أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية – قارن أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في عام 2024

أفضل وسيط عربي

قم بزيارة eToro

إن عقود الفروقات هي أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية قد ينتج عنها خسارة للأموال عند استخدام الرافعة المالية. يجب أن تفكر ملياً فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل عقود الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية قد تؤدي الى خسارة أموالك.

على الرغم من وجود عنصر من الإثارة حول انتقاء واختيار الأسهم الفردية – في بعض الأحيان يكون من الأفضل التفكير في صندوق استثماري متداول، وعند القيام بذلك، غالبًا ما تستثمر في مئات الأسهم المختلفة من مجموعة متنوعة من الأسواق والقطاعات.

على هذا النحو ، يمكنك التنويع بسهولة واتباع نهج المقعد الخلفي للاستثمار, علاوة على أسواق الأسهم الأوسع ، يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة أيضًا تتبع فئات الأصول الأخرى – مثل السندات والسلع وصناديق الاستثمار العقارية.

في هذا الدليل، نناقش أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية التي يجب مراعاتها في عام 2024.

كيفية شراء أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الدول العربية

لاختتام دليلنا حول أفضل صناديق الاستثمار المتداولة لعام 2024 – سنوجهك خلال عملية إجراء استثمارك الأول:

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

أفضل قائمة صندوق استثمار متداول في الدول العربية لعام 2024

قبل قراءة تحليلنا لكل استثمار بالكامل – تحقق من اختيارنا لأفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية وتسعة صناديق استثمار متداولة أخرى نحبها.

1. SPDR S&P 500 ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية بشكل عام – استثمر الآن.
2. iShares Core FTSE 100 UCITS ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية للاستثمار في LSE – استثمر الآن.
3. صندوق SDPR Gold ETF – أفضل صندوق استثمار متداول للشراء للاستثمار في الذهب – استثمر الآن.
4. iShares Core U.S. REIT ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية للاستثمار في العقارات.
5. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية لمؤشر داو جونز.
6. Vanguard Short-Term Bond ETF – أفضل صندوق استثمار متداول للشراء للتحوط ضد أسواق الأسهم غير المؤكدة.
7. صندوق Vanguard Growth Index Fund ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية لأسهم النمو.
8. FTSE All-World UCITS ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية لمجموعة عالمية من الأسهم.
9. صندوق النفط الأمريكي ETF – أفضل صندوق استثمار متداول للشراء للاستثمار في سعر النفط.
10. iShares Core High Dividend ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية لأسهم الأرباح الصلبة.

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الدول العربية التي تمت مراجعتها

بشكل عام ، هناك المئات من صناديق الاستثمار المتداولة في سوق الدول العربية – يمكن الاستثمار في معظمها وأنت مرتاح في منزلك.

يغطي هذا تقريبًا كل الأسواق الممكنة – بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر ، الأسهم الموزعة والذهب وسندات الشركات وسندات الخزانة الأمريكية والعقارات، على هذا النحو ، هناك الكثير من الأبحاث التي يجب إجراؤها قبل أن تتعرض للانهيار المالي.

لإعطائك القليل من الإلهام ، نناقش أدناه أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الدول العربية في السوق الآن!

1. SPDR S&P 500 ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية بشكل عام

بصرف النظر عما إذا كنت مستثمرًا متمرسًا أو مبتدئًا تمامًا – فإننا نجادل في أن صندوق الاستثمار المتداول SPDR S&P 500 يتفوق على أي شيء آخر في السوق، كما يوحي الاسم ، ستتتبع صندوق الاستثمار المتداول مؤشر S&P 500، وإذا لم تكن معتادًا على هذا المؤشر ، فهو مؤشر الأسهم الأكثر تداولًا على مستوى العالم.

بعبارات بسيطة ، سيتتبع S&P 500 أكبر 500 سهم مدرج في الولايات المتحدة، ويغطي هذا كلاً من بورصة نيويورك وناسداك – لذلك ستستثمر في بعض أكبر الشركات وأكثرها شهرة، وهذا يشمل كل شيء بدءًا من أمازون وفيزا  ونايك وأبل و جونسون آند جونسون وماستركارد وفيسبوك ومايكروسوفت ومؤخراً تيسلا.

مثل معظم مؤشرات سوق الأسهم ، يتم ترجيح S&P 500 على أساس القيمة السوقية، وبعبارة أخرى، سيكون للشركات الكبرى مثل أمازون وأبل دور أكبر في حركة أسعار المؤشر، وبشكل حاسم ، من خلال الاستثمار في SPDR S&P 500 صندوق الاستثمار المتداول، فأنت تشتري حصة في جميع الأسهم البالغ عددها 500.

