Cryptocurrency Trading — دليل تداول العملات الرقمية في الدول العربية

تعمل العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثريوم والريبل الآن في عالم الاستثمار عبر الإنترنت الذي يعد موطناً لتداول بحجم مليارات الجنيهات كل يوم.

يتطلع معظم المتداولين إلى شراء وبيع أزواج العملات الرقمية مقابل الدولار الأمريكي. من جانب آخر، يمكنك تداول إحدى العملات الرقمية مقابل عملة رقمية أخرى. وفي كلتا الحالتين، فإن الهدف الشامل هو الربح من كل تغيّر لأسعار العملات الرقمية.

في هذا الدليل، نوضح كل ما نعرفه عن تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية. سنشرح كيف تعمل هذه العملات عند الاستثمار فيهم على المدى القصير والمدى الطويل، وماهية المخاطر والاستراتيجيات التي تحتاج إلى النظر فيها، وكيف يمكنك البدء بحساب تداول عملات رقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية اليوم.

كيف تبدأ تداول العملات الرقمية (Cryptocurrency trading)

73.81٪ من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً

ما هو تداول العملات الرقمية (Cryptocurrency Trading)؟

مثل أي مجال استثماري آخر، يتضمن تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) شراء وبيع أزواج العملات الرقمية بهدف تحقيق الربح. لكسب المال، تحتاج إلى بيع “زوج” العملة الرقمية بأكثر مما دفعته في البداية.

• على سبيل المثال، يمكنك وضع أمر شراء بقيمة £200 للزوج BTC/ USD بسعر 6,000$ ثم إغلاق الصفقة بعد بضع ساعات عند 6,500$.
• وبالمثل، تتيح لك منصات تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية البيع. بعبارة بسيطة، هذا يعني أنك تعتقد أن قيمة زوج العملة الرقمية ستنخفض. إذا حدث ذلك، ستحقق ربحاً.

في هذا المعنى، يعمل تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) بنفس الطريقة التي يعمل بها الفوركس. وهذا يعني أن جميع أسواق التداول تعمل بطريقة الأزواج — والتي تتكون من أصلين متنافسين. قد يكون هذان الأصلان هما الإيثريوم والدولار الأمريكي، أو الريبل وEOS. سيكون لكل زوج سعر صرف يتغير ثانية بثانية.

مهمتك هي التنبؤ بما إذا كان سعر الصرف سوف يرتفع أو ينخفض. جمال تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية هو أنه يمكنك الدخول إلى السوق وأنت مرتاح في منزلك. تحتاج ببساطة إلى اختيار وسيط عملات رقمية عبر الإنترنت، وإيداع بعض الأموال باستخدام بطاقة الخصم/الائتمان في الدول العربية، هذا هو كل شيء — يمكنك بدء التداول بضغطة زر واحدة. 

كيف يعمل تداول العملات الرقمية (Cryptocurrency Trading)؟

يتطلب تداول العملات الرقمية (Cryptocurrency trading) منك المخاطرة بأموالك على أمل أن تحقق ربحاً من أسعار الصرف المتغيرة باستمرار. بعد أخذ هذا في الاعتبار، من المهم أن تفهم جيداً كيفية تداول العملات الرقمية (Cryptocurrency trading) في الدول العربية قبل اتخاذ أي قرار.

إليك ما تجب معرفته.

أزواج العملات الرقمية

عند شراء وبيع العملات الرقمية عبر الإنترنت، أنت بهذه تتداول أزواجاً. هذا مماثل لطبيعة تداول الفوركس، حيث لكل زوج سعر صرف. يتغير سعر الصرف هذا ثانية بثانية، وفقاً لحركة العرض والطلب. هذا يعني، إذا كان المشترين لهذا الزوج أكثر عدداً، سوف يرتفع سعره. وبالطبع، إذا كان هناك بائعين أكثر من المشترين، فإن قيمة الزوج تنخفض.

هناك نوعان من الأزواج التي يمكنك تداولها في عالم العملات الرقمية، وهما:

• رقمية إلى رسمية: إذا كان الزوج يتكون من عملة رقمية وعملة رسمية، يشار إليه على أنه زوج عملة رقمية إلى رسمية. وعادة ما تكون العملة الرسمية هي الدولار الأمريكي، حيث أن هذه هي العملة الفعلية في السوق. يشمل هذا النوع أزواج مثل BTC/USD و ETH/USD.
• رقمية إلى مقابلة: إذا كنت ستتداول قيمة عملة رقمية مقابل عملة رقمية منافسة، فهذا يُعرف باسم زوج عملة رقمية إلى مقابلة. على سبيل المثال، إذا كنت تريد تداول قيمة بيتكوين مقابل الريبل، فستتداول الزوج BTC/XRP. من الأفضل تجنب أزواج الرقمية إلى المقابلة كمبتدئ، لأن هذه أكثر صعوبة في التداول.

أوامر تداول العملات الرقمية cryptocurrency trading

بمجرد أن تقرر زوج العملات الرقمية الذي ستتداوله، ستحتاج إلى إعداد أمر لدى الوسيط الذي اخترته. على الأقل، ستحتاج إلى اتخاذ قرار ما إذا كنت ستفتح صفقة “شراء” أم “بيع”.

• ضع “أمر شراء” إذا كنت تعتقد أن قيمة زوج العملة الرقمية ستزداد
• ضع “أمر بيع” إذا كنت تعتقد أن قيمة زوج العملة الرقمية ستنخفض

هناك العديد من أنواع الأوامر الأخرى التي تحتاج إلى أن تكون على علم بها قبل أن تبدأ التداول في سوق المال الحقيقي. مثلاً، تحتاج أيضاً إلى الاختيار ما بين أمري “السوق” أو “الحد”.

