trading platforms AR
بحث منصات التداول
الصفحة الرئيسية » تطبيق التداول

يوفر أفضل الوسطاء عبر الإنترنت تطبيقات تداول مخصصة للأجهزة المحمولة. تكون هذه التطبيقات متوافقة عادةً مع أنظمة التشغيل iOS واندرويد، بحيث تسمح أفضل تطبيقات التداول بشراء وبيع الأدوات المالية بكبسة زر. برغم ذلك، يتعين عليك إجراء أبحاث وافية قبل اختيار برنامج التداول الذي يلبي احتياجاتك على النحو الأمثل.

لمساعدتك في اتخاذ القرار الصحيح، سنقوم في هذا الدليل بمراجعة أفضل تطبيقات التداول التي يمكنك التفكير بها في عام 2021.

Contents

ابدأ التداول مع eToro في 4 خطوات بسيطة

يمكنك بدء التداول بسهولة مع تطبيق eToro. اتبع الـ 4 خطوات البسيطة التالية وابدأ اليوم!

  • الخطوة 1: انتقل إلى موقع eToro وافتح حساب
  • الخطوة 2: قم بتنزيل التطبيق وتثبيته على هاتفك الذكي
  • الخطوة 3: إيداع الأموال
  • الخطوة 4: بدء التداول

أفضل تطبيقات التداول 2021

هل تريد تنزيل أفضل تطبيقات للتداول الآن؟ إذا كانت الإجابة بنعم، ستجد أدناه أفضل تطبيقات منصات التداول الأعلى تقييمًا، والتي ننصحك بوضعها على رأس ترشيحاتك. تستطيع الاطلاع على المراجعة التفصيلية لكل تطبيق عن طريق التمرير لأسفل!

  1. Capital.com – أفضل تطبيق تداول للصفقات الصغيرة والأدوات التعليمية
  2. Avatradeأفضل تطبيق لتداول الفوركس وفق تصنيف Global Forex Awards
  3. Libertex – تطبيق لتداول عقود الفروقات بسبريد صفري
  4. eToro – أفضل تطبيق للتداول المجاني بشكل عام في 2021

مراجعة أفضل برامج التداول عبر الإنترنت

في الوقت الحاضر، هناك المئات من تطبيقات التداول التي تنشط في مجال الاستثمار عبر الأجهزة المحمولة. هذا التنوع في الاختيارات المتاحة أمر رائع، حيث يمكنك إيجاد التطبيق الذي يلبي احتياجاتك ويساعد على تحقيق أهدافك المالية.

برغم ذلك، يتعين عليك التركيز على مجموعة من المعايير عند البحث عن أفضل برنامج للتداول – مثل الأسواق المالية المتاحة، العمولات، سهولة الاستخدام والوضع التنظيمي.

أنجزنا هذه المهمة الشاقة نيابةً عنك من خلال مراجعة أفضل تطبيقات التداول التي تنشط في السوق في الوقت الحالي!

1. Capital.com – أفضل تطبيق تداول للصفقات الصغيرة والأدوات التعليمية

Capital.com هو برنامج تداول يحظى بشهرة واسعة خصوصًا لدى هؤلاء الذين لديهمnew capital.com logo خبرة محدودة في العمل بالأسواق المالية أو بلا خبرة على الإطلاق. بعد اجتياز بضع خطوات سريعة للتسجيل، يمكنك بدء التداول بدون مخاطر من خلال الحساب التجريبي الذي تقدمه Capital.com.

يوفر الحساب التجريبي نفس شروط التداول في الحسابات الحقيقية، ولهذا يمثل طريقة رائعة للتدرب دون الحاجة للمخاطرة بأموالك. وبمجرد أن تشعر أنك جاهز لبدء التداول بأموال حقيقية، يمكنك الانطلاق مع Capital.com بإيداع أولي لا يتجاوز 20$.

وبالإضافة إلى مزايا الحساب التجريبي المجاني وانخفاض الحد الأدنى للإيداع، فإن هذا التطبيق الذي يقع ضمن ترشيحاتنا الأعلى تقييمًا يوفر لمستخدميه أيضًا مجموعة هائلة من المواد التعليمية. يشمل ذلك أدلة تفصيلية وشروحات عن التداول، بالإضافة إلى إتاحة تطبيق تعليمي متكامل. الجدير بالذكر أن التطبيق التعليمي، والذي يحمل اسم InvestMate، منفصل عن برنامج التداول الرئيسي الذي تقدمه Capital.com.

الجدير بالذكر أن منصة تداول Capital.com قد طورتها الشركة داخليًا، كما روعي في تصميمها تلبية احتياجات المتداولين المبتدئين. ولهذا ستلاحظ أن إيجاد السوق الذي تريد التداول به ووضع أوامر البيع/الشراء تتسم بالبساطة الوضوح التام. وإذا انتقلنا للحديث عن الأسواق المدعومة، فإن Capital.com تتخصص بشكل رئيسي في عقود الفروقات. يشمل ذلك كافة الأصول، من الأسهم والسلع والفوركس، وحتى العملات الرقمية.

من الأشياء التي أعجبتنا أيضًا في تطبيق تداول Capital.com هو أنه لا يتقاضى أي عمولات، ولكن ستدفع بدلاً من ذلك فروق أسعار (سبريد) تنافسية للغاية. يمكنك إيداع وسحب الأموال بسهولة عبر تطبيق Capital.com – مع العلم أنه يدعم طرق دفع متعددة مثل بطاقات الائتمان/الخصم والمحافظ الإلكترونية.