على سبيل المثال ، لنفترض أن فيسبوك لديه وزن 2٪ ، بينما وزن IBM هو 1٪. إذا استثمرت 5000 جنيه إسترليني في SPDR S&P 500 ETF، فستمتلك بشكل أساسي ما قيمته 100 جنيه إسترليني من أسهم فيسبوك و 50 جنيهًا إسترلينيًا من أسهم IBM، في المقابل ، إذا دفع أحد الأسهم في صندوق الاستثمار المتداول الخاص بك توزيعات أرباح ، فيحق لك الحصول على حصتك.

هذا يعني أنه يمكنك كسب المال على صعيدين، من حيث الأداء السابق ، تمكن S&P 500 من إدارة متوسط عوائد سنوية بنسبة 10٪ منذ إطلاقه منذ ما يقرب من 100 عام، وبطبيعة الحال ، فإن أي استثمار في صندوق الاستثمار المتداول تقوم به سوف يحذو حذوه.

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

2. iShares Core FTSE 100 Index ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية للاستثمار في بورصة لندن

من منظور الاستثمار، هناك الكثير مما يدعو للحماس في اقتصاد الدول العربية، ولا يقتصر الأمر على كون الدول العربية موطنًا لواحد من أسرع اللقاحات على مستوى العالم، ولكن الجنيه الإسترليني قوي للغاية، ومع ذلك ، لا يزال هناك الكثير من الأسهم الرخيصة في السوق في الوقت الحالي – إلى حد كبير لأن العديد من القطاعات لا تزال في حالة يرثى لها وفقًا لإغلاق فيروس كورونا الأوسع.

مع أخذ ذلك في الاعتبار ، قد يكون الآن وقتًا رائعًا للاستثمار في FTSE 100، وهذا هو مؤشر سوق الأسهم البريطاني الأساسي الذي يتتبع أكبر 100 شركة في بورصة لندن، وأسهل طريقة لدعم FTSE 100 هي من خلال صندوق الاستثمار المتداول، والخيار الأكثر شيوعًا في السوق هو iShares Core FTSE 100 UCITS.

سيبحث هذا صندوق الاستثمار المتداول في تتبع مؤشر FTSE بالمثل من خلال الاستثمار في جميع الشركات المائة بالوزن الصحيح، وستتم إعادة موازنة هذا كل ثلاثة أشهر لضمان تمثيل صندوق الاستثمار المتداول بشكل وثيق مثل المؤشر.

لإعطائك فكرة عن مكان تخصيص أموالك ، ستشتري بشكل غير مباشر 5٪ من أسهم يونيليفر و آسترازينيكا و 4٪ في بنك إتش إس بي سي و 3٪ في  ريو تينتو و دياجو ورويال داتش شل وجلاكسو سميث كلاين وبي بي (ريتيش بتروليوم)، وشركة التبغ البريطانية الأمريكية، وكما هو واضح ، سوف تكون متنوعًا جيدًا عبر اقتصاد الدول العربية الأوسع.

تمامًا مثل SPDR S&P 500 ETF الذي تمت مناقشته سابقًا ، ستقوم iShares بتوزيع حصتك من أي مدفوعات أرباح كل ثلاثة أشهر، ومن حيث الأداء السابق ، لا يزال مؤشر فوتسي 100 أقل من مستويات ما قبل الجائحة, ولكن هذا يوفر فرصة جيدة للاستثمار بسعر مخفض، ويتطلب المؤشر 16 ٪ أخرى للعودة إلى مستوى 7600 نقطة – الذي وصل إليه آخر مرة في فبراير 2020.

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

3. SPDR Gold ETF – أفضل صندوق استثمار متداول للشراء للاستثمار في الذهب

بالابتعاد عن الأسهم للحظات ، يلي ذلك في قائمتنا لأفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية قائمة SDPR Gold ، وهي أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للذهب التي نوصي بها، وكما يوحي الاسم، سيتيح لك صندوق الاستثمار المتداول الوصول المباشر إلى أسواق الذهب دون الحاجة إلى القلق بشأن التخزين المادي، وبدلاً من ذلك ، من خلال استثمار صندوق استثمار واحد، يمكنك الاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب العالمية.

في الواقع ، يعتبر SDPR Gold ETF أكبر صندوق استثمار متداول في العالم للذهب المدعوم جسديًا، ووفقًا لشروط لايمان ، هذا يعني أن مزود ETF – SDPR، سوف يشتري الذهب فعليًا ويخزنه نيابة عن مستثمريه، وهذا يعني أنه عندما يرتفع سعر الذهب وينخفض ، وكذلك قيمة صندوق استثمار متداول.

