أفضل برنامج تداول 2024 – تعرف على أفضل التطبيقات للمتداولين

يوفر أفضل الوسطاء عبر الإنترنت تطبيقات تداول مخصصة للأجهزة المحمولة. تكون هذه التطبيقات متوافقة عادةً مع أنظمة التشغيل iOS واندرويد، بحيث تسمح أفضل تطبيقات التداول بشراء وبيع الأدوات المالية بكبسة زر. برغم ذلك، يتعين عليك إجراء أبحاث وافية قبل اختيار برنامج التداول الذي يلبي احتياجاتك على النحو الأمثل.

لمساعدتك في اتخاذ القرار الصحيح، سنقوم في هذا الدليل بمراجعة أفضل تطبيقات التداول التي يمكنك التفكير بها.

Tamaño de mi operación

€ 1,000 (0.01 lots)

EUR/USD

المزيد من المرشحات إغلاق عوامل التصفية

ترتيب حسب

تقييم سعر

3 Provider that matches your filters الموفرين الذين يتطابقون مع عوامل التصفية الخاصة بك

طرق الدفع

التحويل المصرفي

بطاقة إئتمان

جيروباي

نيتيلر

باي بال

تحويل سيبا

سكريل

سوفورت

منصات التداول

تجريبي

ويب تريدر

كوبيترنج

طن متري 4

STP / DMA

كتريدر

MT5

غير اجتماعي

خيارات افا

تنظمها

FCA

CYSEC

ASIC

CFTC

NFA

BAFIN

CMA

SCB

يدعم

جيد جدًا

جيد

متوسط

سيء

الحد الأدنى للإيداع

$ 1

الرافعة القصوى

1

أزواج العملات

1+

تصنيف

1او اكثر

تطبيق الهاتف المحمول

1او اكثر

إزالة عامل التصفية تطبيق عامل التصفية

لم يتم العثور على نتائج

محاولة تعديل الفلتر لرؤية بعض النتائج.

تقييم

التكلفة الإجمالية

$ 0 عمولة

تطبيق الهاتف المحمول

10/10

الحد الأدنى للإيداع

$50

انتشار دقيقة.

-

الرافعة القصوى

30

أزواج العملات

-

منصات التداول

Demo

Webtrader

Copytrading

طرق التمويل

تنظمها

FCACYSECASICBAFIN

ما يمكنك تداوله

Forex

المؤشرات

أجراءات

العملات الرقمية

مواد خام

إتفس

متوسط السبريد

EUR/GBP

-

EUR/USD

-

EUR/JPY

-

EUR/CHF

-

GBP/USD

-

GBP/JPY

-

GBP/CHF

-

USD/JPY

-

USD/CHF

-

CHF/JPY

-

رسوم إضافية

معدل مستمر

-

تحويل

-

أنظمة

Yes

FCA

Yes

CYSEC

Yes

ASIC

No

CFTC

No

NFA

Yes

BAFIN

No

CMA

No

SCB

No

DFSA

No

CBFSAI

No

BVIFSC

No

FSCA

No

FSA

No

FFAJ

No

ADGM

No

FRSA

قراءة المراجعة زيارة الموقع

رأس مالك معرض للمخاطرة

الأسعار والأصول

تقييم

التكلفة الإجمالية

$ 0 عمولة

تطبيق الهاتف المحمول

9/10

الحد الأدنى للإيداع

$250

انتشار دقيقة.

-

الرافعة القصوى

400

أزواج العملات

-

منصات التداول

Demo

Webtrader

MT5

طرق التمويل

تنظمها

FSCA

ما يمكنك تداوله

Forex

المؤشرات

أجراءات

العملات الرقمية

مواد خام

متوسط السبريد

EUR/GBP

-

EUR/USD

-

EUR/JPY

-

EUR/CHF

-

GBP/USD

-

GBP/JPY

-

GBP/CHF

-

USD/JPY

-

USD/CHF

-

CHF/JPY

-

رسوم إضافية

معدل مستمر

-

تحويل

-

أنظمة

No

FCA

No

CYSEC

No

ASIC

No

CFTC

No

NFA

No

BAFIN

No

CMA

No

SCB

No

DFSA

No

CBFSAI

No

BVIFSC

Yes

FSCA

No

FSA

No

FFAJ

No

ADGM

No

FRSA

قراءة المراجعة زيارة الموقع

رأس مالك معرض للمخاطرة

الأسعار والأصول

تقييم

التكلفة الإجمالية

$ 0 عمولة

تطبيق الهاتف المحمول

10/10

الحد الأدنى للإيداع

$100

انتشار دقيقة.