يمكنك أيضًا تحويل الأموال من حسابك المصرفي، ولكن في هذه الحالة سيرتفع الحد الأدنى للإيداع من 20$ إلى 250$. الجدير بالذكر أن Capital.com تتمتع بوضع تنظيمي قوي للغاية، ولهذا لا داعي للقلق بشأن سلامة أموالك. تحمل الشركة تراخيص تنظيمية من هيئة FCA البريطانية وCySEC القبرصية.

رسوم Capital.com

الرسوم المبلغ
رسوم تداول الأسهم السبريد. 1.83 نقطة على سهم أمازون.
رسوم تداول الفوركس السبريد، 0.8 نقطة على GBP/USD
رسوم تداول العملات المشفرة السبريد. 100 نقطة على زوج Bitcoin/USD.
رسوم الخمول مجاني
رسوم السحب مجاني

:المزايا

  • عمولة 0% على التداول في جميع الأسواق
  • سبريد منخفض
  • توفر الآلاف من عقود الفروقات المتنوعة
  • توفر الرهانات على فروق الاسعار (السبريد بيتنغ) للعملاء البريطانيين
  • خيار مثالي للمتداولين المبتدئين
  • حد أدنى منخفض للإيداع، 20$

:العيوب

  • لا يوفر سوى عقود الفروقات فقط – لا توجد أي منتجات استثمارية أخرى
  • غير مناسب للمتداولين ذوي الخبرة

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

2. Avatrade – أفضل تطبيق لتداول الفوركس وفق تصنيف Global Forex Awards

توفر Avatrade تطبيق للتداول يطلق عليه AvatradeGo. تستطيع هنا الاختيار منTrading 212 stock app بين أكثر من 1,000 أداة مالية متاحة للتداول، تشمل من بينها أزواج الفوركس الرئيسية، الأسهم، العملات المشفرة، السلع والعديد من الأصول الأخرى.

صُمِم تطبيق Avatrade خصيصًا للمتداولين الباحثين عن تجربة تداول تتمتع بالسلاسة والوضوح. تستطيع التنقل بين كافة أقسام المنصة واستعراض الأدوات المالية المختلفة وقوائم الأدوات المتعددة من خلال لوحة معلومات متطورة. توفر Avatrade أيضًا مجموعة واسعة من أدوات إدارة الحساب، بالإضافة إلى ميزات أخرى مفيدة. من بين المزايا المتوفرة داخل التطبيق أداة لمراقبة الاتجاهات الجماعية من خلال قياس معنويات السوق ورؤية تطورها في الوقت الحقيقي.

أحد المزايا الأخرى داخل التطبيق يطلق عليها AvaProtect، والتي تمنحك فرصة استرداد أموالك من الصفقات الخاسرة حتى مليون دولار أمريكي. تسمح هذه الأداة بحمايتك من الخسارة التي تتكبدها صفقة معينة خلال فترة زمنية محددة.

تتوفر خدمات دعم العملاء على مدار 24/7 بلغات متعددة، وهو ما سيسهل عليك الحصول على المساعدة في أي وقت تحتاجه. توفر Avatrade أيضًا العديد من طرق الدفع المختلفة، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم وكذلك التحويل المصرفي والمحافظ الإلكترونية.

رسوم AvaTrade

الرسوم مجاني
رسوم تداول الأسهم من 5٪
رسوم تداول الفوركس السبريد. 0.9 نقطة على زوج EUR/USD
رسوم تداول العملات المشفرة من 0.25% بحسب السوق
رسوم الخمول 50$ كل ربع سنة بعد مرور 3 أشهر بدون نشاط + 100$ بعد مضي عام واحد بدون ممارسة أي نشاط
رسوم السحب مجاني

:المزايا

  • تطبيق حائز على جوائز عدة
  • تكنولوجيا فريدة
  • الحماية من خسائر التداول
  • شركة مرخصة من ASIC، FSCA، B.V.I، FSC & FSA.
  • إيداع وسحب الأموال بدون رسوم
  • توفر أكثر من 1,000 أداة مالية

:العيوب

  • رسوم الخمول مرتفعة

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

3. Libertex – تطبيق لتداول عقود الفروقات بتكلفة منخفضة وسبريد صفري

تختلف Libertex عن الوسطاء الآخرين، مثل eToro، من زاوية أنها تتخصص بشكل حصري في عقود الفروقات. يعني ذلك أنه لن يكون بمقدورك الاستثمار في الأصول المالية بالطريقة التقليدية. ولكن بدلاً من ذلك ستتاح لك فرصة المضاربة على السعر المستقبلي للأصل دون الحاجة لامتلاكه بشكل فعلي.

وبرغم أن هذه الفكرة ربما لا تروق للبعض، ولكنها تنطوي في حقيقة الأمر على مزايا عديدة عند استخدام تطبيق التداول Libertex. على سبيل المثال، تسمح لك Libertex بشراء وبيع الأدوات المالية دون دفع أي فروق أسعار (سبريد). وحتى العمولات التي تفرضها على كل أمر تداول منخفضة للغاية، على سبيل المثال لا تتقاضى سوى نسبة أقل من 0.1% لكل جانب من جانبي الصفقة التي تتضمن الأصول الرئيسية.

توفر Libertex أيضًا رافعة مالية تصل إلى 1:600 للعملاء المحترفين، ولكنها تنخفض إذا كنت متداول تجزئة (فردي). وفيما يتعلق بالأسواق المتاحة للاستثمار، فإن تطبيق التداول المذكور، والذي يندرج ضمن الأعلى تقييمًا في قائمة ترشيحاتنا، يدعم أسواق متعددة مثل الفوركس والعملات المشفرة والسلع والأسهم والمؤشرات.

