أفضل وسطاء الأسهم ومنصات تداول الأسهم في الدول العربية

هل تقيم في الدول العربية وتبحث عن تجربة تداول الأسهم؟ هناك المئات من شركات الوساطة المرخصة (stock brokers) التي تنشط في عالم التداول عبر الإنترنت، وتسمح لك بشراء أسهم الشركات بنقرة زر واحدة. لا تستغرق عملية التسجيل عادةً سوى بضع دقائق – فكل ما تحتاجه هو فتح حساب، ثم إيداع بعض الأموال، وأخيرًا اختيار الأسهم التي تريد شرائها.

سنكتشف معًا في هذا الدليل أفضل وسطاء الأسهم في الدول العربية الذين يمكنك التداول معهم في 2021. سنغطي الجوانب الرئيسية مثل الرسوم، تكاليف التداول، الأسهم المتاحة للتداول، دعم العملاء، سهولة استخدام المنصة والوضع التنظيمي.

أفضل 6 وسطاء للأسهم في الدول العربية

إذا لم يكن لديك وقت لقراءة هذا الدليل بالكامل، يمكنك الاطلاع على قائمتنا لترشيحات أفضل وسطاء الأسهم في الدول العربية.

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً.

أفضل وسطاء الأسهم / منصات تداول الأسهم لعام 2021

في ظل وجود المئات من وسطاء الأسهم في دول الخليج والعالم العربي، والذين ينشطون في السوق في الوقت الحاضر، فإن العثور على المنصة الأفضل بين هذا الركام باتت مهمة صعبة بأكثر من أي وقت مضى. على سبيل المثال، ربما تتفوق إحدى منصات تداول الأسهم في جانب تقديم رسوم منخفضة للغاية، ولكنها قد تتخلف عن الركب في إتاحة الوصول إلى الأسواق العالمية.

ولهذا السبب، اختصرنا قائمة ترشيحاتنا أدناه لتضم أفضل 5 وسطاء لتداول الأسهم في الدول العربية لعام 2021. جميع المنصات المختارة أدناه مرخصة، وتسمح لك بالإيداع في حسابك باستخدام أنظمة دفع محلية، كما تقدم خدمة عملاء متميزة.

1. eToro – الأفضل بين جميع وسطاء الأسهم في العالم العربي

إذا كنت تبحث عن أفضل منصة لفتح حساب لتداول الأسهم في الدول العربية أو الإمارات أو العالم العربي بحيث تلبي جميع احتياجاتك وطموحاتك – فلست مضطرًا لتكبد عناء البحث، لأن eToro تقدم كل ما تريده. ربما أهم ميزة فيeToro هو أنها كوسيط لتداول الأسهم (stock broker) تسمح لك بالاستثمار في الشركات التقليدية دون دفع أي عمولات أو رسوم مقابل التداول على المنصة. بدلاً من ذلك، فإن الرسوم الوحيدة التي ستحتاج إلى دفعها هي الفرق بين أسعار الشراء والبيع (السبريد). سيكون من حقك أيضًا الحصول على توزيعات الأرباح التي تدفعها الشركات التي تستثمر بها، وذلك طالما أنك لا تستخدم الرافعة المالية أو البيع على المكشوف.

وإذا انتقلنا للحديث عن أسواق التداول، توفر eToro أكثر من 2,000 سوق مالية. يشمل ذلك أسهم كبرى الشركات المتداولة في الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا. ويوفر هذا التنوع القدرة على شراء أسهم شركات عملاقة، مثل آبل وفيسبوك ومايكروسوفت، دون الحاجة لدفع أي رسوم. هناك أيضًا عدد كبير من أسواق الأسهم الأخرى (17 سوق تحديدًا) التي تغطيها eToro – بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر أستراليا وكندا والسويد وألمانيا. وإذا كنت تخطط للاستثمار في أدوات مالية أخرى بخلاف الأسهم، توفر eToro فرصة الوصول إلى صناديق الاستثمار وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).

