trading platforms AR
بحث منصات التداول
الصفحة الرئيسية » الاستثمار في الأسهم

 

هل تعيش في الدول العربية وتبحث عن مشورة مالية بشأن كيفية شراء الأسهم (how to buy shares) للمرة الأولى؟

في دليل المبتدئين هذا، سنعطيك كل النصائح التي تحتاجها عن كيفية شراء الأسهم (how to buy shares) في الدول العربية. سنناقش كيفية اختيار وسيط أسهم معتمد ومرخص، والرسوم المتوقعة، وكيفية تقديم طلب السهم الأول، وسنقدم لك نصائح عن كيفية اختيار الأسهم المناسبة.

Contents

استثمر في الأسهم

يستند هذا الدليل خطوة بخطوة على عملية شراء الأسهم عن طريق وسيط الأسهم الموصى به FXVC، هو بدوره كما العديد من الوسطاء الآخرين الدين يتيحون نفس الإجراءات للتتمكن من التسجيل بتتبع الخطوات أدناه:

  1. اختر وسيطًا — مع FXVC يمكنك تداول مجموعة واسعة من الأسهم
  2. حمل نسخة من وثيقة تثبت هويتك
  3. أودع أموالاً في حسابك
  4. حدد سهمًا من اختيارك

رأسمالك في خطر

كيفية شراء الأسهم (How to Buy Shares) — اختر الوسيط الصحيح

قبل أن تتمكن من شراء الأسهم، تحتاج إلى اختيار وسيط أسهم جيد. لمساعدتك على ذلك، قمنا بإدراج أفضل الوسطاء في الدول العربية أدناه، مع تفصيل كامل لرسومهم وميزاتهم. يمكنك حتى إدخال المبلغ الذي تخطط لاستثماره وعدد من الصفقات لحساب كم سيُكلفك كل وسيط!

كيفية شراء الأسهم (How to Buy Shares) — دليل خطوة بخطوة لعام 2021

يشرح لك هذا الدليل خطوة بخطوة كيفية شراء الأسهم التي ننصحك بها، لدى منصة الأسهم FXVC، على الرغم من أن العملية مماثلة لدى معظم الوسطاء. يمكنك التسجيل باستخدام النموذج أدناه عندما تتقن فهم جميع المعلومات الموجودة في هذه الصفحة.

1. افتح حساب لدى FXVC اليوم

لإنشاء حساب على FXVC، سيطلب منك إدخال مجموعة من المعلومات الشخصية، مثل:

  • الاسم الكامل
  • البريد الإلكتروني
  • رقم الهاتف
  • وتحديد كلمة مرور خاصة بالحساب

2. تحميل وثيقة الهوية

سوف تطلب منك منصة FXVC التحقق من هويتك. للقيام بذلك ستحتاج ببساطة إلى تحميل نسخة من جواز سفرك /رخصة القيادة وإثبات العنوان. يمكن أن يكون هذا إما كشف حساب مصرفي حديث أو فاتورة مرافق.

بمجرد تحميل الوثائق، سيتمكن FXVC من مصادقتها في غضون دقائق.

3. إيداع المال

ستحتاج إلى إيداع بحد أدنى لمبلغ قدره 250 دولار للحساب البرونزي في FXVC. تشمل طرق الدفع المدعومة بطاقات الخصم المباشر/الائتمان، والتحويل المصرفي، و المحافظ الالكترونية. لا تفرض FXVC أي رسوم على الودائع، مما يعني أنه يمكنك تمويل حسابك مجانا تماما.

4. اشتر الأسهم

بمجرد تمويل حسابك في FXVC ، يمكنك شراء أول سهم لك.

على واجهة “تداول” ابحث عن السهم الذي تريد الاستثمار فيه، ثم حدد الكمية و المبلغ المراد استثماره، إضغط على شراء أو بيع لإتمام الصفقة

يمكن استخدام ميزة وقف الخسرة لتحكم أفضل في استثمارك!

تعلم أساسيات شراء الأسهم في الدول العربية

نظرًا للطريقة التي يعمل بها التعامل مع الأسهم في الدول العربية اليوم، يمكنك شراء الآلاف من الأسهم العالمية بضغطة زر واحدة. كل ما تحتاجه هو حساب لدى وسيط أسهم موثوق به عبر الإنترنت.

أفضل ما في الأمر، هو أنه كما أن هناك الآن المئات من وسطاء الأسهم في الدول العربية كلها تتنافس على عملك، والرسوم والعمولات لم تكن أبدًا بهذه التنافسية سابقًا. في الواقع، هناك حتى منصات وساطة أسهم في الدول العربية تتيح لك شراء الأسهم دون دفع أي رسوم على التعامل.

ولكن، بالإضافة إلى تعلم كيفية شراء الأسهم (how to buy shares) في الدول العربية، من المهم للغاية أيضًا معرفة أساسيات كيفية عمل الأسهم فعليًا، ورحلة الاستثمار، وأي قواعد ضريبية أو مزايا ضريبية. بعد أن تتقن الأساسيات، ستصبح لديك أفضل فرصة ممكنة لتجنب الأخطاء المكلفة. أهم نصيحة للاستثمار في الأسهم: بمجرد شراء أسهم في شركة، عليها إرسال شهادة مشاركة إليك في غضون شهرين.

