أفضل منصات التداول للمبتدئين 2024

كيف تختار أفضل منصة التداول بالنسبة لك

في ظل وجود هذا الكم الهائل من منصات التداول في السوق، فإن إيجاد المنصة المناسبة قد تكون مهمة شاقة تستهلك الكثير من الوقت والجهد

في نهاية الأمر، فأنت تستثمر أموالك التي كسبتها بشق الأنفس، ولهذا يجب أن تكون واثقًا بنسبة 100% أن منصة التداول التي ستختارها هي الملائمة لظروفك الشخصية وأهدافك المالية

أفضل طريقة لتسهيل عملية الاختيار هو وضع قائمة بالمعايير الرئيسية التي يجب توافرها في منصة التداول المختارة، وهو ما سيخفف عن كاهلك عبء كبير في اختيار منصة التداول الأفضل لعام 2024

فيما يلي قائمة بأهم العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار منصة التداول

الوضع التنظيمي

في حين يميل البعض إلى اختيار منصة التداول استنادًا إلى معايير مثل الرسوم أو الأسواق المدعومة، ولكن في واقع الأمر فإن قرار الاختيار الحكيم يجب أن يبدأ بوضع معيار سلامة الأموال في المقام الأول.

مرة أخرى، يجب أن تتذكر دائمًا أنك ستضع ثقتك في المنصة التي اخترتها لحماية رأسمالك، ولذلك ينبغي التحقق من الجهات التنظيمية التي منحتها تراخيص العمل والجهات الرقابية التي تُشرف على أعمالها

وفق هذا المعيار، فإن أفضل منصات تداول ستكون من بين المنصات المرخصة من هيئات مرموقة مثل في الولايات المتحدة. هناك أيضًا العديد من الهيئات التنظيمية الأخرى المشهود لها بالكفاءة مثل هيئة الرقابة القبرصية في قبرص و هيئات أخرى في بريطانيا و في أستراليا.

الاسواق المالية المتاحة

تجتذب صناعة التداول عبر الإنترنت مستثمرين من مختلف المشارب والاهتمامات وأحجام رؤوس الأموال. على سبيل المثال، في حين يركز البعض على تداول الأسهم، هناك مستثمرين آخرون أكثر اهتمامًا تداول العملات الرقمية أو تداول الفوركس. ولهذا السبب، من الضروري أن تتأكد ما إذا كانت المنصة التي تنوي التداول معها توفر السوق الذي تهتم بالاستثمار فيه

وكما ذكرنا آنفًا، توفر أفضل منصات التداول للمبتدئين التي ناقشناها اليوم فرصة الاستثمار في عدد كبير من الأسواق. ويمكننا سرد فئات الأصول المتاحة عبر هذه المنصات على النحو التالي

• الأسهم
• صناديق الاستثمارالمتداولة، صناديق المؤشرات، صناديق الاستثمارالمشتركة
• السندات
• الفوركس والسلع
• البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى

يمكنك بسهولة اكتشاف ما إذا كانت منصة التداول تدعم أسواقك المفضلة من خلال الاطلاع على قائمة الأصول المتاحة على موقعها الإلكتروني

رأس المال في خطر

منصات التداول : الرسوم

تقاضي رسوم وتكاليف تنافسية من المستخدمين هي بلا شك أحد المعايير الرئيسية عند اختيار أفضل منصات التداول. وفي كثير من الحالات، توفر المنصة هيكل تسعير بسيط وشفاف. ولكن هذا لا ينفي أن البعض الآخر يتعمد تقديم أنظمة مربكة ومعقدة للرسوم، بحيث تجعل من الصعب على المتداول أن يعرف تحديدًا التكاليف التي سيدفعها بالضبط

وللمساعدة في فك هذه الشفرة، نستعرض أدناه الأنواع الرئيسية للرسوم التي تفرضها منصات التداول

