أفضل بورصات العملات المشفرة بأقل الرسوم

إذا كنت تفكر في شراء العملات المشفرة (العملات الرقمية) في الدول العربية – فربما خطر على بالك للوهلة الأولى استخدام Coinbase. تتمتع هذه البورصة الأمريكية بشهرة واسعة كما كانت رائدة في تسهيل وصول الأفراد العاديين إلى الاستثمار في الأصول الرقمية بطرق عديدة، ليس أقلها أنها تدعم الإيداع باستخدام بطاقات الائتمان أو التحويل في الدول العربية.

برغم ذلك فإن Coinbase هي بلا شك واحدة من بورصات تداول العملات الرقمية الأكثر تكلفة بالنسبة للمقيمين في الدول العربية. ولا يعزى ذلك فقط لتقاضي عمولة عن صفقات التداول بنسبة 1.49%، بل تفرض بورصة العملات المشفرة أيضًا رسومًا على إيداعات بطاقات الائتمان بنسبة 3.99%.

إذا أخذنا هذه التكاليف في الاعتبار، فإن هذا الدليل سيركز على استعراض أفضل بدائل Coinbase مع ترشيح أفضل بورصات العملات المشفرة لهذا العام!

أفضل بورصات العملات المشفرة في 2021

هل تفكر الآن في البدء بشراء العملات الرقمية وتبحث عن أفضل بديل لـ Coinbase؟ إذا كانت الإجابة بنعم، اقرأ هذا الدليل لتتعرف على أفضل بورصات العملات الرقمية التي نرشح التعامل معها!

1. eToro – منصة اجتماعية لتداول العملات المشفرة بعمولة 0%
2. Alvexo – منصة تداول شاملة و آمنة
3. Libertex – وسيط لتداول عقود الفروقات على العملات المشفرة بسبريد صفري
4. Binance – أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم بحسب أحجام التداول

مراجعة أفضل بورصات العملات المشفرة

أحد الأسباب الرئيسية التي تدفع متداولي العملات المشفرة والأصول الرقمية عمومًا في العالم العربي للبحث عن بدائل لـ Coinbase هي التكاليف الباهظة التي تتقاضاها البورصة الأمريكية. لا يعني ذلك القول بأن العامل الوحيد في اختيار منصة لتداول البيتكوين هو أن تكون رخيصة التكلفة.

على العكس من ذلك، سيتعين عليك دائمًا مراعاة بعض الاعتبارات الهامة مثل الوضع التنظيمي للبورصة ومدى أمان التعامل معها، فضلاً عن العملات الرقمية وطرق الدفع التي تدعمها.

أمضينا ساعات طويلة في البحث عن أفضل بدائل Coinbase ومحاولة تحديد أفضل بورصة للعملات المشفرة هذا العام – وفيما يلي النتائج التي توصلنا إليها.

1. eToro – بديل جيد لـ Coinbase بشكل عام (مرخصة من FCA)

eToro هي منصة تداول تحظى بشهرة واسعة بفضل تقديم مختلف فئات الأصول، من الأسهم وحتى صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، وصولاً إلى الفوركس والسلع. بالإضافة لذلك، تقدم eToro عروض منتجات متنوعة لتداول العملات المشفرة. يشمل ذلك 16 من أشهر العملات الرقمية – بما في ذلك البيتكوين، الإثريوم، الريبل، الليتكوين والعديد غيرها.

وعلى عكس الحال مع Coinbase، لن تضطر لدفع رسوم باهظة رغم قوة الوضع التنظيمي الذي تتمتع به eToro. وبشكل أكثر تحديدًا، تسمح لك eToro بشراء وبيع العملات المشفرة دون أن تدفع فلس واحد كعمولة. هذه الميزة وحدها سوف تجنبك دفع رسوم التداول التي تتقاضاها Coinbase بنسبة 1.49%.

بالإضافة لذلك، فلن تضطر لدفع العمولة الباهظة التي تتقاضاها Coinbase عن الإيداعات ببطاقات الائتمان، والبالغة 3.99%. في واقع الأمر تتقاضى eToro عمولة معقولة للغاية بنسبة 0.5% عند إيداع أموالك في منصة تداول العملات الرقمية. وبالإضافة إلى بطاقات الخصم، تدعم eToro أيضًا طرق دفع متعددة تشمل بطاقات الائتمان، Paypal، Skrill، Neteller، التحويلات الالدول العربيةفية والعديد غيرها.