ما هي الأسهم؟

عندما تقرر الشركة أن تصبح “عامة”، فهذا يعني أنه سيتم إدراجها في البورصة. وهذا بدوره يتيح للمستثمرين اليوميين شراء “أسهم” في الشركة. كما يوحي الاسم، سوف تمتلك “حصة/سهم” من الشركة التي تستثمر فيها، بما يتناسب مع عدد الأسهم التي تمتلكها.

تتحدد قيمة الأسهم بقوى السوق. بعبارة أخرى، إذا كان هناك مشترين أكثر من البائعين، فإن سعر السهم سيرتفع. وعندما يحدث ذلك، فإن قيمة استثمارك ستحذو حذوه.

إذا كان هناك بائعين أكثر من المشترين، فإن هذا له تأثير معاكس — مما يعني أن قيمة أسهمك ستنخفض. كمساهم في الشركة، سيكون لك الحق في مجموعة من الامتيازات.

بيع الأسهم

في مقدمة هذه الحقوق الحق في تحصيل الأرباح، والقدرة على التصويت في الاجتماعات العامة السنوية. يمكنك بيع الأسهم في أي وقت من الأوقات خلال ساعات السوق القياسية. يعتمد المبلغ الذي تستلمه نقدًا على عدد الأسهم التي تحتفظ بها وسعر السهم الحالي للشركة. ننصحك بوضع علامة مرجعية على صفحتنا لمصطلحات الأسهم أثناء شراء أول أسهمك.

كم من المال يمكنك أن تجني من الاستثمار في الأسهم؟

إذا كنت ترغب في معرفة كيفية حساب الربح المتوقع عند الاستثمار في الأسهم في الدول العربية، جرب حاسبة الاستثمارات. تذكر أن الأسهم تميل دائمًا إلى تحقيق عائد سنوي بنسبة 6٪ إلى 7٪.

كيفية كسب المال المحقق من الأسهم:

يمكن تحقيق ذلك بثلاث طرق: الأرباح الرأسمالية، وتوزيعات أرباح الأسهم، والنمو المركب.

1. الأرباح الرأسمالية

إذا كانت قيمة أسهمك أعلى من السعر الذي دفعته في الأصل، فهذا يعرف باسم “أرباح رأسمالية”.

مثلاً:

  • لنفترض أنك اشتريت 1000 سهم في BP بسعر 350 قرش لكل سهم
  • هذا يعني أن إجمالي استثمارك يبلغ 3500 جنيه إسترليني
  • بعد خمس سنوات، أصبح سعر أسهم BP الآن 450 قرش لكل سهم
  • أنت سعيد بمكاسبك لذا قررت بيع الأسهم
  • لقد ربحت 100 قرش عن كل سهم (450 قرش – 350 قرش) مضروبًا في 1000 سهم، فإن هذا يعادل ربحًا قدره 1000 جنيه إسترليني

هذا الربح الذي قدره 1000 جنيه استرليني هو ما يعرف باسم الأرباح الرأسمالية.

2. توزيعات الأرباح

سيكون لديك أيضًا فرصة لكسب المال من الأسهم في شكل أرباح أسهم. في أبسط أشكالها، تتيح أرباح الأسهم للشركات الكبرى مشاركة أرباحها مع حملة الأسهم.

عندما تفعل الشركات ذلك، سيكون لك الحق في الحصول على حصتك من العائدات. تختلف الأرباح التي تحصل عليها باختلاف أداء الشركة. لا تدفع جميع الأسهم أرباحًا، ولكن إن فعلت ذلك، يتم توزيعها عادة كل 3 أو 6 أشهر.

إليك كيفية عمل توزيعات أرباح الأسهم:

  • لنفترض أنك تمتلك 500 سهم في HSBC
  • الشركة تدفع أرباح الأسهم كل ثلاثة أشهر
  • هذه المرة، يعلن HSBC عن توزيعات أرباح بنسبة 7٪
  • هذا يصل إلى 0.28 جنيه إسترليني لكل سهم
  • أنت تمتلك 500 سهم، لذا ستتلقى إجمالاً 140 جنيه إسترليني (0.28 جنيه إسترليني × 500 سهم)

أفضل شيء في أرباح الأسهم هو أنك ستحصل على هذا بالإضافة إلى أرباح رأس المال. إذا سارت الأمور بشكل مثالي، ستزيد قيمة الأسهم التي استثمرت فيها، وفي الوقت نفسه ستحصل على دفعات أرباح منتظمة!

في حين أن الأداء السابق ليس أبدًا مؤشرًا أكيدًا للنتائج المستقبلية، إلا أنك ستجد أدناه متوسط العائدات السنوية لمؤشر FTSE 100 على مدى 25 سنة الماضية.

إذا كنت ترغب في تحقيق مثل هذه العائدات، فستحتاج إلى الاستثمار في صندوق استثمار متداول أو صندوق استثمار مشترك يتتبع مؤشر FTSE 100.

3. النمو المركب

بدلاً من مجرد صرف أرباح رأس المال أو الانتظار للحصول على إيرادات أرباح الأسهم، يتطلع العديد من المستثمرين إلى إعادة استثمار أرباح الأصول لتوليد المزيد من الأرباح بمرور الوقت. هذا ما يعرف باسم النمو المركب. عند الاحتفاظ بسهم لفترة طويلة وإعادة استثمار أرباح رأس المال باستمرار، يمكنك تحقيق تأثير مضاعف يجعلك تحقق مكاسب على مكاسبك.

