كيف تشتري الأسهم – دليل المبتدئين

أفضل وسيط عربي

قم بزيارة eToro

إن عقود الفروقات هي أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية قد ينتج عنها خسارة للأموال عند استخدام الرافعة المالية. يجب أن تفكر ملياً فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل عقود الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية قد تؤدي الى خسارة أموالك.

هل تقيم في الدول العربية وتبحث عن نصيحة حول كيفية شراء الأسهم للمرة الأولى؟

في هذا الدليل الموجه للمبتدئين، سنقدم لك كافة النصائح التي تحتاجها حول كيفية شراء الأسهم في الدول العربية. سنناقش كيفية اختيار وسيط للأسهم مرخص وخاضع للتنظيم، وسنتحدث عن الرسوم المتوقعة، كيف تضع أولى صفقاتك ونصائح لاختيار أفضل الأسهم.

كيف تشتري الأسهم – دليل شامل خطوة بخطوة 2024

سيرشدك هذا الدليل خطوة بخطوة لكيفية شراء الأسهم من خلال وسيط الأسهم المرخص الذي يقع على رأس قائمة ترشيحاتنا، eToro، مع العلم أن عملية التسجيل مشابهة لمعظم الوسطاء الآخرين. يمكنك التسجيل باستخدام النموذج أدناه بعد التأكد من ملائمة كافة المعلومات الواردة في هذه الصفحة:

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً

كيف تشتري الأسهم – اختر الوسيط المناسب

قبل البدء في شراء الأسهم، سيتعين عليك اختيار واحد من وسطاء الأسهم الموثوق بهم لضمان تجربة تداول سلسة وآمنة. ولمساعدتك في عملية الاختيار، قمنا بإدراج أفضل الوسطاء في العالم العربي أدناه، مع تحليل كامل للمزايا التي يوفرونها والرسوم التي يتقاضونها. يمكنك أيضًا إدخال المبلغ الذي تخطط لاستثماره وعدد الصفقات لتعرف التكلفة التي ستدفعها مع كل وسيط!

كيف تشتري الأسهم – دليل شامل خطوة بخطوة 2024

سيرشدك هذا الدليل خطوة بخطوة لكيفية شراء الأسهم من خلال وسيط الأسهم المرخص الذي يقع على رأس قائمة ترشيحاتنا، eToro، مع العلم أن عملية التسجيل مشابهة لدى معظم الوسطاء الآخرين. يمكنك التسجيل باستخدام النموذج أدناه بعد التأكد من ملائمة كافة المعلومات الواردة في هذه الصفحة.

1. افتح حساب مع eToro اليوم – ادفع عمولة 0% على شراء الأسهم

لإنشاء حساب، ستطلب منك eToro إدخال مجموعة من المعلومات الشخصية – مثل:

• الاسم بالكامل.
• البريد الإلكتروني.
• كلمة مرور قوية.

2. رفع صورة من وثيقة الهوية

قبل إجراء أي إيداع أولي ستحتاج ببساطة إلى رفع صورة من جواز السفر/رخصة القيادة بالإضافة إلى وثيقة أخرى لإثبات عنوانك السكني كما هو مبين في لقطة الشاشة أسفله. وثيقة إثبات محل الإقامة يمكن أن تكون كشف حساب بنكي أو فاتورة مرافق عامة. وفي معظم الأحوال تقوم eToro بالتحقق من صحة الوثائق الثبوتية بعد رفعها بعدة دقائق فقط.

3. إيداع الأموال

تشترط eToro ألا يقل الحد الأدنى للإيداع الأولي عن 20 دولار أمريكي (نحو 75 ريال سعودي) لبطاقات الائتمان و 250 دولار للحوالة البنكية. تدعم eToro العديد من طرق الدفع مثل بطاقة الائتمان/الخصم المباشر، التحويل المصرفي.

بعد ذلك ستتمكن من الوصول إلى عشرات الأسواق المالية – في الدول العربية وخارجها – دون القلق بشأن التقلبات لأن eToro ستطلعك بشكل مسبق عن المخاطر التي تحوم حول إستثمارك.

4. شراء الأسهم

بعد الانتهاء من تمويل حسابك لدى eToro، سيكون بمقدورك البدء في شراء أولى أسهمك. في المثال التالي، سنشرح كيفية شراء أسهم في شركة ابل. الخطوة الأولى هي إدخال الرمز ‘APPLE’ في مربع البحث أعلى الشاشة ثم النقر على “شراء”. إذا لم تكن قد حددت بالفعل الأسهم التي تنوي شرائها، انقر على ‘الأسهم’ كما هو مبين أسفله وتصفح مكتبة الأسهم لدى eToro.

تعلم أساسيات شراء الأسهم في الدول العربية

نظرًا للتطور التقني في مجال تداول الأسهم، بات بمقدورك الآن شراء الآلاف من أسهم الشركات الدول العربية والدول العربيةية والعالمية بنقرة زر واحدة. كل ما تحتاجه هو حساب تداول لدى وسيط موثوق.