-

الرافعة القصوى

30

أزواج العملات

-

منصات التداول

Demo

Webtrader

Copytrading

Mt4

MT5

Avasocial

Ava Options

طرق التمويل

تنظمها

CYSECASICBVIFSCFSCAFSAFFAJADGM

ما يمكنك تداوله

Forex

المؤشرات

أجراءات

العملات الرقمية

مواد خام

إتفس

متوسط السبريد

EUR/GBP

-

EUR/USD

-

EUR/JPY

-

EUR/CHF

-

GBP/USD

-

GBP/JPY

-

GBP/CHF

-

USD/JPY

-

USD/CHF

-

CHF/JPY

-

رسوم إضافية

معدل مستمر

-

تحويل

-

أنظمة

No

FCA

Yes

CYSEC

Yes

ASIC

No

CFTC

No

NFA

No

BAFIN

No

CMA

No

SCB

No

DFSA

No

CBFSAI

Yes

BVIFSC

Yes

FSCA

Yes

FSA

Yes

FFAJ

Yes

ADGM

No

FRSA

قراءة المراجعة زيارة الموقع

رأس مالك معرض للمخاطرة

الأسعار والأصول

ابدأ التداول مع eToro في 4 خطوات بسيطة

يمكنك بدء التداول بسهولة مع تطبيق eToro. اتبع الـ 4 خطوات البسيطة التالية وابدأ اليوم!

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً

مراجعة أفضل برامج التداول عبر الإنترنت

في الوقت الحاضر، هناك المئات من تطبيقات التداول التي تنشط في مجال الاستثمار عبر الأجهزة المحمولة. هذا التنوع في الاختيارات المتاحة أمر رائع، حيث يمكنك إيجاد التطبيق الذي يلبي احتياجاتك ويساعد على تحقيق أهدافك المالية.

برغم ذلك، يتعين عليك التركيز على مجموعة من المعايير عند البحث عن أفضل برنامج للتداول – مثل الأسواق المالية المتاحة، العمولات، سهولة الاستخدام والوضع التنظيمي.

أنجزنا هذه المهمة الشاقة نيابةً عنك من خلال مراجعة أفضل تطبيقات التداول التي تنشط في السوق في الوقت الحالي!

1. eToro – أفضل برنامج تداول مجاني بشكل عام في 2024

يمكن القول بمنتهى الأريحية أن تطبيق تداول eToro هو أفضل الخيارات المتاحة بين برامج الاستثمار عبر الأجهزة المحمولة. تقع المنصة على رأس ترشيحاتنا، خصوصًا وأن قاعدة عملائها تضم حاليًا أكثر من 17 مليون مستثمر، كما تسمح لك بالتداول بدون دفع أي عمولات على الإطلاق.

لن تحتاج لدفع أي فلس لفتح حساب الوساطة، كما لا تتقاضى المنصة أي رسوم دورية. بمجرد الانتهاء من عملية التسجيل، والتي لا تستغرق أكثر من 10 دقائق، سيكون الطريق مفتوحًا أمامك للتداول في آلاف الأسواق المالية.

يشمل ذلك أكثر من 2,400 سهم من 17 بورصة عالمية، و+250 صندوق مؤشرات، 16 عملة مشفرة وعدد لا يحصى من عقود الفروقات. يغطي ذلك كافة السلع الرئيسية مثل الذهب والفضة والنفط الخام والغاز الطبيعي والقمح والنحاس. يمكنك أيضًا تداول الفوركس مع هذا التطبيق الاستثماري، وهو الأعلى تقييمًا على رأس قائمة ترشيحاتنا، حيث يوفر أكثر من 55 زوج عملات.

إذا تحدثنا عن المزايا الرئيسية التي يوفرها برنامج تداول eToro، فسوف تأتي على رأسها فرص تحقيق الدخل السلبي الفريدة. على سبيل المثال، تسمح أداة نسخ الصفقات (Copy Trading) بالاختيار من بين آلاف المستثمرين المعتمدين ونسخ جميع صفقاتهم بشكل مستمر. يسمح برنامج التداول أيضًا بالاستثمار في محافظ متنوعة يجري إدارتها بواسطة فريق من الخبراء داخل eToro.

من الأشياء التي أعجبتنا أيضًا في هذا التطبيق للتداول الاجتماعي هو أنه يوفر حساب تجريبي متكامل الوظائف يتضمن أموال افتراضية بقيمة 100,000$. تعتبر eToro أيضًا من الشركات القليلة التي تتمتع بوضع تنظيمي قوي للغاية، وذلك على خلاف الكثير من تطبيقات التداول المتاحة في متجري جوجل بلاي وآبل ستور، والتي يفتقر معظمها لأي تراخيص تنظيمية. وعلى وجه التحديد، فإن eToro مرخصة من FCA البريطانية، ASIC الأسترالية وCySEC القبرصية

الشركة مسجلة أيضًا لدى هيئة التنظيم الذاتي FINRA في الولايات المتحدة. إذا كنت ترغب في اختيار eToro كتطبيقك المفضل للتداول أثناء التنقل، يجب أن تعرف أن الحد الأدنى للإيداع هو 200$. يمكنك إضافة الأموال إلى حسابك مباشرة من التطبيق – حيث يدعم عدة طرق للدفع تشمل بطاقات الائتمان/الخصم والمحافظ الإلكترونية مثل Paypal.

