Лучшие способы инвестировать деньги в России в 2024 г

Если вы не знаете, куда девать свои деньги, заставьте их работать. Время, когда можно было просто положить их на сберегательный счет под 4%, давно прошло. Мы объясним, почему для достижения более высокой доходности нужно вложиться в акции компаний и как контролировать возникающие риски.

Читайте дальше, и вы узнаете о лучшем способе вложения денег в России в 2022 г., начиная с инвестирования в акции и сырьевые товары и заканчивая инвестированием в криптовалюты.

Лучший способ вложения денег в России

Нужна помощь в поисках лучшего способа вложения денег в России? Ниже приводится список различных активов, способных принести значительный доход в предстоящем году и в дальнейшем. Подробная информацию о каждом из них приводится еще ниже.

• Отдельные акции – Инвестируйте сейчас
• Сырьевые товары – Инвестируйте сейчас
• Криптовалюты – Инвестируйте сейчас
• Биржевые фонды, индексные фонды и взаимные фонды
• Недвижимость
• Облигации

Анализ лучших способов вложения денег в России

Что касается лучшего способа вложения денег в России, то он зависит, во-первых, от того, сколько денег у вас имеется, во-вторых, от того, когда вам потребуется их получить или использовать иным способом, в-третьих, от планируемого срока инвестирования, и, в-четвертых, от вашего отношения к риску. Инвестиционные цели инвестора, желающего потратить 1 млн руб., отличаются от целей инвестора, желающего потратить 20 млн руб.

Планируя вложить небольшую сумму, вы, скорей всего, предпочтет менее рискованный вариант, поскольку сохранение капитала для вас важнее. А если вы молоды и готовы поэтому вложиться в какой-либо актив на более длительный срок, то, скорей всего, выберете более рискованный вариант.

Сегодня легко найти различные калькуляторы толерантности к риску, которые задают вам вопросы для определения вашего профиля риска, например, сколько вы хотите вложить, какую сумму готовы потерять, какие объекты инвестирования рассматриваете, учитывая связанные с ними риски, и каковы ваши инвестиционные цели. Такими целями могут быть долгосрочное накопление для оплаты образования детей, покупки дома или подготовки к другим важным событиям, накопление на пенсию или приобретение в ближайшее время дорогостоящего товара, например автомобиля.

В конечном счете лучшие способы вложения денег зависят от ваших индивидуальных потребностей. Тем не менее, для большинства людей с деньгами одним из таких способов является инвестирование в акции. Поделите свои инвестиции на основные и второстепенные и вложите основные средства в среднерискованный актив, а остальные – в более рискованный актив, например, в ценные бумаги.

И, наконец, никогда не забывайте о соотношении риска и вознаграждения. Чем больше вознаграждение, которое хочешь получить, тем выше риск, на который приходится идти, и наоборот.

Знакомство с акциями

Акции – понятие, легкое для понимания, но выбор акций для вложения своих с таким трудом заработанных денег – дело совсем не простое.

Хороший способ уменьшить количество возможных вариантов – подумать о том, чем акции отличаются друг от друга – уровнем риска (высоким или низким), компаниями-эмитентами (крупными или мелкими), отраслями экономики и пр.

Рыночная капитализация

Крупные компании обычно надежнее мелких просто из-за своего прочного положения на рынке и того, что зрелые компании демонстрируют устойчивую рентабельность.

А мелкие компании обычно более рискованны именно из-за того, что только утверждаются на целевых рынках и еще не добились доходов, обеспечивающих стабильную доходность, так как их рост еще впереди.

Среди крупных компаний процент компаний, выплачивающих дивиденды, выше, чем среди мелких.Однако мелкие компании более поворотливы, чем крупные, и могут действовать активнее, чтобы воспользоваться выгодной возможностью. У мелких компаний по определению больший потенциал, чем у зрелых крупных компаний.

Мелкие компании обычно ориентированы на внутренний рынок, а крупные зачастую присутствуют и на внешних рынках.

Все эти особенности, связанные с рыночной капитализацией, нужно учитывать при осуществлении инвестиций и определении желаемого соотношения риска и доходности.