دعنا نلقي نظرة على مثال لكيفية عمل النمو المركب:

  • تستثمر مبلغ 100 جنيه إسترليني شهريًا في أصل يحقق عائدًا بنسبة 6٪
  • إذا فعلت ذلك لمدة 10 سنوات، فستكون قد استثمرت 13200 جنيه إسترليني ولديك 18915 جنيه إسترليني
  • إذا فعلت هذا لمدة 20 سنة، فستكون قد استثمرت 25200 جنيه إسترليني ولديك 50640 جنيه إسترليني
  • إذا فعلت هذا لمدة 40 سنة، فستكون قد استثمرت 49200 جنيه إسترليني وستحصل على 209,201 جنيه إسترليني

السبب في نمو استثمارك بهذه الطريقة هو أنك تكسب على المكاسب التي تعيد استثمارها وكذلك على استثمارك الأصلي. هذا يعني أنك تكسب كل عام المزيد من الفائدة على كل من استثمارك الأولي والنمو المركب.

يتطلب النمو المركب الصبر لأن المكاسب الأولية صغيرة، ولكن على المدى الطويل يمكن أن تكون مربحة للغاية. بالطبع، عليك أن تأخذ في اعتبارك تقلبات الأسهم والتضخم والرسوم، ولكن إذا تم ذلك بشكل صحيح، يمكن أن تكون الفائدة المركبة واحدة من أفضل الطرق لتنمية ثروتك عن طريق الأسهم.

ما تجب مراعاته قبل شراء أسهم شركة

على الرغم من أن أداء أسواق الأسهم كان جيدًا سابقًا — إلا أن هذا ليس هو الحال في جميع الشركات. بل على العكس من ذلك، فإن العديد من الشركات سواءً في الدول العربية أو خارجها لا تساوي الآن سوى جزء ضئيل من أعلى مستوياتها السابقة على الإطلاق. هذا هو الحال ينطبق بالتحديد على شركات الخدمات المصرفية في الدول العربية، مثل HSBC و Natwest التي لم تتعافى أبدًا من الأزمة المالية التي حدثت عام 2008.

بعد وضع هذا في الاعتبار، أدناه سوف تجد بعض النصائح المفيدة التي تساعدك على تخفيف المخاطر عند الاستثمار في الأسهم في الدول العربية للمرة الأولى.

نصيحة 1: التنويع بقدر المستطاع

باختصار، التنويع هو ببساطة عكس أن تضع كل البيض في سلة واحدة. هذا يعني أنه بدلاً من الاستثمار في شركة أو شركتين، فإن محفظة متنوعة بشكل جيد سوف تجعلك تحتفظ بالعشرات، إن لم يكن مئات الأسهم المختلفة. ليس هذا فحسب، بل سوف تستثمر في شركات من عدة قطاعات، وبالتالي تضمن عدم استثمارك بشكل مفرط في سوق واحدة. فمثلاً، لنفترض أن لديك 5000 جنيه إسترليني للاستثمار في أسواق الأسهم.

  • قد يستخدم المستثمر قليل الخبرة مبلغ 5000 جنيه إسترليني بالكامل للاستثمار في شركة واحدة.
  • من المرجح أن يشتري المستثمر الذكي أسهماً في 100 شركة مختلفة بسعر 50 جنيهاً إسترلينياً لكل منها. سيشمل هذا قطاعات متعددة أيضًا.

نصيحة 2: ابدأ بحصص منخفضة

إذا لم يسبق لك أن تعلمت كيفية الاستثمار في الأسهم في الدول العربية، فقد يكون من المفيد البدء بحصص منخفضة. من ناحية، يطلب منك معظم وسطاء الأسهم في الدول العربية المرخصين تلبية الحد الأدنى من مبلغ الاستثمار الذي يقع عادة ضمن نطاق 100-200 جنيه إسترليني. من ناحية أخرى، لن يُطلب منك ضخ الرصيد بأكمله في صفقة واحدة.

بل على العكس من ذلك، تتيح لك بعض المنصات حد أدنى للاستثمار في الأسهم قدره 50$. وبالتالي، من خلال البدء بمبالغ صغيرة، ستتمكن اكتساب الثقة دون الحاجة لسرقة بنك.

نصيحة 3: تعلم كيفية البحث في الأسهم

عندما تتعلم كيفية شراء الأسهم (how to buy shares)، من المهم أيضًا بالنسبة لك أن تتعلم كيفية البحث عن الأسهم. نحن لا نتحدث هنا عن أي شيء معقد للغاية مثل التحليل الفني أو قراءة الرسم البياني. على العكس من ذلك، فقط تأكد من أنك مطّلع على أي تطورات في السوق الرئيسية قد تؤثر على قيمة استثمارك.