رسوم eToro

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

2.Alvexo – أفضل تطبيق تداول شامل و بميزات مبتكرة

Alvexo هو وسيط أسس سنة 2014 من طرف مجموعة من الخبراء الماليين الرواد. هؤلاء الخبراء الذين حرصوا بشكل شامل على أن يوفوا الوسيط بكل ما من شأنه مساعدتك في إجراء صفقات سلسة و ناجحة. و أول هذه الميزات هي إتاحة تطبيق التداول بالإضافة للمنصة. هذا التطبيق المتاح تحميلة على كل الهواتق الذكية سواءا كانت من نوعية IOS او Android. فبالرغم من أن كلاهما المنصة كما التطبيق يتيحان نفس الخدمات و الخصائص. إلا أنه و بدون أدنى شك أنه بإستخدام التطبيق ستتمكن أولا من التداول في أي وقت و مكان تختار. و ثانيا من فرض تحكم شامل على كل إستثماراتك.

التداول مع التطبيق أو مع المنصة. لن يختلف من ناحية المصداقية و الأمن و الأمان. بإعتبار الوسيط مرخص و منظم من قبل هيئة FSA. فلا تقلق إذا بشأن أموالك أو وثائقك الشخصية. إذ كل ما عليك القلق من شأنه هو صفقاتك و السعي وراء إنجحها. أما إذا رغبت في أن تقوم بالتدريب على القيام بإستثماراتك بشكل إفتراضي فيمكنك إذا عندها فتح حساب تجريبي من أجل القيام بتجارب و تمرينات يمكنك التعلم بواسطها من أجل إستثمارات أكثر حبكة.

أما إذا إحتجت أي إستفسارات أو تساؤلات أو نصائح بشأن صفقاتك. لا عليك سوى التواصل مع خدمة دعم العملاء. هذا الخدمة المتاحة بما يزيد عن عشر لغات من أجل التمكن من تقديم الأجوبة و النصائح لكل العملاء مهما إختلفت جنسيته. إجابة خدمة دعم العملاء غالبا ما تكون فعالة و مفيدة رغم أنها تكون في بعض الأحيان غير سريعة.

يمكنك تداول مع Alvexo ما يزيد عن 450 أصل يشمل الأسهم الفوركس السلع. و غيرها من الأدوات و هذا بدون دفع أي عمولة. يمكنك تداول هذه الأصول عبر التطبيق أو المنصة بعد إجراء إيداع أولي بقيمة 500 دولار أمريكي. و يمكنك إختيار إجراء إيداعك الأولي إما عبر البطاقات الرئيسية أو التحويل المصرفي أو من خلال إحدى المحافظ الإلكترونية من إختيارك.

76.57% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً

3. Quantum AI - أفضل تطبيق تداول بالذكاء الاصطناعي

إذا كنت تبحث عن أفضل تطبيق تداول ، بدون رسوم وحلول تقنية عالية ، يمكن أن يكون Quantum AI هو المكان المناسب لك. هذه أول منصة تستخدم الحساب الكمي في العالم ، بالإضافة إلى الذكاء الاصطناعي من أجل تقديم توصيات بشأن فرص التداول الجيدة المحتملة.

يدعم تطبيق التداول لـ Quantum AI مجموعة واسعة من العملات المشفرة ، بالإضافة إلى الأصول المالية الأخرى مثل السلع والفوركس والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وما إلى ذلك. جميع الأدوات يتم نداولها على شكل عقود فروقات ، وجميع تداولاتك واستثماراتك بدون أي عمولة.

كما أن عمليات الإيداع والسحب مجانية هي الأخرى، يمكنك التحويل مباشرة من حسابك المصرفي ، أو من بطاقات الائتمان والخصم. يمكن أن يتم فتح الحساب في غضون دقائق ، ويمكنك استخدام المنصة على كل من الهاتف المحمول وسطح المكتب.

يمكن أن يكون Quantum AI مناسبًا جدًا للمبتدئين ، حيث تحصل على توصيات بشأن الأصول التي تريد تداولها ومتى عليك القيام بذلك. ولكن يمكن أيضًا استخدامه من قبل المتداولين ذوي الخبرة الذين لديهم وقت أقل في أيديهم ، حيث يقوم برنامج Quantum AIs بتحليل أسعار السوق المختلفة نيابة عنك.

