من الأسهم وفئات الأصول الأخرى. يرجع ذلك إلى أن أسعار السلع الأساسية قد تميل إلى عدم التحرك في نفس اتجاه أسعار الأسهم، ويصبح هذا الافتقار إلى الارتباط الإيجابي عاملًا مفيدًا للتنويع. 

التداول بالنسخ، ونسخ المحافظ

بعض منصات الإستثمار تستعمل تكنلوجيا التداول اللآلي ، كنظام التداول بالنسخ ، يمكن للمستثمرين نسخ صفقات المستثمرين الآخرين على نفس المنصة.

الوسائط الأخرى تتخد مرحلة أخرى، وهي إدخال نسخ المحافظ. تعبر هذه مماثلة للصناديق الجماعية كما ناقشنا في وقت سابق، وهي تعمل في صناعات معينة، وتضم مجموعة من الأسهم للاستثمار في تلك المجالات. على عكس صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة، فإنها لا تأتي برسوم تداول ورسوم إدارية.

أفضل منصات الاستثمار في الدول العربية

الدول العربية لديها العشرات من تطبيقات الاستثمار ووسطاء الأسهم للاختيار من بينها. لقد ضيقنا العدد لنقدم لك أفضلها. ومع ذلك، فإن eToro يفوز عليها بسبب القيمة مقابل المال، ولكن كل متطلبات المستثمرين الفردية تختلف، وكذلك اختيارهم للوسيط ليناسب احتياجاتهم الاستثمارية.

1. eToro — أفضل وسيط شامل لاستثمار المال (Invest Money) في الدول العربية

اخترنا eToro لأن تداوله خال من العمولة؛ رسوم  eToro هي من بين أدنى المعدلات في سوق الوسطاء. ولكن على نفس القدر من الأهمية يقدم هذا الوسيط واجهة سهلة الاستخدام وتناسب المبتدئين. كما تدفع eToro رسوم الدمغة على صفقات الأسهم نيابة عنك، مما يمثل توفيرًا كبيرًا.

يتيح لك هذا الوسيط المرخص من هيئة السلوك المالي — والذي لديه الآن ما يصل إلى 20 مليون عميل في جميع أنحاء العالم — الاستثمار في مجموعة واسعة من الأسهم من جميع أنحاء العالم وصناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شعبية. كما أنه لديه أسواق نسخ المحافظ الخاصة به. بالإضافة إلى ذلك، يضم عدد من أسواق تداول عقود الفروقات والرافعة المالية المتاحة أيضًا لمن يتطلعون إلى مضاعفة أموالهم.

نحن نحب بالتحديد اختياره لأفضل صناديق الاستثمار المتداولة، مثلPowershares QQQ ETF، الذي يتتبع مؤشر Nasdaq 100 المكون من العديد من شركات التكنولوجيا الأمريكية الرائدة. لأن السوق مغلقة المثال أدناه يظهر نسخة عقد فروقات لصندوق استثمار متداول.

يمكن الدخول إلى صناديق الاستثمار المتداولة في eToro كمنتج أساسي أو من خلال عقود الفروقات. تُظهر لقطة الشاشة أعلاه نسخة عقود الفروقات.

إذا اخترت عدم استخدام الرافعة المالية فإنك سوف تشتري صندوق الاستثمار المتداول الأساسي الفعلي.

بالإضافة إلى نسخ المحافظ،  يمكنك أيضًا متابعة المتداولين الفرديين وتحقيق دخل من تقليدهم باستخدام ميزة Copy Trader. تُمكنك ميزة Copy Trader من تتبع المتداول ذو الخبرة الذي لديه عوائد مؤكدة يمكن التحقق منها، كما هو معروض في الوقت الفعلي على منصة eToro. فيما يلي ورقة SharpTraders CopyPortfolio والتي تنسخ 20 متداولًا فرديًا في eToro.

هناك ما مجموعه 40 CopyPortfolios للاختيار من بينها، مقسمة إلى ثلاثة أقسام: السوق ، كبار المتداولين والشريك CopyPortfolios.

فائدة إضافية لاختيار eToro هي أن الوسيط مناسب للمستثمرين الجدد. كل من الموقع والتطبيق المحمول سهل الاستخدام، وليس هناك مصطلحات الاستثمار المخيرة، وكل شيء قدر الإمكان “باللغة الإنجليزية العادية”.

يستغرق البدء مع eToro بضع دقائق ويمكنك إيداع الأموال على الفور باستخدام بطاقة الخصم / الائتمان في الدول العربية أو المحفظة الإلكترونية. هناك رسوم سحب قدرها 5 دولارات لكل سحب. تخضع الشركة لترخيص كامل من هيئة السلوك المالي (FCA) وتؤمن على الإيداعات حتى 85,000 جنيه إسترليني بنظام تعويضات الخدمات المالية.

75% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر المال عند تداول عقود الفروقات مع هذا المزود.

2. Alvexo — استثمر المال مع الوسيط الآمن و السهل على الإطلاق

Alvexo عبارة عن منصة متعددة الأصول بها أكثر من 34 أصلًا قابلاً للتداول. تتداول ألفكسو في عدة أنواع من الأصول المالية. الأصل في الاستثمار المالي ، هو أي ورقة مالية أو أصل ، ملموس أو غير ملموس ، له قيمة مالية مرتبطة به. هذا يعني أن تداول الفوركس ، تداول العقود مقابل الفروقات ، المراهنة على فروق الأسعار ، تعتبر أصولًا مالية.
توفر Alvexo لعملائها أيضا محفظة افتراضية ، أو ما يعرف باسم الحساب التجريبي، بالإضافة إلى أدوات مقارنة الرسوم البيانية المالية المتقدمة و تحليلًا مدعومًا بالبحوث حول الأسواق المالية والاستثمارات من كبار المحللين.

منصة Alvexo متاحة للاستخدام على أجهزة متعددة من خلال متصفح الويب، حيث تعتبر منصة التداول سهلة الاستخدام مع أدوات لكل من المتداولين الجدد والخبراء المتمرسين. كما يستفيد مستخدمو Alvexo من استخدام المنصة بأكثر من 15 لغة مختلفة

مع Alvexo ، ستحتاج إلى حد أدنى للإيداع يبلغ 0 دولار. يمكنك التسجيل للحصول على حساب تجريبي للتعرف على منصة ألفكسو.

ألفكسو قادرة على استيعاب مستويات مختلفة من المتداولين سواء كنت من ذوي الخبرة أو المبتدئين عن طريق تقديم 5 أنواع من الحسابات تلائم مختلف المستويات.

عند اختيار وسيط مثل Alvexo ، فإن الهيئة الإدارية والوضع التنظيمي للوسيط مهمان للغاية. إطمئن فالمنصة خاضعة للرقابة. هذا يعني أن Alvexo يخضع للإشراف والتحقق من سلوك هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) ، المرخصة في أستراليا وهونغ كونغ للهيئات التنظيمية لأنشطة تمويل الشركات والسمسرة في البورصة.

الوسطاء الخاضعون للتنظيم لن يتلاعبوا بأسعار السوق. عند إرسال طلب سحب إلى ألفكسو ، سيتم احترام ذلك. إذا انتهكت ألفكسو أي قواعد تنظيمية ، فقد يتم تجريدها من وضعها القانوني.

76.57% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً

3. Quantum AI —  احصل على نصائح استثمارية من أول آلة كمبيوتر في العالم خاصة بالكمومة

هناك العديد من الأسباب لاختيار Quantum AI كمنصة لاستثمار مالك فيها. أولا وقبل كل شيء، فإنها تمكن من اتخاذ الآلاف من القرارات في وقت واحد. و هذا بإيجاد Quantum AI أفضل الإستثمارات من خلال تحليل الفرق بين الأسعار على الأسهم كل نانو ثانية ، من وقت فتح السوق حتى إغلاقه.

يبحث البرنامج من خلال الأسواق المالية المختلفة لتحديد أحسن الفرص الاستثمارية بالنسبة لك. يمكنك اختيار ما إذا كنت تريد أن تتصرف بناءا على ذلك أو على تحليلك الخاص. لذا كل ما عليك فعله هو الشراء والبيع.

جعلت Quantum AI من السهل جدا عملية فتح حساب. للبدء تحتاج إلى تقديم بعض المعلومات الشخصية وإجراء إيداع لا يقل عن 220 يورو. يمكنك اختيار طريقة الدفع التي تتم إما باستخدام بطاقة الائتمان أو الخصم، وكذلك التحويل المصرفي.Quantum AI لا تتقاضى أي رسوم، للإيداعات و كذلك السحوبات.

شيء جيد آخر عن  Quantum AI ، هو أنك لا تدفع أي رسوم بشكل عام. 0 ٪ هي نسبة عمولة ، إذا لا رسوم على المعاملات أو على أي شيء.

Quantum AI تتيح إمكانية مساعدتك للحصول على ربح يصل إلى 60 ٪ كل يوم. ظننا في الأول أن هذا يبدو جيدا جدا على أن يكون صحيح و واقعي، لهذا قمنا ببعض الأبحاث. على الرغم من أننا لم نستطع العثور على التاريخ السابق لدفع تعويضاتها ، تمكنا من العثور على العديد من المراجعات و ردود الفعل الجيدة على المنصة.

للأسف لا يتم تنظيم روبوت Quantum AI. ولكن معظم الروبوتات في الوقت الحاضر ليست كذلك ، وهذا لأنها منصة حديثة الوجود و جديدة جدا للاستثمار والتجارة.