كما ناقشنا في مقالتنا حول كيفية الاستثمار في الذهب ، كان هذا المتجر للقيمة يعمل بشكل هائل لسنوات عديدة حتى الآن، وعلى مدى السنوات الخمس الماضية وحدها، زادت قيمة الذهب بأكثر من 45٪ ، وبنسبة 580٪ مقارنة مع 20 عامًا سابقة، وبالإضافة إلى ذلك، يعد الذهب وسيلة رائعة للتحوط من ارتفاع التضخم وانخفاض أسواق الأسهم – وهذا هو السبب في أن صندوق SDPR Gold ETF يحظى بشعبية كبيرة.

ربما يكون العيب الرئيسي في صندوق الاستثمار المتداول هو أنك لن تستفيد من الأرباح الفصلية، وبعد كل شيء، الذهب هو سلعة ، وبالتالي – الطريقة الوحيدة لكسب المال هي عندما يزيد الأصل من سعره، وعندما يحدث ذلك ، سينعكس ذلك في استثمار SDPR Gold ETF الخاص بك – والذي يمكنك صرفه في أي وقت خلال ساعات السوق القياسية.

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

4. iShares Core U.S. REIT ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية للاستثمار في العقارات

غالبًا ما يكون هناك سوء فهم في الدول العربية وأن الطريقة الوحيدة للاستثمار في سوق العقارات هي شراء منزل، وهذا يعني التزام الرهن العقاري لمدة 35+ سنة أو استثمار مبلغ كبير، والخبر السار هو أنه لا يزال بإمكانك الاستثمار في سوق العقارات بمبلغ صغير على شكل صندوق REIT ETF.

بالنسبة لأولئك غير المدركين ، فإن صندوق الاستثمار العقاري – أو ببساطة REIT، سيحتفظ بمحفظة من العقارات، وقد يركز هذا على قطاع معين – مثل العقارات التجارية أو الوحدات السكنية أو حدائق البيع بالتجزئة، وفي كلتا الحالتين، بصفتك مستثمرًا في REIT ، ستكون قادرًا على تنمية أموالك بنفس الطريقة كما تفعل عند شراء منزل.

وهذا يعني أنه يحق لك الحصول على حصتك من مدفوعات الإيجارات الشهرية. ستستفيد أيضًا عندما تزداد قيمة REIT – وهو ما سيفعله إذا كانت العقارات التي يمتلكها تقدر. إذا كان هذا يبدو ذا أهمية لأهدافك الاستثمارية طويلة الأجل ، فنحن نحب مظهر iShares Core U.S. REIT ETF.

مع منصة eToro، يمكنك الاستثمار في العديد من الأصول المالية المختلفة ، دون أي تكاليف. كما أنه سريع جدًا ويتيح عملية سحب الأرباح في أي وقت بشكل سهل.

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

5. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية لمؤشر داو جونز

إن صندوق الاستثمار المتداول هذا هو الخيار الأفضل على الطاولة لأولئك منكم الذين يرغبون في الاستثمار في مؤشر داو جونز، وبالنسبة لأولئك غير المدركين ، فإن داو جونز هو مؤشر سوق الأوراق المالية الذي يتكون من 30 شركة أمريكية كبيرة الحجم، وتأتي هذه من مجموعة متنوعة من القطاعات والمؤشر هو أحد أفضل الطرق لقياس قوة الاقتصاد الأمريكي الأوسع.

وهذا يشمل أمثال مايكروسوفت وسيلز فورس وفيزا وغولدمان ساكس وهوم ديبوت ويونايتد هيلث جروب، والأفضل من ذلك كله، أن الشركات الثلاثين الموجودة على مؤشر داو جونز لا تهيمن فقط على قطاعها – ولكنها جميعًا تدفع أرباحًا، من السهل جدًا إنشاء حساب على eToro والبدء في الاستثمار اليوم!

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

6. Vanguard Short-Term Bond ETF – أفضل صندوق استثمار متداول للشراء من أجل التحوط ضد أسواق الأسهم غير المؤكدة

كانت أسواق الأسهم الأوسع في اتجاه تصاعدي منذ عام 2009 – مما يعني أننا الآن في أطول فترة “صعود” منذ ما يقرب من نصف قرن، وعلى هذا النحو ، يعتقد الكثيرون أنها مسألة وقت فقط قبل أن يبدأ التصحيح التالي في السوق, ومن منظور لايمان ، هذا يعني أن أسواق الأسهم تظل في اتجاه هبوطي لعدة أشهر أو حتى سنوات.

خلال الأوقات الصعبة، من الحكمة بالتالي النظر في استراتيجية الاستثمار التحوطي, وواحدة من أفضل الطرق للقيام بذلك هي النظر في Vanguard Short-Term Bond ETF، وتستثمر مؤسسة التدريب الأوروبية هذه في الديون قصيرة الأجل – والتي يتركز معظمها في السندات الحكومية الأمريكية التي تنتهي صلاحيتها من 1 إلى 5 سنوات، وتتكون بعض صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا من سندات الشركات عالية الجودة.