من أبرز الميزات التي أعجبتنا في eToro هي خاصية التداول الاجتماعي. ولمن لا يعرف هذه الخاصية، فإنها تسمح لك بنسخ صفقات المستثمرين المخضرمين، وبالتالي الحصول على دخل سلبي دون بذل أي مجهود من طرفك. لا توجد رسوم إضافية عند الانخراط في نسخ الصفقات. لا تستغرق عملية التسجيل مع eToro سوى بضع دقائق، حيث يمكنك البدء بفتح حساب، ثم إيداع الأموال بدون رسوم عبر بطاقات الائتمان/الخصم، المحافظ الإلكترونية أو التحويل المصرفي.

الحد الأدنى للإيداع هو 200$. بالنظر إلى أن جميع أرصدة eToro مقومة بالدولار الأمريكي، فإنك ستدفع رسوم بسيطة عند إيداع الأموال، بنسبة 0.5%، مقابل التحويل بين العملات. برغم ذلك، يُسهل توحيد عملة التداول من الوصول إلى الأسهم العالمية دون القلق بشأن تقلبات أسعار الصرف. ينبغي أيضًا ملاحظة أنه يمكنك إيداع حتى 2,000 يورو دون الحاجة لرفع وثائق هويتك الشخصية بشكل فوري، وبالتالي يمكنك البدء في شراء الأسهم التي تريدها في بضع لحظات.

وأخيرًا وليس أخرًا، فإن eToro مرخصة من هيئة مراقبة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، ما يعني أن أموالك ستظل آمنة في جميع الأوقات.

رسوم eToro:

يتكبد 67% من المستثمرين الأفراد خسائر مالية عند تداول عقود الفروقات على هذا الموقع

2. Alvexo - تداول الأسهم مع وسيط آمن و موثوق

تأسست Alvexo في عام 2014 يقع مقرها الرئيسي في ليماسول ، قبرص ، ولكن الشركة لديها أيضًا مكتب في باريس. تمتلك ألفكسو أكثر من 450 أداة قابلة للتداول ولديها الآلاف من العملاء في جميع أنحاء العالم ، من فرنسا إلى سنغافورة والإمارات العربية المتحدة.

Alvexo مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC) وهيئة الخدمات المالية (FSA) في سيشيل. تقدم Alvexo منصتي تداول - MetaTrader 4 وبديل قائم على الويب. تُستخدم منصة MT4 القابلة للتنزيل على نطاق واسع بين المتداولين الماليين وهي مناسبة للعملاء من جميع مستويات الخبرة. كما تقدم Alvexo أيضًا منصة WebTrader الحائزة على جوائز دون الحاجة إلى تنزيل. يتوفر الخيار المستند إلى الويب على أي جهاز به مستعرض إنترنت بينما تكون الواجهة سهلة الاستخدام وسهلة التنقل.

يمكن لعملاء ألفكسو التداول في أسواق مالية متعددة:

• فوركس - أكثر من 58 من أزواج العملات بما في ذلك الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي واليورو / الجنيه الإسترليني
• المؤشرات - تداول على المؤشرات الرائدة في العالم بما في ذلك FTSE و DAX
• الأسهم - الأسهم الرئيسية المتاحة من مجموعة من الشركات العالمية مثل Alibaba و IBM و Netflix
• السلع - تجارة نفط برنت والنحاس والغاز الطبيعي
• العملات المشفرة - تداول على Bitcoin و Litecoin و Dash و Ethereum
  لاحظ أن حاملي حسابات ECN VIP فقط هم من يمكنهم التداول في الأسهم الأوروبية والأمريكية.

تختلف فروق الأسعار وفقًا للحساب ، ومع ذلك فهي تنافسية بالمقارنة مع الوسطاء الأخرين. يبدأ فرق EUR / USD من 3.3 نقطة لأصحاب الحسابات الكلاسيكية وينخفض ​​حتى 0.4 نقطة مع خيار ECN VIP. تبدأ الفروق على المؤشرات الرئيسية مثل FTSE 100 من 3.53 نقطة للحسابات الكلاسيكية و 0.88 نقطة لحسابات ECN VIP.