إذا كنت تبحث عن إجراء صفقات أكثر تعقيدًا، فإن Libertex توفر منصة الميتاتريدر4. كل ما تحتاجة هو تثبيت برنامج التداول MT4 وتسجيل الدخول باستخدام بيانات حساب Libertex. تستطيع بدء التداول مع Libertex بسهولة تامة، حيث لا يستغرق فتح الحساب أكثر من بضع دقائق.

وبعد إتمام إجراءات التسجيل، تستطيع البدء بحساب تجريبي أو إيداع أموالك بحد أدنى 100$ إذا كنت ترغب في التداول بأموال حقيقية. تدعم Libertex العديد من طرق الدفع مثل بطاقة الائتمان/الخصم المباشر، التحويل المصرفي، والمحافظ الإلكترونية. إذا انتقلنا للحديث عن عوامل الأمان، فإن Libertex تتمتع بسمعة طيبة للغاية في السوق. بدأت الشركة مزاولة نشاطها كمنصة للتداول عبر الإنترنت في عام 1997، وهي مرخصة من CySEC القبرصية.

رسوم Libertex

الرسوم المبلغ
رسوم تداول الأسهم العمولة. 0.034٪ لسهم أمازون.
رسوم تداول الفوركس العمولة. 0.008% على زوج GBP/USD.
رسوم تداول العملات المشفرة العمولة. 1.23% على البيتكوين.
رسوم الخمول 5$ شهريًا بعد مرور 180 يوم بدون نشاط
رسوم السحب مجاني

:المزايا

  • تداول عقود الفروقات بسبريد صفري
  • عمولات تنافسية للغاية – تبدأ من 0%
  • موارد تعليمية متميزة
  • وسيط موثوق يتواجد في السوق منذ أكثر من 20 عام
  • التداول عبر منصة MT4
  • مجموعة كبيرة من الأسواق المالية

:العيوب

  • لا توفر سوى عقود الفروقات

يتكبد 83% من المستثمرين الأفراد خسائر مالية عند تداول عقود الفروقات على هذا الموقع.

4. eToro – أفضل برنامج تداول مجاني بشكل عام في 2021

يمكن القول بمنتهى الأريحية أن تطبيق تداول eToro هو أفضل الخيارات المتاحة بينeToro Logo برامج الاستثمار عبر الأجهزة المحمولة. تقع المنصة على رأس ترشيحاتنا، خصوصًا وأن قاعدة عملائها تضم حاليًا أكثر من 17 مليون مستثمر، كما تسمح لك بالتداول بدون دفع أي عمولات على الإطلاق.

لن تحتاج لدفع أي فلس لفتح حساب الوساطة، كما لا تتقاضى المنصة أي رسوم دورية. بمجرد الانتهاء من عملية التسجيل، والتي لا تستغرق أكثر من 10 دقائق، سيكون الطريق مفتوحًا أمامك للتداول في آلاف الأسواق المالية.

يشمل ذلك أكثر من 2,400 سهم من 17 بورصة عالمية، و+250 صندوق مؤشرات، 16 عملة مشفرة وعدد لا يحصى من عقود الفروقات. يغطي ذلك كافة السلع الرئيسية مثل الذهب والفضة والنفط الخام والغاز الطبيعي والقمح والنحاس. يمكنك أيضًا تداول الفوركس مع هذا التطبيق الاستثماري، وهو الأعلى تقييمًا على رأس قائمة ترشيحاتنا، حيث يوفر أكثر من 55 زوج عملات.

إذا تحدثنا عن المزايا الرئيسية التي يوفرها برنامج تداول eToro، فسوف تأتي على رأسها فرص تحقيق الدخل السلبي الفريدة. على سبيل المثال، تسمح أداة نسخ الصفقات (Copy Trading) بالاختيار من بين آلاف المستثمرين المعتمدين ونسخ جميع صفقاتهم بشكل مستمر. يسمح برنامج التداول أيضًا بالاستثمار في محافظ متنوعة يجري إدارتها بواسطة فريق من الخبراء داخل eToro.

من الأشياء التي أعجبتنا أيضًا في هذا التطبيق للتداول الاجتماعي هو أنه يوفر حساب تجريبي متكامل الوظائف يتضمن أموال افتراضية بقيمة 100,000$. تعتبر eToro أيضًا من الشركات القليلة التي تتمتع بوضع تنظيمي قوي للغاية، وذلك على خلاف الكثير من تطبيقات التداول المتاحة في متجري جوجل بلاي وآبل ستور، والتي يفتقر معظمها لأي تراخيص تنظيمية. وعلى وجه التحديد، فإن eToro مرخصة من FCA البريطانية، ASIC الأسترالية وCySEC القبرصية

الشركة مسجلة أيضًا لدى هيئة التنظيم الذاتي FINRA في الولايات المتحدة. إذا كنت ترغب في اختيار eToro كتطبيقك المفضل للتداول أثناء التنقل، يجب أن تعرف أن الحد الأدنى للإيداع هو 200$. يمكنك إضافة الأموال إلى حسابك مباشرة من التطبيق – حيث يدعم عدة طرق للدفع تشمل بطاقات الائتمان/الخصم والمحافظ الإلكترونية مثل Paypal.