عمولة التداول

تعتبر العمولة التي تتقاضاها المنصة عن صفقاتك هي الرسوم الأكثر أهمية التي يتعين عليك التحقق منها. تأتي هذه العمولات غالبًا في شكلين رئيسيين: على سبيل المثال، تتقاضى بعض منصات التداول رسوم ثابتة، مثل أن تدفع 15$ لشراء السهم و15$ أخرى عند بيعه

وفي حالات أخرى قد تدفع رسومًا متغيرة بحسب سياسات المنصة. على سبيل المثال، قد تتقاضى منصة التداول رسم بنسبة 1% على جميع مراكز البيع والشراء. وبالتالي، إذا اشتريت أسهم بقيمة 500$ فسوف تدفع عمولة قدرها 5$. وبعد ذلك، عندما تغلق صفقة الأسهم التي اشتريتها، وبفرض أن قيمتها آنذاك تبلغ 600$، عندها ستدفع عمولة 6$ عند البيع

إذا وضعت ذلك في الاعتبار، فستلاحظ أن قائمتنا لمنصات تداول العملات الرقمية للمبتدئين، ستلاحظ أن العديد من المنصات المختارة من بينها eToro تسمح لك بالاستثمار بدون عمولة. يعني ذلك أنه سيكون بمقدورك شراء الأسهم وصناديق وغيرها من فئات الأصول دون أن تقلق بشأن العمولات أو الرسوم

السبريد

إذا كنت مستثمرًا على المدى الطويل وتخطط للاحتفاظ بالأسهم التي اشتريتها لسنوات عديدة، فلا داعي للقلق بشأن فروق الأسعار أو السبريد. يختلف الأمر إذا كنت تتداول على المدى القصير، وتنوي شراء وبيع الفوركس أو السلع أو العملات المشفرة بشكل متكرر - حيث أن السبريد في هذه الحالة يعتبر أحد عوامل التكلفة بالغة الأهمية

وبالنسبة للمبتدئين، فإن السبريد يعني الفارق بين أسعار الشراء والبيع على الأصل الذي تتداوله. يحتسب السبريد في بعض الأحيان في شكل نسبة مئوية، ولكن عند تداول الفوركس يُعرض السبريد في شكل نقاط

رسوم المعاملات

ربما تتفاجأ إذا عرفت أن عدد كبير من الوسطاء في مجال التداول يتقاضون رسوم عن إيداع و/أو سحب الأموال. ومرة أخرى، ستختلف التكاليف التي ستدفعها - إن وجدت، من منصة إلى أخرى. وعلاوة على ذلك، قد تدفع رسوم ثابتة أو نسبة مئوية بحسب مبلغ الإيداع

أفضل أدوات وميزات التداول

إذا كان تركيزك منصبًا بشكل رئيسي على منصة تداول تسمح لك بشراء وبيع مختلف الأصول - ربما لا تلقي بالاً للأدوات والميزات الجانبية التي توفرها هذه المنصة بعيدًا عن وظيفتها الأساسية. حقيقة الأمر أنه لا يجب التغاضي عن هذا الجانب الهام لأن تجاهله قد يعني تفويت فرصة الاستفادة بالعديد من أدوات التداول المفيدة

من أمثلة هذه الميزات

الأسهم الكسرية

القدرة على شراء ويبع الأسهم الكسرية تعتبر ميزة هامة للغاية إذا كنت متداول فردي أو كانت ميزانيتك المخصصة للتداول محدودة. بطبيعة الحال، لن ترغب في أن تدفع 3,000$ لشراء سهم واحد من أمازون أو 1,700$ مقابل سهم واحد من جوجل. تتغلب الأسهم الكسرية على تلك العوائق من خلال السماح لك بشراء جزء من السهم، أو بعبارة أخرى عدم الاضطرار لشراء السهم بأكمله

بعض المنصات، تسمح لك بالاستثمار بقيمة تبدأ من 20$ فقط. يعني ذلك أنك إذا كنت تنوي استثمار 20$ في سهم إحدى الشركات الذي يبلغ سعره 200$، فإنك في هذه الحالة ستشتري 10% من السهم المعني. يعتبر هذا الخيار رائعًا ليس فقط للاستثمار بمبالغ صغيرة، بل يسمح أيضًا بإنشاء محفظة متنوعة.