من الأشياء الرائعة في هذا الصدد هو أن السوق يشهد حاليًا منافسة حامية الوطيد بين المئات من وسطاء الأسهم، والذين يسعون جميعهم خلفك للانضمام إليهم، وهو الأمر الذي ساهم في تقليل الرسوم والعمولات بدرجة غير مسبوقة. في واقع الأمر، هناك العديد من منصات تداول الأسهم في الدول العربية والدول العربية والكويت التي تسمح لك بشراء الأسهم دون دفع أي عمولات.

برغم ذلك، يظل من المهم للغاية تعلم أساسيات كيفية شراء الأسهم وخوض غمار رحلة الاستثمار بطريقة صحيحة، جنبًا إلى جنب مع فهم آليات العمل على منصات التداول. التعرف على كيفية إجراء التحليل المالي سيساعدك على تجنب الوقوع في الأخطاء باهظة التكلفة. نصيحة هامة عند تداول الأسهم: بمجرد شراء أسهم في إحدى الشركات، يتعين عليهم أن يرسلوا إليك شهادة السهم في غضون شهرين.

ما هي الأسهم؟

عندما تقرر إحدى الشركات طرح أسهمها في ’اكتتاب عام‘، فهذا يعني إدراجها في إحدى البورصات. هذه الخطوة بدورها تتيح للمستثمرين العاديين شراء ’أسهم‘ في الشركة. وكما يوحي الاسم، فأنت سوف تمتلك ’سهم‘ أو ’حصة‘ في الشركة التي تستثمر بها – والتي تتحدد بشكل تناسبي وفق عدد الأسهم التي بحوزتك.

تتحدد أسعار الأسهم بواسطة قوى العرض والطلب في السوق. بعبارة أخرى، إذا كان عدد المشترين أكثر من عدد البائعين، فسوف يرتفع سعر السهم. وعندما يحدث ذلك، فإن قيمة استثماراتك ستزيد هي الأخرى.

أما إذا كان عدد البائعين أكثر من المشترين، فإن ندرة الطلب ستؤدي إلى نتيجة عكسية – أي ستنخفض قيمة أسهمك. بصفتك مساهمًا في الشركة، فإن هذا يخولك الحصول على مجموعة من الحقوق والامتيازات.

بيع الأسهم

في مقدمة تلك الحقوق الحق في الحصول على توزيعات الأرباح والتصويت في الاجتماعات السنوية للجمعية العمومية. تستطيع أيضًا بيع الأسهم في أي وقت خلال ساعات عمل السوق العادية. ستعتمد قيمة المبلغ الذي ستحصل عليه نقدًا مقابل البيع على عدد الأسهم التي بحوزتك مضروبًا في سعر السهم الحالي. ننصحك بإضافة صفحة مصطلحات الأسهم على موقعنا إلى قائمتك المفضلة ليسهل عليك الرجوع إليها عندما تقرر شراء أولى أسهمك.

كم تبلغ قيمة الأرباح التي يمكن أن تحققها من الاستثمار في الأسهم؟

إذا كنت ترغب في معرفة الأرباح التي من المتوقع أن تحققها بعد تعلم الاستثمار في الأسهم الدول العربية والعالمية، ننصحك بتجربة حاسبة الاستثمار على موقعنا، والتي ستجدها مفيدة وسهلة الاستخدام. تذكر أن الأسهم تميل في المتوسط إلى تحقيق عائد سنوي يتراوح بين 6% و7%.

كيف تحقق أرباح من تداول الأسهم:

تستطيع تحقيق أرباح في هذا المجال بثلاثة طرق – المكاسب الرأسمالية، توزيعات الأرباح والنمو المركب.

1. المكاسب الرأسمالية

إذا كانت قيمة الأسهم التي بحوزتك أعلى من السعر الذي دفعته عند شرائها، فإنه يطلق على هذا الفرق ’مكاسب رأسمالية‘.

على سبيل المثال:

• دعنا نفترض أنك اشتريت 100 سهم في شركة أرامكو الدول العربية عند سعر 35 ريال للسهم الواحد
• يعني ذلك أن إجمالي المبلغ الذي استثمرته هو 3,500 ريال سعودي
• بعد مرور خمس سنوات، دعنا نفترض أن سعر سهم أرامكو قد ارتفع إلى 70 ريال
• إذا كنت مرتاحًا للمكاسب التي تحققت حتى الآن وقررت بيع الأسهم
• في هذه الحالة ستكون قد ربحت 35 ريال في السهم الواحد (70-35)، وبالنظر إلى أنك تمتلك 100 سهم، فإن جملة أرباحك ستبلغ 3,500 ريال

هذا المبلغ هو الذي يطلق عليه المكاسب أو الأرباح الرأسمالية.

2. توزيعات الأرباح

شراء الأسهم سيعطيك أيضًا فرصة تحقيق مكاسب من توزيعات الأرباح. توزيعات الأرباح في أبسط صورها هي قيمة الأرباح التي تقرر الشركة توزيعها على حملة الأسهم.

وبمجرد اتخاذ هذا القرار، سيكون من حقك الحصول على حصة أسهمك من الأرباح الموزعة. وبطبيعة الحال، فإن قيمة الأرباح التي ستحصل عليها من التوزيعات ستعتمد على أداء الشركة. الجدير بالذكر أن هناك بعض الشركات التي لا تجري توزيعات أرباح، ولكن في حال اعتمد مجلس الإدارة قرارًا بصرف بعض الأرباح فإن عملية التوزيع تجرى عادةً كل 3 أو 6 أشهر.