• إذا كنت تريد تنفيذ أمر الشراء أو البيع بالسعر المتاح التالي، فستحتاج إلى اختيار “أمر السوق”
• إذا كنت تريد تنفيذ أمر الشراء أو البيع بسعر دخول محدد، فستحتاج إلى اختيار “أمر الحد”

من المهم ملاحظة أن أوامر الحد هي أكثر ملاءمة لصفقات العملات الرقمية قصيرة الأجل. هذا لأنك تحدد السعر الدقيق الذي تدخل السوق به. إن فعلت ذلك، يمكنك اتباع استراتيجية صارمة للدخول إلى الصفقات والخروج منها. بالطبع، لن يتم تنفيذ أمر الحد إلا عندما يصل السوق إلى هذا السعر.

أوامر إدارة المخاطر

على الرغم من أن وضع أمرين إضافيين عند فتح صفقة عملات رقمية ليس إلزامياً، إلا أنه من الجيد التفكير في ذلك وأخذه بعين الاعتبار. هذا يتألف من أمر “وقف الخسارة” وأمر “جني الأرباح”.

أمر وقف الخسارة

كما يظهر من الاسم، يتيح لك أمر وقف الخسارة الحد من مبلغ المال الذي يمكن أن تخسره في التداول. ستحتاج إلى تحديد السعر الذي تريد الخروج عنده من الصفقة عندما لا تسير خطتك كما كنت تظن.

مثلاً:

• نفترض أنك تتداول BTC/USD ووضعت أمر شراء بسعر 9,000$.
• أنت لا تريد أن تخسر أكثر من 10٪ من الأموال المخصصة، لذلك وضعن أمر وقف الخسارة بسعر 8,100$ (9,000$ مطروحاً منه 10٪).
• إذا انخفضت قيمة BTC/USD إلى 8,100$، فسيخرج الوسيط الذي اخترته من الصفقة نيابة عنك.

هذا يضمن ألا تخسر أكثر مما حددت.

أمر جني الأرباح

إدارة المخاطر ساحة تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية ليست قائمة فقط على تخفيف خسائرك. على العكس من ذلك، تحتاج إلى خطة خروج قوية في الصفقة لضمان الاحتفاظ بالأرباح المحتملة التي قد تحققها. لعمل ذلك، ستحتاج إلى إعداد أمر جني الأرباح. هذا يعمل إلى حد كبير بنفس أسلوب وقف الخسارة ولكن في الاتجاه المعاكس.

مثلا:

• لقد قدمت طلب شراء للزوج BTC/USD بسعر 9,000$
• تريد تحقيق ربح بنسبة 20٪، أي ما يعادل 1,800$ (20٪ من 9,000$)
• وبالتالي، قمت بإعداد أمر ربح بمبلغ 10,800$
• إذا زادت قيمة BTC/USD إلى 10,800$، سيقوم الوسيط بإغلاق الصفقة تلقائياً

والأهم من ذلك، لا تضمن أوامر وقف الخسارة وجني الربح اتباع خطة صارمة لإدارة المخاطر فحسب، بل تُجنبك أيضاً الحاجة إلى إغلاق الصفقات يدوياً. وذلك لأن صفقك سوف تُغلق تلقائياً عند تشغيل أحد الأوامر المذكورة أعلاه.

كيف تُحقق الأرباح من تداول العملات الرقمية

بمجرد تنفيذ الصفقة، تُصبح تحت رحمة الأسواق. بعبارة أخرى، سوف تحقق إما ربحاً أو خسارة.

إذا لم يسبق لك أن تداولت العملات الرقمية عبر الإنترنت من قبل، فستجد بضعة أمثلة أدناه لكيفية تحقيق الربح.

شراء BTC/USD

في هذا المثال، ستُضارب على ارتفاع سعر BTC/USD.

• يبلغ سعر BTC/USD حالياً 10,000$
• وضعت طلب شراء بقيمة $300
• في وقت لاحق من اليوم ، وصل سعر BTC/USD إلى 10,500$
• يمثل هذا زيادة بنسبة 5٪
• تقوم بإغلاق الصفقة عن طريق وضع أمر بيع

من المبلغ المخصص للتداول $300، حققت ربحاً بنسبة 5% أي 15$.

بيع ETH/USD

في هذا المثال، ستضارب على انخفاض سعر ETH/USD.

• بلغ سعر ETH/USD حالياً 350$
• تضع أمر بيع بقيمة 1,000£
• في وقت لاحق من الأسبوع، أصبح سعر ETH/USD هو 250$
• يمثل هذا انخفاضاً بنسبة 28٪ ، وهو أمر جيد لأنك تبيع الزوج
• يمكنك إغلاق الصفقة عن طريق وضع أمر شراء

من استثمار £1,000 حققت مكسباً بنسبة 28٪ أي 280£. كما سنناقش بمزيد من التفصيل في وقت لاحق، سوف تحتاج أيضاً إلى دفع رسوم تبييت لهذه الصفقة. هذا لأنك أبقيتها مفتوحة لعدة أيام. معظم مواقع تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) تفرض عليك قدراً صغيراً من الفائدة عن كل يوم تُبقي فيه على صفقتك مفتوحة.

ما هي العملات الرقمية التي يمكنك تداولها

يهيمن على سوق تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) بيتكوين — ومعظم حجم التداول هو للزوج BTC/USD. في الواقع، خلال 24 ساعة السابقة لكتابة هذا المقال، تم تداول أكثر من 25 مليار دولار من البيتكوين عبر الإنترنت.

ولكن، هناك أقل بقليل من 7,000 عملة رقمية متداولة حالياً. في حين أن بعضها له قيمة سوقية بعدة مليارات من الجنيهات، إلا أن بعضها الآخر لا قيمة لها تقريباً.