وبالإضافة إلى كونها واحدة من أفضل البدائل وأقلها تكلفة لشراء البيتكوين في 2020، فإن eToro واحدة من المنصات الأكثر أمانًا على الإطلاق. يعزى ذلك إلى أن eToro تعتبر واحدة من منصات تداول العملات المشفرة القليلة الحاصلة على ترخيص من هيئة مراقبة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA). أيضًا إذا كانت ميزانيتك محدودة، فإن eToro ستكون هي الخيار الأفضل،

لأن الحد الأدنى لصفقة العملات المشفرة على المنصة لا يتجاوز 25$. يعني ذلك أنك سيكون بمقدورك الانكشاف على سوق العملات الرقمية بكل تقلباته الحادة دون أن تضطر للمخاطرة بأموال كثيرة. ما أعجبنا أيضًا بشأن eToro هو أنها تقدم خدمات للتداول الآلي ترتبط خصيصًا بالعملات المشفرة.

على سبيل المثال، توفر الشركة ما يطلق عليه CopyPortfolio – وهي سلة من عدة عملات رقمية. تلبي هذه السلة متطلبات تنويع المحفظة الاستثمارية لأنك لن تضطر لوضع كل البيض في سلة واحدة. بالإضافة لذلك، توفر eToro أداة لنسخ صفقات العملات الرقمية، يسمح ذلك بنسخ استراتيجيات متداولي العملات المشفرة الذين أثبتوا تفوقهم رأسًا برأس.

بعبارة أخرى، إذا اشتري المتداول الذي تتابعه عملة الريبل ثم أغلق صفقته بعد مرور عدة أيام، فإن نفس الصفقة ستنعكس في حسابك. وأخيرًا، توفر eToro تطبيق للاستثمار يعمل بكفاءة عالية، حيث يمكنك من شراء وبيع وتداول العملات المشفرة من أي جهاز محمول.

للاطلاع على تقرير مفصل يقارن بين eToro وCoinbase، اقرأ مراجعتنا حول eToro في مقابل Coinbase.

تنطوي الأصول الرقمية على درجة عالية من التذبذب كما أن منتجاتها الاستثمارية غير خاضعة للتنظيم. لن تتمتع بالحماية التي توفرها قوانين الاتحاد الأوروبي لحماية المستثمرين.

2. Alvexo - منصة تداول شاملة و آمنة

Alvexo هو وسيط مرخص عبر الإنترنت يقدم تداول العملات الأجنبية والسلع والعملات المشفرة والأسهم والمؤشرات والسندات والعقود مقابل الفروقات مع أكثر من 650،000 تسجيل في جميع أنحاء العالم وأكثر من 70 مليار في حجم التداول.

تأسست في عام 2014 في قبرص، تمتلك Alvexo خيارًا من منصات التداول البديهية التي تقوم جميعها ببث عروض أسعار البيع والشراء في الوقت الفعلي على أكثر من 450 أصلًا مختلفًا. المنصات مرنة وسهلة الاستخدام ، بما في ذلك مجموعة من أدوات التداول للمساعدة في تحليل السوق.

ألفكسو لديها خيار من الحسابات المرنة لتلبية احتياجات المتداولين الفرديين. سيحدد نوع الحساب الذي تختاره شروط التداول الخاصة بك ومدة الخدمات المتاحة لك. وبالتالي ، من الضروري اختيار الحساب الذي يعكس ميزانية ومتطلبات التداول الخاصة بك على أفضل وجه.

تخضع Alvexo لإشراف وتنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) أي أنهم يحتفظون بأموال العملاء في حسابات بنكية ائتمانية منفصلة بعيدًا عن أموال الشركة بحيث لا يمكن استخدامها لأي أغراض أخرى. توجد هذه الأموال خارج الميزانية العمومية للشركة ولا يمكن استخدامها لسداد الدائنين في حالة عدم احتمال حدوث تخلف عن السداد للشركة. تعتبر أموال العملاء ذات أهمية قصوى بالنسبة إلى Alvexo حيث تتمتع الحسابات أيضًا بحماية من الرصيد السلبي.