دعنا نأخذ مثال على آلية عمل توزيعات الأرباح:

• دعنا نفترض أنك تمتلك 500 سهم في بنك HSBC
• يدفع البنك عادةً توزيعات أرباح كل ثلاثة أشهر
• في هذه المرة، قرر HSBC توزيع أرباح بنسبة 7%
• تعادل هذه النسبة 0.28£ لكل سهم
• وبما أنك تمتلك 500 سهم، فإن إجمالي الأرباح الموزعة التي ستحصل عليها تساوي 140£ (0.28£ × 500 سهم)

من الأشياء الرائعة في توزيعات الأرباح أنها تمثل دخل إضافي بجانب المكاسب الرأسمالية. ومن الناحية المثالية، فإن أفضل الأسهم التي ستستثمر بها هي تلك التي تزيد قيمتها بمرور الوقت، وفي نفس الوقت تدفع توزيعات أرباح بصفة منتظمة!

وبرغم أن الأداء السابق لا يمثل أبدًا مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية، يمكنك أدناه إلقاء نظرة على متوسط العوائد السنوية لمؤشر FTSE 100 على مدار الـ 25 عامًا الماضية.

إذا كنت ترغب في تحقيق عوائد مشابهة، فستحتاج إلى الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) أو صناديق الاستثمار المشتركة التي تتبع مؤشر FTSE 100.

3. النمو المركب

بدلاً من بيع الأسهم لجني المكاسب الرأسمالية أو سحب توزيعات الأرباح، يفضل العديد من المستثمرين إعادة استثمار الأرباح والمكاسب المحققة لتحقق دخل أكبر بمرور الوقت. يطلق على تلك الاستراتيجية التراكم أو المضاعفة. تستطيع تحقيق مكاسب مركبة من خلال الاحتفاظ بالسهم لفترة طويلة والمواظبة على إعادة استثمار الأرباح المحصلة مرة أخرى.

دعنا نلقي مثال على آلية عمل النمو المركب:

• لنفترض أنك استثمرت 100 ريال شهريًا في أصل يحقق عائد سنوي بنسبة 6%
• إذا واظبت على تطبيق تلك الاستراتيجية لمدة 10 سنوات، فستكون قد استثمرت 13,200 ريال وبلغ إجمالي الثروة 18,915 ريال (الاستثمار + الأرباح)
• إذا واظبت على استراتيجية إعادة الاستثمار لمدة 20 عام، فستكون قد استثمرت 25,200 ريال وبلغ مجموع أصولك 50,640 ريال
• وإذا طبقت نفس الفكرة لمدة 40 عام، فستكون قد استثمرت 49,200 ريال وبلغ مجموع أصولك المستثمرة 209,201

السبب في نمو ثروتك بتلك الوتيرة هو أن الأرباح التي تكسبها يُعاد استثمارها لتضاف إلى مبلغ استثمارك الأصلي. يعني ذلك أنك ستكسب كل عام فائدة مركبة على مبلغ الاستثمار الأصلي وأرباحك المُعاد استثمارها.

يتطلب هذا النمو التراكمي التحلي بالصبر لأن الأرباح الأولية قد تكون صغيرة، ولكن على المدى الطويل ستحقق مكاسب مجزية. بطبيعة الحال، سيتعين عليك أن تأخذ بعين الاعتبار التقلبات في أسعار الأسهم ومعدل التضخم ورسوم إدارة الحساب، ولكن إذا أجريت هذه الحسابات بطريقة صحيحة فإن الفائدة المركبة التي ستحصل عليها ستكون واحدة من أفضل الطرق لتنمية ثروتك من خلال الاستثمار في الأسهم.

ما الذي يجب مراعاته عند شراء أسهم في إحدى الشركات

برغم أن سوق الأسهم كان أدائه من الناحية التاريخية إيجابيًا على المدى الطويل – ولكن هذا لا يعني أن كافة الشركات ستحقق أرباح. على النقيض من ذلك، فإن العديد من الشركات – في الدول العربية وخارجها – لا تساوي قيمتها في الوقت الحالي سوى جزء طفيف من القمم السعرية التي سجلتها في فترات سابقة. يبدو هذا المثال أكثر وضوحًا في أسهم القطاع المصرفي – حيث أن أسهم بنوك مثل HSBC لا تزال أقل من مستوياتها قبل اندلاع الأزمة المالية العالمية في 2008. ينطبق نفس الحال على بعض الشركات الدول العربية والتي لا تزال قيمتها أقل مما كانت عليه قبل انهيار سوق الأسهم في عام 2006.

إذا أخذنا بعين الاعتبار كافة هذه العوامل الهامة، ستجد أدناه بعض النصائح المفيدة التي ستسمح لك بتخفيف المخاطر عند تعلم كيفية الاستثمار في الأسهم للمرة الأولى.

نصيحة 1: نَوِع محفظتك بقدر ما تستطيع

باختصار، التنويع هو النقيض لفكرة وضع كل البيض في سلة واحدة. بعبارة أخرى، بدلاً من الاقتصار على الاستثمار في شركة أو اثنتين، فإن إنشاء محفظة متنوعة تضم عشرات، إن لم يكن مئات الأسهم المختلفة ستكون هي الخيار الأفضل. لا يقتصر الأمر على هذا، بل يجب توزيع استثمارك على الشركات العاملة في قطاعات متنوعة – وهو ما سيحميك من تركيز الانكشاف على صناعة أو نشاط اقتصادي معين. على سبيل المثال، دعنا نفترض أنك تنوي تخصيص 50,000 ريال للاستثمار في أسواق الأسهم.