لضمان تداول أزواج تستفيد من مستويات كافية من السيولة والحجم، التزم بالعملات الرقمية التالية:

• بيتكوين
• إيثيريوم
• بيتكوين كاش
• ريبل
• داش
• لايتكوين
• إيثريوم كلاسيك
• عملة بينانس
• كاردانو
• IOTA
• ستيلار
• EOS
• نيو
• ترون
• زي كاش

كما أشرنا بإيجاز في وقت سابق، معظم أزواج العملات الرقمية مسعّرة بالدولار الأمريكي.

مزايا تداول العملات الرقمية

هناك العديد من الأصول التي يمكنك تداولها على الانترنت. سواءً أكان ذلك تداول للأسهم، أو تداول السلع، أو صناديق الاستثمار المتداولة، أو السندات — كل فئة الأصول سوف نداء إلى نوع معين من المستثمرين.

إذا كنت لا تزال غير متأكد مما إذا كان تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية مناسباً لك، فستجد أدناه العديد من الفوائد التي يقدمها هذا القطاع. 

التداول قصير وطويل الأجل

في حين أن هذا الدليل لتداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) للمبتدئين يركز على التداول على المدى القصير، من المهم ملاحظة أن عالم العملات الرقمية مناسب أيضاً للمستثمرين على المدى الطويل. لذا هناك العديد من المستثمرين في الدول العربية مهتمون بشراء العملات الرقمية مثل بيتكوين لأنهم يعتقدون أنها ستكون أكثر قيمة في المستقبل.

هناك استراتيجية تُعرف باسم استراتيجية “الشراء والاحتفاظ”، حيث تحتفظ بالعملة الرقمية التي اخترتها لعدة أشهر أو سنوات. لعمل ذلك، ستحتاج إلى تجنب عقود الفروقات ورسوم التبييت الخاصة بها.

الرافعة المالية

عند استخدام وسيط عقود فروقات في الدول العربية لتداول العملات الرقمية، ستتمكن من استخدام “الرافعة المالية”. وهذا يعني أنه يمكنك التداول بأموال أكثر مما لديك في حسابك لدى الوسيط. وفقاً لقوانين هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA)، يمكن للوسطاء استخدام رافعة مالية تصل إلى 1:2 عند تداول العملات الرقمية.

• بعبارات بسيطة، هذا يعني أن استثمارك يتضاعف مضروباً في 2.
• مثلاً، إذا قدمت طلب شراء بسعر 500£ للزوج BTC/USD، فستتداول بالفعل بمبلغ 1,000£.

ولكن، يُحظر على الشركات الخاضعة لهيئة السلوك المالي من تقديم عقود فروقات العملات الرقمية.

صفقات الشراء والبيع

عند شراء أسهم من وسيط أسهم تقليدية في الدول العربية، تفعل ذلك لأنك تعتقد أن قيمة الشركة سوف تزيد. في حين أن هذا يكفي لتلبية احتياجات معظم المستثمرين، إلا أنه لا يسمح لك بالاستفادة من هبوط الأسواق.

هذا يناقض للغاية كيفية عمل تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية، حيث لديك دائماً خيار الشراء أو البيع.

في حالة البيع، هذا يعني أنك تتوقع أن قيمة زوج العملات الرقمية ستتراجع. ففي النهاية، ستكون لديك الفرصة لتحقيق مكاسب بغض النظر عن الطريقة التي تسير بها الأسواق.

التداول 24/7

تعمل قطاعات الاستثمار التقليدية مثل الأسهم خلال الساعات العادية. يختلف ذلك من بورصة إلى أخرى، وهذه المواعيد عادة بين 8 صباحاً و 5 مساءً، من الاثنين إلى الجمعة. هذا يمكن أن يكون محبطاً لعدد من الأسباب.

على سبيل المثال، لنفترض أنك في مساء يوم الجمعة وترغب في تسييل استثمارك في الأسهم. في معظم الحالات، لن تتمكن من عمل ذلك حتى إعادة فتح الأسواق صباح يوم الاثنين. وبالمثل، قد ترغب في تداول الأسهم خلال عطلة نهاية الأسبوع، ولكن نادراً ما يتيح لك الوسطاء في الدول العربية عمل ذلك.

الخبر السار هو أن أسواق العملات الرقمية نشطة على مدار 24 ساعة في اليوم، 7 أيام في الأسبوع. هذا يعني أنه يمكنك أنك تفتح وتغلق الصفقات في أي وقت من الأوقات — أياً كان مكان وجودك. 

مخاطر تداول العملات الرقمية

على الرغم من أن هناك العديد من الفوائد في تداول العملات الرقمية عبر الإنترنت، تحتاج أيضاً إلى النظر في مخاطره المحتملة.

شديدة التقلب

يمكن أن تكون مستويات التقلبات في تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية مرتفعة للغاية، خاصة عند تداول أزواج أقل سيولة. مثلاً، ليس من النادر أن تتقلب العملات الرقمية بزيادة أو نقصان بأكثر من 10٪ في يوم واحد من التداول. في ظل الظروف العادية، هذا ليس معتاداً عند تداول الأصول الرئيسية مثل الأسهم أو السندات.

وبالتالي، تحتاج إلى التأكد من أن لديك أوامر معقولة لوقف الخسارة وجني الأرباح لجميع الصفقات. فهذا يضمن أنك قادر على التخفيف من خسائرك والاحتفاظ بالمكاسب المحتملة تلقائياً.

بورصات غير مرخصة

يجري معظم تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية من خلال بورصات البيتكوين غير مرخصة. وعادة ما تكون هذه منصّات مُيسّرة لا علاقة لها بالمال التقليدي. في هذه المنصات تُسعّر جميع الإيداعات، والسحوبات، والأرباح، والخسائر بالعملات الرقمية.