يتمتع أعضاء Classic و Gold و Prime بهيكل بدون عمولة. تشمل التكاليف الأخرى رسوم عدم النشاط التي تساوي 10 وحدات من العملة الأساسية ورسوم المقايضة على المراكز المتبقية طوال الليل.

يمكن للعملاء تمويل التداول باستخدام بطاقات الائتمان ، وتشمل تلك المقبولة VISA و MasterCard و American Express وبطاقات الخصم (VISA Electron و Maestro و CASH-U و V-Pay) والمحافظ الإلكترونية (محفظة QIWI) أو التحويل البنكي.

الحد الأدنى للإيداع خاص بنوع الحساب المحتفظ به. بالنسبة للحساب الكلاسيكي ، فإن المتطلبات هي 500 دولار ، وللحساب الذهبي أو ECN هو 2500 دولار ، ولحساب Prime هو 10000 دولار. الوسيط لا يتقاضى أي رسوم إيداع أو سحب.

تستغرق عمليات السحب ما لا يقل عن 3-5 أيام عمل وقد تستغرق التحويلات الإلكترونية وقتًا أطول. يتيح Alvexo المعاملات بالدولار الأمريكي واليورو فقط.

76.57% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً

3. Quantum AI - منصة جيدة للتداول الآلي على الانترنت بدون رسوم

قد اخدت Quantum AI التداول إلى المستوى آخر. حيث أن هذه المنصة تستخدم تقنية معقدة ومبتكرة لكي تتمكن من أن تقدم لك المشورة حول ما يجب شراؤه وبيعه. و تؤكد بنفسها أنها تستطيع ضمان ما يصل إلى 60 ٪ الربح اليومي.

المنصة عبارة عن برنامج يتكامل مع وسيط شريك. عادة ما يكون هذا الوسيط عبارة عن منصة Meta4 للتداول ، ولكن يمكن أن تكون منصة أخرى. حيث يبحث نموذجها من خلال الآلاف من الأصول المالية المختلفة في الثانية الواحدة فقط ، ليجمع لك أحسن فرص الاستثمار والتداول في قائمة. من هذه القائمة يمكنك اختيار  الاستثمارات التي تريد القيام بها. رائع، أليس كذلك؟

Quantum AI لا تتقاضى أي عمولة، كما أنها لا تفرض أي رسوم على الإيداع أو السحب. وهي منصة تتيح مجانية الإستخدام. الحد الأدنى للإيداع يقدر ب 220 يورو أو أكثر. عملية التسجيل سهلة للغاية، سيكون حسابك جاهزا في غضون دقائق بعد اكتمال التسجيل والتحقق من هويتك.

قد يبدو لك كل هذا رائعا و جيدا جدا ليكون حقيقي، لكنه بالفعل حصل على العديد من الآراء الجيدة من طرف العديد من الناس و كذلك الخبراء في المجال.

نظرا لأن Quantum AI للتداول متاح على الهواتف الذكية و كذلك أجهزة الكمبيوتر ، ستتمكن من التداول في أي مكان و زمان و أثناء تنقلك أيضا. يمكنك  تحميل التطبيق الخاص به بكل سهولة من Google Play.

يمكن الإجابة على استفساراتك و تساؤلاتك بإرسالك لبريد إلكتروني للبريد الإلكتروني الخاص بالمنصة. حيث أن خدمة العملاء متاحة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

أ يوجد شيء لا يروق لك في Quantum AI؟ لنلقي نظرة إذا على بعض مزايا وعيوب المنصة:

رأسمالك في خطر.

4. AvaTrade - إتاحة تشكيلة متنوعة من منصات التداول

AvaTrade هي شركة وساطة عالمية مرخصة في 6 بلدان مختلفة، وهو ما يوفر أقصى درجات الأمان والحماية لعملائها. ربما أهم ما يميز AvaTrade كوسيط للأسهم (stock broker) هو أنها تقدم مجموعة متنوعة من أنواع الحسابات ومنصات التداول.