• المستثمر قليل الخبرة قد يضخ رأسماله بأكمله لشراء أسهم في شركة واحدة.
• على النقيض من ذلك، فإن المستثمر الذكي سوف يشتري أسهم في 100 شركة مختلفة عن طريق تخصيص 500 ريال لكل شركة. وبطبيعة الحال فسيتم توزيع مبلغ الاستثمار على قطاعات متعددة.

نصيحة 2: ابدأ باستثمارات منخفضة

إذا لم يسبق لك تعلم كيفية الاستثمار في الأسهم الدول العربية أو الدول العربيةية أو الكويتية، فمن الأفضل أن تتحسس طريقك بحذر عن طريق البدء باستثمار مبالغ صغيرة. ولكن على الجانب الآخر، سيتعين عليك الالتزام باشتراطات الحد الأدنى للاستثمار التي يفرضها معظم وسطاء الأسهم المرخصين، والتي تتراوح عادةً بين 100 إلى 200 دولار أمريكي. ومن ناحية أخرى، لن يجبرك أي من هؤلاء الوسطاء على استثمار رصيدك بأكمله في صفقة واحدة.

على سبيل المثال، فإن منصة مثل eToro تسمح بالاستثمار في الأسهم بحد أدنى 20$. وأخيرًا، فإن بدء الاستثمار بمبالغ صغيرة سيعطيك فسحة من الوقت لبناء ثقتك بنفسك دون الوقوع في مشاكل مالية أو تكبد خسائر فادحة بسبب قلة خبرتك.

نصيحة 3: تعلم كيفية البحث عن الأسهم

عندما تبدأ تعلم كيفية شراء الأسهم، من المهم أيضًا أن تكون على دراية بالطريقة الصحيحة لإجراء أبحاث حول الأسهم التي تنوي الاستثمار بها. لا نتحدث هنا عن أمور معقدة مثل التحليل الفني أو قراءة الرسم البياني، بل نعني بالدرجة الأولى متابعة أي تطورات هامة في السوق يمكن أن تؤثر على قيمة أسهمك.

• على سبيل المثال، دعنا نفترض أنك استثمرت 3,000 ريال في سهم شركة الراجحي
• إذا أعلنت مجموعة الراجحي أنها تخطط لإلغاء مئات الوظائف، فكيف برأيك سيؤثر هذا الخبر على سعر السهم؟
• بلا شك، فإن الأخبار السيئة مثل تسريح الموظفين سيؤدي لموجة بيع جماعية من جانب المساهمين.
• سيؤثر ذلك بطبيعة الحال على سعر السهم ويدفعه للهبوط.
• إذا تمكنت من بيع الأسهم التي بحوزتك فور صدور هذه الأخبار، فستكون قد حصلت على أفضل فرصة لتقليل خسائرك إلى أقصى حد ممكن.

وكنصيحة جانبية، ننصحك بالاشتراك في تنبيهات الأخبار التي تقدمها منصات خارجية متخصصة، مثل Yahoo! تسمح لك مواقع الأخبار المالية بإضافة الشركات التي تستثمر بها إلى محفظتك حتى يتسنى لك استلام الأخبار ذات الصلة في الوقت الحقيقي. للمزيد من النصائح حول شراء وبيع الأسهم، اقرأ دليلنا عن أفضل الأسهم التي يتعين شرائها.

نسرد في السطور التالية بعض الأمثلة على طرق تحليل أداء الأسهم وانتقاء الأفضل من بينها:

• نسبة السعر إلى الأرباح (مكرر الربحية): تقيس هذه النسبة العلاقة بين الأرباح التي تحققها الشركة وسعرها السوقي، وهو ما يتيح للمستثمرين تقييم ما إذا كان سعر السهم يتداول أعلى أو أقل من قيمته العادلة. يمكنك الحصول على هذه النسبة ببساطة عن طريق قسمة سعر السهم الحالي على نصيب السهم الواحد من أرباح الشركة. وبرغم وجود العديد من المتغيرات الأخرى التي ينبغي أخذها بعين الاعتبار، ولكن من المتعارف عليه أن متوسط مكرر الربحية في سوق الأسهم الأمريكية يتراوح بين 13-15.
• نسبة الديون إلى حقوق الملكية: تقيس هذه النسبة العلاقة بين الالتزامات المالية للشركة وحقوق الملكية للمساهمين. بعبارة أبسط، فإن تحليل هذه النسبة سيساعدك في تحديد ما إذا كانت الشركة ترزح تحت وطأة الديون أم لا تزال عند مستويات آمنة. تتراوح قيمة هذه النسبة بين 0 و1 – وكلما ارتفع ناتج القسمة، كلما أشار ذلك إلى ارتفاع ديون الشركة بالنسبة إلى حقوق المساهمين. يجب أن تكون على دراية بأوضاع وخصوصيات الصناعة التي تعمل بها الشركة عند تقييم مغزى نسبة الديون إلى حقوق الملكية، حيث أنه من المقبول أن تتحمل الشركات العاملة في قطاعات معينة (مثل شركات البناء) بديون أكبر من الشركات العاملة في قطاعات أخرى لا تحتاج إلى الاقتراض بدرجة كبيرة لتمويل أنشطتها.