  • على سبيل المثال، لنفترض أنك استثمرت 3000 جنيه إسترليني في Royal Mail
  • إذا أعلنت Royal Mail أنها تخطط لإلغاء مئات الوظائف، فكيف تعتقد أن هذا سيؤثر على سعر السهم؟
  • بدون شك، من المحتمل أن تؤدي الأخبار السلبية مثل هذا إلى عمليات بيع جماعية من المساهمين
  • في المقابل، ستنخفض قيمة الأسهم
  • ولكن، إذا قمت ببيع الأسهم بمجرد الإعلان عن الأخبار، فستكون أمامك أفضل فرصة ممكنة لتقليل خسائرك واسترداد أكبر قدر ممكن

نصيحة جانبية — قد يكون من المفيد الاشتراك في تنبيهات الأخبار لدى منصة خارجية. على سبيل المثال، يتيح لك موقع Yahoo! Finance إضافة الشركات التي استثمرت فيها إلى محفظته، ومن ثم يمكنك اختيار تلقي الأخبار الفورية عندما تصدر أخبار ذات صلة. لمزيد من المعلومات حول نصائح الأسهم وبيع الأسهم، اطلع على دليل شراء أفضل الأسهم.

إليك أدناه بعض الأمثلة على طرق تحليل الأسهم الأكثر استخدامًا:

  • نسبة السعر إلى الأرباح: تنظر نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) في العلاقة بين أرباح الشركة وأرباح سعر سهمها. وهذا يتيح للمستثمرين التأكد مما إذا كانت الأسهم أقل من قيمتها أو مبالغ فيها. تحتاج ببساطة إلى تقسيم قسمة سعر السهم الحالي على أرباح الشركة للسهم الواحد، لتحصل على النسبة. على الرغم من وجود العديد من المتغيرات الأخرى التي ينبغي أخذها في الاعتبار، فإن أسواق الأسهم الرئيسية في الولايات المتحدة يبلغ متوسط نسبة السعر إلى الأرباح فيها بين 13 و15.
  • نسبة الدين إلى حقوق المساهمين: تنظر نسبة الدين إلى حقوق المساهمين في مقدار الديون التي تتحملها الشركة بالنسبة إلى أسهمها. بعبارات بسيطة، هذا يتيح لك معرفة ما إذا كانت الشركة لديها الكثير من الديون. هذا الرقم يكون نسبة بين 0 و 1 وبالتالي كلما ارتفع هذا الرقم كانت الديون أعلى (بالنسبة لحجم حقوق المساهمين). تحتاج إلى تقييم القطاع الذي تعمل فيه الشركة عند استخدام نسبة الدين إلى الأسهم، حيث أنه من المعروف على نطاق واسع أن بعض القطاعات تحتاج إلى تحمل ديون أكثر من غيرها (مثل شركات البناء).

هناك العديد من طرق التحليل الأساسية الأخرى التي يستخدمها المستثمرون المحنكون. يمكنك قراءة المزيد عن كيفية اختيار الأسهم بنفسك.

نصيحة 4: جرب محفظة تداول بالنسخ

إذا كان لديك القليل من المعرفة أو لا تعرف كيفية عمل الأسهم، فقد يكون من النافع لك الاستفادة من مزايا محفظة التداول بالنسخ. تتيح لك المنصات الجيدة تقليد صفقات المستثمرين ذوي الخبرة.

هذا لا يشمل فقط محفظتهم الحالية — ولكن كل وجميع استثماراتهم. أفضل شيء في هذا الموضوع هو أنه يمكنك مراجعة بيانات المتداول قبل استثمار المال. التداول بالنسخ أساسًا يتيح لك الاستثمار في الأسهم دون القيام بأي من العمل، لذا فهو يحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين الجدد.

كيفية اختيار وسيط أسهم في الدول العربية للاستثمار في الأسهم

أنت تعرف الآن كيفية شراء الأسهم (how to buy shares)، ولكن هل لديك وسيط أسهم موثوق به يناسب تفضيلاتك الاستثمارية؟ هناك العديد من الوسطاء وجميعهم يختلفون من حيث الأصول القابلة للتداول التي يتيحونها، والرسوم، والميزات الأخرى، لذا تحتاج إلى قضاء بعض الوقت في البحث عن منصات مختلفة قبل الاشتراك.

بعض العوامل الأكثر أهمية التي تحتاج إلى البحث عنها هي:

ترخيص هيئة السلوك المالي

المقياس الأول والأهم الذي تحتاج إلى النظر فيه قبل الانضمام إلى وسيط أسهم هو ما إذا كان مرخص من هيئة السلوك المالي (FCA) أو من جهة أخرى مثل CySEC و ASIC وغيرهم. هذا سيضمن لك القدرة على شراء وبيع وتداول الأسهم في بيئة آمنة.

مثلاً:

  • يُطلب من جميع الوسطاء المرخصين من FCA الخضوع لعملية تقديم طويلة قبل قبول المتداولين الدول العربية بشكل قانوني
  • ستحتاج المنصة إلى مراجعة دفاترها لدى هيئة السلوك المالي (FCA) كل ربع سنة
  • يجب الاحتفاظ بجميع أموال العملاء في حسابات بنكية منفصلة. يعد هذا ضمانًا مهمًا، لأنه يعني أن الوسيط لا يمكنه استخدام أموالك المستثمرة لتغطية رأس ماله العامل الخاص به
  • تعني الحسابات المصرفية المنفصلة أيضًا أنه في حالة تعرض الوسيط لمشاكل مالية، فسيتم وضع حماية على أموالك

بشكل عام، لا تسجل أبدًا لدى منصة وساطة أسهم في الدول العربية إذا لم تكن تحمل ترخيص FCA المهم.