عمليات التداول والأموال والمعلومات الشخصية محمية بشكل كامل ، حيث أن شركاء Quantum AIs منظمون من هيئات مالية مرموقة. سيتم توصيلك تلقائيًا بأحد هؤلاء الشركاء بعد التسجيل ، وهذا هو المكان الذي تعمل فيه تقنية Quantum AIs الحاسوبية.

رأس مالك في خطر

4. Avatrade - أفضل تطبيق لتداول الفوركس وفق تصنيف Global Forex Awards

توفر Avatrade تطبيق للتداول يطلق عليه AvatradeGo. تستطيع هنا الاختيار من بين أكثر من 1,000 أداة مالية متاحة للتداول، تشمل من بينها أزواج الفوركس الرئيسية، الأسهم، العملات المشفرة، السلع والعديد من الأصول الأخرى.

صُمِم تطبيق Avatrade خصيصًا للمتداولين الباحثين عن تجربة تداول تتمتع بالسلاسة والوضوح. تستطيع التنقل بين كافة أقسام المنصة واستعراض الأدوات المالية المختلفة وقوائم الأدوات المتعددة من خلال لوحة معلومات متطورة. توفر Avatrade أيضًا مجموعة واسعة من أدوات إدارة الحساب، بالإضافة إلى ميزات أخرى مفيدة. من بين المزايا المتوفرة داخل التطبيق أداة لمراقبة الاتجاهات الجماعية من خلال قياس معنويات السوق ورؤية تطورها في الوقت الحقيقي.

أحد المزايا الأخرى داخل التطبيق يطلق عليها AvaProtect، والتي تمنحك فرصة استرداد أموالك من الصفقات الخاسرة حتى مليون دولار أمريكي. تسمح هذه الأداة بحمايتك من الخسارة التي تتكبدها صفقة معينة خلال فترة زمنية محددة.

تتوفر خدمات دعم العملاء على مدار 24/7 بلغات متعددة، وهو ما سيسهل عليك الحصول على المساعدة في أي وقت تحتاجه. توفر Avatrade أيضًا العديد من طرق الدفع المختلفة، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم وكذلك التحويل المصرفي والمحافظ الإلكترونية.

رسوم AvaTrade

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

5. Libertex – تطبيق لتداول عقود الفروقات بتكلفة منخفضة وسبريد صفري

تختلف Libertex عن الوسطاء الآخرين، مثل eToro، من زاوية أنها تتخصص بشكل حصري في عقود الفروقات. يعني ذلك أنه لن يكون بمقدورك الاستثمار في الأصول المالية بالطريقة التقليدية. ولكن بدلاً من ذلك ستتاح لك فرصة المضاربة على السعر المستقبلي للأصل دون الحاجة لامتلاكه بشكل فعلي.

وبرغم أن هذه الفكرة ربما لا تروق للبعض، ولكنها تنطوي في حقيقة الأمر على مزايا عديدة عند استخدام تطبيق التداول Libertex. على سبيل المثال، تسمح لك Libertex بشراء وبيع الأدوات المالية دون دفع أي فروق أسعار (سبريد). وحتى العمولات التي تفرضها على كل أمر تداول منخفضة للغاية، على سبيل المثال لا تتقاضى سوى نسبة أقل من 0.1% لكل جانب من جانبي الصفقة التي تتضمن الأصول الرئيسية.

توفر Libertex أيضًا رافعة مالية تصل إلى 1:600 للعملاء المحترفين، ولكنها تنخفض إذا كنت متداول تجزئة (فردي). وفيما يتعلق بالأسواق المتاحة للاستثمار، فإن تطبيق التداول المذكور، والذي يندرج ضمن الأعلى تقييمًا في قائمة ترشيحاتنا، يدعم أسواق متعددة مثل الفوركس والعملات المشفرة والسلع والأسهم والمؤشرات.

إذا كنت تبحث عن إجراء صفقات أكثر تعقيدًا، فإن Libertex توفر منصة الميتاتريدر4. كل ما تحتاجة هو تثبيت برنامج التداول MT4 وتسجيل الدخول باستخدام بيانات حساب Libertex. تستطيع بدء التداول مع Libertex بسهولة تامة، حيث لا يستغرق فتح الحساب أكثر من بضع دقائق.

وبعد إتمام إجراءات التسجيل، تستطيع البدء بحساب تجريبي أو إيداع أموالك بحد أدنى 100$ إذا كنت ترغب في التداول بأموال حقيقية. تدعم Libertex العديد من طرق الدفع مثل بطاقة الائتمان/الخصم المباشر، التحويل المصرفي، والمحافظ الإلكترونية. إذا انتقلنا للحديث عن عوامل الأمان، فإن Libertex تتمتع بسمعة طيبة للغاية في السوق. بدأت الشركة مزاولة نشاطها كمنصة للتداول عبر الإنترنت في عام 1997، وهي مرخصة من CySEC القبرصية.