فمن ناحية، يمكن أن يكون هذا مفيداً للمتداولين الذين لا يرغبون في تقديم وثائق هوية أو الذين يسعون إلى استخدام رافعة مالية عالية.

ولكن، أنت تخاطر هكذا مخاطرة كبيرة باستخدام بورصة عملات رقمية غير مرخصة. هذا هو السبب في أننا نقترح بشدة التمسك بوسطاء عقود الفروقات المرخص لهم. فهكذا، يمكنك حماية أموالك في جميع الأوقات.

استراتيجيات تداول العملات الرقمية (Cryptocurrency Trading)

الآن بعد أن أصبحت تعرف كيف يعمل تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية، تحتاج إلى وضع استراتيجية. هذا يعني أن المستثمرين المخضرمين سيكون لديهم دائماً عدد من الاستراتيجيات يرغبون في استخدام كل منها في الموضع المناسب لها. هناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها شراء وبيع أزواج العملات الرقمية، حتى تحظى بأفضل فرصة ممكنة لكسب المال على المدى الطويل.

بعض استراتيجيات تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading): 

استراتيجية السوينغ

تداول السوينغ هو استراتيجية تداول عملة رقمية (cryptocurrency trading) مرنة مثالية للمبتدئين. المفهوم الرئيسي هو أنك سوف تبحث عن شراء وبيع أزواج العملات الرقمية عندما تظهر اتجاهات جديدة. قد يكون هذا الاتجاه قصير الأجل يستمر لعدة أيام. ولكن، على عكس التداول اليومي، لن يكون لدى متداول السوينغ مشكلة في إبقاء الصفقة مفتوح لعدة أسابيع أيضاً.

هذا إذا ظل زوج العملات الرقمية في مسار صعودي أو تنازلي طويل. على سبيل المثال، إذا كان هناك شعور بأن ETH/USD “سيرتفع”، فإن متداول السوينغ سوف يتطلع إلى إبقاء صفقة الشراء مفتوحة طالما ظل هذا الاتجاه مستمراً.

عندما يبدو أن الشعور السائد في سوق ETH/USD لم يعد إيجابياً، فإن من المرجح أن يغلق المتداول الصفقة ويُدخِل أمر بيع. هذا يضمن أن متداول السوينغ قادر على التقاط تصحيح السوق.

تصحيحات السوق

تصحيحات السوق موجودة في جميع أسواق التداول. في شكله البسيط، التصحيح هو توقف الاتجاه الصاعد أو الهابط مؤقتاً. على سبيل المثال، لنفترض أن BTC/XRP قد تمتع بسوينغ صاعد طويل استمر 3 أسابيع — مما يحقق مكاسب بنسبة 40٪ طوال الفترة.

من المستحيل أن يستمر التأرجح التصاعدي إلى أجل غير مسمى لأن المستثمرين سوف يتطلعون في مرحلة ما إلى تسييل أرباحهم. عندما يحدث ذلك، فإن قيمة BTC/XRP تتحرك في الاتجاه المعاكس. ففي النهاية، عندما يكون هناك بائعين أكثر من المشترين، يؤثر هذا تأثيراً مباشراً على سعر الأصل.

ولكن، لا يعني التصحيح أن الاتجاه الصاعد للزوج BTC/XRP قد انتهى. بل على العكس من ذلك، فهذا يعني ببساطة أن هناك انقطاعاً مؤقتاً. عند أخذ هذا في الاعتبار، فإن متداول العملات الرقمية المحنك يدخل صفقة شراء عندما يحدث تصحيح سوق BTC/XRP. وبذلك، سيتمكن من القفز على الاتجاه الصاعد بسعر أكثر انخفاضاً. 

مؤشر القوة النسبية (RSI)

مؤشر القوة النسبية (RSI) هو مؤشر فني يستخدمه متداولو العملات الرقمية ذوو الخبرة. يتيح لنا المؤشر معرفة ما إذا كان زوج عملة رقمية معين في منطقة شراء بسعر باهظ أو بيع بسعر بخس.

في حالة الشراء بسعر باهظ، فهذا يعني أن الأصل قد يكون مناسباً للبيع، ولكن هناك احتمال كبير أن هناك تصحيح قادم. هذا يتيح لك الفرصة لوضع صفقة قصيرة الأجل عن طريق اصطياد الانعكاس قبل أن يحدث.

إذا أشار مؤشر القوة النسبية إلى أن زوج العملات الرقمية يُباع بسعر بخس، قد يشير ذلك إلى أن هناك موجة من المشترين سيدخلون السوق. مرة أخرى، لديك فرصة لعمل دخول وخروج سريع للأصل الرقمي انتظاراً لانعكاس السوق. 

رسوم تداول العملات الرقمية (Cryptocurrency Trading) في الدول العربية

تفرض جميع منصات تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية رسوماً من نوع ما. ففي النهاية، هي تقدم خدمات التداول كوسيلة لكسب المال.

بعض رسوم تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) الرئيسية التي تحتاج إلى أن تكون على علم بها مدرجة أدناه. 

عمولات التداول

تفرض بعض مواقع تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) عمولة على صفقات الشراء والبيع. وهذا يعني أنك سوف تدفع رسوم عند دخول السوق، ومرة أخرى عند إغلاق الصفقة.

يتم عادةً تحميل هذا كنسبة مئوية متغيرة. على سبيل المثال، إذا كان الوسيط يتقاضى 0.4٪، فستحتاج إلى ضرب هذا في مبلغ الاستثمار. معظم الوسطاء في الدول العربية المدرجين في هذه الصفحة يتيحون لك تداول العملات الرقمية بدون عمولة.