طرق الدفع في الدول العربية

بمجرد تقييم تراخيص الوسيط، تحتاج بعد ذلك إلى استكشاف طرق الدفع التي يقبلها. في الغالبية العظمى من الحالات، ستقبل منصات التعامل بالأسهم في الدول العربية بطاقة السحب الآلي / بطاقة الائتمان وتحويل الحساب المصرفي. التحويل المصرفي هو الأكثر ملاءمة للإيداعات الأكبر من 10,000 جنيه استرليني.

حسب الوسيط، قد يستغرق الأمر 1-3 أيام عمل ليصل التحويل المصرفي إلى حسابك، ولكن إذا قمت بإجراء تحويل مصرفي فوري يمكن أن يتم في ساعتين.

يقبل وسطاء البورصة أيضًا المحافظ الإلكترونية Skrill و Neteller وأكثر سهولة هي PayPal.

ما هي الأسهم التي يمكنني شراؤها في الدول العربية؟

كما أشرنا بإيجاز في وقت سابق، هناك عشرات الآلاف من الشركات المدرجة في البورصة عبر عشرات البورصات. والأهم من ذلك أن الأسواق التي يمكنك دخولها تعتمد على الوسيط الذي تقوم بالتسجيل معه. FXVC لديها مجموعة واسعة من أسهم الأجزاء مختلفة حول العالم.

إليك قائمة ببعض التبادلات المختلفة التي يمكنك العثور عليها على الوسطاء الموصى بهم :

  • بورصة لندن (المملكة المتحدة)
  • سوق الاستثمار البديل (المملكة المتحدة)
  • NASDAQ (الولايات المتحدة)
  • بورصة نيويورك (الولايات المتحدة)
  • بورصة طوكيو (اليابان)
  • بورصة هونغ كونغ (هونغ كونغ)
  • وغيرها الكثير أيضًا!

من الأفضل اختيار وسيط أسهم يغطي كل الأسواق الدولية، لأن هذا سيعطيك أفضل فرصة ممكنة لتنويع المخاطر . فـ FXVC يسمح لك بشراء أسهم من العديد من أسواق الأسهم المختلفة.

الرسوم والعمولات

هناك عدد من الرسوم التي يجب مراعاتها عند البحث عن وسيط للأسهم، منها عمولات التعامل، ورسوم الحساب السنوي، ورسوم السحب. الخبر السار هو أن بعض منصات التعامل بالأسهم في الدول العربية تتيح لك شراء الأسهم دون دفع أي رسوم تعامل أو رسوم سنوية. بدلاً من ذلك، فإنهم يحققون أرباحهم من “السبريد”، أو رسوم تحويل تدفعها لمرة واحدة عند إجراء إيداعك الأول .تطبق FXVC رسوم و عمولات منخفضة.

من أين تشتري الأسهم — أفضل منصات وساطة أسهم لعام 2021 في الدول العربية

يمكن أن يكون من الصعب إيجاد الوقت اللازم للبحث في الميزات وتفاصيل وسطاء البورصة عبر الإنترنت. أدناه ستجد مجموعة مختارة من أفضل حسابات وساطة الأسهم التي تلبي عددًا من المتطلبات، والتي يمكنها أن تعمل كمديرة للاستثمار لأسهمك. يشمل ذلك ترخيص هيئة السلوك المالي البالغ الأهمية، ودعم بطاقات السحب الآلي/بطاقات الائتمان والحسابات المصرفية في الدول العربية، والقدرة على شراء وبيع الأسهم في الشركات المحلية والدولية.

1. FXVC ـ أفضل منصة للأسهم شاملة

FXVC هي منصة تداول عبر الإنترنت مرخصة ومنظمة من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بموجب Centralspot Trading Limited.

يقدم الوسيط للمستخدمين القدرة على التداول على أكثر من 250 من الأصول المالية على شكل عقود مقابل الفروقات والتي تشمل الأسهم، الفوركس، السلع، العملات المشفرة و السندات.

منصة التداول الخاصة بالوسيط قائمة على الويب Web Trader و تتيح مخططات قابلة للتخصيص بالكامل وتنفيذ عالي السرعة بالإضافة إلى أدوات تداول مبتكرة تلائم جل فئات المستثمرين.

يمكن للمتداولين الاختيار من بين خمسة أنواع مختلفة من الحسابات تسمى البرونزية والفضية والذهبية والبلاتينية وكبار الشخصيات. كل واحد يأتي مع حد أدنى مختلف من مبالغ الإيداع وميزات وفوائد مثل خصومات عمولة تداول أعلى والوصول إلى إشارات التداول والموارد الأخرى.

الرسوم و العمولات التي تطبقها المنصة تنافسية للغاية و غير مخفية. يمكن للعملاء الاستفسار في أي و قت و مكان بـ 15 لغة عن طريق الاتصال بدعم العملاء عبر الدردشة الحية والبريد الإلكتروني والهاتف ونموذج الاتصال عبر الإنترنت.

المزايا:

  • مرخصة من CySEC.
  • مجموعة واسعة من الأسواق.
  • منصة ويب سهلة الاستخدام.
  • موارد البحث والتعليم من Trading Central.

العيوب:

  • لا توجد منصة MetaTrader.