Рост против стоимости

Акциями роста считаются, как правило, акции, способные продемонстрировать темп роста выше среднего по рынку. Обычно это акции компаний, специализирующихся на новых технологиях и/или оперирующих на новых и расширяющихся рынках. Компаниями роста могут быть и «разрушители» в секторах, отличных от технологического, обладающие новым товаром, намного превосходящим продукцию конкурентов и нашедшие способ защитить эту разницу в ценности от подражателей.

Компании стоимости определяются как компании любого сектора, оцениваемые ниже их истинной стоимости и оперирующие во многих случаях в секторах, вышедших из моды. Помимо низкой рыночной стоимости, их может отличать принадлежность к такими генерирующим деньги секторам, как сектор потребительских товаров. К тому же такие компании чаще платят дивиденды акционерам. Компании стоимости встречаются и в других отраслях, например, в энергетике, металлургии, коммунальных услугах и др.

Спор о том, какие акции лучше – акции стоимости или акции роста, продолжается многие годы, но последние 10 и более лет такие акции роста, как акции технологических гигантов США, опережали фондовый рынок.

Циклические и нециклические акции

Циклические акции – акции, наиболее чувствительные к росту и снижению экономической активности, которые происходят циклически. Эти экономические и деловые циклы протекают по-разному в разных странах и отраслях, но являются взаимосвязанными. Циклические акции обычно растут в начале нового экономического цикла, когда экономика начинает восстанавливаться после экономического спада. Компании-эмитенты этих акций оперируют в отраслях, где активность растет быстрее вместе с ростом дискреционных расходов, ограниченных в период недофинансирования, например на авиатранспорте, в производстве одежды, сфере развлечений и туризме.

Нециклическими, а иногда и недискреционными называют акции компаний, которые оперируют в секторах, где расходы в течение экономического цикла не меняются, так как потребители товаров и услуг, как физические, так и юридические лица, вынуждены постоянно совершать эти покупки. Один из примеров – коммунальные услуги. В этой отрасли даже при небольшом падении спроса отопление домов или снабжение заводов электроэнергией останутся главным приоритетом, расходы на которые будут сокращены в последнюю очередь.

Некоторые аналитики считают, что в ближайшие годы акции стоимости снова выйдут на первый план, поскольку экономики восстанавливаются от пандемии COVID, а инвесторы перекладываются из переоцененных технологических акций в циклические акции компаний потребительского сектора.

Отечественные против иностранных

Было время, когда инвесторы инвестировали по преимуществу на внутреннем рынке. Однако сегодня очень просто вложить свои деньги в любую страну мира, а большинство инвестиционных платформ предоставляет доступ к акциям иностранных компаний.

Однако нельзя забывать о важных экономических различиях между странами, а также о валютных рисках.

У каждого фондового рынка своя отраслевая и секторальная структура. В структуре британской экономики, например, преобладают услуги, а в экономике Германии намного больше экспортеров промышленной продукции. В других странах, например в США, много крупнейших технологических компаний мира, как, впрочем, и в Китае.

Кроме того, инвестирование в акции, номинированные в иностранной валюте, сопряжено с риском неблагоприятного изменения обменного курса, который тоже необходимо учитывать. Поэтому, если рубль упадет по отношению к доллару, а вы вложились в американские акции, то вы потеряете часть стоимости этих акций, когда реализуете прибыль и будете конвертировать сумму в долларах в рубли.

Сектора экономики

Вам необходимо также обеспечивать баланс секторов экономики в своем портфеле инвестиций и/или концентрироваться на секторах, наиболее отвечающих вашим инвестиционным целям. Например, у технологических фондов ETF возможностей для роста больше, чем в банковском секторе, но риски выше. Если ваша цель – доход (дивидендные платежи), то банковский сектор предпочтительней технологического. Ниже приводится список, хотя и неполный, секторов, заслуживающих внимания.

• Потребительские товары
• Производственные компании
• Медицина
• Высокие технологии
• Энергетика
• Коммунальные услуги
• Финансовые компании
• Добыча основных видов сырья

Это лишь некоторые из основных секторов экономики, и каждый из них поделить еще дальше. Подойдите ответственно к выбору секторов для инвестирования и учтите ожидаемую доходность и возможный уровень риска. Возможно, вам стоит инвестировать в отрасли, с которыми вы знакомы. Этот подход разумен, но не забывайте о необходимости диверсифицироваться, чтобы защитить общую стоимость портфеля.