رسوم eToro

الرسوم المبلغ
رسوم تداول الأسهم مجاني
رسوم تداول الفوركس السبريد، 2.1 نقطة على GBP/USD
رسوم تداول العملات المشفرة السبريد، 0.75% على البيتكوين
رسوم الخمول 10$ شهريًا بعد مرور عام بدون نشاط
رسوم السحب 5$

:المزايا

  • منصة تداول سهلة الاستخدام للغاية
  • اشتري الأسهم بدون دفع أي عمولات أو رسوم على التداول
  • +2,400 سهم و+250 صندوق ETFs مدرجة في 17 بورصة دولية
  • تداول العملات المشفرة والسلع والفوركس
  • إيداع الأموال باستخدام بطاقات الائتمان/الخصم المباشر، المحافظ الإلكترونية أو الحساب المصرفي
  • القدرة على نسخ صفقات المتداولين الآخرين
  • مرخصة من FCA وCySEC وASIC ومسجلة لدى FINRA

:العيوب

  • غير مناسب للمتداولين المتقدمين الذين يفضلون إجراء التحليلات الفنية بأنفسهم

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

كيف تختار برنامج التداول الأفضل بالنسبة لك

أجرينا مراجعات شاملة لـ 10 من أفضل تطبيقات التداول على الأجهزة المحمولة التي يمكنك التفكير في استخدامها في عام 2021 وما بعده. لا يمكن القول أن هناك تطبيقي تداول متشابهان تمامًا، لأن كل شركة تستهدف شريحة معينة من المستثمرين.

على سبيل المثال، توفر بعض التطبيقات الأدوات الضرورية التي يحتاجها المستثمرون على المدى الطويل، فيما البعض الآخر تكون أكثر ملائمة للتداولات قصيرة المدى مثل عقود الفروقات.

ومع وضع هذه العوامل في الاعتبار، سنناقش أدناه مجموعة من أهم المعايير التي ينبغي مراعاتها عند البحث عن أفضل برنامج للتداول.

الوضع التنظيمي

بغض النظر عن برنامج التداول الذي يستهويك، يجب أن تتأكد أنه مرخص وخاضع لرقابة جهة تنظيمية مرموقة. لا يعني ذلك بالضرورة أن تكون الشركة المزودة للتطبيق مرخصة في بلدك أو محل إقامتك، وذلك لأن معظم تطبيقات التداول التي ناقشناها في هذه الصفحة لديها تواجد عالمي وتنتشر مكاتبها في كافة أنحاء المعمورة.

  • على سبيل المثال، فإن eToro – وهي تطبيق التداول الأعلى تقييمًا في قائمة ترشيحاتنا لعام 2021، مرخص من ثلاثة هيئات تنظيمية مرموقة.
  • يشمل ذلك FCA في المملكة المتحدة، ASIC في أستراليا، وCySEC في قبرص – ما يعني أن كافة أنشطة eToro تخضع للتدقيق من قبل ثلاثة من كبرى الهيئات الرقابية في العالم.
  • وبالنسبة للمتداولين من الولايات المتحدة، فإن برنامج التداول من eToro مسجل لدى هيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية (FINRA).

اقتصار العمل مع تطبيق تداول مرخص سيجعلك تشعر بالاطمئنان بشأن سلامة أموالك. في هذه الحالة ستكون متأكدًا أيضًا من أن الشركة المشغلة للتطبيق تعرض رسوم شفافة وشروط تداول عادلة لجميع العملاء.

الأصول

هناك دائمًا تفاوت كبير وتنوع هائل في الأصول التي يمكنك تداولها أو الاستثمار بها من تطبيق لآخر. يتعين عليك أولاً تحديد ما إذا كنت تريد الاستثمار في أصول تقليدية مثل الأسهم وصناديق الاستثمار، أم تفضل العمل كمتداول يومي على المدى القصير.

إذا كنت تنتمي للفئة الأخيرة، عندها سيكون الخيار الأفضل هو استخدام تطبيق لتداول عقود الفروقات. هذا الأمر سيمنحك فرصة تداول الأصول عبر هاتفك الجوال ولكن دون الحاجة لامتلاكها بشكل فعلي. لا تقتصر مزايا هذا الخيار على انخفاض رسوم التداول وفروق الأسعار (السبريد)، بل ستحصل أيضًا على فرصة الاستثمار في آلاف الأصول والأسواق المتاحة. قد يشمل ذلك أسواق الفوركس والمعادن وسلع الطاقة والسندات وأسعار الفائدة والأسهم والمؤشرات والعديد غيرها.

على الجانب الآخر، إذا كنت تريد إعداد خطة استثمارية طويلة الأجل، عندها سيتعين عليك التحقق أن برنامج التداول يوفر خيارات الملكية التقليدية للأصول التي تستثمر بها. يعني ذلك أن الاستثمار في الأسهم، صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) أو صناديق الاستثمار المشتركة سيعطيك الحق في الحصول على نصيبك من توزيعات الأرباح. ينطبق نفس الأمر على السندات، باستثناء أنك في هذه الحالة ستحصل على دخل ثابت يُصرف عادةً في شكل كوبونات للعائد الدوري.

eToro – وهو التطبيق الأعلى تقييمًا على رأس قائمة ترشيحاتنا – يغطي استراتيجيات الاستثمار على المدى الطويل والقصير. يعزى ذلك إلى أن التطبيق يوفر آلاف من الأسهم التقليدية وصناديق ETFs، جنبًا إلى جنب مع عقود الفروقات.

الرسوم

بعد التأكد من أن تطبيق التداول الذي اخترته يدعم الأسواق المالية التي تريد الاستثمار بها، والاستراتيجية التي تستخدمها، يأتي الدور على اكتشاف الرسوم التي يتقاضاها التطبيق.