ومع ذلك ، فإن العوائد على السندات التي تحتفظ بها Vanguard Short-Term Bond ETF دقيقة – مما يعني أنك ستكون محظوظًا لتجاوز التضخم. ومع ذلك ، ستكون قادرًا على استثمار أموالك في وسيلة استثمارية آمنة ومأمونة كما هي. بشكل حاسم ، هذا ليس صندوق استثمار متداول على المدى الطويل.

بدلاً من ذلك ، إنها طريقة لإخراج رأس المال الاستثماري من أسواق الأسهم حتى يظهر أن سوقًا صاعدًا جديدًا يسير على قدم وساق، وعندما يكون الأمر كذلك ، فإن الأمر يتعلق فقط بسحب أموالك من Vanguard Short-Term Bond ETF وإعادة إدخالها مرة أخرى في سوق الأسهم.

هذه المرة فقط ، لن تشتري الأسهم التي اخترتها بأسعار متضخمة، وبدلاً من ذلك ، ستدخل السوق مرة أخرى عندما من المحتمل أن تكون العديد من الأسهم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية.

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

7. Vanguard Growth Index Fund ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية لأسهم النمو

يسعى المستثمرون في الدول العربية الذين يرغبون في استهداف مكاسب فوق المتوسط – وهم على استعداد لتحمل مخاطر أكبر قليلاً للوصول إلى هناك، ومع ذلك ، يمكنك تقليل تعرضك لهذا القطاع بشكل كبير من خلال الاستثمار في صندوق الاستثمار المتداول التي تركز حصريًا على أفضل الأسهم النامية في السوق.

في طليعة هذا هو صندوق مؤشر النمو الطليعي ETF, وسيتيح لك هذا ETF الوصول إلى أكثر من 250 سهم نمو فردي من مجموعة متنوعة من القطاعات، ومع ذلك ، فإن مؤسسة التدريب الأوروبية مرجحة بشكل كبير لأكبر 10 حيازات لها ، مع تخصيص 47٪. يتضمن ذلك أبل ومايكروسوفت وأمازون وجوجل وفيسبوك وتيسلا وفيزا وإنفيديا وهوم ديبوت وماستركارد.

كما تعلم ، كان أداء العديد من الأسهم المذكورة أعلاه جيدًا بشكل كبير في السنوات الأخيرة، وفي الواقع ، شهد الكثيرون مكاسب مزدوجة أو حتى ثلاثية في عام 2020 وحده، وفيما يتعلق بأداء مؤسسة التدريب الأوروبية هذه ، كانت العوائد على مدى السنوات الخمس الماضية هائلة.

على سبيل المثال ، في السنوات الخمس التي سبقت كتابة هذا المقال ، تم تسعير صندوق Vanguard Growth Index Fund ETF بسعر 102 دولارًا فقط للسهم الواحد، تقدم سريعًا إلى وقت سابق من عام 2024 ويتم تداول نفس صندوق الاستثمار المتداول بسعر 256 دولارًا لكل سهم، وهذا يترجم إلى عوائد لمدة خمس سنوات تزيد عن 150٪. أفضل ما في الأمر هو أن نسبة المصروفات في صندوق الاستثمار المتداول ذي التصنيف الأعلى هي 0.04٪ فقط سنويًا.

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

8. FTSE All-World UCITS ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية لمجموعة عالمية من الأسهم

في حين أن العديد من صناديق الاستثمار المتداولة التي تمت مناقشتها في هذه الصفحة قد ركزت على الأسهم المدرجة في الدول العربية والولايات المتحدة، فقد يتطلع البعض منكم إلى التعرض لسوق أكثر عالمية، وإذا كان هذا هو الحال ، فلن يكون أفضل بكثير من FTSE All-World UCITS ETF، وباختصار ، سيتيح لك هذا الصندوق الوصول إلى أكثر من 3500 سهم فردي من مجموعة متنوعة من الاقتصادات.

بينما تتم تغطية الشركات الموجودة في الدول العربية والولايات المتحدة ، فإنك ستستثمر أيضًا في شركات تقع في اليابان والصين وفرنسا وسويسرا وأستراليا وكندا وألمانيا وتايوان والمزيد، ويغطي هذا توازنًا جيدًا للصناعات – يغطي كل شيء بدءًا من الطاقة والمواد والرعاية الصحية إلى المالية والتكنولوجيا والاتصالات.