رسوم Libertex

يتكبد 83% من المستثمرين الأفراد خسائر مالية عند تداول عقود الفروقات على هذا الموقع.

كيف تختار برنامج التداول الأفضل بالنسبة لك

أجرينا مراجعات شاملة لـ 10 من أفضل تطبيقات التداول على الأجهزة المحمولة التي يمكنك التفكير في استخدامها في عام 2024 وما بعده. لا يمكن القول أن هناك تطبيقي تداول متشابهان تمامًا، لأن كل شركة تستهدف شريحة معينة من المستثمرين.

على سبيل المثال، توفر بعض التطبيقات الأدوات الضرورية التي يحتاجها المستثمرون على المدى الطويل، فيما البعض الآخر تكون أكثر ملائمة للتداولات قصيرة المدى مثل عقود الفروقات.

ومع وضع هذه العوامل في الاعتبار، سنناقش أدناه مجموعة من أهم المعايير التي ينبغي مراعاتها عند البحث عن أفضل برنامج للتداول.

الوضع التنظيمي

بغض النظر عن برنامج التداول الذي يستهويك، يجب أن تتأكد أنه مرخص وخاضع لرقابة جهة تنظيمية مرموقة. لا يعني ذلك بالضرورة أن تكون الشركة المزودة للتطبيق مرخصة في بلدك أو محل إقامتك، وذلك لأن معظم تطبيقات التداول التي ناقشناها في هذه الصفحة لديها تواجد عالمي وتنتشر مكاتبها في كافة أنحاء المعمورة.

• على سبيل المثال، فإن eToro - وهي تطبيق التداول الأعلى تقييمًا في قائمة ترشيحاتنا لعام 2024، مرخص من هيئة تنظيمية مرموقة.
• CySEC في قبرص - ما يعني أن كافة أنشطة eToro تخضع للتدقيق من قبل الهيئات الرقابية في العالم.

اقتصار العمل مع تطبيق تداول مرخص سيجعلك تشعر بالاطمئنان بشأن سلامة أموالك. في هذه الحالة ستكون متأكدًا أيضًا من أن الشركة المشغلة للتطبيق تعرض رسوم شفافة وشروط تداول عادلة لجميع العملاء.

الأصول

هناك دائمًا تفاوت كبير وتنوع هائل في الأصول التي يمكنك تداولها أو الاستثمار بها من تطبيق لآخر. يتعين عليك أولاً تحديد ما إذا كنت تريد الاستثمار في أصول تقليدية مثل الأسهم وصناديق الاستثمار، أم تفضل العمل كمتداول يومي على المدى القصير.

إذا كنت تنتمي للفئة الأخيرة، عندها سيكون الخيار الأفضل هو استخدام تطبيق لتداول عقود الفروقات. هذا الأمر سيمنحك فرصة تداول الأصول عبر هاتفك الجوال ولكن دون الحاجة لامتلاكها بشكل فعلي. لا تقتصر مزايا هذا الخيار على انخفاض رسوم التداول وفروق الأسعار (السبريد)، بل ستحصل أيضًا على فرصة الاستثمار في آلاف الأصول والأسواق المتاحة. قد يشمل ذلك أسواق الفوركس والمعادن وسلع الطاقة والسندات وأسعار الفائدة والأسهم والمؤشرات والعديد غيرها.

على الجانب الآخر، إذا كنت تريد إعداد خطة استثمارية طويلة الأجل، عندها سيتعين عليك التحقق أن برنامج التداول يوفر خيارات الملكية التقليدية للأصول التي تستثمر بها. يعني ذلك أن الاستثمار في الأسهم، صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) أو صناديق الاستثمار المشتركة سيعطيك الحق في الحصول على نصيبك من توزيعات الأرباح. ينطبق نفس الأمر على السندات، باستثناء أنك في هذه الحالة ستحصل على دخل ثابت يُصرف عادةً في شكل كوبونات للعائد الدوري.

eToro - وهو التطبيق الأعلى تقييمًا على رأس قائمة ترشيحاتنا - يغطي استراتيجيات الاستثمار على المدى الطويل والقصير. يعزى ذلك إلى أن التطبيق يوفر مئات الأصول المالية و عقود الفروقات.

الرسوم

بعد التأكد من أن تطبيق التداول الذي اخترته يدعم الأسواق المالية التي تريد الاستثمار بها، والاستراتيجية التي تستخدمها، يأتي الدور على اكتشاف الرسوم التي يتقاضاها التطبيق.