دعني أذكرك مرة أخرى أن نوعية و وقيمة الرسوم التي قد تدفعها تتفاوت بشكل كبير من تطبيق لآخر، ولهذا سنحاول في السطور القادمة تفصيل أنواع الرسوم الرئيسية التي ستصادفها.

رسوم التعامل

ترتبط رسوم التعامل بالأصول التقليدية التي تستخدم في الاستثمار على المدى الطويل – مثل الأسهم، صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، وصناديق الاستثمار المشتركة. تتقاضى أفضل تطبيقات التداول عادةً رسم تعاملات ثابت – على سبيل المثال، 10$ لكل صفقة.

يعني ذلك أنك ستدفع 10$ فقط بغض النظر عن عدد الأسهم التي تنوي شراؤها. ثم ستدفع 10$ أخرى عند إغلاق الصفقة. وبرغم أن الرسوم الثابتة قد تبدو للوهلة الأولى جذابة للبعض، ولكنها لن تكون كذلك إذا كنت تنوي التداول بشكل مكثف أو ترغب في الاستثمار برأسمال صغير.

على سبيل المثال، إذا اشتريت أسهم بقيمة 40$ وكان رسم التعامل 10$، فهذا يعني أنك ستدفع 25% من قيمة صفقتك كعمولة مقابل دخول السوق. مع eToro، يمكنك الاستثمار في الأسهم وصناديق ETFs والعملات المشفرة بدون دفع سنت واحد كرسوم للمعاملات.

رسوم العمولة

إذا كنت تستخدم برنامجًا لتداول عقود الفروقات، فستلاحظ أنك ستدفع على الأرجح عمولة متغيرة. يعني ذلك أن التكاليف التي ستدفعها ستعتمد على حجم تداولاتك.

  • على سبيل المثال، إذا كان برنامج التداول يتقاضى عمولة بنسبة 0.2% على عقود الفروقات على الذهب، واستثمرت 500$، فسوف تدفع في هذه الحالة عمولة بقيمة 1$ مقابل فتح صفقتك.
  • إذا افترضنا أن قيمة عقد الفروقات على الذهب الذي اشتريته قد ارتفعت إلى 900$، في هذه الحالة ستدفع عمولة 1.80$ عند إغلاق الصفقة.

وفي ضوء هذه المعطيات، لاحظنا أن أفضل تطبيقات التداول التي راجعناها على هذه الصفحة – مثل eToro، Capital.com وPlus500 – لا تتقاضى أي عمولات عند شراء وبيع عقود الفروقات.

رسوم تبييت الصفقات

بغض النظر عما إذا كان برنامج التداول الذي تتعامل معه يتقاضى عمولة أم لا، فسوف تضطر في جميع الحالات إلى دفع رسوم مقابل تبييت الصفقات (الرول أوفر) عند تداول عقود الفروقات. وكما يوحي الاسم، فإن برنامج التداول يخصم هذه الرسوم في كل ليلة تبقي فيها صفقتك مفتوحة.

  • على سبيل المثال، إذا افترضنا أن رسوم التبييت تسري في الساعة 11 مساءً بتوقيت جرينتش
  • إذا فتحت مركز تداول يوم الثلاثاء في الساعة 10 صباحًا بتوقيت جرينتش، فسوف يتم خصم رسوم التبييت للمرة الأولى بحلول الساعة 11 مساءً بتوقيت جرينتش في نفس اليوم
  • وإذا احتفظت بصفقتك مفتوحة حتى اليوم التالي، فسوف تُفرض عليك رسوم التبييت مرة أخرى عند الساعة 11 مساءً

يعزى السبب في ذلك إلى أن عقود الفروقات هي بالأساس منتجات مالية يجري تداولها بالرافعة المالية – يعني ذلك أنك ستخصص نسبة بسيطة من قيمة الصفقة كهامش محتجز في حسابك. يتطلب ذلك بطبيعة الحال اقتراض الجزء المتبقي من قيمة الصفقة من مزود تطبيق التداول – وهو ما يؤدي إلى فرض فائدة يومية على الأموال المقترضة.

السبريد

باستثناء Libertex – تتقاضى جميع تطبيقات التداول فروق أسعار (سبريد) على صفقات التداول. السبريد هو ببساطة الفرق بين سعر شراء وبيع الأصل، ويمثل العائد الذي يحصل عليه برنامج التداول مقابل الخدمات التي يقدمها لمستخدميه.

وكلما زاد الفارق بين أسعار التداول، كلما زادت التكلفة التي تدفعها بشكل غير مباشر. توفر أفضل تطبيقات التداول التي ناقشناها في هذه الصفحة معدلات سبريد تنافسية للغاية – خصوصًا في الأسواق ذات السيولة المرتفعة.

برغم ذلك، قد تجد صعوبة في تحديد السبريد الذي تدفعه بشكل فعلي إذا كان التطبيق لا يوفر هذه المعلومات بشكل واضح. في هذه الحالة، ستحتاج إلى حساب السبريد بنفسك للتأكد من عدم دفع رسوم باهظة وغير مبررة لمجرد التداول في الأسواق التي تريدها.

أدوات وميزات التداول

وبعد تقييم الرسوم التي يفرضها برنامج التداول الذي تنوي التعامل معه، سيتطلب الأمر قضاء بعض الوقت في اكتشاف الأدوات والميزات التي يوفرها التطبيق.

في الوقت الحاضر، توفر العديد من تطبيقات التداول عمولات صفرية وسبريد تنافسي، ولهذا يسعى البعض إلى تمييز أنفسهم عن الآخرين من خلال تقديم ميزات إضافية بارزة يمكن أن تثري من تجربة التداول بشكل كبير.