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

9. صندوق النفط الأمريكي ETF – أفضل صندوق استثمار متداول للشراء للاستثمار في سعر النفط

إذا كنت تبحث عن فئة أصول بديلة موجودة حاليًا في شكل كبير – فلماذا لا تفكر في النفط؟ لا داعي للقلق بشأن تخزين أو نقل براميل كبيرة للوصول إلى هذا السوق، وعلى العكس من ذلك ، يمكنك الاستثمار بشكل غير مباشر في النفط من خلال صندوق الاستثمار المتداول.

الخيار الأفضل في هذا الصدد هو صندوق النفط الأمريكي- الذي يحاول تتبع معيار غرب تكساس الوسيط (WTI)، وبالنسبة لأولئك غير المدركين، هذا هو معيار النفط الرئيسي في الولايات المتحدة، وببساطة ، إذا ارتفع السعر العالمي للنفط، يجب على صندوق النفط الأمريكي أن يحذو حذوه.

كما تعلم، وصلت قيمة النفط إلى أدنى مستوياتها في أوائل عام 2020 ، عندما ظهر جائحة فيروس كورونا لأول مرة، ولكن على مدار الأشهر الـ 11 الماضية ، كان النفط يسير في مسار تصاعدي، وهذا واضح تمامًا في سعر صندوق النفط الأمريكي.

على سبيل المثال ، كنت ستدفع 17 دولارًا في أواخر أبريل 2020. في وقت كتابة هذا التقرير في مارس 2024 ، كان يتم تداول نفس صندوق الاستثمار المتداول فوق علامة 40 دولارًا، وهذا يعني أنه في أقل من عام واحد بقليل، استعاد صندوق النفط الأمريكي مكاسب تزيد عن 135٪، وإذا كان هذا صندوق الاستثمار المتداول يأخذ خيالك – يمكنك الدخول والخروج من مركزك في أي وقت خلال ساعات السوق القياسية.

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

10. iShares Core High Dividend ETF – أفضل صندوق استثمار متداول في الدول العربية لأسهم الأرباح الصلبة

غالبًا ما يقوم المستثمرون الذين يكرهون المخاطر في الدول العربية ببناء محفظة متنوعة من الأسهم الموزعة عالية الجودة، وهذا يمهد الطريق لمكاسب رأسمالية بطيئة وثابتة ، إلى جانب مدفوعات الأرباح المنتظمة، ولكن ، لماذا تتوقف عند شراء عدد قليل من الأسهم الموزعة عندما يمكنك الاستثمار في أكثر من 75 من خلال صناديق الاستثمار المتداولة؟

لا تركز مؤسسة iShares Core High Dividend ETF على الشركات التي تدفع أرباحًا فحسب – بل تركز أيضًا على الشركات التي لديها سجل حافل في البورصة، ويتيح لك ذلك الاستثمار بطريقة أكثر قابلية للتنبؤ – حيث ستدعم أمثال جونسون آند جونسون وبروكتر وغامبل وإكسون موبيل وشيفرون وسيسكو.

كما تعلم ، كانت بعض الشركات المذكورة أعلاه تدفع أرباحًا لعقود عديدة، وكما هو الحال دائمًا ، سيجمع صندوق الاستثمار المتداول أرباحًا على مدار الشهر وتقوم بتوزيع واحد على أساس ربع سنوي، لديك أيضًا فرصة لكسب المال عندما تزداد قيمة الأسهم الـ 75 التي يحتفظ بها صندوق الاستثمار المتداول بشكل جماعي.

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

كيفية اختيار أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار فيها

لقد ناقشنا عشرة من أفضل استثمارات صندوق الاستثمار المتداول في الدول العربية التي يجب مراعاتها في عام 2024, ومع ذلك ، هناك الآلاف من صناديق الاستثمار المتداولة التي يمكنك الاستثمار فيها من الدول العربية – مما يعني أنه من الأفضل لك القيام بواجبك المنزلي.

هناك العديد من المقاييس الأساسية التي يمكنك النظر إليها في العثور على مؤسسة التدريب الأوروبية المناسبة لأهدافك المالية – والتي نوضحها بمزيد من التفصيل أدناه.

فئة الأصول

أولاً وقبل كل شيء ، خذ خطوة إلى الوراء وفكر في نوع الأصول التي ترغب في التعرض لها. في العشرة صناديق الاستثمار المتداولة التي ناقشناها سابقًا ، قمنا بتغطية مجموعة متنوعة من فئات الاستثمار.

كان هذا لتوضيح مدى تنوع مساحة مؤسسة التدريب الأوروبية, وعلى سبيل المثال ، إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في صندوق محدد لتعقب سوق الأسهم مثل FTSE 100 أو FTSE 250 أو Dow Jones أو S&P 500 أو NASDAQ Composite – فهناك الكثير من موفري صندوق الاستثمار المتداول للاختيار من بينها. يغطي هذا أمثال Vanguard ETFs و iShares و Invesco و BlackRock و SDPR وغيرها الكثير.