يستطيع مستخدمي AvaTrade الوصول إلى منتجات تداول الرهان على فروق الأسعار (السبريد بيتنغ)، عقود الفروقات، والخيارات وكذلك الحسابات الإسلامية بدون فائدة، وهو ما يلبي احتياجات شرائح واسعة من المتداولين والمستثمرين في كافة أنحاء العالم. يمكنك أيضًا الوصول إلى مجموعة متنوعة من منصات التداول، تشمل من بينها الميتاتريدر4 والميتاتريدر5، بالإضافة إلى منصة الويب التي طورتها الشركة داخليًا.

تتيح AvaTrade التداول في أكثر من 1,250 سوق تضم أسهم من كافة أنحاء العالم. يمكنك أيضًا التداول معهم بدون عمولة، وكل ما ستدفعه هو السبريد ورسوم السواب المستحقة مقابل تبييت الصفقات.

رسوم AvaTrade:

يتكبد 71% من المستثمرين الأفراد خسائر مالية عند تداول عقود الفروقات على هذا الموقع

5. Libertex - وسيط لتداول عقود الفروقات بدون سبريد

Libertex هي وسيط لعقود الفروقات، ولكن بميزة فريدة - حيث تتقاضى عمولات بدلاً من فروق الأسعار (السبريد). تتفاوت قيمة العمولة بحسب الأصل الذي تتداوله. بالنسبة للأسهم، تتراوح العمولة من 0% وحتى 0.5%، ولهذا ربما تكون Libertex خيارًا أقل تكلفة من وسطاء عقود الفروقات الآخرين، وذلك بحسب نوع الأصل الذي تتداوله.

وبالإضافة للأسهم، توفر Libertex إمكانية تداول عقود الفروقات على صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، السلع، الفوركس والمؤشرات. الحد الأقصى للرافعة المالية للأسهم هو 1:5، ولكن يمكنك الحصول على مستوى أكبر للرافعة إذا فتحت حساب مستثمر محترف. وإذا كنت مهتمًا بالاستثمار في العملات المشفرة، توفر Libertex تشكيلة واسعة كواحدة من أفضل منصات تداول البيتكوين.

تقدم Libertex لمستخدميها مجموعة من الأدوات التعليمية المفيدة، والتي تشمل من بينها دورة تدريبية للمبتدئين، بالإضافة إلى مقالات تفصيلية على مدونتها وتنظيم ويبينارات للعملاء بشكل دوري. يمكنك أيضًا الاستفادة من الحساب التجريبي للتدرب والتعود على استخدام المنصة. يقدم هذا الوسيط منصة MT4.

تأسست Libertex في عام 1997 كوسيط موثوق ومرخص يحظى بسمعة طيبة على المستوى العالمي. فازت الشركة بالعديد من الجوائز المرموقة، وهو ما يضمن أنك تتداول مع وسيط للأسهم جدير بالثقة والاحترام.

رسوم Libertex:

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

ما هو وسيط تداول الأسهم عبر الإنترنت؟

إذا كنت تريد الانخراط في شراء وبيع الشركات العامة، فسوف تحتاج للاستعانة بخدمات وسيط لتداول الأسهم (stock broker). يطلق على الوسطاء أيضًا منصة تداول الأسهم، حيث يمنحك الوسيط القدرة على الاستثمار في مئات الأسهم الدول العربية والعالمية وأنت مرتاح في منزلك.

ومتى وجدت السهم الذي ترغب في الاستثمار به، كل ما عليك هو تحديد عدد الأسهم التي تريد شرائها، وبعدها سيتم خصم الأموال المطلوبة من رصيد حسابك.

بعد إنجاز هذه الخطوات، ستنتقل إليك ملكية الأسهم المشتراة وتظل بحوزتك حتى تقرر بيعها. وبالإضافة إلى الاستفادة من ارتفاع سعر السهم، ستحصل أيضًا على مستحقاتك من أي أرباح تقرر الشركات التي تستثمر بها توزيعها، حيث ستقوم شركة الوساطة بإضافتها إلى رصيد حسابك.