رأس المال في خطر

أنواع الأوامر

وضع ’أمر‘ لتنفيذ الصفقات هو إجراء قياسي ستقوم به بغض النظر عن منصة التداول التي قررت التسجيل معها. الأمر ببساطة هو أن الوسيط يحتاج إلى أن يعرف ما الذي تريده بالضبط من فتح صفقتك. وبرغم أن كافة منصات التداول توفر أوامر الشراء والبيع القياسية، ولكن هناك أنواع أخرى للأوامر قد تكون مفيدة لتداولاتك.

على سبيل المثال، توفر أفضل منصات التداول عبر الإنترنت أوامر يطلق عليها ’إيقاف الخسارة‘ و’أخذ الربح‘. كلا النوعين من الأوامر يعتبر ضروريًا لتحجيم مخاطر الخسارة أو تأمين الأرباح. هناك أيضًا أحد أنواع الأوامر الأخرى يطلق عليه ’إيقاف الخسارة المتحرك‘. توفر بعض منصات التداول مثل هذا النوع من الأوامر والذي يسمح لك بالحفاظ على صفقتك الرابحة مفتوحة حتى يبدأ السوق في الانعكاس بنسبة معينة

نسخ التداولات

إذا كنت ترغب في التداول بشكل نشط في الأسواق المالية، ولكن لا تمتلك الخبرة أو المعرفة الضرورية للقيام بذلك، فإن الحل المثالي لهذه المعضلة هو البحث عن منصة توفر ميزة ’نسخ التداولات‘. فكرة عمل هذه المنصة في أبسط صورها هي أنها تسمح لك بنسخ صفقات متداولين آخرين دون أي تدخل من جانبك

بعض المنصات تستضيف آلاف المستثمرين المعتمدين الذين قاموا بالتسجيل في برنامجها يمكنك تصفح الملف التعريفي لكل متداول والاطلاع على إحصاءات رئيسية مثل الأداء السابق، متوسط العائد الشهري، تصنيف المخاطر، فئات الأصول المفضلة، ومتوسط مدة التداول.

MT4/MT5

إذا كنت تمارس التداول منذ فترة طويلة، فأنت على دراية بالتأكيد بمدى الشعبية التي تحظى بها سلسلة منصات الميتاتريدر. وبالنسبة للمتداولين المبتدئين، فإن منصتي MT4 وMT5 هي منصات تطورها شركة روسية وتلعب دور الجسر الذي يربط بينك وبين شركة الوساطة التي تعمل معها. يفضل كثير من المتداولين اختيار وسيط يقدم كلا المنصتين، وهو ما يعزى إلى الكم الهائل من أدوات التداول المتطورة التي توفرها.

على سبيل المثال، توفر كلاً من MT4 وMT5 الميزات التالية

• مئات المؤشرات الفنية
• أدوات الرسم البياني وتخصيص المنصة
• عروض الأسعار في الوقت الحقيقي
• نسخ التداولات
• القدرة على استخدام روبوتات التداول الآلي
• إصدارات للأجهزة المحمولة للتداول أثناء التنقل

لا يدعم جميع الوسطاء منصات MT4 و/أو MT5، ولهذا سيتعين عليك التحقق من هذا الأمر إذا كان ضروريًا من وجهة نظرك

التنبيهات

ستظل الأسواق المالية تتحرك بخطى سريعة وتشهد في أحيان كثيرة قفزات لا تصدق، ولهذا يجب أن تكون على اطلاع بأهم وأخر التطورات على مدار الساعة. ستكون فكرة جيدة اختيار منصة توفر خاصية تنبيهات الأسعار. على سبيل المثال، فإن أفضل منصات التداول تسمح لك بتعيين إشعارات سعرية يتم إرسالها عبر تطبيق المنصة أو البريد الإلكتروني.