دعني أذكرك مرة أخرى أن نوعية و وقيمة الرسوم التي قد تدفعها تتفاوت بشكل كبير من تطبيق لآخر، ولهذا سنحاول في السطور القادمة تفصيل أنواع الرسوم الرئيسية التي ستصادفها.

رسوم التعامل

ترتبط رسوم التعامل بالأصول التقليدية التي تستخدم في الاستثمار على المدى الطويل - مثل الأسهم، صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، وصناديق الاستثمار المشتركة. تتقاضى أفضل تطبيقات التداول عادةً رسم تعاملات ثابت - على سبيل المثال، 10$ لكل صفقة.

يعني ذلك أنك ستدفع 10$ فقط بغض النظر عن عدد الأسهم التي تنوي شراؤها. ثم ستدفع 10$ أخرى عند إغلاق الصفقة. وبرغم أن الرسوم الثابتة قد تبدو للوهلة الأولى جذابة للبعض، ولكنها لن تكون كذلك إذا كنت تنوي التداول بشكل مكثف أو ترغب في الاستثمار برأسمال صغير.

على سبيل المثال، إذا اشتريت أسهم بقيمة 40$ وكان رسم التعامل 10$، فهذا يعني أنك ستدفع 25% من قيمة صفقتك كعمولة مقابل دخول السوق.

رسوم العمولة

إذا كنت تستخدم برنامجًا لتداول عقود الفروقات، فستلاحظ أنك ستدفع على الأرجح عمولة متغيرة. يعني ذلك أن التكاليف التي ستدفعها ستعتمد على حجم تداولاتك.

• على سبيل المثال، إذا كان برنامج التداول يتقاضى عمولة بنسبة 0.2% على عقود الفروقات على الذهب، واستثمرت 500$، فسوف تدفع في هذه الحالة عمولة بقيمة 1$ مقابل فتح صفقتك.
• إذا افترضنا أن قيمة عقد الفروقات على الذهب الذي اشتريته قد ارتفعت إلى 900$، في هذه الحالة ستدفع عمولة 1.80$ عند إغلاق الصفقة.

وفي ضوء هذه المعطيات، لاحظنا أن أفضل تطبيقات التداول التي راجعناها على هذه الصفحة - مثل eToro و Quantum AI - لا تتقاضى أي عمولات عند شراء وبيع عقود الفروقات.

رسوم تبييت الصفقات

بغض النظر عما إذا كان برنامج التداول الذي تتعامل معه يتقاضى عمولة أم لا، فسوف تضطر في جميع الحالات إلى دفع رسوم مقابل تبييت الصفقات (الرول أوفر) عند تداول عقود الفروقات. وكما يوحي الاسم، فإن برنامج التداول يخصم هذه الرسوم في كل ليلة تبقي فيها صفقتك مفتوحة.

• على سبيل المثال، إذا افترضنا أن رسوم التبييت تسري في الساعة 11 مساءً بتوقيت جرينتش
• إذا فتحت مركز تداول يوم الثلاثاء في الساعة 10 صباحًا بتوقيت جرينتش، فسوف يتم خصم رسوم التبييت للمرة الأولى بحلول الساعة 11 مساءً بتوقيت جرينتش في نفس اليوم
• وإذا احتفظت بصفقتك مفتوحة حتى اليوم التالي، فسوف تُفرض عليك رسوم التبييت مرة أخرى عند الساعة 11 مساءً

يعزى السبب في ذلك إلى أن عقود الفروقات هي بالأساس منتجات مالية يجري تداولها بالرافعة المالية - يعني ذلك أنك ستخصص نسبة بسيطة من قيمة الصفقة كهامش محتجز في حسابك. يتطلب ذلك بطبيعة الحال اقتراض الجزء المتبقي من قيمة الصفقة من مزود تطبيق التداول - وهو ما يؤدي إلى فرض فائدة يومية على الأموال المقترضة.

السبريد

باستثناء Libertex - تتقاضى جميع تطبيقات التداول فروق أسعار (سبريد) على صفقات التداول. السبريد هو ببساطة الفرق بين سعر شراء وبيع الأصل، ويمثل العائد الذي يحصل عليه برنامج التداول مقابل الخدمات التي يقدمها لمستخدميه.

وكلما زاد الفارق بين أسعار التداول، كلما زادت التكلفة التي تدفعها بشكل غير مباشر. توفر أفضل تطبيقات التداول التي ناقشناها في هذه الصفحة معدلات سبريد تنافسية للغاية - خصوصًا في الأسواق ذات السيولة المرتفعة.