أو ، قد تفكر في مكانة معينة من ساحة الأسهم – مثل أسهم النمو ، أو الأسهم الموزعة ، أو أسهم الشركات الصغيرة، وخارج مساحة الأسهم، هناك أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة التي يمكنها تتبع السلع مثل الذهب ، وصناديق الاستثمار المتداولة الفضية ، وصناديق الاستثمار المتداولة الليثيوم والنفط – وكذلك سندات الشركات والحكومة.

العوائد المحتملة

بمجرد أن تكون لديك فكرة عن فئات الأصول التي تتخيلها ، فأنت بحاجة بعد ذلك إلى التفكير في أهدافك طويلة المدى، وعلى سبيل المثال ، إذا كنت تتطلع إلى مطاردة عوائد السوق الأعلى من المتوسط ، فستكون أكثر ملاءمة لصناديق الاستثمار المتداولة التي تتعقب الأسهم النامية ، أو سندات الشركات ذات العائد المرتفع ، أو أسواق الأسهم المتقلبة.

أو ، إذا كنت تتطلع إلى اتباع نهج أكثر تواضعًا للمخاطرة والمكافآت ، فقد ترغب في التركيز على صناديق الاستثمار المتداولة التي تستثمر في فئات الأصول الآمنة، وقد يكون هذا صندوق REIT ETF يتتبع ممتلكات الولايات المتحدة والدول العربية أو صندوق الاستثمار المتداول الذي يركز على سندات الخزانة الأمريكية، وتتمثل طريقة قياس عوائدك المحتملة في النظر إلى الأداء السابق لمؤسسة التدريب الأوروبية المعنية – ربما خلال السنوات العشر إلى العشرين الماضية.

مخاطرة

ببساطة ، كلما زادت العوائد المالية التي تسعى إليها من استثمار صندوق الاستثمار، زادت المخاطرة التي يجب أن تكون مستعدًا لتحملها، هذا هو اللغز الكلاسيكي للمخاطر مقابل المكافأة.

يعود مقدار المخاطرة التي تتعرض لها في النهاية إلى أنواع الأدوات المالية والأسواق التي تتطلع صندوق الاستثمار المتداول التي اخترته إلى تتبعها، وعلى سبيل المثال ، فإن مؤسسة التدريب الأوروبية التي تتعقب الأسهم النامية ستكون أكثر ملاءمة لهذا من تلك التي تستثمر في سندات الخزانة الأمريكية، ومع ذلك ، فإن مخاطر الاستثمار في الأسهم النامية أعلى أيضًا.

بشكل حاسم ، على الرغم من أن صناديق الاستثمار المتداولة تتيح لك الاستثمار في سلة متنوعة من الأصول – لا تزال هناك فرصة كبيرة لتكبدك خسارة مالية، وعلى هذا النحو ، تأكد من أن لديك فهمًا راسخًا لمدى المخاطرة التي تتعرض لها.

الاقتصاديات

من الجيد أيضًا التفكير في الاقتصادات والأسواق التي ترغب في الاستثمار فيها، فعلى سبيل المثال ، إذا كنت تشعر بالتفاؤل بشأن الاقتصاد البريطاني الأوسع ، فستكون الأنسب لصندوق الاستثمار المتداول يتتبع مؤشر FTSE 100، وإذا كانت الولايات المتحدة الذي يثير اهتمامك ، فإن صندوق الاستثمار المتداول الذي يتتبع مؤشر S&P 500 سيكون مثاليًا.

مع ذلك ، إذا كان لديك رغبة أعلى قليلاً في المخاطرة ، فمن الممكن أيضًا الاستثمار في الأسواق الناشئة، على سبيل المثال ، يتيح لك مؤشر FTSE All-World UCITS ETF الوصول إلى بعض الاقتصادات العالمية الأسرع نموًا في العقد الماضي، وهذا يشمل كل شيء من جنوب إفريقيا والبرازيل والهند إلى الصين وتايلاند وتايوان.

بشكل حاسم ، تعد محاولة الاستثمار في هذه الأسواق المتنوعة على أساس DIY أمرًا صعبًا للغاية كمستثمر تجزئة، وهذا هو السبب في أن صناديق الاستثمار المتداولة هي الخيار الأفضل على الطاولة – حيث يمكنك الاستثمار في مئات الأسهم الناشئة من خلال صفقة واحدة!

الدخل أو النمو

من المهم أيضًا أن تفهم كيف تخطط لجني الأموال من استثمار الصندوق المتداول، على سبيل المثال ، يتم إدراج جميع صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة العامة – مما يعني أن قيمتها سترتفع وتنخفض على مدار اليوم، وسيكون هذا في صالحك في حالة ارتفاع صافي قيمة الأصول (NAV) لصندوق الاستثمار المتداول.