يمكنك إعادة استثمار هذه التوزيعات في شركات أخرى، أو سحبها إلى حسابك البنكي، كيفما تشاء. في ظل التطور التكنولوجي الحالي، لم تعد هناك حاجة للتحدث مع وسيط الأسهم (stock broker) الذي تتعامل معه عبر الهاتف - حيث يمكن إنجاز جميع المعاملات عبر الإنترنت.

كيف تعمل منصات تداول الأسهم عبر الإنترنت؟

سهل وسطاء الأسهم عبر الإنترنت من عملية الاستثمار برمتها بشكل غير مسبوق. الخطوة الأولى هي فتح حساب مع الوسيط الذي تختاره، وذلك للتأكد من أن المنصة متوافقة مع القوانين المحلية. لا يستغرق الأمر عادةً سوى بضع دقائق، ويتطلب غالبًا تقديم بعض المعلومات الشخصية - مثل الاسم الكامل وعنوان المنزل وتاريخ الميلاد ومعلومات الاتصال.

سيُطلب منك بعد ذلك رفع عدد من الوثائق الثبوتية لتأكيد هويتك الشخصية. هذه الخطوة ضرورية للتحقق من عدم انتحال شخص آخر لهويتك. وبمجرد اجتياز عملية التحقق، سيكون بمقدورك البدء في إيداع الأموال. تسمح معظم منصات تداول الأسهم التي نوصي بها بالإيداع في حسابك باستخدام بطاقة ائتمان/خصم سعودية أو حساب مصرفي. توفر معظم هذه الشركات أيضًا إمكانية إيداع الأموال باستخدام محفظة إلكترونية مثل باي بال.

وبمجرد تمويل حسابك لدى وسيط الأسهم (stock broker) الذي تتعامل معه، يمكنك المتابعة وبدء التداول. وباستثناء الاستثمار في صناديق المؤشرات، ستحتاج إلى أن تختار بنفسك الأسهم التي تريد شرائها. وبعد الانتهاء من تحديد الشركات التي تنوي الاستثمار بها، فإن الخطوة التالية هي اختيار عدد الأسهم التي تنوي شرائها. من الأخبار السارة في هذا الصدد أنك لم تعد مضطرًا لشراء ’أسهم كاملة‘، حيث تتيح الأسهم الكسرية استثمار مبالغ صغيرة لشراء جزء من السهم بحسب الحد الأدنى لحجم الصفقة على منصة التداول.

رسوم وسطاء الأسهم في الدول العربية: كل ما تحتاج لمعرفته

مثل أي شركة أخرى، فإن وسطاء الأسهم في الدول العربية والعالم العربي يكسبون إيراداتهم من الرسوم التي تدفعها. لهذا، وبغض النظر عن المسميات، فسوف تدفع رسومًا بشكل أو بآخر. تختلف التفاصيل الدقيقة لنموذج التسعير من وسيط إلى آخر، وبالتالي فإن تحديد الوسيط الأفضل بالنسبة لك سيعتمد على وتيرة التداول وتفضيلاتك الشخصية الأخرى.

على سبيل المثال، إذا كنت تخطط لشراء الأسهم والاحتفاظ بها لعدة سنوات، فإن أفضل خيار بالنسبة لك سيكون eToro حيث لا تتقاضى المنصة أي عمولات.

رسوم تحويل العملات

يتقاضى معظم وسطاء الأسهم في الدول العربية رسومًا مقابل ’تحويل العملات‘. ويتم دفع هذه الرسوم في معظم الأحوال عند محاولة شراء أسهم عالمية. على سبيل المثال، إذا كان حسابك بالدولار الأمريكي، ولكن ترغب في شراء أسهم أوروبية تتداول باليورو، فإن هذا الوضع سيتطلب فرض رسوم تحويل بين العملات المختلفة. في هذه الحالة، سوف يفرض عليك الوسيط رسوم معينة مقابل إتاحة التحويل بين العملات، والتي يتم مضاعفتها بحسب قيمة أمر التداول.