76.57% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً

3. Libertex - استثمر في عقود الفروقات على العملات المشفرة بسبريد صفري

برغم أنها لا تصنف من الناحية الفنية كبورصة للعملات الرقمية، ولكن توفر Libertex مجموعة واسعة من العملات المشفرة التي يمكن تداولها في شكل عقود الفروقات. تعطي هذه الميزة للمستخدمين فرصة تحقيق أرباح أثناء ارتفاع أو انخفاض الأسواق على حد سواء.

Libertex هي شركة مرخصة وخاضعة لرقابة هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية. يوفر ذلك مستوى مرتفع من الأمان يضمن سلامة أموالك، وذلك مقارنة مع معظم بورصات البيتكوين غير الخاضعة للتنظيم.

وعلاوةً على ذلك، توفر Libertex مجموعة واسعة من العملات المشفرة المتاحة للتداول بعمولة منخفضة وسبريد صفري!

تقدم Libertex في الوقت الحالي خصم بنسبة 50% على العمولات عند شراء وبيع العملات الرقمية، وهو ما يعزى للطلب الكبير عليها والشعبية الطاغية التي تتمتع بها في الوقت الحالي.

إذا قررت الاستفادة من هذا العرض، فسيكون بمقدورك تداول مجموعة واسعة من العملات المشفرة بعمولات منخفضة وسبريد صفري، بما في ذلك الإثريوم، البيتكوين، بيتكوين جولد، البيتكوين/يورو، البيتكوين كاش، الليتكوين/البيتكوين، مونيرو/البيتكوين، والعديد غيرها مثل الليتكوين ومونيرو وZCash.

وعلاوةً على ذلك، فإن فتح حساب مع هذا الوسيط المرخص من CySEC القبرصية يتميز بسهولة بالغة حيث يمكنك إكمال عملية التسجيل في غضون بضع دقائق، وبحد أدنى للإيداع 100 يورو فقط.

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

4. Binance - أفضل بورصة لتداول العملات المشفرة

في رأيي الشخصي، إذا كنت تخطط للاستثمار في عملات البلوكشين مثل البيتكوين وتفكر في الاحتفاظ بتلك الاستثمارات لعدة سنوات، فإن eToro هي الخيار الأفضل بلا منازع. أما إذا كنت تفكر في أفضل بديل لـ Coinbase كمنصة لتطبيق استراتيجيات التداول قصيرة المدى - فإن Binance خيار رائع لتحقيق هذا الهدف.

تعتبر Binance واحدة من أفضل بورصات تداول العملات الرقمية على الإطلاق، خصوصًا فيما يتعلق بأحجام التداول والسيولة. تقدم المنصة المئات من أزواج العملات الرقمية من كافة الأشكال والأحجام. على سبيل المثال، لا تقتصر Binance على إتاحة تداول العملات الرقمية الكبرى مثل البيتكوين والإثريوم، بل تدعم أيضًا المئات من العملات المتداولة على شبكة الإثريوم (ERC-20 tokens).

تتفوق Binance أيضًا على Coinbase في جانب الرسوم والتكاليف، حيث تتقاضى عمولة بنسبة 0.10% عن كل صفقة. تستطيع أيضًا تخفيض تلك العمولة البسيطة عند التداول بأحجام كبيرة أو الاحتفاظ بحد أدنى من عملة Binance Coins (BNB).

تتفوق Binance كبديل لـ Coinbase أيضًا بسبب ميزة التداول دون الكشف عن هويتك، ولكن هذا الخيار متاح فقط إذا كنت لا تخطط لإيداع أموال عادية. بعبارة أخرى، ستحتاج إلى إيداع أو سحب الأموال بالعملات المشفرة لتجنب رفع وثائق هويتك، ولكن بشرط ألا تزيد حجم صفقاتك عن 2 بيتكوين في اليوم الواحد.

وحتى إذا أردت إيداع الأموال بإحدى الطرق الدفع المعتمدة في الدول العربية أو الدول العربية، فإن Binance ستمنحك خيارات مقبولة. ولكن ربما قد يكون من الأفضل الإيداع باستخدام التحويل الالدول العربيةفي لأن البورصة ستخصم رسوم بقيمة 2% عند استخدام بطاقات الائتمان أو الخصم المباشر. هناك العديد من الميزات الأخرى التي تقدمها Binance، والتي نعتقد أنها ستحظى بإعجاب متداولي العملات المشفرة.