وعمومًا، هناك العديد من الطرق الأخرى التي يستخدمها المستثمرون المخضرمون لإجراء التحليل المالي والأساسي. يمكنك قراءة المزيد حول كيفية اختيار الأسهم وفق أسس عديدة من هنا.

نصيحة 4: فَكِر في الاستعانة بخدمات نسخ التداول

إذا كانت معرفتك محدودة أو حتى معدومة بآلية عمل أسواق الأسهم، فربما يكون من المفيد التفكير في خدمات نسخ الصفقات. تسمح لك بعض المنصات الصديقة للمبتدئين  بنسخ صفقات المستثمرين ذوي الخبرة.

ولا يقتصر ذلك على نسخ مكونات محفظتهم الاستثمارية الحالية – بل سيكون بمقدورك نسخ جميع الصفقات التي يفتحونها في المستقبل. ومن الأشياء المفيدة للغاية في هذه النوعية من حلول الاستثمار أنها تمكنك من مراجعة الأداء السابق للمتداول قبل استثمار أموالك معه. يسمح نسخ الصفقات في جوهره بالاستثمار في الأسهم دون أي مجهود من طرفك، وهذا هو السبب في الشعبية الطاغية التي يحظى بها بين المستثمرين الجدد.

كيف تختار وسيط موثوق للاستثمار في الأسهم الدول العربية

أنت الآن أصبحت على دراية بكيفية شراء الأسهم، ولكن هل تعرف وسيط أسهم موثوق يلبي تفضيلاتك الاستثمارية؟ هناك العديد من الوسطاء في السوق، وهناك أيضًا اختلافات بين كل وسيط وآخر من حيث الأصول المتاحة للتداول والرسوم التي يتقاضاها والميزات التي يوفرها، ولهذا ستحتاج لقضاء بعض الوقت في البحث وإجراء المقارنة بين المنصات المختلفة قبل أن تأخذ قرارك باختيار وسيط لفتح حسابك معه.

نسرد في السطور التالية العوامل الهامة التي ينبغي عليك التحري بشأنها في الوسيط الذي تنوي التعامل معه:

الوضع التنظيمي

المعيار الأول والأكثر أهمية الذي يجب أن تضعه نُصب أعينك قبل اختيار وسيط للأسهم الدول العربية هو ما إذا كان يحمل تراخيص تنظيمية من عدمه. الجدير بالذكر أن هناك العديد من هيئات التنظيم المرموقة على مستوى العالم، والتي يأتي على رأسها FCA البريطانية، CySEC القبرصية، ASIC الأسترالية والعديد غيرها. خضوع وسيط الأسهم لرقابة إحدى هذه الهيئات يضمن لك شراء وبيع الأسهم والتداول عليها في بيئة استثمارية آمنة ومؤمنة.

على سبيل المثال:

• يتعين على جميع الوسطاء المرخصين من تلك الجهات الخضوع لعمليات تدقيق طويلة وشاملة قبل الحصول على تصاريح قانونية تسمح لهم بقبول المتداولين.
• تخضع دفاتر وأنشطة المنصة أيضًا لعمليات مراجعة وتدقيق من قبل جهة التنظيم بصفة دورية كل ثلاثة أشهر.
• تلتزم هذه المنصات أيضًا بالاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات مصرفية منفصلة، وهو ما يوفر أحد إجراءات الحماية بالغة الأهمية، حيث أنها تحول دون استخدام الوسيط لأموالك المستثمرة في تغطية نفقاته التشغيلية.
• فصل أموال العملاء في حسابات بنكية مستقلة يحميك أيضًا في حال تعرضت شركة الوساطة للإعسار أو الإفلاس، حيث ستكون أموالك بمعزل عن هذه المخاطر.

وبشكل عام، ابتعد تمامًا عن التسجيل في أي منصة لتداول الأسهم الدول العربية تكون غير مرخصة، حيث أن قوة الوضع التنظيمي يجب أن تكون دائمًا عامل الاختيار الأول!

طرق الدفع

بعد التأكد من أن الوسيط يتمتع بوضع تنظيمي جيد، فإن الخطوة التالية هي استكشاف طرق الدفع التي يقبلها. في معظم الحالات، تقبل منصات تداول الأسهم في العالم العربي الإيداع ببطاقات الائتمان/الخصم والتحويلات المصرفية. ولكن الخيار الأخير، أي التحويل المصرفي، يكون مناسبًا أكثر للإيداعات الكبيرة التي تتجاوز قيمتها 10,000 ريال.

وبحسب السياسات المتبعة لدى الوسيط، فإن وصول التحويل المصرفي إلى حسابك يستغرق فترة تتراوح بين 1 إلى 3 أيام عمل، ولكن هناك بعض خدمات التحويل المصرفي الفوري، والذي يتيح وصول الأموال إلى حسابك في غضون ساعتين.

يقبل وسطاء الأسهم مثل eToro أيضًا الدفع بالمحافظ الإلكترونية مثل Skrill، Neteller وخدمة الدفع الأكثر استخدامًا، Paypal.