يختلف الأمر لدى بعض الوسطاء الآخرين،  حيث يتقاضى الوسيط رسوم  مقابل تحويل العملات عند إيداع الأموال في حسابك، وذلك بدلاً من تقاضي هذه النسبة عند كل عملية شراء للأسهم. مع eToro لا تدفع أي رسوم على الإطلاق.

شراء الأسهم مقابل تداول عقود الفروقات على الأسهم

من المهم أن تكون على دراية بالفرق بين منصات شراء الأسهم التقليدية ومواقع تداول الأسهم - حيث توجد اختلافات بين كلا النوعين من فئات الأصول

شراء الأسهم

عندما نشير إلى منصات شراء الأسهم، فإننا نتحدث عن وسطاء الإنترنت الذين يسمحون لك بالاستثمار في الشركات بطريقة تقليدية. على سبيل المثال، إذا كنت تشتري 10 أسهم في مصرف الراجحي، فأنت في هذه الحالة تمتلك بالفعل أسهم، وبالتبعية حصة ملكية، في البنك السعودي. ولهذا عندما تقرر شركة الراجحي توزيع أرباح فسوف تحصل على نصيبك المستحق كأحد مالكي الأسهم في الشركة. يمنحك أيضًا شراء السهم عبر المنصات التقليدية الحق في حضور اجتماعات الجمعية العمومية والمشاركة في اتخاذ القرارات الاستراتيجية الأخرى مثل اختيار إدارة الشركة.

تداول الأسهم عبر عقود الفروقات

يمنحك تداول الأسهم في شكل العقود مقابل الفروقات (CFDs) القدرة على المضاربة على القيمة المستقبلية للشركة التي تنوي الاستثمار بها، ولكن بعيدًا عن التعقيدات القانونية للملكية الفعلية. يتناسب ذلك مع المتداولين الراغبين في تحقيق مكاسب على المدى القصير. بالإضافة لذلك، سيكون لديك القدرة على استخدام الرافعة المالية في صفقاتك، والتي تضاعف رصيد حسابك المستخدم في تداول الأسهم بنسبة تصل إلى 1:5.

يمكنك أيضًا بيع الشركات على المكشوف - ما يعني أنك ستحقق أرباح إذا انخفض سعر السهم. ويعتبر تداول الأسهم عبر عقود الفروقات مفيدًا أيضًا لتحقيق أرباح من تحركات السعر الصغيرة، حيث أن الرسوم والعمولات تكون في العادة ضئيلة للغاية ولا تمثل عبءً على أرباحك. ولكن على الجانب الآخر، لن يكون من حقك الحصول على توزيعات الأرباح عند تداول عقود الفروقات على الأسهم، حيث أنك لا تمتلك السهم بشكل فعلي.

هل ستكون أموالي آمنة مع منصات تداول الأسهم الدول العربية؟

إذا كنت تخطو أولى خطواتك الأولى في عالم الاستثمار عبر الإنترنت، فربما تتساءل عما إذا كانت أموالك ستكون بمأمن أم لا. باختصار، جميع شركات الوساطة المرخصة ملزمين بالامتثال للقوانين واللوائح التنظيمية ذات الصلة. يشمل ذلك الامتثال للتشريعات التي تُعنى بحماية أموال المستثمرين.

على سبيل المثال، فإن وسطاء الأسهم المرخصين في أوروبا وآسيا ملزمون بالاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات مصرفية منفصلة، بمعنى أنه لا يحق لتلك الشركات استخدام أموالك في أنشطتها التشغيلية. فصل أموالك عن رأسمال الشركة، يعني أن تظل بمأمن حتى إذا أفلست أو تعرضت الإعسار.

من جانبنا، نؤكد لك أن المنصات المدرجة في قائمتنا لأفضل وسطاء الأسهم (stock brokers) مرخصة بالفعل من مجموعة من أفضل الهيئات التنظيمية المرموقة على مستوى العالم. الاطمئنان على سلامة أموالك هي الأولوية الأولى بطبيعة الحال!