يمنحك ذلك ميزة إضافية حيث يتم تنبيهك فور وصول السعر إلى أهداف معينة أو مستويات هامة. وبالإضافة لذلك، تسمح لك أفضل منصات التداول بتعيين تنبيهات متعلقة بمؤشرات التذبذب. يعني ذلك أنك ستحصل على إشعارات إذا شهدت حركة الأصول المحددة تقلبات حادة سواء صعودًا أو هبوطًا

رأس المال في خطر

التعليم، الأبحاث والتحليلات

من واقع تجربتنا، فإن أفضل منصات التداول عبر الإنترنت قادرة على أن ترتقي بتجربة التداول إلى مستوى جيد كليًا من خلال منح عملائها موارد تعليمية شاملة. توفر هذه المصادر التثقيفية فرصة تعلم أساسيات البيع والشراء دون الحاجة للاستعانة بخدمات مزود خارجي.

من بين الموارد التعليمية الأكثر فائدة التي تقدمها منصات التداول الأعلى تقييمًا ما يلي:

• أدلة ومدونات حول شروط التداول الرئيسية
• ندوات عبر الإنترنت (ويبينارات)
• البودكاست
• كتب إلكترونية
• دورات مصغرة

وبالإضافة إلى الموارد التعليمية، اكتشفنا أيضًا أن أفضل منصات التداول تقدم كم هائل من أدوات البحث والتحليل. قد يشمل ذلك البث الحي للأخبار المالية، نشر رؤى وتحليلات عن التداول، وبيانات عن اتجاهات السوق. وإذا تحدثنا عن الجانب التحليلي، توفر أفضل منصات التداول أدوات لقراءة الرسم البياني - مثل المؤشرات الفنية.

تجربة المستخدم

إذا كنت تخطو أولى خطواتك في عالم التداول عبر الإنترنت، فسيتعين عليك التأكد من اختيار المزود الذي يقدم تجربة مستخدم سلسة وبعيدة عن التعقيدات. وبرغم أنك لن تقلق بهذا الشأن عندما تستخدم إصدار سطح المكتب من منصة التداول التي يقدمها وسيطك، فإن ضمان تجربة تداول سلسة يتطلب أن يتمتع تطبيق التداول بنفس الكفاءة.

وتبرز أهمية هذا الجانب إذا كنت تفضل الاستثمار عبر هاتفك المحمول، حيث ستكون مضطرًا لإدخال صفقات البيع والشراء على شاشة صغيرة. ولهذا من الضروري التحقق من مدى سهولة استخدام وتصفح برنامج التداول. ولا يجب أن يقتصر الأمر على سهولة إيجاد الأصول وإنشاء تقارير الأداء، بل يجب أن يمتد لتيسير فتح وإغلاق الأوامر، والاطلاع على قيمة المحفظة الاستثمارية، وكذلك إيداع وسحب الأموال.

الخبر السار هنا هو أن معظم منصات التداول تصمم بالفعل تطبيقات متوافقة مع الأجهزة التي تعمل بأنظمة التشغيل أبل واندرويد. بعبارة أخرى، سيكون التطبيق الذي توفره لك الشركة مُصمم خصيصًا للعمل على نظام التشغيل الذي تريده. وإذا كانت منصة التداول التي تفحصها توفر حسابات تجريبية، فإن ذلك سيمنحك فرصة اختبار كافة هذه الأمور بنفسك دون المخاطرة بأموال حقيقية

رأس المال في خطر

طرق الدفع

ستحتاج إلى إيداع بعض الأموال في حساب تداولك قبل أن تتمكن من البدء في بيع وشراء الأصول وأن مرتاح في منزلك. هذا الأمر يجعل من الضروري التحقق من طرق الدفع التي تقبلها شركة الوساطة