برغم ذلك، قد تجد صعوبة في تحديد السبريد الذي تدفعه بشكل فعلي إذا كان التطبيق لا يوفر هذه المعلومات بشكل واضح. في هذه الحالة، ستحتاج إلى حساب السبريد بنفسك للتأكد من عدم دفع رسوم باهظة وغير مبررة لمجرد التداول في الأسواق التي تريدها.

أدوات وميزات التداول

وبعد تقييم الرسوم التي يفرضها برنامج التداول الذي تنوي التعامل معه، سيتطلب الأمر قضاء بعض الوقت في اكتشاف الأدوات والميزات التي يوفرها التطبيق.

في الوقت الحاضر، توفر العديد من تطبيقات التداول عمولات صفرية وسبريد تنافسي، ولهذا يسعى البعض إلى تمييز أنفسهم عن الآخرين من خلال تقديم ميزات إضافية بارزة يمكن أن تثري من تجربة التداول بشكل كبير.

من بين أهم هذه الميزات التي يجب البحث عنها:

التداول بالرافعة المالية والهامش

إذا كنت تخطط للتداول عبر هاتفك المحمول، ولكن لا يتوفر لديك رأس مال كبير، عندها سيكون من المهم البحث عن تطبيق يوفر رافعة مالية كبيرة.

كما ناقشنا بإيجاز سابقًا، تسمح لك الرافعة المالية بالتداول باستخدام أموال تزيد قيمتها عن تلك المتوفرة بالفعل في حسابك. توفر معظم تطبيقات التداول الأعلى تقييمًا خيار الرافعة المالية عند الاستثمار في عقود الفروقات.

سيعتمد مقدار الرافعة المالية التي يمكنك استخدامها على مزود التطبيق، وكذلك موقعك الجغرافي والأصول التي تتداولها.

ولكن لإعطائك فكرة عامة:

• الحد الأقصى للرافعة المالية بالنسبة للعملاء البريطانيين والأوروبيين هو 1:30، ما يعني أن هؤلاء يمكنهم التداول بصفقات تبلغ قيمتها 30 ضعف المبلغ المتوفر في حساباتهم.
• بالنسبة للعملاء في الولايات المتحدة، وبرغم أنهم لا يستطيعون تداول عقود الفروقات، ولكن يمكنهم تداول الفوركس برافعة مالية تصل إلى 1:50.
• وبالنسبة للعملاء المقيمين في بلدان أخرى - مثل آسيا والدول العربية، يمكنهم التداول برافعة مالية تصل إلى 1:300.

يوفر البعض من أفضل تطبيقات التداول في السوق فرصة التداول بالهامش على الأسهم. يعمل ذلك بطريقة مشابهة للرافعة المالية، باستثناء أنك في هذه الحالة لا تتداول الفوركس أو عقود الفروقات.

الأسهم الكسرية

من المنطقي في عالم تداولات التجزئة ألا يرغب المستثمر الفردي في دفع مبلغ كبير لشراء بضعة أسهم قليلة، على سبيل المثال 3,000$ لشراء سهم واحد من أمازون. من الأخبار السارة في هذا الصدد أنك لم تعد بحاجة لتركيز استثماراتك الصغيرة بهذا الشكل - حيث أن أفضل تطبيقات التداول تدعم الملكية الجزئية للأسهم.

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً

يعني ذلك أنه يمكنك استثمار مبالغ صغيرة مقابل امتلاك كسور من السهم الواحد. تسمح eToro بشراء الأسهم الكسرية و العملات المشفرة والأسهم.

نسخ التداول

يوفر أفضل مزودي تطبيقات التداول لعام 2024 أدوات للتداول الآلي. على سبيل المثال، تسمح eToro لك بنسخ صفقات المتداولين الآخرين رأسًا برأس.

على سبيل المثال، تستطيع نسخ صفقات متداول ناجح في سوق الأسهم بعد التأكد من سجل النتائج التي حققها على المنصة. بعد ذلك، إذا قرر هذا المتداول على سبيل المثال تخصيص 10% من محفظته للاستثمار في أسهم Square، فسوف تنعكس نفس الخطوة في حسابك. يسمح لك ذلك في نهاية الأمر بالاستثمار والتداول دون بذل أي مجهود من جانبك.

تعتبر أداة Copy Trading التي توفرها eToro أيضًا خيارًا مثاليًا لهؤلاء الذين يفتقرون للمعرفة والفهم الدقيق لآليات عمل الأسواق المالية. ومن الميزات البارزة في هذا الصدد أنك تستطيع الحصول على خدمات نسخ الصفقات بدون رسوم على الإطلاق، وبالتالي ستظل قادرًا على الاستثمار بدون أي عمولات.

التعليم، الأبحاث والتحليلات

يدرك مزودي تطبيقات التداول أن العديد من المستثمرين قد دخلوا للتو إلى عالم التداول منذ فترة وجيزة. ولهذا السبب تحرص أفضل تطبيقات التداول على أن تأتي مجهزة بمجموعة متنوعة من الأدوات التعليمية.