السبريد

يجب أن تفهم أيضاً السبريد عند تداول العملات الرقمية عبر الإنترنت. إنه الفرق بين سعر “الشراء” و “البيع” للأصل الذي اخترته. أفضل طريقة لفم هذه الفجوة في السعر هي النسبة المئوية، فهذا يتيح لك معرفة كم تحتاج لتحقيق نقطة التعادل.

مثلاً:

• سعر “شراء” الزوج BTC/USD هو 12,000$
• سعر “بيع” الزوج BTC/USD هو 12,200$
• هذا يعني أن السبريد يساوي 1.6٪

بعبارات بسيطة، تحتاج إلى تحقيق ربح لا يقل عن 1.6٪ للعودة إلى نقطة التعادل. أي شيء فوق هذا الرقم وما بعده هو ربح.

عمولات ليست على التداول

بعض الرسوم الأخرى التي تحتاج إلى البحث عنها عند اختيار منصة تداول عملات رقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية هي:

• رسوم التبييت: إذا كنت تتداول عقود فروقات العملات الرقمية، فستحتاج إلى دفع رسوم عن كل يوم تترك فيه الصفقة مفتوحة. على سبيل المثال، إذا وضعت أمر بيع بقيمة 500$ للزوج BTC/USD في eToro مثلا سيكلفك 0.23$ في اليوم خلال أيام العمل في الأسبوع، و0.69 دولار خلال عطلة نهاية الأسبوع. في المقابل eToro تعتمد رسوم تبييت صفرية.
• الإيداعات والسحوبات: يتقاضى بعض الوسطاء رسوم على الإيداع و/أو السحب. قد يختلف هذا باختلاف اختيارك لطريقة الدفع.
• عدم النشاط: تفرض معظم المنصات رسوماً شهرية عندما يظل حسابك خاملاً. هذه الرسوم الشهرية سوف تستمر عادة حتى تضع صفقة أو ينفد رصيدك. لا تقلق إذا كانت لديك صفقة شراء مفتوحة، لن يتم وضع علامة على حسابك بأنه غير نشط.

برامج تداول العملات الرقمية (Cryptocurrency Trading)

يعتمد المستثمرون من جميع الفئات الآن على البرامج المتقدمة لتداول العملات الرقمية نيابة عنهم. الخوارزمية الأساسية مبرمجة مسبقاً لاتباع مجموعة من شروط التداول الصارمة، مما يعني أنها لا تعاني من العواطف أو الفشل.

وبالتالي، يمكن لبرنامج تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) فحص الأسواق على مدار الساعة — دون أي قيود على عدد الأزواج التي تستهدفها. هذا يمكن أن يكون مفيدا للغاية لمن ليست لديهم خبرة في العملات الرقمية و/أو التداول. البرامج مفيدة أيضاً إذا كنت ترغب في العمل في التداول بدوام كامل، ولكن مشغول للغاية بالتزامات أخرى.

هناك المئات من مقدمي برامج تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) النشطين. وفي حين أن بعضهم لديه سجل طويل في تحقيق مكاسب ثابتة، إلا أن العديد منها يجب تجنبه. وذلك لأنهم يقدمون ادعاءات جريئة بأنهم غير قادرين على تقديم بيانات ثابتة يمكن التحقق منها.

ولكن، بمجرد العثور على مقدم منصة تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) الذي يعجبك، تعمل العملية بهذا الشكل:

• أولاً وقبل كل شيء، تحتاج إلى شراء البرنامج عن طريق دفع ثمنه مرة واحدة
• ستحتاج بعد ذلك إلى تنزيل البرنامج على الكمبيوتر المكتبي
• بعد ذلك، تحتاج إلى اختيار وسيط عبر الإنترنت متوافق مع منصة التداول (MetaTrader 4 (MT4
• ستحتاج إلى تنزيل MT4 وتثبيته على الكمبيوتر المكتبي
• بعد ذلك، قم بتسجيل الدخول إلى MT4 باستخدام بيانات دخولك لحسابك لدى الوسيط
• وأخيراً، قم باستيراد برنامج تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) الذي تم تنزيله مسبقاً إلى MT4

بعد الانتهاء من تنفيذ الخطوات المذكورة أعلاه، تحتاج إلى وضع علامة على مربع MT4 الذي يأذن للبرنامج للتداول نيابة عنك. وبالتالي، سيدخل البرنامج صفقات الشراء والبيع نيابة عنك، ونأمل أن يحقق أرباحاً باستمرار.

ملاحظة: غالباً ما يشار إلى برنامج تداول العملات الرقمية (Cryptocurrency trading) باسم “روبوت تداول العملات الرقمية”. يستخدم كلا المصطلحين ويشيران إلى عملية التداول الآلي عبر MT4. 

إشارات تداول العملات الرقمية (Cryptocurrency Trading)

إذا كنت غير مرتاح للسماح لبرنامج بالتداول نيابة عنك، يمكنك استخدام خدمة الإشارات. ستجد لدى مزود الخدمة الذي اخترته برنامج تداول عملة رقمية (cryptocurrency trading) من الألف إلى الياء، والذي لديه القدرة على فحص الأسواق 24/7. ولكن بدلاً من وضع أوامر الشراء والبيع لك، سيُرسل لك مزود الإشارات إشعارًا به تفاصيل النتائج وكيف يمكن الاستفادة منها.

هذا يشمل:

• زوج العملة الرقمية الذي تريد إشاراته (مثلاً BTC/USD)
• ما إذا يجب عليك شراء أو بيع الزوج (على سبيل المثال، أمر شراء)
• ما هو سعر الأمر الذي يجب عليك إعداده (مثلاً 10,237$)
• ما هو سعر أمر وقف الخسارة (مثلاً، 10,100$)
• ما هو سعر أمر جني الأرباح (مثلاً، 10,400$)

وفقا لما سبق، سيكون لديك كل المعلومات التي تحتاجها للعمل على اقتراح تداول العملة الرقمية (cryptocurrency trading). من حيث مقدمي الخدمات، يحظى Learn 2 Trade بشعبية بين المتداولين في الدول العربية. وذلك لأن المنصة تتمتع بسمعة رائعة في مجال الإشارات وتستمر في التفوق في كل من أسواق الفوركس والعملات الرقمية.