في معظم الحالات، سيكون بمقدورك تحويل الأموال من حسابك البنكي الشخصي. وبرغم أن بعض المنصات تقوم بتقييد مبلغ الإيداع في حسابك فور إتمام العملية، ولكن قد يستغرق الأمر يوم إلى يومي عمل لدى منصات أخرى قبل معالجة عملية الدفع. قد يجعل ذلك من الضروري مراعاة أن توفر منصة التداول خيارات دفع إضافية مثل بطاقات الائتمان/الخصم المباشر - والتي أهم ما يميزها أن الأموال المودعة تظهر في حسابك على الفور

إذا قررت استخدام منصة التداول الأعلى تصنيفًا لدينا etoro، فلن يقتصر الأمر على سهولة الإيداع باستخدام بطاقات فيزا وماستركارد ، بل يمكنك أيضًا استخدام التحويل المصرفي. أيضا بالإضافة إلى البطاقات الإلكترونية مثل باي بال ونتلر وسكريل.

خدمة العملاء

هناك تفاوت كبير في مستوى خدمة العملاء التي تقدمها منصات التداول المختلفة. على سبيل المثال، قد لا تسمح بعض الشركات لك بالحصول على المساعدة سوى عبر البريد الإلكتروني أو فتح تذكرة دعم عبر الإنترنت. ننصح في هذه الحالة بتجنب التعامل مع تلك المنصات لأن الرد على طلباتك قد يستغرق عدة أيام

ولهذا من الأفضل اختيار منصات التداول التي تقدم خدمات لدعم العملاء في الوقت الحقيقي. أفضل طريقة للاتصال مع الشركة في هذه الحالة هي الدردشة الحية، وإن كان الدعم عبر الهاتف يعتبر أيضًا أحد الطرق الجيدة

سيتعين عليك أيضًا معرفة الأيام وساعات العمل التي يكون فريق خدمة دعم العملاء متواجدًا خلالها. بعض المنصات لا تقدم الدعم خلال عطلات نهاية الأسبوع حين تكون معظم الأسواق المالية مغلقة. وفي معظم الأحوال، تتوفر خدمات الدعم في منصات التداول على مدار 24 ساعة في اليوم كل أيام  الأسبوع. كخدمة العملاء الخاصة ب eToro !

كيف تبدأ العمل مع أفضل منصة للتداول

حتى الآن، استعرضنا في هذا الدليل مجموعة من أفضل منصات التداول عبر الإنترنت. شرحنا أيضًا المعايير الهامة التي يتعين عليك مراعاتها قبل اختيار وسيط بعينه

وفي الختام، سنشرح في السطور القادمة خطوات بدء العمل مع منصة التداول بشكل عملي. وللمزيد من الإيضاح، اخترنا إظهار الخطوات المطلوبة لفتح حساب مع المنصة الأعلى تصنيفًا eToro والتي تقدم ميزة التداول بدون عمولة في العديد من الأسواق المالية المختلفة. تفضل بتتبع هذه الخطوات الثلاتة السهلة لكي تستطيع البدئ اليوم!

رأس المال في خطر

الخطوة 1: افتح حساب

أولا قم بزيارة الموقع الرسمي لمنصة eToro ثم أدخل  بريدك الإلكتروني و كلمة السر كما هو مبين أسفلة ثم قم بالنقر على زر "تابع".

الخطوة 2 : ملئ الملف التعريفي

في هذه المرحلة و كما يظهر أسفله سيطلب منك اإدخال مجموعة من المعلومات الشخصية المتعلقة بك : بدءا من بلد إقامتك، جنسيتك و مكان و تاريخ إزديادك و أيضا عنوانك و رقم الهاتف الخاص بك. و أخيرا سيطلب منك تحديد العملة التي إخترت التداول بها من بين أربع عملات متاحة على رأسهم الدولار الأمريكي و اليورو.

الخطوة 3: إيداع الأموال في حسابك

الآن حان وقت العثور على حساب التداول الجديد الذي أنشأته لدى eToro، يمكنك الاختيار من بين عدة طرق دفع مريحة، مثل

• بطاقات الخصم المباشر
• بطاقات الائتمان
• التحويل المصرفي
• أحد المحافظ الإلكترونية .