من بين أهم هذه الميزات التي يجب البحث عنها:

التداول بالرافعة المالية والهامش

إذا كنت تخطط للتداول عبر هاتفك المحمول، ولكن لا يتوفر لديك رأس مال كبير، عندها سيكون من المهم البحث عن تطبيق يوفر رافعة مالية كبيرة.

كما ناقشنا بإيجاز سابقًا، تسمح لك الرافعة المالية بالتداول باستخدام أموال تزيد قيمتها عن تلك المتوفرة بالفعل في حسابك. توفر معظم تطبيقات التداول الأعلى تقييمًا خيار الرافعة المالية عند الاستثمار في عقود الفروقات.

سيعتمد مقدار الرافعة المالية التي يمكنك استخدامها على مزود التطبيق، وكذلك موقعك الجغرافي والأصول التي تتداولها.

ولكن لإعطائك فكرة عامة:

  • الحد الأقصى للرافعة المالية بالنسبة للعملاء البريطانيين والأوروبيين هو 1:30، ما يعني أن هؤلاء يمكنهم التداول بصفقات تبلغ قيمتها 30 ضعف المبلغ المتوفر في حساباتهم.
  • بالنسبة للعملاء في الولايات المتحدة، وبرغم أنهم لا يستطيعون تداول عقود الفروقات، ولكن يمكنهم تداول الفوركس برافعة مالية تصل إلى 1:50.
  • وبالنسبة للعملاء المقيمين في بلدان أخرى – مثل آسيا والدول العربية، يمكنهم التداول برافعة مالية تصل إلى 1:300.

يوفر البعض من أفضل تطبيقات التداول في السوق فرصة التداول بالهامش على الأسهم. يعمل ذلك بطريقة مشابهة للرافعة المالية، باستثناء أنك في هذه الحالة لا تتداول الفوركس أو عقود الفروقات.

الأسهم الكسرية

من المنطقي في عالم تداولات التجزئة ألا يرغب المستثمر الفردي في دفع مبلغ كبير لشراء بضعة أسهم قليلة، على سبيل المثال 3,000$ لشراء سهم واحد من أمازون. من الأخبار السارة في هذا الصدد أنك لم تعد بحاجة لتركيز استثماراتك الصغيرة بهذا الشكل – حيث أن أفضل تطبيقات التداول تدعم الملكية الجزئية للأسهم.

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

يعني ذلك أنه يمكنك استثمار مبالغ صغيرة مقابل امتلاك كسور من السهم الواحد. تسمح eToro بشراء الأسهم الكسرية بمبلغ يبدأ من 25$ بالنسبة للعملات المشفرة و50$ للأسهم.

نسخ التداول

يوفر أفضل مزودي تطبيقات التداول لعام 2021 أدوات للتداول الآلي. على سبيل المثال، تسمح eToro لك بنسخ صفقات المتداولين الآخرين رأسًا برأس.

على سبيل المثال، تستطيع نسخ صفقات متداول ناجح في سوق الأسهم بعد التأكد من سجل النتائج التي حققها على المنصة. بعد ذلك، إذا قرر هذا المتداول على سبيل المثال تخصيص 10% من محفظته للاستثمار في أسهم Square، فسوف تنعكس نفس الخطوة في حسابك. يسمح لك ذلك في نهاية الأمر بالاستثمار والتداول دون بذل أي مجهود من جانبك.

تعتبر أداة Copy Trading التي توفرها eToro أيضًا خيارًا مثاليًا لهؤلاء الذين يفتقرون للمعرفة والفهم الدقيق لآليات عمل الأسواق المالية. ومن الميزات البارزة في هذا الصدد أنك تستطيع الحصول على خدمات نسخ الصفقات بدون رسوم على الإطلاق، وبالتالي ستظل قادرًا على الاستثمار بدون أي عمولات.

التعليم، الأبحاث والتحليلات

يدرك مزودي تطبيقات التداول أن العديد من المستثمرين قد دخلوا للتو إلى عالم التداول منذ فترة وجيزة. ولهذا السبب تحرص أفضل تطبيقات التداول على أن تأتي مجهزة بمجموعة متنوعة من الأدوات التعليمية.

يشمل ذلك:

  • أدلة التداول
  • ندوات عبر الإنترنت (ويبينارات)
  • رؤى السوق
  • البودكاست
  • توصيات التداول
  • أدوات التداول الاجتماعي
  • شروحات بالفيديو
  • دورات مصغرة

إذا كان لديك بالفعل بعض المعرفة حول آليات عمل أسواق التداول، فستظل بحاجة أيضًا للوصول إلى أدوات البحث والتحليل. يوفر أفضل مزودي تطبيقات التداول الذين قمنا بمراجعتهم على هذه الصفحة كافة الأدوات الضرورية في هذا الصدد، من المؤشرات الفنية وأدوات الرسم البياني، وصولاً إلى الأخبار المالية وخلاصات البيانات في الوقت الحقيقي.

تجربة المستخدم

تتفاوت تجربة المستخدم التي تقدمها تطبيقات التداول بشكل كبير. ولهذا السبب يجب أن تتأكد أن التطبيق سهل الاستخدام ولن يعيق نشاطك الاستثماري بسبب صغر حجم شاشة التطبيق وعدم توافق واجهته مع الأجهزة المحمولة.