Learn 2 Trade يقدم باقة مميزة بقيمة أكبر قليلاً من £14 شهريًا، والتي تأتي مع 3-5 إشارات تداول يومياً (من الاثنين إلى الجمعة).

سيكون لديك 30 يوماً لتغيير رأيك إذا لم تكن راضياً عن الخدمة، حيث يقدم ضماناً لاستعادة الأموال. بدلاً من ذلك، يمكنك البدء بالباقة المجانية، والتي سوف تعطيك 3 إشارات في الأسبوع. يمكنك البقاء في الباقة المجانية كما تريد وليس هناك شرط لإدخال أي بيانات للدفع.

5 نصائح لتداول العملات الرقمية بكفاءة

إذا كنت قد قرأت دليلنا عن تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية حتى هذه اللحظة، فستعرف أنها ليست مجرد فتح حساب وساطة وتحقيق مكاسب ثابتة. على العكس من ذلك، هناك الكثير لتتعلمه لضمان أن تعطي لنفسك أفضل فرصة ممكنة لتحقيق النجاح في هذا النوع من التداول.

بعد أخذ هذا في الاعتبار، أدناه سوف تجد خمس نصائح مفيدة لتداول العملات الرقمية cryptocurrency trading! 

النصيحة 1: استخدم فقط الوسطاء المرخصين الذين يتيحون التداول دون عمولات

هناك المئات من الوسطاء والبورصات النشطة على الانترنت تتيح لك تداول العملات الرقمية. بينما تحتاج أيضاً إلى النظر في مجموعة من العوامل الأخرى، فمن المهم أن تكون المنصة التي اخترتها مرخصة. فهذا يضمن أن أموالك آمنة في جميع الأوقات.

بالإضافة إلى ذلك، من المهم أيضاً دفع أقل قدر ممكن من رسوم تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading). وبالتالي، أفضل نصيحة لك هي التمسك بالمنصات التي تتيح لك تداول العملات الرقمية دون عمولة. ومن أمثلة هؤلاء الوسطاء eToro و AvaTrade  — وكلهم مرخصون.

نصيحة 2: احضُر دورة تداول عملات رقمية (Cryptocurrency Trading)

ستحتاج إلى تحسين معرفتك بتداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) قبل اتخاذ قرار. لا ينبغي أن يشمل هذا تداول العملات الرقمية فقط، ولكن مبادئ التداول العامة أيضاً. مثلاُ، ستحتاج إلى معرفة كيفية توزيع أوامر السوق واستراتيجيات التداول بشكل فعال.

كما ستحتاج إلى تعلم كيفية إجراء الأبحاث واستخدام أدوات إدارة المخاطر للمساعدة في الحد من الخسائر المحتملة. هناك العديد من دورات تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) التي يمكن حضورها وأنت مرتاح في منزلك. يتيح لك البعض حضور الدورة التدريبية وفقاً للسرعة التي تناسبك، وهو أمر مثالي إذا كانت لديك التزامات عمل خلال اليوم.

نصيحة 3: تعلم قراءة الرسوم البيانية

إحدى الفوائد الرئيسية لتوظيف استراتيجية الشراء والاحتفاظ هو أنه لا داعي للقلق بشأن اتجاهات الأسعار على المدى القصير. بدلاً من ذلك، يمكنك ببساطة شراء العملة الرقمية التي اخترتها والاحتفاظ بالعملة لعدة أشهر أو سنوات. ولكن، إذا كنت تبحث عن تداول العملات الرقمية الحقيقي، فستُركز تماماً على الحركات قصيرة الأجل.

لذا، معظم متداولي العملات الرقمية يحافظون على الصفقات مفتوحة لمدة لا تزيد عن يوم واحد. حتى متداولي السوينغ لديهم متوسط مدة للصفقة أقل من أسبوع. وبالتالي، فمن الضروري أن تتعلم كيفية قراءة وتحليل الرسوم البيانية. لعمل ذلك، عليك أن تكون قادراً على البحث عن الاتجاهات المحتملة التي تظهر. 

نصيحة 4: تمرّن على تداول العملات الرقمية (Cryptocurrency Trading)

معظم منصات تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية تتيح لك التداول “بالأموال الورقية” عبر حساب تجريبي. هذا الحساب يعكس ظروف التداول المباشرة من حيث تحركات الأسعار وحجمها واتجاهاتها. ولكن، فإن الفرق الرئيسي هو أنك تتداول دون مخاطرة.

هذا يعني أنك يمكنك التعامل مع أوامر السوق واستراتيجيات التداول دون المخاطرة برأس مالك. حتى تكون في وضع يمكنك فيه تحقيق مكاسب ثابتة، عليك أن نتجنب التداول بالمال الحقيقي.

نصيحة 5: جرّب التداول بالنسخ

العديد من المستثمرين في الدول العربية ليسوا على علم بمسألة التداول بالنسخ. بالنسبة لمن لا يدركون، هذه الميزة — التي يقدمها الوسيط eToro المرخص من هيئة السلوك المالي — تتيح المنصة اختيار متداول خبير لديه سجل طويل الأمد (ويمكن التحقق منه) من التفوق في الأسواق.

يمكنك أن تنظر إلى مختلف المقاييس عند اختيار ذلك المتداول — مثل عائداته الشهرية، ومستويات المخاطرة، وأزواج العملات الرقمية المفضلة، ومتوسط مدة التداول.