على سبيل المثال، تعتبر Binance واحدة من البورصات القليلة التي توفر لمستخدميها التداول على المشتقات المستندة إلى العملات الرقمية. يشمل ذلك عدد لا يحصى من منتجات تداول الخيارات والعقود الآجلة. وتسمح مشتقات العملات الرقمية التي توفرها Binance بالتداول باستخدام الرافعة المالية، ما يعني أنك ستكون قادر على فتح صفقات بأحجام كبيرة تتجاوز رأسمالك الفعلي في حساب Binance.

تنطوي الأصول الرقمية على درجة عالية من التذبذب كما أن منتجاتها الاستثمارية غير خاضعة للتنظيم. لن تتمتع بالحماية التي توفرها قوانين الاتحاد الأوروبي لحماية المستثمرين.

كيف تختار البورصة الأفضل لتداول العملات المشفرة

هناك المئات من بورصات العملات المشفرة، ولهذا ربما تحتاج لقضاء بعض الوقت في التفكير بشأن الأمر وتحديد أولوياتك.

ولمساعدتك في اتخاذ القرار، نسرد في السطور التالية مجموعة من أهم المقاييس التي يجب مراعاتها قبل اختيار البورصة المناسبة.

الرسوم

نقطة البداية هي بكل تأكيد الرسوم التي ستدفعها. تعتبر Coinbase واحدة من منصات تداول العملات المشفرة الأكثر تكلفة على الإطلاق. وكما أوضحنا سابقًا، هناك العديد من أنواع الرسوم التي يتعين عليك التحقق منها.

يشمل ذلك:

• رسوم الإيداع: تقدم معظم البورصات للمتداولين في الدول العربية إمكانية الإيداع عبر التحويل الالدول العربيةفي مجانًا، أو برسوم رمزية. برغم ذلك، فإن الإيداعات عبر بطاقات الائتمان/الخصم المباشر تكون عادةً مكلفة إلى حد كبير. في Coinbase على سبيل المثال، ستدفع رسوم بنسبة 3,99%. تنخفض تلك النسبة لدى Binance بعض الشيء لتسجل 2.5% و2% على التوالي. من ناحية أخرى ، لا تتقاضى شركة eToro أي رسوم على جميع طرق الدفع المدعومة.
• عمولة التداول: ستحتاج في أغلب الأحوال إلى دفع عمولة على تداولاتك عند بيع وشراء العملات المشفرة عبر الإنترنت. يختلف هذا الوضع مرة أخرى عند استخدام eToro - حيث لا تتقاضى المنصة أي عمولات على الإطلاق. ويتناقض ذلك مع الرسوم المرتفعة نسبيًا التي تفرضها بورصات مثل Coinbase، والتي تتقاضى عمولة بنسبة 1.49%. تقدم Binance أيضًا عروض تنافسية في هذا الصدد، حيث تفرض رسوم بنسبة 0.10% على كلا جانبي الصفقة.

ولإعطاء مثال حول التكاليف الباهظة التي تتقاضاها Coinbase عند شراء وبيع البيتكوين عبر منصتها، دعنا نقارن الرسوم المفروضة عند إجراء عملية شراء بقيمة 1,000 ريال عبر منصتها ومقارنة ذلك مع أحد البدائل الأعلى تقييمًا - eToro.

• في Coinbase، ستدفع رسوم بنسبة 3.99% عند شراء العملات الرقمية ببطاقة الخصم المباشر.
• وبالتالي عند استثمار 1,000 ريال فسوف تدفع في المجمل رسوم قدرها 39.90 ريال - شاملةً عمولة التداول
• وإذا قررت بيع العملات الرقمية التي بحوزتك عبر منصة Coinbase، فإن إصدار أمر بيع بقيمة 1,000 ريال سيكلفك رسوم تفرضها المنصة مقابل التداول بنسبة 1.49%،
• أي 14.90 ريال

وإذا جمعنا كافة الرسوم المذكورة أعلاه، فإن شراء وبيع ما قيمته 1,000 ريال من العملات الرقمية على منصة Coinbase سيكلفك 54.90 ريال.

كما ذكرنا سابقًا ، لست مضطرًا لدفع أي رسوم على الإيداعات ، ولا عمولة ، مما يجعل النفقات صفرًا!

الأمان والوضع التنظيمي

برغم أن رسوم Coinbase الباهظة ستدفعك إلى التفكير في بديل أقل تكلفة، ولكن لا يجب أبدًا إغفال أهمية أمان وموثوقية المنصة التي تنوي استخدامها. بكل إنصاف، يجب القول أن Coinbase تتمتع بسمعة ممتازة فيما يخص سلامة أموال العملاء.