وتزداد أهمية هذا الأمر بشكل خاص إذا كنت تهتم بالتداول على المدى القصير مقارنة بالاستثمار في المدى الطويل. في هذه الحالة، فأنت تبحث بالأساس عن شراء وبيع الأصول كمتداول يومي أو سيونيغ. هذا يعني أنك بحاجة إلى فتح الصفقات وإغلاقها بكبسة زر، وبالتالي لن يكون من الملائم الاستعانة بتطبيق بطيء وهناك صعوبة في التنقل بين جنباته.

وبالمثل، إذا كنت بالأساس متداول على المدى القصير فسوف تحتاج إلى إجراء تحليلات فنية وأبحاث عن اتجاهات السعر، ولهذا فإن توفر تجربة مستخدم سلسة يعد أمرًا حيويًا.

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

وحتى إذا كنت تبحث عن إضافة عدد قليل من الأسهم أو صناديق الاستثمار إلى محفظتك، يجب أن يكون تطبيق التداول قادرًا على إنجاز كافة المهام المطلوبة بسلاسة. على سبيل المثال، يجب أن يوفر التطبيق خيارات واضحة للبحث عن الأصول المطلوبة، بالإضافة إلى تسهيل خطوات فتح أمر التداول.

طرق الدفع

بمجرد إتمام عملية فتح الحساب مع برنامج التداول الذي اخترته، سيُطلب منك إيداع بعض الأموال. يسمح أفضل مزودي تطبيقات التداول بإنجاز عملية الإيداع بشكل فوري، والأكثر أهمية من داخل التطبيق نفسه.

على سبيل المثال، يسمح تطبيق التداول eToro بإيداع أموالك على الفور باستخدام بطاقات الائتمان/الخصم، Paypal، Neteller وSkrill، والعديد غيرها.

على العكس من ذلك، فإن بعض مزودي التطبيقات الذين ناقشناهم في هذه الصفحة – مثل International Brokers – لا يدعمون سوى التحويلات المصرفية التقليدية. يعني ذلك أنك ستحتاج إلى تسجيل الدخول إلى حسابك المصرفي عبر الإنترنت أو المحمول وتحويل الأموال يدويًا.

خدمة العملاء

في كثير من الأحيان، يجب أن تكون قادرًا على التواصل مع فريق الدعم بسهولة في الأوقات التي تحتاج فيها للمساعدة بشأن حسابك.

يوفر أفضل مزودي تطبيقات التداول خدمة الدردشة الحية والتي تمنحك فرصة الحديث مع أحد ممثلي الدعم بشكل مباشر. يجب أن تكون أيضًا على دراية بساعات العمل الرسمية لفريق الدعم.

يوفر معظم مزودي تطبيقات التداول خدمات دعم العملاء من الاثنين وحتى الجمعة طوال ساعات افتتاح السوق الرسمية. تتفوق eToro في هذا الصدد من خلال إتاحة خدمات الدعم على مدار 24 ساعة في اليوم، طوال 5 أيام في الأسبوع.

بدء العمل مع أفضل تطبيق تداول مجاني

إذا كنت تنوي استخدام أحد تطبيقات التداول للمرة الأولى – فسوف نشرح لك في السطور القادمة كيفية بدء العمل. وبرغم أنه لديك مطلق الحرية في الاستعانة بخدمات أي شركة تريد التعامل معها، سنشرح في السطور القادمة أهم إرشادات فتح حساب للتداول بدون عمولة مع تطبيق eToro.

الخطوة الأولى: زيارة موقع eToro وفتح حساب

ستحتاج إلى فتح حساب مع eToro حتى إذا كنت ترغب في التداول بشكل تجريبي في البداية. لن تستغرق العملية سوى بضع دقائق ستحتاج خلالها إلى تقديم بعض المعلومات الشخصية.

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

بعد الوصول إلى موقع eToro والنقر على زر ’الانضمام الآن‘، ستحتاج إلى تقديم المعلومات التالية:

  • الاسم
  • عنوان المنزل
  • تاريخ الميلاد
  • عنوان البريد الإلكتروني
  • رقم الهاتف المحمول
  • رقم التعريف الضريبي
  • اسم المستخدم/كلمة المرور

الخطوة 2: تنزيل تطبيق التداول eToro

بمجرد الانتهاء من عملية التسجيل مع eToro، ستقوم المنصة بتوجيهك إلى صفحة التنزيل الرسمية بحسب نظام التشغيل على جهازك. يتوفر التطبيق لأجهزة iOS واندرويد.

وبمجرد تنزيل وتثبيت برنامج تداول eToro، قم بفتح التطبيق.

الخطوة 3: تسجيل الدخول

تستطيع الآن تسجيل الدخول إلى حسابك لدى eToro عبر التطبيق. ستحتاج إلى استخدام اسم المستخدم وكلمة المرور التي أنشأتها أثناء عملية التسجيل.

الخطوة 4: إيداع الأموال

بمجرد تسجيل الدخول إلى التطبيق، يمكنك البدء في التداول مجانًا عبر حساب eToro التجريبي. أما إذا كنت ترغب في الاستثمار أو التداول بأموال حقيقية، يمكنك إيداع الأموال مباشرةً من داخل التطبيق.

تشمل خيارات الإيداع الفوري ما يلي:

  • بطاقات الائتمان
  • بطاقات الخصم
  • Paypal
  • Neteller
  • Skrill

الحد الأدنى للإيداع بالنسبة للمواطنين الأمريكيين هو 50$، ولكن يرتفع هذا الرقم إلى 200$ لجميع الجنسيات الأخرى.

الخطوة 5: الاستثمار أو التداول

بمجرد إجراء الإيداع باستخدام إحدى طرق الدفع المذكورة أعلاه، يمكنك بدء التداول على الفور.