ما هي الأسهم التي يمكنك شرائها في البورصة الدول العربية؟

كما أشرنا بإيجاز سابقًا، هناك عشرات الآلاف من الأسهم المدرجة في مختلف البورصات العالمية. وبطبيعة الحال، فإن الأسهم التي يمكنك الاستثمار بها تعتمد على الأسواق التي يوفرها الوسيط الذي ستفتح حسابك معه. على سبيل المثال، فإن بعض الوسطاء سيوفرون لك القدرة على شراء وبيع وتداول أكثر من 10,000 شركة مختلفة.

يشمل ذلك الشركات المدرجة في:

• بورصة لندن (المملكة المتحدة)
• سوق الاستثمارات البديلة (المملكة المتحدة)
• ناسداك (الولايات المتحدة)
• بورصة نيويورك (الولايات المتحدة)
• بورصة طوكيو (اليابان)
• بورصة هونج كونج (هونج كونج)
• والعديد من البورصات الأخرى!

من الأفضل أن تختار وسيطًا للأسهم يغطي الأسواق الدول العربية والعربية والعالمية، حيث سيمنحك ذلك فرصة تنويع استثماراتك وتوزيع مخاطرك على أسواق متعددة. على سبيل المثال، تسمح eToro بشراء أكثر من 300 سهم من بورصات مختلفة.

الرسوم والعمولات

هناك بعض أنواع الرسوم والتكاليف التي يتعين أخذها بعين الاعتبار عند اختيار وسيط لتداول الأسهم، بما في ذلك عمولات التداول ورسوم الحساب السنوية ورسوم سحب الأموال.

من الأخبار السارة في هذا الصدد أن بعض منصات تداول الأسهم الدول العربية تسمح لك بشراء الأسهم دون دفع أي عمولات أو رسوم سنوية. يلجأ الوسيط بدلاً من ذلك إلى تحقيق إيراداته من فروق الأسعار “السبريد”، أو من رسوم التحويل التي يتقاضاها مرة واحدة على إيداعاتك.

كيفية الاستثمار مع وسطاء الأسهم الدول العربية: المقارنة بين الرسوم

لإعطائك فكرة عن الرسوم التي ستتكبدها بعد أن تعلمت كيفية الاستثمار في الأسهم الدول العربية والدول العربية، يمكنك الاطلاع أدناه على الرسوم والتكاليف في القسم التالي والذي نقارن فيه بين مختلف منصات تداول الأسهم.

يمنحك معظم الوسطاء المدرجين في قائمتنا فرصة الاستثمار بعمولة صفرية، ولهذا تأكد من قراءة كافة محتويات القسم واختيار الوسيط الأفضل بنفسك! احذر أيضًا من الرسوم الخفية التي يفرضها البعض. بشكل عام، فإن الاستثمار مع وسطاء مرخصين يعني أنك ستتعامل بدرجة عالية من الشفافية، كما سترى أدناه!

من أين تشتري الأسهم – أفضل منصات تداول الأسهم الدول العربية لعام 2024

قد لا يتوفر لكثيرين الوقت الكافي لإجراء أبحاث تفصيلية توضح مزايا وعيوب كل وسيط من وسطاء الأسهم الموجودين في السوق. ستجد أدناه مجموعة من أفضل حسابات تداول الأسهم التي تستوفي الحد الأدنى من المتطلبات التي يجب توافرها في الوسيط الذي ستعمل معه. يشمل ذلك التراخيص التنظيمية، وهو عامل بالغ الأهمية، بالإضافة إلى دعم بطاقات الائتمان/الخصم والتحويل المصرفي، وكذلك إتاحة شراء وبيع أسهم الشركات المحلية والعالمية.

1. eToro – وسيط فعال و آمن لتداول الأسهم في الدول العربية بعمولة 0%

eToro هو وسيط الأسهم الذي نوصي به حيث يسمح لك بشراء أكثر من 800 سهم بعمولة 0%. تتحمل eToro أيضًا رسوم الدمغة لتقليل التكاليف التي يدفعها المتداول قدر الإمكان، وهو ما يجعلها واحدة من أفضل المنصات ذات التكلفة المعقولة. ومن منظور السلامة والأمان، فإن eToro هي وسيط مرخص من هيئة مراقبة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، كما تحظى منذ فترة طويلة بشعبية كبيرة في أوساط المستثمرين المبتدئين على وجه الخصوص. تستطيع فتح حساب بسرعة فائقة وسهولة منقطة النظير، كما يمكنك البدء بإيداع الحد الأدنى البالغ 200$.

توفر لك إيتورو القدرة على الاستثمار في شركة أرامكو الدول العربية، بالإضافة إلى كبرى الشركات البريطانية مثل Tesco وBT وRolls Royce، وأسهم شركات التكنولوجيا الرائجة مثل أمازون وآبل وتيسلا. أحد الأسباب الرئيسية التي جعلت eToro تتصدر قائمة ترشيحاتنا هو إمكانية شراء وبيع الأسهم دون دفع أي عمولات.