بعبارة أخرى، إذا كانت قيمة الأصول التي تحتفظ بها مؤسسة التدريب الأوروبية بشكل جماعي تعمل بشكل جيد ، فإن سعر سهم الاستثمار المتداول المعني سيكون كذلك، وإذا حدث ذلك ، فستحقق مكاسب رأسمالية عندما تتجه في النهاية إلى صرف النقود، ومع ذلك ، تعد بعض صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا رائعة لكسب الدخل المنتظم.

وهذا يشمل صناديق الاستثمار المتداولة التي تتعقب صناديق الاستثمار العقاري ، وتوزيعات الأرباح ، والسندات، وفي معظم الحالات ، سيتم توزيع أرباحك كل ثلاثة أشهر، ومع ذلك ، فإن بعض صناديق الاستثمار المتداولة – مثل تلك التي تتبع السلع مثل الذهب والنفط – لن تحقق أي دخل، وبدلاً من ذلك ، لن تكسب المال إلا إذا زادت قيمة الأصل الأساسي.

أنواع صناديق الاستثمار المتداولة

فيما يلي قائمة بأكثر صناديق الاستثمار المتداولة شيوعًا للاستثمار في سوق الدول العربية:

• صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب
• صناديق الاستثمار المتداولة الفضية
• طليعة صناديق الاستثمار المتداولة
• صناديق الاستثمار المتداولة في iShares
• صناديق الاستثمار المتداولة في النفط
• صناديق الاستثمار المتداولة في الدول العربية
• صناديق الاستثمار المتداولة الليثيوم
• صناديق الاستثمار المتداولة في مجال التكنولوجيا
• صناديق SPDR ETF

أفضل منصات استثمار صناديق استثمار متداولة لعام 2024

والآن بعد أن أوضحنا ما تحتاج إلى البحث عنه لاختيار صندوق استثمار متداول يلبي أهدافك المالية – نحتاج الآن إلى التحدث عن منصات التداول، وهذا يعني ، من أجل الاستثمار في صندوق الاستثمار المتداول – تحتاج أولاً إلى العثور على موقع وساطة مناسب، ولا ينبغي أن يركز اختيارك للوسيط فقط على ما إذا كان يقدم صناديق الاستثمار المتداولة التي اخترتها أم لا ، ولكن على الرسوم والعمولات التي يفرضها.

للمساعدة في توجيهك في الاتجاه الصحيح – نناقش أدناه أفضل وسطاء صندوق استثمار متداول في الدول العربية لاستثمار صناديق الاستثمار المتداولة.

1. إيترو eToro – اشترِ صناديق الاستثمار المتداولة بعمولة صفرية

تعد إيترو eToro الآن واحدة من أشهر مواقع الوساطة المالية في الدول العربية – مع قاعدة عملاء عالمية تتجاوز الآن 17 مليون متداول، ولا تسمح لك إيترو  eToro فقط بتداول الأسهم والعملات المشفرة والعملات الأجنبية والسلع فقط – بل أيضًا بأكوام من صناديق الاستثمار المتداولة.

في الواقع ، يمكن شراء أفضل صناديق الاستثمار المتداولة التي تم شراؤها والتي ناقشناها اليوم بنقرة زر واحدة في إيترو eToro، وعند القيام بذلك ، لن تدفع فلسًا واحدًا في رسوم التعامل.

علاوة على ذلك ، تحتاج فقط إلى تلبية حد أدنى للاستثمار قدره 50 دولارًا لكل صندوق استثمار – وهو أقل بكثير من الذهاب مباشرة مع المزود، ويتيح لك ذلك الاستثمار في سلة من صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة دون الحاجة إلى نفقات رأسمالية كبيرة، نحب أيضًا إيترو eToro لأنها تقدم مجموعة من أدوات التداول السلبي التي تجمعها مع استثمار صندوق استثمار متداول كلاسيكي.

على سبيل المثال ، يقدم وسيط الأسهم هذا عشرات من محافظ CopyPortfolios من مجموعة متنوعة من الاستراتيجيات والأهداف، ويتضمن ذلك محفظة تستهدف أفضل أسهم الطاقة المتجددة ومحفظة تتعقب العملات الرقمية مثل بتكوين و إيثريوم، ونظرًا لأن صندوق الاستثمار المتداول الخاص بالعملات المشفرة لم يصل بعد إلى سوق عملاء التجزئة في الدول العربية ، فهذا بديل رائع.