يشمل ذلك:

• أدلة التداول
• ندوات عبر الإنترنت (ويبينارات)
• رؤى السوق
• البودكاست
• توصيات التداول
• أدوات التداول الاجتماعي
• شروحات بالفيديو
• دورات مصغرة

إذا كان لديك بالفعل بعض المعرفة حول آليات عمل أسواق التداول، فستظل بحاجة أيضًا للوصول إلى أدوات البحث والتحليل. يوفر أفضل مزودي تطبيقات التداول الذين قمنا بمراجعتهم على هذه الصفحة كافة الأدوات الضرورية في هذا الصدد، من المؤشرات الفنية وأدوات الرسم البياني، وصولاً إلى الأخبار المالية وخلاصات البيانات في الوقت الحقيقي.

تجربة المستخدم

تتفاوت تجربة المستخدم التي تقدمها تطبيقات التداول بشكل كبير. ولهذا السبب يجب أن تتأكد أن التطبيق سهل الاستخدام ولن يعيق نشاطك الاستثماري بسبب صغر حجم شاشة التطبيق وعدم توافق واجهته مع الأجهزة المحمولة.

وتزداد أهمية هذا الأمر بشكل خاص إذا كنت تهتم بالتداول على المدى القصير مقارنة بالاستثمار في المدى الطويل. في هذه الحالة، فأنت تبحث بالأساس عن شراء وبيع الأصول كمتداول يومي أو سيونيغ. هذا يعني أنك بحاجة إلى فتح الصفقات وإغلاقها بكبسة زر، وبالتالي لن يكون من الملائم الاستعانة بتطبيق بطيء وهناك صعوبة في التنقل بين جنباته.

وبالمثل، إذا كنت بالأساس متداول على المدى القصير فسوف تحتاج إلى إجراء تحليلات فنية وأبحاث عن اتجاهات السعر، ولهذا فإن توفر تجربة مستخدم سلسة يعد أمرًا حيويًا.

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً

وحتى إذا كنت تبحث عن إضافة عدد قليل من الأسهم أو صناديق الاستثمار إلى محفظتك، يجب أن يكون تطبيق التداول قادرًا على إنجاز كافة المهام المطلوبة بسلاسة. على سبيل المثال، يجب أن يوفر التطبيق خيارات واضحة للبحث عن الأصول المطلوبة، بالإضافة إلى تسهيل خطوات فتح أمر التداول.

طرق الدفع

بمجرد إتمام عملية فتح الحساب مع برنامج التداول الذي اخترته، سيُطلب منك إيداع بعض الأموال. يسمح أفضل مزودي تطبيقات التداول بإنجاز عملية الإيداع بشكل فوري، والأكثر أهمية من داخل التطبيق نفسه.

على سبيل المثال، يسمح تطبيق التداول eToro بإيداع أموالك على الفور باستخدام بطاقات الائتمان/الخصم، و التحويل البنكي.

على العكس من ذلك، فإن بعض مزودي التطبيقات الذين ناقشناهم في هذه الصفحة - مثل Quantum AI - لا يدعمون سوى التحويلات المصرفية التقليدية. يعني ذلك أنك ستحتاج إلى تسجيل الدخول إلى حسابك المصرفي عبر الإنترنت أو المحمول وتحويل الأموال يدويًا.

خدمة العملاء

في كثير من الأحيان، يجب أن تكون قادرًا على التواصل مع فريق الدعم بسهولة في الأوقات التي تحتاج فيها للمساعدة بشأن حسابك.

يوفر أفضل مزودي تطبيقات التداول خدمة الدردشة الحية والتي تمنحك فرصة الحديث مع أحد ممثلي الدعم بشكل مباشر. يجب أن تكون أيضًا على دراية بساعات العمل الرسمية لفريق الدعم.

يوفر معظم مزودي تطبيقات التداول خدمات دعم العملاء من الاثنين وحتى الجمعة طوال ساعات افتتاح السوق الرسمية. تتفوق eToro في هذا الصدد من خلال إتاحة خدمات الدعم على مدار 24 ساعة في اليوم، طوال 5 أيام في الأسبوع.

بدء العمل مع أفضل تطبيق تداول مجاني

إذا كنت تنوي استخدام أحد تطبيقات التداول للمرة الأولى - فسوف نشرح لك في السطور القادمة كيفية بدء العمل. وبرغم أنه لديك مطلق الحرية في الاستعانة بخدمات أي شركة تريد التعامل معها، سنشرح في السطور القادمة أهم إرشادات فتح حساب للتداول بدون عمولة مع تطبيق eToro.

الأسئلة الشائعة