Биржевые, индексные, взаимные фонды и инвестиционные трасты

Важную роль играют в мире инвестиций так называемые организации коллективного инвестирования, например, биржевые, индексные, взаимные фонды и инвестиционные трасты. Эти организации позволяют инвесторам объединять свои средства, вкладывать эти коллективные средства в корзину базовых активов и отслеживать индекс, отражающий динамику активов одного класса, группы ценных бумаг внутри активов одного класса или активов нескольких классов. Фонды различного типа могут инвестировать практически в любые финансовые инструменты.

Почему биржевые фонды так популярны

За последние годы фонды ETF приобрели огромную популярность из-за их гибкости и дешевизны. Фонды ETF отслеживают цену базового актива путем физического (прямой покупки этого актива и владения им) или синтетического (с помощью производных финансовых инструментов) копирования и продаются и покупаются на фондовых биржах, как обычные акции. В 2020 г. биржевые фонды управляли активами примерно на 7,7 трлн долл. США.

Индексные фонды – разновидность биржевых, но могут учреждаться и как взаимные. Когда-то называвшиеся просто фондами-трекерами, они отслеживают доходность индекса, например, FTSE 100 или S&P 500. Для этого они приобретают, как уже говорилось, базовый класс активов или используют для инвестирования производные финансовые инструменты. Индексные фонды и фонды ETF – исключительно дешевые способы диверсифицировать свой портфель, поскольку одна покупка позволяет вложиться в целую корзину базовых ценных бумаг.

Присмотритесь и к взаимным фондам

Взаимные фонды внешне похожи на фонды ETF тем, что владеют корзиной инвестиций, но отличаются тем, как они торгуются. Цена взаимного фонда не меняется ежеминутно на фондовом рынке, а устанавливается раз в день – обычно в конце дня.

Взаимные фонды – открытые организации, так как продают паи инвесторам по запросу, и поэтому у них «открытая» структура капитала. Для ликвидации своих инвестиций необходимо продать свой пай обратно эмитентам фонда, в отличие от фондов ETF, когда необходимо просто продать свои акции.

Не проглядите инвестиционные трасты

Инвестиционные трасты – менее популярная разновидность организации коллективного инвестирования. Они торгуются на фондовом рынке, как обычные акции, но, в отличие от взаимных фондов, у них закрытая структура капитала. Это означает, что у них относительно фиксированная структура капитала, и они торгуются не по чистой стоимости их активов, как обычно торгуются взаимные фонды и фонды ETF.

Инвестиционные трасты торгуются или с дисконтом, или с премией к стоимости базовых активов. Торговля с дисконтом означает, что трасты оценивают дешевле чистой стоимости их активов, а торговля с премией означает, что их оценивают дороже принадлежащих им активов. У трастов есть ряд преимуществ перед взаимными фондами, например, они могут заимствовать (использовать левередж) для повышения доходов, хотя это может увеличить и их убытки. Они тоже могут выкупать свои акции, чтобы контролировать дисконт. Эта гибкость означает, что трасты могут выравнивать свою доходность, приостанавливая в некоторые годы дивидендные платежи и меняя свою закредитованность. Что касается руководства, то у них имеется независимый совет директоров, осуществляющий надзор за управляющими фонда.

Криптовалюты

Некоторые инвесторы даже не считают криптовалюты легальным классом активов, поэтому инвестиции в этот сектор являются высокорискованными. Однако сегодня это отношение быстро меняется, поскольку институциональные инвесторы начинают смотреть на этот сектор по-новому. Об этом свидетельствуют инвестиции управляющего хедж-фондом Пола Тюдора Джонса, покупка компанией Tesla биткойна для казначейского отдела компании, регистрация на PayPal ряда цифровых активов и операции с этими активами таких гигантских фондов и банков, как Fidelity и Morgan Stanley.

Причины этого изменения взглядов – включение во многих странах мира печатного станка в разгар пандемии COVID, вызванная этим девальвация валют и рост опасений возврата инфляции.