طرق الدفع

وعلاوة على ذلك، فإن أفضل بدائل Coinbase ستوفر مجموعة من طرق الدفع المتنوعة وأيضًا برسوم تنافسية. أفضل خيار على الطاولة هي بطاقة الخصم، حيث سيتم معالجة إيداعك بشكل فوري. المحافظ الإلكترونية مثل Paypal وSkrill ستكون أيضًا مفيدة لأنها تقدم طريقة سريعة وآمنة لإيداع الأموال في حسابك على الفور.

برغم ذلك، فإن العديد من بدائل Coinbase قد لا تسمح سوى بإيداع الأموال عبر التحويل الالدول العربيةفي، وبالتالي سيستغرق وصول الأموال إلى حسابك عدة أيام. يجب عليك أيضًا التحقق من شروط الحد الأدنى للإيداع والوقت الذي تستغرقه البورصة في معالجة طلبات سحب الأموال.

العملات المشفرة المدعومة والعملات الرقمية البديلة

برغم أن كثير من المتداولين في الدول العربية يبحثون عن بديل لـ Coinbase لشراء البيتكوين بالدرجة الأولى، ولكن هناك العديد من العملات الرقمية الأخرى التي ربما يهتم بها البعض الآخر. على سبيل المثال، ربما ترغب في تنويع استثماراتك من خلال شراء الإثريوم أو الريبل أو حتى البيتكوين كاش.

وفي كلا الحالتين، سيكون من الأفضل البحث عن بورصة للعملات المشفرة تدعم عدد كبير من أسواق الأصول الرقمية. eToro على سبيل المثال توفر أزيد من 140 زوج عملة رقمية يمكنك شرائها وبيعها دون دفع أي عمولات.

أمان المحفظة وسلامة الودائع

عند شراء عملات مشفرة من إحدى البورصات الرقمية، سيتاح أمامك خيارين لتخزين العملات المشتراة.

• الخيار الأول هو الاحتفاظ بالعملات الرقمية لدى البورصة حتى تقرر التصرف فيها لاحقًا. ولكن بالنظر إلى أن معظم بورصات العملات المشفرة ليست مرخصة، فإننا لا ننصح بهذا الخيار. لا تنسى أن تلك البورصات تتعرض بشكل متواصل لهجمات القراصنة، وهو ما سيعرض أموالك لمخاطر جسيمة.
• الخيار الثاني هو سحب العملات المشفرة التي اشتريتها إلى محفظة خاصة. وبرغم أن هذا الخيار قد يبدو أكثر أمانًا من ترك عملاتك لدى البورصة، ولكن التعامل مع محافظ العملات الرقمية في واقع الأمر معقد للغاية إذا لم يكن لديك دراية بها.

هذه التعقيدات هي التي تمنع الكثير من المبتدئين من الدخول إلى سوق العملات الرقمية بسبب الافتقار للخبرة المطلوبة للتعامل مع تلك الأمور الفنية. مع ذلك ، تقدم بعض المنصات تخزينًا للعملات المشفرة بأمان مباشرة على المنصة.

الاستثمار والتداول الآلي في العملات المشفرة

تقتصر Coinbase على تقديم الخدمات الأساسية، بل يمكن وصفها بالبدائية، عند التعامل مع العملات الرقمية. بعبارة أخرى، ستحتاج إلى إنجاز معاملات شراء وتداول العملات المشفرة بنفسك دون تدخل من الآخرين.

هذا الأمر قد يمثل صعوبة بالغة إذا كنت وافدًا جديدًا إلى عالم العملات المشفرة، والذي يتميز بتقلبات حادة ومضاربات سعرية طوال الوقت. لهذا نعتقد أن أفضل البدائل لـ Coinbase يجب أن يوفر خدمات مؤتمتة للتداول الآلي.

خطوات البدء مع أفضل بورصة لتداول العملات الرقمية

بمجرد اختيار أفضل بورصة للعملات المشفرة من وجهة نظرك، سيتعين اجتياز بضعة خطوات لفتح حساب مع المنصة التي اخترتها. إذا قررت الذهاب مع البديل الأعلى تقييمًا وفق ترشيحاتنا،eToro - سيكون بمقدورك البدء في شراء العملات المشفرة في أقل من 10 دقائق.

الأسئلة الشائعة