رأسمالك في خطر.

4. AvaTrade — أفضل وسيط بأنواع حسابات مختلفة

عندما يتعلق الأمر باستثمار الأموال، هناك أنواع مختلفة من المنتجات المتاحة للاستثمار. ويشمل ذلك المعاملات المادية أو شراء وبيع المشتقات مثل عقود الفروقات أو الخيارات.

مع AvaTrade يمكنك الدخول إلى مجموعة من أنواع الحسابات المختلفة بما في ذلك حسابات تداول عقود الفروقات، وحساب المراهنة على السبريد، وحساب تداول الخيارات، وحساب التداول الإسلامية الخالية من فوائد التبييت.

علاوة على ذلك، يمكنك التداول بدون عمولة بنسبة 100٪ في أكثر من 1250 سوقًا عالميًا يشمل الأسهم، والسندات، والمؤشرات، والسلع، وصناديق الاستثمار المتداولة، والعملات، والعملات المشفرة. يوفر الوسيط أيضًا مجموعة جيدة من منصات التداول المختلفة أيضًا.

بالطبع، عندما يتعلق الأمر باستثمار أموالك ستريد التأكد من أنك تستخدم وسيط آمن ومرخص. لحسن الحظ، AvaTrade  مرخص في ست ولايات قضائية مختلفة من البنك المركزي الأيرلندي، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية، ووكالة الخدمات المالية اليابانية وغيرها الكثير.

71% من المستثمرين الأفراد يخسرون المال عند تداول عقود الفروقات على هذا الموقع 

5. Libertex — أفضل وسيط بسبريد صفر

يقدم الوسيط Libertex عرضًا فريدًا للمستثمرين. حيث لا يتقاضى أي سبريد! السبريد هو الفرق بين السعر الذي تشتري به والسعر الذي تبيع به أحد الطرق التي يجني بها الوسيط المال.

في حين أن Libertex لا تتقاضى أي سبريد، إلا أن هناك عمولة صغيرة عند البيع والشراء حيث يمكنك الاستثمار في أكثر من 213 من الصكوك وعقود الفروقات المالية. هذا يشمل مجموعة واسعة من فئات الأصول أيضًا مثل الأسهم، والعملات، والسلع، والعملات المشفرة.

كما يوفر Libertex مستوى عال من الأمان حيث أنه مسجل مرخص من CySEC. الحد الأدنى للإيداع لفتح حساب هو 100 يورو فقط ويمكن إجراؤه عن طريق التحويل المصرفي وبطاقات الائتمان / الخصم والمحافظ الإلكترونية مثل Neteller  و Skrill.

83% من المستثمرين الأفراد يخسرون المال عند تداول عقود الفروقات على هذا الموقع

كيف تستثمر المال (Invest Money) على eToro

فتح حساب على  eToro سهل للغاية. كل ما عليك القيام به هو تقديم بعض المعلومات الشخصية، البريد الإلكتروني وكلمة سر فعالة ليتسنة لك البدء في عملية فتح الحساب. ، لتكون من عملاء المنصة. حيث سيكون عليك إكمال ملئ ملفك الشخصي

وتشمل هذه المعلومات الشخصية : بلد إقامتك. جنسيتك. مكان و تاريخ إزديادك. عنوانك و رقم الهاتف الخاص بك. العملة التي ترغب التداول بها.

بمجرد ملئ هذه المستندات، ستكون مستعدا لبدء عملية تمويل الحساب.

لكي تتمكن من الاستثمار، عليك أن تقوم بإيداع أولي. الحد الأدنى للمبلغ الذي يمكنك ايداعه هو بين 50 و 200 دولارحسب كل بلد. ويمكنك الاختيار بين التحويل المصرفي أو بطاقة الائتمان/الخصم كطريقة للإيداع بالإضافة لأحد المحافظ الإلكترونية أيضا.

بمجرد إجراء الإيداع، قم بالبحث عن الاصل المالي الذي تود الاستثمار فيه. مثلا كلمة " SPY" في الخانة المخصص لها لتظهر لك كل المعلومات المتعلقة بإستثمار المال في صندوق SPDR ETFs و كذا المنحنى المتعلق كل ما عليك القيام به هو  الضغط على زر "شراء" كما هو مبين أسفله.

إذا كنت مبتدءا في عالم الاستثمار في الأموال، نوصيك بشدة بالبدء بمبالغ صغيرة. بهذه الطريقة ستتمكن من التعرف على الطريقة التي تعمل بها منصة eToro. وثمة عامل آخر مهم هو اتباع نصائح من الخبراء واستخدام الأدوات التعليمية لتعلم وفهم السوق.

سيصبح من السهل القيام بصفقات ناجحة عندما تدرك ما تفعله، وإذا كنت تفهم جيدا ما يؤثر على السوق.

الأسئلة المتكررة