Для каждого потенциального инвестора инфляция – огромная угроза, поскольку она снижает покупательную способность.

Однако для должников инфляция – это благо, так как они смогут платить меньше, и, по крайней мере, у некоторых инвесторов имеется смутное подозрение, что именно поэтому некоторые правительства и центральные банки не опасаются инфляции и фактически рады ей при условии, что она не выйдет из-под контроля.

Но, как бы вы к ней ни относились, ведущая криптовалюта биткойн приобретает репутацию цифрового золота и инструмента хеджирования от девальвации и инфляции.

Если вы решите инвестировать в биткойн, не забудьте о его сильной волатильности.

Если подержать его подольше и переждать все взлеты и падения, то он вырастет, так что небольшие вложения капитала (например, до 5% портфеля) в биткойн или в лучшие биткоиновые акции могут быть хорошим вариантом.

Существуют и другие заслуживающие внимания криптоактивы, например, эфириум, используемый как децентрализованный мировой компьютер, на котором каждый может запускать приложения, и такие набирающие силу разновидности, как коллекционные токены (незаменимые токены, или NFT) и DeFi – децентрализованные финансы, в которых умные контракты используются для разработки полностью программируемых кредитных продуктов, и многие другие.

С помощью некоторых программ на основе искусственного интеллекта вы можете получить рекомендации о том, какую криптовалюту покупать и продавать и когда.

Такие программы использует свое сложное программное обеспечение, чтобы помочь вам принимать правильные решения с ежедневной прибылью до 60%.

Сырьевые товары

Сырьевыми товарами называются такие добываемые в природе продукты, как нефть, медь, хлопок и пшеница.

Инвестиции в сырьевые товары дешевле осуществлять через фонды ETF и взаимные фонды, и такие инвестиции – ценный способ диверсифицировать свой портфель с преобладанием акций и активов других классов, так как цены на сырьевые товары и курсы акций обычно меняются в разных направлениях, и это отсутствие положительной корреляции становится полезным диверсифицирующим фактором.

Копи-портфели и копи-трейдинг

Некоторые инвестиционные платформы торговых систем благодаря своей автоматической трейдинговой технологии, такой как копи-трейдинг. Например, инвесторы могут копировать сделки других инвесторов этой же платформы.

Введя копи-портфели, другие брокеры подняли копи-трейдинг на новый уровень. Эти портфели аналогичны коллективным фондам, обсуждавшимся нами ранее, формируются вокруг определенных отраслевых тем и содержат корзину акций, позволяющих инвестировать в эти отрасли. Однако в отличие от биржевых и взаимных фондов, они не взимают комиссию и сборы за управление.

Хотя это будет невозможно с помощью торговли квантовым искусственным интеллектом, вы все равно сможете учиться. Сама машина запрограммирована на выявление больших инвестиционных возможностей и предоставление их вам. Вы можете выбрать, хотите ли вы действовать в соответствии с сигналами, которые он вам подает, или нет. Это, конечно, не то же самое, что копирование портфеля реального человека, но может абсолютно упростить принятие решения о том, что инвестировать или торговать, особенно если вы новичок.

Лучшие инвестиционные платформы России

На рынке существуют десятки инвестиционных приложений и фондовых брокеров. Libertex выделяется в лучшую сторону и из них из-за соотношения цены и качества, но у каждого инвестора свои требования, поэтому и выбранный брокер должен отвечать его индивидуальным инвестиционным потребностям.

1. Libertex – лучший брокер с нулевыми спредами

Брокер Libertex делает инвесторам уникальное предложение. Он не взимает никаких спредов! Спред – это разница между ценой покупки и ценой продажи и один из источников дохода брокера.

У Libertex нет никаких спредов, но есть небольшая комиссия за покупку и продажу предлагаемых инструментов, общее количество которых превышает 213. Это активы различных классов, такие как акции, валюта, сырьевые товары и криптовалюты.

Также Libertex обеспечивает высокую защищенность средств, так как его деятельность санкционирована и регулируется CySEC. Минимальный депозит всего 100 ф. ст. Принимаются платежи с банковского счета, дебетовой/кредитной картой и из электронного кошелька.

CFD - это сложные финансовые инструменты. Использование кредитного плеча связано с высоким риском. 70.8% розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим партнером.