لإيجاد الأصل الذي تريد الاستثمار به، استخدم خاصية البحث في الجزء العلوي من شاشة التطبيق. يمكنك أيضًا تصفح مكتبة الأصول عن طريق النقر على فئة الأصل – مثل عملات رقمية أو صناديق ETFs.

لا يتبقى بعد ذلك سوى وضع أمر التداول. وللقيام بهذه الخطوة، انقر على زر ‘Trade’ بجانب اسم الأصل وقم بإدخال مبلغ الاستثمار بالدولار الأمريكي. لوضع أولى صفقاتك، انقر على زر ’افتح الصفقة‘.

أفضل تطبيقات التداول في 2021 – خاتمة

خلاصة القول هو أن اختيار برنامج التداول الأعلى تقييمًا قد يكون مهمة معقدة في ظل وجود العديد من العوامل التي ينبغي أخذها بعين الاعتبار. على سبيل المثال، لا يتوقف الأمر عند تمتع التطبيق بسمعة طيبة أو تقديم رسوم تنافسية، بل يجب أيضًا أن يدعم الأسواق المالية التي تريد التداول بها.

وبطبيعة الحال، ستحتاج إلى الاطلاع على الميزات والأدوات التي يوفرها البرنامج، وما إذا كان التطبيق قادرًا على تقديم تجربة مستخدم سلسة. بعد أن أخذنا جميع هذه المعايير الهامة بعين الاعتبار، خلصت مراجعتنا إلى أن أفضل مزود لتطبيق التداول في 2021 هو eToro.

تسمح لك هذه الشركة المرخصة بالاستثمار في الأصول التقليدية وكذلك تداول عقود الفروقات – وبدون عمولة في كلا الحالتين. يتميز التطبيق أيضًا بسهولة الاستخدام وإمكانية بدء العمل في غضون 10 دقائق فقط. أعجبنا أيضًا بشكل خاص ميزات التداول الاجتماعي ونسخ الصفقات، والتي تسمح لك بتحقيق الأرباح دون بذل أي مجهود من طرفك.

eToro – أفضل برنامج للتداول بعمولة 0%

رأسمالك مُعَرض للمخاطر.

تتكبد 75% من حسابات المستثمرين الأفراد خسائر مالية عند تداول عقود الفروقات مع هذا المزود.

الأسئلة الشائعة

ما هو أفضل تطبيق تداول للمبتدئين؟

أثبتت eToro أنها أفضل برنامج تداول للمبتدئين، وهو ما يتجلى بوضوح في قاعدة عملائها الضخمة التي تضم أكثر من 17 مليون مستثمر. لا يتطلب استخدام التطبيق وجود خبرة سابقة بالتداول عبر الإنترنت، كما يمكنك بدء الاستثمار بمبلغ لا يتجاوز 25$.

لا توجد أي تطبيقات تداول مجانية؟

نعم، هناك عدد كبير من تطبيقات التداول المجانية التي تتيح لك شراء وبيع مختلف الأصول دون دفع أي عمولات. لا تتقاضى أفضل تطبيقات التداول المجانية رسوم عن الصفقات أو مصروفات دورية مقابل استخدام المنصة.

ما هي أفضل تطبيقات تداول الأسهم عبر المحمول؟

إذا كنت تريد شراء وبيع الأسهم عبر الإنترنت، فإن المراجعة التفصيلية التي أجريناها أظهرت أن أفضل برنامج تداول للأسهم هو eToro. يمنحك التطبيق فرصة الوصول إلى آلاف الأسهم دون دفع أي عمولات.

هل أفضل تطبيقات التداول آمنة؟

نعم، أفضل تطبيقات التداول التي ناقشناها في هذه الصفحة جميعها مرخصة وخاضعة لرقابة إحدى الجهات التنظيمية المرموقة على الأقل.

ما هي الرسوم التي تتقاضاها أفضل تطبيقات الوساطة؟

تسمح لك أفضل تطبيقات الوساطة بتداول الأسهم وصناديق ETFs والعملات المشفرة بدون عمولة. ينطبق هذا الأمر على eToro والعديد من الوسطاء الآخرين الذين قمنا بإدراجهم في قائمة أفضل تطبيقات الوساطة لعام 2021.

كيف أعثر على أفضل برنامج تداول عبر الإنترنت؟

لا توجد شركتين تقدمان نفس المزايا، ولهذا ستحتاج إلى البحث بنفسك عن أفضل برنامج تداول عبر الإنترنت قادر على تلبية احتياجاتك الشخصية. وعلى وجه التحديد، يجب أن تضع في الحسبان عوامل رئيسية مثل الأسواق المدعومة، إجراءات حماية المستثمرين، العمولات، طرق الدفع المقبولة وكفاءة خدمات دعم العملاء.

ما هو أفضل برنامج تداول عبر الإنترنت باستخدام الرافعة المالية؟

إذا كنت تريد الاستعانة بالرافعة المالية في تداولاتك، يجب أن تعرف أن هناك قيود على نسب الرافعة المالية المتاحة بحسب القواعد السارية في البلد الذي تقيم به. على سبيل المثال، يستطيع متداولي الفوركس في الولايات المتحدة الوصول إلى رافعة مالية تصل إلى 1:50 عبر أفضل تطبيقات التداول عبر الإنترنت، بينما تنخفض هذه النسبة للمتداولين في بريطانيا لتصل في حدها الأقصى إلى 1:30.

adam@psyventures.com'
حول Adam Green
Scroll Up