فيما يتعلق بالبدء باستثمار أموال نشطة في إيترو eToro ، فإن فتح حساب يستغرق دقائق، ويمكنك إيداع الأموال بسهولة باستخدام بطاقة الخصم / الائتمان البريطانية أو بايبال أو سكريل – وكلها تتم معالجتها على الفور، وإذا كنت تريد إجراء تحويل مصرفي ، فهذا مدعوم أيضًا – ولكن قد يستغرق وقتًا أطول قليلاً، وأخيرًا ، إن إيترو eToro مُرخصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي ، ورأس مال التداول الخاص بك محمي بواسطة نظام تعويض الخدمات المالية FSCS.

67% من مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم في تداول العقود مقابل الفروقات في هذا الموقع

2. Alvexo - استثمر في مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المتداولة

تأسست Alvexo في عام 2014 ومقرها في ليماصول قبرص. بينما لها مكاتب فرعية في باريس. تأسست الشركة التجارية من قبل VPR Financial LTD ، وهي شركة استثمارية في قبرص. تقدم المنصة تداول العقود مقابل الفروقات لأكثر من 500 أصل في فئات مختلفة ضمن عمولة الصرف،.

لا تطبق Alvexo رسوم سحب وإيداع مرتبطة بنظام التجارة. تتمتع عمولة الصرف أيضًا بالتنظيم المناسب لعمل منصة التداول مقارنة بوسطاء الفوركس الخاضعين للرقابة. بينما يعتمد الحد الأدنى للإيداع مع Alvexo على نوع الحساب المختار. تم جدولة تفاصيل الإيداع أدناه لمراجعات Alvexo. أيضًا ، يستمر الحد الأدنى لمبلغ الإيداع في المراجعة من قبل الشركة من وقت لآخر ، لذلك يُنصح بالتحدث إلى فريق دعم العملاء للحصول على فهم أفضل للمخصص والمتطلبات.

Alvexo خاضعة لرقابة هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية المحدودة (CySEC) ، التي تمت الموافقة على ترخيص حسابها من قبل الهيئة التنظيمية في عام 2014. بصفتها عضوًا في الاتحاد الأوروبي ، يتم تطبيق لوائح الاتحاد الأوروبي مثل القواعد العابرة للحدود. لذلك يجب أن تمتثل ألفكسو لتوجيهات الأدوات المالية الصادرة عن الاتحاد الأوروبي وتوجيه مكافحة غسيل الأموال الإصدار الرابع وفقًا لذلك.

76.57% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً

3. AvaTrade - مجموعة كبيرة من منصات صندوق الاستثمار المتداول

AvaTrade هي وسيط منظم في ستة ولايات قضائية مختلفة في جميع أنحاء العالم, باستخدامهم ، يمكنك الوصول إلى مجموعة كبيرة من منصات وأنواع الحسابات المختلفة في صندوق الاستثمار المتداول، وهذا يشمل المراهنة على فروق الأسعار وتداول العقود مقابل الفروقات وتداول الخيارات وحسابات التداول الإسلامية الخالية من المبادلة.

يقدم الوسيط أيضًا منصات التداول الشهيرة MetaTrader 4 و MetaTrader 5 والتي يسهل استخدامها وتسمح لك بإجراء التحليل الفني على مجموعة من صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة.

ومع ذلك ، يمكنك التداول في أكثر من 1250+ سوقًا عالميًا تغطي صناديق الاستثمار المتداولة والعملات والمؤشرات والأسهم والسلع والعملات المشفرة من منصة التداول بدون عمولة بنسبة 100٪!

يعد فتح الحساب أمرًا بسيطًا ويمكنك إيداع الأموال وسحبها بدون رسوم أيضًا.

71٪ من مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم في تداول العقود مقابل الفروقات في هذا الموقع

4. Libertex - مزود عقود فروقات صندوق الاستثمار المتداول مع صفر سبريد

تقدم Libertex عرضًا فريدًا لتداول عقود الفروقات على صندوق الاستثمار المتداول، بدلاً من فرض فارق (الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع) ، فإنهم يتقاضون عمولة صغيرة فقط على البيع والشراء!

هذا يعني أنه يمكنك التداول في أكثر من 200 سوق عالمي تغطي صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم والسلع والمؤشرات والعملات المشفرة والمزيد بدون فروق أسعار! هناك أيضًا تخفيضات بنسبة 50٪ على العمولة التي تعتبر تنافسية للغاية بالفعل.

منصة التداول الخاصة بالوسيط على شبكة الإنترنت سهلة الاستخدام وتأتي مع الكثير من الميزات الإضافية، والأفضل من ذلك ، أن الوسيط يخضع للتنظيم من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية.

رأس مالك في خطر.

كيفية شراء أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الدول العربية

لاختتام دليلنا حول أفضل صناديق الاستثمار المتداولة لعام 2024 - سنوجهك خلال عملية إجراء استثمارك الأول.

تستند الخطوات أدناه إلى eToro - والذي يسمح لك بالاستثمار 100 % بدون عمولة.

أسئلة وأجوبة