بمجرد العثور على متداول العملات الرقمية الذي يعجبك، يمكنك بعد ذلك تقليد محفظته بالضبط.

• مثلاً، لنفترض أن الصفقة تستخدم 10٪ من رصيد حسابه لشراء بيتكوين.
• إذا كنت ستستثمر 200$ بنفس طريقة المتداول، فسيتم تخصيص 20$ من محفظتك للعملة الرقمية.
• إذا قام المتداول ببيع ما يملكه من بيتكوين، فإن محفظتك ستفعل مثلها.

أفضل منصات تداول العملات الرقمية (Cryptocurrency Trading) لعام 2021

كما ذكرنا باختصار سابقاً، هناك المئات من منصات تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية نشطة في السوق. وهذا يمكن أن يجعل من الصعب معرفة أي وسيط هو المناسب لاحتياجاتك. ففي النهاية، عليك إلقاء نظرة على أمور مثل الترخيص، والعمولة، والسبريد، وطرق الدفع، وغيرها.

لنساعدك على استيضاح بعض الأمور، ستجد أدناه مجموعة مختارة من أفضل منصات تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) لعام 2021.

1. eToro — منصة آمنة وموثوقة لتداول العملات الرقمية في الدول العربية (Cryptocurrency Trading)

eToro هي منصة تداول عبر الإنترنت تقدم العديد من فئات الأصول. بالإضافة إلى الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة، والسلع، والفوركس – يمكنك أيضاً الدخول إلى قسم كامل للتداول في العملات الرقمية (cryptocurrency trading). ينقسم هذا في الواقع إلى قسمين. أولاً، يتيح لك eToro الاستثمار في 16 عملة رقمية بالمعنى التقليدي.

لا عمولات على الشراء، لذا يمكنك الاحتفاظ بمركز شراء مفتوحاً كما تريد. إذا كنت مهتماً أكثر بتداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) على المدى القصير، يمكنك الدخول إلى الزوج الذي تريده عن طريق عقود الفروقات. يمكنك استخدام رافعة مالية 1:2 أو البيع. لا عمولات على تداول عقود فروقات العملات الرقمية في eToro، ولكن هناك رسوم على التبييت.

يمكنك أيضاً الدخول إلى مجموعة كاملة من أزواج العملات الرقمية مثل BTC/ETH و BTC/BCH. من حيث سهولة الاستخدام، غالباً ما يكون eToro هو المنصة المناسبة للمبتدئين. خاصة عند استكشاف ميزة التداول بالنسخ التي في المنصة. كما ذكرنا سابقاً، يسمح لك هذا بتقليد أوامر الشراء والبيع لمتداول عملات رقمية آخر من ذوي الخبرة. لا يُكلفك ذلك أي رسوم إضافية، وهذا أمر رائع.

إذا كنت تحبeToro ، فاعلم أن المنصة تطلب حداً أدنى للإيداع بقيمة 200$ فقط (حوالي 160£). ولكن، لا تحتاج إلى استثمار أو تداول المبلغ بالكامل. بدلاً من ذلك، يتيح لك  eToroدخول الصفقات بحد أدنى $50 (حوالي 40£). يقبل الوسيط عدة طرق دفع، منها بطاقة الخصم المباشر/الائتمان في الدول العربية، والتحويل المصرفي، والمحافظ الإلكترونية. بالإضافة إلى كل ذلك eToro يقدم تطبيقاً ممتازاً للمحمول يعتبر أفضل تطبيق لتداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية.

رسوم eToro:

المزايا:

• وسيط للأوراق المالية عبر الإنترنت سهل الاستخدام
• شراء الأسهم دون دفع أي عمولة أو رسوم تداول أسهم
• أكثر من 800 سهم مدرج في أسواق الدول العربية والأسواق الدولية
• إيداع الأموال باستخدام بطاقة الخصم المباشر/ الائتمان أو المحفظة الإلكترونية أو حساب بنكي في الدول العربية
• إمكانية نسخ صفقات المستخدمين الآخرين
• حماية FCA و FSCS

العيوب:

• غير مناسب للمتداولين المتقدمين الذين يرغبون في إجراء التحليلات الفنية

67% من المستثمرين بالتجزئة يخسرون المال عند تداول عقود الفروقات على هذا الموقع 

2. Alvexo – تداول العملات المشفرة بمساعدة أدوات تعليمية غنية

Alvexo هي منصة تداول عملات مشفرة عن طريق العقود مقابل الفروقات. أسست سنة 2014 لتعمل بعد ذلك على تقديم كل المميزات التي من شأنها مساعدتك على إجراء صفقات ناجحة و مربحة. دون أن ننسى أنها تتم في مستوى عالى من المصداقية و الموثوقية. هذا بفضل ترخيصين تنظيمن بسمعة جد طيبة في عالم الأسواق. CySec القبرصية. و أيضا هيئة الخدمات المالية (FSA) في سيشيل. هذه الخاصية التي ستضمن لك إستثمارا سلسلا و أيضا محمي عندما يتعلق الأمر بأموالك.

أما إذا كنت تبحث عن أدوات نعليمية، تكوينية، توجيهية، و ذات طابع شامل لكل من الخبراء و أيضا المبتدئين. فلك ذلك إذا مع Alvexo. إذ بمجرد التسجيل مع المنصة من أجل تداول العملات المشفرة.  ستتمكن من الإطلاع على إشارات التداول، و أيضا أخبار السوق، ندوات و أكاديميات التعلم و أيضا عدد من القنوات مالية. و الكتب الإلكترونية إذا كنت من المستثمرت ذوي التجربة. هذه الأدوات التكوينية التي تتضمن مجموع النصائح و الإستراتيجيات الذي يجب تتبعها من أجل القيام بهذه الإستثمارات.