رأس مالك في خطر

2. Quantum AIمنصة للأسهم بدون رسوم

Quantum AI هو منصة أسهم مع مجموعة واسعة من الأسهم المختلفة ، بالإضافة إلى الأصول المالية الأخرى مثل السلع ، العملات المشفرة ، صناديق الاستثمار المتداولة ، الفوركس ، وما إلى ذلك. منصة Quantum AI ليست مثل الباقي فهي تستخدم تقنية الحوسبة الكمومية من أجل إعطائك توصيات حول الأسهم التي يجب شراؤها. برنامجها يحلل سوق الأسهم وآلاف الأسهم في الثانية. من هذه المعلومات يجمع قائمة لأكثر الأسهم الموصى بها. كل ما عليك القيام به هو ببساطة الاستثمار التطبيقي.

إذا كنت مبتدئا عندما يتعلق الأمر بشراء وبيع الأسهم ، فإن Quantum AI يمكن أن يكون منصة جيدة جدا للبدء. ولكن يمكن أيضا أن تكون مناسبة إذا كنت مستثمرا خبير و تريد شراء الأسهم دون قضاء الكثير من الوقت في الأبحاث.

Quantum AI لا يفرض أي عمولة عند شراء الأسهم. وليس عليك دفع أي رسوم معاملات أيضا. يتطلب فتح حساب مبلغا لا يقل عن 220 يورو، و إعداده يستغرق دقائق فقط. يمكنك الاختيار بين بطاقات الائتمان/الخصم والتحويل المصرفي كخيارات للدفع.

Quantum AI غير مرخصة، ولكن جميع شركائها ال 15 منضمين و مرخصين . ومنه فهي تعمل كبرنامج عند هذه الوسائط. وهذا يعني أن جميع المعلومات الشخصية الخاصة بك، فضلا عن الأصول، محمية بالكامل من قبل التشفير والقوانين.

يمكن القيام بجميع الاستثمارات والصفقات باستخدام خاصيات مختلفة مثل إيقاف الخسارة ، مما يعني أن المنصة ستبيع أسهمك لك عندما ينخفض السعر إلى مبلغ محدد. وهذا يجعلك تحصل على مزيد من السيطرة على إدارة المخاطر.

المزايا

  • 15 شريكا منظم ومرخص.
  • من السهل فتح حساب.
  • متاح على الهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر.
  • حصلت على مجموعة واسعة من الأسهم وغيرها من الأدوات المالية.
  • 100 ٪ عمولة مجانية وبدون رسوم معاملات.
  • يقوم بمسح السوق وآلاف الجوائز في الثانية.
  • يعطيك توصية بشأن الأسهم التي يجب شراؤها.

العيوب

  • عقود الفروقات فقط.

رأسمالك في خطر.

3. eToro — وسيط جدير بالثقة في الدول العربية (0% عمولات)

eToro هو وسيط الأسهم الذي ننصح لأنه يتيح لك شراء أكثر من 800 سهم مختلف بعمولة 0٪. كماeToro Logo أن eToro لا يتقاضى رسوم للحفاظ على انخفاض التكاليف، مما يجعلها واحدًا من أكثر الوسطاء الذين يتمتعون بأسعار معقولة في السوق. السلامة والأمن مهمان، و eToro هو وسيط مرخص من FCA ويحظى بشعبية كبيرة بين جيل الألفية الذين هم من المستثمرين المبتدئين. الحد الأدنى للإيداع قدره 200 دولار للبدء، لذا فإن فتح حساب سريع وسهل للغاية.

في eToro، يمكنك الاستثمار في الأسهم البريطانية الممتازة مثل Tesco و BT و Rolls Royce، بالإضافة إلى أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في المملكة المتحدة وأسهم التكنولوجيا الرائجة مثل Amazon و Apple و Tesla. أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل eToro على رأس قائمتنا هو أنه يتيح لك شراء وبيع الأسهم دون دفع أي رسوم على التعامل.

إذا كنت ترغب في تداول عقود الفروقات — حيث تتوفر رافعة مالية تصل إلى 1:5 — فيجب عليك دفع رسوم صغيرة تعرف بالسبريد. يمكنك معرفة المزيد عن الفرق بين شراء الأسهم المادية وتداول عقود الفروقات هنا.

يمتلك eToro ترخيصًا كاملا ًمن هيئة السلوك المالي. كم أنها مرخص في أستراليا (ASIC) وقبرص (CySEC) لذلك لديك حماية رقابية على ثلاث جبهات.

يستغرق الأمر دقائق فقط لفتح حساب استثماري. تتيح لك المنصة إيداع الأموال باستخدام بطاقة خصم /ائتمان في الدول العربية أو حساب مصرفي أو محفظة إلكترونية، على الرغم من أنك ستحتاج إلى تحقيق الحد الأدنى البالغ 200 دولار.

بمجرد معالجة إيداعك من الوسيط، سيتم تحويله إلى دولار أمريكي مقابل رسوم صغيرة قدرها 0.5٪. هذا يسمح لك بالدخول إلى الأسواق الدولية دون الحاجة إلى القلق بشأن أسعار الصرف. إذا كنت ترغب في إيداع أكثر من 2000 جنيه إسترليني، فإن eToro سيطلب منك تقديم وثيقة هوية.