أحدثت تلك الخطوة ثورة هائلة في عالم الاستثمار وتداول الأسهم، خصوصًا وأن شركات مثل Hargreaves Lansdown تتقاضى ما يصل إلى 11.95 جنيه إسترليني عن كل صفقة. تتقاضى eToro بدلاً من ذلك رسوم على إيداعك بنسبة 0.5% مقابل تحويل العملات.

وإذا رغبت في تداول الأسهم في شكل عقود الفروقات – والتي تتيح رافعة مالية حتى 1:5 – فلن تدفع سوى رسوم بسيطة تمثل الفرق بين أسعار الشراء أو البيع (السبريد). يمكنك معرفة المزيد عن الفرق بين الشراء التقليدي للأسهم وتداول عقود الفروقات على الأسهم من هنا.

eToro هي شركة مرخصة بالكامل من هيئة FCA البريطانية، كما تحمل تراخيص من أستراليا (ASIC) وقبرص (CySEC) – ما يمنحك حماية تنظيمية ثلاثية الأبعاد.

فيما يتعلق بكيفية البدء مع eToro، فإن فتح حساب استثمار معهم لا يستغرق سوى بضع دقائق. تسمح لك الشركة بإيداع الأموال باستخدام بطاقات الائتمان/الخصم الدول العربية، التحويل المصرفي، والمحافظ الإلكترونية – ولكن ينبغي ملاحظة أن الحد الأدنى للإيداع يبلغ 200$ (750 ريال سعودي). بمجرد قيام eToro بمعالجة إيداعك، فسيتم تحويله إلى دولارات أمريكية مقابل رسوم رمزية قدرها 0.5%.

يسمح لك توحيد عملة التداول بالوصول إلى مختلف الأسواق المالية دون القلق بشأن تقلبات أسعار الصرف. لا تشترط eToro تقديم وثائق إثبات الهوية إلا إذا كنت ترغب في إيداع أكثر من 2,000 جنيه إسترليني. تدعم المنصة الاستثمارات الكبيرة – حيث يمكنك الإيداع ببطاقتك المصرفية حتى 40,000 جنيه إسترليني، كما لا توجد أي قيود على قيمة التحويلات المصرفية. إيداع هذه المبالغ الكبيرة سيؤهلك للاستفادة من خدمات مدير حساب VIP بالإضافة لدعوتك إلى اجتماعات شخصية في مقرهم الرئيسي بالعاصمة البريطانية لندن.

إحدى الميزات الأخرى والهامة التي توفرها eToro هي خاصية نسخ التداولات، والتي تسمح لك بنسخ صفقات مستثمري الأسهم الناجحين وبناء محفظة مطابقة في حسابك. برغم ذلك، فإن الاستفادة من هذه الخدمة يتطلب دفع رسوم إضافية. للحصول على معلومات أكثر تفصيلاً، يرجى الرجوع إلى مراجعة eToro الشاملة.

نصيحة هامة: لا تحسب eToro أي ضرائب مستحقة عليك، مثل ضرائب الأرباح الرأسمالية على سبيل المثال، ولهذا سيتعين عليك حسابها بنفسك بحسب البلد الذي تقيم به.

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

2.Alvexo - الإستثمار في الأسهم بمساعدة أدوات تعليمية غنية

تعتبر منصة Alvexo أيضا بدورها منصة شاملة و فعالة عندما يتعلق الأمر بتداول الأسهم. كيف لا تكون كذلك و هي تحرص على توفير لعملائها البالغ عددهم المليون : الحماية، التنوع، العمولات الرخيصة، و أيضا الميزات المبتكرة. فالمنصة حاصلة على ترخيصين تنظيميين يسمحان لك بالإستثمار في الأسهم معها ببال مطمئن و مرتاح. بفضل القوانين الصارمة المفروضة من قبلها على المنصة و الذي يأولون دون أن يمس أي ضرر بأموالك أو وثائقك الشخصية حتى و أكثر الإحتمالات بعدا كإفلاس المنصة.

الأدوات الإستثمارية المقترح التضارب فيها مع المنصة تعتبر كثيرة و متعددة و تشمل مئات الأسهم المختلفة. الممتازة كما العادية كأسهم الشركات العالمية الرائدة. كأسهم تسلا ابل و أيضا أمازون و العديد و العديد من الأسهم الأخرى. أما إذا أردت توزيع رأسمالك على مجموع الأدوات الإستثمارية الأخرى فلك ذلك مع Alvexo. حيث أنها تتيح العديد من السلع و المؤشرات و الفوركس و العديد من العملات الرقمية. كل هذا مع إعتماد مجانية العمولة و  بدون دفع لا رسوم على الإيداعات أو السحوبات.

أما إذا ما رغبت في إجراء بعض الأبحاث و التحليلات التي تسبق الإستثمارات. فلا عليك سوى التسجيل مع المنصة لكي تتمكن من الولوج لعدد مذهل من الدروس التوجيهية. و الأدوات التكوينية التي نعتبرها في الحقيقة مفيدة للغاية. لكي تسمح لنفسك بالإطلاع على مجموع النصائح و الإستراتيجيات الذكية. و التي ساهمت في نجاح إستثمارات عديدة من قبل. و تشمل هذه الأدوات التكوينية مجموعو متنوعة من المدونات و أخبار السوق زيادة على التحليلات الفنية و الكتب الإلكترونية.