الإستثمار مع Alvexo يتضمن مجموعة كبيرة من الأدوات الإستثمارية أيضا. حيث يتيح أكثر من 450 أداة إستثمارية. و بدون دفع أية عمولة أو رسوم على الإيداع أو السحب. هذه الأصول المتاحة للتداول و التي تشمل عدد كبير من العملات المشفرة أو الرقمية و أيضا ما يعادل 58 زوج من أزواج الفوركس. و أيضا مجموعة متنوعة من الأسهم و المؤشرات.. إلى غيرهم من الأصول.

ثم لا تنسى أنه مع Alvexo ستتمكن من إختيار تداول العملات المشفرة بأي حساب تختار. الحساب الكلاسيكي بحد أدنى يعادل 500 دولار أمريكي أو الحساب الذهبي بقدر 10000 دولار أمريكي، و حساب الدرجة الأولى بحد أدنى لا يجب أن ينزل عن 50000 دولار أمريكي. ثم حساب النخبة. إختر الحساب الذي يناسب رغباتك و متطلباتك و قم بالتسجيل و إختر القيام بإيداعك الأولى إما عن طريق التحويل المصرفي أو عبر البطاقات البنكية أو المحافظ الإلكترونية.

المزايا:

• تداول العملات المشفرة بحساب تجريبي.
• مجانية العمولة و رسوم الإيداع أو السحب.
• أكثر من 450 أصل متاح للتداول.
• خدمة دعم العملاء في خدمتك بلغات متعددة.
• الإستخدام بسيط جدا.
• التداول من خلال التطبيق.
• إشارات تداول و أخبار السوق بشكل متجدد.

العيوب:

• عدم إمكانية العمل بحسابات سبريد ثابتة.

76.57% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً

3. Libertex — استثمر في العملات الرقمية بسبريد صفر

Libertex هو وسيط مرخص من CySEC يتيح تداول مجموعة متنوعة من العملات الرقمية المختلفة بسبريد صفر! السبريد هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع وعادة ما يحدد الوسيط كجزء من رسومه.

مع Libertex يمكنك تداول العملات الرقمية مثل بيتكوين، والإيثريوم و Bitcoin Gold و Bitcoin Cash و Monero/Bitcoin وZcash/Bitcoin  وغيرها كثير بسبريد صفر!

هناك عمولة صغيرة للشراء والبيع ولكنها حالياً بخصم 50٪ بسبب شعبية الصكوك.

فتح حساب لدى Libertex بسيط للغاية ويمكن عمله في بضع دقائق فقط. والأفضل من ذلك، هو أنه يمكنك فتح حسابات بحد أدنى للإيداع 100 يورو.

بما أن الوسيط يوفر عقود فروقات العملات الرقمية، يمكنك أيضاً التداول بالشراء والبيع، مما يعني أنه يمكنك الاستفادة من الأسواق الصاعدة والهابطة، مع الاستفادة من الرافعة المالية.

المزايا:

• مجموعة كبيرة من عقود فروقات العملات الرقمية
• تداول بدون سبريد
• مرخص من CySEC
• استخدم عقود فروقات العملات الرقمية لتداول بالشراء والبيع
• فتح الحساب سهل

العيوب:

• متاح فقط تداول عقود الفروقات

رأس مالك في خطر.

4. Binance — أكبر بورصة لتداول العملات الرقمية

Binance هو الآن أكبر بورصة للعملات الرقمية في العالم ويقدم مجموعة متنوعة من الميزات. رسوم التداول تنافسية للغاية، حيث تبلغ 0.10٪ فقط ولكن هذا فقط إذا كنت قد أودعت الأموال عبر عملة رقمية أخرى.

تتيح المنصة إمكانية الشراء والبيع لمئات أزواج العملات الرقمية. كما تتيح إمكانية الشراء والبيع في الأسواق الفورية والأسواق الآجلة لمتداولي العملات الرقمية النشطين.

يمكن إيداع الأموال باستخدام مجموعة متنوعة من الطرق منها العملة الورقية أو الإيداع المصرفي أو بطاقة الائتمان/الخصم المباشر أو تداول P2P أو مدفوعات عبر جهة خارجية.

يوفر Binance Exchange أيضاً إمكانية الدخول إلى قسم البحث والتعليم، بالإضافة إلى ميزات أخرى لمن يبتكرون تقنية بولكشين (سلاسل الكتل) مثل Binance Labs التي تعد حاضنة لأفضل مشاريع بولكشين.

المزايا:

• أكبر بورصة للعملات الرقمية في العالم
• عمولة تداول منخفضة بنسبة 0.10٪ فقط
• إمكانية شراء عملة رقمية حقيقية، وكذلك المشتقات مثل خيارات الفانيليا
• لا رسوم على الإيداعات عن طريق Faster Payments
• رسوم منخفضة على الإيداع عبر بطاقة الخصم المباشر/الائتمان الدول العربيةية
• الدخول إلى البحث والتعليم

العيوب:

• منصة تداول كلاسيكية قد تكون محيرة للمبتدئين

رأس مالك في خطر.

كيف تبدأ تداول العملات الرقمية (Cryptocurrency trading) في الدول العربية — شرح

في هذا القسم من دليل تداول العملات الرقمية (cryptocurrency trading)، سنشرح لك عملية فتح حساب تداول للعملات الرقمية (cryptocurrency trading) في الدول العربية، وإجراء إيداع، ووضع صفقة.

هذا الشرح يعتمد على الوسيط eToro، حيث تتيح لك المنصة الاستثمار في العملات الرقمية وتداولها دون دفع أي عمولات. بالإضافة إلى ذلك، يستغرق الأمر دقائق فقط للإعداد لأن إيداعات بطاقة الخصم المباشر/الائتمان فورية.

الأسئلة المتكررة