تدعم المنصة استثمارات كبيرة تصل إلى 40,000 جنيه إسترليني لكل معاملة بطاقة، ولا يوجد حد للتحويلات المصرفية. هذه من شأنه أن يؤهلك لمدير حساب كبار الشخصيات وفرصة للقاء وجهًا لوجه في مقره في لندن.

ميزة أخرى في eToro هي وظيفة التداول بالنسخ، والتي تمنحك الفرصة لنسخ مستثمري الأسهم الناجحين وبناء مثل محافظهم الاستثمارية. ولكن، تأتي هذه الميزة برسوم إضافية. للحصول على نظرة عامة أكثر تفصيلاً، اطلع على مراجعة eToro.

المزايا:

  • علامة تجارية موثوقة وخاضعة للرقابة من FCA
  • شراء الأسهم دون دفع أي عمولة أو رسوم تداول الأسهم
  • أكثر من 1000 سهم مدرج في أسواق دولية متعددة
  • إيداع الأموال باستخدام بطاقة الخصم / الائتمان أو المحفظة الإلكترونية أو الحساب المصرفي لالدول العربية
  • إمكانية نسخ تداولات المستخدمين الآخرين
  • حساب eToro مخصص حيث يمكنك إعداد تنبيهات أسعار التداول

العيوب:

  • غير مناسب للمتداولين المتقدمين الذين يحبون إجراء التحليل الفني

67% من المستثمرين بالتجزئة يخسرون المال عند تداول عقود الفروقات على هذا الموقع

4. AvaTrade — مجموعة كبيرة من حسابات تداول الأسهم

مع AvaTrade، يمكن للمستخدمين الدخول إلى مجموعة كبيرة من منصات التداول المختلفة وأنواعTrading 212 stock app الحسابات. ويشمل ذلك مراهنات السبريد، وتداول الخيارات، وتداول عقود الفروقات، وحسابات التداول الإسلامية الخالية من فوائد التبييت لمنصات التداول MetaTrader 4 وMetaTrader 5.

في حين يمكنك تداول عقود الفروقات من خلال منصة AvaTrade، يمكنك أيضًا الدخول إلى أكثر من 1250 سوقا عالميًا يشمل الأسهم العالمية، والسلع، والمؤشرات، والعملات، والعملات المشفرة.

أهم ما في الأمر، يمكنك التداول دون عمولة بنسبة 100٪ مع وسيط مرخص في ست ولايات قضائية مختلفة!

رسوم AvaTrade:

العمولة 0%
رسوم الإيداع مجانًا
رسوم السحب مجانًا
رسوم عدم النشاط نعم، 50$ بعد 3 أشهر متتالية من عدم الاستخدام

المزايا:

  • مرخص في ستة ولايات قضائية مختلفة
  • تداول في أكثر من 1250 سوق حول العالم
  • 0٪ عمولات مع دفع فقط سبريد وفوائد تبييت
  • لا رسوم على الإيداع أو السحب

العيوب:

  • رسوم على عدم النشاط

71% من المستثمرين بالتجزئة يخسرون المال عند تداول عقود الفروقات في هذا الموقع

5. Capital.com — تداول أكثر من 3,000 من الأسهم!

في حين أن Capital.com هو واحد من أحدث وسطاء الأوراق المالية، إلا أنه ينمو بسرعة كبيرةnew capital.com logo بسبب عروضه التنافسية للغاية. يتمتع أكثر من 780,000 عميل في جميع أنحاء العالم برسوم Capital.com التي تبلغ 0٪ للشراء والبيع والإيداع والسحب.

علاوة على ذلك، فإن الوسيط لديه أكثر من 3000 من الأسواق العالمية يمكنك التداول فيها، تشمل الأسهم من مناطق مختلفة في جميع أنحاء العالم مثل الولايات المتحدة وأوروبا والدول العربية وآسيا وغيرها.

مع Capital.com، يمكنك التداول عبر عقود الفروقات. وهذا يعني أنه يمكنك تداول عقود فروقات الأسهم ووضع صفقات كبيرة بإيداع صغير.

كما يمنحك Capital.com راحة البال لأنها مرخص من هيئة السلوك المالي وCySEC مما يعني أن هناك مستوى عال من الأمان على أموالك.

رسوم Capital.com:

العمولة 0%
رسوم الإيداع مجانًا
رسوم السحب مجانًا
رسوم عدم النشاط لا

المزايا:

  • مرخص من FCA و CySEC
  • تداول في أكثر من 2400 سهم حول العالم
  • 0٪ عمولة على البيع والشراء
  • منصة تداول سهلة الاستخدام على شبكة الإنترنت
  • حد أدنى للإيداع يبلغ 20 دولارًا أمريكيًا

العيوب:

  • فقط حسابات عقود الفروقات هي المتاحة

71.2% من المستثمرين بالتجزئة يخسرون المال عند تداول عقود الفروقات في هذا الموقع

6. Libertex — وسيط عقود فروقات بسبريد صفر

يوفر Libertex عرض تداول فريد في نوعه بدلاً من فرض سبريد، فهو يتقاضى عمولة صغيرة فقط للشراء والبيع! هذا العرض بدون سبريد فريدة جدًا ومتاح لأكثر من 213 من الأسواق العالمية.