أما إذا ما واجهت أي مشكل تقني أو إحتجت أي إستفسار حول كيفية عمل المنصة. فلا عليك سوى التواصل مع خدمة دعم العملاء الخاصة ب Alvexo. هذه الخدمة المتاحة بمجموعة متنوعة من اللغات لكي يتم أخد ملاحظتك أو إستفسارك بعين الإعتبار و الإجابة عليها لاحقا. البدء مع المنصة يعتبر في غاية البساطة كل ما عليك فعله هو إيداع أولي بقيمة 500 دولار أمريكي ثم قم بالإستثمار في السهم الذي تفضله.

76.57% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً

3. AvaTrade - وسيط أسهم يقدم مجموعة واسعة من أنواع الحسابات

AvaTrade هي شركة وساطة مرخصة من هيئات رقابية في ستة بلدان حول العالم، بما في ذلك CBI، ASIC، FSA، FSCA، FRSE وBVI FSC، وهو ما يجعل عملائهم مطمئنون تمامًا بشأن سلامة أموالهم. قوة الوضع التنظيمي يعتبر عامل بالغ الأهمية لأنك ستعهد لشركة الوساطة بالاحتفاظ برأسمالك وتنفيذ صفقاتك!

من أبرز مزايا AvaTrade هو أنها توفر مجموعة واسعة من أنواع الحسابات المختلفة، بما في ذلك تداول عقود الفروقات والخيارات والحسابات الإسلامية. وبرغم أن الشركة لا تقدم حسابات الاستثمار المُدَارة، ولكن يمكنك التداول بالهامش باستخدام عقود الفروقات.

تسمح عقود الفروقات بشراء وبيع الأسهم باستخدام الرافعة المالية، ما يمنحك قدرة على التحكم بصفقات كبيرة مقابل إيداع مبلغ صغير. وتعتبر هذه الميزة واحدة من الأسباب التي تبرر الشعبية الكبيرة التي يحظى بها تداول الأسهم في شكل العقود مقابل الفروقات! الأفضل من ذلك كله، أنه يمكنك تداول هذه المنتجات بدون أن تدفع أي عمولات على الإطلاق!

تقدم AvaTrade أكثر من 1,250 سوق للتداول عبر مجموعة متنوعة من المنصات، بما في ذلك الميتاتريدر4 والميتاتريدر5، بالإضافة إلى تطبيقاتها الخاصة للتداول عبر متصفحات الويب والأجهزة المحمولة.

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

4. Libertex - أفضل وسيط للأسهم بسبريد صفري

برغم أن Libertex لا توفر سوى عدد محدود من الأسهم المتاحة للتداول، ولكنها تضمن لعملائها الوصول إلى جميع أسهم الشركات التي تحظى بشعبية واسعة بين مختلف فئات المستثمرين، بما في ذلك أسهم شركات القنب والأسهم المرتبطة بالعملات الرقمية. يمكنك مع Libertex التداول عبر عقود الفروقات، ما يتيح فرصة الاستفادة من الرافعة المالية لزيادة رأسمالك.

واحدة من أهم الميزات الفريدة التي تتمتع Libertex بها هو أنها لا تتقاضى أي فروق أسعار (سبريد) على الإطلاق! تفرض الشركة بدلاً من ذلك عمولة على كل صفقة. على سبيل المثال، فإن رسوم فتح صفقة على سهم آبل هي 0.207% من قيمة الصفقة، وهي تكلفة تنافسية للغاية.

تقدم Libertex خمسة أنواع مختلفة من الحسابات بالإضافة إلى حساب VIP+، والذي يعطي لأصحابه خصم 50% على العمولات المدفوعة، جنبًا إلى جنب مع مجموعة من الميزات الأخرى. يمكنك التداول مباشرة من منصة Libertex للويب، والتي طورتها الشركة داخليًا وتتميز بعرض الأخبار الحية ومؤشرات لقياس معنويات المستثمرين.

وعلاوةً على ذلك، فإن فتح حساب مع هذا الوسيط المرخص من CySEC القبرصية يتميز بسهولة بالغة حيث يمكنك إكمال عملية التسجيل في غضون بضع دقائق، وبحد أدنى للإيداع 100 يورو فقط.

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

المقارنة بين أفضل الوسطاء

الآن أنت تعرف كل شيء عن أفضل وسطاء الأسهم في الدول العربية، لذا دعنا ننتقل للخطوة التالية ونقارن بين المزايا التي يقدمها كل وسيط.

إذا كنت تبحث عن وسيط يمنحك القدرة على شراء الأسهم الحقيقية، فإن eToro هي الخيار الأمثل لأنك لن تدفع أي عمولات على الإطلاق. أما إذا كنت تبحث عن شراء الأسهم باستخدام الهامش، فإن eToro توفر فرصة الوصول إلى أكثر من 3,000 سهم متاحة للتداول!

لكل وسيط من وسطاء الأسهم مزاياه الفريدة التي تلبي احتياجات شريحة معينة من المستثمرين. ننصحك بقضاء بعض الوقت في قراءة القسم الأخير، والاطلاع على المنصات التي راجعناها بالتفصيل، حيث أنك ستستخدم المنصة التي تختارها لفترة طويلة من الوقت.

ما هي إيجابيات وسلبيات الاستثمار في الأسهم؟

الأسئلة الشائعة