2. Quantum AI (Квантовый ИИ)– Получите советы по инвестициям для первого в мире квантового компьютера

Обращаем внимание, что на данный момент ниже описанная инструкция недоступна на территории России, однако в любом случае вы можете с ней ознакомиться.

Есть много причин для выбора квантового компьютера с искусственным интеллектом в качестве платформы для инвестирования денег. Во-первых, ему удается принимать тысячи решений одновременно.

Quantum AI находит инвестиции, анализируя разницу между ценами на акции каждую наносекунду, с момента открытия рынка до его закрытия.

Программное обеспечение выполняет поиск на различных финансовых рынках, чтобы определить для вас отличные инвестиционные возможности. Вы можете выбрать, хотите ли вы действовать самостоятельно или нет. Так что в основном все, что вам нужно сделать, это покупать и продавать.

Квантовый искусственный интеллект очень упростил открытие учетной записи. Для начала вам необходимо предоставить некоторые личные данные и внести депозит в размере не менее 220 евро. Вы можете оплатить проживание кредитной или дебетовой картой, а также банковским переводом. Quantum AI не взимает никаких комиссий ни за депозиты, ни за снятие средств.

Еще одна замечательная вещь о квантовом компьютере заключается в том, что вы вообще не платите никаких сборов. Это комиссия в размере 0 %, никаких комиссий за транзакции или чего-либо еще.

Quantum AI говорит, что они могут помочь вам получать прибыль до 60% каждый день. Мы подумали, что это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, и провели некоторые исследования из-за этого. Несмотря на то, что мы не можем найти предыдущую историю его выплат, нам удалось найти много хороших отзывов и отзывов о роботе.

К сожалению, робот квантового искусственного интеллекта не регулируется. Но большинство роботов в настоящее время таковыми не являются, так как это совершенно новый способ инвестирования и торговли.

Чтобы дать вам обзор квантового ИИ и помочь вам в принятии решений, подходит ли вам эта платформа, мы собрали некоторые плюсы и минусы:

Ваш капитал находится под угрозой.

3. AvaTrade – AvaTrade – лучший брокер со счетами нескольких типов

Если говорить об инвестировании денег, то существуют различные способы этого инвестирования. К ним относятся традиционные сделки по купле-продаже или купля-продаже таких производных финансовых инструментов, как контракты CFD или опционы.

С AvaTrade можно торговать со счетов нескольких типов, включая счет для торговли CFD, счет для ставок на спред, счет для торговли опционами и исламские бессвоповые счета.

Кроме того, можно торговать безо всякой комиссии более чем 1,250 инструментами, включая акции, облигации, индексы, сырьевые товары, фонды ETF, валюту и криптовалюты. Также этот брокер предлагает широкий спектр различных торговых платформ.

И, конечно, когда вкладываешь деньги, хочется иметь уверенность, что работаешь с надежным и безопасным брокером, деятельность которого регулируется. К счастью, деятельность AvaTrade регулируется в нескольких юрисдикциях Центральным банком Ирландии, Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям, Агентством финансовых услуг Японии и многими другими организациями.

71% мелких инвесторов теряют деньги, когда торгуют контрактами CFD на этом сайте

Как вложить деньги с Libertex

Лучший способ вложения денег в России – заключение

Платформа Libertex позволяет торговать множеством инструментов, и этого количества достаточно для удовлетворения потребностей самых разборчивых инвесторов. Что мы, однако, особенно ценим в Libertex, так это то, что платформа абсолютно бесплатна.

Вы получите список того, что робот рекомендует вам купить, но вам решать, считаете ли вы это хорошим выбором или нет. По сравнению с другими роботами это очень необычно. Обычные инвестиционные и торговые роботы обычно выполняют транзакции за вас. С помощью Libertex вы в большей степени контролируете свои собственные инвестиции.

Поскольку Libertex дает вам советы о больших инвестиционных возможностях, это также может быть отличным способом обучения, особенно если вы новичок.

Libertex – Лучший брокер для вложения денег в России – комиссия 0%

CFD - это сложные финансовые инструменты. Использование кредитного плеча связано с высоким риском. 70.8% розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим партнером.

ЧАВО