مع Libertex، يمكنك تداول عقود فروقات الأسهم العالمية، والعملات، والسلع، والعملات المشفرة، والمؤشرات وغيرها. في الواقع، فإنه يقدم الأسهم الرئيسية في القطاعات المنتعشة مثل أسهم القنب التي لا يزال بعض الوسطاء غير مرتاحين لتقديمها.

عند تداول الأسهم، تتراوح العمولة من 0٪ إلى 0.5٪ ولكن في بعض أنواع الحسابات يمكنك الحصول على خصم 50٪ وهذا كله بسبريد صفر!

رسوم Libertex:

العمولة 0% – 0.5 على الأسهم
رسوم الإيداع مجانًا
رسوم السحب 1 يورو على بطاقة الائتمان/ الخصم، 1٪ على Neteller، مجانًا على Skrill
رسوم عدم النشاط 10 يورو بعد 180 يوم

المزايا:

  • تداول بسبريد صفر
  • ادخل إلى فئات متعددة الأصول
  • تداول بخصم 50% على العمولات
  • منصة ويب سهلة الاستخدام

العيوب:

  • يقدم عقود الفروقات فقط

رأس مالك في خطر.

ما هي إيجابيات وسلبيات الاستثمار في الأسهم؟

المزايا

  • سابقًا، وُجد أن الأسهم تدر عوائد سنوية بنسبة 5-8٪، وهذا أفضل من البنوك
  • سيولة عالية — لن تنتظر أيامًا لشراء أسهم الشركة
  • يمكنك زيادة قيمة استثمارك عندما ترتفع قيمة الأسهم
  • كسب دخل دون عناء في شكل أرباح أسهم
  • يمكن تخفيف المخاطر عن طريق إنشاء محفظة متنوعة من الأسهم
  • جميع منصات تداول الأسهم المدرجة في هذا الموقع مرخصة
  • يتيح لك بعض وسطاء الأسهم عبر الإنترنت شراء الأسهم بدون عمولة
  • يمكن إيداع الأموال بسهولة باستخدام بطاقة الخصم / الائتمان الدول العربية أو المحفظة الإلكترونية أو الحساب المصرفي
  • استثمار بقيمة 1000 جنيه إسترليني في Amazon في عام 1997 سيكون الآن بقيمة 2.5 مليون جنيه إسترليني!

العيوب

  • يمكن أن تخسر المال
  • سوف تحتاج إلى تحديد استثماراتك الخاصة
  • لا يوجد ضمان لزيادة قيمة أسهمك

كيفية شراء الأسهم — الرأي النهائي

تغيرت عملية شراء الأسهم في الدول العربية بشكل كبير على مدى العقد الماضي. لم تعد بحاجة إلى التحدث مع وسيط الأسهم التقليدية عبر الهاتف لوضع أوامر الشراء والبيع. بدلاً من ذلك، تحتاج ببساطة إلى اختيار منصة مرخصة للتعامل في الأسهم عبر الإنترنت، وإيداع بعض الأموال باستخدام بطاقة الخصم / الائتمان في الدول العربية – ثم اختيار الأسهم التي تريد شرائها. ننصحك بتجربة FXVC، نظرًا لكونه مرخص من قبل هيئة السلوك المالي و يتقاضى عمولة منخفضة مقابل خدمات جيدة.

FXVC — تداول مجموعة واسعة من الأسهم

تنويه: الاستثمار في الأسهم به مخاطر كبيرة بالخسارة وغير مناسب لجميع المستثمرين. يجب عليك أن تراعي بعناية أهدافك الاستثمارية، ومستوى خبرتك، والرغبة في المخاطرة قبل اتخاذ قرار لشراء الأسهم. الأهم من ذلك، لا تستثمر الأموال التي لا يمكنك أن تخسرها.

الأسئلة المتكررة

هل يمكنك الاستثمار في الشركات الأجنبية؟

نعم، يمنحك الجزء الأكبر من وسطاء الأسهم في الدول العربية إمكانية الدخول إلى الشركات المحلية والدولية. كحد أدنى، هذا يشمل عادة بورصة NASDAQ وبورصة نيويورك. يضيف الوسطاء مثل FXVC خطوة أبعد من ذلك بإتاحة إمكانية الدخول إلى أسواق أقل سيولة. هذا يشمل كندا، وهونغ كونغ، وفرنسا، وحتى المملكة العربية السعودية!

ما هي طريقة الدفع التي يمكنني أن أستخدمها لشراء الأسهم على الإنترنت في الدول العربية؟

عادة ما يكون لديك خيار من بطاقة الخصم / الائتمان أو التحويل المصرفي في الدول العربية. كما يدعم FXVC المحافظ الإلكترونية أيضا.

ما الرسوم التي سأدفعها عند الاستثمار في الأسهم؟

كيف يمكنني شراء الأسهم المدرجة في AIM؟

ستحتاج إلى العثور على وسيط على الإنترنت لديه حق الدخول المباشر إلى AIM. إذا وجدته، سوف تكون قادر على شراء وبيع أسهم AIM بضغطة زر واحدة.

حول fahd
حول fahd

فهد القحطاني هو كاتب ومحلل ومستثمر مقيم في جدة، السعودية. يتمتع فهد بخبرة تزيد عن 10 سنوات في الأسواق المالية كمحلل مخضرم ومتداول نشط، وهو يتخصص في التداول اليومي وكذلك الاستثمار طويل الأجل في مختلف فئات الأصول.

Scroll Up